Manual Pagamentos Por Sector

Manual de Pagamentos por Sector
Versão: 01.00
Data: 2015-08-12
Estado: Final
Classificação: Restrito
Agosto 2014, EMIS

A informação contida neste documento é propriedade da EMIS, e não pode ser duplicada, publicada ou divulgada a terceiros, na totalidade ou
em parte, sem o seu prévio consentimento por escrito, o qual nunca deverá ser presumido.
EMIS – Empresa Interbancária de Serviços
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Telefone: +244-222 641 800
ADESÃO AO SERVIÇO DE PAGAMENTOS
PAGAMENTOS POR SECTOR
* MODELO 2 *
O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema
Ficha Técnica
Título do Documento: Manual de Pagamentos por Sector
Versão: 01.00
Estado: Final
Classificação: Restrito
Tipo do Documento: Manual
Área Funcional Responsável: Aplicações Externas
Autores e Participantes
Nome Contacto Função
EMIS Elaboração
Participação
Revisão
Aprovação
Lista de Distribuição
Nome
Revisões
Versão Data Descrição Autor
01.00 2014-06-17 Criação do documento EMIS
01.00 2014-08-06 Atualização dos campos de identificação das Instituições de Origem e EMIS
Destino nos ficheiros trocados com as Entidades
01.00 2014-09-01 Atualização da secção 4.1.13 - Ecrãs e Mensagens de Erro – informação EMIS
sobre erros exclusivamente de cartão e revisão geral da referida secção
01.00 2014-09-05 Revistas as secções 1.2 - Objetivos do Documento e 1.3 - Destinatários do EMIS
Documento
01.00 2014-12-03 Nova secção 2.4 Limites da Rede EMIS
Atualização da tabela com os textos de erro da secção 4.1.13.4
01.00 2015-04-22 Uniformização de ecrãs e talões dos vários Serviços Especiais em ATM EMIS
01.00 2015-06-04 Atualização da secção 4.1.11 Confirmação de Dados EMIS
Revisão editorial para concordância com o Acordo Ortográfico
01.00 2015-06-15 Substituição da referência 534 por 4190 no campo TOTAL TARIFAÇÃO EMIS
01.00 2015-08-04 Atualização sobre o tamanho do campo 4181 NÚMERO SÉRIE EMIS
OPERADOR DE TELECOMUNICAÇÕES no dicionário de dados.
Atualização da secção 6.1.3 Regras Específicas
Revisão do documento no âmbito da alteração que permite a uma EMIS
Entidade ter vários Bancos de Apoio e que permite que todos os Serviços
01.00 2015-08-10
de Pagamento possam ser geridos pelos Bancos e/ou pela Entidade
Gestora da Rede
01.00 2015-08-12 Atualização da secção 3.1.8 Notificação Real-Time EMIS
1/3
* MODELO 2 *
Índice
1 Introdução ....................................................................................................................................................5
1.1 Enquadramento ................................................................................................................................ 5
1.2 Objetivos do Documento ..................................................................................................................5
1.3 Destinatários do Documento ............................................................................................................5
2 Descrição do Serviço...................................................................................................................................6
2.1 Benefícios Decorrentes ....................................................................................................................6
2.2 Entidades Participantes ....................................................................................................................6
2.3 Fluxo de Funcionamento ..................................................................................................................8
2.4 Limites da Rede .............................................................................................................................. 10
2.5 Adesão ao Serviço ......................................................................................................................... 11
2.5.1 Comissões ......................................................................................................................... 11
2.6 Sector Genérico .............................................................................................................................. 12
2.7 Transmissão de Dados ................................................................................................................... 12
2.7.1 Ligação Real-Time ............................................................................................................. 12
2.7.2 Comunicação de Ficheiros ................................................................................................. 13
2.8 Compensação ................................................................................................................................ 14
2.9 Informação de Movimentos ............................................................................................................ 14
3 Caracterização do Serviço Pagamentos por Sector ............................................................................... 15
3.1 Formulário de Adesão – Modelo 2 .................................................................................................. 15
3.1.1 Caracterização da Entidade ............................................................................................... 15
3.1.2 Caracterização do Serviço ................................................................................................. 16
3.1.3 Caracterização dos Produtos ............................................................................................. 16
3.1.4 Designação da Referência ................................................................................................. 17
3.1.5 Texto da Referência ........................................................................................................... 17
3.1.6 Tamanho da Referência ..................................................................................................... 17
3.1.7 Parâmetros (Montantes)..................................................................................................... 18
3.1.8 Notificação Real-Time ........................................................................................................ 18
3.1.9 Designação para as Unidades das Recargas .................................................................... 19
3.1.10 Envio de Montantes/Faturas em Real-Time ....................................................................... 19
3.1.11 Formatação do Talão ......................................................................................................... 20
3.1.12 Tipo de Geração dos Ficheiros de Movimentos ................................................................. 20
3.1.13 Tarifação ............................................................................................................................ 20
3.1.14 Banco ................................................................................................................................. 21
3.1.15 Elementos de Identificação ................................................................................................ 21
3.2 Formulário de Adesão – Modelo 2a ................................................................................................ 21
3.2.1 Banco ................................................................................................................................. 21
3.2.2 Tarifação ............................................................................................................................ 22
4 Distribuição do Serviço ............................................................................................................................. 24
4.1 Pagamentos por Sector em ATM ................................................................................................... 24
4.1.1 Seleção de Sector .............................................................................................................. 25
4.1.2 Sector Genérico ................................................................................................................. 28
4.1.3 Seleção da Entidade .......................................................................................................... 29
4.1.4 Seleção do Serviço ............................................................................................................ 30
2/3
* MODELO 2 *
4.1.5 Seleção de Produtos .......................................................................................................... 31

4.1.6 Introdução de Referência ................................................................................................... 32
4.1.7 Recargas ............................................................................................................................ 34
4.1.8 Faturas ............................................................................................................................... 35
4.1.9 Pagamentos ....................................................................................................................... 37
4.1.10 Carregamentos .................................................................................................................. 39
4.1.11 Confirmação de Dados....................................................................................................... 43
4.1.12 Talão Comprovativo da Operação ..................................................................................... 47
4.1.13 Ecrãs e Mensagens de Erro ............................................................................................... 53
4.2 Segunda Via de Talão .................................................................................................................... 59
5 Real-Time .................................................................................................................................................... 61
5.1 Ligação Real-Time.......................................................................................................................... 61
5.1.1 Estrutura de Mensagens .................................................................................................... 61
6 Ficheiros ..................................................................................................................................................... 70
6.1 Ficheiro de Referências .................................................................................................................. 70
6.1.1 Estrutura............................................................................................................................. 71
6.1.2 Formato de Ficheiro ........................................................................................................... 71
6.1.3 Regras Específicas ............................................................................................................ 72
6.2 Ficheiro de Retorno ........................................................................................................................ 74
6.2.1 Estrutura............................................................................................................................. 74
6.3 Ficheiro de Movimentos.................................................................................................................. 76
6.3.1 Estrutura............................................................................................................................. 77
6.3.2 Formato de Ficheiro ........................................................................................................... 77
6.3.3 Regras Específicas ............................................................................................................ 78
7 Segurança ................................................................................................................................................... 80
7.1 Ativação da Recarga ...................................................................................................................... 80
7.1.1 EPMSCrypto ...................................................................................................................... 80
8 Certificação................................................................................................................................................. 81
8.1 Preparação de Ficheiros de Teste .................................................................................................. 81
8.2 Conexão Real Time ........................................................................................................................ 81
8.3 Preparação de Faturas ................................................................................................................... 81
8.3.1 Fatura ................................................................................................................................. 81
8.4 Cálculo de Check Digit ................................................................................................................... 82
8.4.1 Método Polinomial .............................................................................................................. 82
8.4.2 Método Recursivo .............................................................................................................. 83
8.4.3 Exemplo do Cálculo de Check Digit ................................................................................... 84
Anexo I - Dicionário de Dados ........................................................................................................................... 86
Índice de Figuras
Figura 1 – Fluxo de Funcionamento – Pagamentos por Sector ..............................................................................8
Figura 2 – Seleção Sector um ecrã ....................................................................................................................... 26
Figura 3 – Seleção do Sector – Ecrã 1/2 .............................................................................................................. 26
3/3
* MODELO 2 *

Figura 7 - Seleção do Sector – Ecrã 3/3 ............................................................................................................... 28
Figura 8 – Sector Genérico ................................................................................................................................... 29
Figura 9 - Seleção da Entidade............................................................................................................................. 30
Figura 10 – Seleção do Serviço ............................................................................................................................ 31
Figura 11 – Seleção de Produtos .......................................................................................................................... 32
Figura 12 – Ecrã Introdução de Referência .......................................................................................................... 33
Figura 13 – Ecrã de Nova Tentativa de Inserção de Referência ........................................................................... 33
Figura 14 – Seleção de Montantes de Recargas .................................................................................................. 34
Figura 15 – Menu de Seleção de Faturas ............................................................................................................. 36
Figura 16 – Pagamento – Montantes Real-Time................................................................................................... 37
Figura 17 – Pagamento – Introdução Montante .................................................................................................... 38
Figura 18 – Ecrã de Nova Tentativa de Inserção de Montante ............................................................................. 39
Figura 19 – Apresentação de Montantes Pré-Definidos........................................................................................ 40
Figura 20 – Montantes Livres ................................................................................................................................ 41
Figura 21 – Ecrã de Nova Tentativa de Inserção de Montante ............................................................................. 41
Figura 22 – Montantes Pré – Definidos e Livres ................................................................................................... 42
Figura 23 – Recarga – Ecrã de Confirmação ........................................................................................................ 43
Figura 24 – Menu Fatura a Pagamento ................................................................................................................ 44
Figura 25 – Menu Confirmação de Dados para Pagamentos e Carregamentos ................................................... 45
Figura 26 – Operação Interrompida – Botão Cancelar.......................................................................................... 45
Figura 27 – Atraso no Carregamento .................................................................................................................... 46
Figura 28 – Ecrã de Operação – Operação Interrompida ..................................................................................... 47
Figura 29 – Talão Comprovativo da Operação ..................................................................................................... 48
Figura 30 – Exemplo Talão Recarga..................................................................................................................... 50
Figura 31 – Talão de Fatura a Pagamento ........................................................................................................... 51
Figura 32 – Talão de Pagamento de Fatura ......................................................................................................... 52
Figura 33 – Seleção do Sector – Operação Interrompida ..................................................................................... 54
Figura 34 – Seleção da Entidade – Operação Interrompida ................................................................................. 55
Figura 35 – Seleção do Serviço – Operação Interrompida ................................................................................... 56
Figura 36 – Seleção do Produto – Operação Interrompida ................................................................................... 58
Figura 37 – Notificação Real-Time sem resposta da Entidade ............................................................................. 59
Figura 38 – Pagamento de Fatura – 2ª Via de Talão ............................................................................................ 60
4/3
* MODELO 2 *
1 Introdução
1.1 Enquadramento
A Entidade Gestora da Rede disponibiliza às Instituições participantes da rede diversos tipos de
serviços, entre os quais serviços para que as Empresas clientes destas possam receber pagamentos
por via eletrónica.
As empresas contratam os serviços de pagamento junto das Instituições ou da Entidade Gestora da

Rede, possibilitando a oferta aos seus clientes de modalidades de pagamento convenientes na Rede.
O serviço de Pagamentos por Sector é disponibilizado através do canal ATM.
Este Manual é disponibilizado com um manual anexo com aspetos específicos relativos a cifra de
registos de Produtos do tipo Recarga, nomeadamente:
 Manual EPMS Crypto.
1.2 Objetivos do Documento

Este documento apresenta a descrição do Serviço e as interfaces entre a EGR e as Empresas de
Serviços, para que estas possam aderir ao serviço Pagamentos por Sector disponibilizado na Rede.
O documento começa por apresentar os Pagamentos por Sector, descrevendo o serviço e

caracterizando os seus fluxos de informação. Seguidamente é apresentado o modelo de
implementação adotado e são identificadas as diversas interfaces que a Empresa de Serviços deverá
implementar.
1.3 Destinatários do Documento

O documento destina-se às Empresas que pretendem aderir ao serviço Pagamentos por Sector, bem
como aos seus Bancos de Apoio.
O seu conteúdo está orientado primordialmente para os responsáveis funcionais e para os técnicos.
Cabe no entanto às Entidades destinatárias decidir quais os recursos mais adequados a este
conhecimento e garantir a respetiva disseminação do documento, de modo a possibilitar uma gestão
eficiente do serviço oferecido pela Rede.
5/3
* MODELO 2 *
2 Descrição do Serviço
O Serviço Pagamentos por Sector permite agrupar na mesma opção de menu de Pagamentos da
aplicação local ATM os diversos pagamentos disponibilizados na rede: Pagamento de Faturas,
Recargas Telefónicas, Carregamentos e Pagamentos. A Entidade Gestora da Rede pode agrupar por
Sectores as Entidades aderentes ao serviço, agrupando-as por exemplo por área de produto ou área
de atuação, podendo ser considerados como exemplo de Sectores: Telemóveis, Televisão,
Telecomunicações ou Pagamentos ao Estado.
O Serviço Pagamentos por Sector disponibiliza também um Sector denominado Sector Genérico.
Este Sector não agrupa Entidades e será o cliente que terá de introduzir o código da Entidade para
poder iniciar o pagamento.
Cada Entidade pode parametrizar Serviços por si disponibilizados e associar a cada Serviço os
respetivos Produtos. Os Produtos podem ser de diferentes tipos: Fatura, Pagamento, Carregamento
e Recarga.
Na operação Pagamentos por Sector o cliente será guiado pelos ecrãs da aplicação local à medida
que vai selecionando as opções e introduzindo os dados solicitados.
2.1 Benefícios Decorrentes

Este serviço permite prestar um serviço equivalente àquele que é atualmente assegurado pelo
Serviço Especial Parametrizável, com os seguintes benefícios:
 Permite flexibilizar as formas de pagamento, permitindo às Entidades associar montantes

livres e/ou pré-definidos às suas referências;
 Permite a criação de Sectores por parte da EGR e a organização das Entidades por
Sectores, com a possibilidade de definir a posição da Entidade nos menus de Sectores no
ATM;
 Permite a definição de Serviços pelas Entidades e a organização dos Produtos por Serviço;
 Possibilidade de a Entidade ser contactada em Real-Time, após o Cliente ter efetuado a

introdução da referência, para poder enviar os Montantes/Faturas disponíveis.
2.2 Entidades Participantes

