Manual de Cobranca Bancaria - Layout 400 BS2

COBRANÇA
BANCÁRIA
Manual operacional
para troca de arquivos
Data Versão Descrição Responsável Técnico
06/10/2022 4.0 Manual Operacional Paula Hellen Vieira de Mendonça
1
SUMÁRIO
1. NOÇÕES BÁSICAS ........................................................................................................... 4

1.1 Cobrança BS2................................................................................................................. 4
2. INFORMAÇÕES TÉCNICAS ............................................................................................... 4
2.1 Meios de Intercâmbio de arquivos ............................................................................... 4
2.2 Funcionamento do sistema ............................................................................................ 5
3. SERVIÇOS PERMITIDOS .................................................................................................. 6
4. ESTRUTURA DOS ARQUIVOS REMESSA / RETORNO ........................................................ 6
5. NOMENCLATURA ........................................................................................................... 7
6. TIPOS DOS CAMPOS E DECIMAIS .................................................................................... 8
7. DETALHAMENTO DO ARQUIVO DE REMESSA ................................................................. 8
7.1 LAYOUT REMESSA - REGISTRO HEADER ........................................................................ 8
7.2 LAYOUT REMESSA - REGISTRO TRANSAÇÃO ............................................................... 12
7.3 LAYOUT REMESSA - REGISTRO DETALHE (Opcional) ................................................... 22
7.4 LAYOUT REMESSA - REGISTRO TRAILER ...................................................................... 23
8. DETALHAMENTO DO ARQUIVO DE RETORNO ............................................................... 23
8.1 LAYOUT RETORNO - REGISTRO HEADER ..................................................................... 23
8.2. LAYOUT RETORNO - REGISTRO TRANSAÇÃO ................................................................... 26
8.3. LAYOUT RETORNO - REGISTRO TRAILER .......................................................................... 35
9. DISPOSIÇÕES GERAIS ................................................................................................... 36
9.1. CAMPOS NUMÉRICOS ...................................................................................................... 36
9.2. CAMPOS ALFA .................................................................................................................. 36
9.3. VALORES MONETÁRIOS.................................................................................................... 36
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Prezado cliente,
Esse manual tem como objetivo passar orientações sobre os procedimentos necessários para
transmitir os seus arquivos e operacionalizar a sua cobrança bancária.
Estabeleça a sua conexão de forma rápida e segura, envie arquivos de remessa ao banco e
receba arquivos de retorno com maior velocidade no processamento.
O banco BS2 conta com uma solução completa e sua empresa pode concentrar todos os serviços
em um só lugar!
Banco BS2 S.A
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1. NOÇÕES BÁSICAS
1.1 Cobrança BS2

O banco BS2 possui algumas modalidades do serviço de cobrança, que se adequam a
necessidade da sua empresa, sendo elas:
• Os boletos podem ser emitidos digitalmente e registrados pelo banco.
O arquivo para registo de boletos é recebido no padrão CNAB 400, sendo processado pelo Banco
e retornado no mesmo formato. Sempre que houver alguma movimentação referente ao título
será enviado de forma automática um arquivo retorno ao cliente.
• Os boletos podem ser impressos fisicamente e encaminhados via Correios para pagador.
Esse serviço é configurado no sistema do Banco no início da operação no parâmetro de

movimento. Dessa forma, o Banco não realiza a leitura desse tipo de solicitação através do
arquivo. Uma vez parametrizado no sistema, ao receber o arquivo para registro dos títulos,
também será executado o serviço de impressão e postagem da via física.
• Após o vencimento os boletos podem ser protestados.
As informações referentes ao serviço de protesto de títulos são realizadas através da troca de

arquivos. Após o título ser protestado, caso necessite cancelar o protesto, a solicitação deve ser
realizada junto ao Banco através do gerente da conta. Ou seja, instruções de cancelamento
ainda não são realizadas via troca de arquivos, apenas solicitações de sustação de protesto (após
o pedido de protesto, mas antes do título ser protestado de fato pelos cartórios).
Para que os boletos possam ser emitidos, existem opções diferenciadas de carteira de cobrança
que melhor se adequam ao perfil da operação.
• Carteira 21 (Cobrança Simples)
• Carteira 41 (Cobrança Vinculada)
• Carteira 11 (Desconto de Duplicatas)
• Carteira 12 (Cessão de Duplicatas)
A cada tipo de carteira relaciona-se o parâmetro de movimento que definem as modalidades do

serviço além de definições internas da espécie do boleto, se haverá coobrigação, se incidirá
cobrança de IOF, se aceita taxa de operação zerada após a boletagem, entre outros. Esses
parâmetros serão indicados pelo banco de acordo com as características do negócio.
2. INFORMAÇÕES TÉCNICAS
2.1 Meios de Intercâmbio de arquivos

