Manual Configuração CNAB

MAIO/2013
 Configuração CNAB

Sumário

Sumário ............................................................................................................................................................... 2
1. Introdução ................................................................................................................................................... 3
2. Configuração Convênios ............................................................................................................................... 3
3. Configuração Contas CNAB ......................................................................................................................... 18

2
Versão 1.0
 Configuração CNAB

1. Introdução

O Layout do arquivo de remessa segue uma padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automação
Bancária), órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), no qual é utilizado para a Cobrança
Eletrônica, nas carteiras Simples, Rápida e Sem Registro, exclusivamente para utilização de sistema próprio do
Cliente/Cedente, visando atender cada vez melhor seus clientes, adotou a sistemática de cobrança de títulos,
através da troca eletrônica de dados.
Mas para que essa automatização do CNAB seja viabilizada são necessárias algumas configurações no sistema da
TOTVS, em que nos próximos capítulos será detalhado.

2. Configuração Convênios

Importante configuração para tratamento das Entradas e Saídas de Arquivos CNABs.

Deverá ser configurado um convênio para as interfaces com clientes e outro para as trocas de arquivos com os
bancos Correspondentes.

Figura 1 – CNAB

1) Sigla: identifica o convênio que será utilizado pelo cobrador ou pelo cliente.

2) Layout: Identifica o layout no qual o arquivo será gerado ou recebido.

Lembrando que:

3
Versão 1.0
 Configuração CNAB

 Na Remessa e Retorno Cliente, os layouts tratados são:

a. Bradesco;
b. CentralCredi;
c. Itau;
d. Mkz;
e. Real,
f. TB.

 Na Remessa e Retorno Banco, os layouts tratados são:

a. Bradesco;
b. Banco do Brasil – Modelo 6;
c. Banco do Brasil – Modelo 7;
d. Itaú;
e. Real;
f. BRB;
g. HSBC;
h. JDDDA;
i. TB;
j. Unibanco.

3) Disponibilidade:
 Para interface de Remessa e Retorno Cliente, configurar disponibilidade CLIENTE.
 Para interface de Remessa e Retorno Banco, configurar disponibilidade BANCO.

Após a configuração da tela acima e de acordo com as necessidades de cada interface, deverão ser informados
dados para os botões de DE-PARA.

Botão >> Ocorrências Retorno

Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente.

As interfaces de Retorno Banco e Cliente se baseiam nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla
corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será
configurada é importante entender o que cada uma delas significa.
O tratamento adequado irá depender do Layout e também do processo utilizado pelo cliente para
recebimento/Geração dos arquivos.

4
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Figura 2 – CNAB

Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que será dado a uma determinada ocorrência.
a. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponderá ao código de ocorrência enviado na
posição 109 a 110.
Cada código de ocorrência deverá possuir uma única sigla relacionada.

Por exemplo:
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posição 109 a 110, o código: 02.

A interface de Retorno Banco identificará, qual a sigla relacionado com o código 02 e executará o
tratamento desenvolvido para ela:

o Conforme a figura acima, o código 02 esta relacionado a sigla CENTTITC.

o Esta sigla trata de ocorrência de confirmação de Entrada de Título no correspondente, o tratamento
dado a ela no Retorno Banco é:
 Registrar o número de identificação do correspondente nos títulos.
 Gerar uma ocorrência de Rejeição - visualizada no relatório de retorno banco.

Ocorrências Externa: Código da Ocorrência enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo
de Saída.
No caso do Retorno Banco esta ocorrência dependerá de cada layout.
No caso do Retorno Cliente o código da ocorrência dependerá do acordo realizado com o Cedente.

5
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Botão >> Tipo de Títulos

Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno e Remessa Banco e Retorno e Remessa Cliente.
É uma relação entre a Espécie do Título (enviada no título) e o Cadastro de Tipo de Título (Sistema Credimaster).
Nas interfaces de entrada, este DE-PARA identificará o Tipo de Título associado a cada título.
Nas interfaces de saída, esta configuração identificará a espécie do Título, conforme layout do Correspondente ou
acordo com o cliente.

Figura 3 – CNAB

Botão >> Motivos

Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente.

