TIPO LEI

Para monitorar as determinações de indisponibilidade de ativos

decorrentes de resoluções do Conselho de Segurança das
Nações Unidas (CSNU) ou de designações de seus comitês de
sanções, bem como informações a serem observadas para o
seu atendimento, conforme o previsto no art. 2º da Circular nº
SANÇÃO / BLOQUEIO 3.942

II aspectos operacionais mínimos a serem atendidos pelos

participantes, relacionados, entre outros: à prevenção a ilícitos
cambiais, lavagem de dinheiro e combate ao financiamento ao
terrorismo, inclusive no que diz respeito à manutenção de
BLOQUEIO PREVENTIVO informações dos usuários finais do serviço de pagamento;

2º É facultado ao instituidor do arranjo realizar testes, auditar

os participantes ou usar outros meios que julgar necessários
para certificar-se do cumprimento dos procedimentos
BLOQUEIO PREVENTIVO estabelecidos.

Art. 8º Quanto ao seu propósito, um arranjo pode ser

classificado como de:
I - compra, quando o serviço de pagamento disciplinado pelo
arranjo estiver vinculado à liquidação de determinada
obrigação; ou II - transferência, quando o serviço de
pagamento disciplinado pelo arranjo não
necessariamente estiver vinculado à liquidação de determinada
BLOQUEIO PREVENTIVO obrigação.

MONITORAMENTO Art.21 III - registros de fraudes; V - relatórios de auditoria.

Art. 23. A vigilância será exercida, dentre outras formas, por

meio de:
I - monitoramento do arranjo;
II - acompanhamento das atividades desempenhadas pelo
instituidor do arranjo;
III - determinação de alteração nos procedimentos de que trata
o art. 4º;
IV - determinação de alteração nas regras relacionadas no art.
17; e
MONITORAMENTO V - inspeções.
 relacionadas com a movimentação de recursos oriundos de
contratos com o setor público a) existência de consorciados
detentores de elevado número de cotas, incompatível com sua
capacidade financeira ou com o objeto da pessoa jurídica; IX -
Situações relacionadas a pessoas ou entidades suspeitas de
envolvimento com financiamento ao terrorismo e a
proliferação de armas de destruição em massa X - Situações
relacionadas com atividades internacionais; XIII - Situações
relacionadas com funcionários, parceiros e prestadores de
serviços terceirizados; XIV - Situações relacionadas a
campanhas eleitorais: XV - Situações relacionadas a BNDU e
outros ativos não financeiros; XVI - Situações relacionadas com
a movimentação de contas correntes em moeda estrangeira
(CCME); XVII - Situações relacionadas com operações realizadas
em municípios localizados em regiões de risco a) operação
atípica em municípios localizados em regiões de fronteira;

b) operação atípica em municípios localizados em regiões de

extração mineral;

c) operação atípica em municípios localizados em outras

regiões de risco. § 1º As operações ou as situações referidas no
caput devem ser comunicadas, nos termos da referida Circular,
somente nos casos em que os indícios forem confirmados ao
término da execução dos procedimentos de análise de
operações e situações suspeitas. V - situações relacionadas com
operações de investimento no País: d) investimentos
significativos não proporcionais à capacidade financeira do
cliente, ou cuja origem não seja claramente conhecida; e)
resgates de investimentos no curtíssimo prazo,
independentemente do resultado auferido; VI - situações
relacionadas com operações de crédito no País: b) solicitação
de concessão de crédito no País incompatível com a atividade
econômica ou com a capacidade financeira do cliente; d)
operações de crédito no País, simultâneas ou consecutivas,
liquidadas
BLOQUEIO PREVENTIVO antecipadamente ou em prazo muito curto;
 b) a natureza, a gravidade e o impacto da infração cometida;
(Incluído pela Lei nº 14.230, de 2021)

c) a extensão do dano causado; (Incluído pela Lei nº 14.230,

de 2021)

d) o proveito patrimonial obtido pelo agente; (Incluído pela

Lei nº 14.230, de 2021)

e) as circunstâncias agravantes ou atenuantes; (Incluído

pela Lei nº 14.230, de 2021)

f) a atuação do agente em minorar os prejuízos e as

consequências advindas de sua conduta omissiva ou comissiva;
(Incluído pela Lei nº 14.230, de 2021)

g) os antecedentes do agente; (Incluído pela Lei nº 14.230,

de 2021)

