Você está na página 1de 10

ROTEIRO OPERACIONAL CDC SERVIDOR PBLICO

MARINHA DO BRASIL
Produto: 190
Cd Op /
Gerente:
2145
Vigncia: 08.09.2010
Atualizao: 07.07.2011
Classificao da Informao: INTERNA
Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 1

1 - Pblico Alvo

Todos os militares da Marinha Brasileira, ativos estabilizados, inativos (reserva ou reformados)
ou pensionistas militares que recebam remunerao pela Pagadoria de Pessoal da Marinha
(PAPEM) e que estejam lotados em OM (Organizao Militar) cadastrada no Banco BMG. Esta
informao ser verificada no contracheque no campo OM.

1.1- A partir do ano de 2011, se o militar possuir na verba de adicional por tempo de servio o
prazo acima de 001 significa que j possui Estabilidade;

As operaes com Soldados, Marinheiros, Cabos e Sargentos cujo indicativo corresponde
condio de Inativo e Pensionista, podero ser realizadas desde que comprovado
atravs da Carteira de Identidade Militar ou pelo Contracheque que deve constar no
campo CONJ. as letras I Inativo ou P - Pensionista.

IMPORTANTE: O prazo da carteira do militar, relacionado abaixo de acordo com a
patente, dever ser observado na realizao das operaes.

a) Cabo at 05 (cinco) anos;
b) Sargento 10 (dez) anos;
c) Outras Patentes 03 (trs) anos

Este prazo, normalmente consta na parte superior direita e no deve ser confundido com a
data da DMH (Despesas Mdicas Hospitalares) que consta no lado inferior direito e no
deve ser utilizada para este enquadramento.

2 - Margem de Consignao

2.1- Margem para emprstimo:

A margem para o emprstimo dever ser consultada no Portal da Marinha, atravs do
endereo https://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/login/login.jsp ou diretamente
no portal utilizado pela Consignatria https://econsigmb.papem.mar.mil.br.

Usurio: Matrcula funcional do militar;
CPF: Informado pelo militar/pensionista;
Senha: Informada pelo militar/pensionista;

2.2- Margem de segurana:

A margem de segurana dever ser consultada no Portal da Marinha, mantendo os
valores abaixo:
R$15,00 Operaes NOVAS
R$10,00 Operaes REFIN/RECOMPRA

NOTAS:
a) Se a informao de margem for igual a R$0,00 (zero), a operao NO poder ser
realizada;

b) R$15,00 Refinanciamentos e Recompras se a margem estiver NEGATIVA
(- R$ 3,00) a operao poder ser feita desde que seja positivado e mantidos R$10,00 de
Margem de Segurana no site;









Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 2
c) Se a reserva for feita pelo prprio militar/pensionista cujo portal permite a utilizao de
100% do valor da margem, dever ser refeito a reserva para adequar a regra acima.

2.3- Ao ser feita a consulta de margem, se aparecer a mensagem CONVNIOS
BLOQUEADOS a operao NO poder ser realizada.

Normalmente a margem bloqueada em virtude dos seguintes motivos que podem ser
identificados clicando no cone ao lado da palavra Bloqueio:

1 Comando Incorreto;
2 Desero;
3 Falecimento;
4 Ordem Judicial;
5 RESPAREG;
6 Licenciamento SAM (Servio Ativo da Marinha) - Muito raro o retorno do militar
ao quadro);
0 e 9 Outros Motivos - Falta de recadastramento na SIPM.

2.4- Reserva de Margem - Operaes Novas

Dever consultar a margem no portal e deixar o valor de R$15,00 para militares e
pensionistas, observando os bloqueios do item 2.2.

Exemplo:

1. Margem no Site = R$ 300,00
2. Margem Total Margem de Segurana = Margem da Operao Nova
300,00 15,00 = R$ 285,00 Margem a ser utilizada utilizada.

2.5- Reserva de Margem Refinanciamento e Recompra.

