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conomize ao
menos 157
mil reais em
um ano como
trader.
1. Quem somos?
2. Por que escrevemos esse livro?
3. O sonho que se torna ilusão
4. O famoso Excel
5. 1 milhão em 10 meses iniciando com R$ 1000,00. Como conseguir o
seu?
6. Ciclo de Vida do Trader.
7. A única profissão que você trabalha e volta negativo para casa
8. Expondo seus maiores medos e defeitos
9. Você sabe nadar? E com tubarões?
10. Aquele setup que funciona todo dia
11. Gráfico de 1M, 5M, 15M, 30M ou 1 hora?
12. Você se acha o Neymar do mercado?
13. Eu ou o robô?
14. Tudo o que fizemos e resultados no real, sem Mimimi
15. Como economizar 100 mil reais (pelo menos) por ano no mercado?
16. Como não se tornar estatística?
17. Material de Apoio
18. Nosso Conselho para ter sucesso no mercado day trade
1. Quem somos?
História do Bruno
Vamos começar primeiro com a minha história.
Eu me chamo Bruno César, tenho 31 anos, sou paulista e opero há
exatos 20 meses no mercado de dólar futuro e índice. Considerando
apenas as perdas (e desconsiderando o prejuízo no que deixei de
ganhar na minha antiga profissão), tive um prejuízo total de
aproximadamente 300 mil reais nesses 20 meses.
Não se assuste. Essa conta leva em consideração todo o prejuízo
operando no mercado (prejuízos), mais todo o dinheiro que gastei para
me manter operando e me dedicando 100% ao mercado. Além de,
claro, cursos, mentorias, etc.
No decorrer do livro, entraremos mais no detalhe dessas contas e
mostraremos como você pode evitar isso no seu percurso dentro do
mercado.
Bom, vamos lá...
Venho de uma família humilde e, desde que me conheço por gente,
estou lutando para ter as minhas coisas e conquistar a independência
financeira.
Na minha casa nunca faltou nada, mas meus pais sempre
economizaram tudo que podiam.
O salário do meu pai não era alto (ele era prensista em uma
metalúrgica), além do fato de que apenas ele trabalhava. Eu era muito
doente quando criança e minha mãe se dedicou exclusivamente a
cuidar de mim e da minha irmã (4 anos mais nova), tornando-se dona
de casa até os dias de hoje.
Com essa vivência em um ambiente de tanta economia e de
escassez, tudo que eu sempre quis foi trabalhar e fazer meu próprio
dinheiro.
Voltando à história...
Eu havia combinado com meu chefe que tiraria 30 dias de férias
para ir ao Canadá estudar inglês. Já tinha os dólares canadenses
comprados, curso comprado e só faltava a passagem.
Para minha surpresa, aconteceram algumas mudanças na empresa
e minhas férias foram canceladas.
Imagine como fiquei.
Pobre da minha mãe, pois eu chegava em casa, todos os dias,
xingando, reclamando e falando que queria pedir as contas do
trabalho.
Como sempre adorei riscos, o que acham que eu fiz?
Fechei um intercâmbio de 6 meses na Irlanda (troquei de país pelo
custo, a Irlanda era bem mais barata e estava em um ótimo momento
econômico), pedi as contas e fui embora do Brasil em setembro de
2006.
Irlanda
Como todo bom menino de 18 anos, eu era um sonhador.
Imaginava que a vida fora do Brasil seria “mamão com açúcar”.
Chegaria na Irlanda, conseguiria um emprego facilmente, viajaria
muito pela Europa, conheceria muitas pessoas e seria muito feliz.
Sonho meu...
Não posso reclamar de tudo que aconteceu lá. Meu planejamento
inicial era ficar por apenas 6 meses em solo Irlandês, mas, no final das
contas, fiquei por exatos 3 anos (e quase que não volto mais).
Logo ao chegar a Dublin, trabalhei como ajudante de pedreiro (com
um salário de 500 euros por semana). Ganhava bem, mas sofria
horrores.
Lembro-me como se fosse hoje. Eu pesava somente 55 kg, e usava
duas calças para mostrar que não era tão magro. Nunca havia pegado
uma pá e muito menos carregado madeiras e sacos de pedra.
Como meus companheiros de obra diziam: “Essa sua mão é de
menina, hein? Não tem um calo”.
Como era de se esperar, não aguentei por muito tempo. Foram 4
longas semanas trabalhando no alto de uma laje de um shopping
center, no centro de Dublin. Chuva, frio e vento quase todos os dias.
Mas no final, consegui juntar 2 mil euros e ficar mais tranquilo.
Apenas saí do emprego, porque minhas costas estavam me
matando e não adiantava nada me lesionar no primeiro mês de
intercâmbio.
Depois dessa experiência como ajudante de pedreiro, trabalhei nas
mais variadas profissões: caixa de supermercado, lavador de pratos,
camareiro, entregador de jornal, professor de informática, garçom,
vendedor (quando inclusive fui chamado de burro diversas vezes pelo
gerente por causa do meu inglês da época) e gerente de loja.
Um fato importante e que mudou bastante a minha vida foi
quando, uma tarde em que estava trabalhando como vendedor,
conheci um chinês.
Ele começou a me perguntar o motivo de eu não fazer faculdade na
Irlanda. Eu disse que não tinha dinheiro e que seria muito difícil
equilibrar as coisas, pois eu não conseguiria trabalhar, já que o curso
era em tempo integral.
De tanto ele falar, eu acabei indo atrás e, mesmo com um inglês não
muito bom, em setembro de 2007 (menos de 1 ano depois de chegar a
Dublin), comecei meu curso de Ciências da Computação em uma
ótima faculdade Irlandesa chamada Griffith College Dublin.
Trabalhei muito para guardar os 9 mil euros (cada ano letivo é pago
de uma vez, todos os anos) e comecei o curso.
Minha vida era uma loucura, pois eu entregava jornal das 06h00 às
08h30, ia correndo para faculdade, estudava das 09h00 às 18h00,
trabalhava no hotel das 19h00 às 22h30 e, aos finais de semana,
lavava pratos em outra parte da cidade.
A vida era muito corrida.
O motivo de contar toda essa história é fazer paralelos ao mundo do
trading. Mais para frente, vamos ver que esforço e resiliência são
necessários para ter sucesso no mercado, e, como vocês podem ver,
isso é algo que eu sempre tive e tenho até hoje nas veias. Mas somente
isso não é significado de sucesso.
Voltando...
Com muito esforço e depois de dezenas de e-mails enviados,
consegui um estágio de verão na minha área dentro da Ericsson, na
Irlanda.
Isso me deixou muito feliz, pois o salário era ótimo e eu poderia
trabalhar na minha área durante todo o verão de 2008 (junho -
setembro). Isso acabou me ajudando a pagar praticamente os 9 mil
euros do segundo ano do curso.
Agora só faltariam mais 2 anos e eu estaria formado, além de ter
uma grande chance de conseguir um visto de trabalho com alguma
empresa (o governo tinha um incentivo para estrangeiros que
estudassem em instituições irlandesas).
Infelizmente, 2008 foi um ano muito ruim na história mundial e
principalmente irlandesa. Tivemos uma grande crise nos Estados
Unidos que se alastrou por todo o mundo, e atingiu em cheio a Irlanda.
Diversos bancos quebraram, o desemprego explodiu e eu perdi meu
emprego de entregador de jornal, além de o hotel cortar minhas horas
de trabalho pela metade.
O sonho de me formar terminava ali. Eu não podia mais pagar os
dois últimos anos da faculdade e teria que encarar a volta ao Brasil.
Nesse momento foi a minha primeira grande queda.
Voltei ao Brasil sem nenhum tostão no bolso.
Voltando ao Brasil
Em outubro de 2009, voltei ao Brasil muito triste e chateado.
Logo que cheguei, recoloquei-me no mercado de tecnologia e fui
terminar minha faculdade, compensando algumas matérias com as
que já tinha visto na Irlanda.
Eu me formei em 2011 e dei dois importantes passos na minha vida
naquele ano.
Fiz uma academia SAP (que sempre foi uma ótima área dentro de
tecnologia) e dei início a um projeto pessoal de empreendedorismo,
chamado ZIMP.
Minha ideia era trabalhar na área de SAP o quanto antes e juntar o
máximo de dinheiro possível para investir no ZIMP (que seria um
grande portal de imóveis no Brasil, onde, utilizando tecnologia e
análise de dados, traria um nível alto de inteligência ao mercado
imobiliário brasileiro e qualidade para todas as pessoas que
precisassem comprar ou alugar um imóvel).
Foi exatamente o que fiz.
Entrei e cresci muito rápido dentro da área de SAP. Meu aumento de
salário era sempre exponencial, principalmente por falar o inglês
muito bem.
Trabalhei duro de 2011 até 2014, guardando praticamente tudo o
que eu recebia.
Em 2014, decidi abandonar a área de SAP e me dedicar
integralmente ao ZIMP.
Startup ZIMP
O projeto era promissor. Tão promissor que, no final de 2013,
conseguimos nos tornar a primeira empresa do mundo a utilizar uma
tecnologia chamada Datastax (BigData) de maneira gratuita.
Entramos em um programa de novas empresas com alto potencial
e fomos comtemplados em poder utilizar essa tecnologia (que é a
mesma que empresas como eBay e Netflix utilizam até hoje).
Além disso, fizemos uma parceria com a XP Investimentos e o
InfoMoney, recebendo alguns recursos e nos alocando dentro da
corretora para alavancar mais rápido o negócio.
Saímos em diversas publicações na Internet, Folha de São Paulo,
InfoMoney, além de termos sido entrevistados na Globo News.
Tudo parecia perfeito, certo?
Errado.
Crescemos muito rápido, mas, por motivos principalmente de
sociedade e de dificuldades técnicas, as coisas não deram certo e
fechamos a empresa.
Foi aí que veio minha segunda grande queda.
Em novembro de 2014, eu estava sem nenhum real novamente, e
voltando para o mercado de Tecnologia.
O saldo positivo dessa época foi que conheci o Vinicius Miranda. Ele
não começou o projeto comigo, mas eu o trouxe como funcionário da
empresa e meses depois o convidei para ser sócio, devido à "pegada" de
trabalho e visão de vida.
Perfis do Mercado
Quando analisamos todas as pessoas que conhecemos, podemos
dividi-las em 3 grandes grupos dentro do mercado (existem outros
perfis, mas esses são a grande maioria):
1. Profissionais de sucesso em suas áreas que decidiram operar full
time.
Aqui entram o meu caso e o do Vinicius. Ambos tivemos muito
sucesso em nossas respectivas áreas, nos preparamos, planejamos e
decidimos nos focar 100% do tempo ao mercado.
Olhando de fora, parece que esse perfil é aquele com maiores
chances de sucesso no mercado. Mas não é bem assim que funciona.
Dentro desse perfil, temos médicos, advogados, profissionais de
Tecnologia, entre tantos outros.
O lado "bom" das pessoas dentro desse grupo é que elas têm um
poder financeiro maior e tempo para investir no mercado, o que,
aparentemente, parece se mostrar como uma grande vantagem.
O grande problema nesse perfil é que, na maioria das vezes, a
pressão para dar certo é muito maior. A grande motivação aqui
costuma ser um conjunto de três fatores: novos desafios, liberdade
financeira e se "livrar" de uma área em que a pessoa é muito
competente, mas infeliz.
Pessoas nesse perfil sabem o que querem, são muito focadas e
determinadas, além de terem conquistado praticamente tudo na
vida que desejavam, por meio de muita luta e suor.
Com esse perfil, as pessoas desse grupo vêm para essa nova
profissão acreditando que apenas com esforço e muitas horas de
tela, o sucesso e a consistência irão aparecer, mais cedo ou mais
tarde. Infelizmente, não costuma ser assim e esse grupo costuma
ser um dos que mais deixam dinheiro no mercado.
Outro fator que devemos levar em consideração aqui é que a
pressão para "dar certo" no mercado acaba sendo bem maior, pois
as pessoas desse grupo costumam não ser tão jovens (30 anos para
cima), já possuem um certo padrão de vida (gastos mais elevados),
além de terem uma alta expectativa de ganhos no mercado (para
ganhar no mínimo o que ganhavam em suas antigas profissões), o
que as leva a se pressionarem muito e isso é um fator crucial de
conseguir sucesso ou não. Esse perfil tem que ter muito cuidado,
pois a "pressa" em dar certo, pode ser sua maior inimiga.
