MINISTRIO DA DEFESA

EXRCITO BRASILEIRO
GABINETE DO COMANDANTE DO EXRCITO
CENTRO DE INTELIGNCIA DO EXRCITO

GUIA DE
ORIENTAES E
PREVENO A
GOLPES/DCI/SA2

EDIO 2012

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................2/28)

NDICE
1.

MENSAGEM INICIAL .................................................................................................................3

2.

INTRODUO..............................................................................................................................4

3.

REGRAS BSICAS DE SEGURANA.......................................................................................5

4.

GOLPES
4.1 GOLPE DA PASSAGEM AREA........................................................................................ 7
4.2 GOLPE DO EMPRSTIMO EM NOME DE MILITARES FALECIDOS........................... 8
4.3 GOLPE DO PECLIO............................................................................................................ 9
4.4 GOLPE DO FALSO SEQUESTRO...................................................................................... 10
4.5 GOLPE DE PARENTES EM DIFICULDADES...................................................................11
4.6 GOLPE DO CONSRCIO.................................................................................................... 12
4.7 GOLPE DO FALSO GERENTE DE BANCO...................................................................... 13
4.8 GOLPE DO BILHETE PREMIADO......................................................................................14
4.9 GOLPE DA PROMOO DE PROGRAMA DE TV ..........................................................15
4.10 GOLPE DA MENSAGEM PREMIADA VIA CELULAR..................................................16
4.11 GOLPE DO PRMIO DA EMPRESA DE TELEFONIA...................................................17
4.12 GOLPE DA SUPOSTA EMPRESA DE TELEFONIA........................................................18
4.13 GOLPE DA PIRMIDE OU PROGRAMA DE AJUDA MTUA....................................19
4.14 GOLPE DA AO JUDICIAL............................................................................................20
4.15 GOLPE COM A CPIA DA CARTEIRA DE IDENTIDADE...........................................21
4.16 GOLPE DO FUSEX.............................................................................................................22
4.17 GOLPE DA INSPEO DE SADE.................................................................................23
4.18 GOLPE PELA INTERNET .................................................................................................24
4.19 GOLPES DO FALSO CORONEL.......................................................................................25
4.20 GOLPE BANCRIO............................................................................................................26
4.21 GOLPE DA RENEGOCIAO DE EMPRSTIMO.........................................................27

5.

CONCLUSO..............................................................................................................................28

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1. MENSAGEM INICIAL

Esta cartilha tem por finalidade orientar o

pblico interno (militares da ativa e da
reserva, pensionistas, familiares e servidores
civis), a fim de que possam se prevenir
quanto a aes de atores hostis (golpistas) ou
quadrilhas.

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2. INTRODUO
1. Diariamente, diversos tipos de golpes tm sido aplicados
por quadrilhas especializadas ou elementos hostis, em militares da
reserva e pensionistas, notadamente nos idosos.
2. Os

estelionatrios

tm

revelado

possuir

grande

conhecimento sobre dados pessoais das vtimas, o que tem facilitado

a ao hostil.
3. A grande incidncia dos golpes tem-se perpetrado em razo
da falta de informao por parte das pessoas ou do excesso de
ambio.
4. Assim, foi produzida esta cartilha, com o objetivo de
informar aos militares, inativos e pensionistas sobre as diversas
modalidades de golpes e de propor medidas de segurana para
salvaguardar o pblico interno.

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3. REGRAS BSICAS DE
PROTEO CONTRA GOLPES
1. Nunca aceite ajuda de estranhos, especialmente em bancos.
2. No fornea ou confirme dados particulares por telefone,
pois voc no sabe quem est do outro lado da linha. Oriente seus
familiares e sua secretria do lar a respeito.
3. Jamais reaja a assaltos ou sequestros.
4. Cuidado com sua documentao pessoal.
5. Desconfie de ofertas generosas.
6. Procure tratar pessoalmente assuntos com as instituies
financeiras credenciadas.
7. No seja ingnuo. Dinheiro fcil no existe. Seja prudente
quando tratar de assuntos financeiros.
8. Nunca deposite dinheiro na conta de desconhecidos.
9. Controle sua ambio.
10. Nunca guarde o carto e a senha no mesmo lugar.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................6/28)

4. GOLPES

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4.1 GOLPE DA PASSAGEM AREA

O estelionatrio vende uma passagem area com preo muito

abaixo do de mercado, alegando ser fruto de bnus de carto de
milhagem.
A vtima compra-a e, no momento do embarque, ocasio em que
solicitada a identidade, notificada que a passagem foi
adquirida com carto roubado, sendo impedida de realizar a
viagem e acusada de conluio no golpe.

