Caractersticas Estrutura Corpo Docente Experincia Insper Investimento Inscrio Caractersticas Estrutura Corpo Docente Experincia Insper Investimento Inscrio 2 Sobre o curso A estratgia de planejamento fnanceiro e da gesto do patrimnio pessoal deve considerar diversos elementos, como por exemplo, investimentos e riscos, perfl do investidor, questes jurdicas s quais um indivduo est exposto, entre outras. O curso Planejamento Financeiro aborda todos os elementos que devem ser observados e cuidados para uma boa estratgia de gesto de patrimnio, o proces- so de execuo deste planejamento e seus principais fatores de sucesso. interessante para ampliar conhecimentos e tcnicas utilizados no processo de planejamento fnanceiro, e melhorar a utilizao e alocao de recursos patrimoniais e fnanceiros, sejam eles prprios ou de terceiros. Para ilustrar os conceitos abordados, os alunos sero conduzidos pelas diversas etapas do processo, e aplicaro cada elemento do planejamento fnanceiro num projeto aplicativo que consolida o aprendizado. Carga horria Carga horria de 60 horas presenciais. A quem se destina Profssionais ligados ao Planejamento Financeiro e a Gesto de Patrimnio Pessoal, sejam eles planeja- dores fnanceiros, profssionais de fnanas, profssionais da rea de seguros, previdncia, gestores de fundos de investimento, family ofces, advogados, consultores e analistas de investimentos, empre- srios, executivos e investidores que, de alguma forma, esto ou estaro envolvidos no processo do planejamento fnanceiro e em transaes e alocao de ativos fnanceiros e patrimoniais. Pr-requisito para participao no curso Formao superior Caractersticas Estrutura Corpo Docente Experincia Insper Investimento Inscrio Inscrio Investimento Experincia Insper Corpo Docente Estrutura Educao Executiva Planejamento Financeiro 3 OBJETIVOS DO CURSO O curso visa: Dar subsdios para a identifcao de necessidades, objetivos e metas dos indivduos quer no Plane- jamento Financeiro como na Gesto de Patrimnio de forma a se procurar solues viveis; Apresentar a inter-relao das diversas reas que devem ser avaliadas no desenvolvimento do plane- jamento fnanceiro; Permitir aos participantes a vivncia e refexo atravs da avaliao de um caso. ESTRUTURA DO CURSO Viso Geral do curso O curso foi estruturado de forma que as principais reas relacionadas ao planejamento fnanceiro e a gesto de patrimnio sejam apresentadas no apenas do ponto de vista tcnico como tambm atravs da discusso do case.
Estrutura Seguros e Previdncia Complementar Processos: Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio Finanas Comportamentais e Psicologia Econmica Governana Corporativa e Relaes com Investidores Gesto de Investimentos e Riscos: Brasil e Exterior Indicadores e Gesto de Renda Varivel Planejamento Tributrio Aspectos Jurdicos da Sucesso Seguros e Previdncia Complementar Caractersticas Corpo Docente Experincia Insper Investimento Inscrio Educao Executiva Planejamento Financeiro 4 Estrutura DESCRIO DOS MDULOS Processos: Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio Visa apresentar o processo de planejamento fnanceiro pessoal e o desenvolvimento de planos fnan- ceiros viveis. Bem como, adoo de uma forma racional e disciplinada de um processo de formulao de estratgias para auxiliar os profssionais, os indivduos e as famlias a gerenciarem seus assuntos fnanceiros e, dessa forma, atingirem seus objetivos. Gesto de Investimentos e Riscos: Brasil e Exterior O intuito apresentar as alternativas atualmente disponveis no mercado fnanceiro e de capitais, com detalhamento sobre as caractersticas e riscos de cada produto, que possa fazer parte de uma carteira diversifcada de investimentos. Sero apresentadas e avaliadas as opes de investimentos no exterior, os requisitos e as consequn- cias, para o interessado domiciliado no Brasil, relacionados