O modelo de conectividade com o banco vai depender da forma em que sua empresa consegue
adequar o padrão do arquivo ao layout do banco BS2 (CNAB 400), considerando que:
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Layout cliente não necessita de tradução:
• Via internet, por meio da plataforma do banco
• Por conexão direta, via pasta SFTP
Layout cliente necessita de tradução:
• Por meio de soluções de mercado ou VANs
Nesse caso, o cliente pode optar por utilizar o serviço de Van bancária de um contrato próprio
ou contratar o serviço diretamente do banco.
Independente da forma de conexão o serviço de cobrança exige uma troca de arquivos, que se
caracteriza por:
Arquivo Remessa: É um arquivo enviado pelo cliente ao BS2 para dar entrada em títulos e
comandar instruções sobre os títulos já em carteira. Vale ressaltar que para cada tipo de carteira
deve ser enviado um arquivo de remessa.
Arquivo Retorno: É um arquivo enviado pelo BS2 ao cliente, sendo gerado sempre que ocorrer
algum evento que registre movimento no sistema do banco, para:
• Informar a confirmação das instruções comandadas no arquivo remessa;
• Informar a rejeição das entradas ou instruções em razão de erros no arquivo remessa;
• Informar as liquidações ocorridas;
• Informar baixa de títulos;
• Informar alegações dos PAGADORES;
Para assegurar o funcionamento do sistema é obrigatório a homologação do processo de troca

de arquivos, deve ser transmitido ao banco o Arquivo de Remessa com dados simulados da
cobrança. O banco realiza o processamento desse arquivo e envia o Arquivo Retorno contendo
a confirmação ou rejeição das entradas para que o cliente teste o seu sistema.
Após sanada todas as dúvidas e considerada encerrada a fase de homologação, o banco

necessita aprovar junto ao cliente a subida em produção.
2.2 Funcionamento do sistema

Depois de preparar um arquivo em conformidade com os padrões descritos neste manual
contendo todos os dados exigidos para o registro dos títulos no Sistema de Gerenciamento de
Recebíveis do banco, o cliente envia o arquivo Remessa para processamento do banco através
do meio adotado para tal, a fim de que sejam geradas as informações e os documentos
necessários para a cobrança desses títulos.
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O cliente poderá enviar quantos arquivos de remessa desejar sendo estes numerados de forma
sequencial, caso haja erro nessa numeração o movimento inteiro será rejeitado.
Sempre que houver movimentação, o Sistema de Gerenciamento de Recebíveis do banco

fornecerá um arquivo de retorno, também em conformidade com os padrões descritos neste
manual, contendo informações sobre a confirmação de entradas, baixas solicitadas, serviços
solicitados e pagamento de títulos para que seja enviado ao cliente pela mesma via utilizada na
remessa.
O cliente poderá receber mais de um arquivo de retorno no dia, dependendo do movimento de

entradas e liquidações.
O sistema está preparado para o registro de títulos em cobrança, cessão, garantia ou desconto.
3. SERVIÇOS PERMITIDOS
Os serviços permitidos no Sistema de Gerenciamento Recebíveis do banco por processamento
direto padronizado são os seguintes:
• Entrada de títulos;
• Pedido de baixa;
• Concessão de abatimento;
• Alteração de dados dos seguintes campos dos títulos:
▪ Vencimento
▪ Seu Número
▪ Uso da empresa
▪ Nome do sacado
▪ Endereço do sacado
▪ CEP do sacado
▪ Cidade do sacado
▪ Estado do sacado
▪ CPF ou CNPJ do sacado
• Pedido de protesto.
• Pedido de impressão e postagem da via físico do boleto – (Solicitação do serviço não está
disponível via arquivo). A informação é cadastrada no sistema do Banco no início da operação,
sendo ignorada a leitura desse campo no arquivo.
4. ESTRUTURA DOS ARQUIVOS REMESSA / RETORNO

O layout do arquivo segue padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de
Automação Bancária), órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), com
algumas adaptações às necessidades do BS2.
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Formato CNAB:
Arquivo: Remessa/Retorno
Reg. Lógico: 400 Bytes
Fator bloco: 1
Bloco: 400 Bytes
Cada arquivo (Remessa e Retorno) deve conter um registro header de código 0 (zero), N
registros de transação de código 1 (um) que podem ser complementados com registros de
detalhe de código 2 (opcionais), e um registro trailer de código 9 (nove), conforme o esquema
abaixo:
0 Header
1 Transação
2 Detalhe
1 Transação
1 Transação
2 Detalhe
9 Trailer
5. NOMENCLATURA
Para que o sistema identifique e realize o processamento os arquivos devem ser nomeados
seguindo a orientação abaixo:
Arquivo Remessa
Num Referência Conteúdo Valor Padrão
1 DE Prefixo do nome do arquivo DE
2 <dd> Dia de leitura do arquivo, não pode ser anterior a D0
3 <mm> Mês de leitura do arquivo
4 <ccccccc> Número da conta corrente
5 * Informação extra ou Sequencial de controle do cliente
6 .rem Extensão do arquivo .REM
Exemplo de um arquivo que será processado em 31/12: DE311201234501.rem
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Arquivo Retorno
Num Referência Conteúdo Valor Padrão
1 DE Prefixo do nome do arquivo DE
2 <dd> Dia da geração do arquivo de retorno
3 <mm> Mês de geração do arquivo de retorno
4 <cccccc> Código do cedente
5 <nn> Sequencial da geração do arquivo
6 .RET Extensão do arquivo .RET
Exemplo de um arquivo que gerado em 31/12: DE311201234501.ret
6. TIPOS DOS CAMPOS E DECIMAIS

São os tipos de campo que a rotina busca identificar no arquivo, sendo importante serem
informados corretamente para que informações não sejam suprimidas.
Podem ser:
• Numérico (N) ou
• Alfanumérico (A)
Campos numéricos que representam valores monetários:
• Utilizam 2 casas decimais para valor em moeda nacional (R$) ou

• Utilizam 5 casas decimais para valor em moeda estrangeira.
7. DETALHAMENTO DO ARQUIVO DE REMESSA
7.1 LAYOUT REMESSA - REGISTRO HEADER

Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Tipo Formato Valor
Campo Padrão
01 Código do registro 001 001 001 N 0
02 Código de remessa 002 002 001 N 1
03 Literal de remessa 003 009 007 A REMESSA
04 Código do serviço 010 011 002 N 01
05 Literal de serviço 012 026 015 A COBRANCA
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06 Identificação da 027 040 014 N
empresa
07 Brancos 041 046 006 A
08 Nome do cliente 047 076 030 A
09 Código do banco 077 079 003 N 218
10 Nome do banco 080 094 015 A BS2
11 Data da gravação 095 102 008 N ddmmaaaa
12 Taxa Cliente 103 111 009 N N(4,5)
13 Taxa Banco 112 119 008 A N(3,5) 00000000
14 Parâmetro de 120 122 003 N

Movimento
15 Brancos 123 286 164 A
16 Versão do layout 287 289 003 N 006
17 Brancos 290 389 100 A
18 Número sequencial do 390 394 005 N

arquivo

registro
DESCRIÇÃO DO REGISTRO HEADER DO LAYOUT DE REMESSA
01 - Código do registro.
Identificação do tipo de linha / registro header que será lida, este campo deve ser preenchido
com valor fixo igual a zero.
02 – Código de remessa.
Identificação de arquivo remessa, este campo deve ser preenchido com valor fixo igual a 1.
03 – Literal de remessa.
Identificação alfabética de remessa, este campo deve ser preenchido com a literal “REMESSA”.
9
04. Código do serviço.
Identificação do tipo de serviço, este campo deve ser preenchido com valor fixo igual a 01.
05 – Literal de serviço.
Identificação alfabética do tipo de serviço, este campo deve ser preenchido com a literal
“COBRANCA”.
06 - Identificação da empresa.
Código da empresa preenchido da seguinte forma:
AAAATTCCCCCCCD
Onde:
AAAA = Número da agência onde a empresa opera;
TT = Tipo da conta, tem valor fixo igual a zero (00);
CCCCCCC = Código do cedente no SGR;
D = Dígito verificador do código do cliente.
07 - Brancos.
Este campo deve ser preenchido com brancos.
08 - Nome do cliente.
Razão social da empresa.
09 - Código do banco.
Número do banco na câmara de compensação, este campo tem valor fixo igual a 218.
10 - Nome do banco.
Nome do banco, deve ser preenchido com o literal “BS2”.
11 - Data da gravação.
Data da gravação do arquivo no formado DDMMAAAA.
10
12 – Taxa Cliente
Este campo deve ser preenchido com a taxa da operação, poderá ser enviado zerado caso o
banco não indique essa taxa.
13 – Taxa Banco.
Valor fixo = 0
14 – Parâmetro de Movimento
Este campo deve ser preenchido com o código do parâmetro de movimento que será utilizado
para definir o tratamento a ser dado ao movimento inteiro dos registros desse arquivo dentro
do sistema do banco. Essa informação deve ser passada do gerente para o cliente.
15 - Brancos.
16 - Versão do Layout.
Número que indica a versão do layout que está sendo usada. Preencher com valor fixo: 004.
17 - Brancos.
18 - Número sequencial do arquivo.
Número sequencial do arquivo a ser devolvido no arquivo de retorno. Esta numeração será
zerada a cada ano.
19 - Número sequencial do registro.
Número sequencial do registro dentro do arquivo, deve seguir a sequência corretamente senão
o layout será rejeitado.
11
7.2 LAYOUT REMESSA - REGISTRO TRANSAÇÃO
Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Tipo Formato Valor Padrão
Campo
02 Zeros 002 011 010 N 0000000000
03 Brancos 012 016 005 A
04 Tipo do documento 017 017 001 N 0 = Não informado

Sacador/Avalista
1 = CPF
2 = CNPJ
05 Documento Sacador / 018 031 014 N

Avalista
06 Brancos 032 034 003 A
07 Uso da empresa 035 059 025 A
08 Nosso número e dígito 060 070 011 N
09 Número do contrato 071 080 010 N Usado apenas para

carteiras de crédito
10 Brancos 081 090 010 A
11 Tipo da multa 091 091 001 N 1 = fixo
2 = Percentual
12 Valor de multa fixo 092 103 012 N 0,01 Se informado "1"

no campo "Tipo da
multa"
13 Valor de multa 104 107 004 N 0,01 Se informado "2"

percentual no campo "Tipo da
multa"
14 Código da carteira 108 109 002 N
15 Código do serviço 110 111 002 N
12
16 Seu número 112 121 010 A
17 Data de vencimento 122 129 008 N ddmmaaaa
18 Valor do título 130 142 013 N 0,01
19 Brancos 143 147 005 A
20 Tipo de documento / 148 148 001 A

Emissão / Postagem
21 Espécie do documento 149 149 001 A 0 = Duplicata

mercantil
22 Aceite 150 150 001 A A = Aceito
N = Não aceito
23 Data de emissão 151 158 008 N ddmmaaaa
24 Brancos 159 160 002 A
25 Tipo de mora 161 161 001 N 0 = Valor de multa

por dia
26 Valor de mora 162 173 012 N 0,01
27 Data limite para 174 181 008 N ddmmaaaa

concessão de
desconto
28 Valor do desconto 182 194 013 N 0,01
29 Brancos 195 205 011 A
30 Valor do abatimento 206 218 013 N 0,01
31 Tipo de documento do 219 220 002 N 01 = CPF

sacado
02 = CNPJ
32 Documento do sacado 221 234 014 N
33 Nome do sacado 235 274 040 A
34 Endereço do sacado 275 314 040 A
35 Bairro do sacado 315 326 012 A
36 CEP do sacado 327 334 008 N
13
37 Cidade do sacado 335 349 015 A
38 Estado do sacado 350 351 002 A
39 Mensagem livre 352 391 040 A
40 Prazo para protesto 392 393 002 N
41 Código da moeda 394 394 001 N 0 = Real

