GUIA DE CONDUTA ÉTICA

DO SFB
ETIQUETA EMPRESARIAL

MÓDULO 1

B & M CURSOS E CONCURSOS

Professor: Vitor Gonçalves Machado

1. QUE É ÉTICA?
1
Hoje, muito se fala em “falta de ética” ou que “fulano de tal não tem ética” para se
reportar a algum fato que você repudia. Vive-se um momento em que a ética está no
centro das atenções. Seu discurso é sedutor, tanto para o bem quanto para o mal. A
crise que se passa, indubitavelmente, tem sabor de falta de valores e princípios, ainda
mais quando observamos isto nos nossos principais governantes e líderes. É a crise
ética. Mas, afinal, o que é ética?

Ética é um termo polissêmico, com várias acepções, existindo uma recorrente

confusão em seu conceito. O termo vem do grego ethos e significa o caráter distintivo,
os costumes, os hábitos e os valores de determinada pessoa ou coletividade, como
afirma Robert Henry Srour, grande referência em ética empresarial. Seria, então, o
conjunto de valores, hábitos e costumes de uma dada sociedade ou indivíduo. Mario
Sergio Cortella acrescenta que ela é este conjunto de princípios que é utilizado para
decidir três grandes questões da vida: “Quero? Devo? Posso?”, porque tem algo que
quero, mas não devo; tem algo que devo, mas não posso; tem algo que posso, mas
não quero.

Explica Danilo Marcondes que os romanos traduziram “ética” para o termo latino mos,
moris, de onde resultou o termo moralis, que deu origem à palavra moral em
português.

Cabe dizer que uma grande diferença entre ética e moral pode ser percebida no
aspecto teórico e prático. Enquanto que a ética é teoria (é o conjunto de princípios), a
moral vem a ser a prática. Um exemplo real é importante para assimilarmos a
diferenciação, que foi dado por Luiz Flávio Gomes: um policial de Nova Iorque
encontrou 35 mil dólares, que era fruto de negociações do tráfico de drogas, e
entregou o dinheiro para a polícia, não ficando com nenhuma quantia. Ele recebeu até
uma medalha do prefeito da cidade pelo gesto. No entanto, ao ser entrevistado, o
policial disse que devolveu o dinheiro porque, se assim não o fizesse, ele poderia
perder o seu direito à aposentadoria. A declaração do policial tirou a humanidade de
sua atitude. A entrega do dinheiro foi uma atitude moralmente correta, porém não foi
do ponto de vista ético.

Exemplo parecido foi discutido por Marcelo Zenkner. É o caso de um membro do

Ministério Público que resolve não aceitar a verba denominada “auxílio moradia”, pois
sabe que, mesmo tendo esse direito, dele não faz jus porque seu imóvel residencial é
próprio. Quando investigado melhor, o promotor de justiça diz que não aceitou receber
o auxílio porque sua mãe poderia lhe recriminar, pois os nomes de quem recebe o
auxílio são divulgados pelo portal da transparência, e assim ela poderia saber ou pela
divulgação no site ou pela divulgação nos jornais e noticiários. Novamente, uma
atitude moralmente acertada, mas não pelo prisma ético.

Ética, além de ser entendida como um conjunto de princípios, é concebida como uma
disciplina assim como é a Biologia, a Física, o Direito, a Medicina. Essa concepção é
esclarecida por Robert Henry Srour. Assim, de acordo com Srour, ela pode ser
definida como “um corpo de conceitos abstrato-formais que visa ao conhecimento dos
fatos morais”. Moral, por seu turno, é o “conjunto de normas que são relativas no
tempo e no espaço”.

Já o termo “ética profissional” quer designar o conjunto de hábitos, costumes, valores

ou princípios que norteiam os indivíduos que pertencem a determinada profissão,
como os médicos, os engenheiros, os advogados, os enfermeiros, os contadores, os
psicólogos, os bancários, etc. Esses princípios e valores, muitas vezes, estão
expressos em “Códigos de Conduta Ética”, documento normativo este de certa
2
profissão que serve como referencial para os profissionais verificarem as pautas de
condutas aceitáveis e não aceitáveis em suas profissões. Assim, existe o “Código de
Ética e Disciplina da OAB” (relativo aos advogados), o “Código de Ética Médica”, o
“Código de Ética Profissional do Psicólogo”, entre outros.

Quanto aos bancários, verifica-se que cada instituição financeira (pelo menos as de
médio e grande porte) possui seu próprio Código de Ética. Entre elas, destacam-se os
Códigos de Ética do Santander, do Itaú e do Banestes.

Fala-se também em “ética empresarial”, expressão que designa os valores, princípios

e condutas que uma sociedade empresária (empresa) reputa como mais relevantes a
serem observados pelos seus profissionais, tanto no relacionamento interpessoal
interno quanto com os diversos setores da sociedade, os chamados stakeholders1. A
empresa quem classifica e normatiza quais são esses princípios e valores a servirem
como pauta de conduta nas diversas relações que titulariza, tendo como referência,
para tanto, sua missão, seus objetivos institucionais e a atividade empresarial que
explora.

2. QUE É COMPLIANCE? E QUAL A IMPORTÂNCIA DELE PARA AS

EMPRESAS E OS BANCOS?

A palavra compliance tem sua origem do verbo inglês “to comply”, ou seja, “para
cumprir”. Assim, podemos definir que compliance, no ambiente empresarial, está
relacionado a agir de acordo com uma regra, um comando, uma norma, advinda
internamente das empresas (circulares internas, por exemplo) ou da legislação federal,
estadual ou municipal, instrumentalizada por meio de lei complementar, lei ordinária,
decreto, código, etc., tudo em respeito máximo e vinculação necessária à Carta Maior:
a Constituição Federal de 1988.

A importância de uma área de compliance dentro das empresas, principalmente nas

instituições financeiras, é resumida em texto de Jafte Carneiro Fagundes da Silva,
“Compliance e Conduta Ética na Companhia”, de 11 de julho de 20142:

Toda atividade de Compliance de uma Companhia passa necessariamente pela

Alta Administração, que dá o tom pelo qual as ações devem ser organizadas e
praticadas na perseguição dos objetivos sociais da empresa, seja qual for o
ramo de atividade exercido. E esse tom também arrola o comportamento ético pelo
qual todos os colaboradores da empresa devem se submeter, com vistas à assegurar
negócios vantajosos e eficazes para Companhia.

Isso traz muitos benefícios para todos, que dentre eles é o de assegurar que ninguém
pode desviar-se em comportamentos negociais escusos (ou ilícitos), como
justificativa de trazer resultados para sua Companhia. Enfim, a velha Teoria
Maquiavélica (fins que justificam os meios) não tem espaço quando estamos
falando em Compliance. Logo, uma série de constrangimentos deixa de existir e
não há temor reverencial em se cumprir determinada tarefa quando ela está em

1
Stakeholders: significa todas aquelas pessoas ou grupos de pessoas que são atingidos pelas decisões
e políticas da empresa. Também significa aqueles indivíduos que passam a se relacionar com a empresa.
É, assim, o público estratégico que tem interesse em uma empresa e seus negócios, ou é influenciada
pelas políticas de uma determinada empresa. Entre os maiores exemplos estão: clientes, comunidade,
administração pública, acionistas (caso a empresa seja uma sociedade anônima – S.A.), prestadores de
serviço, associações e entidades de classe, mídia, entre outros.
2
Disponível em: <https://www.linkedin.com/pulse/20140711171949-87461439-compliance-e-conduta-
%C3%A9tica-na-companhia>. Acesso em: 28 jul. 2017.
3
descompasso com Lei, pois a regra é fazer de acordo com a Lei.

Embora um programa de Compliance possa não ser plenamente à prova de desvios

de conduta, por outro lado ele serve como uma proteção da integridade corporativa,
isto é, da imagem da Companhia e seus colaboradores, pois promove a redução de
riscos com melhoria de controles internos e o combate à corrupção e fraudes
empresariais.

A função estratégica de uma atividade de Compliance é assegurar que os

resultados da Companhia sejam obtidos por meio de ações pautadas em
conformidade com as leis e regulamentos locais e também internacionais, como
é o caso das empresas que exportam e comercializam produtos e serviços no
exterior.

A empresa que detém um programa de Compliance eleva a qualidade e

velocidade das interpretações regulatórias, evita problemas jurídicos e
processos judiciais, reduzindo assim riscos e custos. A função
de Compliance também visa impedir que as Companhias admitam práticas de
exploração de mão e obra, tais como trabalho escravo ou infantil, e ainda
defende plenamente a humanização do trabalho, mediante total repúdio à
prática de assédio. Além disso, a atividade Compliance sustenta os esforços da
Companhia no estrito cumprimento de suas obrigações legais, eis que mitiga ou
impede a aplicações de multas e outras penalidades mais severas como, por
exemplo, a cassação de uma licença.

Além da observância das leis e regulamentos, a Companhia também pode

desenvolver e organizar instrumentos internos que visam assegurar a observância
plena da legislação que incide sobre os negócios (regulação), ou mesmo para facilitar
a compreensão dessa legislação.

Um desses instrumentos é o Código de Conduta, documento principal que

traça as linhas gerais de comportamento ético e de conduta não apenas dos
colaboradores, mas de todos aqueles que passem a se relacionar com a
Companhia, uma vez que prescreve aquilo que a empresa preconiza como
princípio ético de negócio e o que não tolera na condução de seus objetivos
sociais.

Posterior ao Código de Conduta, temos os Procedimentos e Controles Internos, os

quais orientam os colaboradores o que fazer e como fazer, bem como, em alguns
casos, o que se está proibido de fazer (i.e. pagamento de viagens a clientes, suborno,
presentes caros). Por fim, os Sistemas de Informações e os Planos de Contingência
que visam implementar e fazer funcionar o programa de Compliance, bem como
garantir a efetividade do programa por meio de testes periódicos.

(...) Nada é mais importante para a saúde de uma empresa do que a sua boa
administração e a sua atividade concorrencial pautada na ética e responsabilidade
social, os quais têm íntima ligação com a função de Compliance, já que isso reflete,
invariavelmente, na admiração e confiança pública da Companhia, na sua reputação,
no valor transmitido pela sua marca e na sua habilidade de atrair e fidelizar
consumidores, parceiros e até empregados. (grifou-se)

2.1. PREVENÇÃO E COMBATE A FRAUDES, LAVAGEM DE DINHEIRO E

ATOS DE CORRUPÇÃO

4
Uma importância do programa de compliance dentro das instituições financeiras tem a
ver diretamente com a prevenção e o combate a fraudes, lavagem de dinheiro e
atos de corrupção.

No Brasil, existem a Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998 (“Lei de Lavagem de

Dinheiro”)3, que define como crime a conduta de “ocultar ou dissimular a natureza,
origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou
valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal” (art. 1º, caput), e a
Lei nº 12.846, de 1º de agosto de 2013, a chamada “Lei Anticorrupção” (ou “Lei
Anticorrupção Empresarial”), a qual dispõe sobre a responsabilização administrativa
e civil de pessoas jurídicas pela prática de atos contra a administração pública.
Portanto, suas disposições são plenamente aplicáveis às instituições financeiras
públicas ou privadas.

O art. 5º da Lei nº 12.846/2013 (a Lei Anticorrupção Empresarial) elenca quais são os

atos lesivos à administração pública, sendo assim definidos:
Art. 5º. Constituem atos lesivos à administração pública, nacional ou
estrangeira, para os fins desta Lei, todos aqueles praticados pelas pessoas
jurídicas mencionadas no parágrafo único do art. 1 o, que atentem contra o
patrimônio público nacional ou estrangeiro, contra princípios da administração pública
ou contra os compromissos internacionais assumidos pelo Brasil, assim definidos:
I - prometer, oferecer ou dar, direta ou indiretamente, vantagem indevida a
agente público, ou a terceira pessoa a ele relacionada;
II - comprovadamente, financiar, custear, patrocinar ou de qualquer modo
subvencionar a prática dos atos ilícitos previstos nesta Lei;
III - comprovadamente, utilizar-se de interposta pessoa física ou jurídica para
ocultar ou dissimular seus reais interesses ou a identidade dos beneficiários dos atos
praticados;
IV - no tocante a licitações e contratos:
a) frustrar ou fraudar, mediante ajuste, combinação ou qualquer outro
expediente, o caráter competitivo de procedimento licitatório público;
b) impedir, perturbar ou fraudar a realização de qualquer ato de procedimento
licitatório público;
c) afastar ou procurar afastar licitante, por meio de fraude ou oferecimento de
vantagem de qualquer tipo;
d) fraudar licitação pública ou contrato dela decorrente;
e) criar, de modo fraudulento ou irregular, pessoa jurídica para participar de
licitação pública ou celebrar contrato administrativo;
f) obter vantagem ou benefício indevido, de modo fraudulento, de modificações
ou prorrogações de contratos celebrados com a administração pública, sem
autorização em lei, no ato convocatório da licitação pública ou nos respectivos
instrumentos contratuais; ou
g) manipular ou fraudar o equilíbrio econômico-financeiro dos contratos
celebrados com a administração pública;
V - dificultar atividade de investigação ou fiscalização de órgãos,

3
A referida legislação será objeto de estudo em nossas próximas aulas, quando discorrermos sobre
noções básicas acerca dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, bem como
sobre a prevenção da utilização do Sistema Financeiro para os atos ilícitos, em conformidade com a Lei
9.613/1998.
5
 entidades ou agentes públicos, ou intervir em sua atuação, inclusive no âmbito
das agências reguladoras e dos órgãos de fiscalização do sistema financeiro
nacional.

