Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
O arquivo XML deve atender às regras gerais de formatação XML e às regras de formato do XSD
disponível dentro do aplicativo validador, considerado para a data-base referida no arquivo. O XSD
considerado terá data-base igual ou anterior a data-base referida no arquivo; dentre as opções,
será o mais recente.
O documento 3040 enviado ao Banco Central deve ser um arquivo .ZIP gerado pelo aplicativo
validador. Qualquer arquivo. ZIP gerado através de outro aplicativo será rejeitado.
Para enviar o documento 3040 que não seja de sua propriedade uma instituição deverá dispor de
uma autorização de envio específica para fazê-lo.
Somente podem ser enviados ao SCR documentos cujas datas-base estejam dentro do horizonte
permitidos (13 datas-bases).
Para o envio de documentos novos, uma instituição deverá estar cadastrada na lista de documentos
esperados do sistema para a data-base a qual deseja proceder o envio. Um documento enviado e
não esperado será rejeitado. A declaração de dispensa de envio do documento 3040, ou o
cancelamento dessa dispensa deverá ser feita através da interface web do SCR.
O envio de uma nova remessa (ou seja, uma substituição) deve conter um novo número de
remessa no cabeçalho do documento. Caso seja enviada uma remessa e uma parte repetida, o
documento será rejeitado. (Para maiores informações sobre partes e remessas, olhar documento
instruções e manuais na página do SCR).
A utilização do número de remessa do arquivo deverá levar em conta o estado do documento na
data-base:
Documento Esperado: o número de remessa precisa ser igual ao das outras partes já recebidas da
mesma remessa ou ser maior para iniciar o envio de uma nova remessa;
Documento em Processamento: o número de remessa precisa ser igual ao das outras partes já
recebidas da mesma remessa;
Documento Aceito: qualquer número de remessa será rejeitado, pois o documento aceito fica
bloqueado enquanto aguarda ser carregado para se tornar disponível;
Documento Disponível: o número de remessa precisa ser maior do que a última remessa enviada;
Documento Rejeitado: o número de remessa precisa ser maior do que a última remessa enviada.
Uma remessa deve ser composta de N partes, onde N >= 1. As partes devem ser numeradas de 1 a
N sem repetição de número e tendo a parte N, além do seu número, um marcador de final de
remessa <Doc3040 TpArq="F">.
Se uma remessa já tiver ao menos uma parte rejeitada, qualquer outra parte recebida da mesma
remessa será rejeitada.
Caso a instituição não possua um documento aceito na data-base anterior, o envio de um novo
documento na data-base atual será rejeitado.
Somente podem ser enviados ao SCR documentos cujas datas-base estejam dentro do
horizonte permitidos (24 datas-bases).
Campos Obrigatórios
Descreve as críticas que determinarão os campos obrigatórios no documento 3040.
Cessões de operações sem coobrigação (informação Para Inf=1003 (informação de cedente), campos obrigatórios: data de
s C24
n/a Jan-11 de cedente) transferência (Cd), cessionária (Ident) e valor negociado (Valor).
Para Inf=11XX, campos obrigatórios: código do instrumento (Cd),
s Nov-11 Apr-12 C25 Derivativos
contraparte (Ident).
s Sep-11 Mar-12 C26 Saídas (recompra de operação) Para Inf==0309, campos obrigatórios: valor de recompra (Valor).
Para Inf==0311, campo obrigatório: instituição para a qual operação
s Sep-11 Mar-12 C27 Saídas (portabilidade)
foi portada (Ident)
Valor contratado é obrigatório para todas as modalidades não rotativas
s C28 Valor contratado - obrigatoriedade (todas exceto 0101, 0210, 0213, 0214, 0217, 0406, 1304, 1901) que
Jan-11 Sep-11 possuam vencimentos maiores que 80.
Para Inf==0312, campo obrigatório: instituição incorporadora (Ident),
s Sep-11 Mar-12 C29 Saídas (incorporação)
novo contrato (Cd), modalidade e submodalidade (Qtd)
O campo Faturamento Anual é obrigatório para operações concedidas
Faturamento Anual - Compatibilidade de data e
s C31 a partir da data-base julho/2011 e para operações concedidas para
Jan-11 Sep-11 obrigatoriedade
pessoa jurídica
O campo Percentual do Indexador é obrigatório para operações
s Sep-11 Nov-11 C32 Percentual do Indexador - Compatibilidade de data
concedidas a partir da data-base setembro/2011
O campo Dias de Atraso é obrigatório apenas para operações vencidas
s Jan-11 Jan-12 C33 Aplicabilidade de Dias de Atraso
(código de vencimento 205 a 330, inclusive)
Registro adicional de coobrigação - Informações Para Inf==1201, campo obrigatório: valor da coobrigação (Valor) e do
s n/a Nov-11 C34
adicionais obrigatórias percentual de coobrigação (Perc).
