Resultados obtidos

Mês Fundos totais

Janeiro R$ 1,000,000.00
Fevereiro R$ 1,000,000.00
Março R$ 2,000,000.00 Taxa de juros 2.5%
Abril R$ 3,000,000.00 Taxa de compromis 0.5%
Maio R$ 5,000,000.00 Saldo de 20.0%
Junho R$ 7,000,000.00 Taxa básica 7.0%
Julho R$ 6,000,000.00 Limite de crédito R$ 1,000,000.00
Agosto R$ 5,000,000.00 Média anual de to R$ 600,000.00
Setembro R$ 5,000,000.00
Outubro R$ 4,000,000.00
Novembro R$ 2,000,000.00
Dezembro R$ 1,000,000.00

Total R$ 42,000,000.00

a) Custo total anual de cada uma das estratégias

Tipo de financiamento
De curto prazo
De longo prazo
Estratégia 3 (Meio-termo) R$ 3,000,000.00
Mês Fundos totais Permanentes Sasonal
Janeiro R$ 1,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 0.00
Fevereiro R$ 1,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 0.00
Março R$ 2,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 0.00
Abril R$ 3,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 0.00
Maio R$ 5,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 2,000,000.00
Junho R$ 7,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 4,000,000.00
Julho R$ 6,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 3,000,000.00
Agosto R$ 5,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 2,000,000.00
Setembro R$ 5,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 2,000,000.00
Outubro R$ 4,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 1,000,000.00
Novembro R$ 2,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 0.00
Dezembro R$ 1,000,000.00 R$ 3,000,000.00 R$ 0.00

b) Valor médio do capital de giro líquido com cada estratégia, ativo = R$ 4,000,000.00
Ativo - Passivo
Agressivo R$ 1,500,000.00
Conservador R$ 4,000,000.00
Meio-termo R$ 2,833,333.00

c)

d) Taxa efetiva anual:

Linha de crédito:
Juros sobre empréstimos: R$ 57,000.00
Interesse efetivo: 11.88%

O contrato de crédito rotativo:

Custo do empréstimo: R$ 60,000.00
Taxa de comprometimento: R$ 2,000.00
R$ 62,000.00

Interesse Efetivo: 12.92%

e)
 Estratégia 1 Estratégia 2 Estratégia 3
anciamento (Agressiva) (Conservadora) (Meio-termo)
R$ 2,500,000.00 R$ 0.00 R$ 1,166,667.00
R$ 1,000,000.00 R$ 7,000,000.00 R$ 3,000,000.00
R$ 390,000.00 R$ 980,000.00 R$ 536,666.70
10%
14%