 EGR – Empresa que gere a Rede e proporciona serviços interbancários através da
infraestrutura de terminais ATM;
6/3
* MODELO 2 *
 Empresa de Serviços – Entidade (empresa privada ou organismo público) prestadora de

serviços, que aderiu ao serviço Pagamentos por Sector de forma a permitir aos seus
Clientes, titulares de cartões aceites na rede, realizar pagamentos e carregamentos por
meios eletrónicos através dos terminais da rede;
 Banco de Apoio à Empresa de Serviços – Banco onde está domiciliada uma conta da
Empresa de Serviços onde serão creditados pagamentos efetuados através da rede; uma
Empresa de Serviços pode ter vários Bancos de Apoio, sendo que em cada um deles deverá
estar domiciliada uma conta da Empresa;
 Emissor – Entidade que emite cartões bancários aceites na rede;
 Cliente – Indivíduo titular de um ou mais cartões bancários aceites na rede de sistema

corporativo.
7/3
* MODELO 2 *
2.3 Fluxo de Funcionamento

6. Pagamento
Cliente
5.Informação do Método ATM
de Pagamento
4.Envio de Ficheiro 3.Parametrização
FSEC Pagamentos por Sector
10.Aviso 7. Informação da
de Pagamento Transação
8.Envio
Montantes/Faturas 9. Débito
Disponíveis Cartão Cliente
Entidade
EGR
11.Envio Ficheiro 12. Crédito
FMOV Conta Entidade
1b. Contratação do Serviço 2b. Envio de Formulário Banco

e Negociação Emissor
de Comissionamento
1a. Contratação do Serviço

e Negociação
Banco
de Comissionamento
Apoio Entidade
2a. Entrega do
Manual do Serviço
Fluxo
Informação
Eletróncia
Fluxo
Informação
Não Eletrónica
Figura 1 – Fluxo de Funcionamento – Pagamentos por Sector
Fluxo Descrição
A Entidade dirige-se ao seu Banco de Apoio para a contratação do serviço Pagamentos por Sector. O
1a.
Banco de Apoio irá descrever à Entidade as possibilidades de configuração do Serviço e prestará
quaisquer esclarecimentos sobre o Formulário de Adesão que a Entidade terá de preencher (este
formulário encontra-se em anexo neste documento – ver Erro! A origem da referência não foi
encontrada. Erro! A origem da referência não foi encontrada.).
O Banco de Apoio da Entidade irá depois enviar o Formulário à EGR para parametrização e
8/3
* MODELO 2 *
Fluxo Descrição
disponibilização do Serviço na rede.
Neste caso a negociação de comissões é efetuada entre a Entidade e o Banco de Apoio.
Em certos casos poderá ser a EGR a contratar o Serviço diretamente com a Entidade. No entanto será
1b.
sempre necessário que a Entidade indique o Banco de Apoio e a Conta a creditar pelos pagamentos
efetuados ao abrigo deste Serviço.
Neste caso a EGR entrega à Entidade um Manual com o detalhe do Serviço e dos desenvolvimentos
necessários para a ativação do mesmo, nomeadamente o envio e receção de ficheiros, e informações
das transações em Real-Time. Algumas das possibilidades disponibilizadas são de implementação
opcional para a Entidade.
O Banco de Apoio ou a EGR entrega à Entidade um Manual com o detalhe do Serviço e dos
2a.
desenvolvimentos necessários para a ativação do mesmo, nomeadamente o envio e receção de
ficheiros, e informações das transações em Real-Time. Algumas das possibilidades disponibilizadas
são de implementação opcional para a Entidade.
O Banco de Apoio efetua o envio do formulário para parametrização na EGR. Este formulário poderá
2b.
ser enviado por mail, fax, correio ou entrega presencial.
No caso em que a Entidade contrata o Serviço diretamente com a EGR este passo não acontece.
A EGR efetua a parametrização do serviço Pagamentos por Sector no sistema, através dos dados
3.
preenchidos no Formulário de Adesão ao Serviço.
A Entidade pode enviar para a EGR o ficheiro FSEC com o detalhe das Referências aceites para
4.
pagamento. Este envio pode não se concretizar, caso a Entidade não pretenda que a validação da
Referência seja executada pela Entidade Gestora da Rede em tempo de execução da transação para
Produtos do tipo Pagamento e do tipo Carregamento. Caso o Produto seja do tipo Fatura e esteja
configurado com obtenção de Faturas em Real-Time, o envio do ficheiro também poderá não se
concretizar, ou seja, não será obrigatório. Para Produtos do tipo Recarga o ficheiro terá sempre de ser
enviado, ou seja, é obrigatório para a disponibilização do Serviço.
5. Entidade entrega ao seu cliente informação que lhe permitirá utilizar o serviço Pagamentos por Sector
na Rede.
Cliente Bancário utiliza Serviço Pagamentos por Sector na Rede - seleciona a opção “Pagamentos por
6.
Sector”, seguidamente seleciona a Entidade\Serviço e efetua o pagamento.
A EGR recebe o pedido da transação para validação.

7.
Envio de mensagem Real-Time e receção da resposta com informação dos Montantes/Faturas

8.
disponíveis. O envio desta mensagem é opcional.
9 Caso todos os dados da transação sejam válidos, o Banco Emissor do Cartão é informado para que
9/3
* MODELO 2 *
Fluxo Descrição
seja efetuado o lançamento na conta do Cliente Bancário.
Envio de mensagem Real-Time, com informação do pagamento realizado. A mensagem de Real-Time

10.
enviada pela EGR para a Entidade permite que esta disponibilize ao seu cliente, identificado pelo
número de Referência, o serviço pago e debitado na conta do cartão bancário.
Esta mensagem serve também para validar os dados da operação efetuada pelo cliente, podendo ser
recusada.
Se a versão da mensagem Real-Time configurada para a Entidade for a E038 v04 a Entidade poderá
enviar um texto com algum tipo de informação personalizada para apresentar ao cliente no talão
impresso no ATM, como por exemplo, um código para efetuar carregamentos num modelo de
funcionamento pré-pago.
O envio desta mensagem é opcional, podendo a entidade ser informada sobre os movimentos
efetuados na rede apenas através de ficheiro.
Este passo não se verifica nos produtos do tipo Recarga.
Envio de Ficheiros com informação dos pagamentos efetuados através do serviço Pagamentos por
11.
Sector – Ficheiros FMOV.
Este ficheiro poderá ser enviado à Entidade apenas na altura do Fecho Contabilístico Central
(compensação) ou com uma determinada periodicidade de x horas a definir entre a EGR e a Entidade.
Esta periodicidade determina o tempo máximo até à disponibilização do serviço ao Cliente, caso não
tenha sido processada a mensagem de Real-Time.
Este ficheiro conterá sempre todos os créditos efetuados e tem prioridade face às mensagens Real-
Time (caso estas existam). Isto significa que um crédito que conste deste ficheiro e que não tenha sido
previamente recebido em Real-Time deverá ser efetuado pela Entidade com base na informação do
ficheiro.
O Sistema Central efetua a Compensação e envia os ficheiros Movimentos (MOV5) aos Bancos de
12.
Apoio da Entidade com os lançamentos a efetuar (a crédito) na conta da Entidade relativamente a
operações de pagamentos/carregamentos.
2.4 Limites da Rede

A aquisição de Recargas nas redes de terminais ATM e POS pode ser limitada pela Entidade
Gestora da Rede através de dois parâmetros configurados ao nível dos BINs dos cartões domésticos:
 Montante Máximo Diário – define, por cartão, o montante máximo diário utilizável na
aquisição de Recargas nas redes ATM e POS;
10/3
* MODELO 2 *
 Número Máximo Diário de Operações – define, por cartão, o número máximo diário de
Recargas que pode ser adquirido através de operações nas redes ATM e POS.
Se uma operação Pagamentos por Sector, para um Produto do tipo Recarga, exceder algum destes
limites será recusada. Estes limites não serão validados se o Produto for de um tipo diferente de
Recargas.
2.5 Adesão ao Serviço

As Empresas que desejam disponibilizar este serviço devem solicitar a adesão ao mesmo à Entidade
Gestora da Rede ou a um Banco participante na Rede. A Empresa terá de preencher o questionário
com a caracterização do Serviço, que servirá de base ao seu registo no Sistema Central. Este
questionário encontra-se no Erro! A origem da referência não foi encontrada. Erro! A origem da
referência não foi encontrada..
Posteriormente a Empresa poderá estabelecer contratos adicionais de adesão ao Serviço com outros
Bancos participantes no Sistema ou com a Entidade Gestora da Rede; estes novos contratos devem
igualmente ser enviados à Entidade Gestora da Rede para inserção no Sistema e em todos eles a
Empresa deverá identificar qual o Banco Apoio. O questionário relativo aos contratos adicionais de
acesso ao Serviço encontra-se igualmente no Erro! A origem da referência não foi encontrada.
Erro! A origem da referência não foi encontrada..
2.5.1 Comissões
Uma Entidade tem a possibilidade de estabelecer contratos com vários Bancos e com a Entidade
Gestora da Rede, cada um com as suas comissões. Em cada operação de Pagamento será usada a
comissão definida entre a Entidade e o Banco Emissor do Cartão; se esta comissão não existir, por a
Entidade não ter estabelecido um contrato com esse Banco, será usada uma comissão genérica
definida para a Entidade.
A comissão genérica é a comissão definida no Formulário de Adesão ao Serviço, Modelo 2. As

comissões específicas, nome dado às comissões acordadas com cada Banco e aplicadas
exclusivamente em Pagamentos efetuados com cartões emitidos por esse Banco, são definidas no
Formulário de Adesão ao Serviço, Modelo 2a.
Em cada contrato estabelecido pela Entidade, incluindo o que dá origem à comissão genérica, é
definido quem gere o Serviço e qual o Banco de Apoio da Entidade. O gestor do Serviço pode ser o
Banco de Apoio ou a Entidade Gestora da Rede. Nos casos em que o contrato é estabelecido com
um Banco da Rede, a Entidade pode escolher como Banco de Apoio da Entidade o Banco com quem
contratou a adesão ao Serviço ou outro em quem este delegue o papel de Banco de Apoio; nos
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* MODELO 2 *
casos em que o contrato é estabelecido com a Entidade Gestora da Rede, o Banco de Apoio desses
contratos será um dos Bancos da Rede indicado pela Empresa.
Para que os Pagamentos sejam aceites pelo Sistema EPMS é necessário que a Entidade tenha
configurada uma comissão a aplicar à operação (mesmo com valores zero), sendo indiferente se
essa comissão é a comissão genérica definida no Modelo 2 ou uma comissão específica definida no
Modelo 2a.
O preenchimento da comissão genérica no Modelo 2 não é obrigatório, no entanto a ausência de

comissão genérica obriga a Entidade a acordar comissões específicas com todos os Bancos da
Rede. Se a Entidade não tiver definida a comissão específica com um Banco e também não tiver
definida uma comissão genérica, os Clientes portadores de cartões emitidos por aquele Banco não
conseguirão efetuar Pagamentos a favor da Entidade no canal em questão.
Do mesmo modo, se uma Entidade tiver definida uma comissão genérica não necessita de indicar
qualquer comissão específica. Neste cenário, a todos os Pagamentos será aplicada a comissão
genérica, independentemente do Banco Emissor do Cartão usado na operação.
Pelo que foi dito atrás as Entidades são fortemente aconselhadas a definir uma comissão genérica
através do Modelo 2 para garantir que nenhum Pagamento é recusado pelo Sistema EPMS por falta
de comissão definida.
2.6 Sector Genérico

O Sector Genérico não agrupa Entidades será o cliente que terá de indicar o código da Entidade para
poder iniciar o Pagamento.
Este sector pode ser utilizado por Entidades participantes no serviço Pagamentos por Sector que
tenham apenas um Produto e um Serviço configurados; o Produto não poderá ser do tipo Recarga,
dado que é necessário a introdução de uma Referência para realizar pagamentos neste sector.
2.7 Transmissão de Dados

Após a adesão ao serviço por parte de uma Empresa a transmissão de informação entre esta e a
EGR é efetuada através de envio de ficheiros e opcionalmente também através de uma ligação em
Real-Time.
12/3
* MODELO 2 *
2.7.1 Ligação Real-Time

A Entidade pode comunicar em Real-Time com a EGR de forma a ser notificada dos pagamentos
efetuados e para que possa enviar os Montantes/Faturas disponíveis durante a realização do
pagamento.
Para tal, é condição necessária a existência de uma ligação em Real-Time entre a Empresa e a EGR.
Para isso, a Entidade deverá proceder à instalação da aplicação PRT, descrita no Manual do
Protocolo de Real-Time (PRT).
Esta conexão é uma ligação ponto a ponto entre os sistemas da EGR e da Entidade.
A Entidade tem de desenvolver, com base nas especificações do Manual do Protocolo Real-Time,
uma aplicação que responda à transação enviada pela EGR. Esta aplicação deve fazer várias
validações (ex. campos numéricos, etc) e também estar preparada para responder a todas as
transações/mensagens recebidas. As mensagens trocadas encontram-se descritas no capítulo
Estrutura de Mensagens.
2.7.1.1 Notificação de Pagamentos

Uma das possibilidades para a realização deste Serviço é o envio de uma mensagem em Real-Time,
na altura da operação, para que a Entidade seja informada em tempo real sobre um pagamento e
assim possa disponibilizar o serviço ao seu cliente imediatamente. A Entidade poderá enviar na
resposta a uma notificação Real-Time algum tipo de informação personalizada a apresentar ao
cliente no talão da transação, como por exemplo, um código para efetuar carregamentos num modelo de
funcionamento pré-pago, tendo para isso que configurar a versão da mensagem Real-Time E038 v04.
Para uma informação mais detalhada sobre esta funcionalidade consultar a secção 3.1.8.1 - Versão
Mensagem Real-Time.
2.7.1.2 Envio de Montantes a Pagamento
Caso pretenda, após o Cliente ter efetuado a introdução da Referência, a Entidade pode ser
contactada em Real-Time para que possa enviar os Montantes/Faturas disponíveis para pagamento.
Esta funcionalidade é configurável ao nível do Produto.
Para uma informação mais detalhada sobre esta funcionalidade consultar a secção 3.1.10 - Envio de
Montantes/Faturas em Real-Time.
2.7.2 Comunicação de Ficheiros

