MANUAL DE UTILIZAÇÃO DOS RECURSOS PROVENIENTES DAS OPERAÇÕES

CONTEÚDO

QUANTIDADES MÁXIMAS POR UNIDADE............................................................................3

AQUISIÇÕES DE ATIVOS (CASA MORADIA) .........................................................................4

JOIAS....................................................................................................................................6

VEÍCULOS ............................................................................................................................8

ROUPAS ...............................................................................................................................8

RELÓGIOS ............................................................................................................................9

AVIÕES E BARCOS ..............................................................................................................11

COMIDA .............................................................................................................................11

EVENTOS SOCIAIS ..............................................................................................................11

CAVALOS ............................................................................................................................11

AQUISIÇÃO DE ATIVOS (RANCHOS, FAZENDAS, ETC.) .......................................................12

INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO ............................................................................................13

DOAÇÕES ...........................................................................................................................15

DINHEIRO ...........................................................................................................................15

INSTRUMENTO DE INVESTIMENTO ....................................................................................15

MINERAIS ...........................................................................................................................16

PROJETOS DE INVESTIMENTOS ..........................................................................................17

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 MANUAL DE UTILIZAÇÃO DOS RECURSOS PROVENIENTES DAS OPERAÇÕES

REGRAS GERAIS DE USO DE RECURSOS

Este Protocolo é obrigatório para o Titular e / ou Corretor de documentos históricos,

moedas de alto rendimento e exóticos, pelo que sempre devem observar as limitações e
proibições na gestão de seus recursos como finalidade de não financiar atividades ilícitas.

O proprietário e qualquer beneficiário que viole as regras aqui descritas, fazendo mau uso
dos fundos, será sancionado com o bloqueio do recurso, quando incorrer em crimes
internacionais e será submetido às ações criminais correspondentes. Dentre as atividades
permitidas estão as seguintes:

1. Comprar, vender ou negociar, contanto que você tenha os apoios, autorizações e

documentos jurídicos (documentação jurídica completa, de estudo ou de projeto
completo).
2. Negociar na área financeira, adquirir títulos e notas de curto prazo, recomenda-se
títulos comerciais e ações, desde que sejam comprados ou adquiridos legalmente
com a documentação de suporte da operação.
3. Investir em Imóveis, com seus respectivos estudos financeiros de risco e tradição
completa, tanto do bem ou propriedade como do vendedor (para evitar a aquisição
de bens do tráfico de drogas, corrupção, testa-de-ferro ou similares).
4. Transportar valores (títulos, bônus, valores, notas e ações) sempre declarando suas
atividades e movimentos, de acordo com a regulamentação aplicável; bem como
guardar, custodiar, vender e administrar esses títulos.
5. Adquirir e comercializar mercadorias e pedras preciosas, tendo autorização para
comprar e que o vendedor tenha as autorizações legais para vender de acordo com
os regulamentos legais aplicáveis.
6. Realizar investimentos ambientais e participar de projetos estatais, quando estes
forem exigidos, com a documentação de apoio necessária.
7. Investir em negócios, deixando evidências de faturamento para todas as compras
feitas e realização de estudos financeiros prévios.
8. Você pode criar negócios ou empresas que gerem empregos, elaborando o plano de
negócios antes e com as limitações de investimentos estabelecidas neste
documento.
9. Transferir e doar recursos, desde que ONGs e Fundações tenham suas informações
financeiras, jurídicas e contábeis atualizadas e tenham objetivos reais que não
contrariem as limitações aqui estipuladas.
10. Transferir dinheiro justificadamente, respeitando as normas legai em vigor.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 É importante que você tenha a assessoria financeira necessária, já que seu cartão de crédito
preto deve permanecer sob proteção segura, por isso é recomendado abrir novas contas para
despesas correntes. Todas as despesas incorridas devem ter a verificação fiscal e legal
correspondente, que devem ser parte integrante dos registros contábeis e verificação de todas
as despesas incorridas, bem como para dar suporte aos relatórios financeiros mensais e anuais.