registro no arquivo
DESCRIÇÃO REGISTRO TRANSAÇÃO DO LAYOUT REMESSA
01 - Código do registro
Identificação do tipo de linha / registro de transação que será lida, este campo tem valor fixo
igual a 1 (um).
02 - Zeros
Este campo deve ser preenchido com zeros.
03 - Brancos
04 - Tipo de Inscrição Sacador/Avalista
Indica se está sendo informado o sacador/avalista e qual o tipo de inscrição.
Valores possíveis:
0 = Sacador/avalista não informado.
1 = CPF do Sacador/Avalista
2 = CNPJ do Sacador/Avalista
05 - Inscrição Sacador/Avalista
Este campo deverá conter o valor do CPF ou CNPJ do sacador/avalista se o campo 04 valer 1 e 2
respectivamente. Se o campo 04 valer zero, preencher esse campo com zeros.
14
06 - Brancos.
07 - Uso da empresa.
Esta informação será devolvida no arquivo retorno sem que sofra nenhuma alteração.
Pode ser usado pelo cliente para envio de qualquer informação.
08 - Nosso número e dígito.
Número de identificação do título no banco.
Caso a empresa opte pela numeração, deverá informar o número do título. Este número deve
ser sequencial e não poderá haver repetição. Caso a empresa não opte pela numeração, deverá
informar zeros.
Abaixo seguem os anexos para entendimento do cálculo do “nosso número”:
09 - Número do Contrato Mãe
Número de identificação do contrato para cobrança. Este número é fornecido pelo BS2 quando
da negociação de um contrato e deve ser informado no seguinte formato:
TTCCCCCCCD
Onde:
TT = Tipo de contrato, tem valor fixo igual a 00;
CCCCCCC = Número do contrato no Sistema de Gerenciamento de Recebíveis;
D = Dígito verificador do número do contrato.
10 - Brancos
15
11 – Código de multa
Código de identificação do tipo de multa a ser aplicado
1 - Valor Fixo;
2 - Percentual;
12 - Valor de multa fixo
Valor fixo de multa a ser aplicado ao título. Este valor deve ser preenchido caso o campo Código
de multa seja preenchido com o valor 1.
13 - Valor de multa percentual
Valor percentual de multa a ser aplicado ao título. Este valor deve ser preenchido caso o campo
Código de multa seja preenchido com o valor 2.
14 - Código da carteira
Código de identificação da carteira como segue:
11 - Desconto;
12 - Cessão de Crédito;
21 - Cobrança simples;
41 - Cobrança vinculada
15 - Código do serviço
Identificação do serviço solicitado conforme tabela a seguir:
01 - Remessa, entrada de título
02 - Pedido de baixa
04 - Concessão de abatimento
05 - Cancelamento de abatimento concedido
06 - Alteração de vencimento
08 - Alteração de “Seu número”
09 - Protestar
16
10 - Não protestar
18 - Sustar protesto e baixar título
19 - Sustar protesto e manter em carteira
31 - Alteração de outros dados:
- Nome do sacado
- Endereço do sacado
- CEP do sacado
- Cidade do sacado
- Estado do sacado
- CPF ou CNPJ do sacado
Detalhamento dos serviços:
01 - Remessa, entrada de título: Solicitação de registro dos títulos
02 - Pedido de baixa: Solicitação de cancelamento de título
04 - Concessão de abatimento: Solicitação de desconto para títulos que já estão

registrados
05 - Cancelamento de abatimento concedido: Cancelamento da instrução de concessão

de abatimento
06 - Alteração de vencimento: Solicitação da data de vencimento de um título
08 - Alteração de “Seu número”: Solicitação de alteração do número do boleto de

controle do cliente.
09 – Protestar: Solicitação de envio do título para protesto
10 - Não protestar: Após solicitação ou parametrização de envio do título para protesto,

