Manual de Candidatura dos Exames de Certificações Profissionais

em Compliance

Certificação Profissional em Compliance

1. O que são?
2. Qual a relação das Certificações Profissionais em Compliance com o LCB – LEC Certification Board e com a LEC – Legal, Ethics and Compliance?
3. A quem se destinam as Certificações Profissionais de Compliance?
4. Como é organizado o processo de Certificação?
5. Por que obter a Certificação?
6. De quem é a responsabilidade pelos Exames?
7. Como são os Exames?
8. Como realizar a inscrição?
9. Como realizar o pagamento?
10. O que é e como realizar o agendamento?
11. Quais as condições de realização dos Exames?
12. Qual o critério de aprovação de cada Exame?
13. O candidato poderá interpor recurso em caso de se achar prejudicado ou discordar de alguma questão?
14. Após a prova, como solicitar o Certificado?
15. Qual é a validade das Certificações?
16. Material para estudos
16.1. CPC-A – ANEXO I
16.2. CPC-F – ANEXO II
16.3. CPC-PD – ANEXO III
16.4 CPIIC – ANEXO IV

Certificações

1. O que são?

A Certificação é o processo que tem como escopo o reconhecimento das competências em determinada matéria.

São 4 (quatro) as certificações existentes: CPC-A, CPC-F, CPC-PD e CPIIC.

1.1 – CPC-A

A Certificação Profissional em Compliance Anticorrupção (CPC-A) é o processo que tem como escopo reconhecer as competências para implementar e
gerir um Programa de Compliance de acordo com a legislação brasileira e as melhores práticas internacionais.

1.2 – CPC-F

A Certificação Profissional em Compliance Financeiro (CPC-F) é o processo que tem como escopo reconhecer as competências para implementar e gerir
um Programa de Compliance Financeiro de acordo com a legislação brasileira e as melhores práticas internacionais.

1.3 – CPC-PD

A Certificação Profissional em Compliance em Proteção de Dados (CPC-PD) é o processo que tem como escopo reconhecer as competências para
implementar e gerir um Programa de Compliance em Proteção de Dados de acordo com a legislação brasileira e as melhores práticas internacionais.

1.4 – CPIIC

A Certificação Profissional o processo que tem como escopo reconhecer as competências para conduzir investigações internas corporativas de acordo
com a legislação brasileira e as melhores práticas internacionais.

2. Qual a relação das Certificações Profissionais com o LCB – LEC Certification Board e a LEC – Legal, Ethics and Compliance?

O LEC Certification Board (LCB) é uma divisão independente da LEC, Legal, Ethics & Compliance, criada em atenção aos anseios dos profissionais
atuantes no seguimento de Compliance, no Brasil e na América Latina, que pretendem ter suas competências certificadas por um organismo imparcial,
A Certificação Profissional o processo que tem como escopo reconhecer as competências para conduzir investigações internas corporativas de acordo
com a legislação brasileira e as melhores práticas internacionais.

2. Qual a relação das Certificações Profissionais com o LCB – LEC Certification Board e a LEC – Legal, Ethics and Compliance?

O LEC Certification Board (LCB) é uma divisão independente da LEC, Legal, Ethics & Compliance, criada em atenção aos anseios dos profissionais
atuantes no seguimento de Compliance, no Brasil e na América Latina, que pretendem ter suas competências certificadas por um organismo imparcial,
como uma importante via de obtenção de credibilidade técnica e de posicionamento no mercado profissional. O LCB criou o Regulamento das
Certificações Profissionais em Compliance (Regulamento), estabelecendo esquema, processo e requisitos de certificação, de acordo com os padrões,
termos e definições estabelecidos pela Norma Brasileira ABNT NBR ISO/IEC 17024:2013.

3. A quem se destinam as Certificações Profissionais?

A CPC-A, CPC-F, CPC-PD e CPIIC, são destinadas a profissionais atuantes no segmento de Compliance e áreas relacionadas, que podem ocupar função
de compliance officer, auditor interno, consultor, analista, advogado, recursos humanos, entre outras.

4. Como é organizado o processo de certificação?

O programa de certificação é organizado pela LCB e os exames são aplicados pela Fundação Getulio Vargas (FGV).