Os ficheiros são transmitidos através da aplicação MFT disponibilizada pela EGR, cuja instalação se
encontra explicada no Manual do MB File Transfer (MFT).
13/3
* MODELO 2 *
Estes ficheiros, cuja Empresa terá de produzir ou processar, encontram-se descritos na secção 6 -
Ficheiros.
2.8 Compensação
As operações de pagamento efetuadas através deste Serviço são incluídas no processo de
compensação interbancária do Sistema Central, de forma a refletir os respetivos fluxos financeiros
nos Bancos Emissores dos cartões bancários – que serão debitados pelas operações, e nos Bancos
de Apoio às Empresas de Serviços – que serão creditados pelos montantes das Faturas pagas e
carregamentos efetuados.
2.9 Informação de Movimentos

Todas as operações de pagamento concretizadas na rede darão origem a um registo num ficheiro de
movimentos cujo destinatário é a Empresa de Serviços, com informação detalhada de cada
transação.
Estes ficheiros podem ser gerados pelo sistema para envio às Entidades em alturas distintas:
 Na altura da compensação interbancária, onde são informados os detalhes de cada

pagamento efetuado durante o Período Contabilístico Central, assim como o total desses
mesmos pagamentos; este total é igual ao total dos valores informados aos Bancos de Apoio
da Empresa de Serviços nos ficheiros da compensação;
 Com uma periodicidade de x horas, a definir entre a EGR e a Entidade - estes ficheiros serão
criados com as transações efetuadas após a criação do último ficheiro. O que significa que
para obter o montante informado nos ficheiros da compensação para crédito nas contas da
Empresa, será necessário proceder ao somatório dos montantes informados nestes ficheiros,
relativos ao período em causa.
Estes ficheiros que a Empresa terá de processar encontram-se descritos na secção 6 - Ficheiros.
14/3
* MODELO 2 *
3 Caracterização do Serviço Pagamentos por

Sector
Nesta secção serão enumerados alguns aspetos relevantes do “Modelo de Adesão ao Pagamentos
de por Sector” referido no Erro! A origem da referência não foi encontrada..
3.1 Formulário de Adesão – Modelo 2

3.1.1 Caracterização da Entidade
3.1.1.1 Designação da Entidade para Tecla de Seleção
Texto que será apresentado nos terminais ATM, no ecrã correspondente ao menu que permite a
escolha das Entidades que aderiram ao Pagamentos por Sector.
3.1.1.2 Designação da Entidade para Ecrãs e Talão
Título apresentado, na primeira linha, em todos os ecrãs após a escolha da Entidade pelo cliente, e
também no talão.
3.1.1.3 Supressão do Ecrã de Serviços
Indicação de supressão do ecrã de Serviços na configuração da Entidade. Em caso afirmativo

deverão ser preenchidos no Formulário de Adesão apenas dados relativos a um Serviço.
3.1.1.4 Não Validação da Referência
Campo que indica se a Entidade pretende ou não que a EGR execute a validação da Referência
contra aquelas informadas por esta nos Ficheiros de Referências (FSEC).
Caso a Entidade opte pela hipótese onde a Referência não é validada centralmente é obrigatório o
envio da mensagem em Real-Time à Entidade durante o processamento da operação, excepto para
produtos do tipo Recarga para os quais não existe introdução de referência.
De salientar que, caso se opte por desativar esta validação por parte da EGR, é possível que a
Entidade venha a receber transações com Referências inválidas, pois caso a sua resposta em Real-
Time não seja recebida em tempo útil da operação e, tendo a operação sido aceite pelo Banco
Emissor, o pagamento será confirmado. No caso de a Entidade ter configurada a versão de
mensagens Real-Time E038 v04, mesmo que a EGR não efetue a validação das Referências não há
possibilidade da Entidade receber transações com Referências inválidas, uma vez que no caso da
15/3
* MODELO 2 *
resposta em Real-Time não ser recebida em tempo útil a operação é recusada. Para mais detalhes
sobre esta opção consultar a secção 3.1.8.1 - Versão Mensagem Real-Time.
A validação central da referência não se aplica a Produtos do tipo Recarga, uma vez que para estes
produtos não existe introdução de referência. No caso dos Produtos do tipo Pagamento apenas se
aplica se a validação não for por Check-Digit (ver secção 3.1.1.5)
3.1.1.5 Validação de Referência por Check-Digit
Indica se a validação dos dados de pagamento para produtos do tipo Pagamento deve ser feita
apenas por Check-Digit. Permite ainda indicar se na fórmula do cálculo do Check-Digit devem ou não
ser utilizados zeros à esquerda no montante.
Esta configuração da Entidade afeta todos os Produtos da Entidade que sejam do tipo Pagamento.
Os restantes Produtos da Entidade não são afetados por esta configuração.
3.1.2 Caracterização do Serviço

3.1.2.1 Nome do Serviço
Nome atribuído pela Entidade que permite identificar o Serviço no Sistema.
3.1.2.2 Designação do Serviço para Tecla de Seleção
escolha do Serviço.
3.1.2.3 Designação da Serviço para Ecrãs
Título apresentado, na primeira linha, nos ecrãs de seleção de Produto, nos Pagamentos por Sector
após escolha do Serviço pelo cliente.
3.1.2.4 Supressão do Ecrã de Produtos
Indicação de supressão do ecrã de Produtos na configuração do Serviço. Em caso afirmativo deverão

ser preenchidos no Formulário de Adesão apenas dados relativos a um Produto.
3.1.3 Caracterização dos Produtos

3.1.3.1 Designação do(s) Produto(s) para Tecla de Seleção
escolha do(s) Produtos(s).
16/3
* MODELO 2 *
3.1.3.2 Designação do(s) Produto(s) para Ecrãs e Talão
Descrição do(s) Produto(s) apresentada nos ecrãs dos Pagamentos por Sector.
3.1.3.3 Associação de Produtos a Serviços
Associação dos Produtos aos Serviços existentes. A Entidade pode agrupar em Serviços os Produtos
por si disponibilizados. Podem ser criados no máximo 20 Produtos por Serviço sendo que cada
Entidade poderá parametrizar até de 64 Produtos no total.
3.1.3.4 Tipo de Produto
Indicação do Tipo de Produto pretendido.
Os tipos de Produto disponíveis são:
 Faturas – pagamento de Faturas emitidas pela Entidade;
 Pagamentos - pagamento de saldos associados à utilização de bens ou serviços,

normalmente pós-pagos, disponibilizados pela Entidade;
 Carregamentos - carregamento de saldos associados a bens ou serviços, normalmente pré-

pagos, disponibilizados pela Entidade;
 Recargas - compra de unidades de consumo, disponibilizadas pelas Entidades, e que

permitem a utilização de bens ou serviços.
3.1.4 Designação da Referência

Texto para designação da Referência utilizado em ecrãs e no talão. Para melhor clarificar o seu
sentido substitua a palavra “Referência”, na frase entre [], pela designação que pretende: “Introduza o
número de [Referência]”. Este texto é configurável para cada Produto.
Será utilizada a própria palavra “Referência” caso não seja indicado nenhum texto para a designação
da referência.
3.1.5 Texto da Referência

Texto de ajuda a apresentar no ecrã de inserção da Referência. Este texto é configurável para cada
Produto.
3.1.6 Tamanho da Referência

O tamanho da Referência que o cliente irá introduzir é configurável, sendo o valor mínimo permitido 9
dígitos e valor máximo de 15. Este tamanho é configurável para cada Produto.
17/3
* MODELO 2 *
3.1.7 Parâmetros (Montantes)

Indicação da forma como pretende disponibilizar a indicação do montante do pagamento ao cliente. É
possível apresentar valores pré-definidos, um montante livre ou ambos.
3.1.7.1 Montantes Predefinidos
Caso a Entidade pretenda a apresentação de apenas montantes pré-definidos, poderá no máximo

disponibilizar oito opções e no mínimo uma, para cada produto definido.
Na tecla de seleção o texto apresentado ao cliente conterá o montante na primeira linha e na

segunda, opcionalmente, a descrição indicada.
3.1.7.2 Montantes Livres
É possível efetuar validações no sentido de limitar o montante introduzido pelo cliente a um intervalo
de valores. Estes limites são indicados em “Montante mínimo” e “Montante máximo” e são
configuráveis para cada produto definido.
3.1.7.3 Montantes Pré-definidos e Livres
Neste caso, a Entidade apenas pode apresentar no máximo sete opções de montantes pré-definidos,
ficando sempre a oitava posição no ecrã de seleção reservada para a escolha de introdução de
montante livre.
3.1.8 Notificação Real-Time

Indicação de notificação da entidade em Real-Time dos pagamentos efetuados. Para todos os
produtos do tipo Fatura, Carregamento e Pagamento a notificação em Real-Time é obrigatória caso a
Entidade opte pela hipótese onde a Referência não é validada centralmente, para mais detalhes
sobre esta opção consultar a secção 3.1.1.4 Não Validação da Referência.
3.1.8.1 Versão Mensagem Real-Time

Indicação da versão da mensagem a enviar nas notificações à Entidade em Real-Time. A Entidade
deverá indicar se pretende receber a notificação Real-Time na mensagem E038 v03 ou E038 v04. Se
a Entidade pretender enviar qualquer tipo de informação personalizada ao seu cliente, como por
exemplo um código de ativação/carregamento, deverá indicar a mensagem E038 v04. Esta versão da
mensagem contém um campo adicional em relação à E038 v03 que permite que na resposta à
notificação Real-Time a Entidade envie um texto, até um máximo de 30 caracteres, que será
18/3
* MODELO 2 *
apresentado ao cliente no talão impresso no ATM. A Entidade poderá definir a versão da mensagem
Real-Time para cada produto.
Esta opção é independente da opção de Envio de Montantes/Faturas em Real-Time, referida em

Envio de Montantes/Faturas em Real-Time, ou seja, as Entidades podem parametrizar uma destas
opções, ambas ou nenhuma delas.
3.1.8.1.1 Designação do Texto Enviado pela Entidade

Texto apresentado no talão para descrever a informação personalizada apresentada ao cliente,
quando o produto estiver configurado para que sejam enviadas notificações em Real-Time à Entidade
utilizando a mensagem E038 v04. A Entidade poderá definir um texto a apresentar no talão para cada
produto. Como exemplo desta funcionalidade pode ser consultada a Figura 32 – Talão de Pagamento
de Fatura, que ilustra um exemplo genérico de um talão impresso no ATM.
3.1.9 Designação para as Unidades das Recargas

Designação das unidades dos produtos do tipo Recarga, apresentado no ecrã e no talão entregue ao
cliente. Representa o que o cliente adquire ao comprar uma Recarga.
3.1.10 Envio de Montantes/Faturas em Real-Time

Indica se a Entidade pretende enviar em Real–Time os montantes/Faturas disponíveis para
pagamento, após o Cliente efetuar a introdução da Referência. Esta opção é configurável por
Produto.
Para Produtos do tipo Recarga a quantidade de unidades e os montantes enviados pela Entidade
têm de estar parametrizados no EPMS para o Produto indicado, se as unidades indicadas não
existirem na Base de Dados ou se tiverem associado um montante diferente, o montante será
ignorado e não será apresentado para seleção do Cliente no menu de montantes a apresentar pelo
ATM.
As mensagens Real-Time trocadas com as Entidades para obtenção de montantes não poderão ser
usadas para comunicar novas Unidades e/ou novos montantes para produtos do tipo Recarga.
Esta opção é independente da opção de Notificação de Pagamentos em Real-Time, referida em

Notificação Real-Time, ou seja, as Entidades podem parametrizar uma destas opções, ambas ou
nenhuma delas.
19/3
* MODELO 2 *
3.1.11 Formatação do Talão

Indica os dados relacionados com a operação que a Entidade pretende apresentar ao Cliente no final
da operação. A Entidade deverá indicar o(s) parâmetro(s) que pretende apresentar no talão, e a
respetiva designação. Os parâmetros disponíveis são: Código de Ativação, Helpdesk, Montante,
Unidades de Comunicação, Validade e Referência.
Por exemplo, no caso de uma Recarga, se a Entidade pretender apresentar a validade no talão pode
indicar o parâmetro ‘Validade’ e indicar por exemplo o texto “A validade da Recarga é: ”. O resultado
impresso no talão seria “A validade da Recarga é: [Validade] ”, onde [Validade] representa a validade
da Recarga indicada no ficheiro FSEC enviado pela Entidade.
Esta informação não se aplica a Produtos do tipo Fatura, uma vez que neste caso o talão está
associado à Referência a pagamento e não ao Produto.
3.1.12 Tipo de Geração dos Ficheiros de Movimentos

Indicação da forma como são gerados os Ficheiros de Movimentos, no momento da compensação ou
segundo uma determinada periodicidade definida entre a EGR e a Entidade. Caso a Entidade
participe também no Serviço Especial Parametrizável o tipo de geração terá de ser igual no dois
serviços.
3.1.13 Tarifação
Esta secção deve ser preenchida por quem contrata com a Empresa a adesão ao Serviço, Banco ou
Entidade Gestora da Rede, após a receção do questionário de adesão ao Serviço.
A remuneração por este serviço, que é determinada pela tarifação, poderá ser a favor do Banco de
Apoio da Entidade ou da Entidade Gestora da Rede (EGR), de acordo com o indicado no
questionário.
No questionário deve ser indicado se o Sistema deve incluir a comissão a pagar pela Entidade no
cálculo do montante a creditar à mesma pelos Pagamentos/Carregamentos efetuados. Se a
comissão não for incluída no cálculo do montante a creditar, a Empresa será creditada pelo Sistema
pelo valor bruto dos Pagamentos/Carregamentos efetuados; neste caso a remuneração do serviço
por parte da Empresa será calculada e aplicada fora da Rede de Pagamentos. Se a comissão a
pagar pela Empresa for incluída no cálculo dos montantes a creditar, o Sistema descontará o valor
das comissões aos montantes brutos dos Pagamentos/Carregamentos efetuados, sendo a Empresa
creditada pelo respetivo montante líquido.
20/3
* MODELO 2 *
As comissões definidas no Modelo 2 representam as comissões genéricas que se aplicam sempre

que não exista uma comissão específica (definida no Modelo 2a) acordada entre a Entidade e o
Banco Emissor do cartão usado no Pagamento.
Para cada comissão definida, para cada canal, é necessário indicar o Banco de Apoio e a Conta a
creditar pelos pagamentos efetuados na Rede. O Banco de Apoio pode ser o mesmo para todas as
comissões ou pode ser um Banco diferente para cada comissão; neste último caso a Entidade será
creditada em diferentes contas pelos Pagamentos efetuados. O Número de Conta depende do Banco
de Apoio indicado na medida em que terá de ser único para todas as comissões da Entidade com o
mesmo Banco de Apoio, independentemente do Serviço e do Canal. Se neste formulário for indicado
um Número de Conta diferente do indicado em outras comissões da Entidade com o mesmo Banco
de Apoio, o Número de Conta será atualizado em todas as comissões.
3.1.14 Banco
Deve ser indicado o Código de Banco a considerar para rubricas que não as relacionadas com as
operações de Pagamento de Serviços e que será associado aos ficheiros trocados com a Entidade.
O Banco indicado neste ponto do Formulário não está relacionado com a definição de comissões
podendo ser um dos Bancos de Apoio da Entidade ou um outro Banco da Rede.
3.1.15 Elementos de Identificação