Independente do layout utilizado, se junto com uma ocorrência forem enviados um ou mais motivos de rejeição,
este obrigatoriamente deverá estar configurado no botão Motivos. Caso contrário o registro será rejeitado por falta
de configuração.

6
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Figura 4 – CNAB

Exemplo de configuração:

1) O trecho abaixo foi retirado do Manual CNAB BRADESCO:

Posição 109 a 110 - Identificação de Ocorrência

• Para Cobrança com Registro e sem Registro.

02..Entrada Confirmada (verificar motivo na posição 319 a 328 )

Ocorrência = 02 - Entrada confirmada

Motivos
00..Ocorrência aceita
01..Código do Banco inválido
04..Código do movimento não permitido para a carteira (Novo)
15..Características da cobrança incompatíveis (Novo)

a. Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posição 109 a 110
estiver preenchida com a ocorrência 02 e a posição 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como
deverá ser configurado a Ocorrência de Retorno e o Motivo?

Interpretando o manual:
Como o título foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrência 02, significa que o Banco
Bradesco registrou o título em seu sistema, porém retornou um aviso que o código do banco estava
inválido.
Desta forma, também temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco,
isso é feito atualizando o Código do Correspondente. E para que este processo seja executado é
necessária à vinculação da ocorrência externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Configuração de Ocorrência Retorno:

7
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Sigla Descrição Ocorrência Externa

1 2 3 4

CENTTITC CONF. ENTRADA DE TÍTULO 02

CORRESPONDENTE

 A sigla e a descrição são pré-definidos no Sistema Credimaster.

 Os tratamentos de cada sigla são fixos dentro do sistema.
 Conforme layout Bradesco, a ocorrência 02, informada na posição 109 a 110, significa: Confirmação
de Entrada de Títulos.
 Para o tratamento correto desta descrição: a ocorrência 02 deverá estar associada à sigla CENTTITC.

Como junto com a ocorrência de retorno, foi enviado um motivo de rejeição na posição 319 a 328,
também será necessário configurá-lo nos motivos. Esta informação servirá apenas como Aviso, o título
será registrado pela ocorrência CENTTITC.

Configuração de Motivos:

Grupo Código Descrição Motivo

1 2 3 4

CENTTITC 53 BANCO OU AGENCIA COBRADORA 1

INEXISTENTE

 No exemplo, o registro também possui um código de motivo de Rejeição (Posição 319 a 328).
 Embora, o motivo de rejeição seja apenas informativo, a sua configuração é obrigatória.
 No campo grupo deverá ser indicada a mesma sigla da ocorrência configurada em Ocorrência de
Retorno.
 O Código e a Descrição são pré-definidos no Sistema Credimaster.
 O campo motivo deverá ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco
(Posição 319 a 328).

Botão >> Instruções/Ocorrência de Remessa

Esta configuração é utilizada por: interfaces de Remessa Banco e Remessa Cliente.

As interfaces de Remessa Banco e Cliente baseiam-se nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla
corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será
configurada é importante entender o que cada uma delas significa.

8
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Figura 5 – CNAB

Interface Remessa Cliente:

a. Campo Instrução:
 Na Remessa Cliente o campo instrução deverá ser configurado, quando no arquivo do cliente forem
enviadas instruções junto com a entrada da operação.
 Ou seja, quando a posição 109 a 110 estiver preenchida com ocorrência 01 (Entrada de Título) e o título
possuir mensagens ou algum código de instrução associado a ele.
 Dependendo do layout as instruções poderão estar nas posições 157 a 158 ou 159 a 160 ou ainda as
instruções poderão ser encontradas nos registros tipo 2 - mensagens.

b. Campo Ocorrência:
 Na Remessa Cliente, o campo ocorrência deverá ser configurado para identificar o tipo de ação que a
interface deverá executar ao receber uma determinada ocorrência.
 Com exceção da ocorrência 01 (Entrada de Títulos), todas as demais deverão estar configuradas como
ocorrências. Caso contrário o registro será rejeitado.
 As ocorrências de entrada, normalmente são informadas na posição 109 a 110. (Verificar o manual do
banco Correspondente)
 Independente do layout utilizado, a ocorrrência 01 sempre será entendida pela interface de Remessa
Cliente como Entrada de Título. E será relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.

