UNIVERSIDADE ESTADUAL DE ALAGOAS – UNEAL

CAMPUS IV – SÃO MIGUEL DOS CAMPOS

CURSO BACHAREL EM CIÊNCIAS CONTÁBEIS

Professor: Ms. Willams da Conceição de Oliveira

Disciplina: Matemática Financeira
Período: 2022.1
Aluno:

2ª avaliação

1) Sabe-se que o preço a vista de um imóvel é de R$ 98.000,00. Na hipótese de serem oferecidos uma entrada
de 30% e o saldo restante após um semestre, determinar o valor deste pagamento, sabendo-se que a taxa de
inflação projetada para um ano atinge 12% (1,0).

2) A taxa nominal de juros explicitada num empréstimo é de 18% ao ano. Tendo ocorrido uma variação de 8,4%
nos índices de preços neste mesmo período, determinar a taxa real anual de juros de empréstimos (1,0).

3) Uma aplicação de R$ 22.000,00, pelo prazo de 6 meses, gera um resgate de R$ 26.000,00. Sendo os juros
reais de 2,5% a.m., calcular a taxa de correção monetária mensal e a taxa nominal de juros desta operação
(1,0).

4) Os índices gerais de preços referentes ao primeiro semestre de 20X6 são os seguintes (1,0):

DATA ÍNDICE DE PREÇOS

31-12-X5 152,70
31-01-X6 154,07
28-02-X6 156,15
31-03-X6 157,98
30-04-X6 158,21
31-05-X6 160,13
30-06-X6 164,01

Com base nesses valores, calcular:

a) Evolução dos preços no semestre;
b) Evolução mensal dos preços;
c) Se as inflações de julho e agosto de 20X6 atingirem, respectivamente, 1,85% e 1,25%, determinar o
índice de preços que deve vigorar em cada um desses meses.

5) Um financiamento em moeda estrangeira (US$) cobra juros de 7,0% a.a. mais variação cambial. Sendo de
6,5% a variação cambial do dólar e de 3,5% a inflação da economia, pede-se calcular a taxa real de juros com
base no dólar e na inflação (1,0).

6) Uma empresa contrata junto a um banco um empréstimo hot money de $ 30.000,00 pelo prazo de um dia
útil. A taxa de negociação firmada é de 3,3% a.m. mais um spread de 0,2% para todo o período. Determinar
(1,0):
a) montante a pagar;
b) custo efetivo da operação no período.
7) Considerando a taxa over de 2,35% a.m., pede-se determinar (1,0):
a) taxa efetiva mensal num mês com 21 dias úteis;
b) taxa over anualizada.

8) Sendo de 11,4% a taxa over anualizada, determinar a taxa over nominal ao mês (1,0).

9) Admita uma aplicação financeira que paga taxa de 9,5% a.a.o. O prazo da operação é de 22 dias úteis (1,0).
Pedem-se:
a) Taxa efetiva de retorno no período da operação (22 dias úteis).
b) Sendo de 33 dias corridos e 22 dias úteis o prazo da operação, calcular a taxa efetiva de retorno do mês
(30 dias).

10) Admita que um banco esteja prevendo uma taxa de juros anual efetiva de 18,6% (base de 252 dias úteis) para
o mês de setembro, que tem 21 dias úteis. Dessa forma, seu interesse em aplicar recursos em contratos
futuros de juros deve ser a uma taxa maior que os 12,75% a.a.o. previstos. Admitindo que o banco realize um
negócio à taxa de 11,25% a.a.o., pede-se calcular o PU do contrato, ou seja, quanto estaria o banco disposto
a pagar hoje para receber R$ 80.000,00 no vencimento do contrato (1,0).