PARTE 1 | DÍVIDAS PARTE 2 | PLANO DE CONTAS FLUXO DE CAIXA P

MOTIVO / ORIGEM RECEITAS

Dívida Imobiliária Salário
Dívida Veículo Aluguel Recebido
CDC Pensão
Crédito pessoal Freelancer
Cheque especial Distribuição Resultados
Cartão de crédito Outras Receitas
Dívida com familiares
Outra dívida 1 OUTRAS ENTRADAS
Outra dívida 2 Transferência de contas
Outra dívida 3 Reembolsos e Adiantamentos
Outra dívida 4 Variação Cambial

CREDORES INVESTIMENTOS
Banco do Brasil Aportes
Itaú Resgates
Bradesco
Santander
Crefisa
Caixa Econômica
Outro credor 1
Outro credor 2
Outro credor 3
Outro credor 3
ONTAS FLUXO DE CAIXA PESSOAL PARTE 3 | CONTAS EXISTENTES

ALIMENTAÇÃO LISTA DE CONTAS MOVIMENTADAS

Supermercado Dinheiro
Almoços fora de casa Banco do Brasil
Delivery Itaú
Outros Alimentação Bradesco
Santander
TRANSPORTE Banco Inter
Prestação carro NuConta
Seguro do carro Outro banco 1
IPVA Outro banco 2
Combustível Outro banco 3
Estacionamentos e garagens Cartão de Crédito - NuBank
Lavagem Cartão de Crédito - Banco do Brasil
Manutenção em geral Cartão de Crédito - Itaú
Transporte público Cartão de Crédito - Bradesco
Táxi/Uber
Pedágios
Multas
Outros Transportes

SAÚDE E BEM ESTAR

Médicos, dentistas e terapeutas
Plano/Seguro de saúde
Farmácia
Medicamentos
Atividades físicas
Estética em geral
Outros Saúde e Bem Estar

LAZER
Festas
Bares, Restaurantes e Jantares
Cinema/Teatro
Mensalidade de clubes
Viagens
Futebol
Outros Lazer

DEMAIS DESPESAS
Compras Diversas
Roupas / Calçados
Seguro de Vida
Telefone celular
Presentes
Tarifas bancárias
Doações
Ajuda familiar
Imprevistos em geral
Taxas
Impostos
Outros demais despesas

EDUCAÇÃO
Colégio
Faculdade
Livros
Cursos
Apps e Gadgets

HABITAÇÃO
Condomínio
Aluguel
Prestação da casa
IPTU
Água
Luz
Telefone, internet e TV
Gás
Empregados domésticos
Seguro patrimonial
Despesas com animais
Manutenções diversas
Outros habitação
 Motivo / Origem Credor Valor Atualizado CET
Dívida Imobiliária Caixa Econômica R$ 300,000.00 7.80%
 Prestação Mensal Prestações Pendentes
R$ 2,000.00 360
 Endividamento total R$ 300,000.00
CET Ponderado 7.80%
Prestação Mensal Total R$ 2,000.00
Receita Mensal Média R$ 25,000.00
% Comprometimento Receita 8.00%
Diagnóstico Sob Controle
 # Data Valor Categoria Gerencial Fixo ou Variável?
1 1/2/2018 R$ 4,000.00 Salário
2 1/5/2018 R$ (250.00) Luz Fixo
3 1/10/2018 R$ (480.00) Médicos, dentistas e terapeutas Fixo
4 1/20/2018 R$ (120.00) Bares, Restaurantes e Jantares Variável
5 1/20/2018 R$ (132.50) Combustível Fixo
6 1/20/2018 R$ (200.00) Presentes Variável
7 1/20/2018 R$ (32.00) Almoços fora de casa Variável
8 1/20/2018 R$ (484.50) Transferência de contas
9 1/20/2018 R$ 484.50 Transferência de contas
### 1/25/2018 R$ (2,000.00) Aportes
### 2/2/2018 R$ 4,000.00 Salário
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 Observação Conta Movimentada INSTRUÇÕES
Salário REF Dezembro Banco Inter
Conta CEEE Banco Inter Nesta aba, inform
Pagto Fisio Banco Inter pela empresa.
Restaurante 1 Cartão de Crédito - NuBank
DATA: Data de ent
Combustível Cartão de Crédito - NuBank
Presente Cartão de Crédito - NuBank VALOR: Auto-expl
Almoço restaurante da esquina Cartão de Crédito - NuBank "-" na frente.
Pagto Cartão Banco Inter
Pagto Cartão Cartão de Crédito - NuBank CATEGORIA GEREN
GERAIS + Plano de
Aporte de janeiro Banco Inter maneira.
Salário REF Jan Banco Inter
OBSERVAÇÃO: Exp
receita/despesa.
CONTA MOVIMEN
movimento.
INSTRUÇÕES

