Manual de Conciliacao

Manual de
Conciliação
SAC: 0800 646 1515
Deficientes Auditivos e de Fala: 0800 648 1907
sejavero.com.br Ouvidoria: 0800 644 2200
Deficientes Auditivos e de Fala: (51) 3215 1068
Índice
1. Descrição do Produto 7. Resumo Conciliação
2. Características Gerais 8. Conceitos
3. Bandeiras 9. Especificações de Interface
4. Benefícios 10. Contato
5. Fluxo de Conciliação
6. Processo de Conciliação
6.1 Transacional
6.2 Financeira
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Descrição do Produto
Os Arquivos de Conciliação Vero auxiliam você com o controle de suas vendas e gestão financeira do
seu negócio. Else fornecem as informações necessárias para conferência das transações, com clareza e
transparência.
Este documento tem o propósito de auxiliá-lo na Conciliação Transacional e Financeira das

transações de débito e crédito e operações de antecipação de recebíveis. Além disso, apresenta os
conceitos do mercado de cartões e metodologia que permite ao cliente conciliar desde a venda até o
crédito em conta.
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Características Gerais
- Periodicidade Diária - Detalhamento por transação e status
- Layout com informações claras - Transparência nas informações
- Sistemática simples - Padronização de processos
- Integração com sistemas de conciliação
- Segurança no recebimento dos dados
- Informações consistentes
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Bandeiras
Nos arquivos de conciliação você encontrará os movimentos das bandeiras que a Vero opera no
modelo full acquirer, desde a venda até o crédito em conta corrente. Essas bandeiras são Banricompras,
Visa, Mastercard, VerdeCard, Elo, Cabal e BanriCard.
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Benefícios
- Acompanhamento total das vendas
- Conciliação completa desde a realização da transação até a liquidação na Instituição Domicílio
- Relatórios detalhados
- Redução dos processos operacionais
- Agilidade no fechamento das informações
- Sem custo adicional
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Fluxo de Conciliação
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Processo de Conciliação
O processo de conciliação da Vero é muito simples e efetivo. Para facilitar o entendimento ele foi
dividido em duas partes, a conciliação transacional e a conciliação financeira.
A conciliação transacional está relacionada diretamente com as vendas realizadas, enquanto a
conciliação financeira tem relação com o pagamento das vendas, com o fluxo de caixa e a liquidação na
Instituição Domicílio do lojista.
Na sequência estão descritas as etapas que deverão ser seguidas para garantir a consistência do
processo de conciliação.
Alguns arquivos sofreram alterações formando uma nova metodologia de conciliação Vero, e por
isso foi necessário criar uma nova versão para eles. Estes novos arquivos trazem as seguintes novidades:
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Processo de Conciliação
Estes novos arquivos trazem as seguintes novidades:
• Todas as bandeiras em um só arquivo
• Campo adicional com 30 posições de livre atribuição
• Dados das transações recorrentes
• Solução de captura da transação
• Informação se o cartão utilizado na transação foi internacional
As duas metodologias (nova e antiga) trabalham em paralelo para atender a necessidade de todos
os Conveniados Vero.
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C o n c i l i a ç ã o Tr a n s a c i o n a l
1 - As transações realizadas no dia podem ser conciliadas utilizando o arquivo BJRVCA1 (Arquivo Geral
de Operações) para Banricompras e o arquivo BJRVCM8 (Arquivo Geral de Operações Acquirer) para
as demais bandeiras. Nesta etapa será realizado o batimento de todas as transações realizadas e o
lojista deverá verificar se existe registro correspondente para todas as vendas.
A nova metodologia de conciliação disponibiliza o arquivo BJRVC21 (Arquivo Geral de Operações),

que contempla as informações de todas as bandeiras que a Vero opera.
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2 - Após realizado a conferência das transações realizadas, caso existam transações pendentes, é
necessário que o lojista utilize o arquivo BJRVCP1 (Arquivo de Pendências Resolvidas) para
Banricompras e o arquivo BOKVCM9 (Arquivo de Pendências Resolvidas Acquirer) para as demais
bandeiras. Ao utilizar esses arquivos será possível confirmar todas as vendas a conferir a consistência
das transações.
A nova metodologia de conciliação disponibiliza o arquivo BJRVC31 (Arquivo Pendências Resolvidas

Acquirer), que contempla as informações de todas as bandeiras que a Vero opera.
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3 - Se o lojista tem por prática utilizar o serviço de Antecipação de Recebíveis, ou mesmo que tenha
utilizado eventualmente, é necessário conciliar também o arquivo BJRVCA8 (Arquivo de Antecipações
de Recebíveis).
Neste arquivo estarão relacionadas as operações de Antecipação de Recebíveis contendo as

respectivas transações antecipadas, que deverão ser retiradas da relação de recebimentos futuros.
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4 - Caso alguma venda tenha sido cancelada, para manter a consistência do processo de conciliação,
é fundamental utilizar o arquivo BJRVCB1 (Arquivo de Cancelamento).
Neste arquivo estarão listadas todas as transações canceladas pelo lojista, a informação servirá para
sinalizar a venda como cancelada e consequentemente deverá ser retirada da previsão de
recebimentos.
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5 - O fechamento da conciliação transacional acontece com a utilização de dois arquivos, o BJRVCC1 (Previsão
de Crédito Banricompras) e o BJRVCMB (Previsão de Crédito Acquirer).
O arquivo de Previsão de Crédito Banricompras relaciona as vendas realizadas com o cartão Banricompras
contendo as datas previstas para liquidação. Já o arquivo de Previsão de Crédito Acquirer relaciona as vendas
de Visa, MasterCard, Elo, BanriCard, VerdeCard e Cabal, que estão previstas para liquidação.
A nova metodologia de conciliação disponibiliza o arquivo BJRVC41 (Arquivo Previsão de Crédito), que
contempla as informações de todas as bandeiras que a Vero opera.
Os arquivos de Previsão de Crédito são fundamentais porque encerram o ciclo de vida da transação e também
subsidiam o lojista com os valores totais por bandeira que servirão para o início da Conciliação Financeira.
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Conciliação Financeira
A Conciliação Financeira da Vero oferece uma série de benefícios para o cliente. Todas as
informações do processo de liquidação e dedução são apresentadas com total clareza e
transparência.
O processo de Conciliação Financeira acontece em duas etapas, Envio para pagamento e