A grande dica aqui é levar o planejamento a sério, sem mudar uma
vírgula (falaremos disso mais à frente) e ter muita resiliência até
chegar ao ponto onde realmente se tem ganhos.
2. Profissionais que continuam em suas carreiras, mas operam part
time. Diria que esse é o maior grupo do mercado de futuros. São
pessoas que têm um emprego fixo ou são empreendedoras e
descobriram o mercado como uma forma de complementar renda
ou mesmo enxergam o mercado como uma futura saída de suas
atuais profissões ou negócios.
Nesse grupo, as pessoas possuem uma visão totalmente diferente
do grupo de que falamos anteriormente. Aqui as pessoas não
dependem do dinheiro do mercado para sobreviver, e mesmo que
um dia a ideia seja depender, essas pessoas não têm a "pressão" de
depender do dinheiro do mercado em um curto prazo de tempo.
Depois de ter um certo tempo de experiência no mercado, vejo que
esse grupo é aquele com maiores chances de dar certo, e direi o
porquê penso assim.
O fator "pressão" é o pior no mercado. A “pressão” faz você ter medo
de operar e perder, medo de segurar um trade vencedor, faz você
entrar em desespero quando perde por 3 dias seguidos etc.
Pressão é um dos maiores perigos na carreira de qualquer Trader.
Portanto, principalmente pelos Traders dentro desse grupo terem
uma atividade principal fora o trading e terem um salário caindo
em suas contas todos os meses, eles tem uma grande vantagem que
é ter menos pressão no mercado (você pode discordar disso, mas é o
que vimos e sentimos.).
Quando entrei no mercado, pensava justamente o oposto. Eu
achava que por ter muito mais tempo para operar e por ter mais
recursos disponíveis, havia escolhido o melhor caminho, e hoje
penso de maneira diferente (mas nada contra o caminho que você
escolheu ou irá escolher, pois no fundo cada Trader constrói sua
própria história e nós estamos tentando passar-lhe um caminho
onde você se machuque menos no mercado).
3. Pessoas jovens, que ainda estão na faculdade e querem dinheiro
rápido.
Esse é um perfil bem comum no mercado e que pela nossa
experiência é um dos perfis que têm a "menor expectativa de vida"
na bolsa.
Geralmente as pessoas nesse grupo têm uma quantidade de
recursos financeiros menor e, portanto, têm que tomar um cuidado
muito maior em relação a cometer erros.
Dentro desse grupo, o mercado acaba sendo encarado mais como
“aposta” (lembrando que isso não é regra e existem diversas
exceções), e por estarem no início de suas carreiras, muitas vezes as
pessoas nesse grupo ainda dependem dos pais para conseguirem
mais recursos (o que inviabiliza a questão de colocar mais dinheiro
na corretora depois de ter perdido absolutamente tudo em um dia
de mercado).
A expectativa nesse grupo costuma ser fazer dinheiro e
possivelmente não precisar arrumar um emprego na sua área,
vivendo apenas de mercado e tendo uma ótima qualidade de vida.
Motivações
Até agora falamos do marketing que é feito para vender cursos e
motivar as pessoas a entrarem no mercado, os perfis de quem está no
mercado.
Mas por que as pessoas entram no mercado mesmo muitas vezes
sabendo dos altos riscos envolvidos? O que as motiva a fazer isso?
Quando analisamos a vida de um Trader Consistente, e
principalmente o que é vendido (pois a realidade costuma ser bem
diferente do que é vendido), parece um sonho.
Trabalhar sem chefe, ter altos rendimentos diariamente, ter
liberdade de trabalhar de onde e quando quiser (essa é engraçada) e
muito tempo disponível para fazer o que sempre sonhou.
Parece realmente um sonho, mas e o custo disso? Será que foi
rápido chegar a esse patamar? Será que há muitos Traders que vivem
exatamente assim?
Falando por mim e pelo Vinicius, tivemos algumas motivações que
citamos acima para decidir nos dedicarmos integralmente ao
mercado: altos ganhos financeiros, liberdade e qualidade de vida.
Eu particularmente não posso reclamar da minha carreira, pois,
graças a Deus, sempre fui bem remunerado e tive grandes
experiências profissionais em minha carreira de TI.
Viajei para alguns lugares, conheci muitos estrangeiros, aprendi
muito nos projetos pelos quais passei, mas sempre trabalhei
arduamente e por muitas horas.
Trabalhei em diversos feriados e finais de semana, além de ter
chegado a ficar doente algumas vezes pelo excesso de trabalho.
Mas, financeiramente, o retorno era muito bom. Só que, na minha
cabeça, o custo desse dinheiro sempre foi muito alto.
O Vinicius seguiu um caminho diferente do meu e, desde 2014, foi
empreendedor. Cometeu erros e acertos, mas no final criou uma
grande Agência de Marketing Digital e viu sua renda crescer bastante.
Mas, assim como eu, o custo desse dinheiro foi alto. Finais de
semana, jornadas de 16 horas de trabalho, sócios, funcionários etc.
Um custo de tempo, liberdade e saúde extremamente altos para ter
mais dinheiro.
Quando decidimos entrar no mercado, parecia ser algo difícil, mas
como sempre fomos "tratores" em tudo que fizemos, parecia ser a
decisão mais acertada e que seria mais um desafio que venceríamos
com muito trabalho.
Apenas não imaginávamos que o custo emocional e mental fosse
tão alto (falaremos mais disso adiante).
O mercado é sedutor, ele nos mostra um paraíso, um lugar a que, se
chegarmos, estaremos realizados: liberdade, dinheiro e paz. Algo que
parece bom demais para ser verdade.
Realidade
Conhecemos desde Traders iniciantes até Traders com mais de 20
anos de mercado.
Não conhecemos nenhuma pessoa que vive no mar de rosas que é
vendido na internet.
Todos os Traders de sucesso que conhecemos já quebraram mais de
uma vez. Quando falamos quebraram, queremos dizer que perderam
absolutamente tudo (inclusive suas casas) para o mercado e tiveram
que se reerguer com muita luta e muito esforço.
Como nós mesmos ouvimos deles, ninguém precisa passar por esse
árduo caminho para ter sucesso no mercado, mas é necessário tomar
cuidado e ter diversas precauções antes de ter sucesso (trouxemos
tudo isso para você neste livro).
Operacionalmente, quando se fala de técnica, conhecemos tanto
Traders que operam apenas fluxo de ordens puro e têm ótimos
resultados, como Traders que só operam gráfico (análise técnica pura)
e têm ótimos resultados também.
A técnica corresponde a apenas 10% do sucesso.
O ponto que diferencia vencedores de perdedores no mercado não é
o foco em ganhar e, sim, em "não perder".
O incrível é que ninguém fala disso, simplesmente ninguém.
Quando você não perde ou perde muito pouco, os ganhos começam
a aparecer e se acumular de tal forma, que quando menos esperar,
você terá conseguido sua consistência.
O ponto aqui é que pode levar um certo tempo (e isso é algo
totalmente pessoal), apenas temos que ter paciência.
Voltando aos Traders de sucesso, a grande maioria opera há muitos
anos, já tiveram anos negativos (imagine 1 ano inteiro perdendo), só
que eles sempre perderam pouco, pois nos anos bons, eles fazem
bastante dinheiro e é justamente isso que os mantém vivos até hoje.
Operam Índice, Dólar, DI, Ações etc. O ativo não importa. O que
importa é seguir as regras que eles mesmos criaram, aceitarem as
perdas e não desistirem.
E muito triste observar como a área de trading é "vendida" e como
realmente ela é. Entrar iludido nessa área vai levá-lo a perder muito
dinheiro e muitas vezes a desistir.
Não queremos que isso aconteça com você e nem com ninguém,
por isso vamos ser muito chatos e repetitivos em alguns pontos no
decorrer do livro, pois queremos que você "grave" algumas coisas que
são essenciais para o seu sucesso.
A primeira delas é: você não terá sucesso no mercado, a menos que
saiba como economizar e perder pouco.
Não foque apenas em ganhar e fazer dinheiro, foque em
economizar e perder pouco.
Essa é a mágica dos vencedores que ninguém vai lhe falar e você só
iria descobrir ao quebrar e perder todo o seu dinheiro no mercado.
Minha Realidade
Aplicando esse capítulo a minha própria jornada, vou descrever
para você como eu me encaixo nos 3 itens de que falamos nesse
capítulo: Minha ilusão, Meu Perfil e minha motivação para me tornar
Trader.
No final do ano de 2016, mais especificamente no dia 12/12/2016,
começou meu período de dedicação integral ao mercado de futuros
(inicialmente dólar).
Eu não aguentava mais trabalhar na área de Tecnologia e me sentia
muito infeliz. Estava morando, naquele momento, em Santa Catarina,
recebendo o maior salário da minha vida e, mesmo assim, decidi
"chutar tudo para o alto" e me dedicar integralmente ao mercado.
Tinha comprado um curso de Fluxo de Ordens alguns meses antes e
decidi fazê-lo completamente sem pular nada e por fim começar a
operar no simulador.
Para ter "foco total", tive a brilhante ideia de não voltar para São
Paulo (onde eu poderia viver na casa de meus pais e economizar o
dinheiro do aluguel) para ficar totalmente "focado" no mercado.
Eu me iludi totalmente pensando que conseguiria fazer dinheiro de
maneira rápida no mercado. Minha ilusão era tamanha, que pensei:
“em menos de 6 meses vou estar ganhando o mesmo que eu ganhava
na área de tecnologia”.
Fiquei por 12 meses "internado" no apartamento, operando,
estudando e me dedicando das 07h00 às 23h00, todos os dias
(inclusive aos finais de semana). Era realmente uma loucura.
Passei por momentos péssimos naquele apartamento (era no litoral
de Santa Catarina), inclusive cheguei a ficar meses sem ir andar na
praia, de tanto que eu estava focado.
Conforme eu disse acima, meu perfil era do grupo que se preparou,
guardou dinheiro, se planejou para mudar de carreira e foi isso que fiz.
Minha motivação principal era fazer algo que eu adorasse (eu
sempre fui apaixonado por investimentos e mercado financeiro), algo
que me desse um retorno financeiro muito alto (fazia planilhas e mais
planilhas do quanto eu poderia fazer no mercado) e da liberdade que
eu poderia ter (morar onde eu quisesse e operar quantas horas eu
quisesse por dia).
Parecia o plano perfeito, mas não foi bem assim que aconteceu.
4. O famoso Excel
Nosso ganho caiu de 159 mil reais em 2 meses para 71 mil reais.
Quase uma queda de 50% apenas por termos 5 dias de Loss por mês.
E se tivermos, em cada mês, 2 perdas seguidas, como será que
ficaria? (Lembrando que se perdermos por 2 dias seguidos,
diminuímos o lote).
Nesse caso, em 2 meses de pregão, faríamos cerca de 24 mil reais. O
que é uma grande diferença para os dois cenários anteriores.
Saímos de um ganho de 159 mil (cenário dos sonhos), para um
ganho de 71 mil reais (Trader Excepcional) e agora para 24 mil reais
(Trader Excepcional "Realista").
Lembro que estamos sendo bem agressivos no aumento de lote,
pois estamos chegando ao final do mês no último cenário com 75 lotes
de dólar.
Ajustando o Cenário Trader Excepcional "Realista"
Vamos fazer um pequeno cálculo, apenas para incluir os gastos
operacionais que teríamos no terceiro cenário.
Esses gastos incluem: Corretagem, Imposto de Renda e
Emolumentos.
Primeiro Mês
Vamos supor que você faça cerca de 30 trades por dia, por contrato
(30 compras e 30 vendas).
Utilizando uma corretora com uma corretagem média de 0,16
centavos por operação, teríamos um gasto médio de 30 operações X 2
(compra e venda) * 0,16 (corretagem por operação) = R$ 9,60 por dia,
por contrato.
No primeiro mês, operamos 21 pregões e, como fomos aumentando
o lote a cada 3 dias de ganho, operamos um total de 3840 contratos
(lembrando que paramos no lote tamanho 7).
