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Nome : Identidade: rgo Emissor: Endereo: Bairro: Cidade: Telefone: FAX: Formao Profissional: Atribuies no Empreendimento: 2 Natureza/Descrio do empreendimento: Individual Limitada Sociedade Annima Razo Social: Nome Fantasia: CGC -
Insc. Estadual
2.2. reas de competncia tecnolgica (reas de conhecimento tcnico que so dominadas) Nome rea
2.3 Responsveis pela gesto do empreendimento (por rea). Responsvel rea Administrao Financeira Produo Tecnolgica Comercial Outras (especificar) 3 Plano estratgico
Produtos e servios.
4 Sem
5 Sem
6 Sem
* Quando o projeto se referir a mais de um produto/servio, fazer um cronograma para cada produto, 5) Comercializao 5.1 Estratgias de venda e assistncia tcnica.
Descrio 1. Estudo de mercado 2. Registro de marcas e patentes 3. Honorrios 4. Registro da Empresa 5. Mquinas e Equipamentos 6. Mveis / Utenslios 7. Capital de giro 8. Outros (especificar) 9. Total 6.2 Origem dos recursos (investimentos iniciais)
Valor
Valor Total
R$ 7) Receita e custos
3 Trimestre
4 Trimestre
Total
7.2 Custo fixo anual (1 ano) Descrio 1. Salrios e encargos 2. Pr-labore 3. Taxa de Incubao 4. Taxas Diversas (Telefone, aluguel de Equipamentos, etc.) 5. Materiais Diversos 6. Manuteno e Conservao 7. Seguros 8. Depreciao 9. Outros 10. Total 7.3 Custo varivel (1 ano) Descrio 1. Matria Prima 2. Embalagem 3. Outros insumos 4. Frete 5. Outros ( comisses, impostos, etc) 6. Total 8) Demonstrativos simplificados de resultados (1 ano) Item Descrio
Valor Anual
Valor Anual
Valores
3
1 2 3 4 5 6 7
Receita bruta (Quadro 7.1) (-) Custos Fixos ( Quadro 7.2) (-) Custos variveis (Quadro 7.3) Resultado Operacional (1 2 3) (+) Receitas no operacional (-) Despesas no operacionais Lucro Bruto (4 + 5 6)
10 11 12
Total
A = (1 + 2); B = (2 + 3 + 4); C = (A B); Total = Soma (Ms 1 12) 10) Indicadores 10.1 Ponto de equilbrio anual: Primeiro ano (se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item) P.E = Custo Fixo Anual x 100 Receita Prevista Anual Custo Varivel
10.2 Tempo de retorno do investimento (TR) : Nmero de meses necessrio para recuperar o dinheiro aplicado no investimento inicial. TR = Investimento Inicial Resultado operacional x 12
11) Utilizao da infra-estrutura da incubadora 11.1 rea fsica necessria: 11.2 Necessidades quanto a servios administrativos, treinamento, consultoria, laboratrios, oficinas, etc.: 12 Consideraes finais. (Texto Livre)
3.1 Misso e objetivos estratgicos. Destina-se a definio da misso - a razo de ser da empresa, existente ou a ser constituda. Os objetivos estratgicos representam um conjunto de objetivos de mdio e longo prazos que devem ser perseguidos e estar em sintonia com a misso definida. 3.2 Ameaas e oportunidades. O proponente deve indicar nesse campo os fatores externos empresa (existente ou a ser constituda ) que possam afetar positivamente ( oportunidade ) ou negativamente ( ameaas) o desempenho da empresa. 3.3 Pontos fortes. Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam vantagens comparativas da empresa 3.4 Pontos Fracos. Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam desvantagem ou carncias da empresa. 4. Produtos e servios. 4.1 Descrio do produto / servio. Neste campo devem ser adequadamente detalhados os produtos e/ou servios que resultaro do projeto proposto. Observar ser importante que cada um dos produtos e/ou servios, resultante do projeto proposto, sejam identificados e descritos com toda clareza, destacando-se suas definies de utilidade e funcionalidade. 4.2 Foco do negcio. Este campo est destinado explicitao dos mercados a serem explorados pela empresa existente ou a ser constituda , agregado s informaes relativas aos principais clientes potenciais e ao nvel de concorrncia existente nos mercados mencionados. desejvel que, quando possvel, o tamanho dos mercados sejam quantificados, mesmo que de forma aproximada e, os principais concorrentes sejam identificados. 4.3 Diferenciais dos produtos / servios. Destina-se a informaes referentes s caractersticas dos produtos e/ou servios que sero comercializados e que conferem vantagens comparativas em relao queles existentes no mercado. 4.4 Estgio atual de desenvolvimento dos produtos e/ou servios. O quadro apresentado deve ser elaborado para cada produto e/ou servios que resulte do projeto proposto, mencionando o seu estgio atual (marque um X na coluna estgio atual) e sua evoluo nos perodos de desenvolvimento (marque com um X no perodo correspondente a evoluo de cada etapa). 5. Comercializao. 5.1 Estratgia de venda e assistncia tcnica.
