Layout PAGFOR Pagamento A Fornecedor 500 Posicoes Pix

MANUAL DE PROCEDIMENTOS PAG-FOR
PAGAMENTO A FORNECEDORES
500 Posições
Sumário
Manual de Procedimentos
Pagamento a Fornecedores
Apresentação do Produto.................................................................................................................................03
Funcionamento.....................................................................................................................................................03
Para sua Segurança..............................................................................................................................................05
Estrutura do Arquivo Formato Bradesco.....................................................................................................06
Meios de Comunicação.......................................................................................................................................08
Registro Header/Arquivo-Remessa...............................................................................................................08
Registro Transação Arquivo-Remessa...........................................................................................................10
Registro Trailler - Arquivo Remessa..............................................................................................................14
Registro Header - Arquivo Retorno................................................................................................................15
Registro Transação Arquivo-Retorno............................................................................................................18
Registro Trailler - Arquivo Retorno................................................................................................................22
Pagamento A Fornecedores - Códigos De Ocorrência - Informações de Retorno/Mensagens do

sistema…..................................................................................................................................................................23
2
APRESENTAÇÃO DO PRODUTO
Este layout se destina aos Clientes Bradesco que desejam utilizar arquivos no layout Pag-For 500
posições para realizar o envio de informações de Pagamentos a Fornecedores ao Banco, que
proporcionará a realização de transferências via Pix e Pagamento via Qr Code.
As informações para o seu desenvolvimento estão detalhadas no documento.
Observação: manual sujeito à alteração de regras e de campos, de acordo com as novas demandas
de negócios e/ou de regulamentação.
Composição do Arquivo
Cada arquivo é composto dos seguintes registros:
✓ Registro Header de Arquivo Remessa;
✓ Registros de Detalhes;
✓ Um registro Trailer de Arquivo.
Arquivo-Remessa
É um arquivo enviado pelo cliente para pagamentos nas seguintes modalidades:
✓ Transferência Pix;
1 – Telefone;
2 – E-mail;
3 – CPF/CNPJ;
4 – Chave Aleatória;
5 – Dados Bancários;
✓ Pagamento Qr Code Dinâmico.
Arquivo-Retorno
É um arquivo enviado ao cliente para:
✓ Informar os pagamentos (Transferências e Qr Code dinâmico);
✓ Confirmar os comandos enviados;
✓ Informar a execução de comandos previamente agendados;
✓ Informar erros cometidos no arquivo-remessa (rejeição de algum comando).
O arquivo-retorno é gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em
nosso sistema.
3
FUNCIONAMENTO
As transmissões ao banco podem ser efetuadas 24 horas por dia e a disponibilidade de fundos para os
seus fornecedores ocorrerá em tempo real, em qualquer dia da semana, desde que o arquivo seja
enviado ao Banco até as 21hs da data indicada para o pagamento.
Os clientes poderão agendar as modalidades Transferências via Pix e Pagamento por QR-GODE em
qualquer dia da semana, inclusive sábados, domingos e feriados.
Processamento dos Arquivos de Remessa
O Banco efetua o processamento dos arquivos remessa, disponibilizando o arquivo retorno

imediatamente após cada processamento.
Disponibilização de arquivos de retorno
São 4 os tipos de arquivos retorno (todos com mesmo layout):
1 - Confirmação de Agendamento: Disponível imediatamente após cada processamento apresenta as

consistências e inconsistências, inclusive para pagamentos do próprio dia;
2 - Confirmação de Pagamento: Apresenta a descrição dos pagamentos efetuados, independente da

data de agendamento.
3 - Confirmação de Pagamento Não Efetuado – Apresenta a descrição dos pagamentos não

efetuados, por saldo insuficiente.
4 - Confirmação do Pagamento Devolvido: Apresenta a descrição das transferências devolvidas.
4
PARA SUA SEGURANÇA
Transferência por Dados Bancários
Verificação dos dados da agência e conta do fornecedor: A agência e conta do favorecido

informadas em seu arquivo remessa são confrontadas com o cadastro de clientes do Banco.
Identificação do CNPJ-CPF/titular da conta: Através da agência e conta, informada pelo pagador, é

confirmado o CNPJ-CPF/nome do titular, para você ficar sabendo se o crédito será realizado para o
favorecido indicado em seu arquivo remessa.
Consistência de CNPJ/CPF: Havendo divergência entre o CNPJ ou CPF do fornecedor, indicado pelo
pagador, em confronto com o cadastro de clientes no Banco, o pagamento é bloqueado.
Transferiria por CHAVE
Consistência da forma de iniciação com o formato da chave: Havendo alguma divergência

indicado pelo pagador o pagamento e rejeitado.
Desenvolvimento do layout padrão Bradesco
A empresa pode gerar arquivos a partir de seu banco de dados, dispondo as informações numa
sequência padrão previamente estipulada pelo Bradesco. Uma forma personalizada e versátil para a
integração dos sistemas internos da empresa.
Utilização do Software do Módulo Micro
A segurança fica garantida através de assinaturas eletrônicas configuráveis e atribuições de valores

exclusivos para cada autorizante. Com um banco de dados completo, a empresa poderá extrair
variados tipos de relatórios, de acordo com suas especificações. Desenvolvido em ambiente
Windows, o software é de fácil manuseio, possui opção de Ajuda e permite operações através da
rede. Nomes dos Arquivos Remessa/Retorno:
Sistema Micro a Micro
O arquivo-remessa deverá ter a seguinte formatação:
PGDDMMX.REM OU PGDDMMXX.REM
1 ou 2 variáveis alfanuméricas: 0, 01, AB, A1, etc.
Exemplo: PG250601.REM, PG2506AB.REM, PG2506A1.REM, etc.
Quanto ao arquivo-retorno terá a mesma formatação, porém, com a extensão RET.