Portanto, em 21 pregões, gastamos de corretagem: 3840 * 0,16 = R$
614,40.
Para calcular os emolumentos, multiplicamos o nosso lucro bruto
por 0,029 (valor aproximado), ou seja: R$ 3.600,00 * 0,029 = R$
104,40.
Nosso custo operacional (sem Imposto de Renda) foi de: R$ 718,80
O Imposto de Renda devido do mês foi: (Lucro Bruto - Corretagem -
Emolumentos) X 20%, ou seja, R$ (3600,00 - 614,40 - 104,4) X 20% =
R$ 2371,20+2096 = R$ 576,24.
Nosso lucro líquido do primeiro mês foi de: R$ 3600,00 (lucro
bruto) - R$ 718,80 (custos operacionais) - R$ 576,24 (Imposto de
Renda) = R$ 2.304,96.
Quando colocamos os custos operacionais e impostos, a redução é
brutal.
Segundo Mês
Agora vamos calcular o segundo mês.
No segundo mês, operamos 21 pregões e, como fomos aumentando
o lote a cada 3 dias de ganho, operamos um total de 34020 contratos
(lembrando que paramos no lote tamanho 75).
Portanto em 21 pregões, gastamos de corretagem: 34020 * 0,16 =
R$ 5443,20.
Para calcular os emolumentos, multiplicamos o nosso lucro bruto
por 0,029 (valor aproximado), ou seja: R$ 21.240,00 + 0,029 = R$
615,96.
Nosso custo operacional (sem Imposto de Renda) foi de: R$
6.059,16.
O Imposto de Renda devido do mês foi: (Lucro Bruto - Corretagem -
Emolumentos) X 20%, ou seja, R$ (21.240,00 - 5.443,20 - 615,96) X
20% = R$ 3.036,17.
Nosso lucro líquido do segundo mês foi de: R$ 21.240,00 (lucro
bruto) - R$ 6.059,16 (custos operacionais) - R$ 3.036,17 (Imposto de
Renda) = R$ 12.144,67.
Somando o lucro líquido do primeiro e do segundo mês, temos um
total de: R$ 14.449,63.
Quando realizamos os cálculos na ponta do lápis, incluindo
impostos e custos operacionais, o cenário fica muito diferente, pois
cerca de 40% do resultado estão inclusos nessa conta.
Portanto, esse é mais um ponto importante na hora de criarmos
nossas "expectativas" internas.
Divisor de Águas
Ao pensar na realidade do Brasil e da maioria das pessoas, o que
geralmente define o sucesso?
O sucesso costuma ser medido pelo dinheiro. Dificilmente as
pessoas consideram alguém bem-sucedido se essa pessoa, além de ser
bem-sucedida em uma determinada área, não tiver alcançado um
determinado valor em sua conta bancária.
Qual a frase mais ouvida quando falamos de sucesso financeiro? Ou
melhor, qual valor financeiro um empreendedor ou qualquer pessoa
costuma ter em mente para definir que chegou ao sucesso?
Pensando de uma maneira geral, essa é uma pergunta fácil de
responder: 1 milhão de reais.
Quando um empreendedor ou uma pessoa qualquer consegue ter 1
milhão de reais em sua conta bancária, ela costuma sentir que o
sucesso financeiro chegou finalmente a sua vida (claro que isso
depende de cada pessoa, pois quantidade de dinheiro e sucesso
financeiro é totalmente relativo).
Mas, para o nosso exercício deste capítulo, vamos definir que o
sucesso financeiro na vida de uma pessoa é chegar a 1 milhão de reais.
Pensando no empreendedorismo, chegar a 1 milhão de reais de
faturamento (ou lucro líquido) costuma demorar muito tempo e exige
um grande esforço, planejamento e controle financeiro do
empreendedor.
Segundo uma matéria publicada pelo Valor Econômico no dia
04/10/2017, cerca de 60% das empresas fecham as portas antes de
completarem 5 anos de existência, demitindo todos os funcionários e
perdendo todo o capital investido, além de, claro, a frustração e as
dores de cabeça para fechar a empresa.
Agora, se pararmos para pensar, apenas 40% das empresas
sobrevivem, sendo que diversas fecham após os 5 primeiros anos de
existência, quantas empresas será que realmente conseguem alcançar
1 milhão em faturamento? E quantas conseguem bater 1 milhão de
lucro líquido?
Como funcionário, chegar a 1 milhão em sua conta bancária exige
grande determinação, planejamento e tempo.
Determinação para investir seu dinheiro e fazer com ele se
multiplique no decorrer de muitos anos, planejamento para saber
exatamente qual o percentual ele irá investir da sua renda, além de,
claro, se esforçar muito para aumentar seu salário o máximo possível
e tempo. Por esse caminho, o tempo é a variável mais difícil (a não ser
que ele possua um salário muito alto), e, portanto, exige-se uma
grande paciência para ter um resultado realmente interessante.
E como Trader? Quanto tempo iremos demorar para atingir 1
milhão de reais em nossa conta bancária?
Ao analisar essa profissão, diferentemente de empreender ou ser
funcionário, quando decidimos nos tornar Traders, a responsabilidade
é 100% nossa e não temos ninguém para culpar por um eventual
fracasso.
Quando somos empreendedores, podemos falar que nossa empresa
não deu certo:
• Pela alta carga tributária brasileira;
• Por problemas com processos trabalhistas;
• Pelo alto custo do crédito bancário;
• Por causa da “recessão”;
• Por causa dos sócios;
• Pela falta de experiência em gestão e liderança;
• Porque os clientes não compram o produto
• Etc.
Se decidimos escolher o caminho de nos tornarmos funcionários, e
não atingimos nosso "1 milhão de reais na conta bancária", podemos
dizer que isso aconteceu por:
• Ficar desempregado constantemente;
• Por causa da “recessão”.
• Por não ser promovido na empresa;
• Por causa do chefe;
• Por causa do plano de carreira da empresa;
• Pela falta de oportunidades;
• Por ser muito caro estudar e melhorar o CV para ser promovido ou
conseguir novas oportunidades no mercado ganhando mais
• Etc.
E no mercado? Se não dermos certo, quem vamos culpar?
Resposta: Apenas nós mesmos.
Isso pode parecer ótimo, pois a partir do momento que o sucesso
depende apenas de nós mesmos, ninguém pode "nos atrapalhar".
Parece incrível, mas essa grande "vantagem" esconde um perigo.
O mercado irá mostrar os seus maiores defeitos, que muitas vezes
ficam escondidos, lá no fundo, e você passa sua vida inteira sem
percebê-los ou realmente dar atenção a eles. Iremos falar disso mais à
frente.
Premissas
Iremos utilizar algumas premissas para fazer o exercício deste
capítulo.
Para atingir 1 milhão de reais operando no mercado de futuros
(nesse capítulo iremos falar do mercado de índice), iremos utilizar as
seguintes regras:
1. Operar com o mesmo lote durante o mês inteiro.
2. Dobrar o lote no início de cada novo mês.
3. Ao contrário do exercício de Dólar, em que tínhamos uma meta de
fazer 12 pontos (não é uma meta fácil), iremos nos focar em fazer
poucos pontos, mas fazer todos os dias, portanto nossa meta é
terminar todos os dias com 50 pontos positivos no mercado de
índice.
4. Ficaremos positivos todos os dias, pois são "apenas 50 pontos".
5. Cada mês tem 20 dias operacionais.
6. Com 20 dias de pregão por mês, nossa meta é fazer 20 (dias) X 50
pontos = 1000 pontos por mês.
7. Temos 1000 reais na corretora, o que nos permite operar até com 40
minicontratos de índice (no dia de hoje existe uma corretora na qual
operamos que exige apenas 25 reais de margem para cada
minicontrato de índice ou de dólar).
8. Começaremos operando com apenas 1 minicontrato.
A meta deste capítulo é mostrar a você que, mesmo parecendo
muito simples, como no caso de fazer apenas 50 pontos por dia no
índice (quem opera sabe que um simples movimento no índice nos dá
50 pontos), no final das contas, você pode acabar se complicando
bastante, pois é bem difícil ter uma consistência de ficar positivo
todos os dias e ainda conseguir "segurar a mão", fazer os 50 pontos,
desligar a plataforma e ir fazer outra coisa.
Com essas premissas em mãos, suponha que hoje é o dia
02/01/2018 e vamos começar.
Operando
Acordo às 05h30, olho para a parede e vejo meu calendário, dia
02/01/2018. Vou para a cozinha, preparo meu café da manhã, coloco a
roupa da academia, pego o meu carro e vou para a academia.
São 06h00, a academia acabou de abrir e já estou lá para malhar e
ficar com a "mente boa" para operar no primeiro pregão do ano e bater
minha meta de 50 pontos com 1 minicontrato de índice.
Enquanto treino, não paro de pensar em como vai ser bom o ano de
2018, pois fazer "apenas 50 pontos" no índice é muito fácil e rápido, e
imagino que todos os dias vou operar por no máximo 1 hora.
Começo a imaginar como vou estar no final do ano, operando com
um lote enorme e cada dia fazendo um grande valor financeiro no
mercado de índice.
Fico tão empolgado pensando no mercado, que até me esqueço do
treino, e o descanso entre as séries que deveria ser de apenas 1 minuto,
se torna 10 e quando me dou conta, já são quase 8 horas e preciso
correr para voltar para casa e me preparar para o mercado.
Chego em casa 08h10 (minha casa era bem próxima da academia),
ligo meu computador (diga-se de passagem, um supercomputador,
pois quando planejei minha profissão de Trader, quis tudo do bom e
do melhor), vou tomar banho e volto para a tela as 08h30.
Leio diversas notícias, analiso as bolsas e moedas no exterior,
realizo minha meditação, faço uma oração e me sinto pronto para o
mercado.
Não estou nem um pouco preocupado com a minha meta, pois vou
operar apenas com 1 minicontrato, Stop Gain de 50 pontos e Stop Loss
de 50 pontos, ou seja, se cada ponto no míni-índice vale 0,20 centavos,
meu Stop Gain é 10 reais e meu stop Loss 10 reais.
Parece muito pouco, ganhar ou perder 10 reais. O que são 10 reais?
Uma cerveja na praia? Um cachorro-quente? Um pacote de Doritos no
supermercado?
Dez reais não me preocupam, e, portanto, estou tranquilo para
operar.
08h59min59s — O mercado está quase abrindo e o leilão começa.
(Geralmente o mercado abre por volta das 09h00min45s, ou em torno
disso).
09h00min45s — O mercado abre, e começo a procurar o grande
trade do dia. Nesse momento, eu penso que só preciso acertar uma
operação, um trade, para terminar meu dia e ir "fazer outras coisas".
O tempo vai passando, vou observando o mercado, o fluxo de
ordens, as compras e vendas, os players institucionais e não enxergo
nenhuma oportunidade real de operação.
10h00min40s — O momento chegou. Enxergo um grande player
comprando sem parar e compro junto com ele.
10h00min41s — Meu dia termina. 50 pontos no bolso. Gain. Meta
batida. Sorriso no rosto.
Sinto-me com o dever cumprido.
Abro minha planilha Excel chamada "Acompanhamento do
Mercado.xlsx", acrescento a linha 02/01/2018, escrevo Gain, 50
pontos e o horário em que parei de operar.
Meu dia de mercado termina. Agora faltam apenas mais 19 dias
como esse para dobrar o lote, e operar com 2 lotes em fevereiro.
O mês continua
E o mês continua.
Consigo todos os dias fazer 50 pontos.
Na primeira semana do mês, já havia feito meus primeiros 50 reais.
Segunda semana, mais 50 reais. 100 reais acumulando as duas
semanas.
Terceira semana, Gain todos os dias, conforme eu havia imaginado.
Quarta semana, 20 pregões de Gain, 200 reais de lucro.
Meu pensamento é de por que os outros Traders não fazerem o
mesmo que eu? Por que não focam em fazer apenas 50 pontos por dia e
ganhar todos os dias?
E tão fácil ganhar no mercado e tão rápido, que me custa entender
por que apenas 5% dos Traders têm sucesso real e duradouro.
Saldo na Corretora: R$ 1200,00.
