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Layout de Arquivos
Febraban - Verso 04
Verso Abril/2001
ndice
1 - Noes Bsicas.....................................................................................................................................3
1.1 - Apresentao................................................................................................................................3
1.2 - Sistema de Dbito Eletrnico Ita...............................................................................................3
2- Informaes tcnicas..............................................................................................................................3
2.1 - Intercmbio Eletrnico de Arquivos............................................................................................3
2.2 - Explicaes gerais sobre arquivos...............................................................................................3
2.2.1 - Arquivo remessa.......................................................................................................................4
2.2.2 - Arquivo retorno.........................................................................................................................4
3 - Layout dos arquivos..............................................................................................................................5
3.1 - Notas............................................................................................................................................13
4 - Testes.....................................................................................................................................................15
5 - Operao...............................................................................................................................................15
ATENO
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte a Central de Suporte Empresa:
Telefone: (0XX11) 3019-4828
1 - Noes bsicas
1.1 - Apresentao
SISDEB um servio de recebimento, destinado aos clientes pessoas jurdicas, cujos devedores so
correntistas do Ita. O dbito na conta corrente do devedor efetuado sem a necessidade de seu
comparecimento na agncia, proporcionando a credores e devedores absoluta confiabilidade, comodidade e
rapidez.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos do SISDEB - Sistema de Dbito
Eletrnico Ita ( lay-out padro Febraban - verso 04 ) e estabelece as condies bsicas para sua utilizao.
2. Informaes tcnicas
2.1. Intercmbio eletrnico de arquivos
Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno
de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC (386, 486
ou Pentium), um modem (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O software de transmisso ser fornecido
gratuitamente pelo Ita.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de
compactador de arquivos.
Arquivo
Cada um dos registros composto por campos, sendo possveis para estes, dois tipos:
Alfanumrico (picture X): alinhados a esquerda com brancos a direita. Todos os caracteres devem ser
maisculos. No so permitidos caracteres especiais (ex.: "","?", "@", etc.) e acentuados (ex.: "",
"","", etc.). Campos no utilizados devem ser preenchidos com brancos;
Numrico (picture 9): alinhado a direita com zeros a esquerda. Campos no utilizados devem ser
preenchidos com zeros;
Vrgula assumida (picture V): indica a posio dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo
com picture 9(5) V 9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.
2.2.1. Arquivo remessa
Pelo cliente
o arquivo enviado ao Ita, contendo as informaes para incluso ou excluso de debitados, de dbitos a
serem efetuados e/ou de alteraes cadastrais. Podem ser enviados vrios arquivos num mesmo dia.
O lay-out do arquivo remessa para agendamento de dbitos semelhante ao do arquivo retorno, contendo
apenas algumas diferenas relativas ao resultado do processamento (registro E).
Pelo Banco
o arquivo enviado pelo Banco empresa, contendo informaes dos clientes optantes por dbito
automtico, ou a serem excludos.
2.2.2. Arquivo retorno
o arquivo (registro F) enviado pelo Ita ao cliente para informar:
dbitos agendados (quando contratado);
dbitos rejeitados, com indicao de motivo (por exemplo: conta corrente/dgito verificador do debitado
invlido);
dbitos efetuados;
dbitos no efetuados, com indicao de motivo (por exemplo: insuficincia de fundos, dbito cancelado).
Visando maior eficincia e segurana no servio, o Ita efetua os dbitos na data agendada em at 03
movimentos distintos, dependendo da caracterstica da conta debitada:
os dbitos podero ser efetuados no incio do movimento da data de dbito agendada (se houver saldo);
no final do movimento da data de dbito (se houver saldo);
no dia posterior data de dbito com a aprovao do gerente da conta debitada (se no houver saldo):
Obs.: Quando contratada opo para mais de uma tentativa de dbito, este poder ocorrer quando da
existncia de saldo ou por aprovao do gerente da conta debitada.
Diante disto, arquivo retorno poder conter informaes de dbitos efetuados em datas distintas. Para
conciliar estas informaes com os crditos lanados no extrato de movimentao de conta corrente,
recomenda-se tratar os arquivos retorno recepcionados at 03 dias aps data de interesse. A soma destes
dbitos, devem corresponder aos crditos indicados no extrato em uma determinada data.
importante o tratamento do Arquivo retorno, atentando sempre sequncia numrica do campo Nmero
Sequencial de Arquivo. Caso se observe numerao saltada, significa ausncia de algum arquivo, devendo
para regularizao, contatar imediatamente o Ita.
Obs.: Para solicitao de back-up do arquivo, necessrio informar o nmero sequencial do Arquivo Retorno
desejado.
Caso seja necessrio, h condies de refazer um arquivo retorno no perodo de cinco dias teis, desde
que no tenham decorridos mais de trinta dias da data original.