V - considerar na aplicação das sanções a dosimetria das

sanções relativas ao mesmo fato já aplicadas ao agente;
(Incluído pela Lei nº 14.230, de 2021)

VI - considerar, na fixação das penas relativamente ao terceiro,

quando for o caso, a sua atuação específica, não admitida a sua
responsabilização por ações ou omissões para as quais não
tiver concorrido ou das quais não tiver obtido vantagens
patrimoniais indevidas; (Incluído pela Lei nº 14.230, de
2021)

VII - indicar, na apuração da ofensa a princípios, critérios

objetivos que justifiquem a imposição da sanção. (Incluído
pela Lei nº 14.230, de 2021)

§ 1º A ilegalidade sem a presença de dolo que a qualifique não

configura ato de improbidade. (Incluído pela Lei nº 14.230,
BLOQUEIO PREVENTIVO de 2021)

Estabelece procedimentos para a execução pelas

instituições autorizadas a funcionar pelo Banco
Central do Brasil das medidas determinadas pela Lei
nº 13.810 Art. 2º As instituições mencionadas no art. 1º devem
monitorar as determinações
de indisponibilidade referidas no art. 1º, bem como eventuais
informações a serem observadas
para o seu atendimento, visando ao seu cumprimento
imediato, independentemente da
comunicação do Banco Central do Brasil mencionada no art. 10,
inciso I, da Lei nº 13.810, de
MONITORAMENTO 2019.
 Estabelece procedimentos para a execução pelas instituições
autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil das
medidas determinadas pela Lei nº 13.810; . 2º As instituições
mencionadas no art. 1º devem monitorar as determinações de
indisponibilidade referidas no art. 1º, bem como eventuais
informações a serem observadas para o seu atendimento,
visando ao seu cumprimento imediato, independentemente da
comunicação do Banco Central do Brasil mencionada no art. 10,
SANÇÃO / BLOQUEIO inciso I, da Lei nº 13.810, de 2019.
PRAXE DE CONCORRENTES

UTILIZAÇÃO DE ALGORITMO E MONITORAMENTO

PREVENÇÃO

PREVENÇÃO

MODALIDADE (SE CONFUNDE)

REGISTRO

RISCO
RISCO
RISCO

RISCO
MONITORAMENTO
MOTIVO NA LEGISLAÇÃO

​CARTA CIRCULAR ​3977 / Ofícios CVM 04 e 05/15, Circular BC 3.780/16 e Carta-Circular Susep 01/16

​CARTA CIRCULAR ​3682

​CARTA CIRCULAR ​3682

​CARTA CIRCULAR ​3682

​CARTA CIRCULAR ​3682

​CARTA CIRCULAR ​3682

​CARTA CIRCULAR ​4001
LEI Nº 8429

​CARTA CIRCULAR 3942

​ ESOLUÇÃO BCB ​44
R
CARTA CIRCULAR 3841 /3440 (ANTIGA)
CARTA CIRCULAR 3461
CARTA CIRCULAR 3583
CARTA CIRCULAR 3654
CARTA CIRCULAR 3942
CARTA CIRCULAR 3956
CARTA CIRCULAR 3978
CIRCULARES SUSEP 445/12
COMUNICADO 36935​
DECRETO 8420
DIRETRIZES INTERNACIONAIS (GAFI). 
INSTRUÇÃO 18/14 DA SUPERINTENDÊNCIA NACIONAL DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR - PREVIC;
INSTRUÇÕES 617/19, 463/08, 523/12 E 534/13 DA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS - CVM;
LEI / PRÁTICAS DO MERCADO / RAZOABILIDADE
LEI Nº 3680
LEI Nº 12683
LEI Nº 12846
LEI Nº 13260
LEI Nº 13810
LEI Nº 12683
LEI Nº 9613
NORMATIVOS SARB DE AUTO REGULAÇÃO FEBRABAN 11/2013 – PLD/CFT E 14/14 – RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL; 
RESOLUÇÃO Nº 4.327/14 DO BANCO CENTRAL DO BRASIL;
RESOLUÇÕES 16/07, 25/13 E 29/17 DO CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF;
Medida Provisória nº 893
LEI Nº 13.170/15
Financiamento ao terrorismo x lavagem de dinheiro
Decreto 5.640/05
Convenção Internacional para Supressão do Financiamento do Terrorismo (2001)
Resolução 2554
PRINCIPAL