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Sumário
3 Introdução

4 O que é Background Check?

7 Quais os benefícios do Background Check?

11 Melhores práticas:

12 Know Your Client - KYC

13 Know Your Employee - KYE

14 Know Your Partner - KYP

15 Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD

16 Conheça o Data Engine

17 Sobre a Cedro Technologies

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Introdução
Estamos vivendo na era dos dados. Essa nova “moeda” significa muito quando
analisadas, pois pode-se chegar a informações que estão implícitas e que são de suma
importância para o seu negócio.

Os dados são fundamentais para processos de tomada de decisão, que vão desde a
contratação de novos colaboradores, fornecedores e parcerias comerciais.

E, com um sistema de Background Check ou checagem de antecedentes fica mais

fácil monitorar esses dados e descobrir o que é melhor para sua empresa.

O Background Check utiliza Nome e CPF (ou Razão Social e CNPJ) para avaliar
informações cadastrais que indicam riscos ao negócio da sua empresa. Desse modo, ele
ajuda a melhorar a segurança dos seus processos reduzindo custos operacionais com a
automação.

E, facilita a análise de informações que a plataforma irá coletar.

Quer saber mais sobre esse sistema? Continue lendo este ebook e descubra como
fazer uma estratégia de Background Check na sua empresa!

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 O que é Background Check?
O Background Check é um processo que busca encontrar o maior número de
informações disponíveis sobre uma pessoa ou empresa. Como esses dados fica fácil
avaliar os novos fornecedores, processo de recrutamento de novos colaboradores e
credenciamento de novos clientes.

Além disso, é possível identificar problemas comerciais, financeiros, legais ou até

mesmo criminais de uma pessoa ou empresa antes de fechar alguma parceria, por
exemplo.

Lembrando que, a checagem de antecedentes não é apenas uma prática exclusiva

do compliance, pois essa validação deve ser realizada também em áreas de recursos
humanos, financeiro e jurídico como forma de prevenção a fraudes e conformidade com
cenários regulatórios.

Desse modo, muitas empresas têm aproveitado o Background Check para facilitar
o onboarding de novos clientes aos seus produtos e serviços. Especialmente para
as empresas do setor financeiro que precisam validar uma grande quantidade de
documentos e analisar a identidade e histórico dos clientes.

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 E não só isso, as empresas que não verificam ou validam as informações
repassadas por clientes, colaboradores e fornecedores podem sofrer crimes
cibernéticos, fraudes e roubos afetando a cadeia de operações do negócio.

Ou seja, sua empresa ainda pode perder oportunidades por não conformidade
com as leis.

Por isso, ter uma plataforma de Background Check é importante. Pois ela traz
diversos benefícios para as áreas da sua empresa que lidam com informações
de risco.

Como:

Armazenamento seguro: O Background Check é baseado em informações

sensíveis e por isso, ele precisa estar em conformidade com as regulamentações
e melhores práticas de segurança da informação. Desse modo, você pode
confiar na plataforma para, desenvolver processos de segurança cibernética,
mas busque também parceiros que estão em conformidade com as
regulamentações da área.

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 Novas formas de onboarding: O processo de Background Check oferece novas opções
de onboarding de colaboradores, de produtos e de serviços sem desgastes burocráticos e
procedimentos desnecessários para o cliente. Por exemplo, contratar crédito e solicitar cartões são
ações que não demandam, necessariamente, entrega de documentos físicos. Desse modo, com a
plataforma você minimiza as chances de erros e facilita essa entrada de clientes ou pessoas que
irão compor sua equipe.

Monitoramento: Acompanhe mudanças nos padrões de consumo ou transações financeiras

do seu cliente ou parceiro com o Background Check. Ou seja, crie indicadores para acompanhar as
movimentações financeiras e registros criminais.

Automação: Com uma ferramenta de Background Check você consegue com uma simples
busca cruzar grandes quantidades de dados e evitar gargalos durante a execução do processo.
Oferecendo assim, uma experiência fluída ao cliente e garantindo segurança para todos os
envolvidos.

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 Quais os benefícios do
Background Check?
Como vimos acima, o Background Check te ajuda na captação e análise de
diversas informações de clientes, parceiros e colaboradores. Fazendo essa checagem
de informações, a plataforma garante quais risco seu negócio pode ter ao fechar uma
parceria com os demais citados acima.

Desse modo, plataformas de Background Check são usualmente mais frequentes

nos setores financeiros das empresas, pois elas ajudam a tomar decisões mais
fundamentadas e minimizam risco de fraudes e lavagem de dinheiro.