FIQUE ATENTO: NO ACREDITE EM OFERTAS MUITO

GENEROSAS E DE PESSOAS ESTRANHAS. SOMENTE
COMPRE PASSAGENS DE COMPANHIAS OFICIAIS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................8/28)

4.2 GOLPE DO EMPRSTIMO E

FINANCIAMENTO EM NOME DE
MILITAR FALECIDO

O estelionatrio, com informaes privilegiadas, aproveitandose do perodo imediato ao falecimento de um militar, em que a
famlia ainda se encontra abalada, realiza um emprstimo em
instituies financeiras civis utilizando-se de dados do falecido.
Os fraudadores, por vezes, obtm sucesso em algumas empresas
que oferecem crdito fcil sem comprovao de renda, apenas
apresentando documentos forjados ou roubados.

FIQUE ATENTO: ATENO COM A DOCUMENTAO

DE PESSOAS DA FAMLIA QUE FALECERAM, TAIS
COMO CONTRACHEQUE, CPF e IDENTIDADE.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................9/28)

4.3 GOLPE DO PECLIO

A vtima recebe telefonema ou correspondncia de uma pessoa
que alega ser funcionrio de associao, de empresa de
previdncia privada ou um Oficial do Exrcito, informando
sobre um suposto saldo de peclio a receber e oferecendo o
saque imediato.
O estelionatrio solicita que seja efetuado um depsito
correspondente a 10% do valor que a vtima teria a receber em
uma conta corrente indicada.
Por estar de posse de dados pessoais como nome, CPF,
endereo, nmero da conta, etc, o estelionatrio deposita na
conta corrente da vtima um cheque furtado/roubado, que fica
bloqueado por mais de 24 horas e depois sustado.

FIQUE ATENTO: NO FORNEA OU CONFIRME SEUS

DADOS A ESTRANHOS. SOMENTE TRATE DE
ASSUNTOS
FINANCEIROS
EM
INSTITUIES
CREDENCIADAS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................10/28)

4.4 GOLPE DO FALSO SEQUESTRO

O estelionatrio liga para a vtima e diz que sequestrou algum
parente da mesma.
Ele exige que uma quantia em dinheiro seja depositada em uma
conta corrente e no permite que a pessoa desligue o aparelho.

FIQUE ATENTO: ORIENTE TODAS AS PESSOAS DA CASA

A NO FORNECEREM DADOS PESSOAIS, SOBRETUDO
POR TELEFONE. SO ESSAS INFORMAES QUE OS
MELIANTES USAM PARA DAR MAIS CREDIBILIDADE AOS
GOLPES.
ALM
DISSO,
SEQUESTRADORES
NO
SOLICITAM QUE NO SE DESLIGUE O TELEFONE.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................11/28)

4.5 GOLPE DE PARENTES

EM DIFICULDADE
O estelionatrio se passa por um parente em apuros e pede por
telefone que a vtima deposite uma quantidade de dinheiro para
socorr-lo.

FIQUE ATENTO: NO TRATE DE ASSUNTOS

FINANCEIROS AO TELEFONE. DESLIGUE-O E LIGUE
PARA A PESSOA CONHECIDA. NO DEPOSITE
DINHEIRO NA CONTA DE DESCONHECIDOS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................12/28)

4.6 GOLPE DO CONSRCIO

O falsrio utiliza uma empresa de fachada e induz a vtima a
ingressar em grupos de consrcio, mediante o pagamento
antecipado de taxas, bem como a prestao mensal de cotas pelo
perodo mnimo de 12 meses. Decorrido o prazo, a empresa
fecha e a pessoa fica com o prejuzo.