No âmbito federal, foi publicado o Decreto nº 8.420, de 2015, que regulamenta as

disposições da Lei Anticorrupção.

No Estado do Espírito Santo, temos o Decreto nº 3.956-R, de 31 de março de 2016,

que regulamenta a Lei Anticorrupção Empresarial no Espírito Santo. Segundo Marcelo
Zenkner, o referido Decreto “atualiza e moderniza a regulamentação da Lei
Anticorrupção Empresarial, a fim de tornar mais ágil e eficiente a condução das
investigações e dos processos administrativos de responsabilização”.

Vale ressaltar que, no âmbito internacional, existem o FCPA (Foreign Corrupt

Practices Act) e o FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act4), os quais estão
vigentes no ordenamento jurídico pátrio.

2.2. COMPLIANCE E CÓDIGO DE ÉTICA

A Resolução do CMN de nº 2.554, de 24 de setembro de 1998, determinou “às

instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco
Central do Brasil a implantação e a implementação de controles internos voltados
para as atividades por elas desenvolvidas, seus sistemas de informações financeiras,
operacionais e gerenciais e o cumprimento das normas legais e regulamentares a
elas aplicáveis” (art. 1º, Resolução 2.554/1998) (destacou-se).

Também houve importante dever incumbido à diretoria das instituições financeiras na

promoção dos valores éticos por meio desta resolução. É o que verificamos no art. 4º
da Res. 2.554/1998: “Incumbe à diretoria da instituição, além das responsabilidades
enumeradas no art. 1º, parágrafo 2º, a promoção de elevados padrões éticos e de
integridade e de uma cultura organizacional que demonstre e enfatize, a todos
os funcionários, a importância dos controles internos e o papel de cada um no
processo” (grifou-se).

De acordo com o Guia de Conduta Ética do Sistema Financeiro Banestes (SFB),

podemos entender que um CÓDIGO DE ÉTICA “deve visar ao bem comum e reunir os
princípios que deverão orientar a conduta humana dentro das Organizações, a tomada
de decisão, a forma de ser e de agir, respeitando as diferenças individuais e as
diversidades culturais. Mais do que uma ferramenta de trabalho, (o Código de Ética)
deve ser uma inspiração e fonte incessante geradora de reflexão para o exercício
profissional ético”.

3. RESUMO DO GUIA DE CONDUTA ÉTICA DO SFB

Segue abaixo um quadro resumido do Guia de Conduta Ética do SFB:

- São 29 páginas ao total.

- O Código de Ética é intitulado “Guia de Conduta Ética”, o qual foi atualizado em
4
Em português, “Lei de Conformidade Tributária de Contas Estrangeiras”. Trata-se de uma legislação
norte-americana, a qual impôs a obrigatoriedade de instituições financeiras estrangeiras (isto é, de fora
dos EUA) fornecerem dados de seus correntistas às autoridades americanas, desde que esses clientes
sejam cidadãos norte-americanos (conferir: <https://pt.wikipedia.org/wiki/Lei_de_Conformidade_Tribut
%C3%A1ria_de_Contas_Estrangeiras_(FATCA)>. Acesso em: 05 mar. 2018).
6
2016.
- O Guia de Conduta Ética aplica-se a todos os Administradores, membros dos
Conselhos e Comitês, Empregados, Estagiários e Prestadores de Serviço do Sistema
Financeiro Banestes.
- Os princípios éticos ou itens que fazem referência a princípios éticos e condutas
proibidas que estão elencados pelo Guia são (no total, 26 itens):
1) Probidade;
2) Prudência;
3) Idoneidade;
4) Temperança;
5) Respeito;
6) Responsabilidade;
7) Lealdade;
8) Aptidão;
9) Capacitação;
10) Legalidade;
11) Transparência;
12) Discrição;
13) Sigilo;
14) Hierarquia;
15) Igualdade de tratamento;
16) Exercício adequado do cargo ou função;
17) Assédio;
18) Zelo;
19) Uso apropriado do tempo de trabalho;
20) Cooperação;
21) Tolerância;
22) Liberdade de expressão;
23) Conflito de interesse;
24) Administração financeira pessoal;
25) Nepotismo ou favoritismo;
26) Incompatibilidade de atividades.
- Há um vasto espaço no Guia para abordar o tema do assédio moral e assédio
sexual. De acordo com o Guia, assédio moral “é a exposição do profissional a
situações humilhantes e constrangedoras, repetitivas e prolongadas durante a
jornada de trabalho e no exercício de suas funções”. Já o assédio sexual é
“caracterizado por explicitações, insinuações, constrangimentos, ameaças ou
coerções constantes, durante a jornada de trabalho e relativas ao exercício de suas
funções, com o objetivo de obter vantagens ou favorecimento sexual”.
- O Guia é inovador em elencar como vedação ao profissional do Banestes adotar
qualquer atitude que configure bullying ou cyberbullying, sendo o único Código de
Ética de uma instituição financeira nacional a prever estas figuras e o repúdio a elas
no ambiente de trabalho.
- Para o Guia, considera-se intimidação sistemática (bullying) “todo ato de violência
física ou psicológica, intencional e repetitivo, que ocorre sem motivação evidente,
praticado durante a jornada de trabalho e relativas ao exercício de funções laborais,
por indivíduo ou grupo, contra uma ou mais pessoas, com o objetivo de intimidá-la ou
agredi-la, causando dor e angústia à vítima, em uma relação de desequilíbrio de
poder entre as partes envolvidas”. Ademais, caracteriza-se a intimidação sistemática,
chamada de bullying, “quando há violência física ou psicológica em atos de
intimidação, humilhação ou discriminação, e ainda: I - ataques físicos; II - insultos
pessoais; III - comentários sistemáticos e apelidos pejorativos; IV - ameaças por
quaisquer meios; V - grafites depreciativos; VI - expressões preconceituosas; VII -
isolamento social consciente e premeditado; VIII – pilhérias (fazer gozações,
zombar)”.
7
 - Há disposição referente aos princípios de condutas ao relacionar-se com os
diversos setores da sociedade, existindo orientações para tratar dos
relacionamentos com o cliente, a comunidade, os acionistas, os fornecedores,
prestadores de serviços e agentes públicos nacionais ou estrangeiros, os
concorrentes, o setor público, as Associações, Entidades de Classe e Institutos de
Defesa do Consumidor, a mídia, e o relacionamento via internet, intranet, correio
eletrônico e redes sociais. Assim está dividido esse capítulo (no total, são 9 itens):
1) Relacionamento com o cliente;
2) Relacionamento com a comunidade;
3) Relacionamento com os acionistas;
4) Relacionamento com os fornecedores, prestadores de serviços e agentes
públicos nacionais ou estrangeiros;
5) Relacionamento com os concorrentes;
6) Relacionamento com o setor público;
7) Relacionamento com associações, entidades de classe e institutos de defesa
do consumidor;
8) Relacionamento com a mídia;
9) Relacionamento via internet, intranet, correio eletrônico e redes sociais.
- Há um capítulo à parte para tratar do regime de presentes e outros benefícios.
Interessante disposição é a relativa aos presentes acima de R$ 100,00.
- Ao final, abordam-se disposições referentes ao Conselho de Conduta Ética (eleição,
funções, mandatos, etc.), com a informação também a respeito dos canais de
denúncia.

4. ETIQUETA EMPRESARIAL E ATENDIMENTO

Em relação ao atendimento, mesmo que focado em vendas e na obtenção de lucro, o

profissional que exerce suas funções no SFB deve comportar-se com “ETIQUETA
EMPRESARIAL”, sendo necessário observar certos cuidados no atendimento pessoal,
telefônico e outros canais de atendimento, como o digital (internet e redes sociais).

Nesse ponto, o item 5.1 do Guia de Conduta Ética estabelece princípios de condutas
ao relacionar-se com o CLIENTE, devendo os profissionais do SFB:

 Satisfazer o cliente e respeitar os seus direitos, buscando soluções que

atendam interesses e necessidades sempre em conformidade com as normas
vigentes e objetivos estratégicos do SFB;
 Respeitar o acordo entre o Governo da República Federativa do Brasil e o
Governo dos Estados Unidos da América para melhoria da observância
tributária internacional e implementação do FATCA (Foreign Account Tax
Compliance Act);
 Atender com dignidade, cortesia, eficiência e respeito, oferecendo
informações claras, precisas e transparentes;
 Dar respostas às solicitações dos clientes, mesmo que negativas, de maneira
adequada e tempestiva;
 Ser atencioso às opiniões dos clientes para a melhoria do atendimento, dos
produtos e dos serviços, reportando-as às instâncias próprias para avaliação
e implementação;
 Abster-se de tratar preferencialmente a quem quer que seja por interesse ou
sentimento pessoal;
 Zelar pelo dever legal e ético, para que as empresas do SFB não sejam ou
venham a ser usadas em práticas ilícitas de qualquer natureza, conforme os
8
 princípios da Política “Conheça seu Cliente - Prevenção Contra os Crimes de
Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo” do SFB,
bem como da legislação anticorrupção em vigor;
 Evitar a transferência de contas de clientes por motivo de movimentação no
quadro de gerentes entre agências.

Além disso, o atendimento digital, em conformidade com a etiqueta empresarial no

âmbito do SFB, deve se pautar de acordo com o item 5.9 do Guia de Conduta Ética do
SFB:
 Utilizar os meios de comunicação orientando-se pela Política de Conduta em
Mídias Sociais do SFB, pelos princípios éticos definidos neste Guia e por
outras normas em vigor;
 São vedados o acesso, a busca, o repasse ou a inserção de informações nos
meios de comunicação, tais como internet, intranet, correio eletrônico e redes
sociais, que possam prejudicar as empresas que compõem o SFB e seus
profissionais, acionistas e clientes, do ponto de vista financeiro, social, de
imagem e da concorrência;
 O profissional deve seguir a Política de Conduta nas Mídias Sociais do SFB.

9
 GUIA DE CONDUTA ÉTICA DO SISTEMA FINANCEIRO BANESTES
QUADRO COMPARATIVO
- Destaques em itálico: parte que foi alterada ou incluída no Guia atualizado em 2016.

GUIA DE CONDUTA ÉTICA (ANTIGO) GUIA DE CONDUTA ÉTICA (ATUALIZADO)

DATA DE EMISSÃO: DATA DA ATUALIZAÇÃO:

Emissão: 04/10/2004, com alteração em 11/11/2004. A revisão do Guia de Conduta Ética foi aprovada na Reunião do Conselho de
Administração – RCA do Sistema Financeiro Banestes, de 14/12/2016.

RESUMO DAS PRINCIPAIS MUDANÇAS / ALTERAÇÕES:

O Guia de Conduta Ética foi amplamente revisado e atualizado em trabalho

realizado pelos membros do Conselho de Conduta Ética, que, inclusive,
contou com a presença de um membro designado pelo Sindicato dos
Bancários do Estado do Espírito Santo.

Entre as maiores novidades da atualização do Guia, destacam-se:

i) Adequação do Guia de Conduta Ética à legislação vigente, em
especial às normas dispostas na(o):
(a) Lei nº 12.846, de 1º de agosto de 2013 (Lei Anticorrupção),
(b) Lei nº 13.303, de 30 de junho de 2016 (“Lei das Estatais”),
(c) Lei nº 13.185, de 6 de novembro de 2015 (Bullying),
(d) Decreto nº 8.506, de 24 de agosto de 2015 (FATCA), e
(e) Instrução CVM nº 558, de 26 de março de 2015 (exercício
profissional de administração de carteiras de valores mobiliários);
ii) Previsão da figura do “bullying” (intimação sistemática) e do
“cyberbullying” (intimação sistemática na rede mundial de
computadores) – adequação à Lei nº 13.185/2015 – como atitudes
vedadas aos profissionais;
iii) Definição mais clara e com mais destaque sobre o que são "assédio
moral" e “assédio sexual”;
iv) Atualização em conformidade com a Lei Anticorrupção (Lei Federal nº
12.846, de 1º de agosto de 2013), estando expressamente previsto no
Guia de Conduta Ética disposições da lei, como o disposto no item 5.4
do Guia, capítulo referente ao relacionamento com os fornecedores,
prestadores de serviços e agentes públicos nacionais ou estrangeiros;
10