Fevereiro
Como é bom estar na academia hoje malhando e pensar que daqui a
exatas 1 hora e meia estarei operando com 2 lotes de míni-índice no
mercado e agora, ao invés de fazer 10 reais por dia, estarei fazendo 20.
Ao invés de fazer 200 reais no mês, farei 400.
Parece pouco, pois ninguém sobrevive com 400 reais por mês no
Brasil, mas é exatamente o dobro do mês anterior.
Da mesma maneira que o dia 02/01/2018, o dia 01/02/2018 foi
incrível.
Meu Stop Gain e Stop Loss continuava em 50 pontos, portanto eu
ganharia ou perderia 20 reais por dia.
É claro que ganhei.
Melhor ainda que em janeiro, as 09h10 eu já havia batido minha
meta, e desligado o computador.
Minto, não desliguei, pois eu queria assistir a um filme de guerra,
para almoçar na sequência.
Abri o Netflix, escolhi "Falcões Negros em Perigo" e assisti.
Existe vida melhor do que ser Trader?
E o mês de fevereiro voou.
O mês do Carnaval me reservou muitas alegrias e mais uma vez, fiz
50 pontos durante todos os 20 pregões.
Resultado do mês: 1000 pontos e 400 reais na conta da corretora.
Saldo na Corretora: R$ 1600,00.
Março
Eu ainda me sentia tranquilo ao operar no primeiro pregão de
março.
O novo lote seria de 4 contratos (o dobro de fevereiro) e, portanto,
meu Stop Gain e Stop Loss seriam de 40 reais.
A história começava a ficar mais interessante, porque agora eu
poderia fazer 200 reais por semana e 800 reais por mês.
E foi o que aconteceu.
Março foi incrível. No último dia do mês, minha planilha de
acompanhamento estava totalmente "verde", sem nenhum dia de
prejuízo, apenas ganhos.
Saldo do mês: R$ 800,00.
Saldo acumulado de 2018: R$ 2.400,00.
Abril
Abril me deu alguns sustos.
Por já estar operando com um lote de 8 contratos, eu já não ficava
mais tão tranquilo em cada operação como nos meses anteriores.
Afinal de contas, cada Stop Gain e cada Stop Loss eram de 80 reais.
Na segunda semana do mês, comecei errando o primeiro trade por
3 dias seguidos. Mas tive paciência e esperei a hora correta para fazer
mais 2 trades e fechar o dia com minha meta de 50 pontos.
Fechei mais uma vez 20 dias de ganhos e um ganho total no mês de
R$ 1600,00.
Saldo na corretora: R$ 4.000,00.
Maio
Quando olhei para minha planilha Excel e verifiquei que operaria
com 16 lotes naquele mês, comecei a sentir medo. Pensei inclusive que
no próximo mês estaria operando com 32 lotes, e fiquei com mais
medo ainda.
Meu Stop Loss e Stop Gain seria de R$ 160,00.
A cada operação que eu entrava, já não estava tão tranquilo e meu
coração batia de maneira mais acelerada.
Quando olhava para meu gráfico e enxergava o trade indo até 40
pontos de Gain e voltando para 30 de Loss, eu me preocupava.
As operações já não eram tão tranquilas como antes.
Terminei o mês com 20 dias de Gain e R$ 3.200,00 no bolso.
Saldo na Corretora: R$ 7.200,00.
Junho
Estava chegando à metade do meu planejamento de 1 milhão de
reais na corretora.
Naquele mês eu começaria a operar com 32 lotes, ou seja, a cada
Stop Gain ou Stop Loss, estariam em jogo R$ 320,00.
Antes do primeiro pregão daquele mês, rezei e pedi a Deus que tudo
desse certo.
E foi o que aconteceu.
O mês voou e terminei o mês com 20 dias de Gain e R$ 6.400,00 no
bolso.
Saldo na Corretora: R$ 13.600,00.
Julho
Se operar com 32 lotes já me deixava nervoso, imagine então com
64 lotes. Comecei a acordar preocupado e com um pouco de medo de
como seria o meu dia.
Cada dia de trade naquele mês foi tenso.
Aconteceram diversos fatos importantes na economia mundial e
no Brasil, o que levou o mercado a ficar ainda mais volátil que o
normal.
Terminei o mês, mais uma vez, com 20 pregões de ganhos e R$
12.800,00 no bolso.
Simplesmente um mês incrível. Suei, me irritei, rezei, mas no fim
tudo deu certo.
Saldo na Corretora: R$ 26.400,00.
Agosto
Agosto começou diferente, porque, mesmo sabendo que operaria
com um lote muito grande (64 contratos), eu estava empolgado em
saber que poderia fazer mais de 25 mil reais naquele mês.
Estava nervoso, mas ao mesmo tempo excitado.
Começava a nascer em mim o grande e perigoso apetite pelo risco.
O mês foi perfeito.
20 pregões, 20 Gains.
Fiz exatos R$ 25.600,00 naquele mês. Saldo na Corretora: R$
51.600,00.
Setembro
A partir de agora, para mim, a brincadeira começava a ficar tensa.
Operar com 128 contratos representava arriscar R$ 1.280,00 reais
por operação.
Lembrei-me de como eu comecei, lá em janeiro, operando com
apenas 1 contrato, e colocando em risco apenas R$ 10,00.
Ao mesmo tempo que sentia muito medo, sentia orgulho e queria a
todo custo que o mês voasse, para que eu pudesse olhar a conta da
corretora e ver um grande valor financeiro lá. E foi o que aconteceu.
Acertei mais uma vez os 20 pregões e fiz naquele mês R$ 51.200,00.
Saldo na Corretora: R$ 102.800,00.
Outubro
Que maravilha foi terminar setembro, olhar o saldo na conta da
corretora e ver mais de 100 mil reais nela!
E pensar que comecei o ano com apenas 1000 reais, e já havia
multiplicado esse valor por mais de 100 vezes.
Simplesmente incrível.
Naquele mês operei com 256 contratos. Fiz mais R$ 102.400,00.
Desacreditei. Senti-me incrível.
Não era possível que os outros Traders não soubessem como era
fácil fazer dinheiro no mercado e rápido.
Qual profissão ou investimento dá 100 mil reais, investindo-se
apenas 1000?
Saldo na corretora: R$ 205.200,00.
Novembro
Fiquei muito nervoso nesse mês.
Operar com 512 contratos ia me deixar louco.
Arriscar R$ 5120,00 em cada operação era para enlouquecer
qualquer um.
Mas eu estava disposto a isso. Comprometido. E foi o que fiz.
Mais 20 pregões de Gain. Eu era realmente um vencedor.
Fiz exatos R$ 204.800,00.
Saldo na corretora: R$ 410.400,00.
Dezembro
Acordava e tomava chás calmantes, pois só de imaginar que estava
operando com 1024 lotes e arriscando exatos R$ 10.240,00, eu ficava
enlouquecido.
Ao mesmo tempo que sabia que ir bem nesse mês me deixaria a
apenas um passo de conquistar meu primeiro milhão de reais, morria
de medo de perder o que havia conquistado e endoidar.
Fiz um grande esforço e operei todos os dias. Acertei todos os
trades. Não errei nenhum.
Com todo esse esforço, fiz R$ 409.600,00 e simplesmente não
acreditava no que via na conta da corretora.
Saldo na Corretora: R$ 820.000,00.
Faltavam apenas R$ 180.000,00 para alcançar meu primeiro
milhão.
Decidi dobrar a mão no próximo mês e partir para cima do mercado
em busca dessa meta pessoal.
Janeiro de 2019
Passadas as festas de fim de ano, mentalizei muito que operar com
4096 lotes era normal, pelo tamanho de player que eu havia me
transformado.
Mentalizei que eu era um vencedor e que estava muito perto de ser
milionário.
O sucesso estava muito próximo e eu não podia deixar que ele
escapasse.
Cada trade estava valendo exatos R$ 20.480,00.
Isso me deixava louco.
Operei por 20 dias, acertei os 20.
Fiz R$ 819.200,00. (Quase a meta inteira).
Saldo na corretora: R$ 1.639.200,00.
Decidi tirar 30 dias de férias, e voltar somente após o carnaval.
Eu merecia.
Resumo Operacional
Abaixo, podemos ver uma tabela resumindo o mês operado, o
tamanho do lote, a meta de pontos por dia, a meta de pontos por mês,
o lucro do mês e o saldo acumulado na corretora.
Lembrando que, começamos com 1000 reais na corretora, por isso
no primeiro mês, nosso lucro é de R$ 200,00 e o saldo na corretora fica
em R$ 1200,00.
Conclusão
O intuito desse exercício foi justamente mostrar que é muito
simples montar um planejamento operacional com poucos pontos e
um aumento progressivo de lotes.
Analisando-se por cima e pensando que não possuímos nenhuma
emoção, esse planejamento é totalmente viável de ser executado.
Cada operação no mercado de índice, pode facilmente gerar um
lucro de 50 pontos, além de esse mercado possuir grande liquidez.
Por que será então que todos não operam assim e tem esse incrível
resultado?
Infelizmente, ser "Trader de Excel" é muito fácil e o resultado
sempre é sensacional.
Operar no mercado real, envolve muitas emoções, e essas são
realmente o grande problema de se ter sucesso ou não no mercado.
Um Trader de Excel não considera que:
• É impossível ter ganhos todos os dias;
• O mercado muda sempre e o seu operacional precisará se
adaptar;
• Você não estará bem para operar todos os dias;
• Seus problemas pessoais irão influenciá-lo no mercado;
• Você terá sequências de perdas;
• Você não é um robô e, portanto, você sentirá medo ao operar,
saindo antes de operações vencedoras;
• Você hesitará para entrar em trades e ficará com muita raiva,
deixando você cego para outras oportunidades;
• O fantasma do fracasso e da desistência estará presente em sua
mente por diversas vezes, e apenas os vencedores saberão como
lidar com ele.
Ser um Trader de sucesso envolve ter uma grande resiliência
emocional e psicológica para suportar os grandes baques que o
mercado irá lhe proporcionar, além de aprender a perder e a aceitar
que é impossível ter ganhos todos os dias.
Com a expectativa errada, o fracasso não é opcional.
Seguem as respostas:
1. O curso foi muito fácil. Escolhi um ótimo curso de Fluxo de
Ordens, extenso e muito completo. O curso foi relativamente
caro, mas valeu cada centavo.
2. Decidi começá-lo na metade do segundo semestre daquele
mesmo ano.
3. "Aguentaria" até o mês de novembro daquele mesmo ano, e
depois me dedicaria integralmente ao mercado (pois eu
imaginava que operando em período integral, o sucesso viria
muito mais rápido).
4. Essa era a questão mais fácil. Precisaria apenas do dinheiro para
me manter por 6 meses (já que eu tinha certeza absoluta que teria
sucesso muito rápido). Mas claro que, eu tinha uma boa reserva
financeira.
5. Dólar foi o ativo escolhido. Antes mesmo de conhecer as outras
opções.
6. O investimento para operar seria mínimo, pois o valor da
plataforma era de R$ 300,00 por mês, corretagem, cerca de R$
500,00 por mês, além de claro, arcar com todos os meus custos
fixos (incluindo a decisão de não voltar para São Paulo e morar
com meus pais novamente, pois assim eu ficaria totalmente
imerso no mercado, sem distrações).
Respondidos os principais pontos e com as datas definidas, agora só
me restava aguardar. E como demorou para chegar o mês de
novembro daquele ano!
O plano estava criado e só faltava finalizar o curso o quanto antes
para estar "pronto" para operar e fazer muito dinheiro no mercado.
Seu Planejamento
Não são todas as pessoas que seguem o mesmo caminho que eu fiz.
Muitas fazem um planejamento bem diferente, muitas vezes operando
do próprio trabalho, outras operando em um período do dia, alguns
somente na abertura do mercado etc. O planejamento é algo
individual e único, pois cada pessoa tem um determinado valor para
investir.
O grande ponto aqui é, mais uma vez, a expectativa que é criada ao
se planejar.
Eu criei a expectativa de que, em 6 meses, estaria indo muito bem
no mercado. Tinha certeza absoluta disso.
Muitos Traders criam expectativas iguais ou até mais otimistas, e
isso influencia totalmente no operacional do dia a dia.
No decorrer do livro, iremos ver que as perguntas acima têm
relevância no sucesso da profissão, mas não tanto quanto imaginamos
no começo da carreira.