QUANTIDADES MÁXIMAS EM UNIDADE

Os valores máximos que poderão destinar aplicados a cada Item aqui mencionados serão
os seguintes:

Gastos Limite em dólares por unidade

Imóveis para casa de moradia $ 20.000.000,00

Joias $ 100.000,00

Veículos automotores $ 1.000.000,00

Vestimentas por unidade $ 5.000,00

Relógios $ 100.000,00

Almoço, comida ou jantar $ 200.000,00

Eventos sociais $ 1.000.000,00

Compra de cavalos quarto de milha, equitação , etc. $ 100.000,00

Imóveis como ranchos, sítios, fazendas, etc. $ 50.000.000,00

Imóveis para investimento imobiliário por unid. $ 200.000.000,00

Ações de empresas $ 2.000.000.000,00

Doação em dinheiro $ 250.000,00

Donativos a Associações Civis (Donatário autorizado) $ 20.000.000,00

Saque em dinheiro vivo $ 5.000,00

Saque em caixas de bancos $ 10.000,00

Aviões e embarcações Sem limite

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 PROIBIÇÕES:

Os gastos que NÃO podem ser realizados com os recursos, são os seguintes:

Gastos Proibidos

Bares

Dança de mesa

Casas de Encontros

Casas de escravas brancas

Casas de apostas

Centros de recreações proibidos por leis internacionais

Álcool

Enervantes

Pedofilia

Prostituição

Atividades ilícitas (corrupção, furtos ou contrabando)

Emprestar dinheiro de forma ilegal

Tráfico de imigrantes

NÃO CONVERTER os recursos obtidos de forma ilícita e limpar em dinheiro sujo, ilegal e
confiscável.

Os procedimentos a seguir são para cada gasto indicado aqui e especificado abaixo:

AQUISIÇÃO DE BENS (CASA MORADIA)

A aquisição de bens imóveis, para uso doméstico, deve ter uma rigorosa pesquisa para que
faça parte do seu patrimônio. Ditos bens, os imóveis, não devem exceder US $ 20 milhões por
propriedade.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 • Refere-se à busca oficial do histórico do imóvel, de até 3 registros anteriores, para
descartar que impliquem em antecedentes de lavagem de dinheiro, vínculos com corrupção ou
qualquer origem ilícita.

• Conheça sua situação legal e seu histórico de registro, para fornecer segurança legal
para realizar qualquer transação com relação à propriedade e certifique-se de que a pessoa que
está realizando a operação tem capacidade legal para realizá-la.

• Verifique se o imóvel pertence ao proprietário na forma expressada nas anotações do

Registro Público de Propriedade, bem como se o proprietário tem um registro de domínio ou
posse e se tem a posse do imóvel registrado, já que todo o registrado ou anotado goza da
presunção de autenticidade, veracidade, legalidade e exatidão, e desde que a falsidade ou
nulidade não seja judicialmente declarada do Registro Público.

• Os prazos em que a autoridade responde a você dependem de cada modalidade do

trâmite, sendo um tempo máximo para todos de 40 dias após ter sido registrada a sua
solicitação, então os prazos são:

1. 7 dias úteis para pesquisar histórico de antecedentes por índices de livros ou Sistemas
Eletrônicos.

2. 40 dias úteis para a pesquisa oficial de Antecedentes Imobiliários.

3. 10 dias úteis para relatórios ou registros solicitados por qualquer autoridade.

4. 2 dias se você solicitar relatórios de Motivo de Custódia averbada e 3 dias se eles estão
relacionados aos antecedentes do livro.

5. De 3 a 5 dias, quando você solicitar comprovante de registros de averbações e o mesmo

dia em que você solicitar o histórico dos registros.

• A realização de uma revisão estrutural refere-se a verificar se os dados indicados nos

planos cadastrais (dimensões, localização, estrutura, desenho, materiais, etc.) coincidem com a
propriedade. Para isso, será realizado o seguinte:

1. Visitas de campo.

2. Testes de gabinete.

3. Opinião técnica

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 JOIA

A aquisição de Joalheria tem o limite de 100.000 dólares. Existem duas premissas

importantes para destaque, quando a joia é adquirida em território nacional e quando a compra
ocorre no estrangeiro. Para COMPRAS NACIONAIS, os aspectos a serem considerados são os
seguintes:

• A compra não deve ultrapassar o limite indicado.