1. APRESENTAÇÃO:
Apresentamos o Guia de Conduta Ética do Sistema Financeiro
BANESTES, elaborado com a participação de todos os
empregados. Ele nasce da realidade profissional em que estamos
inseridos, bem como do desejo de aprimorarmos continuamente a
nossa conduta e, assim, consolidar a imagem de nossa Instituição
na sociedade.
Um Guia de Conduta Ética deve visar ao bem comum e reunir os
v) Maior abrangência dada ao Guia de Conduta Ética, sendo aplicável a
todos os Administradores, membros dos Conselhos e Comitês,
empregados, estagiários e prestadores de serviço do SFB (todos
denominados de "profissionais" no documento);
vi) Visão mais clara no Guia sobre o respeito às diferenças, devendo o
profissional repudiar e não adotar qualquer atitude que discrimine as
pessoas, nas relações entre superiores hierárquicos, pares e
subordinados, em função de cor, sexo, religião, origem, grau de
escolaridade, classe social, estado civil, idade, ideologia política,
filosofia de vida, associação com entidades de classe, orientação
sexual, identidade de gênero, incapacidade física, entre outros. Além
disso, o profissional deve repudiar e não adotar qualquer ato
irrefletido, impulsivo, violento, intencional e repetido, que possam
causar danos físicos, psicológicos e/ou materiais;
vii) Nova previsão referente ao que fazer quando o profissional receber
presentes no valor acima de R$ 100,00 (cem reais): os presentes (não
excluídos da proibição) e que excedam ao valor de R$ 100,00 (cem
reais) devem ser informados, por escrito e entregues mediante recibo,
ao Conselho de Conduta Ética, para oportuna destinação a
instituições filantrópicas, a critério dos servidores lotados no mesmo
órgão administrativo do donatário;
viii) Os membros indicados pela Diretoria do Banestes tomarão posse
após 3 (três) meses da posse dos membros eleitos pelos empregados
da Instituição, visando, a partir de agora, dar maior experiência na
fase de transição para os novos membros.
O Guia de Conduta Ética atualizado está disponível para consulta no site do
Banestes:
http://www.banestes.com.br/institucional/pdf/guia_de_conduta_etica.pdf
1. APRESENTAÇÃO:
O Guia de Conduta Ética foi elaborado com a participação de todos os
empregados em 2004 e atualizado em 2016. Ele visa ao bem comum e
reúne os princípios que orientam a conduta humana dentro do Sistema
Financeiro Banestes, assim, como a tomada de decisão, a forma de ser e
de agir, com respeito às diferenças individuais e à diversidade cultural.
Mais do que uma ferramenta de trabalho, este Guia deve ser a nossa
inspiração e fonte incessante geradora de reflexão para o exercício
11
princípios que deverão orientar a conduta humana dentro das
Organizações, a tomada de decisão, a forma de ser e de agir,
respeitando as diferenças individuais e as diversidades culturais.
Mais do que uma ferramenta de trabalho, este guia deve ser a
nossa inspiração e fonte incessante geradora de reflexão para o
exercício profissional ético.
Por meio de um diálogo coletivo nas unidades, pretende-se
facilitar a disseminação deste Guia para que ele cumpra o seu
propósito de orientar a conduta de todos. Uma Organização forte,
saudável e duradoura é construída pelas pessoas que nela
trabalha e em todos os âmbitos de atuação.
profissional ético.
Tendo como base este Guia, o Conselho de Conduta Ética tem um papel
preventivo e orientador que visa harmonizar as posturas individuais e
coletivas.
Em cada gesto, em cada atitude e em cada silêncio desenhamos a imagem
do Sistema Financeiro Banestes. Por esse motivo, você, profissional, deve
pautar a sua atuação de acordo com os princípios contidos neste Guia de
Conduta Ética.

Estamos indo além da redação de um texto de intenções para o

bem comum, ao instituirmos paralelamente a este Guia, um
Conselho de Conduta Ética no Sistema Banestes, que deverá ter
um papel preventivo e ser um suporte para orientar e harmonizar
as posturas individuais e coletivas.

Este Guia de Conduta Ética, além de uma exigência da

Resolução 2554/98, do Banco Central do Brasil, deve ser um
compromisso individual de cada profissional em construir
diariamente a Instituição.

Em cada gesto, em cada atitude e em cada silêncio desenhamos

a imagem de nossa Instituição.

Por isso, aceite o nosso convite de subordinar-se aos princípios

de conduta ética aqui descritos.

A Diretoria.

"Vigie seus pensamentos, porque eles se tornarão palavras.

Vigie suas palavras, pois elas se tornarão atos.
Vigie seus atos, pois eles se tornarão seus hábitos.
Vigie seus hábitos, pois eles se tornarão seu caráter.
Vigie seu caráter – porque ele será o seu destino."
(Autor desconhecido)

2. OBJETIVO: 2. OBJETIVO
12
2.1. Reunir os princípios éticos que norteiam as atividades e que
devem, continuamente, ser observados em todos os níveis
funcionais do Sistema Financeiro Banestes, bem como em cada
ação profissional, visando ao aprimoramento da conduta
humana.
2.1 Reunir os princípios éticos que devem ser observados pelos
profissionais em todos os níveis do Sistema Financeiro Banestes (SFB),
visando nortear e aprimorar a conduta humana.
2.2 Promover a educação ética e prevenir condutas inadequadas.

2.2. Promover a educação ética e prevenir condutas 2.3 Fortalecer a imagem do SFB e dos seus profissionais junto à sociedade.
disfuncionais.

2.3. Fortalecer a imagem da Instituição e dos seus

profissionais junto à sociedade.

3. ABRANGÊNCIA: 3. ABRANGÊNCIA

3.1. Este Guia de Conduta Ética aplica-se a todos os dirigentes, 3.1 Este Guia de Conduta Ética aplica-se a todos os Administradores,
empregados, estagiários e prestadores de serviço do Sistema membros dos Conselhos e Comitês, Empregados, Estagiários e Prestadores
Financeiro Banestes, os quais, doravante, serão denominados de de Serviço do SFB, os quais, doravante, serão denominados profissionais,
profissionais. que devem aderir formalmente ao guia, conforme Anexo 1.
3.2. Para efeito deste Guia de Conduta Ética, considera-
se que o Sistema Financeiro Banestes é composto 3.2 Além dos princípios aqui listados, os profissionais que atuam nas áreas
pelas empresas: financeiras e de mercado de capitais, administração de fundos de
3.2.1. Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito investimentos, carteiras administradas, administração de recursos de
Santo S.A. terceiros e distribuição de títulos e valores mobiliários, bem como aqueles
3.2.2. Banestes Distribuidora de Títulos e Valores certificados por órgãos de controle e fiscalização da área financeira e de
Mobiliários S.A mercados, devem observar aqueles evidenciados no Guia Setorial de
3.2.3. Banestes Seguros S.A Conduta Ética do Profissional de Mercado Financeiro e de Capitais do SFB.
3.2.4. Banestes Leasing S.A. Arrendamento
Mercantil 3.3 Para efeito deste Guia de Conduta Ética, considera-se que o SFB é
3.2.5. Banescard - Administração de Cartões de composto pelas empresas:
Crédito e Serviços Ltda. 3.3.1 BANESTES S.A. – Banco do Estado do Espírito Santo;
3.2.6. Banestes Corretora, Administração e 3.3.2 BANESTES DTVM – Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários;
Corretagem de Seguros, Previdência e 3.3.3 Banestes Seguros S.A.;
Capitalização Ltda. 3.3.4 Banestes Administradora e Corretora de Seguros, Previdência e
3.2.7. Baneses Clube de Seguros Capitalização Ltda.;
3.2.8. Banescaixa – Caixa de Assistência dos 3.3.5 BANESCAIXA – Caixa de Assistência dos Empregados do Sistema
Empregados do Sistema Financeiro Banestes Financeiro Banestes;
3.3.6 BANESES – Fundação Banestes de Seguridade Social.

3.4 Este Guia de Conduta Ética abrange os profissionais que vierem a se

13
 afastar do SFB, permitindo-nos a reparação perante o Poder Judiciário de
quaisquer ações que possam causar prejuízo ou comprometer a imagem, o
patrimônio, os resultados financeiros do SFB e até mesmo a sua capacidade
competitiva no mercado.

4. PRINCÍPIOS ÉTICOS GERAIS: 4. PRINCÍPIOS ÉTICOS

Dentre os princípios éticos que fundamentam a conduta humana, O SFB adota, como prioritários e comuns a todos os relacionamentos, os
o Sistema Financeiro Banestes adota os seguintes como princípios éticos a seguir listados.
prioritários e comum a todos os relacionamentos:

4.1. PROBIDADE: 4.1 PROBIDADE

O profissional deve exteriorizar uma conduta honesta e 4.1.1 Agir com integridade de caráter, retidão e honradez. Exteriorizar uma
justa. Deve agir com integridade de caráter, retidão e honradez, conduta honesta e justa, procurando satisfazer o interesse público,
procurando satisfazer o interesse geral e descartando toda a descartando toda a vantagem, quer para si, quer para terceiros, seja a
vantagem pessoal, quer para si, quer para terceiros. Administração Pública ou particulares.

4.2. PRUDÊNCIA: 4.2 PRUDÊNCIA

4.1.1. O profissional deve agir com capacidade sobre assuntos 4.2.1 O profissional deve agir com capacidade sobre assuntos submetidos à
submetidos à sua consideração. sua consideração.

4.1.2. O profissional, no exercício das atribuições, deve 4.2.2 Evitar ações que possam pôr em risco a finalidade de suas atribuições,
inspirar confiança nos superiores hierárquicos e na o patrimônio das empresas que compõem o SFB e a boa imagem de seus
comunidade. profissionais perante a sociedade.

4.1.3. Evitar ações que possam pôr em risco a finalidade de

suas atribuições, o patrimônio das empresas que compõem o
Sistema Financeiro Banestes e a boa imagem que deve ter a
sociedade sobre os profissionais desta Instituição.

4.3. IDONEIDADE: 4.3 IDONEIDADE

Ser idôneo é ter competência técnica, legal e moral e é condição 4.3.1 Ser idôneo é ter competência técnica, legal e moral e é condição
essencial para o acesso e exercício das atribuições exigidas essencial para o acesso e exercício das atribuições exigidas pelo
pelo cargo/função no Sistema Financeiro Banestes. cargo/função no Sistema Financeiro Banestes.

4.4. TEMPERANÇA: 4.4. TEMPERANÇA

14
4.4.1. O profissional deve desempenhar suas atribuições com
moderação e sobriedade, utilizando-se das prerrogativas
inerentes ao cargo/função e os meios de que dispõe unicamente
para a execução ou cumprimento de seus deveres.
4.4.2. Evitar qualquer ostentação que possa pôr em dúvida sua
honestidade ou sua disposição para o cumprimento dos deveres
próprios do cargo/função.
4.4.1 Desempenhar suas atribuições com moderação e sobriedade,
utilizando-se das prerrogativas inerentes ao cargo ou função e os meios de
que dispõe unicamente para a execução ou cumprimento de seus deveres.
4.4.2 Evitar qualquer atitude que possa pôr em dúvida a honestidade ou a
disposição para o cumprimento dos deveres próprios do cargo ou função.

4.5. RESPEITO: 4.5. RESPEITO

4.5.1. O profissional deve tratar as pessoas com respeito.
Tratar as pessoas com respeito significa não discriminar ou
permitir a discriminação; não destratar, ameaçar, oprimir,
constranger, caluniar ou desqualificar quem quer que seja.
4.5.2. Respeitar o outro é também proporcionar autonomia e
dar as informações de que os outros precisam para tomar
decisões.
4.5.1. Tratar as pessoas com respeito, não discriminar ou permitir a
discriminação; não destratar, ameaçar, oprimir, constranger, caluniar ou
desqualificá-las.
4.5.2. Respeitar é conviver em harmonia com seu próximo, demonstrando
estima, afeição e consideração, mesmo em situações de divergências.

4.6. RESPONSABILIDADE: 4.6. RESPONSABILIDADE

4.6.1. O profissional deve cumprir seus deveres e atribuições
com responsabilidade.
4.6.2. Quanto mais elevado for o cargo ou função que o
profissional ocupa, maior é a sua responsabilidade para
divulgar e propagar as diretrizes deste Guia, a fim de que ele
seja cumprido.
4.6.1 Cumprir seus deveres e atribuições com responsabilidade.
4.6.2 Quanto mais elevado for o cargo ou função que o profissional ocupa,
maior é a sua responsabilidade em observar, divulgar e propagar as
diretrizes deste Guia, a fim de que ele seja cumprido.
4.6.3 O profissional deve adotar uma conduta em consonância com a
Política de Responsabilidade Socioambiental em vigor.

5. PRINCÍPIOS ÉTICOS FUNCIONAIS

O profissional, no exercício de suas atribuições, em qualquer área

de atuação ou de atividades no Sistema Financeiro Banestes,
deverá agir dentro dos seguintes princípios e condutas
recomendáveis, observando também a consonância com os
demais normativos internos.

