CONTAS A PAGAR (FIXAS E VARIVEIS)

CONTAS A PAGAR -FIXAS MENSAIS

DATA
3/3/2010
3/5/2010
3/12/2010
3/25/2010
3/28/2010
3/29/2010
3/30/2010
3/31/2010

HISTRICO
Prestao do lote seu EDSON
Aluguel
Condominio
TV a Cabo
Plano de Sade
Mensalidade Escolar
Prestao do Carro
TOTAL DO MS MARO 2010

VALOR
286.00
600.00
72.50
69.00
320.00
145.00
485.00
R$ 1,977.50

CONTAS A PAGAR -VARIVEIS MENSAIS

DATA
3/3/2010
3/5/2010
3/12/2010
3/25/2010
3/28/2010
3/29/2010
3/30/2010
3/31/2010

HISTRICO
Alimentaao
Produtos de Limpeza
Telefone Celular
Telefone Fixo+Internet
Produtos de Beleza
Viagens de fim de semana
Dzimos e Ofertas
TOTAL DO MS MARO 2010

VALOR
485.00
150.00
72.50
120.00
83.00
145.00
325.00
R$ 1,380.50

RIVEIS)
OBSERVAO
at 03/08/2011

OBSERVAO
at 03/08/2011

PLANILHA DE ANLISE DAS CONTAS A PAGAR

CONTAS A PAGAR(OBRIGATORIAS FIXAS)
DIA
12
10
15
20
15

HISTRICO
Aluguel
IPTU
IPVA
LICENCIAM
Condominio

VALOR
OBSERVAO
R$ 450.00
R$ 35.00 1 DE 10-AT 10/12/2010
R$ 45.00 1 DE 06 AT 15/09/2010
R$ 88.00 TODO O SETEMBRO
R$ 175.00

CONTAS A PAGAR(OBRIGATORIAS VARIVEIS)

DIA
5
5
5
5
5
10
12
15
15
20
20

HISTRICO
Alimentao
Vestuario
Higiene e Limpeza
Energia Eletrica
Dzimo
gua
Ofertas
Escola
Remdios
Combustvel
Manut. Carro

VALOR
OBSERVAO
R$ 480.00
R$ 135.00
R$ 222.00
R$ 123.00
R$ 259.00
R$ 39.00
R$ 100.00
R$ 188.00 (mensalidade+mat.rateado
R$ 89.00
R$ 185.00
R$ 215.00 Reviso 65.000 KM

CONTAS A PAGAR(NO OBRIGATORIAS FIXAS)

DIA
10
15
20
20
20
26

HISTRICO
Empregada
Plano de Sade
Assinatura de Jornal
TV a cabo
Taxa de Clube
Seguro de Carro

VALOR
OBSERVAO
R$ 600.00 (INCLUSA PREVISO DE ENCARGOS
R$ 350.00
R$ 40.00
R$ 89.00
R$ 67.00
R$ 202.00

CONTAS A PAGAR(NO OBRIGATORIAS VARIVEIS)

15
18
25
28
30

Celular
Produtos de beleza
Viagen Casa da me(ou outras viagens)
Cinema, Teatro, Comer Fora, Futebol
Discos, Livros, Revistas, ETC.
RECEITAS
SALDO FINAL

-R$

R$ 212.00
R$ 100.00
R$ 150.00
R$ 38.00
R$ 90.00
R$ 4,766.00
R$ 3,313.50
1,452.50

CONTAS A PAGAR 2
CONTAS A PAGAR -FIXAS MENSAIS
DATA
3/3/2010
3/5/2010
3/12/2010
3/25/2010
3/28/2010
3/29/2010
3/30/2010
3/31/2010

HISTRICO
Prestao do lote seu EDSON
Aluguel
Condominio
TV a Cabo
Plano de Sade
Mensalidade Escolar
Prestao do Carro
TOTAL DO MS MARO 2010

VALOR
286.00
600.00
72.50
69.00
320.00
145.00
485.00
R$ 1,977.50

CONTAS A PAGAR -VARIVEIS MENSAIS

DATA
3/3/2010
3/5/2010
3/12/2010
3/25/2010
3/28/2010
3/29/2010
3/30/2010
3/31/2010

HISTRICO
Alimentaao
Produtos de Limpeza
Telefone Celular
Telefone Fixo+Internet
Produtos de Beleza
Viagens de fim de semana
Dzimos e Ofertas
TOTAL DO MS MARO 2010