Fase 4: Começando a operar
O mês de novembro passou voando, e praticamente engoli o
conteúdo do curso de fluxo de ordens.
No projeto em que estava, já havia perdido o foco, e tudo que queria
era pedir demissão e me dedicar integralmente à nova profissão.
Avisei que sairia no final do mês e, a partir dali, minha mente
estava totalmente focada nisso.
Fiz o curso inteiro 2 vezes em novembro, sempre anotando tudo e
realizando todos os exercícios propostos, como um bom aluno.
Finalmente novembro terminou e minha carreira na área de
tecnologia também.
No meu último dia de trabalho na empresa em que eu estava
alocado, eu sentia uma euforia tão grande de finalmente sair de uma
área que há tanto tempo eu queria sair (e que já havia tentando uma
vez), que o sorriso no meu rosto era incontrolável.
Eu me sentia a pessoa mais feliz do mundo.
Conforme orientações do professor do curso de fluxo de ordens,
decidi começar a operar no simulador.
No dia 01/12/2016, às 09h00min45s, criei a minha primeira boleta
no simulador. Fiz a minha primeira compra de dólar.
Naquele dia operei muito, entrei em diversas operações seguindo o
fluxo de ordens, comprei e vendi dólar, vendi e comprei também,
sempre saindo rapidamente das operações, colocando o lucro (ou o
prejuízo) rapidamente no bolso, conforme eu havia aprendido.
Para a minha grande alegria, terminei meu primeiro dia no
mercado positivo. Liguei para a minha mãe (que estava super tensa
com a minha decisão) e disse que o primeiro dia tinha sido ótimo, ela
ficou feliz e me desejou sorte na nova empreitada profissional.
O primeiro dia
Assim como eu ou o Vinicius, o primeiro dia de mercado é
marcante (mesmo no simulador), pois marca o início da aventura.
Hoje, relembrando daquele dia, vejo como eu era feliz e não sabia.
Estava indo para uma guerra sorrindo e feliz, pois estava totalmente
"vendido", sem realmente saber como era o mercado.
Não tinha o menor conhecimento de tudo que estamos passando
para vocês aqui e isso era péssimo.
Entrar em uma guerra com a expectativa errada é um péssimo
sinal, que, inclusive, pode significar uma derrota prematura a
qualquer soldado.
Fase 5: Meta para o Mercado Real
Eu já estava operando no simulador há 3 meses e queria operar o
quanto antes no mercado real.
Mesmo no simulador eu levava cada operação muito a sério,
ficando inclusive extremamente irritado nos dias em que eu perdia ou
deixava dinheiro na mesa (hesitava ao entrar em operações que
faziam sentido).
Coloquei uma meta de somente ir para o mercado real, quando
ficasse positivo em 15 de 21 dias operando.
Já era meu terceiro mês assim, e não conseguia.
Ficava constantemente irritado e as primeiras crises de mau humor
e irritação começaram a aparecer.
Como estava morando sozinho e havia me isolado do mundo para
estar "totalmente focado", apenas conversa por WhatsApp com o
Vinicius, que ainda não estava operando integralmente no mercado,
mas que já operava no mercado real part time.
Quanto mais o tempo passava, maiores os áudios ficavam inclusive
passando de 10 minutos cada.
Ao ouvir cada áudio, era claro se eu estava indo bem ou mal naquele
dia, apenas pelo tom da minha voz. Eu transparecia totalmente o
sentimento de vitória ou de fracasso.
Os dias e semanas iam passando, e nada de conseguir ter uma
grande sequência positiva.
A ansiedade e a pressão aumentavam.
O medo começou a sair debaixo do tapete e diversos pensamentos
negativos começaram a me incomodar.
Perguntas como "Será que vai dar certo?" ou "Será que tomei a
decisão correta ao me tornar Trader?" Me assolavam diariamente.
Já estava chegando ao meio de 2016 e nada de conseguir "bater a
meta" que eu criei para começar a operar no mercado real.
A situação começava a ficar desesperadora.
Comecei a pensar que talvez (ouvi isso de diversas pessoas) o
problema era que eu não estava utilizando "dinheiro real" nas
operações e, portanto não colocava toda a minha garra para fazer
dinheiro (o que não tinha lógica nenhuma, pois se eu não fazia
dinheiro no simulador, imagine com a enxurrada de emoções que
viriam ao perder dinheiro de verdade no mercado real?).
Decidi mudar a meta (já que não conseguia alcançá-la) e decidi que,
se em 10 dias operando, eu ficasse por 7 dias positivos, eu iria para o
mercado real, e nunca mais operaria no simulador.
E depois de 2 longos meses operando, consegui finalmente bater a
meta e ir para o mercado real.
Experiência de Outros Traders
O Simulador é uma grande ferramenta para Traders de todos os
níveis, pois além de "economizar" um bom dinheiro na fase de
aprendizado, ele pode ser utilizado para o teste de estratégias.
O uso ou não de simulador, é uma decisão pessoal e depende de o
quanto cada um pode e quer investir no mercado (falaremos mais
desse ponto na segunda parte do livro).
Conheci diversas pessoas que não utilizaram o simulador, pois elas
não conseguiam realmente "sentir" o mercado e se arriscar nele,
sabendo que não havia o risco real de perder o dinheiro.
Outras pessoas, por saberem que não podiam perder, acabavam
operando "de qualquer maneira" e desperdiçando um precioso tempo,
que poderia ser utilizado para realmente aprender a operar.
Particularmente, considero o simulador uma ferramenta
espetacular (inclusive não existia há algum tempo atrás), que deve ser
levada sempre em consideração quando montamos nosso
planejamento de nos tornarmos Traders.
Fase 6: Mercado Real
Demorou muito mais do que eu imaginava, mas o grande dia
chegou.
O dia de operar com dinheiro real, fazer dinheiro de verdade e
finalmente iniciar minha carreira como Trader e fazer muito dinheiro
no mercado.
Infelizmente não foi bem assim que aconteceu.
Eram 09h00min38s quando o mercado de dólar abriu, analisei o
cenário, e decidi comprar, preenchi o preço que gostaria de comprar
na boleta e cliquei no botão comprar.
Meu coração disparou mesmo operando com apenas 1 lote de
minidólar (em que cada ponto a favor ou contra seria um
lucro/prejuízo de apenas 10 reais), e começou.
O mercado começou a subir, subiu 1 ponto, 2 pontos, 2 pontos e
meio e de repente aconteceu.
Uma grande ordem de venda entrou, e o mercado caiu 7 pontos de
uma vez, acionando meu stop.
Em questão de 15 segundos, eu estava com um ganho de 25 reais e
perdi 50.
Foi o tempo de eu piscar, não tive reação e fiquei extremamente
bravo.
Minha meta era fazer 120 reais naquele dia e eu já estava 50 reais
negativo, ou seja, teria que fazer 170 reais.
Respirei fundo e continuei.
Fiz outra compra, mas dessa vez, fui "esperto". Quando o mercado
subiu 2 pontos, saí da operação e guardei meus 20 reais. Só que, 5
segundos depois, o mercado disparou e deixei de fazer 10 pontos na
operação.
Minha mente começou a me falar que eu errei mais uma vez, e "SE"
eu tivesse esperado por mais 5 segundos, teria feito 120 reais e estaria
muito próximo da minha meta do dia.
Na hora que perdi ou ganhei, minha mente fez com que eu pensasse
que errei em ambos os casos. No primeiro demorei para sair e no
segundo, sai rápido demais. Só que olhar quando já aconteceu é fácil e
não faz o menor sentido.
Era 10h00 e eu ainda "precisava" fazer 150 reais para terminar meu
dia bem.
Infelizmente, nova perda. E mais 50 reais de prejuízo. Saldo do
momento: 80 reais negativo.
Meu stop loss era de 120 reais, portanto se eu perdesse mais 40
reais, teria que parar de operar. Era simplesmente tudo que eu não
queria no meu primeiro dia como Trader no mercado real.
As 10h07 entrei em uma nova operação e, para a minha
infelicidade, perdi novamente.
O cenário estava perfeitamente como eu queria, mas um player
grande entrou contra a minha posição e perdi 40 reais.
O dia estava perdido.
Meu primeiro dia no mercado real, e perdi 120 reais.
Ao invés de comemorar o ganho de 120 reais, teria que pagar ao
mercado 120 reais. Eu me senti um lixo.
Minha garganta estava seca, sentia muita dor de cabeça, e decidi
fazer o que imaginava ser o mais sensato: revisar o vídeo de tudo que
fiz aquela manhã e tentar descobrir por que eu errei.
Assistir aos meus trades foi horrível, pois naquele momento me
senti pior ainda. Ali eu encontrei o "porquê" de ter errado, e acabei
ficando pior.
Decidi ir para a academia correr e tentar esquecer um pouco do
meu dia.
Não funcionou.
Além de tudo, me sentia como um desocupado parando de
trabalhar as 10h10 da manhã e ainda deixando dinheiro no mercado.
Outros Traders
Durante nosso tempo de mercado, conhecemos inúmeros Traders e
escutamos diversas histórias.
A grande maioria não conseguia lidar bem com as perdas, sendo
que, multas vezes, quando as perdas aconteciam por dias
consecutivos, eles entravam em grandes ondas de angústia e
desespero que os faziam repensar todas as decisões de suas vidas.
Alguns procuraram acompanhamento psicológico, outros
meditavam, liam ou escreviam. Cada um tentava de uma maneira
mudar o sentimento de derrota.
Infelizmente, para ter sucesso no mercado, perder tem que ser
levado como algo comum (o incomum é perder todos os dias, semanas
ou meses e ainda assim, pensar que está indo rumo ao sucesso), sem
saber aceitar as perdas, é impossível se tornar um Trader de Sucesso.
Fase 7: Novas Estratégias
Conforme o tempo passava, tive ganhos e perdas, como todos os
Traders.
Alguns dias eram ótimos, pois às 09h30, já havia batido minha
meta e ficava feliz da vida.
Outros dias, operava até as 17h59, e terminava o dia negativo.
Até que tive um “grande insight”. E se a estratégia que escolhi foi a
errada? E se tiver uma estratégia melhor? Por que não tentar?
E a saga começou.
Decidi escolher outros tipos de cenários para operar (ou setups,
como costumam dizer) e comecei a operar seguindo essa nova linha.
Comecei a ter melhores resultados.
Apenas não havia me atentado a uma coisa. O mercado muda
sempre.
Como eu operava baseado em fluxo de ordens, eu reagia de acordo
com o que os outros players do mercado faziam, ou seja, se eu notasse
que diversos players estavam operando na compra, que o dólar em
outros países emergentes estava subindo, eu também entrava
comprando dólar. Para mim, fazia um grande sentido.
Só que o Brasil é um mercado onde diversos fatores influenciam,
principalmente política e cenário externo.
Em algumas épocas, o cenário externo influencia pesadamente no
mercado, em outros é a política que influencia.
E como saber? Difícil de responder.
O problema é que alguns cenários (setups) funcionam bem em
algumas épocas, e depois não mais.
No meu caso, os cenários paravam de funcionar sempre que eu
resolvia aumentar meu lote (era incrível isso).
Os outros Traders
Mudar a estratégia operacional quando está perdendo é
simplesmente uma prática totalmente utilizada por todos os Traders
que conhecemos nesses últimos 2 anos.
Dificilmente o Trader encara que o problema pode estar em como
ele enxerga o mercado, ou em suas expectativas. Ele/ela sempre acaba
mudando sua estratégia e testando novas opções.
O problema disso é que funciona, sim, por um certo tempo.
Mas como fica o saldo final? Depois de diversos meses? Valeu a
pena? O saldo ficou positivo? Ou após 3 meses no positivo, o quarto
mês "engoliu" todo o lucro e o Trader ainda ficou no prejuízo?
Infelizmente, a última opção é bem comum.
Mas não se preocupe, este livro foi feito justamente para que você
saiba disso e possa se proteger o máximo possível para perder e
economizar o quanto for possível e para que você se machuque o
mínimo possível.
Nossa expectativa é que este livro seja realmente um divisor de
águas na sua carreira de Trader e se você ainda não decidiu se
realmente quer ou não quer se tornar um Trader, esperamos que o
livro deixe claros todos os riscos envolvidos, tanto financeiros como
psicológicos.