5.1. LEALDADE: 4.7. LEALDADE

15
 5.1.1. O profissional do Sistema Financeiro Banestes tem o
dever de lealdade para com os compromissos de sua
Instituição.
5.1.2. Os produtos e serviços oferecidos pelo Sistema
Banestes são o resultado do trabalho de seus profissionais.
Ninguém melhor que esses mesmos profissionais para
reconhecer isso, comprando e utilizando prioritariamente esses
produtos e serviços. Eventuais motivos para não utilizá-
los/comprá-los devem ser informados aos gestores do produto
ou serviço, para análise e reavaliação.
5.2. APTIDÃO:
5.2.1. Os responsáveis pela designação ou indicação de
pessoas para ocupar funções de confiança têm o dever de
verificar o atendimento, pelo candidato, dos requisitos de
idoneidade.
5.2.2. Nenhum profissional deve aceitar assumir função
para a qual não tenha aptidão, ou não esteja ou não se sinta
preparado e habilitado.
5.3. CAPACITAÇÃO:
O profissional deve capacitar-se para desempenhar as suas
atribuições, mantendo-se atualizado, quer pela leitura dos
normativos internos e de matérias especializadas, quer pela
participação em treinamentos ofertados ou não pelo Sistema
Financeiro Banestes.
5.4. LEGALIDADE:
O profissional deve:
5.2.3. Conhecer e cumprir os normativos do Sistema
Financeiro Banestes, a legislação que regula a atividade
bancária, e outros necessários ou relacionados ao
cumprimento das atribuições.
4.7.1 O profissional do SFB tem o dever de lealdade para com os
compromissos de sua Instituição.
4.7.2 O profissional deve priorizar a utilização dos produtos e serviços do
SFB e contribuir com as áreas internas com informações que possam
proporcionar melhorias na utilização dos mesmos.
4.8. APTIDÃO
4.8.1 Os responsáveis pela designação ou indicação de pessoas para
ocupar funções de confiança têm o dever de verificar o atendimento, pelo
candidato, dos requisitos necessários à função, entre elas, capacidade,
competência e habilidade.
4.8.2 Nenhum profissional deve aceitar assumir função para a qual não
tenha aptidão, não esteja ou não se sinta preparado e habilitado.
4.9. CAPACITAÇÃO
4.9.1 O profissional deve capacitar-se para desempenhar as suas
atribuições, mantendo-se atualizado, quer pela leitura dos normativos
internos e de matérias especializadas, quer pela participação em
treinamentos, ofertada ou não pelo SFB.
4.10. LEGALIDADE
4.10.1 Conhecer e cumprir os normativos do SFB, a legislação que regula a
atividade bancária e outros necessários ou relacionados ao cumprimento
das atribuições.
4.10.2 Avaliar a conformidade dos normativos internos com os normativos
externos e buscar soluções para a atualização, caso necessário.
16
 5.2.4. Avaliar a conformidade dos normativos internos com os
normativos externos e buscar soluções para a atualização,
caso necessário.
5.5. TRANSPARÊNCIA
O profissional deve:
5.5.1. Expressar-se com veracidade em suas relações
funcionais e contribuir para clarificação da verdade.
5.5.2. Ajustar sua conduta ao direito que tem o seu colega
de trabalho de estar informado sobre as atividades da
empresa.
5.5.3. Enviar, quando solicitado, à Gerência de Controles
Internos, a Declaração de Bens e Rendas.
5.6. DISCRIÇÃO
5.6.1. O profissional deve manter reserva em relação a fatos ou
informações de que tenha conhecimento no exercício de suas
atribuições e em consequência delas.
5.6.2. O profissional não deve contribuir com a divulgação de
informações não verídicas, fomentando possíveis intrigas entre
colegas.
5.7. SIGILO:
5.7.1. O profissional tem o dever e a responsabilidade de
manter e garantir o sigilo em suas operações de cunho
bancário e cumprir sempre as condições previamente
pactuadas, em conformidade com o que determina o
regulamento e a legislação da atividade bancária.
5.7.2. O profissional deve ser guardião do sigilo e das
4.11. TRANSPARÊNCIA
4.11.1 Expressar-se com veracidade em suas relações funcionais e
comprometer-se com a verdade, observando o sigilo onde exigir.
4.11.2 Compartilhar com os profissionais as informações comuns
necessárias ao desenvolvimento das atividades.
4.11.3. Fornecer, aos órgãos apuradores do SFB, documentos
comprobatórios de bens, rendas, movimentações financeiras no Sistema
Financeiro Nacional (SFN), dentre outros comprovantes, quando solicitado,
em obediência à legislação em vigor.
4.12. DISCRIÇÃO
4.12.1 Manter reserva em relação a fatos ou informações de que tenha
conhecimento no exercício de suas atribuições e em consequência delas.
4.12.2 Não divulgar informações inverídicas.
4.12.3 Não fomentar possíveis intrigas entre profissionais, observando o
disposto nos princípios Temperança, Respeito, Sigilo, Hierarquia, Igualdade
de Tratamento, Exercício Adequado do Cargo ou Função, Cooperação e
Tolerância; não incorrer em Assédio, dentre outros.
4.13 SIGILO
4.13.1 Manter e garantir o sigilo em suas operações de cunho bancário e
cumprir sempre as condições previamente pactuadas, conforme determina
os regulamentos internos do SFB relativos à segurança da informação e às
mídias sociais, bem como o manual interno de recursos humanos e a
legislação em vigor.
4.13.2 Guardar sigilo das informações e opções estratégicas do SFB.
17
 informações e opções estratégicas do Sistema Financeiro
Banestes.
5.8. HIERARQUIA:
O profissional deve cumprir as ordens de serviço recebidas de
seus superiores hierárquicos competentes, respeitando as
obrigações decorrentes dos Estatutos e Normas Internas, bem
como deste Guia de Conduta Ética.
5.9. IMPARCIALIDADE:
5.9.1. O profissional deve apresentar conduta de imparcialidade
no desempenho de suas atribuições.
5.9.2. O profissional não deve se envolver em situações,
atividades ou interesses incompatíveis com o cargo/função que
exerce.
5.10. IGUALDADE DE TRATAMENTO:
5.10.1. O profissional deve evitar atitudes discriminatórias nas
suas relações funcionais, procurando dar a todos tratamento
igualitário em situações similares.
5.10.2. É inaceitável qualquer atitude que discrimine as
pessoas em função de cor, sexo, religião, origem, classe
social, estado civil, idade, orientação sexual ou incapacidade
física.
5.11. EXERCÍCIO ADEQUADO DO CARGO OU FUNÇÃO:
5.11.1. O profissional, por meio do uso de seu cargo, função,
autoridade, influências ou aparência de influência, não deve
obter nem procurar benefícios ou vantagens indevidas, para si
ou para outros.
4.14 HIERARQUIA
4.14.1 Cumprir as determinações recebidas de seus superiores hierárquicos,
respeitando as obrigações decorrentes dos estatutos e normas internas, bem
como deste Guia de Conduta Ética.
4.15. IGUALDADE DE TRATAMENTO
4.15.1 O profissional deve repudiar e não adotar qualquer atitude que
discrimine as pessoas, nas relações entre superiores hierárquicos, pares e
subordinados, em função de cor, sexo, religião, origem, grau de
escolaridade, classe social, estado civil, idade, ideologia política, filosofia de
vida, associação com entidades de classe, orientação sexual, identidade de
gênero, incapacidade física, entre outros.
4.15.2 O profissional deve repudiar e não adotar qualquer ato irrefletido,
impulsivo, violento, intencional e repetido, que possam causar danos físicos,
psicológicos e/ou materiais.
4.15.3 O profissional não deve permitir que atitudes pautadas em simpatias e
antipatias ou práticas de condutas inadequadas interfiram nas relações entre
superiores hierárquicos, pares e subordinados.
4.16. EXERCÍCIO ADEQUADO DO CARGO OU FUNÇÃO
4.16.1 Não obter benefícios ou vantagens indevidas, para si ou para outros,
por meio do uso de seu cargo, função, autoridade, influências ou aparência
de influência.
18
5.11.2. O profissional não deve adotar represália de nenhum
tipo ou exercer coerção alguma contra outros profissionais,
ou ainda, adotar atitudes que possam configurar assédio
moral.

5.11.3. O profissional deve abster-se de condutas ou atitudes

que possam configurar assédio sexual. Entende-se assédio
sexual no trabalho como sendo uma insinuação ou proposta
sexual repetida e não desejada por uma das partes, podendo
ser verbal, subentendida, gestual ou física.

4.17 ASSÉDIO

4.17.1 Assédio moral

4.17.1.1 Assédio moral é a exposição do profissional a situações

humilhantes e constrangedoras, repetitivas e prolongadas durante a jornada
de trabalho e no exercício de suas funções.

4.17.1.2 É vedado ao profissional adotar qualquer atitude que configure

assédio moral.

4.17.2 Assédio sexual

4.17.2.1 Assédio sexual é caracterizado por explicitações, insinuações,

constrangimentos, ameaças ou coerções constantes, durante a jornada de
trabalho e relativas ao exercício de suas funções, com o objetivo de obter
vantagens ou favorecimento sexual.

4.17.2.2 É vedado ao profissional adotar qualquer atitude que configure

assédio sexual.

4.17.3 Intimidação sistemática (bullying)

4.17.3.1 Considera-se intimidação sistemática (bullying) todo ato de violência

física ou psicológica, intencional e repetitivo, que ocorre sem motivação
evidente, praticado durante a jornada de trabalho e relativas ao exercício de
funções laborais, por indivíduo ou grupo, contra uma ou mais pessoas, com
o objetivo de intimidá-la ou agredi-la, causando dor e angústia à vítima, em
19
 uma relação de desequilíbrio de poder entre as partes envolvidas.

4.17.3.2 Caracteriza-se a intimidação sistemática, chamada de bullying,

quando há violência física ou psicológica em atos de intimidação,
humilhação ou discriminação, e ainda: I - ataques físicos; II - insultos
pessoais; III - comentários sistemáticos e apelidos pejorativos; IV - ameaças
por quaisquer meios; V - grafites depreciativos; VI - expressões
preconceituosas; VII - isolamento social consciente e premeditado; VIII –
pilhérias (fazer gozações, zombar).

4.17.3.3 A intimidação sistemática (bullying) pode ser classificada, conforme

as ações praticadas, como:
I - verbal: insultar, xingar e apelidar pejorativamente;
II - moral: difamar, caluniar, disseminar rumores;
III - sexual: assediar, induzir e/ou abusar;
IV - social: ignorar, isolar e excluir;
V - psicológica: perseguir, amedrontar, aterrorizar, intimidar, dominar,
manipular, chantagear e infernizar;
VI - físico: socar, chutar, bater;
VII - material: furtar, roubar, destruir pertences de outrem;
VIII - virtual: depreciar, enviar mensagens intrusivas da intimidade, enviar ou
adulterar fotos e dados pessoais que resultem em sofrimento ou com o
intuito de criar meios de constrangimento psicológico e social.

4.17.3.4 Há intimidação sistemática na rede mundial de computadores,

chamada de "cyberbullying", praticado durante a jornada de trabalho e
relativas ao exercício de funções laborais, quando se usarem os
instrumentos que lhe são próprios, do acervo da companhia ou de uso
pessoal, para depreciar, incitar a violência, adulterar fotos e dados pessoais
com o intuito de criar meios de constrangimento psicossocial.

4.17.3.5 É vedado ao profissional adotar qualquer atitude que configure

bullying ou cyberbullying.

4.17.4 É vedado ao profissional dar causa à instauração de investigação

administrativa no âmbito do Conselho de Conduta Ética contra alguém,
imputando-lhe fato antiético, infracional ou criminoso, de que o sabe
inocente.

