Módulo 1 - Planejamento Financeiro

 Propósito, benefícios e componentes do processo de planejamento

financeiro
 Etapas do processo de planejamento financeiro
 Definição do Relacionamento e Escopo do Projeto
 Obtenção de Informações e Ojetivos do Cliente
 Desenvolvimento de Sugestões e Alternativas
 Execução das Recomendações do Planejamento
 Monitoramento das Recomendações
 Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar
 Princípios Éticos
 Regras
 Procedimmentos Disciplinares da Planejar
 Capacidades, Habilidades e Conhecimento Técnico do Planejador
Financeiro
 Componentes do Planejamento Financeiro
 Políticas Monetárias
 Política Fiscal
 Política Cambial
 Principais Indicadores Econômicos
 COPOM - Comitê de Políticas Monetárias
 Taxa SELIC (Meta x Over)
 CDI - Certificado de Depósito Interfinanceiro
 TLP - Taxa de Longo Prazo
 Análise de Ciclos Econômicos
 Sistema Financeiro Nacional
 CMN - Conselho Monetário Nacional
 BACEN - Banco Central do Brasil
 CVM - Comissão de Valores Mobiliários
 CNSP - Conselho Nacional de Seguros Privados
 Conselho Nacional de Previdência Complementar
 Banco Comercial, Banco Múltiplo e Banco de Investimento
 Outras Modalidades de Bancos
 Bolsa de Valores - B3
 Entidades Autorreguladoras
 SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro
 Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários
 Tipos de Investidor
 Previdência Complementar
 Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro
 COAF - Conselho de Controle de Atividades Financieras
 Ações Preventivas a Lavagem de Dinheiro
 Comunicações ao COAF
 Pessoas Políticamente Expostas
 Responsabilidade da Lavagem de Dinheiro
 Insider Trading e Front Running
 Regimes de Capitalização
 Taxa de Juros Proporcional e Equivalente
 Taxa de Juros Nominal x Taxa de Juros Real
 Fluxo de Pagamentos
 Taxa de Desconto em Ativos Financieros
 Desconto Racional e Desconto Bancário
 SFH - Sistema Financeiro da Habitação
 Introdução ao SFI
 Comparação Entre SFH e SFI
 SAC - Sistema de Amortização Constante
 Tabela Price
 Sistema de Amortização Crescente
 Sistema de Amortização Americano
 Estrutura a termo da taxa de juros em moeda local e moeda estrangeira
 Valor Presente e Valor Futuro
 Anuidades e Perpetuidades
 VPL - Valor Presente Líquido
 TIR - Taxa Interna de Retorno
 Payback Simples e Descontado
 Custo médio ponderado de capital (WACC)
 Demonstração do resultado do exercício (DRE)
 LAJIDA ou EBITDA
 Finanças Pessoais
 Reserva de Emergência
 CET e CESH
 Capacidade de Poupança
 Principais Indicadores de Saúde Financiera
 Crédito Rotativo e Cheque Especial
 CDC - Credito Direto ao Consumidor
 Leasing
 Consórcio
 Crédito Rural e Educacional
 Penhor
 Linhas de Crédito do BNDES

