SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL - EXERCCIOS Prof.

Fabiano Jantalia
1-(CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 3) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) composto por rgos de regulao e por instituies financeiras e auxiliares, pblicas e privadas, que atuam na intermediao de recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas, governo). Com relao ao SFN, julgue os itens seguintes. - So consideradas instituies financeiras as pessoas jurdicas, pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, a intermediao ou a aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de propriedade de terceiros. 2- (CESPE/BB/Escriturrio/2007/Prova 3) Tanto o CMN quanto o Conselho de Gesto da Previdncia Complementar so rgos normativos do SFN. 3- (ESAF - Analista - Banco Central do Brasil 2002) 52 - Com relao estrutura do mercado de capitais, correto afirmar que: a) as bolsas de valores so instituies do governo que mantm local ou sistema adequado negociao de ttulos e valores mobilirios. b) so considerados valores mobilirios e, portanto, esto sujeitos normatizao pela CVM, os seguintes ttulos, quando ofertados publicamente: aes, debntures e ttulos da dvida pblica. c) a Comisso de Valores Mobilirios (CVM) o rgo regulamentador e fiscalizador do mercado de capitais. d) as negociaes de ttulos e valores mobilirios em bolsas de valores denominam-se usualmente de operaes no mercado primrio. e) cabem s sociedades corretoras e distribuidoras de valores mobilirios as operaes no recinto das bolsas de valores. 4- (ESAF - Analista - Banco Central do Brasil 2002) Com relao s funes e objetivos do Banco Central do Brasil, avalie as afirmaes a seguir e assinale com V as verdadeiras e com F as falsas. Em seguida, assinale a opo que contm a seqncia correta de avaliaes: ( ) O Banco Central do Brasil cumpre e faz cumprir as normas expedidas pelo Conselho Monetrio Nacional. ( ) O Banco Central do Brasil possui a responsabilidade do financiamento atividade agrcola. ( ) O Banco Central do Brasil o depositrio e administrador das reservas internacionais do Pas. ( ) O Banco Central do Brasil o depositrio e administrador do Fundo de Garantia por Tempo de Servio (FGTS). a) V, V, F, F b) V, V, V, F c) V, F, V, V d) V, F, V, F e) V, V, F, V 5- (CESPE/BB/Escriturrio/2008) O Sistema de Seguros Privados e Previdncia Complementar constitudo pelo Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), pela Superintendncia de Seguros Privados (SUSEP), pelo Instituto de Resseguros do Brasil (IRB-Brasil Re), pelas sociedades seguradoras autorizadas a operar em seguros privados e pelos corretores de seguros habilitados. No que se refere ao SSPPC, julgue os itens a seguir. - As entidades fechadas de previdncia complementar correspondem aos fundos de penso. So organizadas sob a forma de empresas privadas, sendo somente acessveis aos empregados de uma empresa ou de um grupo de empresas ou aos servidores da Unio, dos estados e dos municpios. - As entidades de previdncia fechada devem seguir as diretrizes do CMN quanto aplicao de recursos dos planos de benefcios. 6- (CESPE/BB/Escriturrio/2008) Com referncia SUSEP, que autarquia vinculada ao Ministrio da Fazenda, julgue os itens que se seguem. - A SUSEP dotada de personalidade jurdica de direito privado, com relativa autonomia administrativa e financeira. - As entidades de previdncia fechada so vinculadas ao Ministrio da Previdncia Social, enquanto as entidades abertas so vinculadas ao Ministrio da Fazenda, por meio da SUSEP. 7- (CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 1) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) composto por rgos de regulao, instituies financeiras, instituies auxiliares pblicas e privadas, que atuam na intermediao de recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas, governo). Com relao ao SFN, julgue os itens a seguir. - H dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema normativo, que trata da regulao e da fiscalizao, e o subsistema operativo, que trata da intermediao, do suporte operacional e da administrao. - O SFN atua na intermediao financeira, processo pelo qual os agentes que esto superavitrios, com sobra de dinheiro, transferem esses recursos para aqueles que estejam deficitrios, com falta de dinheiro. - O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES) uma das principais entidades supervisoras do SFN. 8- (CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 1) O Conselho Monetrio Nacional (CMN) um rgo normativo, responsvel pelas polticas e diretrizes monetrias para a economia do pas. A respeito do CMN, julgue os itens: - Na sua mais recente composio, o CMN passou a ser integrado pelo ministro da Fazenda, como presidente do conselho, pelo ministro do Planejamento, Oramento e Gesto e pelo presidente do Banco do Brasil. - Compete ao CMN fixar as diretrizes e normas da poltica cambial, inclusive quanto a compra e venda de ouro e quaisquer operaes em direitos especiais de saque e em moeda estrangeira. - So regulamentadas por meio de resolues as matrias aprovadas pelo CMN, normativo de carter pblico, sempre divulgado no Dirio Oficial da Unio (DOU) e na pgina de normativos do Banco Central do Brasil (BACEN). - Apenas a partir de reunies consideradas no-sigilosas do CMN so lavradas atas, cujo extrato publicado no DOU. 9- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Entre as atribuies do Conselho Monetrio Nacional, definidas pela Lei 4595/64 e legislaes posteriores, no se inclui: a) disciplinar o crdito em todas as suas modalidades. b) fixar as diretrizes e normas da poltica cambial.