Se a informao de margem for igual a R$0,00 (zero), a operao NO poder ser
realizada;

Se a margem estiver POSITIVA, a operao poder ser feita desde que mantidos a
Margem de Segurana de acordo com cada tipo de operao, observando os bloqueios do
item 2.2.

Exemplo 1 Operao nova

1. PMT do Contrato: R$ 150,00
2. Margem no Site = R$ 35,00
3. Margem Atual + PMT Atual = Margem Total
35,00 + 150,00 = R$ 185,00
4. Margem Total Margem de Segurana = Margem do Refinanciamento
R$185,00 15,00 = R$ 170,00 Margem utilizada.

Exemplo 2 Refinanciamento margem menor que R$10,00:

1. PMT do Contrato Atual: R$ 150,00 Margem no Site = R$ 5,00
2. Margem Atual + PMT Atual = Margem Total
5,00 + 150,00 = R$ 155,00
3. Margem Total Margem de Segurana = Margem da Recompra
155,00 10,00 = R$ 145,00 Margem utilizada.











Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 3
2.6- Se a margem estiver NEGATIVA, a operao poder ser feita desde que mantidos
R$10,00 de Margem de Segurana no site, observando os bloqueios do item 2.3.

Exemplo:

1. PMT do Contrato Atual: R$ 150,00
2. Margem no Site = - R$10,00
3. Margem Atual + PMT Atual = Margem Total
-10,00 + 150,00 = R$ 140,00
4. Margem Total Margem de Segurana = Margem do Refinanciamento
140,00 10,00 = R$ 130,00 Margem utilizada.

NOTAS:

a) No ato da reserva de margem aparece a mensagem: Informaes bancrias
digitadas conferem com as cadastradas no sistema. Se a informao for
diferente desta, o portal no permite a reserva de margem;

b) Os casos pendentes ou em caso de dvidas, devero ser tratados diretamente com
a filial de cada estado, que orientar na melhor soluo de tais casos;

c) Refinanciamento poder ser feito desde que o valor da nova PMT seja suficiente
para quitar o saldo devedor atual e liberar recurso para o Militar/Pensionista;

d) Caso haja 02 (dois) contratos para refinanciar, deduzir a margem de segurana de
R$10,00 apenas de um deles, caso a margem do refinanciamento no estiver
zerada.

e) Caso no seja possvel o acesso com a Matrcula informada, orientar o
militar/pensionista a procurar sua respectiva Organizao Militar a fim de
providenciar alterao na senha de acesso.

IMPORTANTE: O crdito da operao s poder ser depositado na conta-salrio especificada
no contracheque, cadastrada no SISPAG (sistema de pagamento da Marinha).

3 - Limites de Prazo, Valor e Idade.

Os prazos e valores de risco podero variar de acordo com a idade do servidor, conforme
estabelecido no Manual de Limites Operacionais Emprstimo Consignado.

NOTA: Alm dos critrios j estabelecidos no Manual acima, devero ser observadas as
seguintes instrues para concesso de emprstimo a pensionistas:

a) No sero realizadas operaes para pensionistas cujo contracheque esteja
discriminado Comprovante Financeiro, visto que se trata de penso
alimentcia;

b) No sero realizadas operaes para pensionistas que no atendam aos critrios da
tabela abaixo:

















Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 4

SEXO IDADE PRAZO DA OPERAO
Masculino Acima de 18 at 20 anos. Mnimo 06 (seis) meses com vencimento
final da operao 02 (dois) meses antes
de completar a faixa etria estabelecida
para liberao.
Feminino Acima de 18 at 20 anos. Depois
somente acima de 25 anos.
Mnimo 06 (seis) meses com vencimento
final da operao 02 (dois) meses antes
de completar a faixa etria estabelecida
para liberao.

