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a) Normativa.
b) Executiva.
c) Fiscalizadora.
d) Nenhuma das respostas acima.
7) No Sistema Financeiro
Nacional, a função do Conselho
Monetário Nacional é:
a) Normativa.
b) Executiva.
c) Fiscalizadora.
d) Nenhuma das respostas acima.
8) Informe qual instituição
financeira não costuma operar
com empréstimo de longo prazo:
a) Banco comercial.
b) BNDES
c) Sociedade de crédito imobiliário.
d) Banco de desenvolvimento.
8) Informe qual instituição
financeira não costuma operar
com empréstimo de longo prazo:
a) Banco comercial.
b) BNDES
c) Sociedade de crédito imobiliário.
d) Banco de desenvolvimento.
9) A CVM tem poderes para
disciplinar, normatizar e
fiscalizar a atuação de todos os
integrantes do:
Companhias de crédito,
financiamento e investimento
Bancos comerciais
Bancos de investimento
Bancos múltiplos
20) Não podem emitir CDB -
Certificado de Depósito
Bancário:
Companhias de crédito,
financiamento e investimento
Bancos comerciais
Bancos de investimento
Bancos múltiplos
1) Os títulos de prazos mais
curtos emitidos pelo Tesouro
Nacional, se caracterizam,
principalmente, por:
a) Terem valor de face mais alto do
que qualquer outro título.
b) Serem negociados com ágio.
c) Terem cupom zero.
d) Serem indexados à inflação.
1) Os títulos de prazos mais
curtos emitidos pelo Tesouro
Nacional, se caracterizam,
principalmente, por:
a) 10%.
b) 15%.
c) 20%.
d) 25%.
2) Um investimento em
debêntures está sujeito a um
imposto de renda incidente
sobre o ganho. Qual a alíquota
deste imposto?
a) 10%.
b) 15%.
c) 20%.
d) 25%.
3) Um investimento em debêntures
está sujeito a um imposto de renda
incidente sobre o ganho. Qual a base
de cálculo deste imposto?
a) 30%
b) 50%
c) 60%
d) 80%
8) A circular 2958 do Banco Central do
Brasil estipula que os fundos de
investimento financeiro referenciados
deverão ter certa porcentagem de seu
Patrimônio Líquido representado, isolado ou
cumulativamente, por títulos de emissão do
Tesouro Nacional e/ou Banco Central do
Brasil e títulos e valores mobiliários de
renda fixa, cujo emissor esteja classificado
na categoria de baixo risco de crédito ou
equivalente, com certificação por agência
de classificação de risco localizada no País.
Qual a porcentagem?
a) 30%
b) 50%
c) 60%
d) 80%
9) Quem é o responsável pelo
recolhimento do imposto de
renda sobre os ganhos com
ações?
a) A pessoa física ou jurídica que
aufere os ganhos.
b) As corretoras que efetuaram a
venda das ações.
c) A própria Bolsa de Valores.
d) A clearing, ou caixa de liquidação,
da Bolsa de Valores.
9) Quem é o responsável pelo
recolhimento do imposto de
renda sobre os ganhos com
ações?
a) A pessoa física ou jurídica que
aufere os ganhos.
b) As corretoras que efetuaram a
venda das ações.
c) A própria Bolsa de Valores.
d) A clearing, ou caixa de liquidação,
da Bolsa de Valores.
10) Comparado ao investimento
em ações, o investimento em
debêntures apresenta
rendimento:
a) Superior.
b) Inferior.
c) Similar.
d) Nada se pode afirmar.
10) Comparado ao investimento
em ações, o investimento em
debêntures apresenta
rendimento:
a) Superior.
b) Inferior.
c) Similar.
d) Nada se pode afirmar.
11) Um investidor que possui ações
deseja vendê-las na bolsa de valores.
Para isso ele deverá:
a)
Vendê-las no pregão através de uma corretora
b)
Vendê-las a um banco comercial, que, por sua
c) Vendê-las ao banco custodiante
das ações, que, por sua vez, poderá vendê-las
d)
Vendê-las à corretora, que, por sua vez, poder
11) Um investidor que possui ações
deseja vendê-las na bolsa de valores.
