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Metodo Bastter Acumular Acoes Remunerar Carteira Opcoes
Metodo Bastter Acumular Acoes Remunerar Carteira Opcoes
I Introduo
Riqueza
A riqueza pessoal produzida pelo acumulo de capital.
O giro produz a riqueza dos intermedirios e do governo.
Obs: Uma minoria rica acumula capital, uma maioria pobre
gira e sustenta o sistema, o que mantm os ricos, ricos.
Processo x Produto
Decises
A riqueza criada no longo prazo a partir de decises
corretas e no focando no dinheiro.
Decises corretas criam uma expectativa positiva que ser
convertida em dinheiro no longo prazo.
O foco no deve ser quanto eu vou ganhar neste negcio ou
neste investimento ou nesta operao, mas em trabalhar
direito.
Desensibilize-se do Dinheiro
Coloque na bolsa e no mercado e em cada investimento
isoladamente apenas a quantidade de dinheiro que no mude
sua vida nem te abale financeiramente.
Assim, o foco pode ser sempre a deciso correta e no o
dinheiro que pode ganhar ou perder com aquela deciso.
Juros Compostos
Acertar o Mercado
S importante para pessoas que vivem de fazer anlises.
Para quem opera, o que importa gerenciar risco e seu
capital.
O quanto voc ganha quando acerta e o quanto voc perde
quando erra.
Ningum nunca venceu na bolsa porque acertou o mercado,
mas sim porque tinha um bom gerenciamento financeiro e de
risco, um bom mtodo e operava direito.
Bastter Blue
II Finanas Pessoais
Comportamento
O que faz com que um tenha dinheiro e reservas e o outro
no, normalmente no o quanto cada um ganha, mas o
comportamento de cada um.
O comportamento de jogador leva sempre a prejuzos.
Fazer dvidas faz com que voc nunca tenha dinheiro e tenha
muito menos posses do que poderia ter.
Buscar formas fceis de ganhar dinheiro ou acreditar em
planos milagrosos leva para os caminhos errados.
Produza Mais
A era do 9hs-17hs acabou.
No existem mais empregos, existem trabalhos.
Crie um trabalho.
No existe mais aposentadoria.
Tenha mais de uma atividade.
O que importa o que voc produz.
Aprenda a ser eficiente.
No perca tempo com besteiras e aceite a realidade.
Troque a TV pelo PC.
Aprenda um idioma estrangeiro (Portugus e Ingls so os
idiomas nacionais).
Equilibrando as Finanas
Anotar - Fazer uma planilha - dentro das suas possibilidades
com todas as receitas e despesas.
Entender quanto sobra ou porque no sobra.
Ver o que pode ser controlado sem sacrifcios.
Ver o que pode ser substitudo.
Ver no que est jogando dinheiro fora.
Chegando ao Equilbrio
No fim do ms TEM DE SOBRAR! Viva no Verde e no no
Vermelho.
Viva nas suas condies.
Ganhar mais X Gastar menos.
Estabelea um mnimo por ms para investir e transforme
isso em religio, obsesso.
Juros
Somente use juros a seu favor.
Seja um recebedor de juros e no um pagador de juros.
Juros - Dinheiro que vai embora sem comprar nada e sem
receber nada. Tudo com juros custa muito mais e voc
recebe a mesma coisa.
Ao longo dos anos, voc ter muito menos.
Inflao baixa - Qualquer desconto a vista bom.
Juros Compostos
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No Tenha Dvidas
No crie novas dvidas: NUNCA MAIS!
Viva com o que voc tem e seja o que
voc .
Pague todas as dvidas ainda hoje:
Venda o carro, tire do fundo, faa
qualquer coisa, mas pague suas
dvidas!
Quem faz dvidas para comprar, paga
o dobro pelas compras.
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tanta
coisa
Juros Capitalizados em cima de 200 reais por ms muita
coisa!
Juros Compostos
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Investimentos Maravilhosos
Para o amador, no existem.
Qualquer coisa que d mais que o CDI, desconfie.
O que faz a tua reserva poupar todo ms e no descobrir
um investimento espetacular.
Evite Trocar - Toda vez que voc troca, voc paga o
intermedirio, imposto e o spread.
voc
ter
que
pagar
Aprenda a investir.
Normalmente voc vai estar pagando caro para algum
administrar seu dinheiro pior do que voc.
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Planilha
Renda Fixa = X.