Mas, os benefícios não são só esses não! O Background Check ajuda:

- Na validação do compliance:
Adotar um processo de Background Check abrange a validação de documentos
como CPF e CNPJ, que pode evitar a entrada de fraudadores em sua empresa,
pois essas informações serão validadas através de consultas junto a órgãos como
CADICON, CADIRREG e TCU para examinar se você está lidando com clientes cujas
contas foram consideradas ilícitas.

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 Além disso, o Background Check é um aliado para Prevenção à Lavagem de Dinheiro
(PLD) e está relacionado com outras práticas de compliance como Know Your Client (KYC),
Employee (KYE), Partner (KYP) e Due Diligence, que veremos mais para frente.

- Experiência do Cliente
Os clientes não querem esperar horas ou até mesmo dias até que sua empresa conclua
a verificação manual de cada novo cadastro, não é mesmo?! Por isso, o Background Check
facilita esse processo de onboarding de novos clientes.

Os dados disponibilizados são necessários para que ferramentas tecnológicas elaborem

relatórios completos sobre o perfil de consumo do cliente, além da sua situação cadastral,
histórico e comportamento em transações.

Dessa forma, sua empresa está prevenindo riscos e facilitando para que bons clientes
consigam ser aprovados muito mais rapidamente e sem precisar cumprir muitas etapas em
um cadastro burocrático.

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- Segurança
Ter processos de segurança falhos pode ser um risco para sua empresa.
Por isso, o Background Check te garante segurança de dados e verificação de
informações sempre que houver alguma atualização no cadastro.

- Eficiência Operacional
A automação de processos permite que a sua equipe dedicada à validação
manual de informações possa desempenhar atividades mais estratégicas dentro
do seu negócio. Pois, a ferramenta de Background Check irá fazer esse processo
rapidamente, sem necessidade de contratação adicional de colaboradores ou
intervenção manual.

Uma operação automatizada reduz os custos com backoffice, abrindo espaço

para sua empresa conquistar maior liberdade financeira para investir em pontos
mais estratégicos, como oportunidades que virão com o open banking.

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 Além disso, uma operação automatizada reduz
os custos com backoffice, abre espaço para sua
empresa conquistar maior liberdade financeira para
investir em pontos mais estratégicos, possibilita
tomadas de decisão baseadas em análises mais
significativas de dados e acaba com análises
subjetivas suscetíveis a erros ou fraudes.

Bom, agora que você sabe quais os benefícios do

Background Check, vamos às boas práticas!

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 Melhores práticas
Para sua estratégia de Background Check rodar
corretamente , existem boas práticas que irão te ajudar no
caminho.

A partir de agora você irá conhecer técnicas que te

ajudaram a conhecer mais seus clientes, a proteger sua base
de dados, fugir das fraudes e aumentar seu Core Business.

Vamos lá?!

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 Know Your Client - KYC
KYC é a sigla para Know Your Customer ou Know Your Client, que traduzida para o português
significa: conheça seu cliente. Ou seja, essa expressão sintetiza um conjunto de práticas e
informações úteis para que a sua empresa possa conhecer seu cliente mais a fundo.

Mas por que eu preciso saber dessa estratégia?

Porque, toda e qualquer empresa precisa tomar decisões de negócio ou relacionadas

a crédito. Para isso, é preciso compilar uma grande variedade de informações sobre seus
potenciais clientes.

Desse modo, a empresa coloca uma equipe voltada a consultar diferentes fontes de dados,
coleta os resultados e compilar em relatórios para análises.

O que pode ser demorado e não tão verossímil.

Com a técnica de KYC aliada ao Background Check, a ferramenta provê maneiras de

empresas das mais variadas áreas de atuação confirmarem a identidade do potencial cliente.
Assim, é possível evitar a falsidade ideológica, prevenir fraudes e muito mais.

Dessa forma, usar o KYC é simplesmente validar todas as informações referente ao cliente em
potencial, baseada em várias fontes de dados!

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 Know Your Employee - KYE
KYE ou Know Your Employee, significa conheça seus colaboradores. E, do mesmo modo
que funciona o KYC, a técnica de KYE é voltada para pesquisa de dados de colaboradores
que irão entrar na sua empresa e os que já fazem parte dela.

Desse modo, o KYE é considerado uma estratégia que deve sempre estar alinhada com
as práticas de compliance da sua empresa, tendo como principal objetivo a contratação de
colaboradores, assim como a manutenção dos mesmos na empresa.

Entretanto, o perfil desses novos ou antigos colaboradores devem estar alinhados com
os objetivos propostos da empresa, para que assim seja possível suprir as expectativas,
principalmente quando o assunto são as questões relacionadas com a prevenção de
fraudes e o código de conduta.