Fase 8: Aumentando o Lote
Depois de mudar de estratégia, meus resultados melhoraram
muito. Diversos dias positivos, aumentos de lote, tranquilidade e paz.
Finalmente.
Parecia que as coisas começariam a andar bem e eu já começava a
alterar o famoso arquivo Excel. Como era bom sonhar com sucesso e
cifras financeiras!
Decidi finalmente aumentar o lote um pouco mais e finalmente
começar a fazer dinheiro no mercado.
Vinha de uma boa sequência, com muitos dias positivos (mesmo
não batendo a meta diária de ganhos), mas me sentia merecedor em
aumentar o lote e começar a “fazer dinheiro de verdade”. E foi o que fiz.
Eram 08h55min00s e o leilão do dólar começou. Ajustei a boleta
para 20 lotes (era o maior lote que eu já havia operado).
Meu coração estava muito acelerado. Mas eu sabia que estava
fazendo a coisa certa em aumentar o lote, pois eu estava positivo há 15
dias seguidos.
08h58min45s — Olhos fixos na tela, grandes lotes de compra. Peso
Mexicano subindo forte. Leilão do Índice indicando abertura em baixa.
08h59min53s — Minha retina estava seca, nenhum sinal de
umidade, peso mexicano subindo mais, muitos lotes de compra
acumulados no dólar. Meu dedo estava segurando o mouse e
esperando o mercado abrir (pois eu operava a abertura assim) para
tomar a decisão em 1 segundo se compraria ou venderia dólar.
09h00min25s — O mercado poderia abrir a qualquer momento. Eu
tinha certeza absoluta que a compra seria a grande “jogada” do
momento. Minha mão começou a tremer.
09h00min44s — O mercado abriu. Índice em queda forte com
grande gap de baixa. Dólar abriu com um gap de 10 pontos de alta;
achei muito, mas decidi comprar, consegui comprar com 1 ponto
acima do preço de abertura (ótima compra). Começaram a comprar
dólar, grandes lotes, mas o mercado não subia. Algo estava errado.
09h01min59s — Geralmente esse horário eu já teria saído do
Trade, mas eu queria fazer dinheiro aquele dia. Muitos players
compraram dólar, mas o dólar não subia. E o que não sobe, cai. E foi
isso que aconteceu.
09h02min03s — O mercado caiu 5 pontos e meu stop foi acionado.
Aconteceu tão rápido que não tive tempo de reagir. Em apenas 4
segundos, perdi R$ 1.000,00 e entrei em pânico.
Não sabia o que fazer e fiquei desesperado.
Não tinha mais cabeça para operar. Aquele dia para mim acabou.
No próximo dia diminuí o lote para 5 contratos, e fiquei positivo
por outros diversos dias.
Aumentei para 10, e fiquei positivo.
Aumentei para 15, positivo novamente.
20 lotes. E perdi.
Decidi tentar por mais alguns dias.
Loss. Loss.
E Loss.
Estava "claro". A estratégia não funcionava mais e nunca mais a
utilizaria.
Grande erro.
Outros Traders
O fato que contei acima, e que aconteceu realmente comigo,
aconteceu e acontece até hoje com diversos Traders e amigos nossos.
A perda nos deixa cegos e por diversas vezes ficamos cegos e não
conseguimos enxergar que problemas como expectativas ou falta de
paciência (eu poderia ter operado com 15 lotes por mais algumas
semanas e teria um ótimo resultado) podem acabar com uma
estratégia ganhadora.
A mente do Trader é o que irá determinar o sucesso ou a derrota na
profissão. Sem uma expectativa correta e sem utilizar ferramentas que
realmente consigam mostrar quando estamos desorientados, fica
muito difícil ter sucesso na profissão.
Fase 9: Saldo no Final do Mês
O tempo passa muito rápido quando somos Traders.
Parece que todos os dias são sexta-feira e sempre estamos pensando
"Na próxima semana tudo vai ser diferente e vou começar na segunda-
feira com o pé direito.
Infelizmente a vida é bem diferente.
O Excel é o grande juiz da nossa profissão. Sem ter um bom controle
de ganhos e perdas é impossível saber se você irá ganhar a guerra ou se
será fuzilado na linha de frente do mercado.
Alguns Traders operam o mês todo sem olhar o saldo da corretora
ou até mesmo o saldo do dia (olhando apenas quando o mercado
fecha), justamente para não criarem mais expectativas.
Pode parecer loucura, mas funciona para algumas pessoas, pois
durante o dia, se você está perdendo muito, pode entrar naquele
sentimento de “quero recuperar a perda” e começar a se arriscar mais
em cada operação.
Quando você não sabe o quão perto você está do seu stop loss ou
stop gain, você acaba entrando em cada trade como se o mesmo fosse
único e tendo um pouco mais de foco (claro que depende de cada
pessoa, mas vale a pena o teste).
Voltando a minha história...
Aquele mês passou muito rápido, mas eu sabia que tinha ido muito
bem.
Mesmo eu tendo decidido utilizar uma nova estratégia e não olhar
quanto eu tinha na conta da corretora, eu tinha CERTEZA ABSOLUTA
que aquele mês havia sido ótimo.
Mas não foi.
Minha conta na corretora estava quase zerada e eu teria que colocar
mais dinheiro para continuar operando no próximo mês.
Quando olhei o extrato da corretora, senti um vazio tão grande no
estômago, que não sabia o que fazer.
Não sabia se chorava, se ria da "desgraça", se desistia, se ia para a
academia me matar nos aparelhos ou se simplesmente ia para a cama
e não levantava mais.
Eu me senti um fracassado e escolhi a última opção. Fui para a
cama às 16h00 daquela tarde e acordei apenas no dia seguinte, me
sentindo da mesma maneira.
Naquele dia estava propenso a desistir.
Conversei seriamente com o Vinícius e decidi dar uma pausa de
uma semana, pois não aguentava nem olhar para a plataforma.
Outros Traders
As pessoas não fazem ideia de como os Traders pensam em desistir.
Sejam vencedores ou perdedores, ganhadores ou fracassados, o
sentimento de desistência está diariamente presente na vida dos
Traders.
Conheci pessoas que desistiram no primeiro mês, outras com 3
meses, outras com 1 ano, algumas com 2 anos e outras com muito
mais tempo.
Desistir é algo difícil, mas necessário às vezes.
Você que está lendo este livro, não pense que queremos que você
desista. Muito pelo contrário.
Escutar apenas histórias felizes não prepara ninguém para batalhar
e vencer.
Este livro irá prepará-lo e o ajudará a evitar grandes perdas e
decepções no mercado. Crie as expectativas corretas e vá à luta.
Fase 10: Emocional
Ouvi, de pessoas muito experientes no mercado, que se preocupar
com o lado emocional do Traders é “frescura”.
Não concordo com isso.
O emocional é responsável por pelo menos 70% do sucesso do
Trader no mercado e principalmente da sua sobrevivência por um
longo período.
No meu tempo de experiência de mercado, e de muitas pessoas que
conhecemos (de todos os níveis, inclusive Traders que vieram do
pregão viva voz), o lado emocional sempre foi primordial para o
sucesso.
Alguns não concordam, mas de tão acostumados a controlar o
emocional próprio, eles não notam o quanto é importante, pois para
eles já é algo automático.
Lidar com perdas e ganhos em questão de segundos pode deixar
uma pessoa louca.
Inclusive, em tempos de grandes movimentos e crises no mercado,
diversas pessoas acabam se suicidando, pois perdem fortunas de uma
vida inteira em questão de segundos.
Praticamente ninguém nasce preparado para perder e ter tantos
solavancos emocionais.
Por isso eu digo que é importante ter o conhecimento do que é a
profissão, antes de decidir se dedicar a ela integralmente.
Depois de conhecer o mercado como eu conheço hoje em dia, aquele
meu chefe chato do primeiro capítulo parece um anjo agora.
Tudo depende da experiência de cada um.
É difícil entender, mas garanto a você que por mais que possamos
estudar sobre o mercado, setups, estratégias, o mercado sempre nos
balança muito e testa nosso limite emocional ao extremo.
Nunca imaginei que teria tantos altos e baixos na minha vida em
uma profissão.
Ser Trader tem grandes recompensas, principalmente financeiras,
mas, por outro lado, tem um grande custo emocional.
Você tem certeza de que está pronto para suportar emocionalmente
o mercado?
Fase 11: Mais Cursos
Depois de um tempo perdendo e depois do grande baque do último
mês, pensei muito.
Comecei a andar na praia todos os dias na hora do almoço para
"esfriar a cabeça" e cheguei a uma conclusão: Como em qualquer
profissão, devo estar aprendendo e me reciclando a todo momento
para ter sucesso. Por que não fazer isso no mercado?
E foi o que fiz.
Novo curso, mais um investimento.
Fiz um novo curso de fluxo de ordens, aprendi correlação com
outros mercados e moedas e pensei "Agora o sucesso vai brilhar para
mim!".
Mais uma vez, estava errado.
Gastei dinheiro com um ótimo curso, mas esse não era o problema
real.
As perdas continuaram e a frustração também.
Outros Traders
Diria que esse é um erro muito comum de todos os Traders com
pouco tempo de mercado. Quanto mais perdem, mais fazem cursos.
Não sou contra fazer cursos, acho inclusive algo ótimo e
recomendado se você estiver com o Mindset correto.
Se o curso é para aprender uma nova técnica operacional que vai
ajudar no seu dia a dia, ótimo.
Agora, se você vai fazer um curso pensando que o professor vai
apresentar uma "fórmula mágica" para você fazer dinheiro, esqueça.
Cada Trader desenvolve sua própria fórmula e ninguém consegue lhe
ensinar isso da noite para o dia.
Encare novos cursos com o Mindset correto, para não sair falando
mal da escola ou do professor, pois assim como o mercado ou qualquer
coisa na vida, a expectativa que temos de uma coisa tem que ser
condizente com o resultado real, senão sempre ficaremos frustrados.
Fase 12: A Hora da Verdade
Depois de tanto operar, investir e perder dinheiro, qualquer pessoa
em sã consciência tem que parar e analisar se está seguindo o caminho
correto.
Aquela pergunta tão difícil de responder, tem que finalmente ser
encarada:
"Faz sentido o que estou fazendo?"
Muitas vezes, as pessoas chegam ao limite.
Perdem tudo. Absolutamente tudo no mercado.
E só assim realmente param de operar. Não faça isso com você,
apenas 5% das pessoas que entram no mercado realmente têm
sucesso.
O grande X da questão é economizar o máximo possível no
mercado para que você possa ter dinheiro suficiente para aprender o
suficiente e alcançar a linha de chegada, tornando-se um Trader de
verdade e tendo sucesso.
Na segunda parte do livro, iremos ajudá-lo a saber exatamente
quando você deve se perguntar isso.
Fase 13: Parabéns, você é um Trader de Sucesso!
Depois de tanto lutar, sofrer, quebrar monitores (acontece), você
conseguiu.
Criou a tão desejada consistência.
Está há meses e mais meses ganhando no mercado, aprendeu a
aceitar as perdas e opera com alegria, felicidade e paz.
Parabéns, você conseguiu.
Adoraríamos que todas as pessoas chegassem à fase 13, mas a
maioria termina na fase 14.
Queremos que você chegue aqui e não precise passar pela próxima
fase.
Fase 14: Fracasso
Os seres humanos não foram criados para lidar com o fracasso.
Fracassar no trade é muito difícil, pois envolve altas expectativas.
Além de ser difícil, pode ser perigoso.
Muitas pessoas perdem tudo, absolutamente tudo. Ficam tristes,
sentem vergonha e entram em depressão. Precisam de tratamentos
psicológicos e psiquiátricos.
Por isso é muito importante saber quando parar. Cada pessoa deve
ter um limite financeiro e de tempo para parar. Não faz sentido
alguém sacrificar sua saúde física, emocional e financeira pelo
mercado. Dinheiro algum vale isso.
Portanto queremos dizer que, se infelizmente você chegou à fase
14, você evitou a frustração de não ter ao menos tentado se tornar um
Trader.
Muitas pessoas vivem a vida inteira dizendo "Se eu tivesse tentado
isso" ou "Se eu tivesse tentado aquilo", teria sido assim ou assado. Mas
o "Se" não ganha nenhum jogo ou resolve nenhum problema.