essa instrução deve ser utilizada para cancelar o envio.
18 - Sustar protesto e baixar título: É utilizado para sustar um título que foi enviado
para o cartório (antes de ser protestado de fato) e baixar o título no Banco.
19 - Sustar protesto e manter em carteira: É utilizado para sustar um título que foi
enviado para o cartório (antes de ser protestado de fato) e manter o título em aberto.
31 - Alteração de outros dados: Utilizado para fazer manutenção nos dados do sacado.
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16 - Seu número
Número do documento de cobrança (duplicata, promissória etc.) atribuído pelo cedente.
17 - Vencimento
Data de vencimento do título no formado DDMMAAAA.
18 - Valor do título
Valor nominal do título.
19 - Brancos.
20 - Tipo de documento / Emissão / Postagem
A = Imprime e posta carta com AR
C = Imprime e posta carta registrada
D = Imprime, posta carta com AR e e-mail
E = Imprime e posta carta simples
I = Imprime, posta carta simples e e-mail
M = Somente envio por e-mail
N = Sem impressão e postagem
R = Imprime e posta carta registrada e e-mail
21 - Espécie do documento
Valor fixo = 0
22 – Aceite
O campo “Aceite” indica se o Pagador (quem recebe o boleto) aceitou o boleto, ou seja, se ele
assinou o documento de cobrança que originou o boleto. O padrão é usar “Não” neste campo,
pois nesse caso não é necessário a autorização do Pagador para protestar o título.
18
Identificação de título aceito ou não como segue:
A - Aceito
N - Não aceito
23 - Data de emissão
Data da emissão do título no formado DDMMAAAA.
24 - Brancos.
25 - Código de mora
Identificação do conteúdo do campo 26 (Valor de mora), valor fixo 0, que corresponde à valor
de juros diários.
26 - Valor de mora
Valor de mora por 1 (um) dia de atraso.
27 - Data limite para concessão de desconto
Vencimento do desconto no formado DDMMAAAA.
28 - Valor do desconto
Valor do desconto a ser concedido até a data limite.
29 – Brancos
30 - Valor do abatimento
Valor do abatimento a ser concedido.
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31 - Tipo de inscrição do sacado
Identificação do tipo de inscrição do sacado como segue:
01 - CPF
02 – CNPJ
32 - Número de inscrição do sacado
Número de inscrição do sacado no CPF/CNPJ.
33 - Nome do sacado
Nome/razão social do sacado.
34 - Endereço do sacado
Logradouro, número, apartamento, etc.
35 - Bairro do sacado
Nome do bairro do sacado.
36 - CEP do sacado
Código de endereçamento postal do sacado de 8 posições.
37 - Cidade do sacado
Nome da cidade do sacado.
38 - Estado do sacado
Sigla do estado do sacado.
Obs.: os campos 34 a 38 devem referir-se à praça de pagamento do título.
39 - Mensagem livre
Preencher com mensagem livre para o bloqueto.
20
40 - Prazo para protesto
Quantidade de dias, após o vencimento, para envio do título para protesto.
Regras considerando o envio para protesto:
• Caso o cliente não possua protesto parametrizado no parâmetro de movimento para envio
automático dos boletos para protesto, mas deseja protestar títulos específicos, deve enviar na
entrada do título o prazo preenchido ou após a entrada do título uma instrução (campo 15 do
manual – código 09 enviar para protesto).
• Caso o cliente já possua acordo com o banco e o cadastro tenha sido realizado no início da
operação no parâmetro de movimento, mesmo que a informação no campo “prazo para
protesto” venha zerado os títulos serão encaminhados para protesto.
• Mesmo que tenha parametrizado a quantidade de dias para “envio para protesto” (no
parâmetro de movimento), e o cliente deseja alterar o prazo de algum título específico, a
informação constante nesse campo prevalecerá sobre as outras informações anteriormente
cadastradas desde que seja maior que zero dias.
• Caso o cliente esteja parametrizado utilizando o parâmetro de movimento de protesto, e

deseja não mais protestar determinado título, deve ser enviado uma instrução (em um novo
arquivo depois da entrada) de “não protestar” (campo 15 do manual – código 10 não protestar).
41 - Código da moeda
Código numérico correspondente ao padrão monetário expresso no título conforme descrito a

seguir:
0 - Moeda corrente
ATENÇÃO: Não será necessário enviar este valor pois ele será ignorado uma vez que essa
informação será buscada a partir da configuração feita no cadastro do parâmetro de movimento
enviado no header do arquivo.
42 - Número sequencial do registro no arquivo
21
7.3 LAYOUT REMESSA - REGISTRO DETALHE (Opcional)
Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Tipo Padrão (fixo)
02 E-mail do sacado 002 121 120 A
03 Brancos 122 350 229 A
04 Chave NFe 351 394 44 N Sem espaços

registro
DESCRIÇÃO DO REGISTRO DETALHE DO LAYOUT REMESSA
Identificação de registro detalhe, este campo deve ser preenchido com valor fixo igual
a dois.
02 - E-mail do Sacado
Este campo deve ser preenchido com o endereço de e-mail do sacado no formato:
email@dominio.com.br dentro de 120 posições.
03 - Brancos
04 - Chave Nota Fiscal
Chave de acesso da NF-e expressa por um número de 44 dígitos calculada de acordo com o
manual de integração do contribuinte (disponibilizado no portal da NF-e).
Deve ser informado em 44 posições sem espaços.
05 - Número sequencial do registro
22
7.4 LAYOUT REMESSA - REGISTRO TRAILER
Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Tipo Padrão (fixo)
02 Brancos 002 394 393 A Brancos

registro
DESCRIÇÃO DO REGISTRO TRAILER DO LAYOUT REMESSA
Identificação de registro trailer, este campo deve ser preenchido com valor fixo igual a nove.
02 - Brancos
8. DETALHAMENTO DO ARQUIVO DE RETORNO
8.1 LAYOUT RETORNO - REGISTRO HEADER

Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Picture Obs.
01 Código do registro 001 001 001 9(001) 0
02 Código de retorno 002 002 001 9(001) 2
03 Literal de retorno 003 009 007 X(007) “RETORNO”
04 Código do serviço 010 011 002 9(002) 01
05 Literal de cobrança 012 026 015 X(015) “COBRANCA ”
06 Zeros 027 030 004 9(004)
23
07 Identificação da 031 040 010 9(010)
empresa
08 Brancos 041 046 006 X(006)
09 Nome do cliente 047 076 030 X(030)
10 Código do banco 077 079 003 9(003) 218
11 Nome do banco 080 094 015 X(015) “BS2”
12 Data de gravação 095 102 008 9(008) Formato: DDMMAAAA
13 Brancos 103 389 287 X(287)
14 Número sequencial do 390 394 005 9(005)