5.12. ZELO: 4.18. ZELO

20
O profissional deve:
5.12.1. Proteger e conservar os bens do Sistema Financeiro
Banestes, utilizando de maneira racional os que forem
destinados ao exercício das suas atividades.
5.12.2. Esforçar-se para, no exercício de suas atribuições,
executá-las com qualidade.
5.12.3. O profissional não poderá utilizar os bens da
Instituição ou permitir que terceiros os usem para fins
particulares ou propósitos que não sejam aqueles para os
quais tenham sido destinados.
5.12.4. Não se considera para fins particulares a guarda de
bens do Sistema Financeiro Banestes que, por relevantes
razões de serviço, o profissional tenha que utilizá-los fora do
local de trabalho.
5.13. USO APROPRIADO DO TEMPO DE TRABALHO
5.13.1. O profissional deve usar, com responsabilidade, o
tempo oficial de trabalho para cumprir as suas atribuições.
5.13.2. O profissional não deve solicitar a seus
subordinados que empreguem o tempo oficial de trabalho
para realizar atividades que não sejam as requeridas para o
desempenho de suas tarefas ou deveres do cargo.
5.14. COOPERAÇÃO:
5.14.1. Visando minimizar, neutralizar ou superar as
dificuldades que se apresentam no cotidiano da empresa, o
profissional pode, em situações extraordinárias, realizar tarefas
que, por sua natureza ou modalidade, não são as estritamente
4.18.1 Proteger, conservar e utilizar de maneira racional os bens destinados
ao exercício das suas atividades.
4.18.2 Esforçar-se para, no exercício de suas atribuições, executá-las com
qualidade.
4.18.3 Utilizar os bens do SFB somente para os propósitos e fins para os
quais tenham sido destinados, e não permitir seu uso para fins particulares.
4.18.4 Não se considera para fins particulares a guarda de bens do SFB que,
por relevantes razões de serviço, o profissional tenha que utilizá-los fora do
local de trabalho.
4.19. USO APROPRIADO DO TEMPO DE TRABALHO
4.19.1. O profissional deve usar, com responsabilidade, o tempo oficial de
trabalho para cumprir as suas atribuições, de acordo com o Manual de
Recursos Humanos (MIREH).
4.19.2. O profissional não deve empregar nem solicitar a seus subordinados
que empreguem o tempo oficial de trabalho para realizar atividades que não
sejam as requeridas para o desempenho de suas tarefas ou deveres do
cargo.
4.19.3. O profissional deve atuar de acordo com a Política de Conduta nas
Mídias Sociais do SFB.
4.20. COOPERAÇÃO
4.20.1. Colaborar com o SFB e com os profissionais no sentido de realizar
ações para atingir objetivos comuns concernentes à instituição.
4.20.2. O empregado do SFB deve se comprometer e colaborar com a
21
 inerentes ao seu cargo ou função.
5.14.2. O profissional ao qual seja atribuído o cometimento
de alguma irregularidade, fraude ou crime, deve cooperar com
a investigação e implementar ações necessárias para clarificar
a situação.
5.15. TOLERÂNCIA:
Frente a críticas de clientes, público em geral e colegas de
trabalho, o profissional deve ser paciente e manter um elevado
grau de tolerância.
5.16. LIBERDADE DE EXPRESSÃO:
O profissional deve sentir-se livre para dar sugestões e fazer
críticas, bem como ser receptivo às sugestões e críticas
fornecidas pelos colegas, superiores hierárquicos e pelos
profissionais sob sua subordinação, sempre que isso se reverter
em benefícios para a empresa.
5.17. CONFLITO DE INTERESSE:
Conflito de interesse significa qualquer situação em que o
profissional possa ter sua capacidade de julgamento e decisão
afetada, podendo incorrer ou sugerir quebra do princípio da
imparcialidade e favorecer interesses pessoais e/ou de
terceiros, em detrimento do interesse maior do Sistema
Financeiro Banestes.
O profissional não deve:
5.17.1. Manter relações nem aceitar situações em cujo contexto
seus interesses pessoais, profissionais, econômicos ou
financeiros poderiam estar em conflito com a execução ou
cumprimento das atribuições e deveres sob sua
responsabilidade e/ou com os objetivos do Sistema Financeiro
atividade de investigação ou fiscalização de órgãos, entidades ou agentes
públicos ou privados, ou no âmbito das agências reguladoras e dos órgãos
de fiscalização do SFN.
4.20.3. É vedado ao empregado do SFB criar embaraços às ações de
autoridades fiscalizatórias no âmbito público ou privado, interno ou externo.
4.21 TOLERÂNCIA
4.21.1. Ser paciente frente a críticas de profissionais, clientes e público em
geral.
4.21.2. Respeitar outras formas de pensar, agir e sentir, ainda que sejam
diferentes ou opostas às adotadas por si mesmo, independente do
ambiente em que estiver inserido.
4.22. LIBERDADE DE EXPRESSÃO
4.22.1 Sentir-se livre para dar sugestões e fazer críticas com
responsabilidade e respeito, bem como ser receptivo às sugestões e críticas,
sempre que isso se reverter em benefícios institucionais.
4.23. CONFLITO DE INTERESSE
4.23.1 Caracteriza-se por qualquer situação em que o profissional possa ter
sua capacidade de julgamento e decisão afetada, podendo incorrer ou
sugerir quebra do princípio da imparcialidade e favorecer interesses
pessoais, de terceiros ou, ainda, de cunho político, em detrimento do
interesse do SFB.
4.23.2 O profissional deve recusar:
4.23.2.1 Relações e situações em cujo contexto seus interesses pessoais,
profissionais, políticos, econômicos ou financeiros possam estar em conflito
com a execução ou cumprimento das atribuições e deveres sob sua
responsabilidade e com os objetivos do SFB;
4.23.2.2 Dirigir, administrar, assessorar, patrocinar, representar ou prestar
22
 Banestes. Essa conduta visa preservar a independência de
critério e o princípio de justiça.
5.17.2. Dirigir, administrar, assessorar, patrocinar, representar
ou prestar serviços, remunerados ou não, para pessoas que
negociam, fornecem bens ou serviços ou exploram
concessões do Sistema Financeiro Banestes.
5.17.3. Manter vínculos que signifiquem benefícios ou
obrigações com entidades investigadas pela unidade na qual
esteja desenvolvendo suas atribuições.
5.18. ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA PESSOAL
Ao contrair dívidas pessoais, o profissional deve observar sua
capacidade de endividamento e cumprir o compromisso
assumido, evitando a inadimplência.
5.19. NEPOTISMO OU FAVORITISMO
O profissional não deve designar parentes,
cônjuge/companheiro(a) para prestação de serviços e nem
para ocupar cargo e/ou função no Sistema Financeiro
Banestes.
5.20. ACUMULAÇÃO DE CARGOS E FUNÇÕES
O profissional que ocupa função de confiança não deve exercer
outras atividades remuneradas que possam prejudicar o
desempenho de suas atribuições na Instituição ou que possam
gerar conflito de interesse.
serviços, remunerados ou não, para pessoas que negociem, forneçam bens
ou serviços ou explorem concessões do SFB;
4.23.2.3 Manter vínculos que signifiquem benefícios ou obrigações com
entidades investigadas pela unidade na qual esteja desenvolvendo suas
atividades ou atribuições;
4.23.2.4 Tratamento preferencial de fornecedores e prestadores de serviço
ou clientes, a menos que esse tratamento seja oferecido a todas as pessoas
em situação similar.
4.24. ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA PESSOAL
4.24.1 Ao contrair dívidas pessoais e perante o Sistema Financeiro Nacional
(SFN), o profissional deve observar sua capacidade de endividamento e
cumprir o compromisso assumido, evitando a inadimplência.
4.24.2. Atentar para questões comportamentais relacionadas ao descontrole
financeiro ou comportamento compulsivo para gastos desnecessários,
envolvendo riscos e desequilíbrio orçamentário, que podem ser tratados por
meio de acompanhamento psicoterápico.
4.25. NEPOTISMO OU FAVORITISMO
4.25.1 Não designar seu cônjuge ou companheiro, ou parente, consanguíneo
ou afim, em linha reta ou colateral, até o terceiro grau, inclusive, para
prestação de serviços nem para ocupar cargo ou função no SFB.
4.25.2 Recusar a concessão de vantagens ou de cargos a pessoas amigas
ou com vínculos afetivos, como favor e não por mérito.
4.26. INCOMPATIBILIDADE DE ATIVIDADES
4.26.1 Não exercer outras atividades, remuneradas ou não, que possam
prejudicar o desempenho de suas atribuições no SFB ou que possam gerar
conflito de interesse.
23
6. PRINCÍPIOS DE CONDUTAS AO RELACIONAR-SE COM OS
DIVERSOS SETORES DA SOCIEDADE
O Sistema Financeiro Banestes, por meio dos seus
profissionais, ao relacionar-se com os diversos setores da
sociedade, deverá espelhar suas ações nos seguintes padrões
de conduta:
6.1. RELACIONAMENTO COM OS CLIENTES:
6.1.1. Satisfação dos clientes e respeito aos seus direitos,
buscando soluções que atendam aos interesses e
necessidades sempre em conformidade com os objetivos de
desenvolvimento, segurança e rentabilidade da Instituição.
6.1.2. Atendimento digno, com cortesia, eficiência e respeito,
oferecendo informações claras, precisas e transparentes. O
cliente deve obter respostas, mesmo que negativas, às suas
solicitações, de maneira adequada e tempestiva.
6.1.3. Receptividade às opiniões dos clientes para a melhoria
do atendimento, dos produtos e dos serviços.
6.1.4. Ausência de tratamento preferencial a quem quer que
seja por interesse ou sentimento pessoal.
6.1.5. Ausência de vínculos de qualquer natureza com
organizações ou clientes cujas condutas não sejam
compatíveis com padrões éticos e de responsabilidade, bem
como contribuir para prevenção de crimes de lavagem de
dinheiro.
6.1.6. Ausência de atitudes que estimulam a transferência
de contas de clientes por motivo do relacionamento Gerente x
Cliente sobrepor ao relacionamento Banestes x Cliente.
5. PRINCÍPIOS DE CONDUTAS AO RELACIONAR-SE COM OS DIVERSOS
SETORES DA SOCIEDADE
O Sistema Financeiro Banestes, por meio dos seus profissionais, ao se
relacionar com os diversos setores da sociedade, deverá espelhar suas
ações nos seguintes padrões de conduta:
5.1. RELACIONAMENTO COM O CLIENTE
5.1.1 Satisfazer o cliente e respeitar os seus direitos, buscando soluções
que atendam interesses e necessidades sempre em conformidade com as
normas vigentes e objetivos estratégicos do SFB.
5.1.1.1 Respeitar o acordo entre o Governo da República Federativa do
Brasil e o Governo dos Estados Unidos da América para melhoria da
observância tributária internacional e implementação do FATCA (Foreign
Account Tax Compliance Act).
5.1.2 Atender com dignidade, cortesia, eficiência e respeito, oferecendo
informações claras, precisas e transparentes.
5.1.3 Dar respostas às solicitações dos clientes, mesmo que negativas, de
maneira adequada e tempestiva.
5.1.4 Ser atencioso às opiniões dos clientes para a melhoria do
atendimento, dos produtos e dos serviços, reportando-as às instâncias
próprias para avaliação e implementação.
5.1.5 Abster-se de tratar preferencialmente a quem quer que seja por
interesse ou sentimento pessoal.
5.1.6 Zelar pelo dever legal e ético, para que as empresas do SFB não
sejam ou venham a ser usadas em práticas ilícitas de qualquer natureza,
conforme os princípios da Política “Conheça seu Cliente - Prevenção
Contra os Crimes de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do
Terrorismo” do SFB, bem como da legislação anticorrupção em vigor.
5.1.7 Evitar a transferência de contas de clientes por motivo de
24

6.2. RELACIONAMENTO COM A COMUNIDADE
6.2.1. Respeito aos valores culturais, esportivos, religiosos,
políticos ou quaisquer outros reconhecidos pela comunidade.
6.2.2. Reconhecimento da importância das comunidades para
o sucesso da empresa e apoio às ações desenvolvimentistas
que promovam a melhoria das condições sociais da
comunidade, bem como do meio ambiente.
6.3. RELACIONAMENTO COM OS ACIONISTAS
6.3.1. Pro-atividade, agilidade e fidedignidade no fornecimento
de informações aos acionistas.
6.3.2. Administração dos negócios com eficácia, visando ao
fortalecimento de sua situação financeira e zelo pela imagem e
patrimônio.
6.4. RELACIONAMENTO COM OS PRESTADORES DE
SERVIÇOS
6.4.1. A idoneidade é um critério primordial no
relacionamento com prestadores de serviços e fornecedores.
6.4.2. Contratação de prestadores de serviços baseada em
critérios técnicos, conduzindo os processos dentro dos
princípios da legalidade, imparcialidade e transparência, bem
como zelando pela qualidade e viabilidade econômica dos
serviços contratados e dos produtos adquiridos.
movimentação no quadro de gerentes entre agências.
5.2. RELACIONAMENTO COM A COMUNIDADE
5.2.1 Respeitar valores culturais, esportivos, religiosos, políticos ou
quaisquer outros reconhecidos pela comunidade.
5.2.2 Reconhecer a importância das comunidades e apoiar as ações que
promovam a melhoria das condições sociais e do meio ambiente.
5.3. RELACIONAMENTO COM OS ACIONISTAS
5.3.1 Zelar pela tempestividade, fidedignidade e equidade no fornecimento
de informações ao mercado e acionistas.
5.3.2 Manter rigoroso sigilo quanto às informações do SFB ainda não
divulgadas ao mercado, mesmo que incompletas.
5.3.3 Administrar os negócios com eficácia, visando ao fortalecimento de sua
situação financeira e zelo pela imagem e patrimônio.
5.4. RELACIONAMENTO COM OS FORNECEDORES, PRESTADORES DE
SERVIÇOS E AGENTES PÚBLICOS NACIONAIS OU ESTRANGEIROS
5.4.1 Ser idôneo no relacionamento com fornecedores, prestadores de
serviços e agentes públicos, nacionais ou estrangeiros.
5.4.2 É vedado prometer, oferecer ou dar, direta ou indiretamente,
vantagem indevida às pessoas relacionadas no item anterior, ou a terceira
pessoa a elas relacionada.
5.4.3 É proibido financiar, custear, patrocinar ou de qualquer modo
subvencionar a prática dos atos ilícitos previstos na legislação vigente.
5.4.4 É proibido utilizar-se de interposta pessoa física ou jurídica para
ocultar ou dissimular seus reais interesses ou a identidade dos beneficiários
dos atos praticados.
25