Para isso ele deverá:
a)
Vendê-las no pregão através de uma corretora
b)
Vendê-las a um banco comercial, que, por sua
c) Vendê-las ao banco custodiante
das ações, que, por sua vez, poderá vendê-las
d)
Vendê-las à corretora, que, por sua vez, poder
12) Assinale qual opção de
resposta é a taxa de mercado
que regula as operações diárias
com títulos públicos federais.
a) TR.
b) Taxa SELIC
c) TJLP
d) DI
12) Assinale qual opção de
resposta é a taxa de mercado
que regula as operações diárias
com títulos públicos federais.
a) TR.
b) Taxa SELIC
c) TJLP
d) DI
13) IGP-M é o indexador de qual
Título Público?
a) NTN-C
b) NTN-A
c) NTN-B
d) NTN-D
13) IGP-M é o indexador de qual
Título Público?
a) NTN-C
b) NTN-A
c) NTN-B
d) NTN-D
14) Qual foi o indexador criado
em 1994, pesquisado entre os
dias 01 e 30 de cada mês,
formado por 60% do IPA, 30% do
IPC e 10% do INCC?
a) INPC
b) IGP-DI
c) IGP-M
d) IPCA
14) Qual foi o indexador criado
em 1994, pesquisado entre os
dias 01 e 30 de cada mês,
formado por 60% do IPA, 30% do
IPC e 10% do INCC?
a) INPC
b) IGP-DI
c) IGP-M
d) IPCA
15) IPCA é o indexador de qual
Título Público?
a) NTN-C
b) NTN-A
c) NTN-B
d) NTN-D
15) IPCA é o indexador de qual
Título Público?
a) NTN-C
b) NTN-A
c) NTN-B
d) NTN-D
16) Quais os principais ativos
registrados na CETIP
a) CDB
b) Debêntures
c) Cotas de Fundos Imobiliários
d) Todas
16) Quais os principais ativos
registrados na CETIP
a) CDB
b) Debêntures
c) Cotas de Fundos Imobiliários
d) Todas
17) Comparado ao investimento
em ações, o investimento em
debêntures apresenta
rendimento:
a) Superior
b) Inferior
c) Similar
d) Nada se pode afirmar
17) Comparado ao investimento
em ações, o investimento em
debêntures apresenta
rendimento:
a) Superior
b) Inferior
c) Similar
d) Nada se pode afirmar
18) Considera-se investidor
qualificado a pessoa física que
possua:
a)
Patrimônio mínimo de R$ 1.000.00,00, compro
b)
Patrimônio mínimo de R$ 2.000.00,00, compro
c)
Carteira de valores mobiliários e/ou cotas de fu
a) Não se alterará.
b) Poderá aumentar.
c) Será reduzido.
d) Poderá ficar negativo
19) Tomada a decisão de fazer
hedge, pode-se afirmar que o
risco da carteira:
a) Não se alterará.
b) Poderá aumentar.
c) Será reduzido.
d) Poderá ficar negativo
20) Sobre determinada empresa
recentemente avaliada com nota
máxima de rating, pode-se afirmar
que:
a)
Certamente cumprirá com suas obrigações.
b)
A rentabilidade de suas ações era superior à d
rating inferior
c)
Seus títulos de renda fixa proporcionavam ren
20) Sobre determinada empresa
recentemente avaliada com nota
máxima de rating, pode-se afirmar
que:
a)
Certamente cumprirá com suas obrigações.
b)
A rentabilidade de suas ações era superior à d
rating inferior
c)
Seus títulos de renda fixa proporcionavam ren
d) Nenhuma das alternativas anteriores.