Interface Remessa Banco:

a. Campo Instrução:
 O campo instrução deverá ser configurado, quando os títulos que serão enviados para inclusão no Banco
Correspondente possuírem instruções.
 Identificar as siglas das instruções que serão enviadas ao banco, junto com a entrada de operação e
associar a sigla da Instrução ao código informado no layout do banco correspondente.

9
Versão 1.0
 Configuração CNAB

b. Campo Ocorrência:
 O campo ocorrência deverá ser configurado para identificar o tipo de ação que a interface deverá
executar ao incluir no arquivo uma determinada ocorrência.
 Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
 Independente do layout utilizado, a ocorrrência de Inclusão de Título no Correspondente (CENTTIT) não
deverá ser configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Título) for identificada será
relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.

c. Exemplo:
1) Considerando a inclusão de um borderô de Cobrança com três títulos. Sendo que, cada um dos títulos
possui uma instrução de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles é o
BRADESCO.

Como configurar a ocorrência e o envio de instrução?

 Inclusão do borderô (t402moti)

Movimento Vencimento Valor Seu Instrução Nosso Código

Número Número Correspondente

09/01/2013 09/03/2014 1000,00 123 PROTAPOS

09/01/2013 09/04/2014 1000,00 456 PROTAPOS

09/01/2013 09/05/2014 1000,00 789 PROTAPOS

 Efetivação do Borderô de Cobrança (t402titu, t402tiab...);

Movimento Vencimento Valor Instrução Seu Nosso Código

Número Número Correspondente

09/01/2013 09/03/2014 1000,00 PROTAPOS 123 999123

09/01/2013 09/04/2014 1000,00 PROTAPOS 456 999456

09/01/2013 09/05/2014 1000,00 PROTAPOS 789 999789

 Títulos prontos para envio ao correspondente;

 Verificar configurações:

10
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Botão INSTRUCAO/Ocorrência de Entrada

Sigla Instrução Interna Instrução Ocorrência

PROTAPOS Protesto – Enviar Após Dias de 06

Vencimento.

DESC1VR Desconto 1 Para Valor

 A ocorrência referente à entrada de operação (CENTTIT) não deverá ser configurada. O sistema
identificará que os títulos deverão ser enviados para inclusão no correspondente e
automaticamente irá relacionar o envio de cada título a ocorrência 01. (Ver layout de cada Banco
Correspondente).
 Para enviar junto com o título a instrução de PROTESTO (PROTAPOS) é obrigatório que a sigla da
instrução esteja configurada no DE-PARA.
 Como é uma instrução enviada junto com a entrada da operação, informar o código 06 (Ver layout
de cada Banco Correspondente) no campo Instrução.

2) Agora considerando que os títulos enviados no Exemplo 1, foram aceitos e retornados pelo Banco
Correspondente, ou seja, já foi recebida a interface de Retorno Banco e o código do correspondente já
está registrado em nosso ambiente.

 Títulos (t402titu)

Movimento Vencimento Valor Instrução Seu Nosso Código

Número Número Correspondente

09/01/2013 09/03/2014 1000,00 PROTAPOS 123 999123 237001

09/01/2013 09/04/2014 1000,00 PROTAPOS 456 999456 237002

09/01/2013 09/05/2014 1000,00 PROTAPOS 789 999789 237003

 Após o retorno do correspondente com a confirmação de entrada (informação do Código do

Correspondente), o sistema Credimaster entenderá que qualquer movimento realizado com aqueles
títulos deverá ser enviado ao Banco Correspondente como ocorrência de movimentação.

 Na tabela abaixo ilustramos os tipos de movimentos executados para cada título e a configuração
necessária para o envio destes movimentos ao Banco Correspondente.

11
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Seu Nosso Código Movimentação Realizada

Número Número Correspondente

123 999123 237001 Liquidação no Sistema Credimaster.

456 999456 237002 Nova Instrução Protesto – PROTAPOS.

789 999789 237003 Alteração de Vencimento – PROVCTO.

 Configurações que deverão ser realizadas:

Botão INSTRUCAO/Ocorrência de Entrada

Sigla Instrução Interna Instrução Ocorrência

PROTAPOS Protesto – Enviar Após Dias de 09

Vencimento.