Muitas vezes a vida nos mostra caminhos que não dão certo, e que
podem nos deixar muito tristes, mas depois de alguns anos, acabamos
descobrindo que aprendemos algo tão importante, que acaba sendo
útil em um próximo desafio.
Nada que fazemos é tempo perdido.
Em um discurso na universidade de Stanford, nos Estados Unidos,
o falecido e brilhante Steve Jobs disse:
“Você não consegue ligar os pontos olhando para frente; você só
consegue ligá-los olhando para trás. Então você tem que confiar que os
pontos se ligarão algum dia no futuro. Você tem que confiar em algo —
seu instinto, destino, vida, carma, o que for. Esta abordagem nunca
me desapontou, e fez toda diferença na minha vida”.
Desistir de ser um Trader pode ser algo muito triste e frustrante,
mas um dia fará sentido e iremos entender que mesmo assim valeu a
pena tentar.
Configuração
Quantidade de lotes: 5
Ativo: DÓLAR MÍNI - WDOL
Stop Gain: 10
Stop Loss: 10
Gráfico: 30 minutos
Início: 05/01/2018
Término: 15/01/2018
Agora colocando um risco muito maior em loss de 10 pontos e um
gain em 3 pontos:
Ou seja, uma pequena alteração e já foi possível ver uma mudança
gigantesca no resultado.
Mas, e se mudarmos e colocarmos um risco 3 de ganho para 1 de
prejuízo, sendo 6 pontos de gain para 2 de loss:
É possível perceber que, com a mesma estratégia, apenas mudando
uma variável o resultado acaba sendo completamente diferente.
Mas você deve estar se perguntando: "Mas se essa estratégia
funciona tão bem, por que você não fecha os olhos e coloca todo o seu
dinheiro? Afinal, em apenas 1 semana, esse último gráfico gerou 1%
do capital que você tinha na corretora".
Vamos então colocar essa estratégia para rodar em 2 meses:
Início: 05/01/2018
Término: 05/03/2018
Sendo risco 3 para 1, ou seja, 2 de loss para 6 pontos de gain:
A história de sucesso nesse caso não se repetiu, por isso, após
muitos e muitos testes em busca de algum setup que funcionasse todo
dia, percebi que não existe nenhum, pois o mercado é extremamente
dinâmico e muda o tempo todo.
Com testes e mais testes mudando as datas, é possível perceber que
o mesmo setup funciona bem em um mês e no outro não, às vezes em
uma semana é 100% de gain, porém após alguns dias você zera a conta
novamente.
Isso acontece com todo mundo com quem já conversei. Um dia
funciona e outro, não. Com o desespero em dar certo na profissão
trade, mudamos a toda hora de estratégia e acabamos sempre caindo
no erro de acertar um dia e errar outro, "perder a cabeça e zerar a
conta".
Sendo assim, se você pensa em depender 100% de daytrade para
sobreviver e pagar as contas do mês, tome cuidado para não se
frustrar e deixar com que sua vida vire de cabeça para baixo de um dia
para o outro.
No próximo capítulo vamos lhe mostrar o resultado de estratégias
comuns que normalmente todo iniciante faz.
Você está disposto a esperar seis meses, 1 ano ou até dois anos para
ter resultado com base no capital inicial? Ou você espera contar com o
dinheiro do trade para pagar as contas no próximo mês?
No capítulo anterior foi possível observar um setup sendo
processado em um único tempo gráfico. Mas aí fica a pergunta.
E se mudarmos os tempos gráficos?
Logo abaixo você conseguirá ver 2 estratégias simples sendo
testadas no gráfico de 1 minuto, 5 minutos, 15 minutos, 30 minutos e
1 hora:
Testaremos no gráfico do Míni-Índice futuro, sempre com 5
contratos do míni.
A configuração-padrão utilizada foi:
13. Eu ou o robô?
By Vinicius Miranda
Se sua resposta foi sim para essas perguntas, por que você ainda
não automatizou isso?
Não faz o menor sentido você fazer o trade sendo que um robô
poderia fazer, e melhor ainda, ele não hesitaria de entrar em alguns
traders e também não ficaria ansioso para sair logo.
O que eu percebi é que no mercado existe algo chamado feeling, ou
seja, você analisar como o mercado está reagindo durante o dia,
volume, ordens, o que as grandes corretoras e investidores estão
fazendo para tomar uma decisão mais assertiva.
Como o mercado internacional está no dia, S&P, Dow Jones, Nikkei,
enfim, existe uma série de questões que você precisa estar de olho para
não cair em armadilhas.
Uma dica se você quiser trabalhar com robôs e ligá-los e desligá-los.
Tenha robôs para dias voláteis e dias mais parados.
Na média você se sairá bem, mas agora não existe santo setup e
nem um guru que ganha sempre. O que existe é o famoso
gerenciamento de risco.
Se tiver um gerenciamento de risco bom, não perderá dinheiro, no
máximo, ficará empatado.
Eu recomendo e para mim o que funciona é robô, pois meu
emocional para trade não é forte. Sou extremamente competitivo e
odeio perder. Na bolsa, se ficou nervosinho, pode preparar a carteira
que vai deixar mais e mais dinheiro.
Se tiver um robô, não fique olhando a tela e nem o dia, deixe o
resultado acontecer e sem ansiedade.
Analise o seu perfil e veja se está disposto a entrar nesse mar
agitado chamado trading.
Para ver algumas empresas de robô, confira:
https://smarttbot.com/
https://metarobos.com/
http://www.algotrading.com.br
Obs.: há inclusive ranking de robôs.
Logo a seguir vamos contar o que fizemos, sem mimimi, seus prós e
contras.
14. Tudo o que fizemos e resultados no real,
sem Mimimi
Prós:
• Tempo para estudar;
• Concentração total;
• Poucos gastos comendo fora (pois ficava quase sempre em casa).
Contras:
• Gasto com aluguel (não teria em São Paulo);
• Não descansava a mente (pois sempre estava pensando no
mercado);
• Falta de apoio dos familiares e amigos (pesa muito com o tempo);
• Sem ninguém para conversar nos dias pesados (perdas seguidas);
• Irritação desenfreada (por estar focado apenas no mercado);
• Falta de equilíbrio (focado apenas em trabalhar e se esquecendo
das outras áreas da vida).
Opinião:
Hoje, analisando friamente todos os momentos de raiva, irritação
e ansiedade que passei naquele apartamento, vejo que tomei a
decisão errada.
Ao decidir ficar sozinho, a pressão aumentou muito mais sobre
mim mesmo; além de ter trazido um gasto desnecessário para o
meu orçamento, eu não tinha ninguém para me apoiar ou para
sair e conversar.
Não recomendo que faça isso.
E muito melhor que esteja próximo das pessoas que se importam
com você, pois o mercado irá lhe bater tanto, que é importante ter
um ombro amigo para ter apoio de vez em quando.
8. Cursos
Particularmente, fiz alguns cursos durante minha carreira como
Trader.
Prós:
• Aprender com conteúdo "mastigado" e economizar dinheiro
aprendendo "fazendo/operando"•
• Conhecimento muito rico, tanto para o mercado como para a
vida, pois, durante os cursos, temos praticamente aulas de
economia, que nos mostram como o mercado financeiro
funciona e como o mesmo impacta nossas vidas;
• Realizando os cursos corretos, temos a oportunidade de melhorar
nossas estratégias operacionais.
Contras:
• Alto investimento;
• Fazer cursos demais pode causar a impressão de que o próximo
curso será a "bala de prata" e ao fazê-lo, você terá sucesso
imediato no mercado. Isso tira a responsabilidade de você e passa
para o curso (nunca funciona);
• Difícil escolher qual o melhor curso.
Opinião:
E praticamente impossível aprender a operar sem realizar curso
algum.
Existem dezenas de cursos sobre o mercado de futuros e como se
tornar um Trader, mas nenhum deles faz mágica e o pegará pela
mão para ensinar tudo.
A parte técnica é relativamente fácil de aprender, seja análise de
fluxo ou análise técnica.
O que realmente irá diferenciar o curso é a experiência do
instrutor e o quanto aquele conteúdo pode lhe trazer de
resultados.
Você precisa pensar nos cursos como complementos para uma
formação. Por exemplo, você pode realizar um curso para
conhecer o mercado financeiro a fundo (e saber onde está
trabalhando), um curso de fluxo de ordens (para ver se gosta
dessa técnica) e um curso de análise técnica (para conhecer).
Depois disso, você pode decidir qual técnica irá utilizar para
operar e começar sua jornada.
Portanto, estudar e realizar cursos é essencial para sua jornada.
9. Livros
Sou uma pessoa que sempre adorou ler. Desde criança, minha
mãe levava eu e minha irmã à Biblioteca Municipal de Osasco e
sempre líamos 2 livros grandes. Por isso, acabei pegando uma
paixão pela leitura.
No trade não seria diferente, e fiz questão de ler alguns livros. A
maioria era sobre mercado puro, mas li alguns sobre psicologia
de mercado e questões emocionais. Alguns foram ótimos e outros
nem tanto.
Prós:
• A leitura propicia muito conhecimento além de muitos insights
sobre o mercado e sobre nossa parte emocional;
• O conhecimento adquirido em um livro pode nos ajudar a evitar
erros que podem nos custar muito dinheiro. ;
• Um livro pode substituir muitas horas de tela e nos economizar
muito tempo.
Contras:
• E necessário investir tempo para leitura;
• Para as pessoas que não gostam de ler ou não têm o costume, ler
pode ser um grande tédio.
Opinião:
Recomendamos que leia livros que façam sentido para você e que
o ajudem a melhorar nos pontos que já identificou serem grandes
problemas para você.
Livros que falem de cunhos emocionais do Trader são bem
importantes, pois o emocional costuma ser o calcanhar de
Aquiles de qualquer Trader.
Os livros Trading in The Zone e The Daily Trading
Coach são muito bons e recomendamos que façam o
investimento de dinheiro e tempo para a leitura.
10.Mentoria
No decorrer de minha carreira como Trader, conheci diversas
outras pessoas que estavam tentando ter sucesso e já haviam
utilizado dos mais diversos recursos para conseguir o sucesso.
Em uma das conversas com um grande amigo, descobri a
possibilidade de passar por um processo de mentoria no mercado
de dólar com um Trader mais experiente.
Achei a ideia sensacional e decidi tentar, mesmo com o custo
absurdamente elevado e arriscando ainda mais o meu
planejamento financeiro.
Prós:
• Aprendizado rápido;
• Possibilidade de sanar todas as dúvidas que eu tinha de maneira
ágil e concreta;
• Aprendizado de novas estratégias e "macetes" do mercado;
• Aprender operando o mercado real e na prática.
Contras:
• Custo muito elevado;
• Dificuldade de implementar diversas estratégias aprendidas
devido à complexidade;
• Informações demais em curto espaço de tempo.
Opinião:
O processo de mentoria é bem válido se o Trader tiver
dificuldades técnicas de mercado e desejar saná-las o mais rápido
possível.
Caso as dificuldades sejam mentais ou emocionais, o processo de
mentoria acaba sendo inútil e custoso. Portanto, deve-se avaliar
com cautela a contratação de um processo de mentoria, pois pode
acabar sendo uma perda de tempo e principalmente de dinheiro.
11.Psicólogo
Pode parecer exagero para muitas pessoas quando eu cito que
passei durante meses com uma psicóloga para me ajudar com o
mercado.
Sempre fui uma pessoa muito calma e nunca tive nenhum ataque
de raiva. Até conhecer o mercado de futuros.
Passei por momentos muito tensos e que não desejo para
ninguém.
Prós:
• Apoio de uma pessoa especializada para problemas bem
específicos e muito pessoais;
• Desenvolvimento de ferramentas para auxiliar em momentos de
grande tensão no mercado;
• Melhora na preparação para o mercado;
• Aumento considerável de concentração;
• Ajuda de uma pessoa "de fora" para avaliar se você está focando
demais no mercado e se esquecendo de outras áreas da vida (o
que aumenta muito a pressão sobre você mesmo).
Contras:
• Investimento financeiro considerável;
• Tempo gasto para ir ao consultório;
• Difícil encontrar um profissional que consiga entender a fundo o
mercado.