4 - Documentao Exigida para Realizao de Emprstimos

Termo de Adeso/Autorizao para Desconto em Folha mod. 1.01.147, em 02
vias, devidamente preenchidas e assinadas;
Carta para Renegociao com liquidao de emprstimo, carto e outra
instituio financeira (compra de dvida) modelo 3.01.029, em 02 vias,
devidamente preenchidas e assinadas;
Para Refinanciamentos/Aditamentos: Aditivo modelo 2.01.080, em 02 vias, devidamente
preenchidas e assinadas;
Cpia da Carteira de Identidade Militar ou CPF; **
Cpia do ltimo contracheque;
Comprovante de Residncia, podendo ser utilizado os documentos:

a) Contas pblicas, podendo ser em nome do Pai, Me ou Cnjuge, sendo que nesse caso
dever ser anexada a Cpia da Certido de Casamento ou Certido de Unio Estvel;
b) Cpia do extrato de carto de crdito do titular, demonstrando o endereo do
militar/pensionista;
c) Cpia do extrato da conta corrente/salrio, demonstrando o endereo do
militar/pensionista;
d) Verso do contracheque no caso dos reformados e pensionistas.

** NOTA:

a) Militares da ativa: Carteira de Identidade Militar;

b) Quando o militar for promovido, possuir estabilidade e a carteira de identidade
militar estiver com a validade vencida, poder ser aceita a carteira provisria,
desde que esta no esteja vencida. Neste caso dever ser apresentada a carteira
original vencida, a provisria e uma declarao com o protocolo do Setor de
Identificao da Marinha, devendo ser feito contato com o responsvel pela
assinatura para respectiva validao a fim de evitar fraudes.

c) Reformados e Pensionistas: Preferencialmente a Carteira de Identidade Militar,
mas caso esteja vencida, poder apresentar a identidade Civil ou ainda, em carter
excepcional, a CNH.

5 - Caber ao Correspondente

5.1- Promover o atendimento aos interessados no emprstimo;

5.2- Calcular a margem disponvel para emprstimo, observando as regras acima
estabelecidas;









Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 5
5.3- Digitar as operaes no Consig e anexar/postar o contracheque e a identidade escaneados
para anlise prvia dessa documentao, encaminhando no mesmo dia ou no dia seguinte,
j que a liberao do recurso s ocorrer aps o recebimento da documentao;

5.4- Providenciar a regularizao de eventuais pendncias apontadas nas propostas de
operaes devolvidas pelo BMG;

5.5- Reservar a margem para novas operaes no Portal BMG Negcios e caso no tenha o
acesso a essa modalidade encaminhar para ser feita atravs da filial.

6 - Caber a Filial

6.1- Aps recebimento da documentao remetida pelo Correspondente concluir as respectivas
anlises (quanto reserva de margem etc.) e liberar o respectivo pagamento;

6.2- Providenciar a regularizao de eventuais pendncias;

6.3- O termo de adeso dever ser remetido ao militar/pensionista atravs dos Correios
devendo ser feito atravs de AR impreterivelmente no prazo mximo de 3 (trs) dias aps
o pagamento da operao;

NOTA: O AR dever ter o preenchimento completo do nome do militar/pensionista e na
declarao de contedo dever constar a palavra Remessa do Termo de Adeso.

De posse da informao do SO (n do registro fornecido pelos Correios) aps 3 (trs) dias
possvel visualizar a tramitao completa da correspondncia na pgina
http://www.correios.com.br/ (lado esquerdo da tela) Rastreamento T & T escolher
opo NACIONAL digitar o cdigo SO.

O Print dessa tela dever ser arquivado junto com os demais documentos.

IMPORTANTE: Essa informao mantida nessa pgina no prazo mximo de 02 (dois) meses.

Caso a Marinha formalize a solicitao do respectivo comprovante de remessa do termo de
adeso ser esse o documento a ser apresentado pelo Banco, motivo pelo qual
IMPRESCINDVEL que o procedimento seja cumprido e a documentao (envelope) s dever
ser remetida para BH aps o retorno do comprovante do AR ou o print disponibilizado pela
pgina acima cita onde a situao final dever constar como ENTREGUE.