• O produto deve ter um certificado de origem, que identifica o país de origem.

• Fabricantes, importadores, comerciantes, distribuidores, conforme apropriado deve ter

as licenças e certificações correspondentes, a fim de evitar comprar no mercado outros tipos de
ligas, quilates mais baixos ou imitações de gemas provenientes de um mercado ilegal.

• Você deve ter uma fatura comercial que justifique o valor e as características da
mercadoria correspondente com descrição específica, além de incluir a razão social e o endereço
do vendedor e do comprador, e as condições de venda.

Para COMPRAS NO EXTERIOR, os aspectos a serem considerados são os seguintes:

A importação deve ser destinada para uso próprio, ou seja, as joias não estarão sujeitas a
comercialização. Caso contrário, será confrontado com outro pressuposto de despesas, além
disso você deve completar o processo de cadastro no Cadastro de Importadores e Cadastro
Setorial do Ministério da Fazenda e Crédito Público (SHCP), bem como no cadastro do setor
específico da empresa à qual o produto pertence. Este procedimento é longo e pode durar até
mais de um ano.

Entendido o acima exposto, embora cada caso específico deva ser analisado, alguns
aspectos gerais a serem considerados são os seguintes:

• Antes de iniciar a importação, você deve dar uma comunicação ao seu despachante
aduaneiro, por escrito, com os elementos que permitem determinar o valor de sua mercadoria
perante a Alfândega. É importante que você mantenha uma cópia desta declaração, bem como
obter todas as informações e documentos necessários para verificar que o valor declarado foi
determinado de acordo com as disposições da Lei Aduaneira. Registrar eletronicamente na
Administração Geral de Alfândegas o documento no que você concede ao seu despachante
aduaneiro, atuar como consignatário e realizar as operações.

• É muito importante observar que a solicitação de importação é o documento que apoia

a permanência legal de sua mercadoria no país, por isso é muito importante mantê-la.

• Outro documento importante é a fatura comercial, que é aquela emitida pelo

fornecedor, na qual você pode ver claramente o nome e o endereço da empresa fornecedora,
bem como o do comprador; além da descrição da mercadoria, preço e condições de venda.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 • Se suas joias estão sujeitas a taxas alfandegárias, seja pelo tipo ou origem, será
necessário o documento oficial (certificado de origem) que comprove exatamente a origem. Isso
geralmente será um "formato".

• No caso de produtos da União Europeia, a joalheria deve ter certificados de origem EUR-
1, eles devem ser acompanhados por um certificado de Origem EUR-1, emitido pela alfândega
europeia. Às vezes, eles são rejeitados nas aduanas mexicanas devido a erros de formato.

O cumprimento desta exigência deve ter o máximo de cuidado, pois um pequeno erro de
pontuação ou similar pode significar a retenção da mercadoria na alfândega.

• As normas mexicanas (NOM) são obrigatórias e emitidas pela Secretaria da Economia.

Todos os produtos importados devem supor que estão sujeitos a essas regulamentações, se
necessário. (www.economia-noms.gob.mx). O regulamento que se aplica a joalheria é o NOM-
033- SCFI- 1994, que define as diretrizes sobre rotulagem e composição dos produtos. Este
regulamento é completado com NOM-008-SCFI-2002 que se refere ao Sistema Geral de
Unidades de Medição. Da mesma forma o PROY-NOM-033/1-SCFI-2019 que estabelece as
especificações, métodos de teste e as informações comerciais dos artigos que são compostos
ou cobertos em parte ou inteiramente para ouro, prata, platina e paládio, que são importados,
produzidos e / ou comercializados em território nacional, com exceção de relógios, canetas,
isqueiros, lentes e ferragens, componentes, peças e acessórios para joias. É recomendável
revisar as atualizações e normativas regulatórios para ver se eles afetam os produtos que
desejam introduzir.