5. Por que obter a Certificação?

Obter uma CPC-A, CPC-F, CPC-PD ou CPIIC não é uma condição para o exercício das atividades relacionadas à área de compliance, mas uma opção do
candidato que pretende voluntariamente submeter-se ao processo de certificação expresso neste manual, com a finalidade de alcançar o
reconhecimento de competências adquiridas e, consequentemente, maior credibilidade no mercado de trabalho.

6. De quem é a responsabilidade pelos exames?

O LCB é responsável pelo conteúdo programático. As questões, assim como a aplicação, correção dos exames e divulgação dos resultados são de
responsabilidade da Fundação Getulio Vargas - Projetos.

7. Como são os exames?

A prova é eletrônica e será realizada em todo território nacional, conforme a disponibilidade de locais homologados pela Fundação Getulio Vargas.
O Exame de Certificação constará de uma Prova de Conhecimentos Específicos, com 70 (setenta) questões objetivas de múltipla escolha, com 4 (quatro)
alternativas, versando sobre o conteúdo listado no item 16 deste manual que norteia este processo. A prova terá duração de 1h50min.

8. Como realizar a inscrição?

As Inscrições serão realizadas via internet, através do endereço http://certificacaoemcompliance.com.br, de forma contínua, conforme a disponibilidade
de locais homologados pela Fundação Getulio Vargas.

São condições de Inscrição:

Comprovar ter concluído o ensino superior em instituição reconhecida oficialmente; e

Conhecer, atender e estar de acordo com as exigências contidas no Regulamento.

O candidato ao processo de certificação deverá ler e concordar com o Regulamento antes de iniciar o preenchimento do formulário de inscrição. Após a
conclusão dessa fase, o candidato receberá um e-mail confirmando a inscrição e contendo o login e senha de acesso ao sistema.

São responsabilidades do Candidato:

O correto preenchimento do Formulário de Inscrição e a veracidade das informações; e

Pagamento pela taxa de cada inscrição realizada.

Não serão aceitos:

Pedidos de isenção de pagamento do valor da inscrição, seja qual for o motivo alegado; e
Inscrições por depósito em caixa eletrônico, via postal, fac-símile, condicional e/ou extemporânea ou por qualquer outra via que não a
especificada neste documento.

A inexatidão das declarações, irregularidade de documentos ou outras irregularidades constatadas no decorrer do processo, ou posteriormente,
eliminará o candidato do Exame de Certificação, anulando-se todos os atos decorrentes da sua inscrição.

A Fundação Getulio Vargas e o LCB não se responsabilizam por informações de endereço incorretas, incompletas ou por falha na entrega de mensagens
eletrônicas causada por endereço eletrônico incorreto ou por problemas de provedor de acesso do candidato tais como: caixa de correio eletrônico
cheia, filtros AntiSpam, eventuais truncamentos ou qualquer outro problema de ordem técnica, sendo aconselhável sempre consultar o endereço
http://certificacaoemcompliance.com.br , para verificar as informações que são pertinentes.

O candidato com necessidade especial que precisar de condição diferente para realização da prova, deverá informá-la no campo adequado durante o
processo de inscrição.

9. Como realizar o pagamento?

Após ter concluído a inscrição, o candidato deverá acessar o sistema no endereço http://certificacaoemcompliance.com.br, utilizando seu login e senha
e clicar no menu “pagamento” para emissão do boleto.

O boleto bancário, depois de emitido, deverá ser pago em qualquer banco do sistema de compensação bancária dentro do prazo de vencimento de 10
(dez) dias corridos. O valor da taxa de inscrição é de R$650,00 (seiscentos e cinquenta reais).

O pagamento realizado por boleto bancário poderá levar até D+5 para ser identificado como efetivamente pago pelo LCB.

O pagamento da taxa, dentro do prazo de vencimento, é de inteira responsabilidade do candidato.

e clicar no menu “pagamento” para emissão do boleto.

O boleto bancário, depois de emitido, deverá ser pago em qualquer banco do sistema de compensação bancária dentro do prazo de vencimento de 10
(dez) dias corridos. O valor da taxa de inscrição é de R$650,00 (seiscentos e cinquenta reais).

O pagamento realizado por boleto bancário poderá levar até D+5 para ser identificado como efetivamente pago pelo LCB.

O pagamento da taxa, dentro do prazo de vencimento, é de inteira responsabilidade do candidato.

