PROPOSTA ONLINE

Guia de Tratamento - CCA

Versão 2.2 – Centro de Competência da Habitação

Apresentação

O Guia apresenta os procedimentos necessários à execução das rotinas operacionais relacionadas

ao processo de concessão de crédito imobiliário digital, orientando o Correspondente Caixa Aqui
(CCA) quanto à recepção e tratamento das Propostas Online recebidas no SIOPI.

Benefícios

● Facilitar o acesso e a consulta à documentação;

● Garantir maior segurança e preservação dos dados;
● Reduzir custos e o espaço físico destinado ao arquivamento de dossiês em papel;
● Favorecer o controle e a manutenção dos documentos;
● Auxiliar nos procedimentos de auditoria interna e externa;
● Contribuir de forma eficiente para a sustentabilidade da CAIXA.

Guia rápido:

PILOTO - FINANCIAMENTO DE UNIDADE HABITACIONAL (UH) VINCULADA A EMPREENDIMENTO

CAIXA

1 Acesso ao Empreendimento
1.1 Consulta Empreendimento
1.2 Vinculação da UH

CONTRATAÇÃO INDIVIDUAL PESSOA FÍSICA

2 Acesso à Proposta Online

2.1 Consulta CCA
2.2 Consulta Proposta
3 Detalhe da Proposta
3.1 Documentos
3.1.1 Download e ateste de documentos
3.1.2 Pendência
3.2 Participantes
3.3 Simulação
3.4 Imóvel
3.4.1 Inclusão
3.4.2 Cadastro
3.4.3 Vinculação
3.5 FGTS
3.6 Validação
4 Proposta Individual
4.1 Vinculação da Proposta Online à Proposta Individual
 GUIA DE TRATAMENTO DE PROPOSTAS ONLINE

PILOTO - FINANCIAMENTO DE UNIDADE HABITACIONAL (UH) VINCULADA A EMPREENDIMENTO

CAIXA

Antes do cliente iniciar a criação da Proposta Online pelo App Habitação, é necessário que o CCA
efetue a vinculação da Unidade Habitacional (UH) ao CPF do comprador.

1 O atendente acessa pelo menu lateral esquerdo a opção Serviços e, em seguida Cadastro de
Imóveis e Unidade de Empreendimento:

1.1 Na tela Consultar Empreendimento, utiliza um dos filtros para consultar o Empreendimento
desejado:
1.1.1 Em seguida, são apresentados outros filtros para refinamento da consulta:

1.1.2 No exemplo, foi utilizado o tipo de consulta Situação: Disponível. A tela apresenta todas as
UHs disponíveis para contratação e o atendente deve selecionar o sequencial da UH que será
financiada.

1.2 O atendente clica no botão Vincular CPF/CNPJ:

1.2.1 A seguir, insere o CPF do comprador, altera a situação da UH para Vendida (Financiar na
Caixa) e clica em Salvar:

1.2.2 Após esse procedimento, o cliente poderá criar a Proposta Online pelo App Habitação Caixa,
sendo orientado pelo CCA a selecionar a opção Imóvel Novo, para que a UH vinculada ao seu CPF
seja demosntrada na tela do Aplicativo.

A partir desse ponto, o fluxo da Proposta Online seguirá as mesmas etapas da contratação individual
pessoa física, descrita nos itens abaixo.

CONTRATAÇÃO INDIVIDUAL PESSOA FÍSICA

O CCA verifica o recebimento da Proposta Online por meio do SIOPI.

2 O atendente acessa pelo menu lateral esquerdo a opção Proposta e, em seguida, Proposta
Online:
2.1 Na tela Consulta, utiliza o filtro Código do CCA para visualizar as propostas designadas para
o seu Correspondente.

2.2 Na mesma tela Consulta e de posse dos números de CPF e das Propostas Online enviadas,
utiliza os filtros para consultar as propostas:
3 Na tela principal, Detalhe da Proposta, é demonstrado o fluxo do processo e os ícones
destacados representam cada uma de suas etapas:

3.1 Pelo ícone Documentos é realizada a pré-análise documental:

3.1.1 No bloco Ações, o atendente efetua o download pelo ícone e realiza a conferência de
toda documentação enviada pelo cliente, efetuando o ateste para cada item e indicando se está
Conforme ou Inconforme: :

3.1.2 Caso a opção Inconforme seja selecionada, uma Pendência deverá ser gerada para posterior
regularização do cliente:

3.1.2.1 Ao selecionar a opção Gerar pendência automática, é necessário preencher o motivo da

recusa no campo Descrição, orientando o cliente quanto à necessidade de alteração ou substituição
de dados e/ou documentos:
3.1.2.2 Ao salvar, uma notificação é enviada para o celular do cliente, que deverá providenciar a
regularização pelo próprio aplicativo e, então, reenviar a proposta à Caixa. Em seguida, o atendente
efetua novamente o ateste do(s) documento(s), conforme item 2.1.1.