As operações de modalidade 1511, 1512, 2001 ou 2002 devem
Informações adicionais referentes ao registro adicional possuir informação adicional Tp="1201". Nenhuma outra modalidade
s C35
de coobrigação poderá possuir informação adicional Tp="1201". (vide observações no
Nov-11 Aug-12 HistóricoAtualizações)
Informação de identificação do cedente em cessões de Para Inf==0101 e 0701 o atributo Ident (CNPJ Cedente) somente é
s Jan-12 Mar-12 C36
crédito pelo cessionário obrigatório a partir da data-base de março/2012
Operações originais em cessão de crédito - cedente - Para Inf==1202, campo obrigatório: código do contrato de cessão
s Jan-12 Sep-12 C37
Informações adicionais obrigatórias (Cd)
Para cada pacote de registro adicional com modalidade 1512 (cessão
Coobrigação Assumida – Cedente - Obrigatoriedade da
s C38 com coobrigação para não SFN, controlada ou não, ou para fundo)
Jan-12 Aug-12 Informação Adicional
deve se registrado informação adicional 1203.
s Jan-12 Mar-12 C39 Coobrigação Assumida – Cedente – Identificação CNPJ Para Inf==1203, campo obrigatório: cedente da operação (Ident)
Operações originais em cessão de crédito - cedente - Para Inf==1201, campo obrigatório: data (Cd) e modalidade e
s Mar-12 Sep-12 C40
Informações adicionais obrigatórias submodalidade (Ident)
Operações de naturezas 04, 05, 11, 13, 14 ou 15 ou de modalidade
1511, 1512,1513, 2001 ou 2002 e natureza 01 cuja data de cessão
s C41 Obrigatoriedade de adoção da Resolução nº 3.533
(<Inf Cd="">) sejam maiores do que 01/01/2012 devem possuir
Mar-12 Jun-12 característica especial 35
(NR) Obrigatoriedade do atributo 'Cd' na Inf O preenchimento do atributo 'Cd' é obrigatório para 'Tp' igual a
s - Nov-18 C54
Adicional '18xx'. '18XX'.
(NR) Obrigatoriedade do atributo 'Cd' na Inf O preenchimento do atributo 'Cd' é obrigatório para 'Tp' igual a
s - Nov-18 C55
Adicional '1999'. '1999'.
(NR) Obrigatoriedade de informação de Para <Inf Tp="2101">, são obrigatórios os campos 'Cd', 'Ident'
s - Jul-18 C56
credores. e 'Perc'.
Formato dos Campos
Descreve as críticas que determinarão os formatos dos campos no documento 3040.
A data de vencimento da operação “DtVencOp”, quando houver deve ser maior ou igual à data de
contratação da operação “DtContr”.
Data de contratação da operação (DtContr) tem de ser menor ou igual do que data atual (hoje()).
Se TpCli=1, Cd deve ter 11 dígitos.
Se TpCli=2, Cd deve ter 8 dígitos.
A data-base do documento deve ser igual ou posterior à data-base 09/2010.
As operações com modalidade de operação 15 (Mod=15XX) não podem ter códigos de vencimento igual a
310, 320 e 330
Operações com a modalidade 1511 não podem ser ter pessoa física como devedor.
Descrição
Descreve regras que exigem qualidade das informações agregadas enviadas no documento 3040.