10. O que é e como realizar o agendamento?

O agendamento é a fase na qual o candidato deverá escolher o local, data e hora para a realização do exame. Para efetuar o agendamento, via internet, o
candidato deverá acessar o sistema no endereço http://certificacaoemcompliance.com.br, usando o login e senha recebidos, por e-mail, logo após a
conclusão da inscrição. É importante destacar que o agendamento só estará liberado após a identificação do seu pagamento pelo LCB. Quando isso
acontecer, o sistema enviará um e-mail notificando o candidato que deverá, então, escolher o local onde deseja realizar a prova, dentre as opções
disponíveis, além da data e da hora. Após a escolha, o candidato deverá revisar os dados e clicar em “confirmar agendamento”. Um novo e-mail será
enviado confirmando os dados do agendamento.

Ao solicitar um agendamento cuja data do exame esteja a 7 (sete) dias corridos além da data de solicitação, o seu agendamento ficará com status de
"Agendamento Solicitado". Nesta situação, o candidato poderá cancelar o "Agendamento Solicitado" por até 2 (duas) vezes, sem nenhum custo. Quando
faltarem apenas 7 (sete) dias corridos para a realização do exame, um novo e-mail informando que seu agendamento entrou no status "Agendamento
Confirmado" será enviado e, a partir daí, não será mais possível realizar o cancelamento ou qualquer outro tipo de alteração.

Exemplo: se no dia 01/10/2020, o candidato solicitar um agendamento para o dia 20/10/2020, este agendamento estará com status "Agendamento
Solicitado" até o dia 12/10/2020 (7 dias corridos que antecedem a data agendada). O candidato poderá cancelar o agendamento até essa data, sem
necessidade de justificativa. A partir do dia 13/10/2020 o agendamento estará com status "Agendamento Confirmado", não sendo mais possível
realizar o cancelamento ou qualquer outro tipo de alteração.

Os agendamentos com status "Solicitado" ou "Confirmado" poderão ser cancelados a qualquer tempo pela FGV caso ocorra qualquer imprevisto que
impossibilite a aplicação do exame no Centro de Teste escolhido. A FGV, através do Sistema de Certificação LCB/FGV - Projetos, enviará uma
notificação eletrônica informando ao candidato o cancelamento do agendamento, nestes casos.

O candidato estará apto a realizar novo agendamento, lembrando que o cancelamento realizado pela FGV não afeta o limite de 2 (dois) cancelamentos
permitidos ao candidato.

Em qualquer hipótese, o prazo mínimo de antecedência para agendamento é de 7 (sete) dias, ou seja, se o sistema for acessado no dia 01/10/2020, o
primeiro dia disponível para agendamento do exame será 09/10/2020. O calendário mostrará 60 dias à frente a partir do dia 09/10/2020.

11. Quais as condições de realização dos Exames?

Recomenda-se que o candidato, um dia antes da data do exame, faça o login no Sistema de Certificação LCB/FGV Projetos e confirme o endereço do
local escolhido para a realização do exame através do menu "Agendamento".

Recomenda-se também que o candidato confirme o horário e data de realização do exame, e se apresente no Centro de Teste escolhido com 30 (trinta)
minutos de antecedência. O candidato que se apresentar com atraso não poderá realizar o exame e será considerado ausente.

O candidato deverá levar documento original oficial com foto atualizada e CPF, além da senha utilizada para acessar o sistema de agendamento, que
será utilizada para abrir a prova juntamente com o número do CPF. O candidato que não souber a senha e que não levar o documento original oficial
com foto atualizada e CPF não poderá realizar a prova. Estará dispensada a apresentação do CPF, caso seu número conste do documento de
identificação.

Não será permitido o uso de calculadora. Não é necessário levar caneta, lápis ou borracha. O candidato receberá folha de rascunho e lápis, caso seja
necessário. Ao terminar o exame, as folhas de rascunho, utilizadas ou não, deverão ser devolvidas ao fiscal, assim como todo o material fornecido.

Durante a realização da prova não será permitida nenhuma espécie de consulta, empréstimo de material ou uso de qualquer tipo de equipamento
eletrônico de comunicação (agendas eletrônicas, relógios digitais, telefones celulares, pagers,walkman, receptor, gravador, laptop e outros
equipamentos similares), bem como protetores auriculares. Esses pertences deverão ficar guardados durante toda realização do exame. Os celulares e
relógios deverão ser guardados em envelope de segurança fornecido pelo fiscal.

O candidato não poderá ausentar-se da sala de prova sem o acompanhamento do fiscal.