c) executar a poltica monetria. d) expedir normas gerais de contabilidade e estatstica a serem observadas pelas instituies financeiras. e) disciplinar as atividades das bolsas de valores. 10- (ESAF - Analista - Banco Central do Brasil 2002) Na atual estrutura do sistema financeiro nacional, assinale, entre os rgos abaixo indicados, aquele ao qual foi concedido o exerccio exclusivo da competncia da Unio para a emisso de moeda. a) Tesouro Nacional b) Ministrio do Planejamento c) Casa da Moeda d) Banco Central do Brasil e) Superintendncia da Moeda e do Crdito 11- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Em relao s condies para o Banco Central do Brasil conceder autorizao para funcionamento de instituies que pretendem atuar no Sistema Financeiro Nacional, correto afirmar que: a) a autorizao para o funcionamento de instituies financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil independe da existncia de restries cadastrais por parte dos futuros controladores. b) a autorizao para o funcionamento de instituies financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil condicionada comprovao, por parte dos futuros administradores, de situao econmica compatvel com o empreendimento. c) a autorizao para o funcionamento de instituies financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil independe da comprovao da origem dos recursos utilizados pelos controladores para fazer face ao empreendimento. d) a autorizao para o funcionamento de instituies financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil condicionada participao mxima de 50% de participao estrangeira no capital do empreendimento. e) a autorizao para o funcionamento de instituies financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil condicionada integralizao de capital em valores iguais ou superiores aos limites mnimos definidos para cada tipo de instituio. 12- (CESPE/BASA/Tcnico Bancrio/2004) Com relao s caractersticas e competncias do Banco Central do Brasil (BACEN), ao qual compete cumprir e fazer cumprir as disposies que lhe so atribudas pela legislao em vigor e pelas normas expedidas pelo CMN, julgue os itens subseqentes. - Compete ao BACEN a emisso de moeda-papel e moeda metlica, nas condies e limites autorizados pelo Banco do Brasil S.A. - O BACEN o representante do governo brasileiro perante as demais instituies financeiras internacionais. - competncia do BACEN conceder autorizao s instituies financeiras para que elas possam funcionar no Brasil ou no exterior, instalar ou transferir suas sedes ou dependncias e alterar seus estatutos, entre outras atribuies. - funo do BACEN receber os recolhimentos compulsrios, bem como os depsitos voluntrios vista das instituies financeiras. 13- (CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 1) O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, uma autarquia federal vinculada ao Ministrio da Fazenda, com sede e foro na capital da Repblica e atuao em todo o territrio nacional. Com relao ao BACEN, julgue os seguintes itens. - O BACEN executa a poltica cambial definida pelo Ministrio do Planejamento, Oramento e Gesto, regulamentando o mercado de cmbio e autorizando as instituies que nele operam.