Pois, com a KYE, é feito uma busca de dados tanto na hora da contratação quanto
anualmente ou semestralmente (depende da empresa) para avaliar possíveis desvios de
conduta ou lavagem de dinheiro de forma interna.

Feito juntamente com o RH, cabe ao setor solicitar os dados dos colaboradores e das
pessoas que participaram do processo seletivo para análise prévia.

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 Know Your Partner - KYP
KYP ou Know Your Partner, significa conheça seus parceiros comerciais. Essa é uma
técnica de compliance que tem a função de dar mais direcionamento às condutas entre
parceiros de negócio.

Com foco em questões legais e financeiras, a estratégia ajuda a prevenir irregularidades

nos relacionamentos, bem como controlar e solucionar problemas que possam provocar
riscos à empresa.

Para isso, o KYP usa protocolos e realiza procedimentos e verificações para analisar
as condições de um parceiro, trazendo insights sobre as regularidades fiscais, legais e
financeiras dele.

Além disso, é necessário determinar qual será a forma de avaliação, atribuindo, por
exemplo, pontuações de acordo com o documento e a situação da empresa em análise.

A presença de fornecedores e distribuidores no Cadastro Nacional de Empresas

Inidôneas e Suspensas (CEIS) é um dos fatores que podem ser incluídos nas avaliações. Pois
esse dado transmite uma boa confiança na hora de fazer negócios.

O Know Your Partner tem função de grande relevância para dar mais visibilidade ao
controle da regulamentação dos negócios, tendo efeito mesmo em empresas de políticas
mais robustas.

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 Prevenção à Lavagem
de Dinheiro - PLD
A Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) é uma preocupação cada vez maior para as
instituições financeiras brasileiras. Pois, avaliar os riscos envolvidos no processo de aceitação e
monitoramento é um trabalho complexo, que exige cuidado, seriedade e delicadeza.

No entanto, é fundamental para seguir às regras legais e manter a integridade da empresa.

Diversos fatores podem ser avaliados para atuar pela PLD. Entre eles estão: verificar pessoas
que são politicamente expostas, encontrar informações publicadas nos Diários Oficiais e
considerar o quadro societário das empresas, por exemplo.

Desse modo, é necessário frisar que as informações não devem ser tratadas de maneira
genérica, dada a complexidade do tempo. Isso significa que, na prática, deve-se entender as
movimentações realizadas por determinado cliente, se são rotineiros ou se representam alguma
atipicidade.

Ou seja, cada situação pode ter um nível de averiguação diferente.

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 Conheça o Data Engine
O Data Engine é a plataforma de consulta de dados e validação cadastral
desenvolvida pela Cedro Technologies.

Ou seja, com a nossa ferramenta sua empresa pode utilizar o Data Engine em diversas
áreas como compliance, gestão de clientes e recursos humanos/departamento pessoal.

Ao automatizar esse processo, sua equipe terá mais tempo para focar na avaliação
das informações encontradas.

Como funciona? É simples! Para pessoa física, utilize apenas CPF e nome. Já para
pessoas jurídicas, Razão Social e CNPJ.

Com o Data Engine, seu negócio pode encontrar diversas informações para apoio
na tomada de decisões, como: relacionamentos pessoais, endereços, telefones, emails,
processos judiciais, quadro societário, Receita Federal, Sintegra, mídia negativa, entre
tantos outros dados.

Clique aqui e veja um vídeo explicativo sobre como o Data Engine pode te ajudar!

Gostou da nossa ferramenta? Clique aqui e entre em contato com o time de

especialistas do Data Engine agora mesmo!

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Sobre a Cedro
Technologies
Fundada em 2005, a Cedro Technologies surgiu como uma startup de um laboratório dentro na
Universidade Federal de Uberlândia (UFU). Desde então, estamos crescendo com a vontade de criar e inovar,
transformando o mundo através de pessoas e tecnologias.

Acreditamos que metodologias ágeis (SCRUM) agregam valor e velocidade em nossas entregas, sem
deixar de lado nosso alto nível de qualidade. Temos relacionamentos sólidos e duradouros com diversos
clientes do setor financeiro e, recentemente, expandindo nossa gama de produtos, temos construído
relações fortes e confiáveis com clientes de variados mercados.

Através de um processo profundo de mudanças, implementamos metodologias ágeis para acelerar

as nossas entregas e apresentar valor constantemente. Todas as nossas equipes trabalham com o
modelo Scrum – e não somente os times de desenvolvimento. Marketing, Comercial, Talentos Humanos,
Administrativo, Infraestrutura e Financeiro também fazem as cerimônias para otimizar o trabalho.

Saiba mais sobre a Cedro Technologies aqui!

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