VALOR
485.00
150.00
72.50
120.00
83.00
145.00
325.00
R$ 1,380.50

OBSERVAO
at 03/08/2011

OBSERVAO
at 03/08/2011

CONTAS A RECEBER
DATA
3/3/2010
3/5/2010
3/12/2010
3/25/2010
3/28/2010
3/29/2010
3/30/2010
3/31/2010

HISTRICO
Prestao do lote seu EDSON
Salrio ou Salrios
Venda de Panos de Prato-Maria
Trabalho extra fim de semna seu Jos
Trabalho noturno na pastelaria
Recebimentos aulas particulares JOO
Venda de chinelos bordados RITA
TOTAL DO MS MARO 2010

VALOR
286.00
2,540.00
72.50
120.00
80.00
145.00
70.00
R$ 3,313.50

OBSERVAO
at 03/08/2011

Oramento Mensal Pessoal Familiar

Total do custo
Total do custo
projetado
atual
R$0
R$0
Custo projetado

Custo atual

Total da
diferena
R$0
Diferena

Moradia
Hipoteca ou aluguel
Telefone
Energia
Gs
gua e esgoto

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

Internet e TV a cabo
Remoo de lixo

R$0
R$0

Manuteno ou reparos
Suprimentos
Outros
Subtotais
Transporte
Pagamento do automvel
Tarifa de nibus/txi
Seguro
Licenciamento
Combustvel
Manuteno
Outros
Subtotais
Seguro
Residencial
Sade
Vida
Outros
Subtotais
Alimentao
Supermercado
Restaurantes
Outros
Subtotais
Animais de estimao
Alimentao
Veterinrio
Banho/tosa
Brinquedos
Outros
Subtotais
Cuidados pessoais
Mdico
Cabelo/unhas
Vesturio
Lavanderia
Academia de ginstica
Taxas e gorjetas
Outros
Subtotais
Lazer
Vdeo/DVD
CDs
Cinema
Shows
Eventos esportivos
Teatro
Outros
Subtotais

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0

R$0

R$0

R$0

R$0

R$0

Renda mensal projetada

Renda 1
Renda extra
Total da renda mensal
Renda mensal atual
Renda 1
Renda extra
Total da renda mensal
Saldo projetado
(Renda projetada menos despesas)
Saldo atual
(Renda atual menos despesas)
Diferena (Atual menos projetado)

Financiamentos
Pessoais
Educao
Carto de crdito
Carto de crdito
Carto de crdito
Outros
Subtotais
Impostos
Federais
Estaduais
Municipais
Outros
Subtotais
Poupana ou investimentos
Aposentadoria
Investimentos
Outros
Subtotais
Dzimo e Ofertas
DZIMO
OFERTA 1
OFERTA 2
Subtotais
Questes legais
Advogado
Penso alimentcia
Pagamentos de penhora ou causas judiciais
Outros
Subtotais

Oramento Mensal Pessoal Familiar

Renda mensal projetada

R$0
Renda mensal atual

R$0

R$0

R$0
R$0

Custo projetado

R$0

R$0

R$0

R$0

R$0

Custo atual

Diferena

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0

R$0

R$0
R$0
R$0
R$0
R$0

Tabela Controle do Oramento e Fluxo de Caixa

Ms
Receitas
Salrios
Aluguel
Receitas extraordinrias
Outros
Receita total
Despesas
Moradia
Aluguel
Condomnio
Prestao da casa
Conta de luz
Conta de gua
Gs
Impostos
Telefone
Consertos/manuteno
Outros
Alimentao
Supermercado
Feira/sacolo
Outros
Transporte
Prestao do carro
Seguro
Combustvel
Estacionamentos
Impostos
nibus/metr/trem
Outros
Sade
Plano de sade
Mdicos/dentistas
Farmcia
Outros
Educao
Mensalidades escolares
Cursos - idiomas/computao
Vesturio
Outros
Lazer/informao
Academia
Jornais/revistas
TV por assinatura
Internet
Programas culturais
Outros
ESPIRITUAL
DZIMOS
OFERTA 1
OFERTA 2

Janeiro
Prevista (R$)
Recebida (R$)
R$
3,500.00 R$
3,500.00
R$
345.00 R$
345.00
R$
234.00
R$
125.00 R$
25.00
R$
4,204.00 R$
3,870.00
Prevista (R$)
Gasto (R$)
R$ 1,226.00
R$ 1,101.00
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

195.00
485.00
122.00
45.00
123.00
65.00
112.00
56.00
23.00
230.00
180.00
50.00

R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

195.00
482.00
112.00
34.00
112.00
34.00
89.00
43.00

R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

241.00
205.00
24.00
12.00
784.00
432.00
98.00
134.00

R$
R$
R$
R$
R$

860.00
432.00
98.00
190.00
15.00

R$
R$
R$
R$

80.00
45.00
209.00
176.00

R$
R$
R$
R$

86.00
34.00
265.00
176.00

R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

23.00
10.00
299.00
162.00
34.00
80.00
23.00
67.00

R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

34.00
55.00
277.00
170.00
30.00
27.00
50.00
67.00

R$

65.00

R$

65.00

R$
R$
R$
R$
R$

2.00
480.00
380.00
50.00
50.00

R$
R$
R$
R$
R$

2.00
600.00
400.00
150.00
50.00

Reserva para gastos futuros

Impostos
Escola
Viagem
Outros Gastos
Despesa total
Investimentos
Resultado do ms
Saldo no ms