Após a caracterização do serviço a EGR informará à Empresa de Serviços os seguintes elementos
de identificação:
 Identificação da Empresa – código que identifica univocamente uma Empresa no Sistema

da rede, para qualquer tipo de serviço prestado;
 Código da Entidade – código que identifica univocamente uma Empresa no Pagamento.
3.2 Formulário de Adesão – Modelo 2a

3.2.1 Banco
A Empresa deve indicar qual o Banco com quem celebrou o acordo que deu origem ao
preenchimento do Formulário de Adesão – Modelo 2a. As comissões estabelecidas por este acordo
serão aplicadas a todas os Pagamentos efetuados com cartões emitidos pelo Banco indicado neste
ponto do Formulário. Note-se que neste ponto não se está a definir o Banco de Apoio da Entidade;
este será indicado para cada uma das comissões definidas no Formulário, podendo ser ou não o
Banco aqui indicado
21/3
* MODELO 2 *
O Banco indicado não pode ter nenhum outro acordo com a Entidade para este Serviço no mesmo
Canal. Esta limitação inclui os Bancos com os quais a Entidade estabelece acordos específicos e
também o Banco de Apoio da comissão genérica. No entanto, o Banco pode ser Banco de Apoio em
várias comissões da Entidade para este Serviço no mesmo canal.
Exemplificando:
 O Banco A é o Banco de Apoio da Entidade na comissão genérica para o canal ATM
o O Banco A não pode ter um acordo específico com a Entidade que inclua comissões
do Serviço no canal ATM;
o O Banco A pode ser Banco de Apoio em comissões específicas contratadas entre a

Entidade e outros Bancos da Rede no canal ATM.
 O Banco B tem um acordo específico com a Entidade apenas no canal ATM
o O Banco B não pode celebrar outro acordo específico com a Entidade que envolva o
canal ATM;
o O Banco B não pode ser o Banco de Apoio na comissão genérica no canal ATM;
o O Banco B pode ser Banco de Apoio em outras comissões específicas acordadas

entre a Entidade e outros Bancos da Rede no canal ATM.
3.2.2 Tarifação
Esta secção deve ser preenchida por quem contrata com a Empresa a adesão ao Serviço, Banco ou
Entidade Gestora da Rede, após a receção do questionário de adesão ao Serviço.
A remuneração por este Serviço, que é determinada pela tarifação, pode ser a favor do Banco de
Apoio da Empresa ou a favor da Entidade Gestora da Rede, de acordo com o indicado no
questionário.
No questionário deve ser indicado se o Sistema deve incluir a comissão a pagar pela Entidade no
cálculo do montante a creditar à mesma pelos Pagamentos de Serviços efetuados. Se a comissão
não for incluída no cálculo do montante a creditar, a Empresa será creditada pelo Sistema pelo valor
bruto dos Pagamentos de Serviços efetuados; neste caso a remuneração do serviço por parte da
Empresa será calculada e aplicada fora da Rede de Pagamentos. Se a comissão a pagar pela
Empresa for incluída no cálculo dos montantes a creditar, o Sistema descontará o valor das
comissões aos montantes brutos dos Pagamentos de Serviços efetuados, sendo a Empresa
creditada pelo respetivo montante líquido.
As comissões definidas no Modelo 2a são as comissões específicas que se aplicam sempre que um
cartão emitido pelo Banco for usado num Pagamento.
22/3
* MODELO 2 *
Para cada comissão definida é necessário indicar o Banco de Apoio e a Conta a creditar pelos
pagamentos efetuados na Rede. O Banco de Apoio pode ser o mesmo para todas as comissões ou
pode ser um Banco diferente para cada comissão; neste último caso a Entidade será creditada em
diferentes contas pelos Pagamentos efetuados. O Número de Conta depende do Banco de Apoio
indicado na medida em que terá de ser único para todas as comissões da Entidade com o mesmo
Banco de Apoio, independentemente do Serviço e do Canal. Se neste formulário for indicado um
Número de Conta diferente do indicado em outras comissões da Entidade com o mesmo Banco de
Apoio, o Número de Conta será atualizado em todas as comissões.
23/3
* MODELO 2 *
4 Distribuição do Serviço
Os canais de distribuição deste Serviço são a rede de terminais ATM, estando o mesmo disponível
nos terminais ATM através da operação denominada “Pagamentos por Sector”.
4.1 Pagamentos por Sector em ATM

A rede de terminais de pagamento permite a disponibilização de Serviços Especiais, nos quais se
enquadra o Serviço Pagamentos por Sector. A operação “Pagamentos por Sector” envolve os
seguintes passos:
 Seleção do Sector - permite ao cliente selecionar o Sector pretendido. Terá como resultado
de apresentação um dos ecrãs seguintes:
o Ecrã de introdução do código de Entidade, quando selecionado o Sector Genérico;
o Lista de Entidades.
 Seleção da Entidade – permite ao cliente selecionar o Serviço ou Entidade para o qual

pretende efetuar o pagamento. Terá como resultado a apresentação de um dos seguintes
ecrãs:
o Lista de Serviços da Entidade;
o Lista de Produtos da Entidade, se a Entidade estiver configurada para saltar o ecrã

de Serviços (neste caso a Entidade tem apenas um Serviço configurado);
o Dados para introdução da Referência, se a Entidade estiver configurada para saltar o

ecrã de Serviços e se o único Serviço da Entidade estiver configurado para saltar o
ecrã de Produtos;
o Lista de Montantes disponíveis para Pagamento, no caso de produtos do Tipo

Recarga.
 Seleção do Serviço – permite ao cliente selecionar um dos Serviços da Entidade

selecionada anteriormente para o qual pretende efetuar o pagamento. Terá como resultado
um dos seguintes ecrãs:
o Lista de Produtos da Entidade;
o Dados para introdução da Referência, se o Serviço estiver configurado para saltar o

ecrã de Produtos;
o Lista de Montantes disponíveis para Pagamento, no caso de produtos do Tipo

Recarga.
24/3
* MODELO 2 *
 Seleção do Produto e Introdução da Referência – permite ao cliente selecionar um produto

do Serviço\Entidade. Para Produtos do tipo Recarga o ecrã de introdução da Referência não
será apresentado. Terá como resultado a apresentação de um dos ecrãs:
o Dados para reintrodução da referência caso a referência introduzida não tenha sido
validada com sucesso centralmente (o cliente terá no máximo três tentativas de
introdução de referência);
o Dados para introdução de montante livre;
o Lista de montantes pré-definidos com possibilidade de introdução de montante livre;
o Lista de montantes pré-definidos sem possibilidade de introdução de montante livre;
o Lista de Recargas;
o Lista de Faturas.
 Introdução/Seleção do Montante/Recarga/Fatura – seleção ou introdução do montante,

Recarga ou Fatura a pagar. Terá como resultado a apresentação de um dos ecrãs:
o Dados para reintrodução de montante livre caso o montante introduzido não tenha
sido validado centralmente (o cliente terá no máximo três tentativas de introdução de
montante livre);
o Dados para Confirmação da operação.
No ATM o Cliente deve selecionar a opção “Pagamentos por Sector”. O menu a apresentar terá no
máximo 20 Sectores (incluindo o Sector Genérico) distribuídos consoante as parametrizações da
EGR por até três ecrãs. Os Sectores serão associados às teclas laterais ordenados pela designação
do Sector definido pela Entidade Gestora da Rede. O cliente tem sempre a possibilidade de cancelar
a operação premindo a tecla vermelha “Anular” do teclado do Terminal, sendo-lhe apresentado um
ecrã com mensagem explicativa e o cartão expulso.
O Sector Genérico não tem Entidades associadas, o que significa que será o Cliente a indicar o
Código da Entidade associado ao Pagamento.
4.1.1 Seleção de Sector

4.1.1.1 Seleção de Sector – Um Ecrã
Se o número de sectores definidos pela Entidade Gestora da Rede for inferior ou igual a oito será
apresentado ao portador do cartão o seguinte ecrã para seleção do Sector:
25/3
* MODELO 2 *
Figura 2 – Seleção Sector um ecrã
4.1.1.2 Seleção de Sector – Dois Ecrãs
No caso do número de Sectores apresentados ser superior a oito e inferior ou igual a catorze serão
apresentados dois ecrãs, sendo a navegação feita através das opções “Ecrã Seguinte” e “Ecrã
Anterior” conforme apresentado nas figuras seguintes:
Figura 3 – Seleção do Sector – Ecrã 1/2
26/3
* MODELO 2 *
4.1.1.3 Seleção de Sector – Três Ecrãs
No caso do número de Sectores apresentados ser superior a catorze sectores serão apresentados
três ecrãs, sendo a navegação feita através das opções “Ecrã Seguinte” e “Ecrã Anterior” conforme
apresentado nas figuras seguintes:
27/3
* MODELO 2 *
Figura 7 - Seleção do Sector – Ecrã 3/3
4.1.2 Sector Genérico

Quando selecionada esta opção o portador do cartão terá de introduzir a Entidade e a Referência,
não sendo apresentados os menus de Serviços nem de Produtos. Por este motivo, esta opção
permite apenas pagamentos a Entidades que só tenham um Produto associado, sendo que esse
Produto não poderá ser do tipo Recarga.
28/3
* MODELO 2 *
Figura 8 – Sector Genérico
(a) Texto parametrizado pela Entidade Gestora da Rede para a designação do sector.
Após a introdução do Código da Entidade será apresentado o ecrã para introdução da referência, que
se encontra descrito na secção 4.1.6 Introdução de Referência.
4.1.3 Seleção da Entidade

Após selecionado o Sector (quando não se tratar do Sector Genérico) será apresentado ao portador
do cartão o ecrã para seleção da Entidade. Cada opção apresenta a designação da Entidade
(preenchida no Modelo de Adesão ao Serviço, em 3.1.1.1Designação da Entidade para Tecla de
Seleção).
29/3
* MODELO 2 *
Figura 9 - Seleção da Entidade
(a) Texto parametrizado pela Entidade Gestora da Rede com a Designação do Sector.
Dependendo da configuração da Entidade e dos respetivos Serviços e Produtos o próximo passo

pode ser um dos seguintes:
 Caso a configuração da Entidade determine que deverá ser apresentado o ecrã de Serviços
(definido no formulário de adesão ao serviço, 3.1.1.3 Supressão do Ecrã de Serviços) é
apresentado o ecrã:
o Seleção de Serviço – Consultar secção 4.1.4 Seleção do Serviço;
 Caso a Entidade tenha configurado a supressão do ecrã de Serviços é apresentado o ecrã:
o Seleção de Produto e introdução de Referência – Consultar a secção 4.1.5 Seleção

de Produtos;
 Caso a Entidade tenha configurado a supressão do ecrã de Serviços e do ecrã de Produtos é

apresentado o ecrã:
o Introdução de Referência – Consultar secção 4.1.6 Introdução de Referência;
 Caso a Entidade tenha configurado a supressão do ecrã de Produtos e o Produto associado

ao serviço seja do tipo Recarga é apresentado o ecrã:
o Seleção de Montante de Recarga – Consultar secção 4.1.7 Recargas.
4.1.4 Seleção do Serviço

Após selecionada a Entidade, será apresentado o ecrã para seleção do Serviço. Cada opção
apresenta a designação do Serviço (preenchida no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.2.2
Designação do Serviço para Tecla de Seleção.
30/3
* MODELO 2 *
Figura 10 – Seleção do Serviço
(a) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.1.2
Designação da Entidade para Ecrãs e Talão;
Dependendo da configuração do Serviço e respetivos Produtos o próximo passo pode ser um dos
seguintes:
 Caso a Entidade tenha configurado a apresentação do ecrã de Produtos (definido no

formulário de adesão ao serviço, 3.1.3.4 Supressão do Ecrã de Produtos é apresentado o
ecrã:
o Seleção de Produto e introdução de Referência – Consultar a secção 4.1.5 Seleção

de Produtos;
 Caso a Entidade tenha configurado a supressão do ecrã de Produtos é apresentado o ecrã:
o Introdução de Referência – Consultar secção 4.1.6 Introdução de Referência;
 Caso a Entidade tenha configurado a supressão do ecrã de Produtos, e o Produto associado

ao serviço for tipo Recarga é apresentado o ecrã
o Seleção de Montante de Recarga – Consultar secção 4.1.7 Recargas.
4.1.5 Seleção de Produtos

Será apresentado ao portador do cartão o ecrã para seleção do Produto, sendo apresentados no
máximo 20 Produtos por Serviço. Este menu poderá ter 1, 2 ou 3 ecrãs consoante o numero de
Produtos configurados, a navegação entre menus será feita através das teclas Ecrã Anterior e, ou
31/3
* MODELO 2 *
Ecrã Seguinte. Cada opção apresenta a designação dos Produtos (preenchida no Modelo de Adesão
ao Serviço, em 3.1.3.1 Designação do(s) Produto(s) para Tecla de Seleção ).
Figura 11 – Seleção de Produtos
(b) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.2.3
Designação da Serviço para Ecrãs .
Se o Produto selecionado for do tipo Recarga, é apresentado o ecrã de Seleção de Montantes,

Consultar a secção 4.1.7 Recargas, para outros tipos de Produto é apresentado o ecrã de
Introdução de Referência.
4.1.6 Introdução de Referência