Aes = Y.
Moeda Estrangeira = Z.
Imveis.
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Bolsa de Valores
Antes de tudo compreenda e aceite as realidades da Bolsa de
Valores.
Bolsa de Valores
Renda Varivel. No foi dado ao ser humano o dom de
prever o futuro...
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Bolsa de Valores
Totalmente imprevisvel e incerta seno seria Renda Fixa.
Voc aceita isso e est preparado para um ambiente incerto?
Bolsa
Voc aceita perdas?
Bolsa = Renda Varivel.
No importa o que voc esteja fazendo, pode perder
dinheiro tem risco.
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Nmero 1
O que vai fazer com que voc ganhe dinheiro na bolsa?
Estudo Trabalho Poupana.
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A Festa da Bolsa
As Fantasias
Todos esto ganhando muito!
Meu primo ficou rico!
s comprar e ir para a festa!
10% ao ms, 20% ao ms!
No preciso mais trabalhar, vou viver de bolsa.
A Festa da Bolsa
A Realidade
A maioria dos que entram na bolsa perdem dinheiro. A
maioria expulsa em seis meses a um ano.
So raros, extremamente raros os que realmente ganham
com trades no curto prazo e so indivduos que j nascem
com um talento especial.
Sem trabalho srio, muito estudo, gerenciamento financeiro
e de risco; suas chances so praticamente nulas. No se faz
dinheiro na bolsa para pagar contas.
Ainda assim, a bolsa um excelente instrumento para
remunerar capital no longo prazo. Provavelmente o melhor.
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Arrumar a Cabea
Coisas para deixar fora da bolsa
Acreditar e ter f
Desconfiar
Ambio
Operar Pequeno
Certeza
Dvida
Trabalho em grupo
Trabalho solitrio
Acertar o mercado
Os outros
Atalhos e Esperteza
Trabalho Duro
Falar
Ficar Calado
10% ao ms
Trades Curtos
Longo Prazo
Emoes
Realidade
Longo Prazo
Provavelmente a melhor forma do pequeno investidor pessoa
fsica ganhar de forma consistente na bolsa, atravs da
construo lenta e atravs do tempo de uma boa carteira de
aes.
As opes so um excelente instrumento para aumentar o
rendimento da carteira de aes, atravs do uso de taxa.
Deve-se Operar um mtodo no longo prazo. Operaes
isoladas podem ser ganhas ou perdidas, o que importa o
resultado do mtodo no longo prazo.
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Ego e Emoes
Objetivo nico na Bolsa Acumular capital.
Ser mais macho, mais fera, mais corajoso, etc... No so
objetivos na bolsa e no devem interferir com as suas
decises.
Fora da Bolsa: Raiva, frustrao, comiserao, medo,
arrogncia, nervosismo, etc...
Aprendizado Contnuo
Erro em que se coloca a culpa nos outros = Prejuzo Enorme
Erro em que se assume e aprende-se com ele = Lucro
Analise as operaes, especialmente os erros e mantenha-se
em um continuo ciclo de aprendizado livros, internet,
cursos, fruns, conversas, etc...
Obs: No seja totalmente orientado por resultados. Erro
pode dar lucro ou prejuzo.
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Objetivos
Objetivos Fantasiosos
Objetivos Reais
Ganhar X% ao ms
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IV Aes
A Carteira de Aes
Uma boa carteira de aes deve fazer parte do planejamento
financeiro de todo indivduo.
Uma parte do seu capital deve estar investido em aes.
No importa quanto do seu capital estar em aes, mas
deve ser sempre dinheiro que voc no vai precisar, alocado
para longo prazo.
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1650
2000
1500
650
1000
500
100
50
0
1 Ano
5 Anos
10 Anos
15 Anos
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V Remunerao
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O que Remunerao?
Fazer uma taxa sobre sua carteira de aes.
No tem nada a ver com defender queda.
O que defende sua carteira de aes s ter empresas boas.
O que protege sua carteira de aes s colocar na bolsa
dinheiro que voc no vai precisar alocado para longo prazo.
Vender antes de cair produto da sorte que acontece uma
vez na vida, apenas uma iluso de iniciantes.
Remunerao de Carteira de
Aes
Qualquer tipo de renda produzida pela carteira de aes sem
vender as aes:
Proventos (Dividendos, Juros sobre o Capital Prprio,
Bonificao, Subscrio, etc).