Módulo 2 - Gestão de Ativos e Investimentos

 Introdução A Estatística Moda Mediana

 Média, Variância e Desvio padrão
 Covariância e Coeficiente de Correlação
 Valor ou Retorno Esperado
 Tipos de Rentabilidade
 Principais Riscos
 API e Suitability
 Homo Economicus e Homo Social
 Restrições Do Investidor: Idade, Horizonte de Investimento,
Conhecimento do Produto e Tolerância Ao Risco
 Finanças Comportamentais e Heurísticas
 Principais Vieses Cognitivos
 Renda Fixa x Renda Variável
 Renda Fixa
 Títulos Públicos Federais e o Tesouro Direto
 FGC - Fundo Garantidor de Crédito
 Caderneta de Poupança
 CDB - Certificado de Depósito Bancario
 Letras Financeiras e DPGE
 LCI e LCA
 CCI e CRI
 CRA, CPR e CDCA
 Operações Compromissadas
 CCB - Cédula de Credito Bancário
 RDB - Recibos de Depósito Bancario
 Letras de Câmbio
 COE - Certificado de Operações Estruturadas
 Debêntures e Suas Garantias
 Notas Promissórias ou Commercial Papers
 Renda Variável
 IPO - Initial Public Offering
 Subscrição ou Underwriting
 Follow On
 OPA - Oferta Pública de Aquisição
 Governança Corporativa
 Direito dos Acionistas Minoritarios
 Ambientes de Negociação - Bolsa de Valores e Balcão
 Tipos de Ordem na Bolsa
 Ações
 Recibos de Depósitos de Ações
 Estratégias de Investimentos com Ações
 Análise Técnica x Análise Fundamentalista
 Tracking Error, Erro Quadrativo Medio, Back Testing, Stress Test
 Risco de Reinvestimento
 Imunização de uma Carteira de Renda Fixa
 Duration de Macaulay e Risco de Taxa de Juros
 Duration Modificada
 Coeficiente Beta
 Coeficiente Alfa
 Índice Sharpe, Treynor e Modiglian
 CAPM - Capital Asset Pricing Model
 APT - Arbitrage Pricing Theory
 Multiplos - LPA (Lucro Por Ação)
 Preço Lucro - PL
 Preço por Valor Patrimonial - P-VP
 Preço - Vendas
 Preço por Fluxo de Caixa
 Dividend Yeld
 IPEG - Índice Preço por Growth
 Índice EV Enterprise Value- Ebtitda
 Multiplicador de Lucros (Earnings Mulplier)
 Current Yield
 Yield to Maturity
 Rating e Agências de Rating
 Desenvolvimento de Recomendações e Apresentação ao Cliente
 Alocação de Ativos
 Rebalanceamento da Carteira de Ativos
 Alterações nas Circunstâncias do Investidor
 Estratégias Dinâmicas de Rebalanceamento
 Alocação de Ativos
 Rebalanceamento da Carteira de Ativos
 Alterações nas Circunstâncias do Investidor
 Definição de Risco e Retorno
 Teoria da Utilidade Esperada
 Utilidade Esperada
 Risco e Retorno de uma Carteira
 Linha de Orçamento de Risco
 Escolha entre Risco e Retorno
 Aversão a Risco
 Dominância Estocástica
 Dominância Estocástica de Primeira, Segunda e Terceira Ordem
 Curvas de Indiferença
 Teoria da Utilidade Esperada x Teoria da Perspectiva
 Curva da Fronteira Eficiente
 Premissas do Modelo de Markowitz
 Diversificação, Risco e Retorno da Frontira Eficiente
 Risco e Retorno com uma Carteira com 2 e 3 ativos
 Curva Envoltoria
 Carteira de Variância Mínima
 Construção da Fronteira Eficiente
 Escolha da Carteira Otima
 Introdução de um Ativo Livre de Risco
 Capital Market Line
 Implicações do Teorema de Tobin
 Efeitos da Alavancagem
 Relaxamento das Hipóteses e Ausência de Custos
 Relaxamento das Hipóteses e a Venda a Descoberto
 Relaxamento das Hipóteses Financiamento sem Taxa e
Homogeneidade das Expectativas
 Risco Diversificável e Risco Não Diversificável no CAML
 Efeito da Diversificação no Risco Sistemático e Não Sistematico
 Beta e a Reta Característica do Mercado
 Reta Característica de um Ativo
 CAPM - Capital Asset Pricing Modl
 Equação da Security Market Line
 Exemplo de Aplicação de CAPM
 Hipóteses Adjacentes do CAPM
 Construção da Security Market Line
 CAPM x CML
 Críticas ao Modelo CAPM
 Gordon Growth Model
 Modelos de Crescimento Multi Estágios
 Modelos de Precificações de Ações de Dois Estágios
 Modelos de Precificações de Ações de Três Estágios
 Modelo H de Desconto de Dividendos
 Modelo DuPont
 FCL - Fluxo de Caixa Livre
 Valuation pelo CashFlow
 Fluxo de Caixa Livre para o Capital Proprio
 Fluxo de Caixa Livre para a Firma
 Modelo de Índic de Mercado
 Modelos MultiFatores
 Análise de SWOT (Strengths, Weaknesses, Opportunities, and Threats)
 Tipos de Modelos MultiFatores
 Modelo MultiFatores Macroeconomico
 Modelos MultiFatores APT
 Modelos MultiFatores de Fatores Fundamentais
 Modelos MultiFatores de Fama French
 Aplicação dos Modelos MultiFatores
 Fundos de Investimento
 Registro dos Fundos de Investimento
 Controles Internos e Chinese Wall
 Cotas e Propriedade dos Fundos de Investimento
 Tipos de Fundos de Investimento
 Cota de Abertura e Fechamento
 Volatilidade e Marcação a Mercado
 Prazo para Cotização e Descotização
 Assembleia de Cotistas e Responsabilidades
 Direitos dos Cotistas e Despesas do Fundo
 Políticas de Investimento
 Classificação Fundos de Investimento
 Classificação Anbima para Fundos de Investimento
 Limites de Concentração nos Fundos de Investimento
 Tributação dos Fundos de Investimento
 Políticas de Investimento
 Avisos Obrigatorios
 Outros Fundos
 Clubes de Investimento
 Carteira Administrada
 Introdução ao Mercado de Derivativos
 Mercado a Termo
 Mercado Futuro
 Mercado de Swap
 Mercado de Opções
 Opções de Compra e Opções de Venda
 Graficos das Opções
 Operação de Financiamento
 Box de 2 pontas e 4 pontas
 Straddle e Strangle
 Caps, Floor e Collars
 Tesouro Americano
 Titulos Privados no Exterior
 Tipos de Stocks
 ADRs – American Depositary Receipts: conceituação,
operacionalização, vantagens e tipos
 Fundos de Investimento no Exterior
 Hedge Funds
 Investimentos Alternativos no Exterior - Private Equity e REITS
 Investimento em Imóveis
 Risco dos Investimentos em Imóveis
 Custos dos Investimentos em Imóveis
 Indicadores do Mercado Imobiliário
 BenchMark - Índice de Referência
 IMA - Índices de Mercado ANBIMA
 Índices de Bolsa do Exterior
 Índices Bursáteis
 Indicadores do Mercado Externo