A validação da Referência introduzida poderá ser executada centralmente pela EGR, mediante a
informação disponibilizada pela empresa nos ficheiros de Referências (FSEC); no entanto no
caso em que tal não aconteça é obrigatória a ligação em Real-Time à Entidade para que seja
esta então a efetuar a validação da Referência introduzida pelo cliente utilizador do serviço.
O tamanho da Referência é configurável podendo assumir um valor entre 9 e 15 dígitos. Na

figura seguinte é apresentada, a título ilustrativo, uma Referência de 9 dígitos.
32/3
* MODELO 2 *
Figura 12 – Ecrã Introdução de Referência
Caso se verifique que a referência é inválida, será dado ao cliente a possibilidade de reintroduzir os
dados. Serão dadas no total três tentativas para inserção da referência.
Figura 13 – Ecrã de Nova Tentativa de Inserção de Referência
Designação do(s) Produto(s) para Ecrãs e Talão;
33/3
* MODELO 2 *
(c) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.4
Designação da Referência;
(d) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.5 Texto da
Referência.
Dependendo do tipo de Produto o próximo passo pode ser um dos seguintes:
 Apresentação de Faturas, no caso de Produtos do tipo Fatura - Consultar a secção 4.1.8

Faturas;
 Introdução/Confirmação de Montantes, no caso de Produtos do tipo Pagamento -

Consultar a secção 4.1.9 Pagamentos;
 Seleção/Introdução de Montantes, no caso de produtos do tipo Carregamento - Consultar

a secção 4.1.10 Carregamentos.
4.1.7 Recargas
Após a seleção de um Produto do tipo Recarga, será apresentado o ecrã correspondente aos
elementos definidos pela Entidade, nomeadamente os Montantes e Quantidade de Unidades de
Conversação para os quais existem Recargas disponíveis na rede.
Figura 14 – Seleção de Montantes de Recargas
Designação do(s) Produto(s) para Ecrãs e Talão.
34/3
* MODELO 2 *
Os valores apresentados neste ecrã dependem da configuração da Entidade para a apresentação

dos montantes. No caso de a Entidade enviar os montantes em Real-Time, os valores para os
Montantes e para a Quantidade de Unidades apresentados serão os valores enviados pela Entidade.
Se a Entidade optar por não enviar os montantes em Real-Time, os valores para os Montantes e as
Quantidade de Unidades variam em função da informação previamente enviada pelo Operador no
Ficheiro de Referências (FSEC) ou configurada na aplicação EPMS Office. A apresentação dos
valores será efetuada por ordem crescente do montante, da tecla 1 (1ª tecla de cima para baixo, do
lado esquerdo do ecrã) para a tecla 8 (4ª tecla de cima para baixo, do lado direito do ecrã).
Para cada operador de comunicações, e por questões de habituação dos utilizadores do serviço, nos
casos em que um montante deixa de estar disponível temporariamente dever-se-á manter a mesma
posição nas teclas. Por exemplo, se o montante 20.00 € estiver atribuído na tecla 2 do ecrã (2ª tecla
de cima para baixo, do lado esquerdo), quando temporariamente o mesmo montante se encontrar
indisponível, a tecla não será ocupada pelo montante seguinte, ficando um espaço não preenchido.
Só haverá lugar a uma redistribuição do posicionamento dos montantes pelas teclas, se o valor em
causa for retirado definitivamente da apresentação do serviço (se houver por exemplo um
reordenamento de escalões).
A disponibilização dos montantes fica consignada apenas a um ecrã de apresentação (para 8 valores
diferentes, no máximo), não havendo lugar a um segundo ecrã para seleção. No caso de haver mais
do que 8 valores passíveis de serem apresentados, serão omissos os últimos, i.e., o nono valor e
seguintes, não serão mostrados ao cliente durante o serviço
Após a escolha do cliente, será apresentado um ecrã para confirmação dos dados selecionados, ver
secção 4.1.11 Confirmação de Dados.
4.1.8 Faturas
Se for selecionado um produto do tipo Fatura são disponibilizadas até 8 Faturas comunicadas pelas
entidades aderentes ao Serviço, conforme a figura seguinte:
35/3
* MODELO 2 *
Figura 15 – Menu de Seleção de Faturas
(c) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.1.2
(d) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.3.2
Cada opção representa uma Fatura a pagamento onde na 1ª linha serão apresentadas as primeiras
18 posições da Denominação da Empresa (preenchido no questionário de adesão ao serviço) e na 2ª
linha o Montante da Fatura e a Data Limite do pagamento, num formato DD/MM, com um espaço no
meio. Caso o campo montante tenha um preenchimento menor do que o tamanho máximo do campo,
será justificado à esquerda, mantendo-se o campo data justificado à direita. Se a Entidade enviar as
i
Faturas em Real-Time as opções serão apresentadas de acordo com o enviado pela Entidade.
Caso a Entidade envie em Real-Time as Faturas a apresentar, estas serão apresentadas no terminal
ATM ao cliente pela ordem em que foram enviadas pela Entidade. No caso de não existir envio de
i
No contacto com a Entidade para obter Faturas, se não for obtida resposta ou caso a Entidade recuse a operação, a
operação é cancelada, e é apresentado o ecrã Figura 37 – Notificação Real-Time sem resposta da Entidade.
36/3
* MODELO 2 *
Faturas em Real-Time a ordenação das mesmas poderá ser feita por Data de Validade ou pelo Nome
da Entidade .
Selecionando uma das Faturas a pagamento, são disponibilizados os dados da Fatura e o Cliente
portador de Cartão tem à sua disposição duas opções:
 Pagar Fatura – Confirma o pagamento da Fatura;
 Imprimir Fatura – A Fatura é impressa em talão.
O ecrã referente é apresentado na secção 4.1.11 Confirmação de Dados.
4.1.9 Pagamentos
Após introduzir a referência a apresentação do ecrã relativo aos montantes depende de a Entidade
ter, ou não, parametrizado o envio de montantes em Real-Time.
4.1.9.1 Envio de Montantes em Real-Time

Se a Entidade enviar em Real-Time os montantes disponíveis para pagamento, será apresentado o
ii
ecrã ilustrado na Figura 16 – Pagamento – Montantes Real-Time . Neste caso a Entidade envia o
montante referente à referência introduzida, e o cliente terá apenas que confirmar os dados do
pagamento e ou cancelar a operação através das teclas de seleção.
Figura 16 – Pagamento – Montantes Real-Time
ii
No contacto com a Entidade para obter Montantes se não for obtida resposta ou caso a Entidade recuse a operação, a
operação é cancelada, e é apresentado o ecrã Figura 37 – Notificação Real-Time sem resposta da Entidade.
37/3
* MODELO 2 *
(c) Montante enviado pela Entidade, após a introdução da referência por parte do portador do
cartão.
4.1.9.2 Montante Introduzido pelo Portador do Cartão

Se a Entidade não pretender enviar os montantes em Real-Time será apresentado o ecrã ilustrado
pela Figura 17 – Pagamento – Introdução Montante. Neste caso é pedido ao portador do cartão que
introduza o montante a pagar, sendo apresentados os montantes mínimos e máximos possíveis para
o pagamento.
Figura 17 – Pagamento – Introdução Montante
Se o montante introduzido não estiver entre os valores indicados pela Entidade, o cliente terá nova
oportunidade de inserção do mesmo. No total serão permitidas três tentativas de escrita do montante
pretendido.
38/3
* MODELO 2 *
Figura 18 – Ecrã de Nova Tentativa de Inserção de Montante
(c) Dados indicados pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referidos em 3.1.7.2
Montantes Livres.
Após o cliente introduzir os dados é apresentado o ecrã para confirmação dos mesmos, ver secção
4.1.11 Confirmação de Dados.
4.1.10 Carregamentos
O ecrã de apresentação de montantes de Produtos tipo Carregamento difere consoante o
parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.7 Parâmetros
(Montantes).
4.1.10.1 Montantes Pré-Definidos
Caso a Entidade pretenda apenas a apresentação de montantes predefinidos, terá a possibilidade de

indicar no máximo oito valores diferentes, o que dá origem ao ecrã seguinte no serviço:
39/3
* MODELO 2 *
Figura 19 – Apresentação de Montantes Pré-Definidos
(c) Os Montantes apresentados dependem da parametrização da Entidade para o envio de

Montantes em Real-Time, referido em 3.1.10:
i. Caso a Entidade tenha configurado o envio de Montantes em Real-Time, serão

iii
apresentados ao portador do cartão os oito montantes por si enviados ;
ii. Se a Entidade não enviar Montantes em Real-Time, os Montantes apresentados são os

montantes indicados pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referidos em
3.1.7.1 Montantes Predefinidos.
4.1.10.2 Montantes Livres
Se a Entidade apenas permitir a introdução de montantes livres, o serviço conduzirá o cliente ao

seguinte ecrã de inserção de dados.
iii
No contacto com a Entidade para obter Montantes, se não for obtida resposta ou caso a Entidade recuse a operação, a
operação é cancelada, e é apresentado o ecrã Figura 37 – Notificação Real-Time sem resposta da Entidade
40/3
* MODELO 2 *
Figura 20 – Montantes Livres
Figura 21 – Ecrã de Nova Tentativa de Inserção de Montante

41/3
* MODELO 2 *
a. Caso a Entidade tenha configurado o envio de Montantes em Real-Time, serão

apresentados ao portador do cartão os Montantes máximo e mínimos enviados pela
iv
Entidade ;
b. Se a Entidade não enviar Montantes em Real-Time, os Montantes apresentados são

os indicados pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referidos em 3.1.7.2
Montantes Livres.
4.1.10.3 Montantes Pré-Definidos e Livres
Se a Entidade permitir, além da escolha de montantes pré-definidos, também a inserção de um

montante livre, poderá apenas parametrizar sete montantes, ficando sempre a oitava opção
reservada para a seleção de “Outro Montante”. O ecrã visualizado pelo cliente será o a seguir
indicado.
Figura 22 – Montantes Pré – Definidos e Livres

iv
42/3
* MODELO 2 *
a. Caso a Entidade tenha configurado o envio de Montantes em Real-Time, serão

apresentados ao portador do cartão sete Montantes enviados pela Entidade. A posição 8
encontra-se reservada para a opção Outros Montantes, como tal nunca será
v
apresentada, nem mesmo se for apenas enviado um montante para essa posição ;
b. Se a Entidade não enviar Montantes em Real-Time, são apresentados os Montantes

indicados pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referidos em 3.1.7.3
Montantes Pré-definidos e Livres.
Adicionalmente aos Montantes apresentados existe a opção “Outro Montante”. Nesta opção será
apresentado ao cliente o ecrã para introdução de Montante Livre, apresentado na secção 4.1.10.2
Montantes Livres
Após o cliente introduzir/selecionar os dados é apresentado o ecrã para confirmação dos mesmos,
ver secção 4.1.11 Confirmação de Dados.
4.1.11 Confirmação de Dados

Após a introdução dos dados e verificadas todas as validações necessárias, é apresentado ao cliente
um ecrã para confirmação dos dados, que varia consoante o tipo de Produto a pagamento, conforme
se apresenta nas figuras seguintes.
i) Recarga
Figura 23 – Recarga – Ecrã de Confirmação
v
43/3
* MODELO 2 *
(a) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço referido em 3.1.1.2
(c) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido 3.1.9
Designação para as Unidades das Recargas.
ii) Fatura:
Figura 24 – Menu Fatura a Pagamento
(c) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.4
Designação da Referência.
iii) Pagamentos e Carregamentos:
44/3
* MODELO 2 *
Figura 25 – Menu Confirmação de Dados para Pagamentos e Carregamentos
No caso de o utilizador do cartão optar por cancelar a operação através do botão “Cancelar”, que
surge por exemplo na Figura 25 – Menu Confirmação de Dados para Pagamentos e Carregamentos,
será apresentado o seguinte ecrã explicativo e o cartão será expulso.
Figura 26 – Operação Interrompida – Botão Cancelar
Se o cliente confirmar a operação, o débito for aceite pelo Banco Emissor e a Entidade não recusar a
operação (caso a comunicação com a mesma seja através de mensagem Real-Time), é efetuado o
45/3
* MODELO 2 *
débito em conta de suporte do cartão, é emitido o talão comprovativo da boa execução da operação
e solicitado para retirar o cartão e o talão.
Caso a comunicação com a Entidade seja através de mensagem Real-Time, mas não seja obtida
resposta da parte da Entidade, o resultado da operação depende da versão da mensagem
configurada. Se a versão da mensagem configurada for a E038 v03 a operação é concretizada. O
seguinte ecrã será apresentado ao cliente:
Figura 27 – Atraso no Carregamento
Designação da Entidade para Ecrãs e Talão
No entanto, se a versão da mensagem configurada for a E038 v04 o débito ao cliente é cancelado e
a operação é recusada. Esta situação deve-se ao facto de nesta versão da mensagem se pretender
que a Entidade envie na resposta à notificação Real-Time um texto para apresentar ao cliente no
talão da transação. Uma vez que não chegará resposta ao Sistema Central não será possível
imprimir o texto no talão, como tal a operação é cancelada. A Entidade é responsável por verificar no
Ficheiro de Movimentos todas as transações que foram de facto aprovadas e finalizadas com
sucesso. Este ficheiro conterá sempre todos os créditos efetuados e tem prioridade face às
mensagens Real-Time. Isto significa que um crédito que conste deste ficheiro e que não tenha sido
previamente recebido em Real-Time deverá ser efetuado pela Entidade com base na informação do
ficheiro. O ecrã apresentado ao cliente é o ecrã ilustrado pela Figura 37 – Notificação Real-Time sem
resposta da Entidade.
46/3
* MODELO 2 *
Se o cliente interromper a operação, utilizado a tecla Anular disponível no teclado do terminal ATM,
será apresentado o ecrã:
Figura 28 – Ecrã de Operação – Operação Interrompida
4.1.12 Talão Comprovativo da Operação

No caso de pagamentos do tipo Recarga, Pagamento e Carregamento é apresentado ao portador do
cartão o talão seguinte:
47/3
* MODELO 2 *
* * REDE * *
-------------------------
N.CAIXA: xxxx/xxxx/xx TRANSACÇÃO: xxxxx
CONTA: xxxxxxxxxxxxxxx xxx/xx/xx xx:xx
************xxxx
----------------------------------------
TEXTO RECIBO (LINHA 1) (a)
TEXTO RECIBO (LINHA 2)
[Designação do Texto Enviado Pela