• Para as certificações, os produtos devem ser analisados nos laboratórios estabelecidos

pelo Sistema Nacional de Credenciamento de Laboratórios, bem como a apresentação do
pedido de certificação para a Direção Geral de Normas do Ministério da Economia.

• É importante observar a documentação necessária para verificar o país de origem da sua

mercadoria para fins de preferências tarifárias, marcando o país de origem, aplicação de direitos
compensatórios, cotas e demais medidas estabelecidas de acordo com a Lei de Comércio
Exterior.

• Para importação de produtos europeus é importante observar que a partir de 1º de julho

de 2000, entrou em vigor o Acordo de Livre Comércio entre a União Europeia e o México, em
virtude disso, as tarifas sobre o imposto foram gradativas e reciprocamente eliminadas sobre as
importações, então será necessário analisar o caso específico para conhecer a tarifa aplicável
aos produtos de joalheria.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 VEÍCULOS

A aquisição de veículos motorizados está limitada a 1 milhão de dólares por unidade. Os

documentos podem variar dependendo do revendedor, porém os aspectos gerais a considerar
são os seguintes:

• Comprovante de pagamento, refere-se à entrega do cheque ou transferência bancária

efetuada pelo valor total do custo do veículo. Alguns cheques que se utilizam são bancários,
comprovantes de empréstimos pré-aprovados, cheques de caixa e pessoais.

• A carteira de motorista, embora não seja um requisito de compra, é importante ter este
procedimento, pois irá confirmar a identidade, bem como a capacidade de manobrar o veículo.

• Comprovante de endereço ou residência, como conta de água, luz ou telefone,

documento que comprova a situação migratória para os casos de compras no exterior.

• Comprovante de seguro para seu carro, para o qual você deve solicitar uma apólice de
seguro que atenda às necessidades pessoais.

• A escritura de titularidade é o documento que comprova a propriedade do veículo e que

contém a data de venda, preço, características do veículo, assinatura do vendedor e comprador,
notarização, entre outros.

• O contrato de venda deve incluir as seguintes informações: marca, modelo, ano, número
do motor, número de identificação do veículo, número da placa, registro do carro, preço de
compra, data de venda, nome, endereço e assinatura do comprador e vendedor, notarização.

• O recibo de compra impresso juntamente com a entrega do veículo.

• O calendário dos Serviços de Manutenção, é altamente recomendável solicitá-lo já que

este dirá quando você deve fazer a manutenção do veículo para uso otimizado.

ROUPAS

A compra de roupas por unidade tem o limite de 5 mil dólares, para isso você deve
demonstrar por meio de nota fiscal que justifique a despesa, a qual deverá conter, os dados do
vendedor e comprador, a repartição por unidade, indicando suas características e custo, e as
condições de venda.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 RELÓGIOS

A aquisição da relojoaria está limitada a US $ 100.000 por peça, como no caso das joias. Há
duas suposições importantes a serem destacadas, quando o relógio é comprado em território
nacional e quando a compra for realizada no exterior. Para compras NACIONAIS os aspectos a
serem considerados são os seguintes:

• A compra não deve ultrapassar o limite indicado.

• O produto deve ter um certificado de origem, que identifica o país de origem.

• Fabricantes, importadores, comerciantes, distribuidores, conforme apropriado deve ter

as licenças e certificações correspondentes, a fim de que se evite comprar no mercado outros
tipos de ligas, quilates mais baixos ou imitações de gemas provenientes de um mercado ilegal.

• Você deve ter uma fatura comercial que justifique o valor e as características da
mercadoria correspondente com descrição específica, além de incluir a razão social e o endereço
do vendedor e do comprador, e as condições de venda.

Para COMPRAS NO EXTERIOR, os aspectos a serem considerados são os seguintes:

A importação deve ser destinada ao seu próprio uso, ou seja, o relógio não estará sujeito a
comercialização. Caso contrário, será confrontado com outro pressuposto de despesas, além
disso você deve completar o processo de cadastro no Cadastro de Importadores e Cadastro
Setorial do Ministério da Fazenda e Crédito Público (SHCP), bem como no cadastro do setor
específico da empresa à qual o produto pertence. Este procedimento é longo e pode durar até
mais de um ano.