Nesta aba, informaremos absolutamente todas as transações realizadas

pela empresa.
DATA: Data de entrada ou saída do recurso.
VALOR: Auto-explicativo. Se for SAÍDA DE CAIXA, colocar com o sinal de
"-" na frente.
CATEGORIA GERENCIAL: Escolher alguma conta prevista na aba "DADOS
GERAIS + Plano de Contas" e atentar para digitar exatamente da mesma
maneira.
OBSERVAÇÃO: Explicação mais detalhada quanto à natureza da
receita/despesa.
CONTA MOVIMENTADA: Informar em qual conta bancária houve
movimento.
Salário Dinheiro Fixo
Aluguel ReceBanco do BraVariável
Pensão Itaú
Freelancer Bradesco
Distribuição Santander
Outras ReceiBanco Inter
NuConta
OUTRAS ENTOutro banco 1
TransferênciOutro banco 2
Reembolsos Outro banco 3
Variação CamCartão de Crédito - NuBank
Cartão de Crédito - Banco do Brasil
INVESTIMENCartão de Crédito - Itaú
Aportes Cartão de Crédito - Bradesco
Resgates

Supermercado
Almoços fora de casa
Delivery
Outros Alimentação

TRANSPORTE
Prestação carro
Seguro do carro
IPVA
Combustível
Estacionamentos e garagens
Lavagem
Manutenção em geral
Transporte público
Táxi/Uber
Pedágios
Multas
Outros Transportes

SAÚDE E BEM ESTAR

Médicos, dentistas e terapeutas
Plano/Seguro de saúde
Farmácia
Medicamentos
Atividades físicas
Estética em geral
Outros Saúde e Bem Estar

LAZER
Festas
Bares, Restaurantes e Jantares
Cinema/Teatro
Mensalidade de clubes
Viagens
Futebol
Outros Lazer

DEMAIS DESPESAS
Compras Diversas
Roupas / Calçados
Seguro de Vida
Telefone celular
Presentes
Tarifas bancárias
Doações
Ajuda familiar
Imprevistos em geral
Taxas
Impostos
Outros demais despesas

