Modelo Canvas - Proposta de Novo Serviço

1. Atividade-Chave:

Oferecer um serviço de consultoria financeira personalizada e acessível para pessoas físicas

que desejam alcançar seus objetivos financeiros e obter uma maior educação financeira.

2. Proposta de Valor e Soluções:

Consultoria financeira personalizada com foco nas metas e necessidades de cada cliente.

Análise detalhada das finanças pessoais, incluindo orçamento, investimentos, dívidas e

planejamento de aposentadoria.

Recomendações de estratégias de investimento alinhadas com o perfil de risco do cliente.

Educação financeira contínua através de workshops e materiais educativos online.

Acesso a uma plataforma online que permite ao cliente acompanhar e controlar suas finanças
de forma simples.

3. Relacionamento:

O relacionamento com os clientes será próximo e personalizado. Consultores financeiros

estarão disponíveis para atender as necessidades dos clientes, seja por meio de reuniões
presenciais, chamadas telefônicas ou chat online. Além disso, a plataforma online permitirá
uma interação constante com os clientes, fornecendo atualizações e conteúdo relevante.

4. Segmento de Clientes:

Profissionais em início de carreira que desejam organizar suas finanças e construir um futuro
financeiro sólido.

Famílias que buscam uma gestão eficiente de suas finanças e planejamento para alcançar
metas financeiras de longo prazo.

Pessoas próximas à aposentadoria que precisam de orientação para garantir uma transição
financeira tranquila.
5. Canais:

Site e aplicativo móvel para divulgação e acesso aos serviços de consultoria.

Marketing digital e mídias sociais para atrair clientes em potencial.

Parcerias com empresas locais e organizações para oferecer workshops educacionais.

6. Receita:

Taxa de consultoria inicial, cobrada uma única vez, para análise financeira e definição de
metas.

Taxa mensal recorrente para o acompanhamento e suporte contínuo da consultoria financeira.

Receita adicional proveniente de workshops e eventos educacionais.

7. Recursos-Chave:

Consultores financeiros altamente qualificados e experientes.

Plataforma online robusta para acompanhamento e controle financeiro.

Materiais educativos, ferramentas e software de análise financeira.

8. Custo, Fornecedor e Parceiro:

Custo com pessoal e treinamento de consultores financeiros.

Desenvolvimento e manutenção da plataforma online.

Parcerias com instituições financeiras para oferecer produtos de investimento.

9. Custos:

Os principais custos estarão relacionados com a contratação de profissionais especializados em

finanças e tecnologia para fornecer serviços de alta qualidade e desenvolvimento contínuo da
plataforma online. Além disso, investimentos em marketing e publicidade serão necessários
para atrair clientes em potencial.

Esse novo serviço de consultoria financeira visa preencher uma lacuna no mercado,
oferecendo soluções personalizadas e educacionais para ajudar os clientes a alcançarem seus
objetivos financeiros e, ao mesmo tempo, obterem uma maior compreensão sobre suas
finanças pessoais. A proposta de valor diferenciada e o relacionamento próximo com os
clientes são os principais diferenciais desse novo negócio.