O descumprimento dessas regras terá como consequência o cancelamento do exame do candidato.

12. Qual o critério de aprovação de cada exame?

Será considerado aprovado o candidato que obtiver o mínimo de 70% (setenta por cento) de acertos do total de questões da prova.

Especificamente para a CPC-A, até 31/01/2022, o percentual mínimo de aprovação será 60% (sessenta por cento); a partir de 01/02/2022, o percentual
mínimo de aprovação passará a ser 70% (setenta por cento).

13. O candidato poderá interpor recurso caso se entenda prejudicado ou caso discorde de alguma questão?

Sim. Será admitido recurso quanto à formulação das questões da prova e suas alternativas. Os recursos deverão ser interpostos no mesmo dia e local de
aplicação do Exame, através do próprio sistema de aplicação da prova conforme orientação do fiscal. Após envio do recurso, o mesmo não poderá ser
alterado, nem poderão ser interpostos recursos adicionais.

Não será analisado o Recurso que não apresente justificativa; extemporâneo, isto é, interposto fora do prazo estabelecido; que estejam em desacordo
com as especificações contidas neste manual; sem fundamentação e/ou inconsistente, incoerente; que desrespeite a Banca Examinadora. Também não
serão aceitos recursos interpostos por fac-símile, telex, telegrama, e-mail, WhatsApp ou outro meio que não seja o especificado no Regulamento.

Em hipótese alguma será deferido o pedido de vista das provas, seja qual for o motivo alegado.

Em hipótese alguma será fornecido o gabarito das provas, seja qual for o motivo alegado.

14. Após a aprovação, como solicitar o Certificado?

O candidato aprovado no exame terá acesso a um certificado digitalizado e sua validade poderá ser consultada por ele ou por terceiros interessados no
site do LCB.
Em hipótese alguma será fornecido o gabarito das provas, seja qual for o motivo alegado.

14. Após a aprovação, como solicitar o Certificado?

O candidato aprovado no exame terá acesso a um certificado digitalizado e sua validade poderá ser consultada por ele ou por terceiros interessados no
site do LCB.

A cópia do Diploma ou do Certificado de Conclusão, que comprove o grau de escolaridade superior, deverá ser enviada até o dia da realização do exame
pelo e-mail documentacao@certificacaoemcompliance.com.br, sob pena de desclassificação, conforme item 3.1, §1º, do Regulamento.

O candidato que não comprovar as exigências estabelecidas no Regulamento não receberá o certificado profissional e, consequentemente, não poderá
pleitear o credenciamento junto ao LCB.

Os Certificados serão disponibilizados após 10 (dez) dias úteis do recebimento da documentação exigida.

15. Qual é a validade da Certificação?

As Certificações serão válidas por 2 (dois) anos, contados a partir da data da data de realização do exame.

Durante o último semestre de validade da Certificação, poderá o profissional certificado submeter-se à recertificação (Recertificação), cujo processo
seguirá o mesmo trâmite da certificação, devendo o candidato indicar esta pretensão no formulário de aplicação.

16. Material para estudos

O LCB disponibiliza um guia de estudos com os temas abordados em prova e uma bibliografia meramente indicativa.

16.1 – CPC-A – ANEXO I

Bibliografia

Temas abordados na prova:

Compliance Overview
Legislações Nacionais e Estrangeiras
Suporte da Alta Administração
Avaliações de Riscos
Políticas e Controles internos
Comunicação e Treinamento
Monitoramento e Auditoria
Investigação e Reporte
Due Diligence e Casos Práticos
Compliance Criminal
Compliance Digital.

Legislação Nacional

Lei nº 8.666/1993 – Lei de Licitações e Contratos Administrativos.

Lei nº 9.613/1998, com as alterações da Lei 12.683/2012 – Lei de Lavagem de Dinheiro.

Lei nº 12.737/2012 – Lei Carolina Dieckmann.

Lei nº 12.965/2012 – Marco Civil da Internet.

