Motivos de Devolução de Cheques e Documentos

Motivo / No.Descrição / Cheques Base Regulamentar

11 Insuficiência de fundos – 1ª apresentação Res. nº 1682 art. 6º e 14
12 Insuficiência de fundos – 2ª apresentação Res. nº 1682 art. 6º, 7º e 14
13 Conta encerrada Res. nº 1682 art. 6º e 14
14 Prática espúria (Compromisso Pronto Acolhimento) Res. nº 1682 art. 6º, 8º, 13 e 14
20 Folha de cheque cancelada por solicitação do Correntista Circ. Nº 3050 art. 1º
21 Contra-ordem ou oposição ao pagamento Res. nº 1682 art. 6º e 14
22 Divergência ou insuficiência de assinatura Res. nº 1682 art. 6º e 14
Cheques de órgãos da administração federal em Desacordo
23 Res. nº 1682 art. 6º e 14
com o Decreto-Lei nº 200
24 Bloqueio judicial ou determinação do BACEN Res. nº 1682 art. 6º e 14
25 Cancelamento de talonário pelo banco sacado Res. nº 1682 art. 6º e 14
26 Inoperância temporária de transporte Res. nº 1682 art. 6º
27 Feriado municipal não previsto Res. nº 1682 art. 6º
Contra-ordem ou oposição ao pagamento motivada por furto ou
28 Circ. Nº 2655 art. 1º
roubo
Falta de confirmação do recebimento do talonário pelo
29 Circ. Nº 2655 art. 3º
correntista
30 Furto ou roubo de malotes Cta-Circ. Nº 2692 item III-d
31 Erro formal de preenchimento Res. nº 1682 art. 6º e 14
Ausência ou irregularidade na aplicação do carimbo de
32 Res. nº 1682 art. 6º e 14
compensação
33 Divergência de endosso Res. nº 1682 art. 6º e 14
Cheque apresentado por estabelecimento que não o indicado no
34 Res. nº 1682 art. 6º e 14
cruzamento em preto, sem o endosso mandato
Cheque fraudado, emitido sem prévio controle ou
Res. nº 1682 art. 6º e 14 e Circ.
35 Responsabilidade do estabelecimento bancário (“cheque
Nº 2313 art. 4º
universal”), ou ainda com adulteração da praça sacada
36 Cheque emitido com mais de um endosso - Lei Nº 9.311/96 Cta.-Circ. Nº 2713 item I-a
37 Registro inconsistente – CEL Circ. Nº 2398 art. 15
40 Moeda inválida Cta-Circ. 2608 item 2
41 Cheque apresentado a banco que não o sacado Res. nº 1682 art. 6º e 14
Cheque não compensável na sessão ou sistema de
Res. nº 1682 art. 6º e 14 e Cta-
42 Compensação em que apresentado e o recibo bancário trocado
Circ. Nº 2322 art. 1º item I
em sessão indevida
Cheque devolvido anteriormente pelos motivos 21, 22, 23, 24, Res. nº 1682 art. 6º e 14 e Circ.
43
31 e 34, persistindo o motivo de devolução Nº 1584 art. 7º item I
44 Cheque prescrito Res. nº 1682 art. 6º e 14
45 Cheque emitido por entidade obrigada a emitir Ordem Bancária Res. nº 1682 art. 6º e 14
CR – Comunicação de Remessa cujo cheque correspondente
46 Cta-Circ. nº 2376 art. 1º item I
não for entregue no prazo devido
CR – Comunicação de Remessa com ausência ou inconsistência
47 Cta-Circ. nº 2376 art. 1º item II
de dados obrigatórios
 Cheque de valor superior a R$100,00 sem identificação do
48 Circ. nº 2444 art. 1º
beneficiário
Remessa nula, caracterizada pela reapresentação de Cheque Res. nº 1682 art. 6º e 14, Circ.
49 devolvido pelos motivos 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 nº 1584 art. 7º item II e Cta-
e 45 Circ. nº 2970
Fichas de Compensação (DOC/Bloqueto de Cobrança) ou Ordens Bancárias
40 Moeda inválida Cta-Circ. nº 2608 item 2
51 Divergência no valor recebido Circ. nº 1584 art. 1º
52 Recebimento efetuado fora do prazo Circ. nº 1584 art. 1º
53 Apresentação indevida Circ. nº 1584 art. 1º
Ausência ou irregularidade no carimbo de compensação (ordens Circ. nº 1584 art. 1º e Circ. nº
54
bancárias e fichas de compensação, exceto bloq. Cobrança) 1994 art. 1º item III
55 Ausência ou irregularidade da autenticação Mecânica Circ. nº 1584 art. 1º
Transferência insuficiente para a finalidade indicada:
56 na ordem bancária; Circ. nº 1584 art. 1º § único
no DOC “C”.
Divergência ou não preenchimento de informação Obrigatória
Circ. nº 1584 art. 1º § único
nos Doc e Ordens Bancárias
57 Cta-Circ. nº 2966
na ordem bancária;
Cta-Circ. nº 2966
no DOC "C" e "D"
Circ. nº 1994 art. 1º item I e
58 DOC “C” e “D” emitidos para depósito em poupança
Cta-Circ. nº 2713 item II
Ausência da expressão “transferência internacional em reais –
59 Cta-Circ. nº 2.329 art. 1º
natureza da operação” (Carta-Circular nº 2.329)
Circ. nº 1584 art 2º e Circ nº
61 Papel não compensável
2557 art 1º
DOC “D” com divergência na indicação do nº do CPF/CNPJ ou Cta.Circ. nº 2745 item II e
62
sem indicação do tipo de conta debitada ou creditada Cta-Circ. nº 2713 item I – b
Cta-Circ. nº 2398 art. 22 e Cta-
63 Registro inconsistente - CEL cobrança
Circ. nº 2531 item 2
64 Arquivo lógico não processado/processado Parcialmente Cta-Circ. nº 2560
DOC “D” de conta individual (único CPF) para Conta conjunta
66 Cta-Circ. nº 2745 item I – a
(dois CPFs) e vice-versa
DOC “D” sem a indicação do tipo de conta debitada ou
67 Cta-Circ. nº 2745 item I – b
creditada
Notas:
- Resolução nº 2303, de 25.07.96, autoriza a cobrança de quaisquer outras tarifas por serviços
prestados ao público, definidas pelos próprios bancos.
- Banco remetente – é o banco que recebe o bloqueto de cobrança, o cheque em depósito e o
Documento de Crédito – DOC para transferência e os remete para a troca no SCCOP.
- Banco sacado – é o banco que tem a conta-corrente do cliente emitente do cheque