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Classificação: Pública
FORMALIZAÇÃO DIGITAL
MANUAL| EMPRÉSTIMO CONSIGNADO
DE FORMALIZAÇÃO DIGITAL
Formalização Digital
Vigente desde novembro de 2020, a Formalização Digital é um modelo de contratação em que as interações
do cliente com o banco, para formalização de propostas de crédito, acontecem por meio de uma trilha
totalmente digital.
Selecionamos as principais atividades da esteira, para auxiliá-lo no entendimento, e para que você possa
orientar o cliente ao longo de todo o processo.
o Confira abaixo um macro fluxo de contratação:
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Vamos começar?
• Iniciamos com a apresentação do fluxo de Formalização Digital do produto Empréstimo Consignado, que está
detalhado do slide 4 até o 15.
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No momento da digitação da proposta no sistema, você deverá informar o número de celular do cliente. É muito importante preenchê-lo corretamente,
pois este será o gatilho para iniciarmos a formalização digital
Enquanto o cliente não finaliza a etapa de formalização digital, a proposta poderá ficar no status “Aguardando formalização”. Ela já poderá ser
formalizada logo após a digitação, porém ficará nessa atividade até o cliente concluir a formalização digital no WhatsApp, veja o exemplo abaixo:
Saiba Mais! Os procedimentos para cadastro e acompanhamento das operações de crédito consignado estão detalhados nos materiais abaixo:
Manual de Digitação
Lembre-se de consultá-los periodicamente para manter sua equipe atualizada
Roteiro Operacional INSS com os fluxos e regras que envolvem a contratação do produto.
A formalização do contrato deve ser realizada no telefone celular do cliente e todo o procedimento ocorre via WhatsApp, por isso, verifique
antecipadamente se ele já tem o aplicativo instalado no aparelho.
No momento da trilha, o cliente deve verificar a finalidade do procedimento, enviar uma foto do documento de identificação dele e dar aceite na
contratação, conforme regras abaixo:
Se identificada alguma pendência na selfie e/ou na b) A data de expiração ocorreu após 16/03/2020.
documentação enviada, o cliente será notificado ainda em
tempo de proposta para realização de novas tentativas. • Carteira de Trabalho e da Funai não são aceitos como documento de identificação.
STATUS FORMALIZAÇÃO QUAL O PRÓXIMO PASSO? STATUS FORMALIZAÇÃO QUAL O PRÓXIMO PASSO?
ENVIO CPF Agora é a hora do cliente enviar o número do CPF. EXPIRADO Proposta cancelada por decurso de prazo.
A foto do documento enviada pelo cliente está sendo Devido a dificuldades do cliente na interação, a proposta
ANÁLISE DOCUMENTAL ATENDIMENTO HUMANO
analisada e validada. foi derivada para atendimento humano.
Nessa fase o cliente precisa dar aceite na CCB e condições Proposta será cancelada pois a documentação do cliente
ACEITE CCB FORA DA POLÍTICA
da proposta. não se enquadra na política do produto.
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• Política de privacidade.
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5. Envio de documentação
Caso exista proposta em andamento pendente de Formalização Digital, será solicitado ao cliente que tire uma foto
de seu documento.
Os documentos podem ser: RG, CNH, Carteira de Classe, RNE ou CRNM,
• É importante que o cliente assista o vídeo enviado para que tire a foto de maneira correta.
• Recomendamos tirar foto em local iluminado, com o documento visível nas duas faces.
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• Após o envio dos documentos legíveis e o aceite do cliente na proposta de empréstimo consignado,
solicitaremos a “selfie”, que servirá como assinatura do contrato.
• Enviaremos um vídeo explicando como a foto deve ser tirada. É importante que o cliente siga todas as
recomendações indicadas no vídeo e no link.
• A foto deve ser tirada em ambiente claro, sem óculos, boné, chapéu ou qualquer outro item que cubra o rosto
do cliente e prejudique a qualidade da foto enviada.
• Serão solicitadas duas fotos: uma “selfie” e uma validação biométrica, com orientação aleatória.
Novidade! Na etapa da biometria facial agora é possível baixar o contrato que está sendo assinado e verificar todas as
condições e termos já na tela inicial. Isso garante ainda mais transparência e conveniência para nosso cliente.
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9. Alterações na proposta
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• Agora vamos apresentar o fluxo de Formalização Digital do produto Empréstimo Saque Aniversário FGTS, que está
detalhado do slide 17 até o 25.