EDUCAÇÃO
Colégio
Faculdade
Livros
Cursos
Apps e Gadgets

HABITAÇÃO
Condomínio
Aluguel
Prestação da casa
IPTU
Água
Luz
Telefone, internet e TV
Gás
Empregados domésticos
Seguro patrimonial
Despesas com animais
Manutenções diversas
Outros habitação
 Ano analisado Janeiro Fevereiro
2018
Total Realizado Orçamento Total Realizado
RECEITAS R$ 4,000.00 R$ - R$ 4,000.00
Salário 4,000.00 4,000.00
Aluguel Recebido - -
Pensão - -
Freelancer - -
Distribuição Resultados - -
Outras Receitas - -
- -
OUTRAS ENTRADAS R$ - R$ - R$ -
Transferência de contas - -
Reembolsos e Adiantamentos - -
Variação Cambial - -
- -
INVESTIMENTOS R$ (2,000.00) R$ - R$ -
Aportes (2,000.00) -
Resgates - -
- -
ALIMENTAÇÃO R$ (32.00) R$ - R$ -
Supermercado - -
Almoços fora de casa (32.00) -
Delivery - -
Outros Alimentação - -
- -
TRANSPORTE R$ (132.50) R$ - R$ -
Prestação carro - -
Seguro do carro - -
IPVA - -
Combustível (132.50) -
Estacionamentos e garagens - -
Lavagem - -
Manutenção em geral - -
Transporte público - -
Táxi/Uber - -
Pedágios - -
Multas - -
Outros Transportes - -
- -
SAÚDE E BEM ESTAR R$ (480.00) R$ - R$ -
Médicos, dentistas e terapeutas (480.00) -
Plano/Seguro de saúde - -
Farmácia - -
Medicamentos - -
Atividades físicas - -
Estética em geral - -
Outros Saúde e Bem Estar - -
- -
LAZER R$ (120.00) R$ - R$ -
Festas - -
Bares, Restaurantes e Jantares (120.00) -
Cinema/Teatro - -
Mensalidade de clubes - -
Viagens - -
Futebol - -
Outros Lazer - -
- -
DEMAIS DESPESAS R$ (200.00) R$ - R$ -
Compras Diversas - -
Roupas / Calçados - -
Seguro de Vida - -
Telefone celular - -
Presentes (200.00) -
Tarifas bancárias - -
Doações - -
Ajuda familiar - -
Imprevistos em geral - -
Taxas - -
Impostos - -
Outros demais despesas - -
- -
EDUCAÇÃO R$ - R$ - R$ -
Colégio - -
Faculdade - -
Livros - -
Cursos - -
Apps e Gadgets - -
-
HABITAÇÃO R$ (250.00) R$ - R$ -
Condomínio - -
Aluguel - -
Prestação da casa - -
IPTU - -
Água - -
Luz (250.00) -
Telefone, internet e TV - -
Gás - -
Empregados domésticos - -
Seguro patrimonial - -
Despesas com animais - -
Manutenções diversas - -
Outros habitação - -
-
RESULTADO LÍQUIDO ANTES INVEST R$ 2,785.50 R$ - R$ 4,000.00
RESULTADO LÍQUIDO R$ 785.50 R$ - R$ 4,000.00

TOTAL DESPESAS FIXAS R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50)

TOTAL DESPESAS VARIÁVEIS R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00)

SALDO INICIAL CONTAS R$ 1,001.00 R$ 1,786.50

Dinheiro 1.00 1.00
Banco do Brasil Preencher Saldo -
Itaú Preencher Saldo -
Bradesco Preencher Saldo -
Santander Preencher Saldo -
Banco Inter 1,000.00 1,785.50
NuConta Preencher Saldo -
Outro banco 1 Preencher Saldo -
Outro banco 2 Preencher Saldo -
Outro banco 3 Preencher Saldo -
Cartão de Crédito - NuBank Preencher Saldo -
Cartão de Crédito - Banco do Brasil Preencher Saldo -
Cartão de Crédito - Itaú Preencher Saldo -
Cartão de Crédito - Bradesco Preencher Saldo -

SALDO FINAL CONTAS

Dinheiro 1.00 1.00
Banco do Brasil - -
Itaú - -
Bradesco - -
Santander - -
Banco Inter 1,785.50 5,785.50
NuConta - -
Outro banco 1 - -
Outro banco 2 - -
Outro banco 3 - -
Cartão de Crédito - NuBank - -
Cartão de Crédito - Banco do Brasil - -
Cartão de Crédito - Itaú - -
Cartão de Crédito - Bradesco - -
Fevereiro Março Abril

Orçamento Total Realizado Orçamento Total Realizado

R$ 500.00 R$ - R$ - R$ -
- -
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500.00 - -
- -
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- -
R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
- -
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R$ (50.00) R$ - R$ - R$ -
(50.00) - -
- -
- -
- -
- -
R$ (100.00) R$ - R$ - R$ -
- -
 - -
- -
(100.00) - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
R$ (320.00) R$ - R$ - R$ -
(320.00) - -
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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 - -
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R$ 30.00 R$ - R$ - R$ -
R$ 30.00 R$ - R$ - R$ -

R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50)

R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00)

R$ 5,786.50 R$ 5,786.50
1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
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 1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
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Abril Maio Junho

Orçamento Total Realizado Orçamento Total Realizado

R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
R$ - R$ - R$ - R$ -

R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50)