3.1.2.3 Após o ateste, o atendente clica no botão Pendências, seleciona o número da pendência e
clica no botão Resolvida*, conforme indicado nas telas abaixo.
*Esse procedimento deverá ser feito para cada pendência inserida/regularizada.

3.1.2.4 Ao finalizar essa etapa, o atendente segue com a contratação realizando a Avaliação de Risco
no SICAQ, conforme simulação e demais dados enviados pelo cliente, de acordo com o fluxo
existente.

3.2 Pelo ícone Participantes são acessados os dados dos participantes cadastrados:

3.2.1 Na tela Lista de Participantes, o atendente confere os dados dos participantes da proposta para
a realização do cadastro e posterior Avaliação de Risco (SICAQ). Após efetuada a avaliação, o
atendente deverá retornar nesta etapa e clicar no botão Atualizar Avaliação de Risco, conforme
demonstrado abaixo:
Para que a Avaliação de Risco seja apropriada à Proposta Online, é necessário que a agência de
vinculação da PF2 seja A MESMA agência informada pelo cliente na Proposta Online.

3.3 Pelo ícone Simulação é demonstrado o detalhamento da simulação efetuada pelo cliente no
aplicativo:

3.3.1 A partir desses dados, o atendente realiza a Avaliação de Risco (SICAQ) para os participantes
da proposta:
3.4 Pelo ícone Imóvel é realizado o cadastro do imóvel objeto do financiamento:

3.4.1 O atendente realiza a inclusão dos dados do imóvel na Proposta Online.

O cliente poderá enviar os dados e a documentação do imóvel e do(s) vendedor(es) pelo app ou, se
preferir, enviá-los posteriormente, quando solicitado pelo atendente.

3.4.2 Nas propostas em que o cliente optar pelo envio dos dados e documentação do imóvel pelo
app, o atendente acessa o botão Cadastrar Imóvel e insere os dados correspondentes:

3.4.2.1 Após a finalização do cadastro, o atendente deve vincular o imóvel à Proposta Online, clicando
no botão Vincular imóvel e, em seguida, no botão Vincular, conforme telas abaixo:
3.4.2.2 Para os imóveis que já constam no cadastro do SIOPI, o sistema apresenta a seguinte
mensagem:

3.4.3 Nas propostas em que o cliente optar pelo posterior envio dos dados e documentação do
imóvel, o atendente insere as informações no SIOPI clicando no botão Vincular Imóvel:

3.4.3.1 Em seguida, insere os dados da Matrícula, Livro e Cartório e clica no botão Vincular e Criar:
3.4.3.2 O atendente deve confirmar a vinculação do imóvel à Proposta Online:

3.4.3.3 Após a vinculação, o atendente solicita a avaliação do imóvel, acessando o botão Solicitar
OS:

3.5 Pelo ícone FGTS é realizada a consulta aos dados informados pelo cliente, referentes à
utilização de FGTS na operação:
3.5.1 Na tela Detalhe FGTS, o atendente confere os dados de FGTS de cada participante, os
respectivos valores pretendidos para a operação e solicita o ressarcimento, conforme fluxo
existente.

3.6 Pelo ícone Validação são conferidos os dados da Proposta Online:

3.6.1 O atendente visualiza os dados demonstrados na tela Resultado da Validação Proposta

Online:
4 Concluídas as etapas da Proposta Online, o atendente cria a Proposta Individual, conforme
demonstrado abaixo:

IMPORTANTE:

Na existência de propostas online com status “Enviada à Caixa” e que estiverem pendentes de
tratamento pelo CCA, o SIOPI impedirá a criação da Proposta Individual, apresentando a seguinte
mensagem:

Para criação de proposta individual é necessário realizar o atendimento das propostas online sem tratamento há mais de “x” dias. Para
iniciar ou dar continuidade às propostas recebidas, consulte o Acesso Rápido, na página inicial do SIOPI, e clique no menu Proposta
Online. Após realizado o atendimento, a criação de nova proposta individual será liberada.

Assim, para que o CCA possa regularizar as propostas e dar continuidade ao atendimento, o
atendente deverá acessar, pelo Acesso rápido, a opção Propostas Online e, em seguida, verificar
quais propostas estão pendentes e iniciar o tratamento:
4.1 Na tela Lista é possível verificar se a Proposta Individual está devidamente vinculada a uma
Proposta Online:

4.1.1 Com a Proposta Individual criada, o atendente prossegue com a contratação no fluxo
existente.

4.1.2 Após o parecer de Conformidade, o Correspondente agenda junto ao Cliente e ao gerente da

Agência Física a data de assinatura do contrato.

4.1.3 O gerente da Agência Física providencia a minuta, coleta a assinatura dos participantes e,
após o registro em cartório, encaminha as vias do contrato, a Ficha Cadastro e a DAMP, todos
devidamente assinados, para que a Conformidade possa efetuar a liberação do pagamento ao
vendedor.

Maiores informações constam no MN HH188A.

Equipe GEHSI - Habitação Digital