Exemplo: PG250600.RET, PG250601.RET, PG2506AB.RET, ETC.
5
ESTRUTURA DO ARQUIVO FORMATO BRADESCO
Remessa/Retorno – Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ – CPF e somente uma
conta.
Perfil 1 - Registro (0) – remessa nº 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transação 1 do cliente pagador 1 Seq 000002
Transação n do cliente pagador 1 Seq 000003
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004
Remessa/Retorno – Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ – CPF e mais de

uma conta.
- Registro (1) : Transação 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000002
Transação n, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000003
Transação 1, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000004
Ou
Remessa/Retorno – Se o pagador tiver somente um perfil, vários CNPJs – CPFs com uma conta
cada.
Perfil 1 - Registro (0) - remessa nº 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
Perfil 1 - Registro (0) – remessa nº 00001 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000007
- Registro (1) : Transação 1, da conta 3, do cliente pagador N Seq 000008
Transação n, da conta 3, do cliente pagador N Seq 000009
Remessa/Retorno – Se o pagador tiver somente um perfil, vários CNPJs –

CPFs com várias contas cada.
6
- Registro (1) : Transação 1, da conta 5, do cliente pagador N Seq 000012
Transação n, da conta 5, do cliente pagador N Seq 000013
Ou
Remessa/Retorno – se o pagador tiver mais de um perfil.

- Registro (1) : Transação 1 do cliente pagador N Seq 000002
Transação n do cliente pagador N Seq 000003
Nota: (*) Cliente pagador e cada filial de cada empresa (campo filial do CNPJ)
devem ser cadastradas.
Para cada Header informado obrigatório enviar a literal Pix na posição 492 a 494
7
LAYOUT REGISTRO HEADER
ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES
POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE.

CONTEÚDO A N
DE - ATÉ DIG.
001 A 001 Identificação do Registro X

001 Obrigatório – fixo “zero” (0)
Código de Comunicação –Identificação da Será fornecido pelo Bradesco

002 A 009 Obrigatório – fixo
Empresa no Banco 008 X
Ver comentários da página 20
1 = CPF
Tipo de Inscrição da Empresa Pagadora 2 = CNPJ
010 A 010 001
3 = outros X
Número da Inscrição
CNPJ/CPF – Base da Empresa Pagadora
011 A 019 009 Filial
CNPJ/CPF Filial
020 A 023 004 Controle
CNPJ/CPF – Controle X
024 A 025 002 Obrigatório – variável.
Razão social
040 X
026 A 065 Nome da Empresa Pagadora Obrigatório – fixo.
Tipo de Serviço
002
066 A 067 PAGTO. FORNECEDORES Obrigatório – Fixo “20” X
Código de origem do arquivo

1 – Origem no Cliente
068 A 068 001 Obrigatório – Fixo “1”
2 – Origem no Banco X
Sequencial Crescente
Número da Remessa Obrigatório – variável
069 A 073 005 X
Ver comentário da página 20
Desconsiderado – fixo zeros

Campo válido somente para arquivo X
074 A 078 Número do Retorno
005 retorno
8
CAMPO/SIGNIFICADO
POS. REG. QTDE.
CONTEÚDO A N
DE - ATÉ DIG.
AAAAMMDD
079 A 086 008
Data de gravação do arquivo Obrigatória variável X
HHMMSS
Hora gravação do arquivo 006
087 A 092 Obrigatória variável X
Densidade de gravação do arquivo/fita

093 A 097 005 Brancos X
Unidade de densidade da gravação do

003 Brancos X
098 A 100 arquivo/fita
Identificação Módulo Micro 005

101 A 105 Brancos X
Desconsiderado
Campo válido somente para arquivo
106 A 106 Tipo de Processamento 001 X
retorno
107 A 180 Reservado empresa 074 Para uso da Empresa X
181 A 260 080 Brancos X

Reservado – Banco
Brancos X
261 A 477 Reservado – Banco 217
X
009 Brancos
478 A 486 Reservado – Banco
Reservado – Banco 005

487 A 491 Brancos X
492 A 494 Pix 003 Obrigatório – Fixo “PIx” X
Sequencial crescente de 1 a 1 no
arquivo
006 O primeiro header será sempre
495 A 500 Número Sequencial de Registro X
000001
Obrigatório
Obs.: N = CARACTERES NUMÉRICOS

A = CARACTERES ALFANUMÉRICOS (CONTEÚDO EM CAIXA ALTA – LETRAS MAIÚSCULAS).
INFORMAÇÕES IMPORTANTES REGISTRO HEADER/ARQUIVO-REMESSA
• Os campos numéricos deverão ser alinhados à direita e preenchidos com “zeros” a

esquerda, quando for o caso.
• Os campos correspondentes a valores deverão ser preenchidos com duas casas decimais
9
DAS POSIÇÕES:
492 A 494 – Literal Pix
Obrigatório enviar a Literal Pix para que o arquivo seja processado, caso seja enviado sem essa
informação o arquivo será rejeitado.
REGISTRO TRANSAÇÃO

