PERFIL do Banco Brasileiro (boldo em 1, 2, 3 - mais importante):

1. Sociedade, capital, documentos do registro, contrato social, licenças e códigos

específicos CINAI de BANCO (e mais documentos * do RISK MANAGMENT) -> Critérios
do banco: licença, classificações, seguro de depósito, banco online, gerente pessoal,
taxas, disponibilidade do site...
2. Legislação Brasileiro (os leis) – garantias formalizadas de corresponsabilidade de
banco patrimonial com Banco brasileiro (Info sobre níveis de garantias desde
garantias do capital próprio ate FUNDO de BACEN e quais estruturas esta
responsáveis pelo depósitos) Explicação de modelo digital operacional sob mesmos
garantias como o banco tradicional ou múltiplo de cambio para fintech / banco digital
(porque fintech ou banco digital fundado em BRASIL – atua diferente que em todo
mundo e tem mais segurança nos depósitos) Na Russia Banco correspondente não te
corresponsabilidade para os depósitos dos fundos dos clientes.
3. Em quais bancos os fundos|dinheiro será guardado? Se tiver, qual é o número da
licença bancária. Link para extrato do cadastro do Banco Central onde serão
depositados os recursos dos clientes. Em que base vai manter o dinheiro?

* Para juntar mais documentação par ao ponto 1. e passar o RISK MANAGMENT do Banco
Russo:
- Documento KYC do Banco Brasileiro (padrão aberto de KYC) e documentos anexados
- Financial Statement 2021 e 2022 - mais importante para apresentar (Relatórios financeiros
completos)
- Ratings do Banco Brasileiro e dos bancos com quais Banco Brasileiro opera (bancos
patrimoniais);
- Licenças e códigos específicos CINAI de BANCO;
- Documentos abertos (públicos) sobre capital e financial statement (relatorio financeiro) dos
bancos patrimoniais
- Quais regulações eles têm juntos do banco central;
- Quais níveis de lastro a Banco Brasileiro possuí!
- Qual o valor de calção garantida, mais informações sobre isso!!

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4. Esquema ou modelo de trabalhar com contas para correspondência bancaria,

abertura de contas para as pessoas físicas e jurídicas avançados

- como vai acontecer transferência de fundos (SWIFT, BALANCE MUTUOO, POS sistemas,
OUTRO CAMINIO)
- tem possibilidade usr a conta para pagamentos pelo toda Latina America?

Tabela de taxas para pessoas físicas ou pessoas jurídicas?

Taxas tanto para empreendedores individuais e pessoas jurídicas quanto para Bancos:
- abertura de conta (opening),
- manutenção de conta (maintenance),
- taxa de transferência (transfer comm),
- taxa de alteração amendment fee (comissão de alteração no pagamento),
- cancelamento de transferência (cancelation fee),
- pedidos de pagamentos (inquiries),
- juros sobre o saldo (se houver tal tarifa), é claro que não pode haver cheque especial.
- Corte de tempo (CUT OFF) em pagamentos.
- Taxas de conversão: taxa bancária ou taxa do sistema de pagamento (encima)

Tempo de abertura da conta (indo sobre compliance autonomo) – PRAZOS –> conta
correspondente, conta para CNPJ e conta individual

INFO sobre Cartões emitidos:

- Mais informações sobre o co-emissor e relacionamento com MasterCard – qual tipo de
membro emissor no Master Card
- Se o cartão físico numerado, sem o nome, pode ser usado na internet e como preencher nome
e sobrenome nos sites onde est obrigatório? E vai ter só cartão sem nome numerado ou
também com nome pode ser. (Para CNPJ quanto cartões pode ser solicitado)
- Custo de emissão de cartão físico.
- Limites de saco de dinheiro por dia/por mês/por ano/ e por território em diferentes moedas,
por exemplo na argentina ou na Europa ou Rússia?
- Quando haver um câmbio como está funcionado pelo cartão, qual a taxa pelo cartão? Pelo
sistema de cambio de pagamentos do Master Card, ou pelo cambio de Banco Brasileiro? Ou
híbrido pelo Master e mais taxa de Banco Brasileiro
- Qual a taxa quando houver um câmbio pelo swift? Tem outro caminho
- Qual caminhos de depositar dinheiro?

O como vai acontecer aberturas de contas e nas correspondências bancarias | o que já está
idisponível?