Módulo 3 - Princípios da Aposentadoria

 Planejamento da Aposentadoria Idade e Nível de Renda Necessária na

Aposentadoria
 Tábua Atuarial ou Biométrica
 Previdência Social - O INSS
 Beneficios da Previdência Social
 Contribuições para o INSS
 Calculo dos Benefícios
 Processo de Transição
 Previdência Complementar
 Tipos de Previdência Complementar Aberta
 Previdência Complementar Fechada e Seus Planos
 Riscos da Previdência
 Classificação SUSEP Previdência Complementar
 Classificação ANBIMA Previdência Complementar
 Migração e Portabilidade na Previdência Complementar
 Tributacção da Previdência Complementar
 Como recomendar Previdência Privada
 Benefícios da Previdência Privada
 Regras de Vesting na Previdência Complementar
 Estratégias Tributarias
 Excedente Financeiro

Módulo 4 - Gestão de Riscos e Seguros

 Estrutura do Sistema Nacional de Seguros

 SUSEP - Superintendência de Seguros Privados
 Superintendência Nacional de Previdência Complementar
 Sociedades Seguradoras e Resseguradoras
 Corretores de Seguros
 Conceitos de Seguros
 Avaliação de Riscos e Planejamento de Seguros
 Conceitos Gerais de Seguros
 Termos Técnicos dos Seguros
 Componentes Básicos de um Seguro
 Obrigações do Segurado, Segurador e Corretor
 Nulidade, Prescrição e Sub-Rogação
 Processo de indenização de um Seguro
 Quantificação da Perda
 Seguro de Vida
 Seguros de Pessoas
 Seguros de Acidentes Pessoais
 Seguro de Automóveis
 Premio de Seguro de Automóvel
 Características Importantes dos Seguros de Automóveis
 Seguro Residencial
 Seguros de Saúde
 Seguro de Responsabilidade Civil
 Seguros de Garantia
 Seguro Empresarial no Exterior
 Seguro Rural
 Tributação em Seguros

Módulo 5 - Planejamento Fiscal

 Conceitos e Espécies de Tributos

 Princípios Tributários
 Planejamento Tributário
 ITCMD - Imposto de Transmissão Causa Mortis e Doação
 ITBI - Imposto de Transmissão de Bens Imóveis
 Imposto de Renda para Pessoa Física
 Rendimentos Isentos ou Tributação Exclusiva
 Declaração do Imposto de Renda
 Tributação da Pessoa Jurídica
 Recebimentos de PJ
 Tributação dos Investimentos em Imóveis
 Penalidades pelo Descumprimento das Regras Tributárias
 Tributação Mercado de Ações
 Tributação da Renda Fixa
 Tributação dos Fundos de Investimento
 Principios Tributários no Exterior
 Compensação de Impostos do Exterior
 Tributação de Rendimentos Recebidos do Exterior
 Modalidades de Investimento no Exterior
 LLC - Limited Liability Company
 Herança no Exterior

Módulo 6 - Planejamento Sucessório

 Introdução ao Planejamento Sucessório

 Objetivos do Planejamento Sucessório
 Regimes de Casamento
 Comunhão Parcial de Bens
 Participação Final nos Aquestos
 Comunhão Universal de Bens
 Separação Total de Bens
 União Estável
 Mudança no Regime de Bens
 Pacto AnteNupcial
 Meação, Herança e Vocação Hereditária
 Abertura de Sucessão
 Herança Jacente e Herança Vacante
 Inventario e Partilha
 Grau de Parentesco
 Exclusão de Necessários
 Doações em Vida
 Usufruto
 Testamento
 Seguro de Vida e Planos de Previdência
 Tributos na Sucessão Patrimônial
 Holdings
 FIP e FII
 Sucessão no Exterior