CONTEÚDO A N
DE – ATÉ DIG.
001 A 001 Identificação X

001 Obrigatório – Fixo “2” (DOIS)
Tipo de Inscrição do Fornecedor

002 A 002 1 = CPF Obrigatória variável
001
2 = CNPJ X
003 A 011 CNPJ/CPF do fornecedor

009 CNPJ
012 A 015 CNPJ/CPF – Filial
004 FILIAL
X
016 A 017 CNPJ/CPF - Controle
002 CONTROLE
Razão Social do fornecedor

Nome do Fornecedor
018 A 047 030 Obrigatório - variável X
X
048 A 050 Código do Banco do Fornecedor 003
Identificação do Banco Fornecedor
X
051 A 055 Código da Agência do Fornecedor 005
X
056 A 056 Dígito da Agência do Fornecedor 001
X
057 A 076 Conta corrente do Fornecedor 020
X
077 A 078 Dígito da c/c do Fornecedor 002
01-conta corrente
02-conta pagamento
079 A 080 Tipo de conta do fornecedor 002 X
03 conta poupança
Número do Pagamento
016 X
081 A 096 Número do Pagamento Ver comentário pagina 14
10
QTDE.
POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO CONTEÚDO A N
DIG.
DE – ATÉ
097 A 111 Valor do pagamento 015 Deve ser igual ao valor do documento, menos X
o Valor do Desconto ou mais Acréscimo, se
houver.
Obrigatório
Identifica o modo pelo qual o repasse será

112 A 113 Modalidade 002 feito ao Favorecido. X
45 PIX transferência Obrigatório
47 PIX QRCODE dinâmico
114 A 115 Forma de iniciação 002 “01” – Chave Pix – Telefone X

“02” – Chave Pix – E-mail
“03” – Chave Pix – CPF/CNPJ
“04” – Chave Aleatória
“05” – Dados bancários
Obrigatório para a modalidade Transferência

PIX (45)
X
116 A 116 Campo Fixo Branco 001 Campo Branco
X
117 A 124 Data para efetivação do pagamento 008 AAAAMMDD (obrigatório)
Quando não informado, o sistema assume a data
constante do campo Vencimento
125 A 132 ISPB- Favorecido 008 Código do ISPB da Instituição do Favorecido X
133 A 164 Código de Identificador da Transação 032 Desconsiderado Fixo Branco X

Campo Valido somente para o arquivo retorno
165 A 199 TX ID 035 Opcional X
200 A 229 Identificação do pagamento 030 Identificação do pagamento – Informação entre X

usuários (opcional)
230 A 264 Uso da Empresa 035 Identificação do pagamento – Informação X
entre usuários (opcional)
Identificação do favorecido
265 A 344 Chave Pix/URL
080 Ver comentário Pagina 15
X
Data de Vencimento AAAAMMDD (Opcional)

345 A 352 008 X
Valor do Documento X
353 A 367 015 Obrigatório
Deve ser igual ao Valor do Documento,

Valor do Desconto (Desconto + menos o Valor do Pagamento, exceto se o
368 A 382
Abatimento) 015 Valor do Documento for igual a zeros. X
Obrigatório
Deve ser igual ao Valor do Pagamento, menos o

Valor do Documento, exceto se o Valor do
383 A 397 Valor do Acréscimo (Mora + Multa) Documento for igual a zero.
015 X
Obrigatório
TIPO -INCRIÇÃO DEVEDOR

398 A 398 1 = CPF Obrigatória – variável X
001
2 = CNPJ
11
009 CNPJ
399 A 407 CNPJ/CPF do devedor
408 A 411 CNPJ/CPF – FILIAL

X
004 FILIAL
412 A 413 CNPJ/CPF - CONTROLE
002 CONTROLE
414 A 443 Nome do Devedor 030 Razão social do devedor X
444 A 445 Situação do Agendamento X

002 Preencher com o código “01”
Informação de Retorno 1
446 A 447
448 A 449
450 A 451 002
Desconsiderado Fixo Branco X
Informação de Retorno 4 Campo Valido somente para o arquivo
452 A 453
retorno
454 A 455
0 – Inclusão
5 – Alteração
456 A 456 Tipo de Movimento 9 - Exclusão
001
Obrigatório – variável X
00 – Autoriza Agendamento
457 A 458 Código do Movimento 25 – Desautoriza Agendamento
002 X
Obrigatório – variável?
459 A 459 Nível da Informação de Retorno Campo válido somente para arquivo retorno
001 X
460 A 479 Reservado banco

020 Fixo do Branco X
Obrigatório quando o cliente pagador possuir mais
480 A 486 Conta complementar
007 de uma Conta para débito dos pagamentos. X
Deverá ser solicitado ao Banco.
008 Fixo Branco X
Número sequencial – O Primeiro registro de
495 A 500 Número sequencial do registro transação sempre será o registro “000002”, e
006 X
assim sucessivamente.
Obrigatório – variável