Entidade] (b)
[Texto enviado pela Entidade] (c)
----------------------------------------
----
[ Texto Banco Emissor ]
[ Texto Especial do Banco ]
----------------------------------------
[ Texto EGR ]
-------------------------
* * OBRIGADO * *
Figura 29 – Talão Comprovativo da Operação
a) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, conforme referido em

3.1.11 Formatação do Talão
b) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.8.1.1

Designação do Texto Enviado pela Entidade. Apresentado apenas para produtos com Notificação
48/3
* MODELO 2 *
em Real-Time e com versão de mensagem Real-Time E038 v04. Não disponível para produtos
do tipo Recarga;
c) Texto enviado pela Entidade na resposta a uma notificação em Real-Time. Apresentado apenas
para produtos com Notificação em Real-Time com versão de mensagem Real-Time E038 v04.
Não disponível para produtos do tipo Recarga;
O talão ilustrado pela Figura 29 – Talão Comprovativo da Operação é um talão genérico. O talão será
formatado com base nas parametrizações efetuadas pela Entidade no formulário Erro! A origem da
referência não foi encontrada..
49/3
* MODELO 2 *
* * REDE * *
--------------------
************xxxx
----------------------------------------
RECARGA TELEFÓNICA
[SIGLA DA EMPRESA]
MONTANTE PAGO: 10,00 €

UNIDADES DE CONVERSAÇÃO ADQUIRIDAS: 10
Como utilizar:
Marque o nº999 no seu telemóvel.
para carregar, marque a opção 9.
Marque o seguinte código:
xxxx xxxx xxxx xx
Aguarde confirmação.
Nº DE SÉRIE: xxxxxxxxxx
VALIDADE DO TALÃO: aaaa/mm/dd
Em caso de dúvida, ligue para

O Centro de Apoio ao Cliente xxx
----------------------------------------
----------------------------------------
[ Texto Sistema]
--------------------
* * OBRIGADO * *
Figura 30 – Exemplo Talão Recarga
4.1.12.1 Faturas
No pagamento de Faturas será apresentado um de dois talões consoante o cliente opte apenas por
imprimir a nota de débito (para por exemplo pagar mais tarde) ou por pagar a Fatura. No primeiro
caso a operação terminará com a impressão do seguinte talão:
50/3
* MODELO 2 *
* * REDE * *
--------------------
************xxxx
----------------------------------------
FACTURA A PAGAMENTO
----------------------------------------
TEXTO FACTURA (LINHA 1)
----------------------------------------
[Designação da Entidade]
PRODUTO: [Designação do Produto]
ENTIDADE: xxxxx
REFERÊNCIA: xxx xxx xxx xxx xxx
VALOR: xx.xxx.xxx,xx €
DATA LIMITE DE PAGAMENTO: XXXX/XX/XX
FACTURA A PAGAMENTO
----------------------------------------
----------------------------------------
[ Texto Sistema ]
--------------------
* * OBRIGADO * *
Figura 31 – Talão de Fatura a Pagamento
Caso o Cliente opte pelo pagamento da Fatura a operação terminará com a impressão do seguinte
talão:
51/3
* MODELO 2 *
* * REDE * *
--------------------
************xxxx
----------------------------------------
PAGAMENTO DA FACTURA
----------------------------------------
----------------------------------------
[Designação da Entidade]
PRODUTO: [Designação do Produto]
ENTIDADE: xxxxx

Entidade](a)
[Texto enviado pela Entidade] (b)
----------------------------------------
----------------------------------------
[ Texto Sistema ]
--------------------
* * OBRIGADO * *
Figura 32 – Talão de Pagamento de Fatura
(a) Texto parametrizado pela Entidade no Modelo de Adesão ao Serviço, referido em 3.1.8.1.1
Designação do Texto Enviado pela Entidade. Apresentado apenas para produtos com
Notificação em Real-Time e com versão de mensagem Real-Time E038 v04;
52/3
* MODELO 2 *
(b) Texto enviado pela Entidade na resposta a uma notificação em Real-Time. Escrito apenas
para produtos com Notificação em Real-Time e com versão de mensagem Real-Time
E038v04.
4.1.13 Ecrãs e Mensagens de Erro

Os ecrãs de erro e respetivas mensagens apresentados ao cliente variam consoante o erro tenha
ocorrido nos menus de seleção de Sectores, Entidades, Serviços ou Produtos.
Nas secções 4.1.13.1, 4.1.13.2, 4.1.13.3,4.1.13.4 são apresentadas tabelas onde são descritos os
vários motivos de interrupção do Serviço, com as respetivas mensagens explicativas associadas, que
serão apresentadas num ecrã ao cliente. Em qualquer uma destas situações o cartão é sempre
expulso.
4.1.13.1 Seleção Sector \ Introdução Entidade
Motivo de Interrupção Mensagem
Não existem Sectores disponíveis “DE MOMENTO NÃO EXISTEM SECTORES

DISPONÍVEIS PARA O SERVIÇO”
Entidade Inválida “A ENTIDADE INDICADA NÃO É

VÁLIDA PARA O SERVIÇO”
Não existem Entidades disponíveis “DE MOMENTO NÃO EXISTEM ENTIDADES

53/3
* MODELO 2 *
Figura 33 – Seleção do Sector – Operação Interrompida
(a) Texto a ser substituído por uma mensagem da tabela acima referida.
4.1.13.2 Seleção Entidade
Não existem Produtos disponíveis “DE MOMENTO NÃO EXISTEM PRODUTOS

Não existem Serviços disponíveis “DE MOMENTO NÃO EXISTEM SERVIÇOS

DISPONÍVEIS PARA A ENTIDADE”
54/3
* MODELO 2 *
Figura 34 – Seleção da Entidade – Operação Interrompida
(b) Texto a ser substituído por uma mensagem da tabela acima referida.
4.1.13.3 Seleção Serviço
Não existem Produtos disponíveis “DE MOMENTO NÃO EXISTEM PRODUTOS

55/3
* MODELO 2 *
Figura 35 – Seleção do Serviço – Operação Interrompida
Designação da Serviço para Ecrãs;
(c) Texto a ser substituído por uma mensagem da tabela acima referida.
4.1.13.4 Seleção Produto
Não existem Recargas disponíveis “NÃO EXISTEM RECARGAS DISPONÍVEIS

PARA O PRODUTO SELECCIONADO”
Não existem Faturas disponíveis “NESTE MOMENTO NÃO EXISTEM

FATURAS A PAGAMENTO”
A data de expiração da referência “A [REFERÊNCIA]: <REFERÊNCIA> EXPIROU”

introduzida expirou
Introdução de Referência inválida, após as “DADOS INCORRECTOS”

três tentativas
56/3
* MODELO 2 *
Não existem Montantes para o Serviço “DE MOMENTO NÃO EXISTEM MONTANTES
Recusa pelo Banco Emissor “POR ORDEM DO SEU BANCO NÃO É POSSÍVEL
SATISFAZER O SEU PEDIDO”
Introdução de Montante inferior ao limite, “O MONTANTE DO PAGAMENTO

após as três tentativas NÃO PODE SER INFERIOR A: [MONTANTE MÍNIMO] €”
Introdução de Montante superior ao limite, “O MONTANTE DO PAGAMENTO

após as três tentativas NÃO PODE SER SUPERIOR A: [MONTANTE MÁXIMO] €”
Impossibilidade de comunicação com a “POR PROBLEMAS OCORRIDOS

Entidade ou Recusa (obtenção de NO DIÁLOGO COM [ENTIDADE]”
Montantes\Faturas)
Impossibilidade de comunicação com o “POR PROBLEMAS OCORRIDOS

Banco Emissor NO DIÁLOGO COM O BANCO.”
Sem saldo de conta “NÃO É POSSÍVEL SATISFAZER O SEU PEDIDO

POR FAVOR CONTACTE O SEU BANCO”
Erros exclusivos do cartão (campos de “NÃO É POSSÍVEL SATISFAZER O SEU PEDIDO

personalização e validações de fallback) e POR FAVOR CONTACTE O SEU BANCO”
outras situações (TVRs, CVMs…)
Excedido um dos Limites Diários de “O LIMITE DIÁRIO DE RECARGAS

aquisição de Recargas Telefónicas definido FOI ATINGIDO”
pela EGR (montante total ou número de
operações)
Banco informa que o saldo do cliente não é “”LAMENTAMOS, MAS O SEU

suficiente para efetuar a transação BANCO INFORMA QUE O
Nota: para este erro apenas é apresentado SEU SALDO NÃO LHE PERMITE
o texto ao lado; nenhuma das linhas da EFETUAR ESTA OPERAÇÃO
Figura 36 é apresentada
Erro na impressão do talão “A OPERAÇÃO FOI EFETUADA MAS OCORREU UM

PROBLEMA NA IMPRESSÃO DO TALÃO
Nota: para este erro não escrito o texto
57/3
* MODELO 2 *
“OPERAÇÃO INTERROMPIDA” SOLICITE 2ª VIA DO TALÃO PARA OBTER UM

apresentado na Figura 36 COMPROVATIVO DA OPERAÇÃO”
Figura 36 – Seleção do Produto – Operação Interrompida
(c) Texto a ser substituído por uma mensagem da tabela acima referida.
4.1.13.5 Erros no Diálogo com a Entidade

Se durante a comunicação em Real-Time com a Entidade existirem erros, por exemplo, se não for
possível contactar a Entidade, ou se a Entidade recusar a operação é apresentado e ecrã seguinte:
58/3
* MODELO 2 *
Figura 37 – Notificação Real-Time sem resposta da Entidade
4.2 Segunda Via de Talão

O cliente pode obter uma 2ª via do talão em qualquer terminal ATM. Para tal deve utilizar o cartão
com que efetuou o pagamento e selecionar Consultas  Consultas Movimentos Cartão na Rede 2ª
Via de Talão; em seguida deve introduzir a data da operação original e finalmente selecionar a
operação para a qual pretende a 2ª via do talão. A 2ª Via de talão será constituída por uma cópia do
talão original, com a indicação de que se trata de uma 2ª via no cabeçalho do talão. Como exemplo
pode considerar-se a Figura 38 – Pagamento de Fatura – 2ª Via de Talão.
59/3
* MODELO 2 *
* * REDE * *
************xxxx
----------------------------------------
2ª VIA DE TALÃO

************xxxx
----------------------------------------
PAGAMENTO DA FACTURA
----------------------------------------
----------------------------------------
ENTIDADE: xxxxx
PRODUTO: xx

Entidade](a)
[Texto enviado pela Entidade] (b)
----------------------------------------
----------------------------------------
[ Texto Sistema ]
--------------------
* * OBRIGADO * *
Figura 38 – Pagamento de Fatura – 2ª Via de Talão
60/3
* MODELO 2 *
5 Real-Time
5.1 Ligação Real-Time

O Serviço de Pagamentos por Sector pode ser configurado como um Serviço online através do qual,
a Entidade pode receber a informação do movimento do cliente, e pode enviar a informação dos
montantes/Faturas disponíveis para pagamento, no momento em que este o realiza.
O envio das mensagens em Real-Time é conseguido mediante a ligação estabelecida entre a EGR e
a Entidade. Esta ligação é efetuada através de uma aplicação fornecida pela SIBS, denominada PRT,
Protocolo de Real-Time.
A sua instalação e utilização estão descritas no Manual do Protocolo de Real-Time.
5.1.1 Estrutura de Mensagens

A mensagem de Real-Time, informando o pagamento já efetuado ou pedindo os montantes/Faturas
disponíveis para pagamento, é enviada pela EGR à Empresa. Contudo, o sistema exige também que
a empresa envie uma mensagem de resposta à EGR, informando a correta, ou não, receção e
processamento da mensagem recebida.
O formato dessas mensagens é descrito nas secções seguintes.
5.1.1.1 Mensagem E038 v03

Mensagem Real-Time para Notificação do Pagamento.
EGR  Entidade
Atributo Descrição Car Formato Obs
Entidade  EGR
001 Código da Mensagem 4 A = E038/E138 S S
002 Versão da Mensagem 2 N = 03 S S
312 Aplicação PDD 1 A S S
320 Identificação Log EGR 4 N S S
117 Número Log EGR 8 N S S
468 Número Entidade 5 N S S
3097 Referência do Serviço 15 N S N
2607 Código do Produto 2 N S N
61/3
* MODELO 2 *
EGR  Entidade
Entidade  EGR
2608 Código do Parâmetro 2 N S N
13 N (11 int, 2
476 Montante Pago S N
dec)
112 Data 8 N S N
3576 Hora do movimento 6 N S N
003 Tipo de Terminal 1 A S N
006 Identificação do Terminal 10 A S N
Número Período Contabilístico 3 N

118 S N
Local
323 Identificação Transação Local 5 N S N
479 Localidade do Terminal 15 A S N
205 RFU 9 N = zero S N
684 RFU 9 N = zero S N
233 Código de Moeda 3 N S N
4204 Código de Resposta 1 A N S
Número Identificação da 12 N
2154 N S
Resposta
As duas últimas colunas indicam os campos que constam (S), ou não (N) das mensagens de
carregamento (E038) e de resposta da entidade para a EGR (E138).
O campo 4204, Código de Resposta dada pela Empresa pode assumir os seguintes valores:
0 – Transação aceite pela Empresa;
4 – Transação recusada pela Empresa por razões várias (por exemplo quando a recusa é
motivada por erros de formatação da origem);
6 – Transação recusada pela Empresa por erro aplicacional (por exemplo quando a Empresa
internamente não consegue processar a transação).
62/3
* MODELO 2 *
5.1.1.2 Mensagem E038 v04

Mensagem Real-Time para Notificação do Pagamento.
EGR  Entidade 
Entidade EGR
= S S
001 Código da Mensagem 4 A
E038/E138
002 Versão da Mensagem 2 N = 04 S S
0312 Aplicação PDD 1 A S S
0320 Identificação Log EGR 4 N S S
0117 Número Log EGR 8 N S S
0468 Número. Entidade 5 N S S
3097 Referência do Serviço 15 N S N
2607 Código do Produto 2 N S N
2608 Código do Parâmetro 2 N S N
13 N (11 int, 2 S N
0476 Montante Pago
dec)
0112 Data 8 N S N
3576 Hora do movimento 6 N S N
0003 Tipo de Terminal 1 A S N
0006 Identificação do Terminal 10 A S N
Número Período 3 N S N
0118
Contabilístico Local
Identificação Transação 5 N S N
0323
Local
63/3
* MODELO 2 *
EGR  Entidade 
Entidade EGR
0479 Localidade do Terminal 15 A S N
RFU 9 N S N
RFU 9 N S N
0233 Código de Moeda 3 N S N
4204 Código de Resposta 1 A N S
Número Identificação da 12 N N S
2154
Resposta
Texto da Entidade para N S