Aluguel das aes.
Venda de Opes sobre a carteira.
Venda de ndice Futuro.
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no tem
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Taxas de Remunerao
10.000 + 500/ms
10.000 + 1000/ms
100.000 + 1000/ms
Fantasias
10.000 + 500/ms
5% 10 anos = 7 milhes
5% 20 anos = 2.5 bilhes
10%10 anos = 1.5 bilho
10% 20 anos = 1.0 trilho
20% 20 anos =
126.011.175.941.257.000.000.000
VE Eficiente
Grande e Longe.
Lastro para a venda de opes Espao para a ao subir
sem perder a venda + Valor financeiro adequado a posio
em aes.
Lastro de distncia e financeiro.
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Maior
Menor
Distncia
+
+
VE/(D+G)
Tempo
Risco Gama
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Nvel 1- Proventos
Proventos em Dinheiro
Dividendos
Juros Sobre Capital Prprio
Proventos em Aes
Bonificao
Subscrio
Casos Especiais
Desdobramento
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250.000,00
8.000.000,00
Reaplicando Dividendos
Pesquisa de Jeremy Siezel Wharton Business Scholl 1871-2003 - Fonte Mauro Halfeld O
Globo.
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Aluguel de Aes
Pequena taxa anual, mas uma remunerao a mais.
Proventos continuam sendo recebidos pelo doador.
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Ateno!
S venda opes a um preo
que se voc for exercido ficar satisfeito!
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Operacional
PETR4
+1000
PETRK42
500
52
50
48
46
44
42
40
38
36
34
-8000
32
-6000
Resultado
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Exerccio
O
vendido
coberto
pode
sempre
ser
No aceita ser exercido, no venda coberto.
exercido.
Exerccio
Se voc se mantiver sempre vendido em VE, se for exercido,
ser no lucro e provavelmente nunca ser exercido.
Por motivos fiscais e de gastos com taxas, recompre a opo
vendida ao invs de ser exercido.
Apesar abrir mo de lucro nas altas algumas vezes, no longo
prazo quem faz venda coberta poder ter mais aes do que
quem apenas faz o Nvel 1 (Carteira de Aes) e no vender
suas aes no fundo.
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Ateno IR
Se estiver para ser exercido, recompre a opo vendida.
Pode inclusive vender aes para recomprar a opo.
Se for exercido paga IR na ao e na opo vendida (sobre
seu valor total de venda). Se recomprar a opo no paga IR
na ao e acumula prejuzo na opo para descontar de
lucros futuros.
Por este prisma, o remunerador de carteira, o holder, deve
sempre que possvel, evitar o exerccio.
Posio da Venda
ATM = Boa remunerao da ao quando no sobe.
OTM = Menor remunerao no caso de queda mas aguenta
mais alta sem ter de rolar.
O mais importante no a posio, mas a eficincia do VE
vendido que analisa a posio, a quantidade de VE, o tempo
para o vencimento e a quantidade de gama no VE (VDX).
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Rolar
Rolar = Zerar a opo vendida (comprar) e vender a mesma
quantidade (ou valor financeiro) em outra opo da mesma
srie ou da srie seguinte.
Na venda coberta, rolar a mesma quantidade de opes, no
cria riscos adicionais e pode ser feito enquanto for possvel.
Quando o mercado no sobe, deve-se sempre rolar em busca
de VE eficiente se o VE vendido j perdeu valor.
H diversas estratgias para rolar, mas o mais importante
ter uma definida ANTES e no DEPOIS: Quantidade de VE,
VDX mais alto e Comparao de valores com a que vai rolar.
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Remunerao - Resumo
Nvel 1 Proventos
Para todos. O mais importante.
Nvel 2 Venda Coberta
Aumenta a carteira se no vender muito ou girar muito.
Grande vantagem evitar a venda da carteira nos fundos.
Nveis 3 e 4 Operaes Cobertas e Venda de VE
Aumenta a carteira em perodos pouco volteis e que no
sobem muito.
Se no for bem controlado diminui a carteira.
Tem de usar os marcadores de risco.
VI Roteiro Final
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Roteiro
Finanas Pessoais Poupar.
Planilha de Finanas Pessoais RF RV Moedas (Imveis).
Planilha de Aes Qual Comprar.
Reaplicao de dividendos e proventos.
Venda Coberta.
Remunerao mais avanada.
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