A = CARACTERES ALFANUMÉRICOS (CONTEÚDO EM CAIXA ALTA – LETRAS
MAIÚSCULAS)
INFORMAÇÕES IMPORTANTES REGISTRO TRANSAÇÃO/ARQUIVO-REMESSA

• Os campos numéricos deverão ser alinhados à direita e preenchidos com “zeros” a esquerda,
quando for o caso.
12
DAS POSIÇÕES:
81 a 96 - Número de Pagamento
Obrigatório - variável
É utilizado para identificar o pagamento a ser efetuado, alterado ou excluído. Individualiza o

pagamento e não pode se repetir. Gerado pelo cliente pagador quando do agendamento de
pagamento por parte desse.
DESCRIÇÃO DA MODALIDADE DE PAGAMENTO
112 a 113 - CÓDIGOS DAS MODALIDADES
CÓDIGO DESCRIÇÃO DA MODALIDADE
45 Transferência Pix
47 Pagamento QR CODE
114 A 116 – FORMA DE INICIAÇÃO POR TRANSFERECNIA POR CHAVE
01 – Chave Pix – Telefone
02 – Chave Pix – E-mail
03 – Chave Pix – CPF/CNPJ
04 – Chave Aleatória
05 – Dados bancários
200 A 229 – INFORMAÇÕES ENTRE USUARIOS
Essas posições 63 a 127 devem ser destinadas para envio de mensagem para o recebedor,
opcional, quando o pagador desejar utilizar esse conjunto de posições para envio de mensagens
entre os usuários.
265 a 334 – CHAVE Pix e URL IDENTIFICAÇÃO DO FAVORECIDO
13
Chave Pix CNPJ/CPF, E-mail, Telefone ou Chave Aleatória obrigatório para a modalidade 45
Chave de endereçamento URL para QR-CODE Dinâmico obrigatório para a modalidade 47
TRANSFERENCIA POR DADOS BANCARIOS
Deve ser preenchido os campos de Banco Agencia e conta e o CNPJ/CPF do favorecido e o tipo
de conta do
Favorecido
456 a 456 - TIPO DE MOVIMENTO
• 0 - Inclusão: Deverá ser informado para qualquer pagamento a ser efetuado.

• 5 - Alteração: Altera os dados de um pagamento agendado para data futura (data e valor)
• 9 - Exclusão: Retira o registro da base de dados do Banco.
457 a 458- CÓDIGO DO MOVIMENTO
• Autoriza = 00, ou desautoriza (suspende) = 25 o agendamento, mantendo o registro na

base de dados do Banco.

REGISTRO TRAILLER

CONTEÚDO A N
DE - ATÉ DIG.
Constante “9”
001 Obrigatório
Total de registros do arquivo,
Quantidade de Registro incluindo todos os headers,
002 A 007
006 transações e o próprio trailler. X
Obrigatório
Somatória do conteúdo do campo

valor de pagamento dos registros
Total dos valores de pagamento
008 A 024 017 transações.
X
Obrigatório.
Reserva Brancos X
025 A 494 470
006 Sequencial Crescente no Arquivo X

495 A 500 Número Sequencial
14
MAIÚSCULAS)
INFORMAÇÕES IMPORTANTES REGISTRO TRAILLER/ARQUIVO-REMESSA
quando for o caso.
• Os campos correspondentes a valores deverão ser preenchidos com duas casas decimais.
REGISTRO HEADER
ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES

CONTEÚDO A N
DE - ATÉ DIG.

001 Obrigatório – fixo “zero” (0)
Código de Comunicação –Identificação da Será fornecido pelo Bradesco

002 A 009 Obrigatório – fixo
Empresa no Banco 008 X
Ver comentários da página 20
1 = CPF
Tipo de Inscrição da Empresa Pagadora 2 = CNPJ
010 A 010 001
3 = outros X
Número da Inscrição
CNPJ/CPF – Base da Empresa Pagadora
011 A 019 009 Filial
CNPJ/CPF Filial
020 A 023 004 Controle
CNPJ/CPF – Controle X
024 A 025 002 Obrigatório – variável.
Razão social
040 X
026 A 065 Nome da Empresa Pagadora Obrigatório – fixo.
Tipo de Serviço
002
066 A 067 PAGTO. FORNECEDORES Obrigatório – Fixo “20” X
15
068 A 068 Código de origem do arquivo 001 Obrigatório – Fixo “1”
1 – Origem no Cliente X
2 – Origem no Banco
Sequencial Crescente
Número da Remessa Obrigatório – variável
069 A 073 005 X
Desconsiderado – fixo zeros

Campo válido somente para arquivo X
074 A 078 Número do Retorno
005 retorno
POS. REG.
CAMPO/SIGNIFICADO QTDE.
DE - ATÉ CONTEÚDO A N
DIG.
AAAAMMDD
079 A 086 008
Data de gravação do arquivo Obrigatória variável X
HHMMSS
Hora gravação do arquivo 006
087 A 092 Obrigatória variável X
Densidade de gravação do arquivo/fita

093 A 097 005 Brancos X
Unidade de densidade da gravação do

003 Brancos X
098 A 100 arquivo/fita
Identificação Módulo Micro 005

101 A 105 Brancos X
2- Confirmação de
106 A 106 Tipo de Processamento 001 Agendamento/Inconsistência X
3- Confirmação de Pagamento
107 A 180 Reservado empresa 074 Para uso da Empresa X
181 A 260 080 Brancos X