R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00)

R$ 5,786.50 R$ 5,786.50
1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
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 1.00 1.00
- -
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5,785.50 5,785.50
- -
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Junho Julho Agosto

Orçamento Total Realizado Orçamento Total Realizado

R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
R$ - R$ - R$ - R$ -

R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50)

R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00)

R$ 5,786.50 R$ 5,786.50
1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
 1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
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Agosto Setembro Outubro

Orçamento Total Realizado Orçamento Total Realizado

R$ - R$ - R$ - R$ -
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- -
- -
- -
- -
- -
R$ - R$ - R$ - R$ -
- -
- -
- -
- -
R$ - R$ - R$ - R$ -
- -
- -
- -
R$ - R$ - R$ - R$ -
- -
- -
- -
- -
- -
R$ - R$ - R$ - R$ -
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 - -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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 - -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
R$ - R$ - R$ - R$ -

R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50)

R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00)

R$ 5,786.50 R$ 5,786.50
1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
- -
- -
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 1.00 1.00
- -
- -
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- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
- -
- -
- -
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Outubro Novembro Dezembro

Orçamento Total Realizado Orçamento Total Realizado

R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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 - -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
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 - -
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R$ - R$ - R$ - R$ -
R$ - R$ - R$ - R$ -

R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50) R$ (862.50)

R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00) R$ (352.00)

R$ 5,786.50 R$ 5,786.50
1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
 1.00 1.00
- -
- -
- -
- -
5,785.50 5,785.50
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Dezembro

Orçamento
R$ -

R$ -

R$ -

R$ -

R$ -
R$ -

R$ -
R$ -

R$ -

R$ -
R$ -
R$ -

R$ (862.50)
R$ (352.00)
 Ativos
Ativo Total R$ -

Ativo Circulante R$ -
Dinheiro
Conta corrente
Poupança
Fundos DI & demais invest. Curto prazo

Investimentos Financeiros R$ -
Caixa Corretoras
Títulos Públicos
CDBs
LCs
Debêntures
Fundos de Investimentos em Renda Fixa
Fundos Multimeracado
Fundos de Ações
ETFs
Ações Brasil
Ações Estados Unidos
Fundos Imobiliários
Previdência Privada
Outros Investimentos

Outros Ativos Pessoais R$ -

Imóveis próprios*
Imóveis para renda
Veículos*
Terrenos*
Coleções*
Artes*
Jóias*
Empresa Própria (Valor de Mercado)
Outros Ativos Pessoais

Total de Ativos R$ -
Total de Passivos R$ -
Patrimônio Líquido R$ -
*Podem ser considerados "Passivos", do ponto de vista não-contábil
 Passivos
Passivo Total R$ -

Passivo Circulante R$ -
Dívida Cartão
Crédito Pessoal
Cheque Especial
CDCs
Outras dívidas curto prazo

Passivo Não-Circulante R$ -
Dívida Imobiliária
Dívida de Veículo
Dívida Educacional
Outras Dívidas
 Parte 1 | Estilo de vida ideal
Lista de Objetivos
Casa na praia de atlântida-RS com 4 suites
Viajar 3x com a família para Europa ou EUA
Doar R$ 100.000,00 por ano para o Instituto Ayrton Senna
Mini-cooper Carbon 2.0
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Qual é o meu custo mensal de vida atual?

Custo Manutenção Objetivos + Custo Mensal de Vida Atual

Parte 2 | Meta de Sistemas de Receita

Sua meta de geração de receita ativa mensal é de…

Parte 3 | Patrimônio Meta (Sistema de Investimen

Cenário 1 | Taxa de Retorno Acima da Inflação de 6%aa (Moderado)
Cenário 2 | Taxa de Retorno Acima da Inflação de 4%aa (Conservador)
ideal
Custo Mensal de Manutenção
R$ 4,000.00
R$ 8,333.33
R$ 8,333.33
R$ 2,500.00

R$ 10,000.00
R$ 33,166.67

de Receita
R$ 132,666.67

de Investimentos)
R$ 6,633,333.33
R$ 9,950,000.00