6.5. RELACIONAMENTO COM OS CONCORRENTES
6.5.1. Competitividade exercida com base no princípio da
lealdade e manutenção de um relacionamento pautado na
civilidade.
6.5.2. Obtenção de informações de maneira lícita e
transparente, preservando o sigilo dessas informações.
6.5.3. Disponibilização de informações fidedignas por meio
de fontes autorizadas.
6.6. RELACIONAMENTO COM O SETOR PÚBLICO
5.4.5 No tocante a licitação e contratações no âmbito do SFB, é proibido:
a) frustrar ou fraudar, mediante ajuste, combinação ou qualquer outro
expediente, o caráter competitivo de procedimento licitatório público;
b) impedir, perturbar ou fraudar a realização de qualquer ato de
procedimento licitatório público;
c) afastar ou procurar afastar licitante, por meio de fraude ou oferecimento
de vantagem de qualquer tipo;
d) fraudar licitação pública ou contrato dela decorrente.
5.4.6 É vedado aos profissionais do SFB criar pessoa jurídica para, de
qualquer modo, participar de licitação pública ou celebrar contrato
administrativo.
5.4.7 É proibido todo e qualquer ato visando a obter vantagem ou benefício
indevido, por qualquer meio ou artifício que implique modificações ou
prorrogações de contratos, celebrados com a administração pública, para
atendimento de despesas sem autorização em lei, não previstas no ato
convocatório da licitação pública ou nos respectivos instrumentos
contratuais; ou por meio de manipulação ou fraude ter como objetivo o
rompimento do equilíbrio econômico-financeiro dos contratos celebrados
com a administração pública.
5.5. RELACIONAMENTO COM OS CONCORRENTES
5.5.1 Exercer a competitividade baseando-se no princípio da lealdade,
mantendo um relacionamento pautado na civilidade.
5.5.2 Obter informações de maneira lícita e transparente, preservando-se
seu sigilo.
5.5.3 Atentar para o fornecimento de informações institucionais, pois
somente podem ser divulgadas por fontes autorizadas do SFB.
5.6. RELACIONAMENTO COM O SETOR PÚBLICO
26
6.6.1. Orientado nos princípios de legalidade,
impessoalidade, honestidade e integridade em todos os
contatos com o setor público, atendendo às solicitações com
informações fidedignas e tempestivas.
6.6.2. Abstenção de comentários sobre atos ou atitudes de
servidores públicos ou comentário de natureza político-
partidária.
6.7. RELACIONAMENTO COM ASSOCIAÇÕES,
ENTIDADES DE CLASSE E INSTITUTOS DE DEFESA DO
CONSUMIDOR
6.7.1. Reconhecimento das associações e entidades de
classe legalmente constituídas e institutos de defesa do
consumidor, com prioridade para negociar a resolução de
conflitos e interesses.
6.7.2. Apoio às iniciativas que resultem em benefícios e
melhoria da qualidade de vida dos profissionais e de seus
familiares.
6.8. RELACIONAMENTO COM A MÍDIA
6.8.1. O Sistema Financeiro Banestes relaciona-se com a
Mídia somente por meio de profissionais autorizados
formalmente.
6.8.2. O Sistema Financeiro Banestes fornece informações
claras e tempestivas de caráter societário e de fatos relevantes
aos seus clientes, aos investidores, à imprensa e ao público
em geral por meio de fontes autorizadas.
6.9. RELACIONAMENTO VIA INTERNET, INTRANET E
CORREIO ELETRÔNICO
6.9.1. Considerando o avanço tecnológico nos meios de
comunicação que possibilita a busca ou a veiculação de
5.6.1 Orientar o relacionamento com base nos princípios da legalidade, da
impessoalidade, da moralidade, da publicidade e da eficiência atendendo às
solicitações com informações fidedignas e tempestivas.
5.6.3 Abster-se de comentários de natureza político-partidária sobre atos ou
atitudes de quaisquer servidores públicos.
5.6.4 O empregado deve entrar em contato com a área de prevenção de
fraudes e ilícitos quando presenciar atos que configuram, em tese, o
cometimento de fraudes ou ilícitos.
5.7. RELACIONAMENTO COM ASSOCIAÇÕES, ENTIDADES DE CLASSE
E INSTITUTOS DE DEFESA DO CONSUMIDOR
5.7.1 Reconhecer as associações e entidades de classe legalmente
constituídas e os institutos de defesa do consumidor, dando-lhes prioridade
na negociação de resolução de conflitos e interesses coletivos, e apoiar as
suas iniciativas que resultem em benefícios e melhoria da qualidade de vida
dos profissionais e de seus familiares.
5.8. RELACIONAMENTO COM A MÍDIA
5.8.1 O SFB relaciona-se com a mídia formalmente, por meio de jornalistas
e fontes autorizadas, fornecendo informações claras de fatos relevantes aos
seus clientes, aos investidores e ao público em geral.
5.9. RELACIONAMENTO VIA INTERNET, INTRANET, CORREIO
ELETRÔNICO E REDES SOCIAIS
5.9.1 Utilizar os meios de comunicação orientando-se pela Política de
Conduta em Mídias Sociais do SFB, pelos princípios éticos definidos neste
27
informações através da rede internet, intranet e correio
eletrônico, os profissionais do Sistema Financeiro Banestes
deverão orientar-se pelos princípios éticos definidos neste Guia
e respeitar as normas específicas.
6.9.2. É vedado o acesso, a busca, o repasse ou a inserção
de informações nos meios de comunicação acima referidos,
que possam prejudicar as empresas que compõem o sistema e
seus profissionais, acionistas e clientes, do ponto de vista
financeiro, social, de imagem e da concorrência.
7. REGIME DE PRESENTES E OUTROS BENEFÍCIOS
7.1. O profissional não deve, direta ou indiretamente, nem
para si nem para os outros, solicitar, aceitar ou admitir
dinheiro, benefícios, presentes, favores, promessas ou outras
vantagens, nas seguintes situações:
7.1.1. Para fazer, retardar ou deixar de fazer as atividades
inerentes às suas funções.
7.1.2. Para fazer valer sua influência perante outro
profissional, a fim de que este faça, retarde ou deixe de fazer
tarefas inerentes a seu cargo/ função.
7.2. Presume-se que o benefício está proibido, se proveniente
de pessoa ou entidade que:
7.2.1. Desempenhe atividades reguladas ou fiscalizadas
pela unidade ou entidade em que trabalha.
7.2.2. Presta serviços na unidade do Sistema Financeiro
Banestes na qual o empregado desempenha suas atividades.
7.2.3. Seja ou pretenda ser contratante ou prestador de
serviços no Sistema Financeiro Banestes.
7.2.4. Espere uma decisão ou ação da unidade ou entidade
em que o empregado desempenha suas atividades.
Guia e por outras normas em vigor.
5.9.2 São vedados o acesso, a busca, o repasse ou a inserção de
informações nos meios de comunicação, tais como internet, intranet, correio
eletrônico e redes sociais, que possam prejudicar as empresas que
compõem o SFB e seus profissionais, acionistas e clientes, do ponto de
vista financeiro, social, de imagem e da concorrência.
5.9.3 O profissional deve seguir a Política de Conduta nas Mídias Sociais
do SFB.
6. REGIME DE PRESENTES E OUTROS BENEFÍCIOS
6.1 Recusar presentes, favores, promessas, valor em espécie, benefícios,
serviços e materiais, de quem quer que seja, para si ou para terceiros, que
possam:
6.1.1 Influenciar em ação ou decisão para favorecer as empresas junto ao
SFB na contratação de prestação de serviço ou direcionamento de negócio;
6.1.2 Induzir o profissional a fazer, retardar ou deixar de fazer as atividades
inerentes a suas funções;
6.1.3 Representar benefício pessoal.
6.2 Ficam excluídos da proibição:
6.2.1. Itens promocionais de uso cotidiano, a exemplo de caneta, agenda,
calendário;
6.2.2. Franquia na participação em eventos institucionais e refeições com
objetivo estritamente comercial e relevante para os negócios do SFB, desde
que não sejam frequentes, e, se possível, de promoção recíproca entre as
partes;
6.2.3. Presentes dados por motivo de amizade ou relações pessoais, por
ocasião de eventos em que é usual oferecer presentes, tais como natal,
aniversário, páscoa e demais datas comemorativas, desde que o valor não
exceda a R$ 100,00 (cem reais);
28
7.2.5. Existam interesses que podem ser significativamente
afetados pela decisão, ação, retardo ou omissão da unidade ou
entidade na qual o empregado desempenha suas atividades.
7.3. Ficam excluídos da proibição, os presentes de valor
abaixo de R$ 100,00 (cem reais), dados por motivo de
amizade ou relações pessoais, por ocasião de eventos ou do
transcurso de eventos em que é usual oferecer presentes
(natal, aniversários etc.).
7.4. Presentes que excedam o valor-limite de R$ 100,00 (cem
reais) devem ser informados, por escrito, ao Conselho de
Conduta Ética.
8. CONSELHO DE CONDUTA ÉTICA
As inobservâncias a este Guia de Conduta Ética serão
avaliadas por um Conselho de Conduta Ética, que se reportará
à Diretoria de Administração e Tecnologia – DIRAD, e terá
dimensionamento paritário. Será composto por membros
indicados pela Diretoria e membros eleitos pelos empregados
do Sistema Financeiro Banestes.
8.1. COORDENAÇÃO
O Coordenador do Conselho de Conduta Ética será designado
pela Diretoria, dentre os membros titulares, e terá mandato de
01 ano, permitida a sua recondução.
8.2. MEMBROS
8.2.1. O Conselho de Conduta Ética é composto por 03
membros titulares e 03 membros suplentes, indicados pela
Diretoria e 03 membros titulares e 03 membros suplentes,
eleitos pelos empregados do Sistema Financeiro Banestes.
8.2.2. A indicação pela Diretoria, bem como a organização
do processo de eleição dos membros para compor o Conselho
de Conduta Ética deverá assegurar profissionais que estejam
6.2.3.1 Presentes, que excedam ao valor de R$ 100,00 (cem reais) devem
ser informados, por escrito e entregues mediante recibo, ao Conselho de
Conduta Ética, para oportuna destinação a instituições filantrópicas, a critério
dos servidores, lotados no mesmo órgão administrativo do donatário.
7. CONSELHO DE CONDUTA ÉTICA
7.1 DISPOSIÇÕES GERAIS
7.1.1 As inobservâncias a este Guia serão avaliadas pelo Conselho de
Conduta Ética, de acordo com o disposto no MIREH.
7.1.2 A comunicação com o Conselho de Conduta Ética pode ser feita
pessoalmente, por escrito e pelo e-mail etica@banestes.com.br.
7.2. COORDENAÇÃO
7.2.1 O Coordenador do Conselho de Conduta Ética será designado pela
Diretoria, dentre os membros titulares, e terá mandato de 1 (um) ano,
permitida a sua recondução.
7.3. MEMBROS
7.3.1 O Conselho de Conduta Ética é composto por: 3 (três) membros
titulares e 3 (três) membros suplentes, indicados pela Diretoria; e 3 (três)
membros titulares e 3 (três) membros suplentes, eleitos pelos empregados
do SFB.
7.3.2 A indicação pela Diretoria, bem como a organização do processo de
eleição dos membros para compor o Conselho de Conduta Ética deverá
assegurar profissionais que estejam em conformidade com os princípios
29
em conformidade com os princípios éticos prescritos nesse
Guia.
8.2.3. O mandato dos membros eleitos do Conselho terá
duração de 02 anos, permitida uma reeleição. O membro, se
reeleito, não poderá candidatar-se para uma 2ª reeleição,
devendo aguardar nova eleição para candidatar-se novamente
ao Conselho.
8.2.4. Aos membros do Conselho serão garantidas
condições que não descaracterizem suas atividades normais
na empresa e os trabalhos por eles desenvolvidos, no
Conselho, são considerados prestação de relevante serviço ao
Sistema Financeiro Banestes e não terão remuneração.
8.2.5. É vedada a dispensa arbitrária ou sem justa
causa do empregado eleito para compor o Conselho, desde o
registro de sua candidatura até o final de seu mandato.
8.2.6. As despesas com viagens, alimentação, estada e
inscrição em eventos dos membros do Conselho serão
autorizadas pela Diretoria, quando relacionadas com as
atividades do Conselho, e levadas a débito do CID da Gerência
de Controles Internos - GECOI.
8.3. IMPEDIMENTO
8.3.1. Durante o período de mandato, se houver envolvimento
de qualquer um dos membros do Conselho em processo de
apuração de faltas administrativas ou qualquer outro tipo de
irregularidade no Sistema Financeiro Banestes, o membro
envolvido ficará impedido de participar temporariamente, até
que se conclua o processo. Em caso de recebimento de
qualquer tipo de penalidade o membro ficará impedido de
participar do Conselho por um período de 01 ano, devendo
éticos prescritos nesse Guia.
7.3.3 O mandato dos membros eleitos do Conselho terá duração de 2 (dois)
anos, permitida uma reeleição. O membro, se reeleito, não poderá
candidatar-se para uma 2ª reeleição consecutiva, devendo aguardar nova
eleição para candidatar-se novamente ao Conselho.
7.3.4 Aos membros do Conselho serão garantidas condições que não
descaracterizem suas atividades normais na empresa. Os trabalhos por
eles desenvolvidos, no Conselho, são considerados prestação de relevante
serviço ao SFB, devendo ser assim registrado em sua ficha funcional, e não
terão remuneração.
7.3.5.  É vedada a dispensa arbitrária ou sem justa causa do empregado
eleito para compor o Conselho, desde o registro de sua candidatura até o
final de seu mandato.
7.3.6 É obrigatória a participação do membro efetivo em todas as reuniões,
salvo ausências justificadas em, no mínimo, 2 (dois) dias úteis anteriores à
reunião.
7.3.7 É facultativa a participação dos membros suplentes em todas as
reuniões, salvo convocação obrigatória pelo coordenador do Conselho de
Conduta Ética nos casos de vacância de membro efetivo.
7.3.8 As despesas com viagens, alimentação, estada e inscrição em
eventos dos membros do Conselho serão autorizadas pela Diretoria,
quando relacionadas com as atividades do Conselho, e levadas a débito do
CID da área competente.
7.4. IMPEDIMENTO
7.4.1 Durante o período de mandato, se houver envolvimento de qualquer
um dos membros do Conselho em processo de apuração de faltas
administrativas ou qualquer outro tipo de irregularidade no SFB, o membro
envolvido ficará impedido de participar temporariamente, até que se conclua
o processo.
7.4.2 Em caso de recebimento de qualquer tipo de penalidade, o membro
ficará impedido de participar do Conselho por um período de 1 (um) ano,
30
assumir um dos membros suplentes, atendendo sempre o
princípio da paridade do Conselho.
8.3.2. Os membros do Conselho deverão ficar atentos
também para os casos de impedimento, quando houver por
parte de um de seus membros e de modo comprovado, laços
de parentesco ou qualquer tipo de relacionamento afetivo
diferenciado com o empregado envolvido, a ponto de ferir o
princípio da imparcialidade que requer o processo de análise e
decisão.
8.4. DELIBERAÇÃO
8.4.1. A aprovação de qualquer matéria submetida ao
Conselho exigirá voto favorável da maioria da totalidade de
seus membros.
8.4.2. Quando não houver consenso dos integrantes, deverá
ser efetuado em ata, o registro das discordâncias, com as
devidas justificativas.
8.5. PRINCIPAL OBJETIVO
Assegurar a observância e aplicação do Guia de Conduta Ética
a todos os dirigentes, empregados, estagiários e prestadores
de serviço do Sistema Financeiro Banestes.
8.6. PRINCIPAIS FUNÇÕES
8.6.1. Avaliar permanentemente a contemporaneidade e
pertinência do Guia de Conduta Ética.
8.6.2. Determinar as ações necessárias a disseminação do
Guia de Conduta Ética visando ao aprimoramento da conduta
ética dentro do Sistema Financeiro Banestes.
8.6.3. Apurar, de ofício ou em razão de denúncia,
condutas que possam configurar a não observância dos
princípios éticos previstos no Guia de Conduta Ética, podendo
para tanto, requisitar a colaboração dos órgãos competentes
devendo assumir um dos membros suplentes, atendendo sempre o
princípio da paridade do Conselho.
7.4.3 Os membros do Conselho deverão ficar atentos também para os
casos de impedimento ou suspeição, quando houver por parte de um de
seus membros e de modo comprovado, laços de parentesco ou qualquer
tipo de relacionamento afetivo diferenciado com o empregado envolvido,
aponto de ferir o princípio da imparcialidade que requer o processo de
análise e decisão.
7.5. DELIBERAÇÃO
7.5.1 A aprovação de qualquer matéria submetida ao Conselho exigirá voto
favorável da maioria da totalidade de seus membros.
7.5.2 Quando não houver consenso dos integrantes, deverá ser efetuado
em ata, o registro das discordâncias, com as devidas justificativas.
7.6. PRINCIPAL OBJETIVO
7.6.1 Assegurar a observância e aplicação do Guia de Conduta Ética a
todos os dirigentes, empregados, estagiários e prestadores de serviço do
SFB.
7.7. PRINCIPAIS FUNÇÕES
7.7.1 Avaliar permanentemente a contemporaneidade e pertinência do Guia
de Conduta Ética.
7.7.2 Determinar as ações necessárias à disseminação do Guia de Conduta
Ética visando ao aprimoramento da conduta ética dentro do SFB.
7.7.3 Apurar, de ofício ou em razão de denúncia, de acordo com os prazos e
procedimentos definidos no Capítulo 7 - Regime Disciplinar do Manual de
Recursos Humanos (MIREH), condutas que possam configurar a não
observância dos princípios éticos, previstos no Guia de Conduta Ética,
podendo para tanto, requisitar a colaboração dos órgãos competentes para a
31
para a apuração, bem como recomendar medidas de correção
de conduta. O Conselho terá 15 dias para manifestar-se,
contados desde o recebimento da demanda até a conclusão
de seus trabalhos visando a apuração que cada caso requer,
seja através de análises e esclarecimentos diversos;
entrevistas; junção de dados, informações e documentos e/ou
através de qualquer outra ação que o Conselho entender
necessário para a sua manifestação e/ou encerramento e
arquivamento do caso.
8.6.4. Colaborar, quando solicitado, com Órgãos internos e
Órgãos externos legais quanto às questões éticas.
8.6.5. Analisar e manifestar sobre as questões que lhe forem
submetidas, encaminhando-as aos Órgãos internos, quando
não estiverem no âmbito de sua competência.
8.6.6. Submeter aos Órgãos internos competentes
sugestões de aprimoramento do Guia de Conduta Ética.
8.6.7. Subsidiar aos Órgãos internos na formulação e
implementação de políticas de aperfeiçoamento e cumprimento
de condutas éticas.
8.6.8. Analisar, deliberar e manifestar sobre dúvidas de
interpretação do texto deste Guia.
8.6.9. Dar ampla divulgação deste Guia, em conjunto com a
Gerência de Controles Internos.
8.7. PROCESSO ELEITORAL
8.7.1. Compete à Diretoria Administrativa constituir uma
comissão eleitoral que será responsável pela organização e
acompanhamento do processo eleitoral, bem como por
estabelecer mecanismos para comunicar o início da eleição
para a escolha dos membros do Conselho, que serão eleitos
pelos empregados.
8.7.2. O processo eleitoral observará as seguintes condições:
apuração, bem como recomendar medidas de correção de conduta.
7.7.4 Colaborar, quando solicitado, com Órgãos internos e Órgãos externos
legais quanto às questões éticas.
7.7.5 Analisar e manifestar sobre as questões que lhe forem submetidas,
encaminhando-as aos Órgãos internos, quando não estiverem no âmbito de
sua competência.
7.7.6 Submeter aos Órgãos internos competentes sugestões de
aprimoramento do Guia de Conduta Ética.
7.7.7 Subsidiar os Órgãos internos na formulação e implementação de
políticas de aperfeiçoamento e cumprimento de condutas éticas.
7.7.8 Analisar, deliberar e manifestar sobre dúvidas de interpretação do
texto deste Guia.
7.7.9 Dar ampla divulgação deste Guia, em conjunto com a área de
controles internos e Gerência de Recursos Humanos.
7.8. PROCESSO ELEITORAL
7.8.1 Compete à Diretoria Administrativa constituir uma comissão eleitoral,
que deverá ter um membro da Auditoria interna da Instituição e um
empregado do SFB indicado pelo Sindicato dos Bancários, a qual será
responsável pela organização e acompanhamento do processo eleitoral,
bem como por estabelecer mecanismos para comunicar o início da eleição
para a escolha dos membros do Conselho, que serão eleitos pelos
empregados.
32