FIQUE ATENTO: CERTIFIQUE-SE SEMPRE DE QUE A

EMPRESA CADASTRADA E POSSUI SOLIDEZ NO
MERCADO, ANTES DE FECHAR NEGCIOS. CUIDADO
COM DINHEIRO RPIDO E FCIL.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................13/28)

4.7 GOLPE DO FALSO

GERENTE DE BANCO
O estelionatrio ou ladro, passando-se por funcionrio do
banco, aps organizar a fila, recolhe dos clientes as guias de
depsito com dinheiro, pedindo que aguardem o recibo por
alguns instantes e sai rapidamente do local.

FIQUE ATENTO: MANTENHA SIGILO ABSOLUTO SOBRE

A SENHA DE SUA CONTA BANCRIA. NO ACEITE
AJUDA DE ESTRANHOS. CONFIRME QUEM
FUNCIONRIO DO BANCO, ANTES DE SOLICITAR
AUXLIO.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................14/28)

4.8 GOLPE DO BILHETE PREMIADO

O estelionatrio, dizendo ser de outro Estado, afirma que a

vtima tem um prmio a receber e convence-a a acompanh-lo
at o local de recebimento da premiao.
O bilhete oferecido por preo irrisrio. Recebido o valor
combinado o estelionatrio foge.

FIQUE ATENTO: DINHEIRO FCIL NO EXISTE. NO

SEJA INGNUO. DESCONFIE DE PESSOAS ESTRANHAS
COM OFERTAS MUITO GENEROSAS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................15/28)

4.9 GOLPE DA PROMOO

DE PROGRAMA DE TV

O meliante liga para a residncia da vtima, dizendo ser da

produo de um programa de televiso, que a pessoa foi sorteada
e tem prmios a receber.
No entanto, para validar a ao, a vtima deve comprar cartes
de telefone e recarregar o nmero do celular orientado pelo
estelionatrio.

FIQUE ATENTO: NINGUM D DINHEIRO DE GRAA.

ALM DISSO, AS EMPRESAS DE TV S DISTRIBUEM
PRMIOS PARA QUEM SE CADASTRA.

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4.10 GOLPE DA MENSAGEM

PREMIADA VIA CELULAR

Estelionatrio envia mensagem para o celular da vtima,

informando que ela ganhou um prmio e que para receb-lo
dever depositar uma quantia em dinheiro na conta corrente do
meliante.
Aps o depsito, a pessoa percebe que foi vtima de um golpe e
fica com prejuzo.

FIQUE ATENTO: NO ACREDITE EM PROMOES

ENVIADAS POR MENSAGEM DE TEXTO PARA O
CELULAR.

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4.11 GOLPE DO PRMIO DA

EMPRESA DE TELEFONIA
Meliante liga para a vtima, dizendo ser da empresa de telefonia,
informando que ela ganhou um prmio e que, para receb-lo,
ter que comprar cartes telefnicos.

LEMBRE-SE: AS EMPRESAS TELEFNICAS NO LIGAM

PARA A RESIDNCIA DOS CLIENTES SOLICITANDO QUE
SEJAM ADQUIRIDOS PRODUTOS E MUITO MENOS
CARTES TELEFNICOS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................18/28)

4.12 GOLPE DA SUPOSTA

EMPRESA DE TELEFONIA
Estelionatrio,

passando-se

por

funcionrio

da

empresa

concessionria de telefonia, liga para o celular da vtima dizendo

que foi detectado um defeito naquele aparelho e solicita que a
pessoa digite um nmero por ele fornecido.
Com esta simples ao, o meliante clona o nmero da linha e a
utiliza de forma indiscriminada, realizando ligaes interurbanas
e internacionais.