arquivo

registro
DESCRIÇÃO DO REGISTRO HEADER DO LAYOUT RETORNO
Identificação de registro header, este campo será preenchido com valor fixo igual a zero.
02 - Código de retorno
Identificação de arquivo retorno, este campo será preenchido com valor fixo igual a 2 (dois).
03 - Literal de retorno
Identificação alfabética de retorno, este campo será preenchido com o literal “RETORNO”
04 - Código do serviço
Identificação do tipo de serviço, este campo será preenchido com valor fixo igual a 01.
05 - Literal de cobrança
Identificação alfabética do tipo de serviço, este campo será preenchido com a literal
“COBRANCA”.
24
06 - Zeros
Este campo deve ser preenchido com zeros.
07 - Identificação da empresa
Número de identificação do cliente (cedente) no SGR.
08 - Brancos
Este campo será preenchido com brancos.
09 - Nome do cliente
Nome/razão social do cliente.
10 - Código do banco
Número do banco na câmara de compensação, este campo será preenchido com valor fixo igual
a 218.
11 - Nome do banco
Este campo será preenchido com a literal “BS2”.
12 - Data de gravação
Este campo conterá a data de envio do arquivo pelo banco no formato DDMMAAAA.
13 - Brancos
14 - Número sequencial do arquivo
Número sequencial do arquivo (o mesmo que no arquivo de remessa). Será preenchido com
zeros quando estiverem sendo retornados títulos cujos eventos foram produzidos pelo Sistema
de Gerenciamento de Recebíveis.
25
Número sequencial do registro dentro do arquivo.
8.2. LAYOUT RETORNO - REGISTRO TRANSAÇÃO

Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Picture Obs.
02 Código de inscrição 002 003 002 9(002)
03 Número de inscrição da 004 017 014 9(014)

empresa
04 Código da empresa no 018 031 014 9(014)

banco
05 Brancos 032 034 003 X(003)
06 Uso da empresa 035 059 025 X(025)
07 Nosso número e dígito 060 070 011 9(011)
08 Número do contrato 071 080 010 9(010)
09 Data de crédito 081 088 008 9(008) Formato: ddmmaaaa
10 CPF/CNPJ do pagador 089 107 019 X(027)
11 Código da carteira 108 109 002 X(002)
12 Código do serviço 110 111 002 9(002)
13 Data de ocorrência 112 119 008 9(008) Formato: ddmmaaaa
14 Seu número 120 129 010 X(010)
15 Número no 130 140 011 9(011)

correspondente
16 Brancos 141 145 005 X(005)
17 Data de vencimento 146 153 008 9(008) Formato: ddmmaaaa
18 Valor do título 154 166 013 9(013)
19 Data de Movimento 167 174 008 9(008) Formato: ddmmaaaa
26
20 Espécie do documento 175 175 001 X(001)
21 Tarifa de cobrança 176 188 013 9(013)
22 Brancos 189 201 013 X(013)
23 Valor de juros 202 214 013 9(013)
24 Brancos 215 217 003 X(003)
25 Banco do pagador 218 222 005 9(005)
26 Agência do pagador 223 227 005 9(005)
27 Valor de abatimento 228 240 013 9(013)
28 Valor do desconto 241 252 012 9(012)

concedido
29 Valor pago 253 265 013 9(013)
30 Valor de mora 266 278 013 9(013)
31 Valor de multa 279 293 015 9(015)
32 Valor da TAC 294 300 007 9(007)
33 Conf. do código de mora 301 301 001 9(001)
34 Conf. Valor diário ou taxa 302 314 013 9(013)

de mora
35 Conf. Data de vencimento 315 322 008 9(008) Formato: ddmmaaaa

do desconto
36 Conf. Valor do desconto 323 335 013 9(013)
37 Brancos 336 337 002 X(002)
38 Mensagem de retorno 338 391 054 X(054)
39 Confirmação do prazo 392 393 002 9(002)

protesto
40 Código da moeda 394 394 001 9(001)

registro
27
DESCRIÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO DO LAYOUT RETORNO
Identificação de registro transação. Este campo tem valor fixo igual a um.
02 - Código de inscrição
Código numérico correspondente ao tipo de inscrição do cliente como segue:
01 - CPF
02 – CNPJ
03 - Número de inscrição da empresa
Número da inscrição do cliente no CPF/CNPJ
04 - Código da empresa no banco
Código da empresa preenchido da seguinte forma:
AAAACCCCCCCCCC
Onde:
AAAA = Número da agência (0001);
CCCCCCCCCC = Código do cliente (cedente) no SGR;
05 - Brancos
06 - Uso da empresa
Este campo será preenchido com a informação correspondente àquela obtida no arquivo de
remessa.
07 - Nosso número e dígito
Número de identificação do título no banco BS2.
28
08 - Número do contrato mãe cadastrado na operação
Este campo conterá o número do contrato quando a empresa mantiver operações de cobrança
contratual com o banco e será preenchido conforme descrição a seguir:
TTCCCCCCCD
Onde:
TT = Tipo de contrato, tem valor fixo igual a 00;
CCCCCCC = Número do contrato no Sistema de Gerenciamento de Recebíveis;
D = Dígito verificador do número do contrato.
09 - Data de crédito
Data de efetivação do crédito em conta corrente.
10 – CPF/CNPJ do pagador
Informação do responsável pela efetiva liquidação do título.
11 - Código da carteira
Código de identificação da carteira como segue:
11 - Desconto;
12 – Cessão;
21 - Cobrança simples;
41 - Cobrança vinculada.
12- Código do serviço
02 - Entrada confirmada
03 - Entrada rejeitada
06 - Liquidação normal
09 - Baixado automaticamente
10 - Baixado Conforme Instrução da Agência
11 - Baixado por ter sido protestado
29
12 - Abatimento concedido
13 - Abatimento cancelado
14 - Vencimento alterado
15 - Liquidação em cartório
16 - Liquidação por compensação (pago em outro banco)
19 - Confirmação de recebimento de instrução de protesto
20 – Confirmação de recebimento de instrução de “Sustar Protesto”
21 – Confirmação de recebimento de instrução “Não Protestar”
22 - Alteração do campo “Seu número”
33 – Confirmação de pedido de alteração de “Outros Dados”
99 - Instrução rejeitada
13- Data de ocorrência
Data da Ocorrência. Este campo será preenchido no formato DDMMAAA.
14- Seu número
Número do documento de cobrança atribuído pelo cedente.
15- Número no correspondente
Identificação do título no banco correspondente (quando houver)
16- Brancos
17- Data de vencimento
Data do vencimento do título no formato DDMMAAAA.
18- Valor do título
Valor nominal do título expresso em moeda corrente.
30
19- Data de Movimento
Data do processamento do arquivo no banco. Este campo será preenchido no formato