Reservado – Banco
Brancos X
261 A 477 Reservado – Banco 217
X
009 Brancos
478 A 486 Reservado – Banco
16
CONTEÚDO A N
DE - ATÉ DIG.
Reservado – Banco 005

487 A 491 Brancos X
492 A 494 Pix 003 Obrigatório – Fixo “Pix” X
Sequencial crescente de 1 a 1 no
arquivo
006 O primeiro header será sempre
495 A 500 Número Sequencial de Registro X
000001
Obrigatório

A = CARACTERES ALFANUMÉRICOS (CONTEÚDO EM CAIXA ALTA – LETRAS MAIÚSCULAS).
INFORMAÇÕES IMPORTANTES REGISTRO HEADER/ARQUIVO-RETORNO
DAS POSIÇÕES
068 a 068 - CÓDIGO DE ORIGEM DO ARQUIVO
▪ Código 1 - Constará do arquivo-retorno - Confirmação de agendamento

▪ Código 2 - Constará do arquivo-retorno - Confirmação de pagamentos
074 a 078 - NÚMERO DO RETORNO
O número do retorno é gerado através de um número sequencial iniciado em 1 e incrementado

de 1 a cada arquivo originado da rotina PGIT ou seja, apenas na confirmação de pagamentos.
Obs.: Este número não deverá ser utilizado pelo cliente para controles internos, haja vista
ocorrer variações nesta numeração, temporariamente sem prévio aviso.
No arquivo de confirmação de agendamentos é devolvido o mesmo conteúdo enviado pela

empresa ou zeros quando o campo não for numérico.
Arquivo-Retorno de Confirmação de Agendamento = 2
17
Arquivo gerado imediatamente ao processamento do arquivo-remessa, apontando as
consistências e eventuais inconsistências, cujos pagamentos poderão ser ratificados e
retransmitidos ao Banco através de um novo arquivo-remessa.
O conteúdo poderá ser identificado pela posição 106 (campo Tipo de Processamento) do
Registro Header, que constará preenchido com o código “2”, e nas posições 446 a 447, (campo
Informação de Retorno), do Registro de Transação, constarão códigos de ocorrências conforme
tabela das páginas de ocorrência, e finalmente na posição 456 (campo Tipo de Movimento) do
Registro de Transação, constará um dos códigos: 0 = Inclusão, 5 = Alteração ou 9 = Exclusão;
Arquivo-Retorno de Confirmação de Pagamento = 3
Arquivo gerado após as 21:00h, contendo a confirmação dos pagamentos efetuados no dia,
independente da data do agendamento.
Poderá ser identificado pela posição 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header,
que constará preenchido com o código “3” e nas posições 444 a 445 (campo Situação do
Agendamento) do Registro de Transação, constará o código “02” (pago) e nas posições 446 a
447 (campo Informação de Retorno) do Registro de Transação constará o código de ocorrência
“BW”, e finalmente na posição 456 (campo Tipo de Movimento), do Registro de Transação
constará o código 5 = Alteração.
Neste horário poderá ser gerado um arquivo de pagamentos não efetuados, sendo que nas
posições 444 e 445 (campo Situação do Agendamento), do Registro de Transação, constará o
código 01-Não Pago. Nas posições 446 e 447 (campo Informação de Retorno), constarão os
códigos de ocorrências.
Finalmente, na posição 456 (campo Tipo de Movimento) do Registro de Transação, constará o

código 5- alteração.
REGISTRO TRANSAÇAO

CONTEÚDO A N
DE – ATÉ DIG.
001 A 001 Identificação X

001 Obrigatório – Fixo “2” (DOIS)
Tipo de Inscrição do Fornecedor

002 A 002 1 = CPF Obrigatória variável
001
2 = CNPJ
X
003 A 011 CNPJ/CPF do fornecedor

009 CNPJ
012 A 015 CNPJ/CPF – Filial
004 FILIAL
016 A 017 CNPJ/CPF - Controle
002 CONTROLE
X
18
Razão Social do fornecedor
Nome do Fornecedor
018 A 047 030 Obrigatório - variável X
X
048 A 050 Código do Banco do Fornecedor 003
Identificação do Banco Fornecedor X
051 A 055 Código da Agência do Fornecedor 005
X
056 A 056 Dígito da Agência do Fornecedor 001
X
057 A 076 Conta corrente do Fornecedor 020
X
077 A 078 Dígito da c/c do Fornecedor 002
01- Conta corrente
02- Conta pagamento
079 A 080 Tipo de conta do fornecedor 002 X
03- Conta poupança
016 Número do Pagamento X

081 A 096 Número do Pagamento
Deve ser igual ao valor do documento,
menos o Valor do Desconto ou mais
Acréscimo, se houver.
X
097 A 111 Valor do pagamento 015 Obrigatório
Obrigatório
Identifica o modo pelo qual o repasse será

Modalidade
feito ao Favorecido.
45 PIX transferência X
112 A 113 002 Obrigatório
47 PIX QRCODE dinâmico
“01” – Chave Pix – Telefone

