Manual de Apoio – M-Pesa G2 C2B
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Guia de Utilizador G2 - Customer to Business
Histórico de Revisões
Versão Autor Data Descrição
01 Mário Nhantumbo 12.11. Documento actualizado em portugues.
2016 2
02 Equipa da area de formação Documento final revisto e aprovado pela equipa da área de formação
Autor Mario Nhantumbo
Ano 2016
Guia de Utilizador G2 - Customer to Business
INDICE
1. INTRODUÇÃO ...........................................................................................................................................................................................................4
2. UTILIZAÇÃO DA APLICAÇÃO M-PESA .........................................................................................................................................................................6
2.1 COMO ACESSAR AO SITE DE ADMINISTRAÇÃO DO M-PESA ...................................................................................................................................7
3. VISUALIZAR INFORMAÇÃO GERAL DA CONTA ............................................................................................................................................................8 3
4. ERROS COMUNS ......................................................................................................................................................................................................8
5. VISUALIZAR EXTRATOS DAS CONTAS .........................................................................................................................................................................9
6. TRANSFERÊNCIA PARA A CONTA DO M-PESA ......................................................................................................................................................... 11
7. APROVAR TRANSAÇÕES INICIADAS PELO OPERADOR ............................................................................................................................................ 12
8. TRANSFERÊNCIA DO M-PESA PARA O BANCO ........................................................................................................................................................ 14
Autor Mario Nhantumbo
Ano 2016
Guia de Utilizador G2 - Customer to Business
1. INTRODUÇÃO
1.1 Objectivo do Manual
Este manual/guia de utilizador dos clientes Business descreve as funções e contas da empresa, que facilitam os pagamentos ou visualização de extratos,
bem como de outras funcionalidades no sistema M-Pesa.
Especificamente, o manual procura mostrar como é que a empresa pode transferir Float da Conta de Receitas (Utitlity Colletion Account) para a Conta do
M-Pesa, bem como o levantamento ou transferência de fundos para a conta bancária da organização, entre outros através do site de administração do M- 4
PESA.
1.2 Terminologia
Para evitar quaisquer inconsistências decorrentes da diferença da terminologia usada no sistema M-Pesa e na documentação, este manual técnico foi
concebido com uso de terminologia genérica usada durante a configuração do sistema por foma a permitir que os leitores comparem directamente com as
contas criadas no Sistema e nos telefones.
O glossário abaixo é uma tentativa de explicação dos termos técnicos mais utilizados na documentação e no sistema M-Pesa.
M-PESA - M ( móvel) e PESA (dinheiro em Swahili) é um serviço de transferência de dinheiro através de telemóvel.
FLOAT – É o termo que descreve o montante de e-money numa conta da empresa/cliente.
E-MONEY - Dinheiro electronico transferido pela organização M-Pesa para a empresa, após o depósito. Este valor deverá ainda ser
transformado em Float.
TERMINAL - é um telefone celular com menus M-Pesa activos com a função de apoiar a interacção da Vodacom M-Pesa com os seus clientes
M-Pesa. Este Terminal recebe todas mensagens de confirmação de transações – pagamentos da empresa aos clientes ou dos clientes à
empresa (B2C ou C2B).
TRANSACTION - Uma Transacção é tipicamente uma operação financeira realizada por via do M-Pesa. Contudo, o M-Pesa utiliza as
transações para fornecer outros serviços também (tais como a consulta de saldo).
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Nota: As transações feitas pelo operador da organização, tipicamente requerem um processo de iniciação e finalização e podem levar algum tempo para
serem completadas. As transações que requerem autorização fazem parte dos “My Task” no ecrã de abertura.
MAKER & CHECKER – Transacções executadas por um operador da empresa, designado Maker, requerem um outro operador da mesma
empresa para completar. Este Segundo é designado Checker. Tipicamente a primeira pessoa MAKER "inicia" a transacção ou tarefa, tendo
que dar os detalhes e certificar-se de que as mudanças a serem feitas estão de acordo com as regras e políticas em curso. De seguida, a
segunda pessoa CHECKER "verifica" a transacção ou tarefa, confirmando se os detalhes estão corretos/ou completa a transacção,
dependendo da natureza da tarefa feita. 5
CLIENTE REGISTADO – É aquele que, tendo um numero 84, tem uma conta M-Pesa activa, isto é, efectuou o registo da sua conta num
agente M-Pesa. Este pode usar qualquer serviço associado ao M-Pesa incluindo pagar serviços.
CLIENTE NÃO REGISTADO – é todo aquele que tenha um número 84, mas que não tenha registado a sua conta M-Pesa, ou ainda de qualquer
outra operadora nacional, e que em algum momento tenha recebido algum valor transferido de um cliente M-Pesa. Este só pode receber
dinheiro e levantar num agente mais próximo.
M-PESA WORKING ACCOUNT – (Conta corrente) – É a partir desta conta que a empresa solicita o levantamento de fundos, após ter
acumulado uma quantidade significativa de Float na conta de Receitas e/ou quiser terminar/interromper o negócio.
UTILITY COLLECTION ACCOUNT – (Conta de Receitas) – É esta conta que permite aos clientes da Vodafone M-Pesa fazerem pagamentos à
empresa. Toda a vez que um cliente faz um pagamento à empresa, os valores são retirados da conta de transferências do cliente e
transferidos para a Utility Collection account da empresa e é cobrada uma Taxa de serviço (geralmente á empresa) previamente acordada.