Lei nº 12.846/2013 – Lei Anticorrupção.
Decreto nº 8.420/2015 – Regulamenta a Lei 12.846/2013.
Lei nº 13.303/2016
Portaria CGU nº 909/2015 - Dispõe sobre a avaliação de programas de integridade de pessoas jurídicas.
Portaria CGU nº 910/2015 - Define os procedimentos para apuração da responsabilidade administrativa e para celebração do acordo de leniência.
Instrução Normativa CGU nº 01/2015

Instrução Normativa CGU nº 02/2015

Decreto-Lei nº 3.689/1941 (atualizado pela Lei nº 13.964/2019). Código de Processo Penal. Art. 158-A.
Resoluções da Comissão de Ética Pública

Guias/ Diretrizes Nacionais

CGU – Guia Programa de Integridade: Diretrizes para Empresas Privadas

CADE - GUIA Programas de Compliance: Orientações sobre estruturação e benefícios da adoção dos programas de compliance concorrencial
DSC 10.000 - Diretrizes para o Sistema de Compliance
SEBRAE - Integridade para Pequenos Negócios: construa o país que desejamos a partir da sua empresa

Tratados Internacionais assinados pelo Brasil

OCDE - Convenção sobre o Combate da Corrupção de Funcionários Públicos Estrangeiros em Transações Comerciais Internacionais
OEA - Convenções internacionais contra a corrupção dos Estados Americanos
ONU - Convenção das Nações Unidas contra a corrupção

Legislação Estrangeira / Guias e Diretrizes Internacionais

FCPA
UKBA
FCPA Guide
The Bribery Act 2010 Guidance
Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission (COSO)

Livros

Alessandra Gonsales, Alexandre C. Serpa, Carolina Gazom, Daniela Leme, Daniel Sibille, Felipe Faria, Gustavo Lucena, Marília Loosli, Marcelo
 UKBA
FCPA Guide
The Bribery Act 2010 Guidance
Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission (COSO)

Livros

Alessandra Gonsales, Alexandre C. Serpa, Carolina Gazom, Daniela Leme, Daniel Sibille, Felipe Faria, Gustavo Lucena, Marília Loosli, Marcelo
Zenkner, Massamitsu Iko, Matheus Cunha, Patrícia Punder e Rodrigo Pironti; Manual de Compliance – Compliance Mastermind vol. 1, 2019.
Alexandre Serpa; Compliance Descomplicado: Um Guia Simples e Direto Sobre Programas de Compliance, 2016.
Carolyn TAYLOR, Walking the Talk: building a Culture for success. RH Business Books, UK, 2015
Hui Chen & Eugene Soltes – Why Compliance Programs Fail—and How to Fix Them - HBR April.2018
Jim Capt. WETHERBY, Controling Risk in a Dangerous World. - 1st ed. US – Shelfie
Karlis M. NOVICKIS, Origem, importância e efetividade dos Programas de Compliance. In Compliance: essência e efetividade. / Organizador:
Claudio Lamachia – Brasília: OAB, Conselho Federal, 2018
Nelson Ricardo SILVA, et al. Análise de Risco Parametrizada 2.0. 1a ed. São Paulo. 2017
Renato de Almeida dos Santos, Modelo preditivo de fraude ocupacional nas organizações privadas. 2016. 205 f. Tese (Doutorado em
Administração) - Programa de Estudos Pós-Graduados em Administração, Pontifícia Universidade Católica de São Paulo, São Paulo, 2016.
Wagner Giovanini. “Compliance: a excelência na prática”. 1ª edição – São Paulo: 2014. Págs. 223.

16.2 – CPC-F - ANEXO II

Bibliografia

Temas abordados na prova:

O PLD/FT

Contexto normativo; Evolução histórica e normativa das regras de PLD/FT no Brasil; A Lei da Lavagem de Dinheiro (nº 9.613/1998) com as alterações
trazidas pela Lei nº 12.683/2012

Compliance Anticorrupção

Conceito e noções das principais legislações anticorrupção e o impacto para as instituições financeiras.

Programa de Conformidade

Atribuições do Compliance em relação à Resolução 4.595; Modelo de implementação de estrutura para atender a Resolução 4.595

Programa de PLD

PLD/FT - Regulação brasileira: a atuação dos reguladores (BACEN, CVM, SUSEP, Entidades Fechadas de Previdência Privada – EFPP e Ministério da
Fazenda); Linhas de Defesa; Gestão Integrada de Riscos; Regulação brasileira: o papel do COAF; A importância das comunicações ao COAF; Relatos,
comunicações e criação de cultura de PLD/FT; Gerenciando o risco de PLD/FT: melhores práticas internacionais

FATCA

Pessoas sujeitas ao FATCA e o conceito de US Person; Due Diligence em contas financeiras; Impactos da não conformidade ao FATCA; Forma de troca de
informações no Brasil; CRS – Padrão de Declaração Comum (FATCA Global)