ARQUIVO REMESSA /
RETORNO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
CDIGO
CDIGO REMESSA/RETORNO
002 002
9(01)
1 = REMESSA
2 = RETORNO
CONVNIO
CDIGO DO CONVNIO
003 015
X(13)
NOTA 1
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
016 022
X(07)
BRANCOS
NOME DA EMPRESA
NOME DA EMPRESA
023 042
X(20)
CDIGO DO BANCO
043 045
9(03)
341
BANCO
NOME DO BANCO
046 055
X(10)
BANCO ITAU
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
056 065
X(10)
BRANCOS
DATA DA GERAO
066 073
9(08)
AAAAMMDD
SEQUNCIA
074 079
9(06)
NOTA 2
LAYOUT
080 081
9(02)
04
SERVIO
IDENTIFICAO DO SERVIO
082 098
X(17)
DEBITO AUTOMATICO
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
099 150
X(52)
BRANCOS
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO B - CADASTRAMENTO DE
DBITO AUTOMTICO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
IDENTIFICAO
002 026
X(25)
NOTA 8
AGNCIA
027 030
X(04)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 038
X(08)
CONTA
039 043
X(05)
DAC
044 044
X(01)
DATA OPO
045 052
9(08)
AAAAMMDD
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
053 149
X(97)
BRANCOS
MOVIMENTO
CDIGO DO MOVIMENTO
150 150
9(01)
1 = EXCLUSO
2 = INCLUSO
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
BRANCOS
Nota: O registro "B" ser gerado pelo Banco Ita empresa, sempre que houver a incluso ou excluso de
Optantes pelo debito em conta corrente.
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO C - OCORRNCIA NO
CADASTRAMENTO DE DBITO
AUTOMTICO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
IDENTIFICAO
002 026
X(25)
NOTA 8
AGNCIA
027 030
X(04)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 038
X(08)
CONTA
039 043
X(05)
DAC
044 044
X(01)
OCORRNCIA 1
045 046
X(02)
NOTA 5
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
047 084
X(38)
BRANCOS
OCORRNCIA 2
085 124
X(40)
NOTA 5
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
125 149
X(25)
BRANCOS
MOVIMENTO
CDIGO DO MOVIMENTO
150 150
9(01)
1 = EXCLUSO
2 = INCLUSO
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
BRANCOS
Nota: O registro "C" deve ser enviado pela empresa ao Banco Ita, somente quando forem identificadas
inconsistncias no registro "B".
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO D - ALTERAO DE
CONTROLE PELA EMPRESA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
IDENTIFICAO ATUAL
002 026
X(25)
NOTA 8
AGNCIA
027 030
X(04)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 038
X(08)
CONTA
039 043
X(05)
DAC
044 044
X(01)
IDENTIFICAO NOVA
045 069
X(25)
NOTA 8
OCORRNCIA
070 071
X(02)
NOTA 5
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
072 149
X(78)
BRANCOS
MOVIMENTO
CDIGO DO MOVIMENTO
150 150
9(01)
0 = ALTERAO
1 = EXCLUSO
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
BRANCOS
Nota: O registro "D" deve ser enviado pela empresa ao Banco Ita, para alterao da "Identificao do
cliente na empresa" ou "Excluso de Optante por Dbito Automtico".
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
IDENTIFICAO
002 026
X(25)
NOTA 8
AGNCIA
027 030
X(04)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 038
X(08)
CONTA
039 043
X(05)
DAC
044 044
X(01)
DATA AGENDADA
045 052
9(08)
VALOR AGENDADO
053 067
9(13)V9(02)
TIPO
TIPO DA MOEDA
068 069
9(02)
RESERVADO DA EMPRESA
070 094
X(25)
VALOR DA MORA
095 109
9(13)V9(02)
COMPLEMENTO
110 125
X(16)
NOTA 9
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
126 135
X(10)
BRANCOS
N DE INSCRIO
136 149
9(14)
MOVIMENTO
CDIGO DO MOVIMENTO
150 150
9(01)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
BRANCOS
AAAAMMDD
NOTA 3
NOTA 4
Nota: O registro "E" deve ser enviado pela empresa ao Banco Ita, para agendamento e excluso de dbitos.
ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
IDENTIFICAO
002 026
X(25)
NOTA 8
AGNCIA
027 030
X(04)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 038
X(08)
CONTA
039 043
X(05)
DAC
044 044
X(01)
DATA AGENDADA/COBRADA
045 052
9(08)
VALOR AGENDADO/COBRADO
053 067
9(13)V9(02)
OCORRNCIAS
068 069
X(02)
RESERVADO DA EMPRESA
070 094
X(25)
VALOR DA MORA
095 109
9(13)V9(02)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
110 135
X(26)
N DE INSCRIO
136 149
9(14)
MOVIMENTO
CDIGO DO MOVIMENTO
150 150
9(01)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
BRANCOS
AAAAMMDD
NOTA 5
BRANCOS
NOTA 4
Nota: O "registro F" ser enviado pelo Banco Ita empresa para informar os dbitos efetuados, excludos e
confirmao de agendamento.