DDMMAAA.
20 - Espécie do documento
Este campo será preenchido com o código correspondente a espécie de documento como
especifica a tabela a seguir:
0 - Duplicata mercantil
2 - Nota promissória
3 - Recibo
4 - Apólice de seguro
5 - Cheque
9 - Outros
21 - Tarifa de cobrança
Valor da despesa de cobrança expressa em moeda corrente.
22 - Brancos
23 - Valor de juros
Valor referente aos juros expresso na moeda corrente.
24 - Brancos
25 – Banco do pagador
Código do banco no qual o título foi efetivamente liquidado.
31
26 – Agência do pagador
Código da agência na qual o título foi efetivamente liquidado.
27 - Valor de abatimento
Valor do abatimento concedido expresso em moeda corrente.
28 - Valor do desconto concedido
Valor do desconto concedido expresso em moeda corrente.
29 - Valor pago
Valor pago pelo sacado na liquidação do título expresso em moeda corrente.
30 - Valor de mora
Valor de mora paga pelo sacado na liquidação do título expressa em moeda corrente.
31 – Valor de Multa
Valor da multa paga pelo sacado na liquidação do título, expresso em moeda corrente.
32 – Valor da TAC
Conterá o valor da TAC negociada na entrada da operação.
33 - Conf. do código de mora
Conterá o valor 1 - taxa mensal.
34 - Conf. Valor diário ou taxa de mora
Conterá o valor da taxa de mora mensal.
35 - Conf. Data de vencimento do desconto
Confirma a data limite para concessão de desconto.
32
36 - Conf. Valor do desconto
Confirmação do valor do desconto a ser concedido.
37 - Brancos
38 - Mensagem de retorno
Mensagem confirmando um serviço solicitado, um fato ocorrido na cobrança ou motivo de

uma rejeição.
Exemplos:
ABATIMENTO CONCEDIDO
BAIXADO AUTOMATICAMENTE
CARTEIRA NÃO ESTÁ ASSOCIADA AO CEDENTE
CEDENTE NÃO CADASTRADO
CEDENTE/SEU NÚMERO/VALOR/VENCTO EXISTENTE - INTVAL
CEDENTE/SEU NÚMERO/VALOR/VENCTO EXISTENTE-1A FASE
CEDENTE/SEU NÚMERO/VALOR/VENCTO EXISTENTE-2A FASE
CLIENTE COM STATUS EM CONSULTA PELA CIP
CONCENTRAÇÃO ACIMA DO APROVADO
CONFIRMA RECEBIMENTO INSTRUÇÃO PROTESTO
ENTRADA ACATADA
LIQUIDAÇÃO
NÃO CONFIRMA DUPLICATAS
NOSSO NÚMERO NÃO ENVIADO
NOSSO NÚMERO NÃO PERTENCE A NENHUMA FAIXA INTERNA
OCORRÊNCIA NEGATIVA DE CHECAGEM
PAR. MOVTO. NÃO ASSOCIADO AO CEDENTE/CARTEIRA
PRAZO DA INSTRUÇÃO INFERIOR A DATA DE ATUAÇÃO
RECUSADO COMO GARANTIA
SACADO COM BAIXA LIQUIDEZ
SERVIÇO NAO CADASTRADO PARA O CEDENTE/CARTEIRA
33
TÍTULO COM CEP DO SACADO NÃO INFORMADO
TÍTULO COM CIDADE DO SACADO NÃO INFORMADA
TÍTULO COM CPF/CNPJ DO SACADO COM TAMANHO INVÁLIDO
TÍTULO COM CPF/CNPJ DO SACADO NÃO INFORMADO
TÍTULO COM DATA VENCIDA
TÍTULO COM DÍGITO DO CPF/CNPJ DO SACADO INVÁLIDO
TÍTULO COM EMISSÃO ANTERIOR AO LIMITE MÁXIMO
TÍTULO COM NOSSO NÚMERO JÁ EXISTENTE
TÍTULO COM UF DO SACADO NÃO INFORMADA
TÍTULO COM VALOR DE MORA MAIOR QUE O VALOR TÍTULO
TÍTULO COM VALOR INVÁLIDO
TÍTULO COM VENCIMENTO SUPERIOR AO LIMITE DEFINIDO
TÍTULO DUPLICADO NO ARQ. REMESSA - DATA:
TÍTULO ENVIADO INDEVIDAMENTE
TÍTULO JÁ VENCIDO
TÍTULO SEM O SEU NÚMERO
VENCIMENTO ALTERADO
39 - Confirmação do prazo protesto
Confirma a quantidade de dias, após o vencimento, para que o título seja enviado para
protesto.
40 - Código da moeda
Este campo será preenchido com o código numérico correspondente ao padrão monetário
expresso no título como segue:
0 - Moeda corrente
34
8.3. LAYOUT RETORNO - REGISTRO TRAILER
Núm. Conteúdo Início Fim Tam. Picture Padrão
02 Código de retorno 002 002 001 9(001) 2
03 Código serviço 003 004 002 9(002) 01
04 Código do banco 005 007 003 9(003) 218
05 Brancos 008 394 387 X(387)