21) O custo primário do dinheiro na
economia é:
Na determinação da estrutura
temporal das taxas de juros
No balanceamento da dívida externa
Ao lastrear emissões das instituições
financeiras
Na capitalização das bolsas
24) Os títulos governamentais
têm uma grande utilidade:
Na determinação da estrutura
temporal das taxas de juros
No balanceamento da dívida externa
Ao lastrear emissões das instituições
financeiras
Na capitalização das bolsas
25) Atualmente, quanto à forma
de emissão, os títulos do
Tesouro Nacional:
São sempre escriturais
São custodiados no Selic contra
emissão de certificado
São custodiados no Cetip contra
emissão de certificado
Podem ser custodiadas nas câmaras
de compensação
25) Atualmente, quanto à forma
de emissão, os títulos do
Tesouro Nacional:
São sempre escriturais
São custodiados no Selic contra
emissão de certificado
São custodiados no Cetip contra
emissão de certificado
Podem ser custodiadas nas câmaras
de compensação
26) Os juros da LTN são:
a) NTN-D
b) NTN-C
c) NTN-F
d) NTN-H
32) O título emitido pelo Tesouro
Nacional indexado ao IGPM é a:
a) NTN-D
b) NTN-C
c) NTN-F
d) NTN-H
33) A principal característica de
uma ação ordinária consiste em:
Dinheiro
Ações
Cotas de Fundos de Investimentos
Notas promissórias
44) Qual das alternativas abaixo
não é aceita como margem para
as operações no mercado futuro:
Dinheiro
Ações
Cotas de Fundos de Investimentos
Notas promissórias
45) O mercado a termo consiste:
a)
Ser classificado como de curto ou de lon
b)
Ser referenciado ou não referenciado.
c)
Ser constituído somente sob a forma de
Fundo Ativo
Fundo Multimercado
Fundo Aberto
Fundo referenciado
29) Segundo definições do
Bacen, um fundo cambial é
classificado como:
Fundo Ativo
Fundo Multimercado
Fundo Aberto
Fundo referenciado
30) Os fundos de investimentos são
obrigados a prestarem conta aos
cotistas. Qual das alternativas abaixo
não consiste em uma
obrigatoriedade:
a) Isenção de IR.
b) Garantida em até R$ 20.000,00.
c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao
mês.
d) Todas as anteriores.
9) Aponte qual é a característica
de uma caderneta de poupança
de pessoa física:
a) Isenção de IR.
b) Garantida em até R$ 20.000,00.
c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao
mês.
d) Todas as anteriores.
10) Qual o valor da alíquota de
imposto de renda incidente
sobre os ganhos auferidos com a
venda de ações negociadas em
bolsa de valores?
a) São isentas.
b) 10%
c) 20%
d) N.D.A.
10) Qual o valor da alíquota de
imposto de renda incidente
sobre os ganhos auferidos com a
venda de ações negociadas em
bolsa de valores?
a) São isentas.
b) 10%
c) 20%
d) N.D.A.
12) O executante dos serviços da
Centralizadora da Compensação
de Cheques e Outros Papéis
(COMPE) é:
a)
Os cheques cruzados podem ser descontados
b)
Conta corrente conjunta solidária só pode ser m
c)
Para abertura de conta corrente de pessoa físi
d)
Os bancos podem recusar o pagamento de che
22) Assinale a alternativa verdadeira:
a)
Os cheques cruzados podem ser descontados
b)
Conta corrente conjunta solidária só pode ser m
c)
Para abertura de conta corrente de pessoa físi
d)
Os bancos podem recusar o pagamento de che
23) Na negociação de CDB pós-
fixados não é correto dizer que:
a)
A alíquota do imposto de renda incidente
b)
O prazo mínimo é de 30 dias e é garantid
c)
Só pode ser indexado ao CDI, ao IGP-M o
d) Todas as anteriores.
23) Na negociação de CDB pós-
fixados não é correto dizer que:
a)
A alíquota do imposto de renda incidente
b)
O prazo mínimo é de 30 dias e é garantid
c)
Só pode ser indexado ao CDI, ao IGP-M o
d) Todas as anteriores.
24) Constitui crime conta o Sistema Financeiro
Nacional, previsto na Lei 7.492/86:
I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo,
fabricar ou pôr em circulação, sem autorização
escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou
outro documento representativo de título ou valor
mobiliário.
II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente
incompleta sobre instituição financeira.
III – Manter ou movimentar recurso ou valor
paralelamente a contabilidade exigida pela
legislação.
Quais das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e III.
b) I, II e III.
c) Só I e II.
d) Só II e III.