R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

79.00
24.00
35.00
12.00
8.00
3,450.00
500.00
254.00
254.00

R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

94.00
24.00
35.00
12.00
23.00
3,429.00
400.00
41.00
41.00

Fevereiro
Prevista (R$)

Maro
Prevista (R$)

Recebida (R$)

R$
Prevista (R$)
R$ 0.00

R$
Gasto (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

3,500.00

R$

3,500.00

Abril
Prevista (R$)

Recebida (R$)

R$
Prevista (R$)
R$ 0.00

R$
Gasto (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

Prevista (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

3,500.00

R$

-R$
-R$

3,500.00
3,246.00

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

Maio
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

Junho
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

Julho
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

Agosto
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

Setembro
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

Outubro
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

Novembro
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

Dezembro
Prevista (R$)

Recebida (R$)

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

0
Prevista (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

R$
R$

R$
41.00 -R$

3,246.00

Recebida (R$)

0
Gasto (R$)
R$ 0.00

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$

R$
R$

41.00

Preencha esta tabela mensalmente com sua renda (quanto sua famlia ganha) e despesas (quanto vai sair) e saiba se voc e

Rendas/Quanto vai entrar

Salrio total da famlia

jan

fev

1,800.00

Aposentadoria/ou Salrio do Conjuge

4,000.00

900.00

Renda extra/Vendas Cosmticos e/ou

Aluguel da Casa Antiga

1- Total de renda da famlia

430.00

3,130.00

4,000.00

Gastos/Quanto vai sair

Principais gastos

jan

fev

Aluguel
Prestao do Apartamento

489.00

Condomnio

122.00

Prestaes do carro

389.00

Transporte (nibus, txi, gasolina, metr)

89.00

Mensalidade escolar

284.00

154.00

170.00

Seguros
Consrcio
Poupana, capitalizao, outros investimentos

100.00

Supermercado e/ou sacolo

470.00

985.00

Fatura do carto de crdito

145.00

150.00

Conta de telefone (e/ou internet)

89.00

170.00

Conta de gua

45.00

Conta de luz

88.00

140.00

Gs

35.00

102.00

Cheques pr-datados
Sade (consultas, planos, farmcia)

389.00

Outras prestaes (emprstimos, financiamentos, carns)

230.00

AUXILIAR DOMSTICA

600.00

DZIMO+OFERTAS

480.00

Outros gastos
Roupas
Gastos com beleza (manicure, cabelo)

jan

fev
115.00

80.00

55.00

30.00

Presentes
Lazer (passeios, cinema, lanchonete)

112.00

DVD, CD, livros

Emergncias
Gastos do dia a dia*

99.00

125.00

307.00

103.00

sky

3- Total de despesas do ms

Seu bolso ms a ms
1 TOTAL de quanto entra
3 TOTAL de quanto sai
SALDO

70.00

3,037.00

jan

3,974.00

fev

3,130.00

4,000.00

-3,037.00

-3,974.00

93.00

26.00

*So gastos que voc anotou na nossa Tabela Dia a Dia. Basta anotar diariamente e, no final do ms, somar tudo com uma c

ir) e saiba se voc est organizando bem seu oramento.

mar

abr

0.00

mai

0.00

jun

0.00

jul

0.00

ago

0.00

set

0.00

out

0.00

0.00

mar

abr

mai

jun

jul

ago

set

out

mar

abr

mai

jun

jul

ago

set

out

0.00

mar

0.00

abr

0.00

mai

0.00

jun

0.00

jul

0.00

ago

0.00

set

0.00

out

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

mar tudo com uma calculadora.

nov

dez

0.00

0.00

nov

dez

nov

dez

0.00

nov

0.00

dez

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

CONTROLE DE GASTOS DIRIOS

MS:DATA
1
3
6
15
15
15
17
20
25

Maro
DESCRIO DOS GASTOS
Po e Leite
Caderno+Lpis+Folhas
Sapaterio
Telefone Celular Pr
Pedgio
Reviso do Carro
Encanador
Passeio do Filho na Escola
Pizza+Refri

TOTAL DO MS R$

DIRIOS
ANO:- 2011
VALOR
12.50
8.50
21.00
30.00
24.00
115.00
40.00
23.00
33.00

307.00