6
Neste campo deve ser mencionada a estratgia de vendas a ser adotada pela empresa (existente ou a ser criada), destacando-se as formas de comercializao ( Exemplo: vendedores prprios, telemarketing, vendas a varejo ou atacado, e-commerce, etc.), e as formas de assistncia ps venda. 6. Plano de investimentos. 6.1: Investimento inicial. Neste quadro devem ser mencionados os investimentos a serem realizados nos primeiros doze meses que sucederem a incubao do projeto. Assim, gastos com estudos de mercado, proteo intelectual (registro de marcas e patentes ou direitos de autor), honorrios de advogados, contadores, despachantes, etc., e outros desembolsos necessrios constituio da empresa, devem ser aqui considerados. Dispndios efetuados com a aquisio de mquinas, equipamentos, software, mveis e utenslios, devem tambm ser indicados neste quadro, nos campos correspondentes. Os desembolsos necessrios para fazer frente aos custos que alavancam a operao da empresa, so investimentos circulantes que devem ser classificados como capital de giro. 6.2 Origem dos recursos. Neste quadro, o valor total (1 coluna), refere-se ao total dos investimentos iniciais, extrado da linha 9 do quadro 6.1. Nas colunas seguintes devem ser indicados (em termos percentuais) as fraes de recursos provenientes dos prprios cotistas (recursos dos scios, famlia, amigos), de terceiros (emprstimos bancrios, financeiras e outros) e aqueles decorrentes de reinvestimentos feitos a partir de recursos gerados no prprio empreendimento, quando for o caso. 7. Receitas e custos 7.1- Receitas operacionais Destina-se a previso de receitas decorrentes da comercializao dos produtos/servios gerados com a implementao do projeto proposto, ou seja, aps sua incubao. As receitas relativas ao primeiro ano devem ser estimadas para cada um dos seus quatro trimestres e, as do segundo e terceiro anos, apenas em termos anuais. 7.2 Custos fixos anuais Este quadro destina-se a identificao dos custos fixos previstos para os doze meses subseqentes ao da incubao do projeto. Deve-se considerar valores a serem despendidos com salrios e encargos de pessoal contratado, pr-labore dos scios, taxa de incubao ( a ser informada ao proponente pela incubadora), pagamento de contas diversas ( telefone, aluguel de equipamentos etc..), aquisio de materiais de consumo, manuteno e conservao de mquinas e equipamentos, prmios de seguro e depreciao de mquinas, equipamentos, instalaes, veculos e outros investimentos em bens durveis. 7.3 Custos variveis Destina-se ao registro dos custos que so afetados pelo volume de produo ( produtos e/ou servios) e vendas tais como aqueles relativos a aquisio de matrias primas e outros insumos de produo, materiais de embalagem, transporte ( fretes), bem como, de outras despesas que estejam diretamente relacionadas ao volume de produo e/ou vendas.