30 A
Cliente(*)
(*) Texto da Entidade para Cliente: Preencher com espaços à direita se o seu conteúdo for inferior ao
comprimento máximo: 30. Se a Entidade usar esta versão mas não quiser enviar qualquer
informação neste campo deverá preenchê-lo na totalidade com espaços.
As duas últimas colunas indicam os campos que constam (S), ou não (N) das mensagens de
carregamento (E038) e de resposta da entidade para a EGR (E138).
O campo 4204, Código de Resposta dada pela Empresa, pode assumir os seguintes valores:
0 – Transação aceite pela Empresa;
4 – Transação recusada pela Empresa por razões várias (por exemplo quando a recusa é
motivada por erros de formatação da origem);
6 – Transação recusada pela Empresa por erro aplicacional (por exemplo quando a Empresa
internamente não consegue processar a transação);
5.1.1.3 Mensagem E050/E150

Mensagem Real-Time para obtenção de montantes/facturas disponíveis.
Mensagem E050 (EGR  Entidade):
0001 Código da Mensagem 4 A E050
0002 Versão de Mensagem 2 N ‘00’
0312 Aplicação Pdd 1 A
0320 Identificação do Log Central 4 N
64/3
* MODELO 2 *
0117 Número de Registo Log 8 N

Central
0468 Entidade 5 N
3097 Referência de Pagamento de 15 N

Serviços
2607 Código de Produto 2 N
5212 Tipo de Produto 2 A
65/3
* MODELO 2 *
Mensagem E150 (Entidade  EGR):
0001 Código da Mensagem 4 A E150
0002 Versão de Mensagem 2 N ‘00’
0312 Aplicação Pdd 1 A
0320 Identificação do Log Central 4 N
0117 Número de Registo Log 8 N

Central
0468 Entidade 5 N
4204 Código de Resposta 1 A
2154 Número Identificação da 12 N

Resposta
5212 Tipo de Produto 2 A
61 a
Dados variáveis
1808
Os Dados Variáveis contêm os Montantes, Faturas ou Unidades disponíveis para a Referência

enviada e de acordo com o respetivo tipo de Produto. Para Produtos do tipo Recarga a Referência é
sempre enviada a zeros, uma vez que não há introdução de Referência pelo Cliente no terminal ATM.
No caso das Faturas a Entidade poderá ainda enviar linhas de texto a imprimir no talão entregue pelo
ATM no final da operação.
A definição do protocolo PRT usado na troca de mensagens Real-Time limita o comprimento das
mensagens a 2048 bytes. Por este motivo a Entidade apenas poderá enviar 4 linhas de texto para
cada Fatura.
As tabelas que se seguem apresentam os dados variáveis a enviar pela Entidade em função do Tipo
de Produto (campo 5212 SEE_PDTTIP).
66/3
* MODELO 2 *
EGR  Entidade
Entidade  EGR
Dados variáveis resposta – 5212 SEE_PDTTIP = “P“ (Pagamento)
2336 Comprimento dos Dados 4 N N S

Variáveis
2337 Versão dos Dados Variáveis 2 N ‘00’ N S
Descrição do Montante 20 A N S
Descrição do Montante – 20 A N S
Linha 2
0008 Montante 13 N N S
2608 Código de Parâmetro 2 N ‘1’ N S
EGR  Entidade
Entidade  EGR
Dados variáveis resposta – 5212 SEE_PDTTIP = “L“ (Carregamento)

Variáveis
4203 Montante Máximo de 13 N N S

Pagamento
4206 Montante Mínimo de 13 N N S

Pagamento
0428 Número de Ocorrências 2 N Máximo 8 N S
Descrição do Montante* 20 A N S
Linha 2*
0008 Montante* 13 N N S
2608 Código de Parâmetro* 2 N N S
* Campos que se repetem o número de vezes definido por MSG_OCONUM
67/3
* MODELO 2 *
NOTA: Se um Produto do tipo Carregamento apenas permitir a introdução de montante livre a

Entidade deverá enviar apenas os montantes máximo e mínimo; eventuais montantes enviados nas
ocorrências serão ignorados.
EGR  Entidade
Entidade  EGR
Dados variáveis resposta – 5212 SEE_PDTTIP = “I“ (Fatura)

Variáveis
Descrição do Montante* 20 A N S
Linha 2*
0008 Montante* 13 N N S
0474 Data Limite Pagamento* 8 N AAAAMMDD N S
2976 Quantidade de Linhas* 2 N Máximo 4 N S
5206 Texto do Serviço para 40 A N S

Talão**

** Campos que se repetem o número de vezes definido por SEE_LINQNT
EGR  Entidade
Entidade  EGR
Dados variáveis resposta - 5212 SEE_PDTTIP = “R“ (Recarga)
68/3
* MODELO 2 *

Variáveis
4192 Quantidade de Unidades* 5 N N S
4194 Montante para 5 N N S

Carregamento de Telemóvel*
Nota: Para Produtos do tipo Recarga os campos Quantidade de Unidades (4192) e Montante para
Carregamento de Telemóvel (4194), recebidos na mensagem em cada uma das ocorrências, têm de
estar configurados no EPMS para o Produto; se as Unidades indicadas no campo Quantidade de
unidades (4192) não existirem na Base de Dados ou se tiverem associado um montante diferente do
indicado no campo Montante para Carregamento de Telemóvel (4194) o montante será ignorado e
não será apresentado para seleção do Cliente no menu de montantes a apresentar pelo ATM.
As mensagens Real-Time trocadas com as Entidades para obtenção de montantes não poderão ser
usadas para comunicar novas Unidades e/ou novos montantes para Produtos do tipo Recarga.
69/3
* MODELO 2 *
6 Ficheiros
Os ficheiros podem assumir neste serviço um papel muito importante, uma vez que, para Entidades
configuradas como online, caso não haja resposta em Real-Time por parte da Entidade, esta poderá
só tomar conhecimento da transação quando receber o Ficheiro de Movimentos, garantindo assim o
sucesso da transação.
Serão agora descritos os ficheiros de interface entre a Empresa de Serviços e a EGR.
Todos os ficheiros de interface são de comprimento fixo. Em caso de necessidade serão inseridos
fillers preenchidos a espaços no final de cada registo de forma a perfazer o tamanho fixo do registo
do ficheiro.
Todos os ficheiros contêm dados em formato ASCII.
6.1 Ficheiro de Referências

Código: FSEC
Descrição: Ficheiro de Referências para Pagamentos por Sector
Enviar à EGR as Referências passíveis de serem pagas no Serviço de Pagamentos por

Sector, caso a Entidade opte pela validação das mesmas durante a operação, pela EGR,
Objetivo: para Produtos do tipo Pagamento e Carregamento. Para Produtos do tipo Fatura é enviado
se a Entidade não pretender enviar as Faturas em Real-Time. Para Produtos do tipo
Recarga, o envio deste ficheiro é sempre obrigatório.
O ficheiro será enviado sempre que a Entidade pretender alterar o universo das
Periodicidade:
Referências anteriormente comunicadas à EGR. Este envio poderá ser diário.
Deverá estar ordenado de forma crescente por número de referência (tipos de registo 1 e
Ordenação:
registo 3).
Comprimento: Comprimento fixo de 536 caracteres.
O primeiro ficheiro que a entidade envia deve ter o campo “identificação do último ficheiro”
– atributo 2399 preenchido a zeros.
Observações
Em cada ficheiro que produz, a Entidade deve referir a identificação do ficheiro
anteriormente enviado, de modo a que possam ser controladas eventuais falhas de envio.
70/3
* MODELO 2 *
6.1.1 Estrutura
Tipo de Registo Impacto Observação
TIPREG=0 - Header do ficheiro (que identifica o ficheiro).
Comunicação de Referências associadas a Produtos do tipo Pagamento e

TIPREG=1 -
Carregamento.
TIPREG=2 - Comunicação de Referências associadas a Produtos do tipo Recarga.
TIPREG=3 - Comunicação de Referências associadas a Produtos do tipo Fatura.
TIPREG=9 - Trailer do ficheiro (com o total de registos do ficheiro).
6.1.2 Formato de Ficheiro

Tipo de Nº do Designação do Campo Comp Pos. Tipo Observações
Registo Campo
111 Tipo de Registo 1 1 N =0
102 Nome do Ficheiro 4 2 A = FSEC
4182 Id. Instituição Origem 8 6 N
Header 4183 Id. Instituição Destino 8 14 N
2398 Data Processamento 11 22 N AAAAMMDDSSS
2399 Id. Último Ficheiro 11 33 N AAAAMMDDSSS
468 Nº da Entidade 5 44 N
Filler 488 49 A = Espaços
111 Tipo de Registo 1 1 A =1
2400 Código de Processamento 2 2 N =80 ou 82
Detalhe 3097 Referência do Serviço 15 4 N Referência
Indicador de Produtos 64 19 N Bitmap Produtos
474 Data Limite Pagamento 8 83 N AAAAMMDD
4194 Referência do Montante 5 2 N
Detalhe 4192 Quantidade de Unidades 5 7 N
4180 Código de Ativação 5 12 N
4195 Número Série HelpDesk 10 17 N
71/3
* MODELO 2 *

Registo Campo
4198 Chave Ativação 32 27 A
4193 Data de Validade 8 123 N AAAAMMDD
111 Tipo registo 1 1 A =3
506 Código de Processamento 2 2 N = 80 ou 82
250 Referência 15 4 N
474 Data Limite Pagamento 8 83 N AAAAMMDD
Detalhe 4203 Montante Máximo 13 91 N
1149 Data início de pagamento 8 104 N AAAAMMDD
4206 Montante mínimo 13 112 N
Código de Cliente (a) 10 125 N
2976 Número de Linhas (b) 2 135 N
Textos para Talão (c) (d) 400 137 A
Trailer 107 Nº de Registos Detalhe 8 2 N
(a) Este campo representa a identificação do Cliente junto da Entidade de pagamentos e deve ser sempre
preenchido. É através deste valor que o EPMS identificará quais a Faturas a apresentar ao Cliente durante a
operação Pagamentos por Sector;
(b) Este campo deve ser preenchido com 0 (zero) no caso de o registo não conter o campo Textos para Talão
(c) Campo com os textos a imprimir nos talões do terminal ATM; este campo contém até 10 linhas para talão,
com 40 caracteres por linha. O número de linhas a considerar é indicado pelo campo 2976 Número de Linhas;
caso este campo não contenha um número de caracteres múltiplo de 40 será preenchido com espaços à direita
até o número de caracteres perfazer um múltiplo de 40
(d) Se este campo for incluído em apenas alguns registos tipo 3, os restantes registos tipo 3 devem conter um
campo Filler com 400 espaços;
6.1.3 Regras Específicas

Header
72/3
* MODELO 2 *
Os campos Data Processamento e Id. Último Ficheiro, cujo formato é AAAAMMDDSSS, têm o
seguinte significado, AAAAMMDD é a data de produção do ficheiro e SSS é a sequência.
Detalhe
I. As Entidades apenas podem enviar um tipo de registo de detalhe por ficheiro; no caso dos
registos tipo 2, relativos a Produtos do tipo Recarga, as Entidades apenas podem comunicar
recargas para uma Quantidade Unidades por ficheiro;
II. Os registos serão processados pela ordem em que constam no ficheiro. Se a mesma
Referência se repetir o último registo a ser processado será o que fica registado na Base de
Dados, em particular no caso das Recargas, se a mesma quantidade de Unidades aparecer
associada a diferentes montantes no ficheiro será o par Unidades/Montante do último registo
no ficheiro a ficar ativo na Base de Dados e todas as Recargas relativas a diferentes
montantes para a mesma quantidade de Unidades processadas anteriormente ficarão
marcadas como indisponíveis para compra;
III. A mesma Recarga Telefónica pode ser associada a vários Produtos e essa associação será
feita no EPMS durante o processamento do ficheiro, no entanto como por definição uma
Recarga só pode ser adquirida uma vez, a compra de uma Recarga deixa a mesma
indisponível para todos os restantes Produtos a que possa ter sido associada;
IV. Para produtos do tipo Recarga o Número de Série do Operador (4181), ou seja, o conteúdo
da Chave de Ativação, deverá ter um comprimento entre 9 e 15 dígitos. Se o comprimento for
inferior a 9 será impresso no talão o Número de Série do Operador com zeros á esquerda até
que seja atingido o total de 9 dígitos. No caso do comprimento do Número de Série do
Operador exceder os 15 dígitos, a operação de Recarga será recusada.
V. É possível partilhar uma Referência por diversos Produtos. Para tal deve ser utilizado o
campo Indicador de Produtos. Este campo é uma string de sessenta e quatro caracteres
numéricos que podem ter o valor “0” ou “1”. Cada posição na string indica um possível
produto da Entidade. Por exemplo, no caso da 1ª posição do campo conter o valor “1” a
Referência deve estar disponível para o Produto de Código “01”. Para cada Produto indicado
(posição respetiva com o valor “1”) deve ser criada a respetiva associação entre Referência e
Produto. Quando uma Referência é partilhada ela tem exatamente o mesmo código para
todos os Produtos.
NOTA
Uma Entidade pode permitir Pagamentos de Serviços e simultaneamente participar no

Serviço Especial Parametrizável e nos Pagamentos por Sector, o que significa que pode
enviar a mesma referência nos três ficheiros respetivos. Para todos os ficheiros a lógica
73/3
* MODELO 2 *
seguida é que se a referência não existir é criada a nova referência, se a referência já

existir a mesma é atualizada. Quer isto dizer que se uma Entidade enviar uma
referência no ficheiro FSEC que já tinha enviado anteriormente via AEPS os dados da
referência serão atualizados no EPMS.
6.2 Ficheiro de Retorno

Código: RSEC
Descrição: Ficheiro de Retorno do processamento do Ficheiro FSEC
Enviado para a Empresa de Serviços, por forma a permitir que esta detete com
rapidez a ocorrência de erros no processamento dos ficheiros enviados pelas
Objetivo:
Entidades de pagamentos e qual a razão que justificou a rejeição de cada
referência.
É produzido após a receção e processamento dos ficheiros enviados pelas