no somente aos produtos em si, mas tam- bm decorrentes da conjuntura e da situao fnanceira global e dos pases. Finanas Comportamentais e Psicologia Econmica Trata-se de um campo novo e de interesse crescente, que visa incorporar os aspectos psicolgicos dos indivduos na sua relao com a sua vida fnanceira, abordando os acertos e erros mais comuns cometi- dos pelos indivduos no processo de deciso em relao ao seu planejamento fnanceiro e na avaliao e precifcao de ativos fnanceiros. Governana Corporativa e Relaes com Investidores Alm do destaque para as melhores prticas em governana corporativa e relaes com investidores, sero apresentadas referncias que devem ser levadas em considerao pelos investidores e planeja- dores fnanceiros em anlises e avaliaes sobre alternativas de investimento. Tambm sero discuti- dos casos recentes e suas repercusses patrimoniais. Indicadores e Gesto da Renda Varivel Apresentar a dinmica dos relatrios dos analistas e como o investidor deve se apropriar dos principais indicadores para a tomada de deciso. Planejamento Tributrio Ser destacada a importncia do conhecimento prvio das regras e da antecipao das aes em rela- o aos aspectos fscais, que possam decorrer das decises sobre poupana e gastos pessoais, compra e venda de ativos fnanceiros, sucesso e de outras naturezas. Adotando uma postura constante de proteger e fazer prosperar o patrimnio, minimizando de forma lcita e tica a carga tributria. Inscrio Investimento Experincia Insper Corpo Docente Caractersticas Educao Executiva Planejamento Financeiro 5 Estrutura Aspectos Jurdicos da Sucesso Este um campo praticamente desconsiderado no dia-a-dia dos indivduos, que entendem, equivo- cadamente, estar muito distantes do momento em que devam ter tal preocupao. O planejamento sucessrio de extrema importncia para minimizar os impactos dos chamados fatos da vida que podem alterar de sobremaneira a estabilidade fnanceira de uma pessoa, famlia e/ou empresa familiar. Tpicos abordados: Questes legais relacionadas a: Personalidade e capacidade jurdica Autonomia privada e planejamento sucessrio Regimes de casamento e unio estvel Divrcio Doaes e demais transferncias patrimoniais (posse e propriedade) Direito das sucesses Estruturas societrias nacionais e internacionais Desafos jurdicos Seguros e Previdncia Complementar No Brasil esse um campo do qual os indivduos se encontram ainda culturalmente distantes. Tpicos abordados: Diversas modalidades de seguros e previdncia complementar Correlao com o processo proteo pessoal e familiar e de gesto do patrimnio pessoal Anlise e Discusso de Caso Os mltiplos aspectos tratados nos mdulos anteriores tero sua importncia ainda mais destacada com a demonstrao integrada das consequncias e benefcios do processo de planejamento fnancei- ro, na vida dos indivduos e famlias e na gesto do patrimnio. Inscrio Investimento Experincia Insper Corpo Docente Caractersticas Educao Executiva Planejamento Financeiro Corpo Docente 6 Corpo docente altamente qualifcado e comprometido com a transformao dos participantes. Os professores combinam formao acadmica em instituies de primeira linha, nacionais e internacio- nais, com vivncia em empresas e/ou consultorias, estabelecendo pontes consistentes entre teoria e aplicaes prticas. O curso pode incluir palestrantes adicionais. possvel ocorrer troca de docentes em caso de fora maior. Ricardo Humberto Rocha Professor de Finanas do Insper - Instituto de Ensino e Pesquisa. Doutor em Administrao USP. Consultor da ANBIMA Associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. Consultor da Federao Brasileira de Bancos -Febraban, da Fundao Carlos Chagas e da BM&FBO- VESPA. Coautor dos livros Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio Fundamentos e Prtica, Esticando a Mesada, Esticando a Grana, Como Esticar seu Dinheiro, Clculos