FIQUE ATENTO: AS EMPRESAS TELEFNICAS NO

LIGAM
PARA
OS
CELULARES
DOS
CLIENTES
SOLICITANDO QUE SEJAM DIGITADOS NMEROS NO
APARELHO.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................19/28)

4.13 GOLPE DA PIRMIDE OU

PROGRAMA DE AJUDA MTUA
recebido um e-mail ou uma lista contendo quantidade varivel
de nomes de pessoas com suas respectivas contas bancrias.
Quem aderir ao Programa dever depositar uma quantia na conta
dessas pessoas.
Ao participar da Pirmide, o nome do indivduo passa pelas
demais posies e receber depsitos de outros participantes.
No entanto, ningum deposita nada em sua conta e a vtima fica
com o prejuzo.

FIQUE ATENTO: AS PIRMIDES CONSTITUEM CRIME

CONTRA A ECONOMIA POPULAR PREVISTO NO ART 2,
IX DA LEI Nr 1.521/51:X obter ou tentar obter ganhos ilcitos
em detrimento do povo ou de nmero indeterminado de pessoas
mediante especulaes ou processos fraudulentos.

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4.14 GOLPE DA AO JUDICIAL

Militares da reserva so contatados, via telefone e por correio

(falso informativo), por um cidado que se apresenta como
advogado, representante jurdico dos inativos e pensionistas, o
qual informa sobre o ganho de uma ao judicial coletiva.
O meliante solicita ao militar que ligue para um telefone e
informe-se (com um outro fraudador) sobre o nmero da conta
em que dever ser efetuado o pagamento referente s custas
processuais.

FIQUE ATENTO: POR MAIS ANIMADORA QUE SEJA A

NOTCIA DE RECEBER UMA RAZOVEL QUANTIA EM
DINHEIRO, NO SE DEIXE ENGANAR. A PRTICA
JUDICIAL NO PREV LIGAES PARA COMUNICAR
XITO EM AES NA JUSTIA.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................21/28)

4.15 GOLPE COM A CPIA

DA CARTEIRA DE IDENTIDADE

O golpe aplicado utilizando-se a cpia da carteira de

identidade.
Na maioria das instituies ou estabelecimentos comerciais que
concedem crdito faz-se necessria a apresentao da cpia de
vrios documentos como, por exemplo, a identidade militar.
Assim, em algum momento, por descuido do funcionrio ou at
mesmo com a sua conivncia, a cpia da identidade extraviada
para uso indevido. Alguns golpistas esto se aproveitando dessa
cpia para realizar emprstimos em instituies bancrias.
Aps certo tempo, quem recebe a cobrana das parcelas do
emprstimo a pessoa proprietria da identificao.

FIQUE ATENTO: COM INTUITO DE PREVENIR ESSA AO, ENFATIZA-SE

A NECESSIDADE DE, AO ENTREGAR CPIA DE DOCUMENTOS EM
ALGUMA INSTITUIO OU ESTABELECIMENTO COMERCIAL, INSERIR
DUAS LINHAS SOBRE O DOCUMENTO E ESCREVER A FINALIDADE
DAQUELA CPIA.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................22/28)

4.16 GOLPE DO FUSEX

Uma pessoa procura militares da reserva ou pensionistas, se
dizendo funcionrio do FUSEX e que est fazendo o
recadastramento de beneficirios para substituio do carto.
Depois de preencher um falso questionrio, o estelionatrio diz
que esta substituio tem um custo, normalmente muito baixo,
mas que ele suposto funcionrio no pode receber em
dinheiro e solicita o preenchimento de um cheque.
Posteriormente, este cheque adulterado com valor a maior.
comum o golpista se oferecer para preencher o cheque, deixando
espaos para futura alterao de valor.

FIQUE ATENTO: O FUSEX NO ENVIA FUNCIONRIOS

CASA DE MILITARES OU PENSIONISTAS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................23/28)

4.17 GOLPE DA INSPEO DE SADE

O golpe da Inspeo de Sade consiste na visita de um suposto

mdico residncia do (a) pensionista, com a estria-cobertura de
prestar atendimento mdico em domiclio, exclusivo aos servidores
pblicos aposentados. O nome e endereo das vtimas so obtidos,
provavelmente, a partir do vazamento de dados.