Due Diligence

Processo de Due Diligence; Processo de EDD (Enhanced due diligence)

Conheça seu fornecedor – Know your supplier

Normativos legais e responsabilidade por terceiros conforme legislação brasileira; Avaliação de riscos; Organização e Funcionamento; Procedimentos e
Controles; Treinamentos

Conheça seu cliente (Know your cliente)

Normativos legais; Avaliação de riscos; Organização e Funcionamento; Procedimentos e Controles; Treinamentos;

Cadastro

Conceito, modalidades e escopo

Conheça seu funcionário (Know Your Employee)

Normativos legais; Avaliação de riscos; Organização e Funcionamento; Procedimentos e Controles; Treinamentos; Conflitos de interesses.

Responsabilidades de Gestores e Administradores

Abrangência da responsabilidade criminal dos colaboradores e gestores; Estudo de casos relacionados ao Curso julgados no Conselho de Recursos do
Sistema Financeiro Nacional – CRSFN “conselhinho”

Cyber Security e Segurança da Informação, LGPD

Princípios de Segurança da Informação e principais obrigações introduzidas pela Resolução Bacen n. 4.658/2018; Conceitos de privacidade e proteção
de dados; Lei Geral de Proteção de Dados no Brasil; Princípios da Lei (finalidade, adequação, necessidade);

Legislação Nacional / Normas Reguladores

Lei nº 8.078/1990 – Código de Defesa do Consumidor.

Lei nº 9.296/1996 – Lei da Interceptação Telefônica, Telemática e Informática
Lei nº 9.838/1997 – Lei Geral de Telecomunicações
Lei nº 9.613/1998, com as alterações da Lei 12.683/2012 – Lei de Lavagem de Dinheiro.
Decreto Nº 3.678/2000 - Promulga a Convenção sobre o Combate da Corrupção de Funcionários Públicos Estrangeiros em Transações Comerciais
Internacionais, concluída em Paris.
Lei nº 12.527/2011 – Lei de Acesso à Informação.
Lei nº 12.414/2011 – Lei do Cadastro Positivo.
Lei nº 12.737/2012 – Lei Carolina Dieckmann.
Lei nº 12.965/2012 – Marco Civil da Internet.
Lei nº 9.838/1997 – Lei Geral de Telecomunicações
Lei nº 9.613/1998, com as alterações da Lei 12.683/2012 – Lei de Lavagem de Dinheiro.
Decreto Nº 3.678/2000 - Promulga a Convenção sobre o Combate da Corrupção de Funcionários Públicos Estrangeiros em Transações Comerciais
Internacionais, concluída em Paris.
Lei nº 12.527/2011 – Lei de Acesso à Informação.
Lei nº 12.414/2011 – Lei do Cadastro Positivo.
Lei nº 12.737/2012 – Lei Carolina Dieckmann.
Lei nº 12.965/2012 – Marco Civil da Internet.
Lei nº 12.846/2013 – Lei Anticorrupção.
Lei nº 12.850/2013 – Lei de Combate ao Crime Organizado.
Decreto 8.420/2015 – Regulamenta a Lei 12.846/2013.
Decreto 8.506/2015 - Promulga o Acordo entre o Governo da República Federativa do Brasil e o Governo dos Estados Unidos da América para
Melhoria da Observância Tributária Internacional e Implementação do FATCA.
Lei nº 13.260/2016 – Lei Antiterrorismo.
Lei nº 13.506/2017 – Processo Administrativo Sancionador na Esfera de Atuação do Banco Central do Brasil e da Comissão de Valores Mobiliários.
Lei 13.709/2018 - Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Resolução BACEN nº 2.554/1998.
Resolução BACEN nº 4595/2017.
Circular BACEN nº 3.857 /2017.
Circular BACEN nº 3.858 / 2017.
Circular BACEN nº 3.910 / 2018.
Circular BACEN nº 3.978/2020.
Circular BACEN nº 4.001/2020.
Instrução CVM nº 617/2019.
Normativo Sarb 11 – Febraban
Circular SUSEP nº 445/2012.
Circular SUSEP nº 612/2020.
Instrução Normativa RFB nº 1571/ 2015.
Instrução Normativa RFB nº 1680/ 2016.
Resolução nº 4.557/2017 do Conselho Monetário Nacional.