“02” – Chave Pix – E-mail
“03” – Chave Pix – CPF/CNPJ
“04” – Chave Aleatória
114 A 115
Forma de iniciação 002 “05” – Dados bancários X
Obrigatório para a modalidade

Transferência PIX (45)
116 A 116 Campo Fixo Branco 001 Branco X
AAAAMMDD Obrigatório
117 A 124 Quando não informado, o sistema assume a X
Data para efetivação do pagamento 008
data constante do campo Vencimento
125 A 132 ISPB- Favorecido

008 Código do ISPB da Instituição do Favorecido X
133 A 164
Código de Identificador da Transação 032 Código da Identificação da transação X
Informação obtida do registro do QRGODE pela
165 A 199 TX ID 035
URL
Identificação do pagamento – Informação
200 A 229 Identificação do pagamento 030 X
entre usuários (opcional)
Identificação do pagamento – Informação entre
230 A 264 Uso da Empresa 035 X
usuários (opcional)
19
CONTEÚDO A N
DE – ATÉ DIG.
E-mail
Telefone
265 A 344 Chave Pix/URL 080 Chave Aleatória.
X
URL/Chave de endereçamento
AAAAMMDD- Data de Vencimento

345 A 352 Data de Vencimento 008 X
Valor do Documento X
353 A 367 015 Valor do Documento
368 A 382
Valor do Desconto/Abatimento) 015 Valor do Desconto e Abatimento X
383 A 397 Valor do Acréscimo (Mora + Multa) Valor do Acréscimo (Mora + Multa)
015 X
TIPO -INCRIÇÃO DEVEDOR

1 = CPF
398 A 398 1 = CPF X
001 2 = CNPJ
2 = CNPJ
399 A 407
CNPJ/CPF do devedor 009 CNPJ
408 A 411
CNPJ/CPF – FILIAL 004 FILIAL
X
412 A 413
CNPJ/CPF - CONTROLE 002 CONTROLE
414 A 443 Nome do Devedor 030 Razão social do devedor X
No arquivo retorno de Confirmação de

Agendamento/Não Efetivado 01- Não Pago
444 A 445 Situação do Agendamento X
002
No arquivo retorno de Confirmação de
Pagamento 02-Pago
446 A 447
448 A 449 Até 5 ocorrências- Vide tabela de Códigos
Informação de Retorno 3 002
450 A 451 X
No arquivo de Confirmação de Pagamento
452 A 453 BW- Confirmação de Pagamento
454 A 455
Tipo de Movimento
0 – Inclusão 0, 5, ou 9 = referem- se a Confirmação do
456 A 456 5 – Alteração Agendamento
001
9 - Exclusão X
5-Confirmação de Pagamento Efetuado
457 A 458 Código do Movimento

002 Desconsiderado X
20
1-Invalida o Arquivo
459 A 459 Nível da Informação de Retorno 2- Invalida o registro
001 X
3- A tarefa foi executada

020 Fixo do Branco X
480 A 486 Conta complementar Conta complementar informada no arquivo
007 X
remessa (conta debito)
008 Fixo Branco X
495 A 500 Número sequencial do registro Número sequencial
006 X

MAIÚSCULAS)
INFORMAÇÕES IMPORTANTES REGISTRO TRANSAÇÃO/ARQUIVO-REMESSA
quando for o caso.
DAS POSIÇÕES
133 A 164 CODIGO IDENTIFICADOR DA TRANSAÇÃO
Deve ser preenchido com a informação do TXID, determina o identificador da transação. O objetivo
desse
Campo é ser um elemento que possibilite ao PSP do recebedor apresentar ao usuário recebedor
a funcionalidade de conciliação de pagamentos.
21
REGISTRO TRAILLER

CONTEÚDO A N
DE - ATÉ DIG.
001 A 001 Identificação do Registro Constante “9” X

001
Total de registros do arquivo,
Quantidade de Registro
002 A 007 incluindo todos os headers,
006 X
transações e o próprio trailler(*)
Somatória do conteúdo do campo

valor de pagamento dos registros
Total dos valores de pagamento
008 A 024 017 transações.
X
Obrigatório.
Reserva Brancos X
025 A 494 470
006 Sequencial Crescente no Arquivo X

495 A 500 Número Sequencial
OBS.: (*). No arquivo retorno referente à confirmação dos agendamentos efetuados, a

quantidade de registros e/ou o total dos valores de pagamentos serão sempre os valores de
origem no cliente mesmo que eventualmente, divergentes.
22
PAGAMENTO A FORNECEDORES CÓDIGOS DE OCORRÊNCIA
INFORMAÇÕES DE RETORNO/MENSAGENS DO SISTEMA
A descrição das informações de retorno e mensagens do sistema é utilizada nas ocorrências
apontadas no campo informação de retorno - posições 446 a 455 do registro de transação, com seus
respectivos níveis de consistências/inconsistências.
NÍVE1 = REGISTRO
INCONSISTÊNCIA. INVALIDA O ARQUIVO | REGISTRO: 0 = HEADER
INCONSISTÊNCIA INVALIDA O REGISTRO | REGISTRO: 1 = TRANSAÇÃO
CONSISTÊNCIA A TAREFA FOI EXECUTADA | REGISTRO: 9 = TRAILLER
Códigos Nível Mensagem Registro

