Elementos instrutórios do pedido de autorização para

constituição
O pedido de autorização para constituição de agente de intermediação deve ser
acompanhado dos seguintes elementos instrutórios:

a) Requerimento a solicitar autorização para o exercício de atividades de intermediação

financeira;

b) Projeto de estatutos, com indicação expressa do tipo de operações a realizar, nos

termos da legislação aplicável;

c) Prova de capacidade econômica e financeira dos acionistas fundadores:

i) Pessoas Singulares:

Declaração do banco comercial em que tenha conta domiciliada, conforme Anexo II do

presente documento;

ii) Pessoas Coletivas:

Declaração do banco comercial em que tenha conta domiciliada, conforme Anexo II do

presente documento e relatório e contas dos últimos três anos.

d) Estudo de viabilidade econômica e financeira, projetado para os primeiros 3 (três)

anos de atividades, incluindo:

i) Programa de atividades;

ii) Implantação geográfica e estrutura organizativa;

iii) Meios técnicos e humanos a envolver.

e) Identificação dos acionistas fundadores, com especificação do capital a ser subscrito

por cada um deles, nomeadamente:

i) Pessoas Singulares: cópia do bilhete de identidade válido;

ii) Pessoas Coletivas:

1) Cópia autenticada da certidão do registro comercial;

2) Cópia autenticada da escritura pública atualizadas ou cópia da publicação em Diário

da República; e

3) Mapa identificando os acionistas fundadores, especificando o capital a ser subscrito

por cada um deles.
Exposição fundamentada sobre a adequação da estrutura acionista;

g) Apresentação do comprovativo de um depósito prévio correspondente a 5% do

capital social mínimo exigido para o tipo de instituição em causa, podendo este depósito
ser substituído por uma garantia bancária aceite pela CMC;

h) Documento comprovativo da idoneidade dos acionistas fundadores, no que for

suscetível de direta ou indiretamente exercer influência na atividade da instituição:

i) Pessoas Singulares

1) Declaração pessoal, nos termos do Anexo I do presente documento;

2) Certificado do registo criminal do local de residência habitual;

3) Cópia do Número de Identificação Fiscal (NIF) do local de residência habitual.

ii) Pessoas Coletivas:

1) Cópia do Número de Identificação Fiscal (NIF) do local em que se localiza a sede

social;

2) Certidão negativa da Repartição Fiscal do local em que se localiza a sede social;

3) Certidão negativa do Instituto Nacional da Segurança Social (INSS); e

4) Cópia autenticada da acta do órgão competente, deliberando a participação na nova

sociedade.

i) No caso de haver acionistas fundadores pessoas coletivas, que sejam detentores de

participações qualificadas na instituição a constituir, devem os mesmos apresentar, além
das acima indicadas, as seguintes informações:

i) Cópia autenticada da acta de nomeação dos membros dos órgãos sociais;

ii) Balanço e contas dos últimos três anos;

iii) Relação nominal dos sócios que detenham participações qualificadas na pessoa
coletiva participante,

iv) Relação nominal das sociedades em cujo capital a pessoa coletiva participante
detenha participações qualificadas, bem como exposição ilustrativa da estrutura de
grupo a que pertença, conforme Anexo III do presente documento, indicando:

1) A percentagem de participação direta na sociedade; e

2) A percentagem que detém em algum outro participante da sociedade a autorizar.