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Apresentação e objetivo do Guia
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Este guia foi elaborado com o objetivo de orientar os Corbans em relação aos
requerimentos mínimos estabelecidos na Autorregulação
O objetivo deste Guia é orientar os Correspondentes Bancários de Crédito Consignado (Corbans) acerca dos
requerimentos estabelecidos na Autorregulação de Crédito Consignado.
Para cada pilar estabelecido na Autorregulação foram elaboradas orientações sobre o requerimento mínimo que deve
ser atendido pelo Corban, assim como as principais premissas de cada requerimento, que envolvem o desenvolvimento
de controles, procedimentos e formalizações referentes aos processos críticos. Os itens apresentados neste Guia
tratam-se de exemplos que podem ser utilizados para atender às expectativas das Instituições Financeiras sobre a
atuação dos Corbans.
Disclaimer: Este conteúdo foi elaborado com o intuito de direcionar e sugerir, a partir de boas práticas de mercado, a implementação de controles associados aos processos
dos pilares citados acima. É importante destacar que a análise das sugestões apresentadas sejam revisadas e discutidas internamente, com o objetivo de endereçar os Riscos
associados no Correspondente Bancário. Destacamos ainda que a aplicação deste conteúdo não isenta a possibilidade de existências de fragilidades no ambiente.
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A Autorregulação prevê avaliação anual dos Correspondentes e estabelece os
critérios de classificação e aplicação de medidas administrativas
A Autorregulação estabelece que seja realizada avaliação anual sobre a atuação dos Corbans por consultoria
independente. A avaliação contempla os 5 pilares que são considerados nesse guia.
Como resultado da avaliação, os Corbans serão classificados conforme os seguintes parâmetros previstos na
Autorregulação:
Caso os percentuais de adequação constatados na avaliação estejam compreendidos nas faixas "Não Conforme" ou "Em
Atenção", o Correspondente ficará sujeito a aplicação gradual das medidas administrativas previstas no Anexo I do
Documento Correlato da Autorregulação e destacados abaixo:
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Detalhamento dos requerimentos
• Relacionamento com Cliente
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Introdução ao Pilar: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
Consulta de clientes em base do Não me Perturbe e ► Procedimento de checagem manual e exclusão de clientes
guarda do resultado da verificação cadastrados no Não me Perturbe da base de prospecção de
clientes.
► Guarda do resultado da atualização diária, contendo os clientes
Atendimento identificados e que foram bloqueados ou excluídos da base de
ao cliente prospecção (exemplos: print de tela do sistema identificando os
clientes bloqueados no dia, planilha em que foi realizado o confronto
com a identificação do dia em análise).
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
Exigência de nome e CPF do agente responsável pelo ► Contrato formalizado contendo nome e CPF do agente de atendimento
atendimento no contrato formalizado para cada If com o qual o Corban trabalha.
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos: Relacionamento com Cliente
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Detalhamento dos requerimentos
• Políticas de Governança
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Introdução ao Pilar: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos: Políticas de Governança
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Detalhamento dos requerimentos
• Treinamento e Aprendizagem
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Introdução ao Pilar: Aprendizagem e Conhecimento
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Detalhamento dos requerimentos: Aprendizagem e Conhecimento
Aplicação de treinamentos aos colaboradores, ► Programa de treinamento presencial, por videoconferência ou através
substabelecidos e parceiros que contemplem, no de plataforma corporativa online que abranja todos os colaboradores,
mínimo, os seguintes temas: código de conduta e substabelecidos e parceiros com temas obrigatórios e carga horária
Treinamentos políticas/normas internas, autorregulação, LGPD, mínima a ser atendida;
crédito consignado, modalidades do consignado,
atendimento ao cliente e prevenção à fraude, ► Relação de treinamentos ministrados no ano contendo conteúdo
segurança da informação e PLDFT programático e material apresentado.
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Detalhamento dos requerimentos: Aprendizagem e Conhecimento
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Detalhamento dos requerimentos: Aprendizagem e Conhecimento
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Detalhamento dos requerimentos: Aprendizagem e Conhecimento
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Detalhamento dos requerimentos
• Tecnologia da Informação
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Introdução ao Pilar: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos: Tecnologia da informação
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Detalhamento dos requerimentos
• Adequação à LGPD
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Introdução ao Pilar: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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Detalhamento dos requerimentos: Adequação à LGPD
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