AA 1 Arquivo duplicado 0
AB 2 Data limite para desconto, sem valor correspondente 1
AC 1 Tipo de serviço inválido 0

AD 2 Modalidade de pagamento inválida 1
AE 1 Tipo de inscrição e identificação do cliente pagador incompatíveis 0
AF 2 Valores não numéricos ou zerados 1
AG 2 Tipo de inscrição e identificação do favorecido incompatíveis 1
AJ 2 Tipo de movimento inválido 1
AL 2 Banco, agência ou conta inválido 1
AM 2 Agência do favorecido inválida 1
AN 2 Conta corrente do favorecido inválida 1
AO 2 Nome do favorecido não informado 1
AQ 2 Tipo de moeda inválido 1
AT 2 CGC/CPF do favorecido inválido 1
AU 2 Endereço do favorecido não informado 1
AX 2 CEP do favorecido inválido 1
AY 2 Alteração inválida; Banco anterior Bradesco 1
AZ 2 Código de Banco do favorecido inválido 1
BD 3 Pagamento agendado 1
BE 1 Hora de gravação inválida 0
BF 1 Identificação da empresa no Banco inválida 0
BG 1 CGC/CPF do pagador inválido 0
BH 2 Tipo de inscrição do cliente favorecido inválido 1
BI 2 Data de vencimento inválida ou não preenchida 1
BJ 2 Data de emissão do documento inválida 1

BK 2 Tipo de inscrição do cliente favorecido não permitido 1
BM 2 Data para efetivação do pagamento inválida 1
BN 2 Data para efetivação anterior a do processamento 1
BO 1 Cliente não cadastrado 0
23
BT 3 Desautorização efetuada 1
BU 3 Alteração efetuada 1
BV 3 Exclusão efetuada 1
BW 3 Pagamento efetuado 1
CD 2 Código de barras - valor do título divergente/inválido 1
FA 1 Código de origem inválido 0
FB 1 Data de gravação do arquivo inválida 0
FC 2 Tipo de documento inválido 1
FE 2 Número de pagamento inválido 1
FF 2 Valor do desconto sem data limite 1
FG 2 Data limite para desconto posterior ao vencimento 1

FH 2 Falta número e/ou série do documento 1
FI 2 Exclusão de agendamento não disponível 1
FJ 2 Soma dos valores não confere 1
FK 2 Falta valor de pagamento 1
FL 2 Modalidade de pagamento inválida para o contrato 1
FM 2 Código de movimento inválido 1
FN 2 Tentativa de inclusão de registro existente 1
FO 2 Tentativa de alteração para registro inexistente 1
FP 2 Tentativa de efetivação de agendamento não disponível 1
FQ 2 Tentativa de desautorização de agendamento não disponível 1
Autorização de agendamento sem data de efetivação e sem data de
FR 2 1
vencimento
FT 1 Tipo de inscrição do cliente pagador inválido 0
FU 1 Contrato inexistente ou inativo 0
FV 1 Cliente com convênio cancelado 0
FW 2 Valor autorizado inferior ao original 1
FX 1 Está faltando registro header 0
F3 2 Tentativa de alteração inválida; confirmação de débito já efetuada 1
F4 1 Falta registro trailler 9
F5 1 Valor do trailler não confere 9
F6 1 Quantidade de registros do trailler não confere 9
Tentativa de alteração inválida; pagamento já enviado ao Bradesco
F7 2 1
Instantâneo
F8 2 Pagamento enviado após o horário estipulado 1
F9 2 Tentativa de inclusão de registro existente em histórico 1
GD 2 Conta corrente do favorecido encerrada/bloqueada 1
GE 2 Conta corrente do favorecido não recadastrada 1
GI 2 Código da moeda da linha digitável inválido 1
GJ 2 Conta poupança do favorecido inválida 1
GK 2 Conta poupança do favorecido não recadastrada 1
GL 2 Conta poupança do favorecido não encontrada 1
GN 2 Conta complementar inválida 1
GP 2 CGC/CPF do favorecido divergente do cadastro do Banco 1
GR 2 Alteração inválida; pagamento já enviado a agência pagadora 1
GS 3 Limite de pagamento excedido. Fale com o Gerente da sua agência 1
24
GT 3 Limite vencido/vencer em 30 dias 1
2 Conta poupança do favorecido encerrada/bloqueada 1
GZ 2 Conta corrente do pagador encerrada/bloqueada 1
HA 3 Agendado, débito sob consulta de saldo 1
HB 3 Pagamento não efetuado, saldo insuficiente 1
HD 3 Pagamento não efetuado, além de saldo insuficiente, conta bloqueada 1
HE 2 Data de vencto/pagto fora do prazo de operação do banco 1
HF 3 Processado e debitado 1
HG 3 Processado e não debitado por saldo insuficiente 1
JA 2 Código de lançamento inválido 1
JB 3 DOC/TED/Títulos devolvidos e estornados 1
JG 3 Alteração de modalidade via arquivo não permitido 1
JH 3 Horário de consulta de saldo após encerramento rotina 1
JJ 2 Horário de agendamento inválido 1
KP 2 Cliente pagador não cadastrado no PAGFOR 1
KQ 2 Modalidade inválida para pagador em teste 1
KR 2 Banco destinatário não operante nesta data 1
LK 2 Tipo de conta do favorecido inválida 1
LL 2 Nome do favorecido inconsistente 1
MA 2 Tipo conta inválida para finalidade 1
MD 2 Titularidade diferente para tipo de conta 1
ME 3 Data de pagamento alterada devido a feriado local 1
NC 2 Código identificador inválido 1
PA 2 "Pix não efetivado - Tente mais tarde" 1
PB 2 “Transação interrompida devido a erro no PSP do Recebedor” 1
PC 2 “Número da conta transacional encerrada no PSP do Recebedor” 1
PD 2 “Tipo incorreto para a conta transacional especificada” 1
“Tipo de transação não é suportado/autorizado na conta transacional
PE 2 1
especificada”
“CPF/CNPJ do usuário recebedor não é consistente com o titular da conta
PF 2 1
transacional especificada”
PG 2 “CPF/CNPJ do usuário recebedor incorreto” 1
PH 2 “Ordem rejeitada pelo PSP do Recebedor” 1
PI 2 “ISPB do PSP do Pagador inválido ou inexistente” 1
PJ 2 “Chave não cadastrada no DICT” 1
PK 2 “Qr Code inválido/vencido” 1
PL 2 “Forma de iniciação inválida” 1
PM 2 “Chave de pagamento inválida” 1
“Chave de pagamento não informada”
PN 2 1
25

