Soluções para

Prevenção à Fraude
Potencialize a segurança de seu ambiente de negócios combinando
informações, analytics, tecnologias e insights de forma colaborativa.

Seus clientes preferem cada vez mais canais on-line, e os fraudadores estão mais determinados a
conceber novas maneiras de enganar seus sistemas e processos. Para ficar à frente dos fraudadores e
melhor servir seus consumidores, você precisa de soluções de prevenção à fraude e verificação de
identidades que atinjam o melhor equilíbrio entre a luta contra a fraude e a prestação de experiência
excepcional ao cliente.

A TransUnion oferece competências exclusivas que, combinadas, propiciam uma forte abordagem de
prevenção à fraude e um elevado grau de automação e user experience.

A maioria dos métodos de prevenção de fraudes podem onerar ou causar algum tipo de impacto
na jornada de seus clientes, e na tentativa de prevenir fraude podem causar atrito também para os
bons consumidores. Com a utilização de uma solução abrangente, que combina dados, analytics e
tecnologias, é possível realizar transações de forma mais segura e integrada em um mundo digital.

Tratar a fraude apenas na camada de identificação é insuficiente para evitar as ameaças de fraude e
evitar casos de falso positivo. Combine competências e defina as camadas de proteção ao seu cliente:

1. Camada de Transmissão
Não Presencial (Web/Mobile)

2. Camada de Identificação
Dados Cadastrais

3. Camada de Fraude
Fraude Residual
DEVICE
RISK

ID CHECKS
Dispositivo ZIPONLINE
ANTIFRAUDE FRAUD
Dispositivo Cadastro ANALYTICS

Dispositivo Cadastro Perfil

Device Risk
Obtenha sofisticada performance de análise com o uso de tecnologias
inovadoras: Device Insight e Machine Learning, e proteja as transações de
seus canais digitais.

Solução desenvolvida sob um robusto conhecimento global de insights sobre fraudes em

ambiente digital, aprimorado pelo acesso à bilhões de verificações de dispositivos, milhões
de transações protegidas por dia, milhões de relatórios gerados e evidências de fraudes
compartilhadas pelos assinantes do consórcio global.

Device Risk

TIPO DE DISPO SITIVO

0400|1oRU5qH6xO+GvhGC+d+V58m4...
</> JS ENDEREÇO IP
BROWSER
</> SDK IDIOMA
LOCALIZAÇÃO
HARDWARE

0400|1oUR9Q/kDi+VRU5qH6xO+Gv...

Identificação e análise de reputação de dispositivos, decisões em tempo real de riscos de fraude. É aplicável
usando uma abordagem única de inteligência de na proteção de diversos pontos da jornada digital dos
dispositivos que aproveita o reconhecimento preciso clientes, como criação de contas, login, requisições de
e associações de vários elementos de dados para produtos/serviços e transações não presenciais.

Benefícios
Aumento da taxa de aprovação automática e Redução no atrito nas interações com os clientes
redução das taxas de fraude/chargeback, revisão para uma melhor experiência do cliente;
manual e falso positivo;
Suporte e ampliação da capacidade de análise dos
Melhoria contínua da decisão com a aplicação de processos de revisões/investigações.
técnicas de machine learning;
TruValidate ID Checks
Faça checagens de fraude instantâneas a partir de dados cadastrais
mínimos e de regras que utilizam as melhores práticas do mercado, tendo uma
recomendação eficiente para a tomada de decisão de seus negócios.

Solução com acesso e integração simples que, a partir da validação de dados cadastrais mínimos,
aprimora seus processos de prevenção à fraude e identificação de pessoas e de empresas,
sem gerar atritos desnecessários com os bons clientes.

O TruValidate ID Checks executa uma política antifraude construída sob as melhores práticas de
mercado e retorna uma recomendação de consistência do proponente, assim como os motivos
que geraram esta recomendação. Com ele, você tem uma checagem rápida e eficiente e evita
relações fraudulentas.