8.7.2.1. Publicação e divulgação de edital, em locais de fácil
acesso e visualização.
8.7.2.2. Inscrição e eleição individual, sendo que o período
mínimo para inscrição será de quinze dias.
8.7.2.3. Assegurar a liberdade de inscrição para todos os
empregados do Sistema Financeiro Banestes, independente de
cargo, função, lotação e localização, desde que não tenha
sofrido penalidade nos últimos seis meses.
8.7.2.4. Garantia de emprego para todos os inscritos até a
eleição.
8.7.2.5. Realização da eleição em dia normal de trabalho,
respeitando os horários de turnos e em horário que possibilite
a participação da maioria dos empregados.
8.7.2.6. Voto secreto.
8.7.2.7. Apuração dos votos, em horário normal de trabalho,
sendo definido pela Comissão Eleitoral a necessidade de
acompanhamento de representantes de Sindicatos,
Associações da Categoria etc.
8.7.2.8. Faculdade de eleição por meios eletrônicos.
8.7.2.9. Guarda, pelo empregador, dos documentos
relacionados ao processo eleitoral por um período mínimo de 2
anos.
8.7.2.10. Os casos de denúncias sobre o processo eleitoral
deverão ser enviados à Comissão Eleitoral até 15 dias, após a
publicação do resultado da eleição. Em caso de anulação a
empresa convocará nova eleição no prazo máximo de 05 dias,
garantindo as inscrições anteriores e observados todos os
prazos e regras estabelecidas para o processo eleitoral.
8.7.2.11. Assumirão a condição de membros titulares e
7.8.2 O processo eleitoral observará as seguintes condições:
7.8.2.1 Publicação e divulgação de edital, em locais de fácil acesso e
visualização.
7.8.2.2 Inscrição e eleição individual, sendo que o período mínimo para
inscrição será de quinze dias.
7.8.2.3 Assegurar a liberdade de inscrição para todos os empregados do
SFB, independente de cargo, função, lotação e localização, desde que não
tenha sofrido penalidade nos últimos seis meses contados do registro de
sua candidatura.
7.8.2.4 Realização da eleição durante 3 (três) dias úteis e consecutivos,
respeitando os horários de turnos e em horário que possibilite ampla
participação dos empregados.
7.8.2.5 Voto secreto.
7.8.2.6 Apuração dos votos em sessão aberta, sendo definidos pela
Comissão Eleitoral a data, o local, o horário e a forma da mesma com
prévia e ampla divulgação.
7.8.2.7 Faculdade de eleição por meios eletrônicos.
7.8.2.8 Guarda, pelo empregador, dos documentos relacionados ao
processo eleitoral por um período mínimo de 2 (dois) anos.
7.8.3 Os casos de denúncias sobre o processo eleitoral deverão ser
enviados à Comissão Eleitoral em até 15 (quinze) dias, após a publicação
do resultado da eleição. Em caso de anulação, a Comissão Eleitoral dará
ciência à Diretoria do Banestes S.A. e convocará nova eleição no prazo
máximo de 5 (cinco) dias, garantindo as inscrições anteriores e observados
todos os prazos e regras estabelecidas para o processo eleitoral.
7.8.4 Assumirão a condição de membros titulares e suplentes, os
candidatos mais votados.
7.8.5 Em caso de empate, assumirá aquele que tiver maior tempo de
serviços prestados ao SFB.
33
suplentes, os candidatos mais votados.
8.7.2.12. Em caso de empate, assumirá aquele que tiver
maior tempo de serviços prestados ao BANESTES S.A.
8.7.2.13. Os candidatos votados e não eleitos serão
relacionados na ata de eleição e apuração, em ordem
decrescente de votos, possibilitando nomeação posterior, em
caso de vacância de suplentes.
8.7.2.14. Os casos omissos não contemplados neste
regulamento, referentes ao processo eleitoral, serão
analisados, decididos e conduzidos pela Comissão Eleitoral.
9. CONDUTA DIANTE DE DÚVIDAS OU DE AÇÕES
CONTRÁRIAS AO GUIA DE CONDUTA ÉTICA
9.1. Quando sentir-se ou estiver em situação de conflito de
interesses, suspeitar ou tiver conhecimento de fatos que
possam prejudicar a empresa ou que contrariem ou pareçam
contrariar os princípios deste Guia, comunique imediatamente
ao seu superior hierárquico. Não sendo possível esta
comunicação, reportar-se ao Conselho de Ética.
9.2. Este Guia de Conduta Ética não detalha,
necessariamente, todos os problemas que possam surgir no
dia-a-dia. Entretanto, as linhas gerais aqui apresentadas
permitem avaliar grande parte das situações. Surgindo dúvidas
sobre qual deve ser a conduta mais correta a ser adotada
procure ajuda de forma transparente.
9.3. Está disponível também o canal de comunicação
etica@banestes.com.br
10. GESTÃO DO GUIA DE CONDUTA ÉTICA
A gestão administrativa do Guia de Conduta Ética cabe a
Gerência de Controles Internos.
7.8.6 Os candidatos votados e não eleitos serão relacionados na ata de
eleição e apuração, em ordem decrescente de votos, possibilitando
nomeação posterior, em caso de vacância de suplentes.
7.8.7 Os membros eleitos serão nomeados após a eleição, e os membros
indicados pelo Banco, 3 (três) meses após a posse dos membros eleitos,
visando à transição.
7.8.8 Os casos omissos não contemplados neste regulamento, referentes ao
processo eleitoral, serão analisados, decididos e conduzidos pela Comissão
Eleitoral, podendo esta solicitar auxílio da área jurídica ou demais áreas
correlatas do SFB com a matéria em exame.
7.9. CONDUTA DIANTE DE DÚVIDAS OU DE AÇÕES CONTRÁRIAS AO
GUIA DE CONDUTA ÉTICA
7.9.1 Quando se sentir ou estiver em situação de conflito de interesses,
suspeitar ou tiver conhecimento de desvios, fraudes, irregularidades e
outros atos ilícitos, que possam prejudicar a empresa ou que contrariem ou
pareçam contrariar os princípios deste Guia, o profissional deve comunicar
imediatamente ao seu superior hierárquico. Não sendo possível esta
comunicação, reportar-se-á ao Conselho de Conduta Ética.
7.9.2 Este Guia de Conduta Ética não detalha, necessariamente, todos os
problemas que possam surgir no dia a dia. Entretanto, as linhas gerais aqui
apresentadas permitem avaliar grande parte das situações. Surgindo
dúvidas sobre qual deve ser a conduta mais correta a ser adotada, procure
ajuda de forma transparente.
7.9.3 Está disponível também o canal de comunicação
etica@banestes.com.br.
8. GESTÃO DO GUIA DE CONDUTA ÉTICA
8.1 A gestão administrativa do Guia de Conduta Ética cabe ao Conselho de
Conduta Ética.
8.2 Cabe à Gerência de Recursos Humanos (GEREH) a divulgação e
34
 distribuição do Guia de Conduta Ética, bem como a coleta das assinaturas
do Termo de Adesão (ANEXO 1) e o devido arquivamento.