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MANUAL DE PROCEDIMENTOS PAG-FOR

Para sua Segurança..............................................................................................................................................05

Estrutura do Arquivo Formato Bradesco.....................................................................................................06

Registro Transação Arquivo-Remessa...........................................................................................................10

Registro Trailler - Arquivo Remessa..............................................................................................................14

Registro Header - Arquivo Retorno................................................................................................................15

Registro Transação Arquivo-Retorno............................................................................................................18

Registro Trailler - Arquivo Retorno................................................................................................................22

Pagamento A Fornecedores - Códigos De Ocorrência - Informações de Retorno/Mensagens do

✓ Pagamento Qr Code Dinâmico.

Processamento dos Arquivos de Remessa

O Banco efetua o processamento dos arquivos remessa, disponibilizando o arquivo retorno

Disponibilização de arquivos de retorno

São 4 os tipos de arquivos retorno (todos com mesmo layout):

1 - Confirmação de Agendamento: Disponível imediatamente após cada processamento apresenta as

2 - Confirmação de Pagamento: Apresenta a descrição dos pagamentos efetuados, independente da

3 - Confirmação de Pagamento Não Efetuado – Apresenta a descrição dos pagamentos não

4 - Confirmação do Pagamento Devolvido: Apresenta a descrição das transferências devolvidas.

Verificação dos dados da agência e conta do fornecedor: A agência e conta do favorecido

Identificação do CNPJ-CPF/titular da conta: Através da agência e conta, informada pelo pagador, é

Transferiria por CHAVE

Consistência da forma de iniciação com o formato da chave: Havendo alguma divergência

Desenvolvimento do layout padrão Bradesco

Utilização do Software do Módulo Micro

A segurança fica garantida através de assinaturas eletrônicas configuráveis e atribuições de valores

Sistema Micro a Micro

O arquivo-remessa deverá ter a seguinte formatação:

1 ou 2 variáveis alfanuméricas: 0, 01, AB, A1, etc.

Exemplo: PG250601.REM, PG2506AB.REM, PG2506A1.REM, etc.

Quanto ao arquivo-retorno terá a mesma formatação, porém, com a extensão RET.

Remessa/Retorno – Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ – CPF e mais de

Remessa/Retorno – Se o pagador tiver somente um perfil, vários CNPJs –

Remessa/Retorno – se o pagador tiver mais de um perfil.

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE.

001 A 001 Identificação do Registro X

Código de Comunicação –Identificação da Será fornecido pelo Bradesco

Código de origem do arquivo

Desconsiderado – fixo zeros

Densidade de gravação do arquivo/fita

Unidade de densidade da gravação do

Identificação Módulo Micro 005

107 A 180 Reservado empresa 074 Para uso da Empresa X

181 A 260 080 Brancos X

Reservado – Banco 005

Obs.: N = CARACTERES NUMÉRICOS

INFORMAÇÕES IMPORTANTES REGISTRO HEADER/ARQUIVO-REMESSA

• Os campos numéricos deverão ser alinhados à direita e preenchidos com “zeros” a

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE.

001 A 001 Identificação X

Tipo de Inscrição do Fornecedor

003 A 011 CNPJ/CPF do fornecedor

Razão Social do fornecedor

Identifica o modo pelo qual o repasse será

114 A 115 Forma de iniciação 002 “01” – Chave Pix – Telefone X

Obrigatório para a modalidade Transferência

125 A 132 ISPB- Favorecido 008 Código do ISPB da Instituição do Favorecido X

133 A 164 Código de Identificador da Transação 032 Desconsiderado Fixo Branco X

200 A 229 Identificação do pagamento 030 Identificação do pagamento – Informação entre X

Data de Vencimento AAAAMMDD (Opcional)

Deve ser igual ao Valor do Documento,

Deve ser igual ao Valor do Pagamento, menos o

TIPO -INCRIÇÃO DEVEDOR

408 A 411 CNPJ/CPF – FILIAL