7 - Fluxo da Consignao

Toda operao paga at o dia 01 do ms M ser processada na folha do mesmo ms
M, sendo respeitado o cronograma estabelecido pelo Banco;
Exemplo: Para operaes liberadas at 31/05/2011, o servidor/pensionista ter o
desconto includo para folha de junho/2011.

O Consig ser retirado do ar no primeiro dia til anterior ao dia do fechamento da folha,
no sendo mais possvel fazer digitao nem reservas de margem (Ex.: Fechamento Folha
em 01/06/2011 Consig ser retirado do ar em 31/05/2011;

Os casos pendentes devero ser tratados diretamente com a filial de cada estado que ter
condies de orientar a melhor soluo para a situao;

Posteriormente a implantao da operao, a documentao dever ser encaminhada para
a filial referente ao seu estado.









Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 6

8 - Liquidao Antecipada:

Para os contratos quitados antecipadamente, o boleto bancrio dever ser impresso sem
qualquer nus ou acrscimo para o militar/pensionista, no prazo mximo de 48 horas, com
valores calculados e explcitos para cada dia at o seu vencimento;

Os contratos Liquidados Antecipadamente devero ter sua margem liberada no Sistema
Eletrnico de Consignaes (Portal: https://econsigmb.papem.mar.mil.br) no prazo
mximo de 48h (quarenta e oito horas), aps a identificao do crdito.

9 - Restituio de Desconto Indevido

A devoluo do numerrio descontado indevidamente dever ocorrer no prazo mximo de
48h (quarenta e oito horas), independente de quem tenha feito a solicitao
(rgo/militar/pensionista), ou ainda, o prprio Banco aps a conciliao das baixas;

necessrio analisar detalhadamente o tipo de desconto a fim de verificar se cabvel
a restituio em dobro, j que em alguns casos essa restituio dever ser de forma
simples;

Exemplo: O Militar/Pensionista fez a Liquidao Antecipada no dia 06/06/2011, ou seja,
aps o fechamento da folha de junho/2011 que neste caso foi o dia 01/06/2011,
portanto o desconto s ser excludo para folha de julho/2011.

Se a parcela de junho/2011 no foi colocada em trnsito, o militar/pensionista
ter direito a restituio e, neste caso, dever ser paga de forma simples, no
sendo cabvel a restituio em dobro.

Dever ser paga em dobro se a liquidao no for feita para folha de julho.

10 - Cadastramento de OM

Somente podero ser realizadas operaes para militares e pensionistas que estejam
cadastrados na OM, sendo assim dever ser consultado na Plataforma de Negcios;

Caso a OM no esteja cadastrada, a GEARE dever enviar e-mail a ASTEC, contendo os
seguintes dados:

Convnio;
Cdigo OM;
UF.

11 - Situaes de Fraude

Para que seja feita uma avaliao correta dos documentos apresentados pelo
militar/pensionista devero ser observados os aspectos abaixo a fim de evitar
qualquer tipo de fraude:

RG nova com data de emisso antiga;
Foto recente em documento antigo;
Foto colorida em RG 1a via emisso antes de 1975;
RG datilografado emitido aps 1984, j que aps esse perodo as carteiras foram
emitidas via sistema;
No campo destinado a colocao da fotografia aparece mal posicionada;
CPF impresso na identidade (1 via) emitida antes de 1984, quando essa informao
s passou a constar aps esse ano;
Data de emisso do RG incompatvel com a deteriorao do plstico;








Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 7
Documentos emitidos em datas comemorativas, domingos e feriados;
Data de emisso incoerente com a data de nascimento do tomador;
Filiao com o nome da me antes do nome do pai;
Carimbo do instituto de identificao sobre a foto;
Documentos com erro de portugus;
Assinatura rasurada ou apagada;
Dupla plastificao;
Data de validade adulterada (nmeros diferentes da data de emisso e do nmero do
registro);
Tamanho das letras do campo de filiao igual do nome do militar;
Montagem do contracheque (uma parte de um ms e outra parte de outro ms);
Soldo adulterado;
O posto constante no RG um e no contracheque outra graduao.