SHORT CODE - Uma versão em short code de um número de telefone às vezes pode ser usada pelo M-Pesa. Os Short codes são tipicamente
códigos numéricos que são desponibilizados ao públicos para facilitar pagamentos de serviços à conta da empresa. Um Short Code é usado
pela aplicação para enviar SMS's.
ROLES - Os Roles definem como é que os operadores baseados na Web ou Assistentes baseados na terminal podem usar o sistema M-Pesa. Os Roles
definem o que pode ser visto nos menus dos Tills e nos menus na ferramenta de administração da Web.
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2. UTILIZAÇÃO DA APLICAÇÃO M-PESA
Para poder trabalhar com a aplicação M-Pesa deverá, primeiro, solicitar a instalação de um certificado digital no seu computador antes que possa aceder
ao site de administração do M-PESA. Mais ainda, os pop-up’s terão de ser activados e quaisquer bloqueadores de pop-up’s têm de ser desactivados.
O site de administração do M-PESA pode ser utilizado para:
Efectuar transferência de fundos entre a conta M-Pesa (Working account) e a Conta de Receitas (Utility account); 6
Transferir fundos da conta Utility Collection para a conta M-Pesa;
Solicitar ao M-Pesa o levantamto de fundos (Cash) – ou seja quando um valor considerável de float tiver acumulado;
Consultar e baixar extractos das suas contas – Conta do M-Pesa, Conta de Receitas;
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2.1 COMO ACESSAR AO SITE DE ADMINISTRAÇÃO DO M-PESA
Na página inicial, preencha os campos com a informação fornecida pelo M-Pesa
1. O Short Code, previamente fornecido pela organizacão M-Pesa, logo após a
criação da Conta;
2. O Username, este é enviado automaticamente pelo Sistema depois da criação
7
mediante preenchimento de um formulário específico
3. A Password, associada ao seu Username que também é fornecido por email para
cada um dos usuários.
4. O Código de Verificação, é variável e funciona como dispositivo de segurança
electrónica. De seguida Clica em Login
Após fazer o primeiro log in, com a senha gerada automaticamente pelo sistema, o sistema exige
que o usuário altere imediatamente a senha e, a escolha de uma Pergunta Secreta.
5. Digite novamente a Password inicial
6. Escolha uma Nova Password
7. Confirme a Nova Password
8. Escolha ou escreva uma Pergunta de Segurança para recuperação de Passowrd em caso
de esquecimento
9. Escreva a Resposta à pergunta de Segurança
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3. VISUALIZAR INFORMAÇÃO GERAL DA CONTA
1. A partir do Account Overview poderá visualizar a situação geral da conta da organização
2. O Saldo disponível da M-Pesa Account
3. Saldo disponível da Conta de Receitas (Utility Colletion Account)
4. Total de Valores pendentes para sair da conta em questão
5. Total de Valores pendentes a entrar na conta em questão
4. ERROS COMUNS
Esta informação aparece como alerta de segurança caso
haja outra pessoa a usar as suas credenciais através de outro
computador.
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5. VISUALIZAR EXTRATOS DAS CONTAS
1. A partir do Browse Organization
2. Clique em Review Transactions
3. Escolha a conta a Auditar (Conta de Receitas)
4. Escolha o estado das transacções que pretende visualizar: Completed = Transacções feitas com sucesso
5. Pending = Transacções que aguardam pela Confirmação do Gestor (pendentes)
6. Failed = Tudo o que não tiver sido com sucesso incluindo tentativas de pagamento por parte do cliente
7. Escolha o Intervalo do extrato
8. Escolha o tipo de transacção (se prentende ver apenas entradas/apenas saídas ou então todas transacções) e Clique em Search
9. Recibo da transacção
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10. Data e hora da transacção
11. Detalhes da transacção (que incluem o numero/nome do cliente e a referência do Pagamento)
12. O Montante da transacção
13. Poderá fazer o download do Extrato para Excel ou PDF
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6. TRANSFERÊNCIA PARA A CONTA DO M-PESA
1. Através do Initiate Transaction
2. Escolha Business Transfers from Utility
Collection Account
3. Selecione Business Transfer From Utiity
Collection to M-Pesa account 11
4. Digite o Valor a transferir
5. Especifique o Motivo da transferência e
depois clique em Submit
Esta transacção deverá ser confirmada pelo
Gestor.
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7. APROVAR TRANSAÇÕES INICIADAS PELO OPERADOR
1. A partir do Browse Organization
2. Clique em Review Transaction
3. Escolha a conta a auditar
4. Clique em Pending (para visualizar as transacções Pendentes)
5. Clique em Search e Depois em Approve
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6. Indique o Motivo da confirmação e depois Clique em OK
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8. TRANSFERÊNCIA DO M-PESA PARA O BANCO
1. A partir do Initiate Transaction
2. Escolha “Organization Withdrawal From M-Pesa”
3. Digite o Valor a Transferir
4. Refira-se aos Motivos desta Transferência
5. Clique em Submit
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NOTA: Esta é a única transacção que não necessita
da confirmação de outro Operador pois só pode ser
iniciada pelo Gestor da organização.
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