DESC1VR Desconto 1 Para Valor

PROVCTO Prorrogação de Vencimento 06

DEVOLUCAO Devolução - Solicitação 02

 Para Solicitações de devolução de títulos, configurar a ocorrência 02, no campo Ocorrência.

 Para enviar Instruções de Alteração de Vencimento, configurar a ocorrência 06, no campo
Ocorrência.
 Para enviar Instruções de Protesto, configurar a ocorrência 09, no campo Ocorrência.

Regra BASICA:
Instruções enviadas junto com a entrada da operação deverão ser configuradas no campo INSTRUCAO.
Instruções enviadas depois da confirmação da entrada da operação no Correspondente deverão ser
configuradas no campo OCORRENCIA.

Botão >> Indicadores

Esta configuração dependerá do layout do Banco para ser configurado. Caso não exista o campo de Indicador para
ser preenchido não será obrigatório.

12
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Figura 6 – CNAB

Indicador Interno: Conforme Cadastro de Indicadores.

Indicador Externo: Conforme layout do Banco.

Botão >> Modalidades

Configuração utilizada por todas as interfaces de CNAB.

Figura 7 – CNAB

Sigla + Descrição: Mostra todas as modalidades cadastradas no Submódulos do Sistema Credimaster.

Variação Carteira: Configuração utilizada somente pela Remessa Banco do Brasil. O código necessário para o
preenchimento deverá ser fornecido pelo próprio Banco do Brasil.
Carteira: Realizar o DE-PARA para identificação da Modalidade a ser recebida ou da Carteira a ser enviada.
 Por exemplo:
a. Observando a figura acima, se no arquivo de Remessa Cliente todos os registros vierem preenchido com
a carteira 09, será criado um lote de cobrança, vinculado a modalidade CAU.

13
Versão 1.0
 Configuração CNAB

b. Ainda com base na figura acima, se em um determinado arquivo do cliente, contendo 3 registros, sendo
que dois registros apontam para a carteira 9 e um para a carteira 8:
Será criado um lote de bordero de cobrança, vinculado a modalidade CAU, contendo 2 títulos.
E também será criado um lote de bordero de cobrança, vinculado a modalidade CBS, contendo 1 título.

Identificador: Configuração utilizada por todas as interfaces de Cnab.

1. Remessa Cliente: Normalmente vem preenchida com a Agência + Conta do Cedente na instituição que esta
recebendo o arquivo.

O cliente da operação poderá ser identificado a partir desta configuração.

2. Remessa Banco: O identificador normalmente estará preenchido com a Agência + Conta da Instituição no
Banco Correspondente. O conteúdo exato que deverá ser informado dependerá do layout utilizado.

A instituição poderá ter uma única Agência e Conta para todas as operações enviadas ou operações de
modalidades diferentes poderão ser enviadas para contas diferentes.

Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro
títulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:

Nosso Data Vencimento Modalidade Cobrador

Número

999123 09/03/2013 CAU 341

999124 09/04/2013 CBS 341

999125 09/05/2013 CAU 341

999126 09/06/2013 CBS 341

Resultado:
o Geração de um único arquivo com os quatros registros. Sendo que, os vinculados a modalidade CAU
deverão ser destinados a conta: 8888976654312000. E os vinculados a modalides CBS deverão ser
destinados a conta: 9987220112457777.

No layout do ITAU, a informação acima será disponibilizada na Posição 18 a 29, do registro detalhe.

14
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Reticencias (...): Permite enviar ao banco correspondente arquivos diferentes para cada modalidade.

Figura 8 – CNAB

Ao pressionar o botão [...], será visualizado, nas modalidades que estiverem selecionadas, o campo Ident. – Header.
Quando este campo estiver preenchido com agência ou contas diferentes a interface de Remessa Banco
Correspondente, identificará que deverá ser enviado um arquivo diferente para cada modalidade.

Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro
títulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:

Nosso Data Vencimento Modalidade Cobrador

Número

999123 09/03/2013 CAU 341

999124 09/04/2013 CBS 341

999125 09/05/2013 CAU 341

999126 09/06/2013 CBS 341

Resultado:
o Geração de um arquivo com os registros 1 e 3 (Tabela acima).
No Header do Arquivo, nas posições 27 a 38, será informado o conteúdo do campo Ident-Header, ou
seja, 55656778789999.
No Detalhe do Arquivo, nas posições 18 a 29, será informado o conteúdo do campo Identificador, ou
seja, 8888976654312000.

o Geração de um segundo arquivo com os registros 2 e 4 (Tabela acima).

No Header do Arquivo, nas posições 27 a 38, será informado o conteúdo do campo Ident-Header, ou
seja, 5565677878888.

15
Versão 1.0
 Configuração CNAB

No Detalhe do Arquivo, nas posições 18 a 29, será informado o conteúdo do campo Identificador, ou
seja, 9987220112457777.

CNR:
Utilizado pelas interfaces de Remessa e Retorno Banco.
Identificam as operações que são registradas no Sistema Credimaster, porém não registradas no Banco
Correspondente.
a. Interface de Remessa Banco: As operações de modalidades configuradas como CNR não são enviadas ao
Banco Correspondente.
b. Interface de Retorno Banco: No arquivo do Correspondente, quando enviadas ocorrências de Baixas destas
modalidades, a interface deverá realizar a baixa do título pelo Código do Correspondente.

Configuração Cobradores
A configuração dos cobradores é utilizada para geração de arquivos de Remessa e Retorno Banco Correspondente.

Figura 9 – CNAB

1) Convênio Utilizado: Configurar de acordo com definições do cadastro de convênios. Somente serão
visualizados convênios, cujo a disponilidade seja BANCO.

2) Identificação 1: O identificador normalmente estará preenchido com a Agência + Conta da Instituição no

Banco Correspondente. O conteúdo exato que deverá ser informado dependerá do layout utilizado.

16
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Este campo possui a mesma funcionalidade do campo Identificador existente em Convênios >> CNAB >>
Modalidades. Para que não exista conflitos entre as duas configurações a seguinte regra é aplicada:
o No cadastro de cobradores, a configuração deste campo é obrigatória.
o Situação 1:
Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
Convênios >> Cnab >> Modalidade sem preenchimento dos campos Identificação e Identif. Header.

Resultado:
Arquivo Correspondente será gerado com a informação Identificação 1 (cadastro de cobradores) no
Header e também no detalhe do arquivo.

o Situação 2:
 Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
 Convênios >> Cnab >> Modalidade com Identificação preenchida para a modalidade CAU;
 Convênios >> Cnab >> Modalidade com Identificação sem o preenchimento do campo
Identif. Header.

Resultado:
 Arquivo Correspondente será gerado com a informação Identificação 1 (cadastro de cobradores) no
Header.
 No registro detalhe, os títulos vinculados a modalidade CAU, serão gerados com a identificação
configurada em Convênios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.

o Situação 3:
 Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
 Convênios >> Cnab >> Modalidade com Identificação preenchida para a modalidade CAU;
 Convênios >> Cnab >> Modalidade com Identificação preenchida no campo Identif. Header
para a modalidade CAU
Resultado:
 Será gerado um arquivo somente com titulos associados a modalidade CAU;
 O registro Header será gerado com a informação Identif. Header (Convênios >> Cnab >>
Modalidade>> Identif. header).
 No registro detalhe, os títulos vinculados a modalidade CAU, serão gerados com a identificação
configurada em Convênios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.

17
Versão 1.0
 Configuração CNAB

3) Convênio Multiplo:

Figura 10 – CNAB

É utilizado quando o cliente possui mais de uma conta no Banco Correspondente, sendo que 1 esta ativa e as
demais encerrada.

Funcionamento (Ver figura acima):

Entrada e Movimentações de Títulos enviados ao Banco Correspondente depois do dia 07/02/2010,
utilizaram o convenio BRAD2.
Entrada e Movimentações de Títulos enviados ao Banco Correspondente antes desde período utilizaram o
convênio BRADESCO do dia 07/02/2010, utilizaram o convenio BRAD2.

3. Configuração Contas CNAB

Esta configuração somente é utilizada para geração e recebimento de arquivos de Remessa e Retorno Cliente.

18
Versão 1.0
 Configuração CNAB

Figura 11 – CNAB

19
Versão 1.0