24) Constitui crime conta o Sistema Financeiro
Nacional, previsto na Lei 7.492/86:
I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo,
fabricar ou pôr em circulação, sem autorização
escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou
outro documento representativo de título ou valor
mobiliário.
II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente
incompleta sobre instituição financeira.
III – Manter ou movimentar recurso ou valor
paralelamente a contabilidade exigida pela
legislação.
Quais das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e III.
b) I, II e III.
c) Só I e II.
d) Só II e III.
25) Constitui crime previsto em lei o controlador ou
administrador de instituição financeira, assim
considerados os diretores e gerentes, que direta ou
indiretamente outorgar empréstimo ou
adiantamento:
I – A membros do conselho estatutário.
II – A parentes de qualquer natureza.
III – A sociedades cujo controle seja exercido direta
ou indiretamente por parente na linha colateral até
2a. grau.
IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV.
b) Só II e III.
c) Só I, III e IV.
d) I, II, III e IV.
25) Constitui crime previsto em lei o controlador ou
administrador de instituição financeira, assim
considerados os diretores e gerentes, que direta ou
indiretamente outorgar empréstimo ou
adiantamento:
I – A membros do conselho estatutário.
II – A parentes de qualquer natureza.
III – A sociedades cujo controle seja exercido direta
ou indiretamente por parente na linha colateral até
2a. grau.
IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV.
b) Só II e III.
c) Só I, III e IV.
d) I, II, III e IV.
26) Normativo do Banco Central do
Brasil veda, relativamente à conta
corrente de depósito para
investimento:
a)
Pagamento de remuneração sobre eventual sa
b)
Existência de saldo negativo em qualquer mom
c)
Cobrança de remuneração pela prestação de s
d)
Lançamentos a débito de valores referentes a
26) Normativo do Banco Central do
Brasil veda, relativamente à conta
corrente de depósito para
investimento:
a)
Pagamento de remuneração sobre eventual sa
b)
Existência de saldo negativo em qualquer mom
c)
Cobrança de remuneração pela prestação de s
d)
Lançamentos a débito de valores referentes a
27) A Transferência Eletrônica
Disponível (TED) pode ser
liquidada no(a):
a)
Centralizadora da Compensação de Cheq
Compe).
b)
Sistema de Transferência de Reservas (S
c) Cetip
- Câmara de Custódia e Liquidação.
d) Todas as alternativas anteriores.
27) A Transferência Eletrônica
Disponível (TED) pode ser
liquidada no(a):
a)
Centralizadora da Compensação de Cheq
Compe).
b)
Sistema de Transferência de Reservas (S
c) Cetip
- Câmara de Custódia e Liquidação.
d) Todas as alternativas anteriores.
28) De acordo com a legislação
vigente, não constitui violação do
dever de sigilo:
a)
A comunicação, às autoridades competentes, d
b)
O fornecimento de informações constantes de
c)
A comunicação, às autoridades competentes, d
d) Todas as alternativas anteriores.
28) De acordo com a legislação
vigente, não constitui violação do
dever de sigilo:
a)
A comunicação, às autoridades competentes, d
b)
O fornecimento de informações constantes de
c)
A comunicação, às autoridades competentes, d
d) Todas as alternativas anteriores.
29) Assinale a alternativa errada:
a)
A alíquota do imposto de renda no fundo de in
b)
A base de cálculo do imposto de renda no fun
c)
As cotas do fundo de investimento de renda fi
d)
Os cotistas não respondem por eventual patri
29) Assinale a alternativa errada:
a)
A alíquota do imposto de renda no fundo de in
b)
A base de cálculo do imposto de renda no fun
c)
As cotas do fundo de investimento de renda fi
d)
Os cotistas não respondem por eventual patri
30) No mercado a termo de
ações, a tributação sobre ganhos
líquidos auferidos é de:
Ministério Público.
Banco Central.
CVM.
Não deve comunicar à órgão algum
para não infringir a quebra de sigilo
bancário.
38) Em caso de suspeita de crime
de lavagem de dinheiro a quem
uma instituição financeira deve
comunicar:
Ministério Público.
Banco Central.
CVM.
Não deve comunicar à órgão algum
para não infringir a quebra de sigilo
bancário.