10
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO H - OCORRNCIA NA
ALTERAO DE CONTROLE DA EMPRESA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
IDENTIFICAO ATUAL
002 026
X(25)
NOTA 8
AGNCIA
027 030
X(04)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 038
X(08)
CONTA
039 043
X(05)
DAC
044 044
X(01)
IDENTIFICAO NOVA
045 069
X(25)
NOTA 8
OCORRNCIA
070 127
X(58)
NOTA 5
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
128 149
X(22)
BRANCOS
MOVIMENTO
CDIGO DO MOVIMENTO
150 150
9(01)
0 = ALTERAO
1 = EXCLUSO
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
BRANCOS
Nota: O "registro H" ser enviado pelo Banco Ita empresa sempre que houver inconsistncia no
processamento do "registro D".
11
ARQUIVO REMESSA /
RETORNO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO
CDIGO DO REGISTRO
001 001
X(01)
002 007
9(06)
NOTA 6
008 024
9(15)V9(02)
NOTA 7
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
025 150
X(126)
BRANCOS
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
12
3.1. Notas
(1)
CONVNIO
O cdigo do convnio ser fornecido pelo Banco Ita e tem como objetivo identificar a empresa no
Banco.
(2)
(3)
TIPO DA MOEDA
Contedo
Significado
01
03
Outras moedas, consultar Grupo Orientadores Servios PJ, atravs dos telefones que constam na
pgina 2 deste manual.
(*) Quando contratado
(4)
CDIGO
Indica no arquivo remessa o tipo de movimentao a que o detalhe se destina:
Cdigo
Tipo de Movimento
Incluso de dbito
Excluso de dbitos j
agendados no Banco
Observaes
Para comandar uma excluso, deve-se informar no registro
detalhe (Registro E), os campos Cdigo do Registro,
Identificao do cliente na empresa, Data Agendada, Valor
Agendado.
Obs: Para o cdigo 1, informar os campos obrigatrios podendo os demais campos serem
preenchidos com brancos ou zeros, conforme sua picture.
Para alterao de qualquer informao, necessria a excluso do registro a ser alterado para
incluso do registro correto, obedecendo no mnimo 1 dia de antecedncia data de efetivao
do dbito.
(5)
OCORRNCIAS
No registro "F", Arquivo Retorno Detalhe, este campo utilizado para informao das ocorrncias
detectadas no processamento do arquivo Remessa, enviado pela empresa e tambm para confirmar a
execuo dos dbitos agendados.
Contedo
Significado
00
DBITO EFETUADO
01
02
04
OUTRAS RESTRIES
10
12
VALOR INVLIDO
13
14
AGNCIA INVLIDA
15
18
30
47
48
49
50
13
Contedo
Significado
96
MANUTENO DO CADASTRO
97
CANCELAMENTO NO ENCONTRADO
97
99
AQ
ID
BD
CONFIRMAO DE AGENDAMENTO
No registro "C", Ocorrncia no Cadastramento de Dbito Automtico, o campo "Ocorrncia 1" deve
ser utilizado pela empresa sempre que desejar informar ao Banco o motivo da ocorrncia detectada no
processamento do arquivo enviado pelo Banco (registro B) para "Cadastramento de Optante por Dbito
Automtico".
Contedo
Significado
ID
IR
IC
IN
CLIENTE NO CADASTRADO
Ocorrncia 2 - Este campo de livre utilizao pela empresa, podendo ser utilizado para enviar
mensagem explicativa ao banco para informar o motivo pelo no processamento.
No registro "D", Alterao de Controle pela Empresa, este campo deve ser utilizado sempre que a
empresa desejar solicitar ao Banco a excluso de optante por dbito automtico.
Contedo
Significado
IA
IE
IF
IG
No registro "H", Ocorrncia na alterao de Controle na Empresa, este campo ser utilizado pelo
banco para informar empresa o motivo da ocorrncia detectada no processamento do arquivo enviado
para Alterao ou Excluso de Optante por Dbito Automtico (registro "D").
Contedo
Significado
ID
IR
IN
CLIENTE NO CADASTRADO
(8)
14
4. Testes
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, sero efetuados testes com arquivos de dbitos.
Para realizao do teste, necessrio que a empresa fornea um arquivo contendo no mximo 30 registros, de
acordo com o lay-out descrito neste manual.
A fase de teste ser considerada concluda, aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades,
cabendo ao cliente a deciso de passar para fase de produo Para tombamento em Produo o cliente dever
contatar a agncia onde possui conta e/ou o Grupo Orientadores de Servios PJ.
5. Operao
Tendo o Ita e a Empresa, constatado que o sistema se encontra adequado, para operar com o meio de
transmisso por teleprocessamento, basta transmitir um arquivo e receber arquivo retorno.
15