Entendido isso, embora cada caso específico deva ser analisado, alguns aspectos gerais a
serem considerados são os seguintes:

• Antes de iniciar a importação, você deve dar uma comunicação ao seu despachante
aduaneiro, por escrito, com os elementos que permitem determinar o valor de sua mercadoria
perante a Alfândega. É importante que você mantenha uma cópia desta declaração, bem como
obter todas as informações e documentos necessários para verificar que o valor declarado foi
determinado de acordo com as disposições da Lei Aduaneira. Registrar eletronicamente na
Administração Geral de Alfândegas o documento que você concede ao seu despachante
aduaneiro, atuar como consignatário e realizar as operações.

• É muito importante observar que a solicitação de importação é o documento que apoia

a permanência legal de sua mercadoria no país, por isso é muito importante mantê-la.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 • Outro documento importante é a fatura comercial, que é aquela emitida pelo
fornecedor, na qual você possa ver claramente a razão social e o endereço da empresa
fornecedora, bem como a do comprador, além da descrição da mercadoria, preços e condições
de venda.

• Se o seu relógio está sujeito a taxas alfandegárias, seja pelo tipo ou origem, será
necessário o documento oficial (certificado de origem) que comprove exatamente a origem.
Geralmente será um "formato".

• No caso de produtos da União Europeia, o relógio deve ter certificado de origem EUR-1,
eles devem ser acompanhados por um certificado de Origem EUR-1, emitido pela alfândega
europeia. Às vezes, eles são rejeitados em aduanas mexicanas devido a erros de formato. O
cumprimento desta exigência deve ter o máximo de cuidado, pois um pequeno erro de
pontuação ou similar pode significar a retenção da mercadoria na alfândega.

• As normas mexicanas (NOM) são obrigatórias e emitidas pela Secretaria da Economia.

Todos os produtos importados devem comprovar que estão sujeitos a essas regulamentações,
se necessário. (www.economia-noms.gob.mx).

• Para as certificações, os produtos devem ser analisados nos laboratórios estabelecidos

pelo Sistema Nacional de Credenciamento de Laboratórios, bem como a apresentação do
pedido de certificação para a Direção Geral de Normas do Ministério da Economia.

• É importante observar a documentação necessária para verificar o país de origem da sua

mercadoria para fins de preferências tarifárias, marcando o país de origem, aplicação de direitos
compensatórios, cotas e demais medidas estabelecidas de acordo com a Lei de Comércio
Exterior.

• Para importação de produtos europeus é importante observar que a partir de 1º de julho

de 2000, entrou em vigor o Acordo de Livre Comércio entre a União Europeia e o México, e em
virtude disso as tarifas sobre o imposto foram gradativas e reciprocamente eliminadas nas
importações, então será necessário analisar o caso específico para conhecer as tarifas aplicáveis
ao produto.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 AVIÕES E BARCOS

Na aquisição de aviões e barcos não há limite de custo por compra, no entanto, existem
alguns aspectos a serem considerados:

• Ter um Contrato de Compra-Venda, que pode ser assinado perante um tabelião público
ou autoridade competente, após a análise da documentação e as inspeções das aeronaves
tenham sido realizadas pelos especialistas e engenheiros aeronáuticos e certificando de que o
objeto do contrato será entregue sem qualquer limitação de dívida, penhor ou domínio.

• É importante ter o arquivo técnico da aeronave ou barco, onde tenha as características

e condições específicas.

• Haverá uma nota fiscal de compra que suporte o gasto, que deve conter os dados do
vendedor e do comprador, a descrição do produto com suas características específicas, custos e
condições de venda.

COMIDA

A compra de alimentos para o almoço, comida ou jantar terá o limite de 200 mil dólares
para cada momento específico e para justificar a referida despesa requer-se uma fatura de
compra, cuja fatura deve conter os dados do vendedor e do comprador, a discriminação por
unidade indicando suas características e custo de cada alimento, e as condições de venda.