Financeiros das Tesourarias, Crdito Anlise e Avaliao do Risco, Mercado Financeiro e Anlise de Investimento, Testes para Certifcao em Finanas e rvore Binomial e Formao de Preos dos Direitos Contingenciais. Maria Angela de Azevedo Nunes, CFP Planejadora Financeira Certifcada pelo IBCPF, scia da Moneyplan Consultoria, economista pela Uni- versidade do Estado de Rio de Janeiro com especializao em mercado de capitais pela FGV e extenso em Psicologia Econmica pela FIPECAFI. Consultora e Administradora de Valores Mobilirios autoriza- da pela CVM, certifcada pela ANBIMA CPA 20. Foi gerente fnanceira da Fundao Telebrs de Segu- ridade Social Sistel; diretora de tesouraria e asset management do Banco Itamarati; diretora da BCN Alliance Capital Management; diretora de investimento do BCN/Bradesco. Participou das Comisses de Produtos Previdencirios, Auto Regulao de Fundos e de Administradores de Recursos de Terceiros da ANBIMA. Vice presidente e coordenadora do Comit de Economia e Negcios da Britcham e membro das Comisses de Representao e Educao do IBCPF. Ministra cursos, treinamentos e palestras foca- dos em planejamento fnanceiro, banking, mercado fnanceiro e mercado de capitais. Caractersticas Estrutura Experincia Insper Investimento Inscrio Educao Executiva Planejamento Financeiro 7 Corpo Docente Vera Rita de Mello Ferreira Doutora em Psicologia Social (PUC-SP), Autora dos primeiros livros de Psicologia Econmica no Brasil e Professora da FIPECAFI; Consultora de Psicologia Econmica junto ENEF (Estratgia Nacional de Edu- cao Financeira) e outras organizaes, Representante no Brasil da IAREP-International Association for Research in Economic Psychology e Palestrante. Srgio Tufy Sayeg Professor em cursos de MBA e educao executiva. Conselheiro de Administrao e Conselheiro Fiscal certifcado pelo Instituto Brasileiro de Governana Corporativa (IBGC), com mandatos em companhias abertas e de controle familiar. Foi membro do Conselho de Administrao e vice-presidente da Comis- so Internacional do Instituto Brasileiro de Relaes com Investidores (IBRI). Membro do Audit Commi- ttee Institute da KPMG. Atua desde 1976 nos mercados fnanceiro, de capitais e corporativo. Coautor do livro Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio: Fundamentos e Prtica. Alexandre Jorge Chaia Mestre em Administrao de Empresas pela FEA/USP, MBA pelo IBMEC/SP e economista pela UERJ. Professor dos programas MBA, CFM e LLM do Insper. Foi chefe das mesas de Renda Fixa e de Derivativo do Banco Interunion (So Paulo e Rio de Janeiro), diretor da Risconsult (consultoria especializada em gesto de riscos fnanceiros) e superintendente no Banco ABN AMRO Real. Atualmente Scio-Diretor da SF Assessoria Empresarial (consultoria especializada em gesto de riscos fnanceiros) e da Artesanal Investimentos. Andr Antunes Soares de Camargo Advogado e consultor em So Paulo nas reas societria, mercado de capitais, contratual e governana corporativa. LL.M. em Direito Societrio e Contratual pela Universidade da Califrnia, EUA. Doutor em Direito Comercial pela Universidade de So Paulo. Professor e coordenador dos programas de LL.M. do Insper Instituto de Ensino e Pesquisa. Professor da Faculdade de Administrao e dos programas corporativos e de MBA do Insper. Palestrante e conferencista convidado nos programas de ps-gra- duao na Universidade Presbiteriana Mackenzie/SP, PUC/SP, St. Paul/SP, FIPECAFI/SP, Sustentare/SC, FIA/SP e UNISINOS/RS. Professor convidado da Universidade de St. Gallen, Sua em cursos voltados governana corporativa na Amrica Latina e no Brasil. Mrio Shingaki Mestre em Contabilidade e Controladoria e Bacharel em Administrao (FEA/USP). Advogado e Con- tabilista. Scio fundador do Vaz, Barreto, Shingaki & Oioli Advogados, escritrio especializado em tributrio, mercado de capitais e societrio. Foi consultor