-MATEMÁTICA FINANCEIRA-

Professor: Me Dhisney Gonçalves de Oliveira

ATIVIDADE 1 - FLUXO E CAIXA
Nome: Giovanni Bano Bonatelli. R.A: 226966 Curso: Eng. de Produção. Matutino
Um empreendedor resolve investir no ramo da construção civil, mais especificamente na construção e venda de 3casas de médio padrão, cujo valor do investimento será
de 𝑅$ 650.000,00 oriundos de capital próprio e o restante provenientes de capital de terceiros, com taxa de 4,6% mensais, na modalidade de juros compostos.
Do valor destinado ao ciclo operacional, 𝑅$ 340.000,00 foi utilizado na compra do terreno, com 30% de entradae o restante para 30, 60 e 90 dias, e na aquisição de
insumos, ocorrido na mesma data da compra do terreno, foram gastos 𝑅$ 475.000,00, a serem pagos em 5 parcelas (30, 60, 90, 120 e 150 dias). Já os gastos referentes à mão
de obra e despesas em gerais somam 𝑅$ 52.300,00 mensais.
O tempo de construção a contar a partir da aquisição dos insumos foi de 6 meses, encerrando também, nesse período, as despesas com mão de obra e todas as outras.
A venda de uma das casas ocorreu 30 dias antes da concretização da obra, pelo valor de 𝑅$ 370.000,00, sendo,
20% a vista, 30% para 30 dias e o restante para 60 dias.
A outra casa, a segunda, foi vendida 2 meses após a finalização da obra por um valor de 𝑅$ 425.000,00, com condição de pagamento em 50% a vista e o restante após 2
meses. Já a última casa foi vendida somente 4 meses apósa finalização da obra, pela quantia de 𝑅$ 435.000,00 e com pagamento total em 45 dias após a venda.

Considerando que todas as condições apresentadas foram mantidas, apresente:

a. O diagrama de fluxo de caixa de todo o ciclo operacional;
b. O lucro do investido ao final do ciclo operacional;
c. A taxa efetiva do lucro.
Respostas:
a. Com as entradas e saídas durante 345 dias, contando desde a compra do terreno (N0), até o pagamento da ultima casa a ser vendida (N345), foi possível observar o
seguinte diagrama de fluxo de caixa de todo o ciclo operacional:
b. A partir das saídas que ocorreram durante a construção das casas (6 meses), o lucro obtido a partir do dinheiro investido no começo da operação foi de R$42.356,07.
Como mostra a tabela a seguir:

c. A taxa efetiva do lucro investido foi de 6,52%.