EVENTOS SOCIAIS

Para a realização de eventos sociais o limite máximo de gastos será de 1 milhão de dólares,
distribuídos entre planejamento e organização. Eventos sociais são aqueles que estão focados
para a esfera privada, familiar ou de relações sociais que induzam a uma melhoria nos laços
afetivos.

CAVALOS

Em relação à compra de cavalos quartos de milha, de hipismo, etc., o limite máximo é de

100 mil dólares por exemplar. Os requisitos a serem cobertos são os seguintes:

• Faça a escolha do cavalo (idade, adestramento, preço, etc.), é importante ver o animal
em seu ambiente normal, bem como montá-lo vários dias e até levá-lo para outras áreas para
verificar como ele responde.

• Um veterinário especializado deve examiná-lo para confirmar seu estado de saúde.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 • A documentação do animal é obrigatória, pois será necessário que o cavalo seja
identificado por meio de passaporte ou DIE (Documento de Identificação de Equinos), bem como
uma carta se for uma raça pura. Desta forma, sabe-se com total certeza que eles têm microchip
e que estão devidamente registrados com um número de identificação único para nível mundial.

• O contrato de compra e venda do cavalo, uma vez que certificará a mudança de dono
de uma forma formal, os dados que deve conter são: a identificação das duas partes, uma
descrição do cavalo, a data e local de aquisição, o preço de venda, a forma de pagamento, o uso
que será dado ao animal, os resultados se um exame veterinário tiver sido realizado, o período
de garantia, etc.

• O guia de transporte é um certificado oficial, que atesta que o animal não sofre de
nenhuma doença e, portanto, pode ser transportado sem problemas e você o obtém
apresentando a documentação básica do cavalo.

• O registro de vacinação, embora não seja obrigatório trata de um aspecto importante.

• Também é importante ter um seguro específico para oferecer ao animal a melhor

proteção, como assistência veterinária, risco de transporte, morte, abate, doença ou acidente.

AQUISIÇÃO DE ATIVOS (RANCHOS, FAZENDAS, ETC.)

A aquisição de bens imóveis como ranchos, sítios, fazendas, etc., deve ter uma investigação
rigorosa, bem como aquelas de uso doméstico para que possam fazer parte de seus bens
patrimoniais. O referido imóvel não deve ultrapassar o limite de 50 milhões de dólares por
propriedade.

• Refere-se à busca oficial do histórico do imóvel de até 3 registros anteriores, para

descartar que impliquem em antecedentes de lavagem de dinheiro, vínculos com corrupção ou
qualquer origem ilícita.

• Conheça sua situação legal e seu histórico de registro, para fornecer segurança legal
para realizar qualquer transação com relação à propriedade e certifique-se de que a pessoa que
está realizando a operação tem capacidade legal para realizá-la.

• Verifique se o imóvel pertence ao proprietário na forma expressada nas anotações do

Registro Público de Propriedade, bem como se o proprietário tem um registro de domínio ou
posse, se tem a posse do imóvel registrado, já que todo o registrado ou anotado goza da
presunção de autenticidade, veracidade, legalidade e exatidão, e desde que a falsidade ou
nulidade não seja judicialmente declarada do Registro Público.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 • Os prazos em que a autoridade responde a você dependem de cada modalidade do
trâmite, sendo um tempo máximo para todos de 40 dias após ter sido registrada a sua
solicitação, então os prazos são:

1. 7 dias úteis para pesquisar histórico de antecedentes por índices de livros ou Sistemas
Eletrônicos.

2. 40 dias úteis para a pesquisa oficial de Antecedentes Imobiliários.

3. 10 dias úteis para relatórios ou registros solicitados por qualquer autoridade.

4. 2 dias se você solicitar relatórios de Motivo de Custódia averbada e 3 dias se eles estão
relacionados aos antecedentes do livro.

5. De 3 a 5 dias, quando você solicitar comprovante de registros de averbações e o mesmo

dia em que você solicitar o histórico dos registros.