tributrio em escritrio de advocacia junto a clientes pessoas jurdicas e fsicas, em planejamento tributrio, mercado fnanceiro e de capitais e pri- vate banking. Foi gerente de planejamento tributrio em banco de investimento e gerente de auditoria independente. Professor em programas de MBA e especializao no Insper, Latin Training, Fundao do Instituto de Administrao (FIA) e Instituto Saint Paul nas disciplinas de contabilidade tributria, tributao no mercado fnanceiro e de capitais e planejamento tributrio. autor do livro Gesto de Impostos para Pessoas Fsicas e Jurdicas 8. Edio, 2012 e co-autor do Planejamento fnanceiro pessoal e gesto do patrimnio, 2012. Ricardo Jos de Almeida Doutor e Mestre em Administrao pela FEA USP e Professor do Insper desde 2001. Scio Diretor da RJA Assessoria e Treinamento, empresa prestadora de servios de consultoria e de treinamentos corporativos. Inscrio Investimento Experincia Insper Estrutura Caractersticas Educao Executiva Planejamento Financeiro 8 Corpo Docente Syllas dos Passos Ramos, CFP Private Banker desde 1989. Criador da Superintendncia de Engenharia Financeira no Unibanco Priva- te Bank em 1994, oferecendo os primeiros servios de planejamento fscal e wealth management no Brasil. Implantou o conceito de Investment Center no Private Bank em 1995. Superintendente, lder de equipes em Private Banking no Unibanco e no Ita. Professor convidado no primeiro curso de ps- graduao em Engenharia Financeira da Universidade So Marcos (1985). Gerente de Underwriting no Unibanco. Administrador de Empresas pela FMU (1982), com curso de especializao pela FIA-USP (1985) e MBA Executivo Internacional pela FIA-USP em 1999. Participou de Congressos e Seminrios Internacionais em Londres (Laferty), Nashville (Vanderbilt), Pensilvania (Wharton) e Boston (American Institute of Banking). Associado ao IBEF Instituto Brasileiro de Executivos de Finanas desde 1992. Scio da Private Engenharia Financeira e Consultoria Ltda desde 2003. Coordenao Acadmica de Educao Executiva Rodrigo Amantea de Andrade Pinto Mestre em Administrao de Empresas pela FGV-EAESP, com nfase em Estratgias de Marketing. Desenvolve pesquisas na rea de Branding, produtos e comportamento do consumidor. Possui vasta experincia na gesto de produtos e marcas e de Business Intelligence, em empresas de servios de grande porte. Foi scio de uma agncia de planejamento de marketing e branding, especializada em pequenas e mdias empresas. Ricardo Humberto Rocha Professor de Finanas do Insper - Instituto de Ensino e Pesquisa. Doutor em Administrao USP. Consultor da ANBIMA Associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. Consultor da Federao Brasileira de Bancos - Febraban, da Fundao Carlos Chagas e da BM&FBO- VESPA. Coautor dos livros Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio Fundamentos e Prtica, Esticando a Mesada, Esticando a Grana, Como Esticar seu Dinheiro, Clculos Financeiros das Tesourarias, Crdito Anlise e Avaliao do Risco, Mercado Financeiro e Anlise de Investimento, Testes para Certifcao em Finanas e rvore Binomial e Formao de Preos dos Direitos Contingenciais. Inscrio Investimento Experincia Insper Estrutura Caractersticas Educao Executiva Planejamento Financeiro Experincia Insper 9 Experincia Insper O participante estar constantemente inserido em um ambiente propcio ao aprendizado. Alm das atividades em sala de aula, ter acesso a uma agenda de palestras, debates e seminrios, com reno- mados especialistas de diversas reas de conhecimento; amplo acervo na biblioteca e rica produo acadmica especializada, em Economia, Administrao e reas correlatas. Como parte integrante do curso o participante receber as apostilas contendo as aulas elaboradas pelos professores, seleo de papers, artigos e casos. A metodologia didtica baseada em: Aprendizado centrado no participante. O