- As instituies financeiras estrangeiras podem funcionar no pas somente mediante prvia autorizao do BACEN ou decreto do Poder Executivo. - Compete ao BACEN autorizar e fiscalizar o funcionamento das administradoras de carto de crdito. 14- (CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 3) O Comit de Poltica Monetria (COPOM) do BACEN tem como objetivos estabelecer as diretrizes da poltica monetria e definir a taxa de juros. A criao desse comit buscou proporcionar maior transparncia e ritual adequado ao processo decisrio da instituio. No que se refere ao COPOM, julgue os prximos itens. - objetivo do COPOM implementar as polticas econmica e tributria do governo federal. - Desde a adoo da sistemtica de metas para a inflao como diretriz de poltica monetria, as decises do COPOM passaram a ter como objetivo cumprir as metas para a inflao definidas pelo CMN. Se as metas no forem atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, bem como as providncias e o prazo para retorno da taxa de inflao aos limites estabelecidos. 15- (CESPE/BB/Escriturrio/2007) A taxa bsica de juros SELIC, divulgada pelo Comit de Poltica Monetria (COPOM), tem vital importncia na economia, pois as taxas de juros cobradas no mercado so balizadas por ela, que referncia para a poltica monetria. 16- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Das opes abaixo, assinale aquela que contm um participante do sistema financeiro nacional que no pode captar recursos por meio de depsitos a vista. a) Banco Mltiplo com carteira comercial b) Banco Comercial c) Caixa Econmica d) Cooperativa de Crdito e) Banco de Desenvolvimento 17-(CESPE/BASA/Tcnico Bancrio/2004) Com relao aos intermedirios financeiros que operam no SFN, julgue os itens a seguir. - Bancos de investimento so especializados em operaes financeiras de curtssimo prazo. - Os bancos comerciais, cuja denominao social deve conter a expresso BANCO, captam principalmente depsitos vista, livremente negociveis, e depsitos de poupana.Esses bancos so tradicionais fornecedores de crdito para pessoas fsicas e jurdicas. - Caixas econmicas captam depsitos vista e depsitos de poupana e atuam mais fortemente no crdito habitacional. - Empresas corretoras e distribuidoras atuam especialmente nos mercados de cmbio, de ttulos pblicos e privados, de valores mobilirios e de mercadorias e futuros. 18-(CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 2) Bancos comer-ciais so instituies financeiras privadas ou pblicas que tm como objetivo principal proporcionar suprimento de recursos necessrios para financiar, a curto e a mdio prazos, o comrcio, a indstria, as empresas prestadoras de servios, as pessoas fsicas e terceiros em geral. No que se refere aos bancos comerciais, julgue os itens a seguir. - Os bancos comerciais no podem captar depsitos a prazo. - Na denominao dos bancos comerciais, vedado o uso da palavra Central.

19- Bancos mltiplos so instituies financeiras privadas ou pblicas que realizam operaes ativas, passivas e acessrias de diversas instituies financeiras, por intermdio das seguintes carteiras: comercial, de investimento e(ou) de desenvolvimento, de crdito imobilirio, de arrendamento mercantil e de crdito, financiamento e investimento. Com relao aos bancos mltiplos, julgue os seguintes itens. - A carteira de desenvolvimento pode ser operada por banco mltiplo e por banco pblico. - Os bancos mltiplos devem ser constitudos com, no mnimo, duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente, comercial ou de investimento. 20- (CESPE/CEF/Tc. Bancrio/2006) Julgue os itens a seguir, com base nos fundamentos do atual SPB. - O SPB operado pelo BACEN e as transferncias de fundos interbancrias, que podem ser liquidadas em tempo real, tm carter revogvel e condicional. - O atual SPB possibilita a reduo dos riscos de liquidao nas operaes interbancrias, com conseqente reduo do risco sistmico, isto , do risco de que a quebra de um banco provoque a quebra em cadeia de outros bancos. - Compete ao ministro da Fazenda definir quais sistemas de liquidao so considerados sistemicamente importantes. - No mbito de um sistema de compensao e de liquidao, no admitida compensao multilateral de obrigaes. - Na nova fase do SPB, a liquidao em tempo real passou a ser utilizada nas operaes com ttulos pblicos federais transacionados no Sistema Especial de Liquidao e de Custdia (SELIC). 