• A realização de uma revisão estrutural refere-se a verificar se os dados indicados nos

planos cadastrais (dimensões, localização, estrutura, desenho, materiais, etc.) coincidem com a
propriedade. Para isso, será realizado o seguinte:

1. Visitas de campo.

2. Testes de gabinete.

3. Opinião técnica

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO

Imóveis para investimento imobiliário por unidade, tem limite de 200 milhões de dólares.
Os requisitos a serem observados são os seguintes:

• Avalie o melhor mercado para investir (país, cidade, bairro), bem como o tipo de ativo
(imóveis, residências, escritórios, terrenos urbanos) e classe de ativos. Revise os documentos
legais da propriedade (escritura, registro, certificado cadastral, etc.).

• Verifique a capacidade de venda do proprietário, a fim de confirmar se ele possui imóvel

e que tem capacidade para vender.

• Verifique os regulamentos urbanos.

• A realização de uma revisão estrutural ou superficial da propriedade, refere-se a

verificar se os dados indicados nos planos cadastrais (dimensões, localização, estrutura,
desenho, materiais, etc.) correspondem à propriedade. Para isso, será realizado o seguinte:

1. Visitas de campo.

2. Testes de gabinete.

3. Opinião técnica.

CERTIDÕES PARA COMPRA E VENDA DE IMÓVEIS

1. Certidão de Ações Trabalhistas;

2. Certidão da Justiça Federal;
3. Certidão de Ações Cíveis;
4. Certidão de Ações da Fazenda Estadual;
5. Certidão de Ações da Fazenda Municipal;
6. Certidão de Ações em Família;
7. Certidão de Cartório de Protestos;
8. Certidão da Dívida Ativa da União;
9. Certidão de Imposto de Renda (Receita Federal);
10. Certidão de Inteiro teor ou ônus;
11. Certidão de IPTU;
12. Certidão de condomínio, se houver;
13. Certidão da companhia de água, se houver;
14. Certidão da companhia de energia, se houver;
15. Certidão Criminal Estadual (para usar recurso das operações);
16. Certidão Vintenária (mais abrangente para imóvel rural);
17. Certidão do INCRA, (Área rural);
18. Certidão do CAR (área rural);
19. Certidão de Antecedentes: Estadual e Federal;
20. Contrato com assinatura do cônjuge (casados).

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 DOAÇÕES

Para uma doação em dinheiro, o limite de $ 250 não pode ser ultrapassado, caso contrário,
a pessoa beneficiária deve ter um RFC que fornecerá seu registro, identificação e endereço.

Doações para associações civis (Beneficiário Autorizado) devem fornecer todos os

elementos fiscais para a referida doação até o limite de 20 milhões de dólares. Para isso, deve-
se verificar se as instituições assistenciais ou filantrópicas, autorizadas pelas leis mexicanas
sobre o assunto, bem como associações e sociedades civis ou trusts, realizam algumas das
atividades que podem ser autorizadas como donatários e se estão de acordo com os artigos 79,
incisos VI, X, XI, XII, XIX, XX e XXV, 82, penúltimo parágrafo, 83 e 84 da Lei do Imposto de Renda,
bem como o Artigos 36, segundo parágrafo, e 134 do seu Regulamento.

DINHEIRO

Você pode fazer saques em dinheiro de até $ 500 no caixa eletrônico e $ 10.000 no caixa
do Banco.

INSTRUMENTOS DE INVESTIMENTO

Está permitida a compra de ações de empresas de todos os tipos, indústrias (exceto

mineração), estaleiros, etc., respeitando o limite de 2 bilhões de dólares.

Algumas das formalidades exigidas para a compra de ações são:

• O interessado deve se inscrever e exibir o capital necessário para a compra, em

contrapartida, a empresa deve emitir as ações que amparem o aporte e entregá-las. Tais títulos,
na maioria das vezes, são nominativos, ou seja, são emitidos a favor dos acionistas, cujos nomes
constam do texto do documento, conforme indicado no artigo 23 da Lei Geral de Títulos e
Operações de Crédito.