Quando DesempOp= 01 - Operações a Vencer, não pode haver vencimentos > 205
Quando DesempOp= 02 - Operações Vencidas de 15 a 30 dias, não pode haver vencimentos >=
220 e deve haver vencimento = 210
Quando DesempOp= 03 - Operações Vencidas de 31 a 60 dias, não pode haver vencimentos >=
230 e deve haver vencimento = 220
Quando DesempOp= 04 - Operações Vencidas de 61 a 90 dias, não pode haver vencimentos >=
240 e deve haver vencimento = 230
Quando DesempOp= 05 - Operações Vencidas acima de 90 dias, não pode haver vencimentos >=
310 e deve haver vencimento >= 240
Quando DesempOp= 06 – Operações em Prejuízo, deve haver vencimentos >= 310
Não é admitida repetição, simultânea, de Natureza da operação (NatuOp), Modalidade da operação
(Mod), Origem dos recursos (OrigemRec), Vinculação à moeda estrangeira (VincME), Classificação
de risco da operação (ClassOp), Faixa de valor (FaixaVlr), Prazo em dobro para provisionamento
(PrzProvm), Localização (Localiz), Tipo de cliente (TpCli), Tipo de controle (TpCtrl), Desempenho da
operação (DesempOp), Característica especial (CaracEspecial) em uma mesma parte de uma
remessa ou na remessa completa do documento.
A faixa de valor deve ser compatível com a média das operações informadas, ou seja, o atributo
FaixaVlr deve ser compatível com a soma do vencimento das operações ponderada pela quantidade
de operações:
Para FaixaVlr=1, 0 < (∑VlrVenc/QtdOperações) < 100
Para FaixaVlr=2, 100 <= (∑VlrVenc/QtdOperações) < 500
Para FaixaVlr=3, 500 <= (∑VlrVenc/QtdOperações) < 1000
Para FaixaVlr=4, 1000 <= (∑VlrVenc/QtdOperações) < 5000
Para FaixaVlr=5, (∑VlrVenc/QtdOperações) >= 5000
Em cada uma das agregações, o número de operações deve ser maior ou igual ao número de
clientes.
Regras de Rejeição de Negócio
4/17/2012 C35, S30 a S33, S41 e S45 Regra passa para erro na data-base abr/2012
4/7/2012 C38 e S43 Regra passa para erro na data-base mai/2012
4/24/2012 C41, C42, S41 e S45 Regras passam para erro na data-base mai/2012
Entrada para erro adiada de abr/2012 para
5/10/2012 C35, S31, S32
maio/2012
Reativação da regra C36. Retirada do campo Ident
5/22/2012 C05, C19, C36
para as regras C05 e C19.
Entrada para erro adiada de mai/2012 para
5/22/2012 C41 e C42
junho/2012
5/22/2012 S46 Criação da regra S46.
C35, C38, S31, S32, S41, Entrada para erro adiada de mai/2012 para
5/22/2012
S43, S45 agosto/2012
8/27/2012 S40 Entrada como Alerta na Data Base de ago/2012
C35, C38, S31, S32, S41,
8/27/2012 Regra passa para Erro na Data Base de ago/2012
S43 e S45
8/31/2012 S37 Eliminação da regra S37
8/31/2012 S34, S35, S36, S38 e S39 Nova redação das regras S34, S35, S36, S38 e S39
Consolidação das redações das regras S34, S35 e
9/1/2012 S34, S35 e S39
S39 como uma única regra S34
Criação da Regra S47 para aumento de qualidade no
9/1/2012 C43
preenchimento do doc.3040
Alteração das regras S08, S09, S26, S27, S30, S31 e
S08, S09, S26, S27, S30,
9/28/2012 S32 para que não sejam ativadas em casos de
S31 e S32
informação de saída Inf Tp="03xx".
9/28/2012 S40, C37 e C40 Alteração das regras S40, C37 e C40 para erro
10/31/2012 C44 e S40 Inclusão da regra C44 e alteração da regra S40
1/8/2013 S34, S36 e S38 Entrada como erro para a data-base de Dez/2012
1/9/2013 S34, S36 e S39 Volta a considerar como alerta.
11/6/2013 C04, C41 e C42 Alteração das regras C04, C41 e C42
2/26/2014 C45, C46, C47 e S47 Inclusão das regras C45, C46, C47 e S47
C50, C51, S48, S50, S51 e Introdução de novas regras de validação e entrada
11/27/2015
S52 como erro para a data-base Nov/2015
Esta consolidação não requer qualquer alteração por parte das Instituições
Fianceiras.
A regra C35 alterada será ligada como alerta para a data-base nov/2012,
voltando a ser ligada como erro a partir da data-base dez/2012.
A regra C35 volta a ser ligada como erro a partir da data-base dez/2012.
Inclusão das modalidades 2001 e 2002 nas regras C41 e C42, e alteração nas
descrições.
Erro em nov/2018
Erro em jul/2018