No quadro apresentado devem ser explicitados os valores relativos aos resultados operacionais previstos para os doze meses que se seguirem ao da incubao do projeto, ou seja: Receita bruta total no primeiro ano ( extrada do quadro 7.1 ) Custos fixos anuais ( extrado da linha 10 do quadro 7.2 ) Custos variveis anuais ( extrado da linha 6 do quadro 7.3 ) Devem tambm ser mencionados resultados no operacionais que possam ser previstos tais como rendimentos de aplicaes financeiras, venda de ativos e outras receitas no diretamente ligadas a operao da empresa existente ou a ser criada.
10- Indicadores
Neste item calculam-se indicadores de avaliao quanto ao faturamento mnimo e o tempo de retorno do investimento.
O Ponto de equilbrio um percentual sobre a Receita Prevista. Obs.: Se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item. Exemplo: Para Receita Prevista = R$ 5.000,00; CF = R$ 1.000,00; CV = R$ 2.500,00. 1.000,00 Ponto de Equilbrio = X 100 = 40% 5.000,00 2.500,00 Assim, o ponto de equilbrio para esta empresa de 40% sobre a receita prevista, o que corresponde ao faturamento mnimo de R$ 2.000,00.
Valor Anual
Total Resumo Investimento Inicial Descrio 1. Despesas pr operacionais 2. Investimento fixo 3. Capital de giro 3.a. Custos diretos 3.b. Custos fixos 3.c. Fundo de caixa (Reserva de capital) Total 8. Demonstrativo simplificado de resultados (1 ano) Item Descrio 1 Receita bruta 2 (-) Dedues 3 Receita lquida 4 (-) Custo do produto vendido 5 Margem de contribuio 6 Valor 3a + 3b + 3c
Valores Valor previsto (1) Comisso + impostos (2) (1 2 ) = (3) M.D.O + Material direto (4) (3 4) = 5 Soma (6.1 a 6.3) = 6 6.1 6.2 6.3 (5 6) = 7 8 9 7 + 8 9 = 10 (x% * (10) = 11 = 10 - 11
7 8 9 10 11 12
(-) Despesa operacional 6.1 Despesa administrativa 6.2 Despesas gerais 6.3 Depreciao Resultado Operacional Receitas Financeiras (-) Despesas Financeiras Resultado antes do I.Renda (-) Imposto de Renda = x% Lucro Lquido
9. Fluxo de caixa - (Controle financeiro de curto prazo) So previses de entradas e sadas dos recursos financeiros no caixa da empresa. Pode ser dirio, semanal, mensal e anual. Exemplo: Descrio 1. Saldo caixa inicial 2. Total de entradas 3. Total de sadas 4. Saldo atual Perodo I X0 A0 B0 C0 = X + A B
0 0
Perodo II C0 A1 B1 C1
Perodo III C1 A2 B2 C2
Perodo IX C2 A3 B3 C3
ISS SIM NO NO NO
Depreciao Recursos Vida til % / ano Obras civis 25 a 30 anos 3.50 Instalaes 10 anos 10.00 Software 4 anos 25.00 Equipamentos 5 anos 20.00 Mquinas 10 anos 10.00 Mveis e utenslios 10 anos 10.00 Veculos 5 anos 20.00 Investimentos Inicial 6.1 - Despesas Operacionais : Gastos que antecedem o Funcionamento da Empresa. 6.1.1 Estudo de Mercado 6.1.2 Registro de Marcas 6.1.3 - Honorrios 6.1.4 Registro da Empresa. 6.2 Investimentos Fixo : Gastos com aquisio e instalao de mquinas e equipamentos, imveis, obras e reformas, veculos, etc. Constituem o Patrimnio da Empresa. 6.2.1 - Imveis 6.2.2 - Veculos 6.2.3 Mquinas e Equipamentos 6.2.4 Mveis / Utenslios 6.2.5 Capital de Giro Inicial: Gastos operacionais necessrios para incio da atividade da empresa. So despesas com aluguel, pr-labore, salrios e encargos, telefone, luz, materiais diversos, etc. que so bancados pelo empreendedor, at o incio do recebimento das vendas efetuadas. 6.2.5.1 Estoque de matria prima. 6.2.5.2 Custo Fixo 6.2.5.3 Reserva (Fundo de caixa)
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