FIQUE ATENTO: NO RECEBA PESSOAS ESTRANHAS

EM SUA RESIDNCIA. DESCONFIE DE TUDO E DE TODOS

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................24/28)

4.18 GOLPE PELA INTERNET

A pessoa recebe um e-mail sobre os mais diversos assuntos

(cobrana, informaes em geral ou mesmo correntes de ajuda principalmente com fotos de crianas desaparecidas), enviados
em nome de uma empresa.
Ao clicar em algum link ou ao abrir algum arquivo executvel
(extenso.exe) do e-mail, instalado no computador da vtima
um arquivo conhecido por Trojan (Cavalo de Tria).
Esses Trojans so capazes de capturar suas senhas, nmeros
de cartes e at mesmo alterar o endereo de destino do seu
provedor de Internet, programando o discador para se conectar
em outro provedor no solicitado.

FIQUE ATENTO: NO ABRA E-MAILS

DESCONHECIDOS. DELETE-OS.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................25/28)

4.19 GOLPE DO FALSO CORONEL

Apresentando-se como coronel, o golpista liga para o
pessoal de servio da OM, solicitando apoio para rebocar seu
veculo. Para convencer a vtima, pede urgncia, dizendo que
est com familiar doente e no pode esperar pelo reboque. O
golpista pede o nome e o nmero do telefone celular do
motorista ou de quem vai prestar o apoio. Pouco tempo depois,
liga para esse nmero, solicitando que compre crditos para
celular. Diz que para fazer ligaes urgentes e que far o
ressarcimento assim que chegar ao local. Para validar sua
histria, pede que compre remdios para o familiar que passa
mal. Na realidade, tudo uma farsa. Se o apoio negado, o
golpista solicita o acionamento de um txi por intermdio da
OM, com vistas a sustentar a veracidade do golpe. Ato contnuo,
tenta aplicar o golpe no taxista valendo-se da condio de
militar.

FIQUE ATENTO: TODAS AS LIGAES TELEFNICAS

FEITAS POR SUPOSTOS INTEGRANTES DA AO PESSOAL
DE SERVIO DEVEM SER COMUNICADAS AO SCMT DA
OM

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................26/28)

4.20 GOLPE BANCRIO

O estelionatrio deposita um valor considervel na conta

corrente da vtima.
O mesmo liga para a vtima informando que se trata de
um erro por parte do banco e tenta persuadir a vtima a
ficar com parte do valor. A vtima acaba realizando uma
movimentao bancria validando com isso, o referido
Golpe.
No ms subseqente a vtima verifica que com a
movimentao bancria feita anteriormente validou um
emprstimo bancrio em seu nome.

FIQUE ATENTO: DESCONFIE DE QUALQUER DEPSITO

BANCRIO NO PROGRAMADO. PROCURE SEU
GERENTE DE CONTA.

(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................27/28)

4.21 GOLPE DA RENEGOCIAO DE

EMPRSTIMO

Uma

pessoa

procura

militar

ou

pensionista, se dizendo funcionrio de

instituio

financeira

oferecendo

renegociao de emprstimos consignados

que a vtima possui junto ao Banco do Brasil
ou Fundao Habitacional do Exrcito.
Normalmente a pessoa possui os dados
pessoais da vtima.
FIQUE ATENTO: NORMALMENTE ALGUMAS INSTITUIES
FINANCEIRAS DETEEM INFORMAES PRIVILEGIADAS
OBTIDAS
DE MANEIRA ILCITA E OFERECEM
EMPRSTIMOS COM JUROS ABUSIVOS.

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5. CONCLUSO

Nunca acredite em pessoas estranhas com

propostas muito vantajosas. As instituies
financeiras, as sees de inativos e
pensionistas e outras organizaes no
enviam funcionrios residncia de ningum,
solicitando qualquer tipo de recurso ou valor
em dinheiro.

FIQUE ATENTO: NO SEJA INOCENTE.

EM RELAO A GOLPES O MAIS
IMPORTANTE A PREVENO.