Insper utiliza uma metodologia caracterizada por centrar o aprendizado no participante, tendo o instrutor como facilitador de discusses e provedor de ferramentas para alavancar o conhecimento dos participantes. Com a fnalidade de fortalecer a base terica e tcnica, adquirida nas aulas expositivas, a metodologia de casos poder ser utilizada para dar consistncia atravs de exemplos reais. Os casos que podem ser utilizados so: publicaes da Harvard Business Publishing, da Darden Business Pub- lishing e/ou minicasos simulados, adaptados ao contexto e realidade de cada turma; Adequao do contedo realidade e s necessidades do universo corporativo. Utiliza situaes, simulaes, dados e outras informaes para estruturar o contedo de forma a refetir o contexto, as particularidades e as necessidades das empresas; Discusso e exerccios dos temas estudados, em grupo. Os participantes formam grupos de estudo para o desenvolvimento dos trabalhos, bem como, em determinados casos, para o projeto aplicativo, a fm de promover a aplicao prtica do contedo fornecido ao longo do curso. Educao Executiva Planejamento Financeiro Inscrio Investimento Corpo Docente Estrutura Caractersticas 10 Investimento Investimento Valor Integral: R$ 5.885,00 Early Bird: R$ 5.296,50. Vlido para matrculas antecipadas. Veja a data limite, para a turma de seu inte- resse, no site do Insper ou entre em contato com o NOCAN.
Descontos Especiais Alumni: 30% sobre o valor integral Ex- alunos de Educao Executiva: 05% sobre o valor integral Avalie descontos para grupos no site. Descontos no cumulativos. Condies de Pagamento Valor Integral: parcelamento em at trs vezes ou vista com 05% de desconto. Early Bird: parcelamento em at trs vezes. Descontos no cumulativos. Educao Executiva Planejamento Financeiro Inscrio Experincia Insper Corpo Docente Estrutura Caractersticas 11 Inscrio Passo a Passo da Inscrio e Matrcula Aprovao da participao Matrcula O Ncleo de Orientao ao Candidato, NOCAN, entrar em contato para ajud-lo e tirar dvidas. Documentao necessria Cpia (autenticada ou simples com apresentao do original) do documento de identidade; Cpia (autenticada ou simples com apresentao do original) do CPF; Contrato do curso e plano de pagamento, devidamente preenchidos e assinados (matrcula presencial ser preenchido no momento da matrcula; matrcula distncia NOCAN informar o procedi- mento). Cdigo de tica e Conduta do Insper preenchido e assinado. Informaes Adicionais As previses de incio, de horrio e de local podero sofrer alteraes, que sero previamente infor- madas ao aluno. Na hiptese de no ser atingido o nmero mnimo de participantes, o Insper poder cancelar o curso, fato este que todos os inscritos ou matriculados concordam expressamente, no podendo se insurgir quanto a ele. Ser oferecido, contudo, opo para participao em outro curso, mediante disponibilidade de vagas e de acordo com o interesse do participante. Caso o participante no tenha interesse em outro curso, o Insper compromete-se a restituir a integralidade dos valores pagos, sem multa ou correo, no prazo de 15 (quinze) dias aps o cancelamento do curso. NOCAN Ncleo de Orientao ao Candidato Fone: (11) 4504 2400 candidato@insper.edu.br www.insper.edu.br Deixe claro objetivo e mo- tivao na realizao do cur- so. Insira os dados de forma que possamos contat-lo com facilidade. A equipe responsvel de Educao Executiva analisa os dados, verifcando a ade- quao do perfl do candida- to. O candidato informado, via e-mail, a respeito de sua aprovao e recebe instru- es para efetivar a matr- cula. Apenas a matrcula ga- rante a sua participao. Presencialmente no Aten- dimento ao Aluno do Insper. distncia atravs do NO- CAN. Educao Executiva Planejamento Financeiro Caractersticas Estrutura Corpo Docente Experincia Insper Incrio online na pgina do curso no site do Insper Investimento