12 - Caractersticas da Operao

12.1- Formato Bsico do Contracheque:



OC

XXX
OM

XXXXXX
END

XXX
MATRICULA FINANCEIRA DEPSITO BANCRIO
NIP
XXXXXXXX
VR
X
BANCO
XXX
AGNCIA
XXXX
NMERO DA CONTA
XXXX X
NOME

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
CPF

XXXXXXXXXXXX
CONJ

P
POSTO

SD
2 POSTO


DEP
IND2

IND3

PASEP

DEP
02
IND1


P/D IMPORTANCIA DISCRIMINAO PARMETROS DATA TRMINO
1 2 N D
P 802,50 SOLDO PENS 100 05 06
32,10 AD T SERVICO 004 05 06
96,30 AD HABILIT 012 05 06
104,32 AD MILITAR 013 05 06

D 1,05 DESP CORREIO
16,56 FUSMA TIT
6,21 FUSMA DEP DIR 002

........ ........ ........ ........ ........ ........ ........
MOEDA

R$
TOTAL DOS PAGAMENTOS (P)

1.035,22

TOTAL DOS DESCONTOS (D)

23,82

TOTAL LQUIDO

1.011,40

QUADRO DE AVISOS

1) PREVISO DE PAGAMENTO: 04 / MAI.
2) .......
3) .......
4) .......












Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 8

12.2- Informaes do Contracheque:

BILHETE DE PAGAMENTO X COMPROVANTE FINANCEIRO

Quando se tratar de penso alimentcia ao invs de ser Bilhete de Pagamento aparecer
aidentificao COMPROVANTE FINANCEIRO e neste caso no possvel liberar nenhum tipo
de operao.





OC

XXX
OM

XXXXXX
END

XXX
MATRICULA FINANCEIRA DEPSITO BANCRIO
NIP
XXXXXXXX
VR
X
BANCO
XXX
AGNCIA
XXXX
NMERO DA CONTA
XXXX X
NOME

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
CPF

XXXXXXXXXXXX
CONJ

P
POSTO

SD
2 POSTO


DEP
IND2

IND3

PASEP

DEP
02
IND1


P/D IMPORTANCIA DISCRIMINAO PARMETROS DATA TRMINO
1 2 N D
P 802,50 SOLDO PENS 100 05 06
32,10 AD T SERVICO 004 05 06
96,30 AD HABILIT 012 05 06
104,32 AD MILITAR 013 05 06

D 1,05 DESP CORREIO
16,56 FUSMA TIT
6,21 FUSMA DEP DIR 002

........ ........ ........ ........ ........ ........ ........
MOEDA

R$
TOTAL DOS PAGAMENTOS (P)

1.035,22

TOTAL DOS DESCONTOS (D)

23,82

TOTAL LQUIDO

1.011,40

QUADRO DE AVISOS

1) PREVISO DE PAGAMENTO: 04 / MAI.
2) .......
3) .......
4) .......











CONDIO DE ESTABILIDADE
Est discriminado no contracheque,
campo Discriminao, item Ad. T
Servio (adicional por tempo de
servio), coluna Parmetros 1 .
Devendo constar no campo o tempo de
estabilidade que se d a partir do 10
ano.
DEPSITO BANCRIO
O crdito da operao s
poder ser depositado na
conta salrio especificada no
contracheque, cadastrada no
SISPAG (sistema de
pagamento da Marinha).
Operaes com Soldados, Marinheiros,
Cabos e Sargentos cujo indicativo
corresponde condio de Inativo e
Pensionista, podero ser realizadas desde que
comprovado atravs da Carteira de
Identidade Militar ou pelo Contracheque que
deve constar no campo CONJ. as letras I
Inativo ou P Pensionista.
OM Atentar aos Pensionistas militares que
recebam remunerao pela Pagadoria de Pessoal da
Marinha (PAPEM) e que estejam lotados em OM
(Organizao Militar) cadastrada no Banco BMG.








Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 9
12.3- Relao de postos:


Posto e Graduao Abreviatura
Almirante-de-Esquadra AE
Vice-Almirante VA
Contra-Almirante CA
Capito-de-Mar-e-Guerra CMG
Capito-de-Fragata CF
Capito-de-Corveta CC
Capito-Tenente CT
Primeiro-Tenente (*) 1T
Segundo-Tenente (*) 2T
Suboficial SO
Primeiro-Sargento (*) 1SG
Segundo-Sargento (*) 2SG
Terceiro-Sargento (*) 3SG
Cabo (*) CE
Soldado Especial (*) SE

Os postos que esto com (*) se o militar da ativa (letra A) constante do contracheque
na posio CONJ - necessrio verificar o adicional por tempo de servio para
confirmar a estabilidade.

NOTA: As operaes com os militares cujo posto seja AM (Aprendiz de Marinheiro),
SD (Soldado Engajado), SRD (Soldado Recruta), MR (Marinheiro Recruta) s podero
ser realizadas na condio de Inativos e Pensionistas.

12.4- Descrio dos Campos do Contracheque:

OC Cdigo do rgo centralizador do Sistema de Pagamento da Marinha (SISPAG);

OM Cdigo de Organizao Militar a que o militar (ativo ou inativo), pensionista ou
ex-combatente pertence;

END Refere-se classificao do Militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-
combatente, dentro da organizao militar a que pertence;

MATRCULA FINANCEIRA (NIP E VR) Refere-se a um vnculo de remunerao
com o SISPAG;

BANCO Cdigo do Banco no qual depositado o pagamento do militar (ativo ou
inativo), pensionista ou ex-combatente;

AGNCIA Cdigo da Agncia na qual depositado o pagamento do militar (ativo
ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

CONTA-CORRENTE Cdigo de Conta-Corrente na qual depositado pagamento do
militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

NOME Nome do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

CPF CPF do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

CONJ Cdigo de controle da condio do pagamento do militar (ativo ou inativo),
pensionista ou ex-combatente;








Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 10

POSTO Indica o posto ou graduao do militar (ativo ou inativo);

2 POSTO Indica o 2 do militar (ativo ou inativo).

IRDF:

DEP Indica o nmero de dependentes do militar (ativo ou inativo)
cadastrados na DPMM;

IDN 1 Indica o n de dependentes do militar (ativo ou inativo), cadastrados
na DPMM, para efeito de imposto de renda;

IDN 2 e IND 3 Campos destinados aos cdigos de iseno de imposto de
renda, conforme legislao em vigor;

PASEP N do PASEP do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

P/ D Indica a coluna de Receita e Despesa (pagamento e desconto) do militar
(ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

IMPORTNCIA Indica os valores recebidos ou descontados do militar (ativo ou
inativo), pensionista ou ex-combatente;

Discriminao Especifica a origem Receita e Despesa (pagamento e desconto) do
militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-(combatente);

PARAMTROS:

1 Percentual da receita e despesa se necessrio No caso da verba de AD T
SERVIO mostra o tempo de servio do militar (vide instrues no item 1.1);

2 Referncia da receita e despesa se necessrio;

N e D Denominador de frao se necessrio (at 30 dias).

DATA TRMINO Ms at o qual incidir a receita ou despesa;

MOEDA Especifica em qual moeda ser depositado o valor do pagamento do militar
(ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente;

TOTAL DOS PAGAMENTOS Somatrio dos valores recebidos pelo militar (ativo ou
inativo), pensionista ou ex-combatente;

TOTAL DOS DESCONTOS Somatrio dos valores descontados do militar (ativo ou
inativo), pensionista ou ex-combatente;

TOTAL LQUIDO Valor depositado na conta corrente do militar (ativo ou inativo),
pensionista ou ex-combatente.


13 - Caractersticas da Operao

Este roteiro parte integrante do Manual de CDC Servidor Federal contendo, apenas, as
particularidades das operaes com o rgo acima. Para maiores informaes, o referido
Manual dever ser consultado.