21-(CESPE/BB/Escriturrio/2007/Prova 1) O SELIC um grande sistema computadorizado que atua sob a responsabilidade do BACEN e da Associao Nacional das Instituies dos Mercados Abertos (ANDIMA). Por intermdio dele, os operadores registram as compras e vendas relativas a ttulos negociados pelas instituies participantes. No que se refere ao SELIC, julgue os itens seguintes. - O SELIC o depositrio central dos ttulos da dvida pblica federal externa, emitidos pelo Tesouro Nacional. O sistema recebe os registros das negociaes no mercado secundrio e promove a respectiva liquidao, contando, ainda, com mdulos complementares por meio dos quais so efetuados os leiles de ttulos pelo BACEN - A taxa referencial do SELIC, de natureza remuneratria, tambm conhecida por SELIC-META, uma taxa de juros, fixada pelo BACEN aps a divulgao pelo Comit de Poltica Monetria (COPOM), aplicvel pelas instituies financeiras para os ttulos pblicos e adotada como taxa bsica para a economia. Atualmente, essa taxa divulgada pelo COPOM exatamente a cada 45 dias. 22- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Tanto o SELIC (Sistema Especial de Liquidao e Custdia), quanto a CETIP (Central de Custdia e Liquidao Financeira de Ttulos) correspondem a sistemas onde so feitas a custdia e liquidao de operaes com ttulos. Sobre estes dois sistemas, assinale a opo correta. a) A custdia e liquidao das operaes com ttulos pblicos federais podem ser feitas tanto no SELIC, quanto na CETIP, cabendo s partes envolvidas no negcio realizar a escolha do sistema a ser utilizado. b) Os ttulos negociados no SELIC so escriturais, o que praticamente elimina os riscos relativos a extravio, roubo ou falsificao dos papis negociados naquele sistema. c) A liquidao das operaes realizadas na CETIP so feitas exclusivamente pela Centralizadora de Compensao de Cheques e Outros Papis.

d) Somente instituies com conta de reserva bancria junto ao Banco Central do Brasil podem registrar suas operaes na CETIP. e) A CETIP custodia e promove a liquidao tanto dos CDB (Certificados de Depsito Bancrio) ao portador quanto dos CDB nominativos. 23- (CESPE/BB/Escriturrio/2008/Provas 1) O Sistema Especial de Liquidao e Custdia (SELIC) o depositrio central dos ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo BACEN e nessa condio processa, relativamente a esses ttulos, a emisso, o resgate, o pagamento dos juros e a custdia. Acerca do SELIC, julgue os itens seguintes. - Foi alterado o modus operandi do SELIC, operado pelo BACEN, que passou a liquidar operaes com ttulos pblicos federais em tempo real. - Nem todos os ttulos dos quais o SELIC depositrio so escriturais, isto , emitidos exclusivamente na forma eletrnica. Cerca de 30% desses ttulos so emitidos em papel. - O SELIC gerido pelo BACEN e por ele operado em parceria com a Andima. Os seus centros operacionais (centro principal e centro de contingncia) esto localizados na cidade de So Paulo. 24- (CESPE/BB/Escriturrio/2008/Prova 1) A Cmara de Custdia e Liquidao (CETIP) a maior empresa de custdia e de liquidao financeira da Amrica Latina. Sem fins lucrativos, foi criada em 1984 pelas instituies financeiras em conjunto com o BACEN e iniciou suas atividades em 1986, para garantir maior segurana e agilidade s operaes do mercado financeiro brasileiro. Com relao CETIP, julgue os itens subseqentes. - A CETIP depositria principalmente de ttulos de renda fixa privados, ttulos pblicos estaduais e municipais e ttulos representativos de dvidas de responsabilidade do Tesouro Nacional, de que so exemplos os ttulos relacionados com empresas estatais extintas, com o Fundo de Compensao de Variao Salarial (FCVS), com o Programa de Garantia da Atividade Agropecuria (PROAGRO) e com a dvida agrria (TDA). - Com poucas excees, os ttulos de renda fixa privados, ttulos pblicos estaduais e municipais e ttulos representativos de dvidas de responsabilidade do Tesouro Nacional so emitidos escrituralmente, isto , sob a forma de registros eletrnicos. Esses ttulos emitidos em papel so fisicamente custodiados por bancos autorizados. - A CETIP utiliza a compensao bilateral, nas operaes com ttulos negociados no mercado secundrio, e a liquidao bruta em tempo real, na liquidao das operaes com derivativos.

Gabarito: 1-C; 2-C; 3-C; 4-D; 5-E,C; 6-E,C; 7-C,C,E; 8-E,C,C,E; 9C; 10-D; 11-E; 12- E,C,E,C; 13-E,E,E; 14-E,C; 15-C; 16E; 17- E,C,C,C; 18-E,C; 19-E,C; 20-E,C,E,E,C; 21-E,E; 22B; 23-C,E,E; 24-C,C,E