• No caso dos acionistas decidirem transferir os títulos de que são proprietários, devem
fazê-lo por meio de endosso e a entrega do próprio título, sem prejuízo de que possam ser
transmitidas por qualquer outro meio legal, conforme previsto no artigo 26 da referida Lei. Se
for por endosso, deverá constar no título relativo ou na folha anexa ao título, e têm os seguintes
requisitos (artigo 29 do LGTOC):

-Nome do endossado

-Assinatura do endossante ou da pessoa que assina o endosso a seu pedido ou em seu nome

-Tipo de endosso

-Local e data de endosso

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 • Agora, os títulos de ações transferidos por qualquer outro meio legal, dá lugar a que se
possa também ser realizado por meio de qualquer uma das formas previstas no Código Civil
como a compra e venda, doação, troca e, se aplicável, a adjudicação judicial, em todos os casos
devem ser registrados perante a autoridade competente e ter documentação de suporte
correspondentes.

• Se a transferência estiver sujeita a autorização prévia do conselho de administração ou

administrador único, nos termos do contrato social, e de acordo como artigo 130 da Lei Geral
das Sociedades Mercantis; neste caso, se o acionista deseja transmitir suas ações deve ter a
respectiva autorização, a qual deve ser registrada em ata da reunião realizada pelo conselho, ou
por escrito em que o administrador único aprove a transmissão.

• Por outro lado, caso a transmissão seja feita por meio diferente do endosso, constará
no título a forma em que foi feita, de acordo com o que consta do artigo 131 da Lei Geral das
Sociedades Comerciais.

Você também pode comprar títulos e realizar atividades de investimentos, sempre e desde
que sejam realizadas legalmente com seus documentos que embasam a operação.

MINERAIS

Na compra e venda de minerais preciosos, licenças internacionais devem ser obtidas para
dedicar-se a esta atividade e ter a documentação que suporte a operação.

O procedimento a ser seguido por um investidor que pretende investir e instalar uma
mineradora no México é a seguinte:

® Processo perante o Ministério das Relações Exteriores (SRE), a permissão para a

Constituição de sociedades; permissão pela qual o uso de uma denominação ou razão social,
bem como o seu objeto social, para constituir pessoa jurídica Mexicana. Posteriormente,
registre a empresa perante um Tabelião Público para obter o Escritura pública correspondente
à constituição da empresa.

® Cadastrar a empresa no Ministério da Fazenda e Crédito Público (SHCP), como

contribuinte, de acordo com as características específicas de cada empresa.

® As concessões de lavras são processadas perante o Ministério da Economia, bem como o

registro de investimentos estrangeiros, no caso de pessoas físicas ou jurídicas estrangeiras e
mexicanas que possuam, ou adquiram outra nacionalidade e que tenham domicílio fora do
território nacional.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br

 ® Solicitação ao Ministério do Meio Ambiente e Recursos Naturais, (SEMARNAT) a avaliação
de impacto ambiental para atividades de exploração e benefício de minerais.

® Inscreva-se para obter uma licença de uso de água com a Comissão Nacional de Água
(CNA).

® Registre-se como patrão no Instituto Mexicano de Seguridade Social (IMSS) para afiliar os
trabalhadores e tenham a cobertura de assistência médica e benefícios sociais.

® Obtenha uma licença para o uso de explosivos do Secretário de Defesa Nacional

(SEDENA).

PROJETOS DE INVESTIMENTOS

Você pode investir em:

® Projetos ambientais.

® Promover projetos humanitários.

® Você abre sua empresa para a criação de empregos com um plano de negócios.

Para isso, podem ser criadas empresas, nas quais devem ser mantidas como acionista
majoritário, deve aderir à figura jurídica que melhor se adapte às necessidades do objeto ou
negócio, e deve incluir o plano de negócios, que deve ter uma apresentação, objetivo (geral e
específicos), visão, missão, valores, descrição do projeto (conceituação, viabilidade, benefícios
ambientais, técnicos, regulatórios e financeiros) e sociais.

(61) 3336-2503 www.ralbank.com.br