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
No momento da digitação da proposta no sistema, você deverá informar o número de celular do cliente. É muito importante preenchê-lo corretamente,
pois este será o gatilho para iniciarmos a formalização digital
Enquanto o cliente não finaliza a etapa de formalização digital, a proposta poderá ficar no status “Aguardando formalização”. Ela já poderá ser
formalizada logo após a digitação, porém ficará nessa atividade até o cliente concluir a formalização digital no WhatsApp, veja o exemplo abaixo:
Saiba Mais! Os procedimentos para cadastro e acompanhamento das operações de Saque Aniversário FGTS estão detalhados nos materiais
abaixo:
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
A formalização do contrato deve ser realizada no telefone celular do cliente e todo o procedimento ocorre via WhatsApp, por isso, verifique
antecipadamente se ele já tem o aplicativo instalado no aparelho.
No momento da trilha, o cliente deve verificar a finalidade do procedimento, enviar uma foto do documento de identificação dele e dar aceite na
contratação, conforme regras abaixo:
STATUS FORMALIZAÇÃO QUAL O PRÓXIMO PASSO? STATUS FORMALIZAÇÃO QUAL O PRÓXIMO PASSO?
O cliente precisa verificar a caixa de SMS ou enviar um “Oi” CONCLUÍDO A formalização da sua proposta está concluída.
NÃO INICIADO
para o número (11) 2424-8472.
ENVIO CPF Agora é a hora do cliente enviar o número do CPF. EXPIRADO Proposta cancelada por decurso de prazo.
A foto do documento enviada pelo cliente está sendo Devido a dificuldades do cliente na interação, a proposta
ANÁLISE DOCUMENTAL ATENDIMENTO HUMANO
analisada e validada. foi derivada para atendimento humano.
Nessa fase o cliente precisa dar aceite na CCB e condições Proposta será cancelada pois a documentação do cliente
ACEITE CCB FORA DA POLÍTICA
da proposta. não se enquadra na política do produto.
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
• Caso o cliente não receba o SMS, é possível adicionar o número +55 (11) 2424-8472 e enviar um “Oi” para dar
início a Formalização Digital.
• Após a primeira mensagem, o C6 Consig dará as boas vindas e enviará o Termo de Uso da plataforma.
• Caso esteja de acordo, deve responder “SIM” para darmos andamento ao processo de formalização digital.
• Em seguida, será solicitado o CPF do cliente para verificarmos se há alguma proposta em andamento
XXX.XXX.XXX-XX pendente de formalização digital no C6 Consig.
Obs.: não é necessário incluir ponto ou traço no CPF. Serão aceitos ambos os formatos.
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
• Enviaremos um vídeo explicando como a foto deve ser tirada. É importante que o cliente siga todas as
recomendações indicadas no vídeo e no link.
• A foto deve ser tirada em ambiente claro, sem óculos, boné, chapéu ou qualquer outro item que cubra o rosto do
cliente e prejudique a qualidade da foto enviada.
• Serão solicitadas duas fotos: uma “selfie” e uma validação biométrica, com orientação aleatória.
• Após o recebimento da “selfie” e as validações dos dados do cliente e documentação enviada, enviaremos ao cliente
a confirmação da assinatura do empréstimo saque aniversário FGTS.
Novidade! Na etapa da biometria facial agora é possível baixar o contrato que está sendo assinado e verificar todas as
condições e termos já na tela inicial. Isso garante ainda mais transparência e conveniência para nosso cliente.
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SAQUE ANIVERSÁRIO FGTS
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ANDROID
Ativando a Localização Ativando a câmera
- Clicar nos 3 pontinhos ao lado de Pesquisa; - Clicar nos 3 pontinhos ao lado de Pesquisa;
- Clicar no Site do Portal > “Permitir” - Clicar no Site do Portal > “Permitir”
IOS
Ativando a Localização Ativando a câmera
- Clicar em Ajustes; - Clicar em Ajustes;
- Clicar em Privacidade; - Clicar em Privacidade;
- Clicar em Serviços de Localização; - Clicar em Serviços de Localização;
- Clicar em “Sites do Safari”; - Clicar em “Câmera” – “permitir acesso a localização”;
- Clicar em “Pedir da próxima vez”; - Clicar em “Pedir da próxima vez”;
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Informe ao cliente as etapas que ele precisará percorrer durante a formalização digital e esteja
disponível para tirar dúvidas e auxiliá-lo ao longo da realização da trilha.
Lembre-se! Todo o processo de formalização deve ser feito pelo próprio cliente.
Garanta que o cliente entendeu os benefícios do produto e que deseja contratá-lo e solicite a proposta em
condições fiéis ao que foi negociado.
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