Opinião:
Se você está disposto a investir um capital para ter um suporte ao
seu lado emocional e as possíveis "crises de irritação" que você
pode vir a ter, um psicólogo pode ser uma boa saída.
E o investimento é bem relativo, porque essas “crises” podem lhe
tirar muito dinheiro e com a ajuda de um psicólogo e a redução
das crises, você pode acabar economizando muito, mesmo
pagando as consultas.
Prós:
• Oportunidade de aprender com profissionais que já vivenciaram
diversos momentos do mercado;
• Aprender todos os dias algo novo sobre o mercado;
• Ter a chance de enxergar ao vivo como cada Trader reagia às
perdas;
• Ter a chance de enxergar como eles reagiam quando estavam
ganhando;
• Aprender alguns atalhos operacionais para realizar trades mais
certeiros;
• Desenvolver amizades e não se sentir tão sozinho para operar.
Contras:
• Operar mais do que deveria, pois como todos operavam o dia
inteiro, me sentia na obrigação de operar também e muitas vezes
devolvia os ganhos;
• Sentir-se pressionado para fazer muito dinheiro, pois todos
faziam;
• Gastos altos para me locomover até o escritório;
• Operando muitas vezes com o viés do que ouvia de outros
Traders;
• Aumentando a mão mais do que deveria, pois todos operavam
com a mão grande;
• Ansiedade de dar certo, pois todos ali eram vencedores.
Opinião:
Operar com Traders experientes é uma ótima opção, pois nos dá a
oportunidade de aprender de maneira mais rápida, além de
economizar dinheiro e pegar alguns atalhos.
O mais difícil é conseguir a oportunidade de operar com pessoas
assim, já que o mercado é bem fechado e restrito.
13.Robôs (Vini)
Basicamente todas as pessoas de exatas pensariam assim. Se há
regras para entrar e sair de uma operação, por que não
automatizar?
E foi isso que analisei, e testei centenas de estratégias buscando o
setup que funcionasse todos os dias, ou mesmo, que apresentasse
lucro todos os meses. Resultado...
Não existe, o mercado é muito dinâmico e tem milhares de
variáveis internas e externas, ou seja, alguma coisa acontece no
Iraque, EUA, China, enfim, em muitos países, e acaba
influenciando nosso mercado durante o dia.
Prós:
• Não depender do emocional;
• Poder fazer outra atividade enquanto o robô trabalha;
• Não precisar ficar olhando microvariações;
• Não precisar acompanhar o mercado externo;
• Liga e desliga quando quiser;
• Pode colocar limites de ganho e prejuízo no dia;
• Deixar vários robôs com estratégias diferentes ligados em papéis
diferentes.
Contras:
• Sem reação para movimentos atípicos;
• Trade de feeling de mercado.
Opinião:
Melhor forma para se perder, perder o que pré-combinou. O robô
não vai alterar a regra de prejuízo diário, ou remover stop com o
pensamento - "é só uma correção, logo mais volta a subir". A maior
parte que perde dinheiro na bolsa é por conta do controle emocional.
Achamos que vamos sempre ganhar e esquecemos de aprender a
perder. Com robôs automatizados, fica mais fácil não cometer erros
emocionais.
Prós:
• Curso e aulas o tempo todo;
• Visão de experiência sobre uma operação;
• Visão geral do mercado e não apenas de um único ativo;
• Call confirmando uma entrada que você já estava com a ordem
na tela;
• Grupo de amigos e interação com quem vive de trade;
• Descontração, mundo do trade é muito tenso.
Contras:
• Acaba dependendo de o analista dar o call;
• Fica com medo de entrar em uma operação em que acredita, mas
que o analista não viu;
• Tem que seguir todos os calls para ter o resultado real;
• Cria bloqueios e crenças do analista.
Opinião:
E bom para iniciante, fica mais claro para ver em tempo real as
operações e como um profissional reage à determinada ocasião. Na
minha opinião, não deve se criar um vínculo muito forte e ver 100%
do tempo, pois acaba gerando crenças e receios em operações, pois
acredita que o analista vai acertar a operação e muitas vezes você está
pensando diferente dele e teria gain, mas pelo receio acaba não
entrando na operação.
Acho válido ficarem em sala, pois o analista ou trader mais
experiente tem uma visão holística, enquanto o iniciante está olhando
uma formação gráfica; por exemplo, o analista já viu 3, 4 ou até 10
pontos para tomar atenção. O que não deve acontecer é ficar
dependente do call; se depender, vai ser sempre preso ao resultado do
analista.
15.Operando juntos
Um dos grandes passos que demos como Traders foi a opção de
operarmos juntos (Vinicius e Eu).
Depois de diversas tentativas frustradas (conforme
especificamos acima) e muito dinheiro investido no mercado,
decidimos alugar uma sala na região da Avenida Paulista e
operarmos em conjunto.
Como eu era focado em fluxo e o Vinicius em análise técnica,
achamos que poderia ser bem útil os dois operarem no mesmo
ambiente.
Além disso, devido aos problemas emocionais, e como éramos (e
somos) muito amigos, poderíamos policiar um ao outro e assim
aumentar a chance de darmos certo no mercado.
Prós:
• Auxílio mútuo para dar certo no mercado;
• Ambiente agradável para operar;
• Diminuição na tensão durante o dia;
• Possibilidade de realmente se abrir e falar sobre os medos do
mercado.
Contras:
• Custo do escritório para operar;
• Perda de tempo pelo deslocamento até ir ao escritório.
Opinião:
Operar com um amigo é altamente recomendado principalmente
desde o início.
Muitas vezes o que você não enxerga de problema pode ser
facilmente visto por uma pessoa próxima.
Além disso, criar um planejamento juntos e tratar a profissão como
uma "empresa" é muito mais fácil quando você não está sozinho.
1. Horas de Tela
Quando comecei a operar, eu ouvi diversos “gurus” diferentes e
um dos primeiros conselhos que segui foi “opere pouco e com
qualidade”.
Portanto, decidi operar das 09h00 às 13h00 apenas e depois disso
fazer outras atividades.
2. Overtrading e Corretagem
Você já deve estar cansado de ler tanto sobre assuntos abstratos.
Tenho certeza que você não vê a hora de ver números neste livro.
Quanto mais você operar e quanto maior a sua mão (no momento
errado), mais você irá perder e mais irá gastar de corretagem.
Por causa do seu ego? Por que é feio ganhar apenas 20 reais?
(Sendo que são 2 pontos). Por que você não liga em perder 50
reais? (5 pontos de perda é uma perda enorme).
Quanto mais você operar nos primeiros meses, pior vai ser.
Quanto maior sua mão (mão quer dizer quantidade de contratos
por operação), mais você irá perder.
Não se iluda que você irá ficar rico nos primeiros meses ou no seu
primeiro ano.
Você não vai. Ninguém vai.
Não pense que você é melhor que todos os outros Traders e que
sua história vai ser diferente. Porque não vai.
Esse é um dos piores vícios dos Traders. Quando você atingir seu
limite de perdas do dia e continuar operando e tiver sucesso, você
estará dizendo a sua mente que faz sentido desrespeitar sua
própria regra. Todas as vezes que atingir seu limite de perdas
diário, você continuará operando e sabe o que vai acontecer? De
cada 5 vezes que você fizer isso, você vai recuperar 1 vez e perder
muito mais nas outras 4 vezes. Mesmo assim, seu cérebro fará
com que você considere apenas a única vez em que você
recuperou sua perda do dia.
Encare isso como usar crack. Dizem que se usar uma vez, está
viciado. Não é exagero. É exatamente a mesma coisa.
Corretagem pode fazer você perder 50 mil reais no seu primeiro
ano facilmente.
É bem fácil de calcular isso.
Suponhamos que você esteja em uma corretora muito em conta e
pague apenas 0,16 por contrato negociado em contratos futuros,
ou seja, a cada compra e venda, você paga 0,32 centavos de
corretagem. Parece pouco, certo?
Vamos supor que você faz 30 trades por dia, ou seja, 30 compras e
30 vendas. Totalizando 60 trades por dia. Em 20 pregões, são 600
trades. 600 trades X 0,16 Centavos = 96 reais.
Em 12 meses, seriam 12 X 96 = R$ 1152,00 reais.
Parece bem pouco, certo? Certo.
Mas não conheço ninguém que tenha ficado 1 ano operando com
apenas 1 minicontrato.
1. PLANEJAMENTO FINANCEIRO
Diria que esse ponto é crucial para você dar certo no mercado.
Sem saber exatamente o quanto pode "investir" no mercado até
conquistar consistência é o mesmo que iniciar a obra de uma casa
sem um planejamento de custos. Quando a casa estiver na
metade da construção, o dinheiro termina e você vai precisar se
"livrar" dela, vendendo o terreno e a "meia casa" por um valor
ridículo e ganhando uma grande frustração.
Portanto, para criar seu planejamento, você deve definir 2 coisas:
Tempo
Por quanto tempo você está disposto a ficar no mercado, mesmo
que seja perdendo dinheiro todos os meses.
Recomendamos que não faça nenhum planejamento de menos de
12 meses (esse seria o tempo mínimo e o mais otimista para dar
certo).
Aqui você deve definir por quantas horas vai operar por dia e
quantos dias na semana.
E importantíssimo ter isso escrito e definido, pois deve seguir
isso à risca, tendo, se possível, uma planilha impressa na parede,
onde você escreve todos os dias se seguiu o seu planejamento ou
não.
Capital
Você deve definir exatamente qual será o valor do capital que
investirá no mercado durante todo o período que definiu para
operar.
Você deve retirar o capital que definiu da sua conta corrente e
colocá-lo em uma outra conta, pois se essa conta zerar, você está
fora do mercado e deve considerar que sua empreitada no
mercado de capitais não deu certo.
Se você não agir dessa forma, perderá o controle de quanto
perdeu e sempre irá colocar mais e mais dinheiro na conta da
corretora, fazendo com que suas perdas sejam infinitas (ou até
seu dinheiro terminar).
Você deve ter outra planilha colada na parede (onde possa olhar
para ela todos os dias) com seus dados financeiros (se naquele dia
ganhou ou perdeu, como está sua conta na corretora, se você está
dentro do seu orçamento).
É importante dividir seu capital primeiramente por meses,
depois por semanas e, por último, por pregões, pois assim será
muito mais fácil você definir qual a sua perda máxima diária e
enxergará facilmente o momento de parar naquele dia.
Não caia na ilusão de esticar sua perda do dia, pois alguns dias
você realmente irá recuperar a perda e até sair no lucro, mas na
maioria deles, perderá mais dinheiro ainda e seu planejamento
financeiro irá para o buraco.
2. QUANDO PARAR
Já falamos bastante desse tópico, mas quero deixar para você
uma outra abordagem do “Quando parar”.
3. PRESSÃO
Um tema muito importante (senão o principal) é a pressão que
todos os Traders têm sobre si mesmo em dar certo.
Uma boa parte das pessoas imagina que a melhor coisa é se
dedicar integralmente à profissão de Trader, abandonando sua
profissão atual e vivendo apenas do mercado.
Parece uma boa ideia, não parece?
Pode parecer até besteira, mas isso fez uma diferença absurda
para mim e para diversas outras pessoas que conheço.
Essa dica vale ouro e pode fazer toda a diferença para você.
Resumo
De coração, espero que você não esteja imaginando que lhe
daríamos a “fórmula secreta dos 3 passos mágicos para ter
sucesso no mercado”.
Canais do YouTube:
Osney Cola https://www.youtube.com/user/osneyjose
Rodrigo Cohen https://www.youtube.com/channel/UC2BLdwIa3Gb1Xw2FUqIp0XA
Bo Williams https://www.youtube.com/channel/UCJR6TbAyqx1NdBygWuHKxWQ
JotaTrader https://www.youtube.com/user/JotaTrader1
Modalmais https://www.youtube.com/user/modalmais
Plataformas:
• https://www.nelogica.com.br/
• https://uuprotraderbrasil.com.br/
• https://www.tryd.com.br/
Empresa de robôs:
• https://smarttbot.com/
• https://metarobos.com/
• http://www.algotrading.com.br
19. Nosso Conselho para ter sucesso no
mercado day trade