Apêndice: Anexos:

1 - Alguns Pensadores e Alguns Pensamentos sobre Ética CAPÍTULO II: CONDUTA ÉTICA DO PROFISSIONAL DE MERCADO
2- Ética e Moral FINANCEIRO E DE CAPITAIS DO SISTEMA FINANCEIRO BANESTES
3- Refletindo a Ética – Perguntas e Respostas

CONDUTA ÉTICA DO PROFISSIONAL DE MERCADO CAPÍTULO III: REGRAS DE CONDUTA DO ADMINISTRADOR DE

FINANCEIRO E DE CAPITAIS DO SISTEMA FINANCEIRO CARTEIRA DE VALORES MOBILIÁRIOS
BANESTES
GUIA DE CONDUTA ÉTICA DO SFB (ATUALIZADO EM 2016) – PRINCÍPIOS ÉTICOS5:

PRINCÍPIOS ÉTICOS6

PROBIDADE PRUDÊNCIA IDONEIDADE TEMPERANÇA RESPEITO RESPONSABILIDADE

Integridade de Agir com capacidade sobre
caráter, retidão, assuntos levados ao
honradez. Conduta profissional. Não pode
honesta e justa. praticar ações que ponham
Satisfazer interesse em risco a finalidade de suas
público, descartando atribuições, o patrimônio do
toda vantagem. SFB e a boa imagem de seus
profissionais.
Ter competência Tem a ver com Tratar as pessoas sem discriminar Agir e cumprir seus deveres
técnica, legal e moral. moderação e ou permitir a discriminação; não com responsabilidade. Se o
Ter idoneidade é sobriedade no pode destratar, ameaçar, oprimir, profissional for de alto cargo,
condição essencial desempenho das constranger, caluniar ou maior deve ser sua
para o acesso e atribuições; evitar desqualificar as pessoas. Além responsabilidade em
exercício das atitudes que possam disso, respeitar é conviver em observar, divulgar e propagar
atribuições. pôr em dúvida a harmonia com o próximo, as diretrizes do Guia.
honestidade. demonstrando estima, afeição e
consideração. Lembrar das palavras:
não discriminar; conviver em
harmonia.
PRINCÍPIOS ÉTICOS

LEALDADE APTIDÃO CAPACITAÇÃO LEGALIDADE TRANSPARÊNCIA DISCRIÇÃO SIGILO

5
Atenção: é importante ler e compreender o Guia, pois aqui as informações estão compiladas, não refletindo de forma literal e exata o que está no Guia.
6
No Guia original (de 2004), esses 6 (seis) princípios eram considerados os “princípios éticos gerais”, enquanto que os demais eram os “princípios éticos funcionais”. Com a
atualização do Guia, em 2016, todos os princípios ou condutas inaceitáveis estão dispostos em um mesmo capítulo, cujo nome do capítulo é: “princípios éticos”.
35
Profissional deve Responsáveis pela escolha
agir com do profissional para ocupar
lealdade. Além função de confiança deve
disso, deve verificar se ele possui
priorizar a aptidão, devendo verificar
utilização dos requisitos tais como
produtos e capacidade, competência e
serviços do SFB. habilidade. Além disso, o
profissional não pode aceitar
assumir função para a qual
não tenha aptidão.
Profissional deve Profissional deve conhecer e Expressar-se com Manter reserva em Manter e garantir
capacitar-se e cumprir os normativos do SFB veracidade, observado o relação a fatos e o sigilo nas
manter-se e demais legislações que sigilo quando exigir. informações que operações
atualizado: ler regulam a atividade bancária Compartilhar tenha conhecimento. bancárias, além
normativos e ou que são a ela relacionadas. informações comuns Não divulgações de guardar sigilo
matérias internas; Deve também avaliar a aos demais informações falsas. das informações
participar de conformidade dos normativos profissionais. Fornecer Não fomentar intrigas e opções
treinamentos. internos com os externos, documentos entre os estratégicas do
buscando soluções para a comprobatórios de bens, profissionais. SFB.
atualização. Verificamos, rendas e
assim, que esse princípio ético movimentações
está muito diretamente financeiras no SFN
relacionado ao “compliance”. quando solicitado.
PRINCÍPIOS ÉTICOS

HIERARQUIA IGUALDADE DE EXERCÍCIO ASSÉDIO ZELO

TRATAMENTO ADEQUADO DO (conduta inaceitável)
CARGO OU
FUNÇÃO
Cumprir as Profissional deve repudiar e Profissional não pode ASSÉDIO MORAL ASSÉDIO SEXUAL BULLYING Proteger, conservar
determinações não adotar qualquer atitude obter benefícios ou e utilizar os bens de
É a exposição do Trata-se de Bullying é a intimidação
recebidas dos que discrimine as pessoas, vantagens indevidas, forma racional,
profissional a explicitações, sistemática, sendo todo ato de
superiores principalmente em razão de: para si ou para utilizando-os para os
situações insinuações, violência física ou psicológica,
hierárquicos, cor, sexo, religião, origem, outrem, em razão de propósitos e fins
humilhantes e constrangimentos, intencional e repetitivo, que
respeitando grau de escolaridade, classe seu cargo, função, para os quais foram
constrangedoras, ameaças ou ocorre sem motivação evidente,
estatutos, social, estado civil, idade, autoridade, influência destinados. Não
repetitivas e coerções praticado durante a jornada de
normas e este ideologia política, filosofia de ou aparência de pode utilizar os bens
prolongadas constantes, durante trabalho e relativo ao exercício
Guia. vida, associação com influência. para fins
durante a jornada a jornada de de funções laborais, com o
entidades de classe, particulares, salvo
de trabalho e no trabalho e relativas objetivo de intimidar ou agredir
orientação sexual, identidade quando for para
exercício de suas ao exercício de a outra pessoa, causando dor e
de gênero e incapacidade guarda de bens do
funções. suas funções, com angústia à vítima, em uma
física, entre outros. Lembrar SFB que o
o objetivo de obter relação de desequilíbrio de
que o profissional deve profissional, por
vantagens ou poder entre as partes.
repudiar (ou seja, não relevantes razões de
favorecimento Vários atos podem ser
concordar nem ficar inerte com serviço, tenha que
sexual. caracterizados como bullying,
atitudes nesse sentido) e não utilizá-los fora do
tais como: ataques físicos,
36
 adotar esses atos insultos pessoais, apelidos local de trabalhos.
discriminatórios, além de não pejorativos, grafites pejorativos, Ademais, o
adotar outros atos que possam ameaças por quaisquer meios, profissional deve
causar danos físicos, isolamento social consciente e executar suas
psicológicos e/ou materiais. premeditado, expressões atribuições com
Ademais, o profissional não preconceituosas; fazer qualidade.
deve permitir que atitudes gozações.
pautadas em simpatias ou
antipatias ou condutas Cyberbullying se trata do
inadequadas interfiram em bullying praticado na rede
suas relações entre os demais mundial de computadores
profissionais (superiores, (internet).
pares ou subordinados).
PRINCÍPIOS ÉTICOS

USO COOPERAÇÃO TOLERÂNCIA LIBERDADE DE CONFLITO DE INTERESSE ADMINISTRAÇÃO NEPOTISMO OU INCOMPATIBILIDADE

APROPRIADO EXPRESSÃO (conduta inaceitável) FINANCEIRA FAVORITISMO DE ATIVIDADES
DO TEMPO DE PESSOAL (conduta (conduta inaceitável)
TRABALHO inaceitável)
Utilizar o tempo O profissional Ser paciente O profissional O profissional deve estar atento Profissional deve Não designar Não exercer outras
oficial de deve colaborar frente a deve se sentir para não haver conflito de observar sua cônjuge, atividades que possam
trabalho para com o SFB e críticas. Deve livre para dar interesse dentro do SFB, a qual capacidade de companheiro ou prejudicar seu
cumprir suas seus o profissional sugestões e fazer pode ocorrer em situações em endividamento e parente até o desempenho no SFB ou
que o profissional possa ter sua
atribuições, de profissionais também críticas, mas com cumprir o terceiro grau para que possam gerar
capacidade de julgamento e
acordo com o para atingir respeitar responsabilidade decisão afetada, podendo compromisso prestar serviços conflito de interesse.
MIREH. Deve objetivos outras formas e respeito. Deve acontecer quebra do princípio da assumido, evitando ou ocupar cargo
atuar também de comuns. Deve de pensar, também ser imparcialidade e o favorecimento inadimplência. ou função no
acordo com a também se agir e sentir, receptivo às de interesses pessoais, de Além disso, o SFB. O
Política de comprometer e ainda que sugestões e terceiros ou de cunho político, profissional deve profissional deve
Conduta nas colaborar com sejam críticas, sempre em detrimento do interesse do atentar para também recusar a
Mídias Sociais órgãos e diferentes ou que for revertidas SFB. Assim, o profissional deve questões concessão de
do SFB. Ainda, o atividades de opostas às para benefícios recusar: relações e situações em comportamentais vantagens ou de
profissional não fiscalização e adotadas pelo institucionais. que seus interesses possam relacionados ao cargos, como
estar em conflito com os deveres
deve realizar investigação, profissional, descontrole favor e não por
sob sua responsabilidade e com
outras atividades sendo vedado independente os objetivos do SFB; dirigir, financeiro ou mérito, a amigos
que não as criar embaraços do ambiente administrar, patrocinar, comportamento ou pessoas com

37
tarefas e deveres às autoridades em que assessorar pessoas que compulsivo. vínculo afetivo.
de seu cargo, fiscalizatórias. estiver negociem, forneçam ou explorem Recomenda-se,
nem deve inserido. serviços do SFB; manter vínculos nesses casos,
solicitar seus que signifiquem benefícios ou acompanhamento
obrigações com entidades
subordinados psicoterápico.
investigadas pela unidade na
para que assim qual exerça suas atividades;
façam. tratamento preferencial a
fornecedores e prestadores de
serviço ou clientes (exceto
quando esse tratamento seja
oferecido a todas as pessoas em
situações similar).
GUIA DE CONDUTA ÉTICA DO SFB (ATUALIZADO EM 2016) – PRINCÍPIOS DE CONDUTAS AO RELACIONAR-SE
COM OS DIVERSOS SETORES DA SOCIEDADE7:

PRINCÍPIOS DE CONDUTAS AO RELACIONAR-SE COM OS DIVERSOS SETORES DA SOCIEDADE

RELACIONAMENTO COM RELACIONAMENTO RELACIONAMENTO RELACIONAMENTO COM OS FORNECEDORES, RELACIONAMENTO COM

O CLIENTE
Deve-se buscar a
satisfação dos clientes e
respeitar os seus direitos.
Dar respostas de maneira
adequada e tempestivas.
Atender com dignidade,
cortesia, eficiência,
respeito, com informações
claras, precisas e
transparentes. Ser
atencioso às opiniões dos
clientes. Abster-se de
tratamento preferencial por
interesse ou sentimento
pessoal.
7
Atenção: é importante ler e compreender o Guia, pois aqui as informações estão compiladas, não refletindo de forma literal e exata o que está no Guia.
COM A COMUNIDADE COM OS ACIONISTAS
Respeitar valores Zelar pela tempestividade,
culturais, esportivos, fidedignidade e equidade
religiosos, políticos ou no fornecimento de
quaisquer outros informações ao mercado e
reconhecidos pela acionistas.
comunidade. Manter rigoroso sigilo
Reconhecer a importância quanto às informações do
das comunidades e apoiar SFB ainda não divulgadas
as ações que promovam a ao mercado, mesmo que
melhoria das condições incompletas.
sociais e do meio Administrar os negócios
ambiente. com eficácia, visando ao
fortalecimento de sua
situação financeira e zelo
pela imagem e patrimônio.
PRESTADORES DE SERVIÇOS E AGENTES OS CONCORRENTES
PÚBLICOS NACIONAIS OU ESTRANGEIROS
Ser idôneo no relacionamento com fornecedores, prestadores Competitividade com
de serviços e agentes públicos, nacionais ou estrangeiros. lealdade e em um
Além disso, atenção ao que dispõe o art. 5º, incisos I a IV, da relacionamento pautado na
Lei Anticorrupção Empresarial (Lei nº 12.846/2013): vedado civilidade. As informações
prometer, oferecer ou dar vantagem indevida a agentes
devem ser obtidas de forma
públicos; proibido financiar, custear, patrocinar ou de
qualquer modo subvencionar a prática dos atos ilícitos; lícita e transparente,
proibido utilizar-se de interposta PF ou PJ para ocultar ou preservando-se o sigilo.
dissimular seus reais interesses ou a identidade dos Informações institucionais
beneficiários dos atos praticados; no tocante a licitação e somente podem ser
contratações no âmbito do SFB, é proibido: frustrar ou fraudar divulgadas por fontes
o caráter competitivo de procedimento licitatório público autorizadas do SFB, tais
(expressão mais abrangente); impedir, perturbar ou fraudar a como o setor de marketing
realização de qualquer ato licitatório público; afastar ou ou membros da Diretoria.
procurar afastar licitante, por meio de fraude ou oferecimento
de vantagem; fraudar licitação pública ou contrato dela
decorrente (expressão também mais abrangente). É também
38
 vedado ao profissional criar PJ para, de qualquer modo,
participar de licitação pública ou celebrar contrato. Além
disso, é proibido todo e qualquer ato visando a obter
vantagem ou benefício indevido, por qualquer meio ou
artifício que implique modificações ou prorrogações de
contratos, celebrados com a administração pública, para
atendimento de despesas sem autorização em lei, não
previstas no ato convocatório da licitação pública ou nos
respectivos instrumentos contratuais; ou por meio de
manipulação ou fraude ter como objetivo o rompimento do
equilíbrio econômico-financeiro dos contratos celebrados com
a administração pública.
PRINCÍPIOS DE CONDUTAS AO RELACIONAR-SE COM OS DIVERSOS SETORES DA SOCIEDADE

RELACIONAMENTO COM O RELACIONAMENTO COM ASSOCIAÇÕES, RELACIONAMENTO COM A RELACIONAMENTO VIA INTERNET,
SETOR PÚBLICO ENTIDADES DE CLASSE E INSTITUTOS DE MÍDIA INTRANET, CORREIO ELETRÔNICO E
DEFESA DO CONSUMIDOR REDES SOCIAIS

Princípios da legalidade, impessoalidade,
moralidade, publicidade e eficiência. Atender
às solicitações com informações fidedignas e
tempestivas. Abster-se de realizar comentários
político-partidários sobre atos/atitudes de
quaisquer servidores públicos. O empregado
deve entrar em contato com a área de
prevenção de fraudes e ilícitos quando
presenciar atos que configuram, em tese, o
cometimento de fraudes ou ilícitos.
Reconhecer as associações e entidades de
classe legalmente constituídas e os institutos
de defesa do consumidor, dando-lhes
prioridade na negociação de resolução de
conflitos e interesses coletivos, e apoiar as
suas iniciativas que resultem em benefícios e
melhoria da qualidade de vida dos
profissionais e de seus familiares.
O SFB relaciona-se com a
mídia formalmente, por meio
de jornalistas e fontes
autorizadas, fornecendo
informações claras de fatos
relevantes aos seus clientes,
aos investidores e ao público
em geral.
O profissional deve se orientar pela Política de
Conduta em Mídias Sociais do SFB, além do
Guia de Conduta Ética. Ademais, foi incluída a
expressão “redes sociais”, devendo o
profissional não inserir informações que
possam prejudicar as empresas que compõem
o SFB e seus profissionais, acionistas e
clientes, do ponto de vista financeiro, social,
de imagem e da concorrência.

39