Pessoa Física

Pessoa Jurídica

Benefícios
Solução de fraude simples, sem customizações e de fácil Clareza na recomendação de fraude e seus motivos;
integração e acesso aos clientes;
Oportunidade de checagens rápidas e sem atrito com os
Automatização e padronização do processo de análise de bons clientes.
proponentes;
ZipOnline Antifraude
Tenha dados reais e fidedignos para validar a identidade de pessoas
e empresas com as quais você faz negócios.

O ZipOnline Antifraude gera valor aos processos que necessitam de informações cadastrais confiáveis
com a finalidade de prevenção à fraude, trazendo a possibilidade de análises de identidade sem atrito e
a prevenção à entrada de cadastros não verídicos.

A solução permite simples e rápido acesso às consultas de dados de Pessoas Físicas e de Pessoas
Jurídicas, gera segurança nas operações de validação de identidade e prevenção à fraude.

Pessoa Física
Identificação Localização / contato Qualificação
CPF Endereço Atividade profissional
Situação na Receita Federal Telefone fixo Participação em empresas
Nome Celular Faixa de renda presumida
Sexo E-mail Escolaridade
Data de nascimento e Idade Estado civil
Nome da mãe Pessoas vinculadas
Nacionalidade
Óbito

Pessoa Jurídica
Identificação Localização / contato Qualificação
CNPJ Endereço comercial CNAE
Situação na Receita Federal Endereço fiscal Natureza Jurídica
Inscrição Estadual Telefone Quadro de Sócios e
Razão Social Celular Administradores
Nome fantasia E-mail Probabilidade de
Data de abertura funcionamento
Faixa de funcionários
Matriz e Filiais
Faturamento presumido
Porte e Segmento

Benefícios
Para todas as empresas: Para Seguradoras:

Possibilita a validação de riscos de fraude no Possibilita validações cadastrais de segurado ou

onboarding, sem gerar atrito com bons clientes.
Possibilita a validação de alterações cadastrais,
inibindo de forma ágil a entrada de fornecedores
fictícios ou fraudulentos, que não tenham expectativa
de movimentação, bem como a exposição da
estratégia de seleção da empresa sem atrito
nas operações transacionais de clientes.
beneficiário durante emissões, implantações,
endossos ou movimentações de seguros.
Oferece dados cadastrais verídicos que mitiguem
precificações indevidas baseadas exclusivamente
em dados fornecidos em cotações, orçamentos ou
propostas.
Fraud Analytics
Combine os seus dados com informações de mercado e aplique técnicas
avançadas de Big Data Analytics na construção de modelos customizados.

Com o desenvolvimento e uso de modelos preditivos customizados, baseados em dados

históricos reais e específicos da sua operação combinados às informações alternativas de
mercado, sua empresa estará em melhor posição para identificar indícios de fraude nos
estágios iniciais.

Implemente modelos analíticos e tenha a integração e análise de dados de várias fontes

compiladas em uma análise profunda de possíveis padrões de comportamento e
relacionamento entre perfis “bons” e “maus”. A análise de big data tem potencial de oferecer
um enorme benefício, ajudando a antecipar e reduzir a tentativa de fraude, além de promover a
padronização e automação dos processos de negócio.

Utilize a escala de pontuação de 0 a 1.000 para criar uma régua de aprovação,

reprovação e derivação, tornando mais eficiente o trabalho dos analistas.

Melhor User
Experience
75

85 85
Potencialização
da Análise

75
Padronização
da Análise
Alimentação da Estratégia/
Perfil de Risco

Benefícios
Aperfeiçoamento da identificação de perfis e padrões,
com o uso de técnicas analíticas avançadas,
disponibilidade de um ambiente de processamento
robusto e o acesso a dados alternativos de mercado;
Aumento das aprovações automáticas e otimização
dos custos operacionais de investigações de suspeitas
de fraude;
Automatização e padronização de processos de prevenção à
fraude, tornando-os mais seguros e escaláveis, com a
definição de régua de aprovação, derivação e reprovação;
Customização dos modelos analíticos para adequação às
particularidades do seu negócio [portfólio, região de
atuação, canais de relacionamento, nível de exposição
e aceitação ao risco etc.].
T: +55 11 5904-7830
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