Retorno da Instituição Domicílio.
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Envio - Conciliação Financeira
Na etapa de Envio para pagamento são informados os valores
líquidos previstos para liquidação, totalizados por bandeira e
modalidade, com a demonstração de eventuais deduções.
Para isso deve ser utilizado o arquivo BKNFIN1 (Arquivos Conciliação

Financeira – Envio) ou o relatório BKNR501 (Relatório de Conciliação
Financeira – Envio).
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Retorno - Conciliação Financeira
Na etapa de Retorno da Instituição Domicílio são informados os valores
liquidados ou não, com seu respectivo status, por bandeira e modalidade.
Para conciliar a etapa de retorno e concluir o processo de Conciliação Financeira deve ser
utilizado o arquivo BKNFIN2 (Arquivos Conciliação Financeira – Retorno) ou o relatório BKNR511
(Relatório de Conciliação Financeira – Retorno).
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Resumo Conciliação
Conciliação Transacional
1 - Arquivo Geral de Transações Banricompras e Bandeiras – BJRVCA1 e BJRVCM8
2 - Arquivo Geral de Operações - BJRVC21 (agrupamento de BJRVCA1 com BJRVCM8 mais informações adicionais)
3 - Arquivo de Pendências Resolvidas Banricompras e Adquirencia – BJRVCP1 e BJRVCM9
4 - Arquivo de Pendências Resolvidas - BJRVC31 (agrupamento de BJRVCP1 com BJRVCM9 mais informações adicionais)
5 - Arquivo de Cancelamento – BJRVCB1
6 - Arquivo de Previsão de Crédito – BJRVCMB
7 - Arquivo de Conciliação da Antecipação – BJRVCA8
Conciliação Financeira
8 - Arquivo de Conciliação Financeira Envio – BKNFIN1
9 - Arquivo de Conciliação Financeira Retorno – BKNFIN2
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Conceitos
Contrato de Antecipação: Contrato composto por uma ou mais operações de uma mesma bandeira,
agrupadas.
Data Cancelamento: É a data de cancelamento da transação no sistema da Vero.
Data Confirmação: É a data de confirmação ou de resolução da pendência da transação.
Data Geração: É a data em que o sistema da Vero gerou o arquivo de conciliação do lojista.
Data Previsão Crédito: É a data prevista para crédito do valor líquido da transação.
Data Referência Arquivo: É a data de referência das informações do arquivo transmitido.
Data Venda / Data Movimento: É a data de realização da venda.

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Conceitos
Domicílio Bancário: Consiste no Banco, Agência e Conta Corrente ou Conta de Pagamento/Cartão Pré-Pago
onde o cliente recebe os créditos de suas vendas realizadas na Vero.
Full Acquirer: Modelo de Adquirencia onde uma única empresa captura, processa e liquida a transação.
NSU: Número sequencial único, gerado para identificar uma transação.
Operação de Antecipação: Conjunto de uma ou mais transações antecipadas de uma mesma bandeira, em
uma mesma data/horário.
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Conceitos
Valor Lançamento: Valor dos lançamentos para liquidação ao lojista, compostos por créditos de vendas ou
débitos de taxas, tarifas, cancelamentos e chargebacks. Esses valores estarão agrupados por bandeira e
modalidade.
Valor Líquido: É o valor efetivo de liquidação do lançamento na Instituição Domicílio do cliente, agrupados
por bandeira e modalidade. Esse valor já está deduzido de taxas, tarifas, cancelamentos e chargebacks.
Valor Líquido Total do Arquivo: É a soma de todos os valores líquidos enviados no arquivo.
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Especificações de Interface
Especificação de Interface Conciliação Financeira
Especificação de Interface Conciliaçao Adquirência por Conveniado
Especificação de Interface Conciliação Banricompras por Conveniado
Especificação de Interface Nova Conciliação por Conveniado (Todas as Bandeiras e RePay)
Especificação de Interface Conciliação Cancelamento Conveniado
Especificação de Interface Conciliação Antecipação de Recebíveis
Em caso de dúvidas, envie um e-mail para

veroprodutos@banrisulpagamentos.com.br
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A nova metodologia de conciliação disponibiliza o arquivo BJRVC21 (Arquivo Geral de Operações),

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A nova metodologia de conciliação disponibiliza o arquivo BJRVC31 (Arquivo Pendências Resolvidas

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Neste arquivo estarão relacionadas as operações de Antecipação de Recebíveis contendo as

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O processo de Conciliação Financeira acontece em duas etapas, Envio para pagamento e

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Para isso deve ser utilizado o arquivo BKNFIN1 (Arquivos Conciliação

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Data Cancelamento: É a data de cancelamento da transação no sistema da Vero.

Data Confirmação: É a data de confirmação ou de resolução da pendência da transação.

Data Venda / Data Movimento: É a data de realização da venda.

NSU: Número sequencial único, gerado para identificar uma transação.

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