registro
DESCRIÇÃO DO REGISTRO TRAILER DO LAYOUT RETORNO
Identificação de registro trailer. Este campo tem valor fixo igual a 9 (nove).
02 - Código de retorno
Identificação de arquivo retorno. Este campo tem valor fixo igual a 2 (dois).
03 - Código serviço
Identificação numérica do tipo de serviço. Este campo tem valor fixo igual a 01.
04 - Código do banco
Número do banco na câmara de compensação. Este campo tem valor fixo igual a 218.
05 - Brancos
35
9. DISPOSIÇÕES GERAIS
9.1. CAMPOS NUMÉRICOS

Todos os campos numéricos devem ter seus conteúdos alinhados à direita e quando não forem
completamente preenchidos, as demais posições à esquerda devem conter zeros.
Campos não preenchidos também deverão estar preenchidos com zeros.
9.2. CAMPOS ALFA

Todos os campos alfas devem ter seus conteúdos alinhados à esquerda e quando não forem
completamente preenchidos, as demais posições à direita devem conter brancos (espaços).
Todos os caracteres deverão estar em maiúsculo não sendo permitidos caracteres especiais
(ex.: “Ç”, “?”, “&”, "|", "#", etc.) e acentuados (ex.: “Á”, “É”, “Ê”, etc.)
9.3. VALORES MONETÁRIOS

Valores monetários deverão ser formatados como o campo numérico e como no exemplo
abaixo:
Campo Formato
Valor do título 9(013)
R$ 2.350,35 0000000235035
Ficou com alguma dúvida? Acione o nosso time de implantação pelo e-mail
suporte@bs2tecnologia.com.br.
Um abraço,
Banco BS2
36

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COBRANÇA

Data Versão Descrição Responsável Técnico

06/10/2022 4.0 Manual Operacional Paula Hellen Vieira de Mendonça

1. NOÇÕES BÁSICAS ........................................................................................................... 4

Banco BS2 S.A

1.1 Cobrança BS2

• Os boletos podem ser emitidos digitalmente e registrados pelo banco.

Esse serviço é configurado no sistema do Banco no início da operação no parâmetro de

• Após o vencimento os boletos podem ser protestados.

As informações referentes ao serviço de protesto de títulos são realizadas através da troca de

• Carteira 21 (Cobrança Simples)

• Carteira 41 (Cobrança Vinculada)

• Carteira 11 (Desconto de Duplicatas)

• Carteira 12 (Cessão de Duplicatas)

A cada tipo de carteira relaciona-se o parâmetro de movimento que definem as modalidades do

2.1 Meios de Intercâmbio de arquivos

• Via internet, por meio da plataforma do banco

• Por conexão direta, via pasta SFTP

Layout cliente necessita de tradução:

• Por meio de soluções de mercado ou VANs

• Informar a confirmação das instruções comandadas no arquivo remessa;

• Informar a rejeição das entradas ou instruções em razão de erros no arquivo remessa;

• Informar as liquidações ocorridas;

• Informar baixa de títulos;

• Informar alegações dos PAGADORES;

Para assegurar o funcionamento do sistema é obrigatório a homologação do processo de troca

Após sanada todas as dúvidas e considerada encerrada a fase de homologação, o banco

2.2 Funcionamento do sistema

Sempre que houver movimentação, o Sistema de Gerenciamento de Recebíveis do banco

O cliente poderá receber mais de um arquivo de retorno no dia, dependendo do movimento de

• Alteração de dados dos seguintes campos dos títulos:

4. ESTRUTURA DOS ARQUIVOS REMESSA / RETORNO

Reg. Lógico: 400 Bytes

Bloco: 400 Bytes

Num Referência Conteúdo Valor Padrão

1 DE Prefixo do nome do arquivo DE

2 <dd> Dia de leitura do arquivo, não pode ser anterior a D0

3 <mm> Mês de leitura do arquivo

4 <ccccccc> Número da conta corrente

5 * Informação extra ou Sequencial de controle do cliente

6 .rem Extensão do arquivo .REM

Exemplo de um arquivo que será processado em 31/12: DE311201234501.rem

Num Referência Conteúdo Valor Padrão

1 DE Prefixo do nome do arquivo DE

2 <dd> Dia da geração do arquivo de retorno

3 <mm> Mês de geração do arquivo de retorno

4 <cccccc> Código do cedente

5 <nn> Sequencial da geração do arquivo

6 .RET Extensão do arquivo .RET

Exemplo de um arquivo que gerado em 31/12: DE311201234501.ret

6. TIPOS DOS CAMPOS E DECIMAIS

Campos numéricos que representam valores monetários:

• Utilizam 2 casas decimais para valor em moeda nacional (R$) ou

7. DETALHAMENTO DO ARQUIVO DE REMESSA

7.1 LAYOUT REMESSA - REGISTRO HEADER

01 Código do registro 001 001 001 N 0

02 Código de remessa 002 002 001 N 1

03 Literal de remessa 003 009 007 A REMESSA

04 Código do serviço 010 011 002 N 01

05 Literal de serviço 012 026 015 A COBRANCA

07 Brancos 041 046 006 A

08 Nome do cliente 047 076 030 A

09 Código do banco 077 079 003 N 218

10 Nome do banco 080 094 015 A BS2