Periodicidade: Entidades de pagamentos. A não existência de erros origina um ficheiro “vazio”,
apenas com o registo de header e de trailer.
Ordenação: -
Comprimento: 191 bytes
6.2.1 Estrutura
Tipo de Nº do Designação Campo Comp Pos Tipo Observações
Registo Campo
0111 Tipo de Registo 1 1 N =0
0102 Nome do Ficheiro 4 2 A RSEC
4199 Id. Instituição Origem 8 6 N
4200 Id. Instituição Destino 8 14 N
0061 Identificação Ficheiro 11 22 N AAAAMMDDSSS

Header
0062 Identificação Último Ficheiro 11 33 N AAAAMMDDSSS
4207 Nome do Ficheiro Original 4 49 A FSEC
4208 Data Processamento Original 11 53 N AAAAMMDDSSS
Filler 128 64 A
74/3
* MODELO 2 *
0905 Registo Rejeitado 136 2 A (a)
Detalhe 0590 Código de Erro 3 138 A
0682 Descritivo do Erro 40 141 A
Filler 11 181 N (b)
Trailer 0107 Nº de Registos Detalhe 8 2 N
Filler 185 10 A
(a) O registo original não inclui os Textos para Talão

(b) Se o motivo de rejeição for F03 (Ficheiro fora de sequência), o filler do registo de detalhe é preenchido
com a última sequência aceite pelo Sistema
Os erros que o processamento do Ficheiro de Referências poderá originar descrevem-se em

seguida, juntamente com a indicação, para cada erro, se todo o ficheiro é rejeitado ou apenas o
registo. No caso de o erro ser específico de determinado(s) registo(s) é também indicado qual o
registo(s) a que se refere. O código de erro é indicado pelo campo 590 Código de Erro.
Códigos de Erro
Código Descritivo Rejeita Ficheiro

F01 Identificação de ficheiro inválida S
F02 Instituição de origem inválida S
F03 Ficheiro fora de sequência S
F04 Entidade inválida S
F05 Falta registo de Header S
F06 Instituição de destino inválida S
F07 Data de processamento inválida S
D20 Código de processamento inválido N (Reg. 1, Reg. 3)
D21 Tipo de registo inválido S
D22 Identificação original inválida N
D23 Referência não numérica N
D25 Referência fora de ordem N (Reg. 1, Reg. 3)
D27 Data limite anterior à data processamento N
D28 Data limite não numérica N
D29 Data inválida N
75/3
* MODELO 2 *
Códigos de Erro
Código Descritivo Rejeita Ficheiro

D30 Referência comum inválida N
D31 Numero dígitos da referência inválido para produto N (Reg. 1, Reg. 3)
D32 Referência comum sem código produto definido N
D33 Quantidade de unidades não numérica N (Reg. 2)
D34 Chave de ativação não preenchida N (Reg. 2)
D35 Número de série HelpDesk não numérico N (Reg. 2)
D36 Número de série HelpDesk duplicado N (Reg. 2)
D37 Referência montante inválida N (Reg. 2)
D38 Data limite anterior à data de início N (Reg. 3)
D39 Montante inválido N (Reg. 3)
D40 Montante inferior ao montante mínimo N (Reg. 3)
D41 Data de início inválida N (Reg. 3)
D42 Montante mínimo inválido N (Reg. 3)
D43 Não existem registos de detalhe N
D44 Quantidade de unidades Inválida no ficheiro N (Reg. 2)
D45 Erro de Processamento N
T50 Número de registos do ficheiro incorreto S
T51 Falta registo de Trailer S
T52 Registo de Trailer não é o último do ficheiro S
6.3 Ficheiro de Movimentos

Código: FMOV
Descrição: Ficheiro de Movimentos
Informar a Entidade de todos os pagamentos que são efetuados no Serviço Pagamentos

Objetivo:
por Sector durante um determinado período.
É criado de duas formas distintas:
 Diariamente após a execução da Compensação;

Periodicidade:  Com uma periodicidade de x horas, a definir entre a EGR e a entidade - estes
ficheiros serão criados com as transações efetuadas após a criação do último
ficheiro.
76/3
* MODELO 2 *
Os movimentos são inseridos no ficheiro por ordem de ocorrência, mais concretamente

Ordenação
pelos campos Identificação do LOG Sistema e Num. Log Sistema.
Comprimento: Comprimento fixo de 140 caracteres.
O primeiro ficheiro que se envia à entidade tem o campo 2399 “identificação do último
ficheiro” preenchido a zeros.
Observações
Em cada ficheiro produzido refere-se a identificação do ficheiro anteriormente enviado,
no campo 2399, de modo a que a entidade possa controlar eventuais falhas de receção.
6.3.1 Estrutura
Tipo de Registo Impacto Observação
TIPREG=0 - Registo de Header
Registo de detalhe com informação de cada pagamento realizado

TIPREG=1 -
na rede, para a Entidade, desde o envio do último ficheiro.
TIPREG=9 - Registo de Trailer
6.3.2 Formato de Ficheiro

Registo Campo
102 Nome do Ficheiro 4 2 A = FMOV
4182 Id. Instituição Origem 8 6 N = 50000000
4183 Id. Instituição Destino 8 14 N
Header 2398 Data do Processamento 11 22 N AAAAMMDDSSS
2399 Id. Último Ficheiro 11 33 N AAAAMMDDSSS
233 Código de Moeda 3 49 N
111 Tipo Registo 1 1 A =1
2400 Código Processamento 2 2 N = 04
312 Aplicação PDD 1 4 A
320 Identificação Log Sistema 4 5 N
77/3
* MODELO 2 *

Registo Campo
117 Num. Log Sistema 8 9 N
2148 Data / hora Transação Cliente 14 17 N AAAAMMDDHHMMSS
003 Tipo de Terminal 1 31 A
Detalhe 006 Identificação do Terminal 10 32 A
118 Nº Período Contabilístico Local 3 42 N
323 Identificação Transação Local 5 45 N
479 Localidade do Terminal 15 50 A
476 Montante da Operação 13 65 N 9(11),99
Tarifa Aplicada à Operação 12 78 N 9(10),99
Bloco de Dados do Serviço
3097 Referência do Serviço 15 90 N
2607 Código de Produto 2 105 N
2608 Código de Parâmetro 2 107 N
4192 Quantidade de unidades 5 109 N
Operação Pagamento 1 114 N (a)
RFU 12 115 N = 0000000000000
4202 Modo de Envio Comunicação 1 127 N
4204 Código de Resposta da Empresa 1 128 A
2154 Nº de Identificação da Resposta 12 129 N
107 Nr. Registos de Detalhe 8 2 N
Trailer 2416 Montante Total Transações 17 10 N 9(15),99
4190 Total Tarifação 12 27 N 9(10),99
Filler 102 39 A
(a) Preenchido com ‘0’ para pagamentos/carregamentos realizados através do Serviço Especial Parametrizável.
Será preenchido com’1’ para pagamentos realizados através do Serviço Pagamentos por Sector.
6.3.3 Regras Específicas

Header
Os campos Data Processamento e Id. Último Ficheiro, cujo formato é AAAAMMDDSSS, têm o
seguinte significado, AAAAMMDD é a data de produção do ficheiro e SSS é a sequência.
78/3
* MODELO 2 *
Detalhe
As operações recusadas pela entidade ou para as quais, para uma Entidade configurada como tendo
Notificação em Real-Time, não foi possível estabelecer comunicação não são enviadas neste ficheiro,
ou seja, neste ficheiro serão enviados:
 Movimentos nunca enviados em Real-Time (para Entidades sem notificação em Real-Time);
 Movimentos enviados em Real-Time e aceites;
 Movimentos enviados em Real-Time mas sem resposta atempada por parte da Entidade,
caso a versão da mensagem de notificação em Real-Time seja a E038V03.
O campo 4192 Quantidade de unidades será preenchido com ‘00000’ para registos referentes a
pagamentos não associados a Produtos do tipo Recargas.
O campo Operação Pagamento será preenchido com ‘1’ nos registos relativos a Pagamentos por
Sector.
79/3
* MODELO 2 *
7 Segurança
7.1 Ativação da Recarga

Os campos “Chave de Ativação” e “Código de Ativação” quando juntos representam o número que o
cliente terá de fornecer ao Operador de Telecomunicações para ativar a recarga adquirida. Para
evitar uma utilização fraudulenta desta informação, o campo “Chave de Ativação” é comunicado
cifrado no Ficheiro de Montantes.
Para que seja possível a cifra da informação, a EGR fornecerá à Empresa de Serviços uma aplicação
denominada EPMSCrypto.
7.1.1 EPMSCrypto
O EPMSCrypto é uma aplicação cujas funcionalidades são:
 Geração de Chave de Cifra;
 Cifra de Chave de Ativação.
Esta aplicação terá de estar instalada no sistema da Empresa de acordo com as instruções incluídas
no respetivo manual anexo a este documento.
Num primeiro passo a Empresa de Serviços terá de gerar uma Chave de Cifra que terá de comunicar
à EGR.
Seguidamente a Empresa ao gerar os Ficheiros de Montantes com os dados referentes às recargas a

disponibilizar na rede, poderá utilizar:
 Uma opção da aplicação EPMSCrypto que permite selecionar um ficheiro origem do tipo
MMNT ou FSEC e procede à cifra do campo “Chave de Ativação”, tendo com resultado final
um ficheiro destino em tudo igual ao de origem exceto no campo “Chave de Ativação” que se
encontrará cifrado;
 Uma API fornecida pelo EPMSCrypto para cifrar o campo “Chave de Ativação” de forma
automática, por integração de uma invocação a essa mesma API na aplicação da Empresa
de Serviços utilizada para a geração do ficheiro MMNT ou FSEC. A documentação da API
encontra-se no formato Java Docs e descreve os métodos públicos disponibilizados para a
realização da cifra.
80/3
* MODELO 2 *
8 Certificação
Apenas após a certificação da Empresa pela EGR é que aquela poderá ver disponibilizado o serviço
na rede de pagamento.
8.1 Preparação de Ficheiros de Teste

No caso de a Empresa pretender que a EGR efetue a validação de Referência, deverá enviar à EGR
Ficheiros de Referências para teste, para introdução inicial de dados, atualização e alteração. Estes
serão validados pela EGR, permitindo a criação de Ficheiros de Movimentos de teste que serão
transmitidos para a empresa para que esta simule a receção e tratamento do referido ficheiro.
8.2 Conexão Real Time

No caso da Entidade pretender ligação em tempo real deverá proceder à implementação da
aplicação para gestão da ligação em Real-Time.
Após esta implementação, juntamente com a instalação do Software PRT fornecido pela EGR à
Entidade, se poderão iniciar os testes transacionais.
8.3 Preparação de Faturas

No caso da Entidade pretender utilizar este Serviço na vertente de Pagamento de Faturas deverá ter
presente que o Cliente deverá ter em sua posse uma Fatura emitida pela Entidade para que possa
então efetuar o Pagamento da mesma
8.3.1 Fatura
A empresa deverá preparar as Faturas dos seus clientes, com os seguintes dados:
 Entidade – é o número, com 5 dígitos, informado pela EGR que identifica a Empresa
exclusivamente para a operação de Pagamento de Serviços. É atribuído pela EGR no
processo de adesão.
 Referência – é um número fixo entre 9 e 15 algarismos criado pela Empresa. Este número
deve ser criado pela Empresa, de tal forma que permita identificar univocamente o cliente e o
pagamento. A impressão deste campo nas Faturas deve apresentar sempre a totalidade dos
81/3
* MODELO 2 *
caracteres indicados na parametrização do serviço, mesmo que os da esquerda não sejam

significativos, nesse caso deve ser impresso 0 (zero).
 Montante – montante do pagamento. O montante deve ser inferior a 99.999.999,99 não

sendo necessário imprimir zeros à esquerda do algarismo mais significativo quando o valor
não preencher todos os dígitos
Estes dados devem ser apresentados ao Cliente pela sequência indicada e se possível em três
linhas, por exemplo, para uma Referência de 12 dígitos:
Para pagar esta factura/recibo através da Rede de Pagamentos, utilize

o seu cartão bancário, o código secreto e seleccione a operação de
PAGAMENTOS E OUTROS SERVIÇOS. Introduza os seguintes dados:
ENTIDADE XXXXX
REFERÊNCIA XXX XXX XXX XXX XXX
MONTANTE XX . XXX . XXX , XX €
Termine a introdução de dados confirmando com a tecla verde. Guarde

o talão da operação junto da factura/recibo como prova do pagamento
8.4 Cálculo de Check Digit

Para o cálculo do check-digit da Referência do pagamento deve ser utilizado o algoritmo módulo ISO
97-10. Existem duas formas de implementação deste algoritmo:
 Método Polinomial;
 Método Recursivo.
8.4.1 Método Polinomial

A cada dígito do número a controlar atribui-se um peso, obtido pela fórmula:
i = 10i-1 (mod 97)

vi
sendo i o peso para o dígito de ordem i e tendo-se ( i = 1 ) para a primeira posição a contar da
direita, incluindo os dígitos de controlo.

x  y (mod 97) significa que y é o resto da divisão de x por 97.
82/3
* MODELO 2 *
Cada dígito é multiplicado pelo peso respetivo e os produtos são somados.
O resto da divisão do total obtido, por 97, deverá então ser subtraído a 98, encontrando-se assim os
dígitos de controlo.
Esquematicamente vem:
Nº de ordem, i | n | n-1 |...| 3 | 2 | 1
Peso, i|10n-1mod 97) | 10n-2(mod 97) |...| 3 | 10 | 1
Val.dígito, ai| an | an-1 |...| a3 | |
Produto | w n x an | wn-1 x an-1 |...|3.a3 | |
Soma | w n x an + wn-1 x an-1 +...+3.a3 = S (mod 97)
Check-Digit: 98 - S (mod 97)
Exemplo: número a controlar: 1 2 4 1 7 1 7 8
i | 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 | 4 | 3 | 2 | 1
wi | 34 | 81 | 76 | 27 | 90 | 9 | 30 | 3 | 10 | 1
ai | 1 | 2 | 4 | 1 | 7 | 1 | 7 | 8 | |
P | 34 |162 |304 | 27 |630 | 9 |210 | 24 | |
S | 34 +162 +304 + 27 +630 + 9 +210 + 24 = 1400
1400  42 (mod 97)
Check-Digit = 98 - 42 = 56
8.4.2 Método Recursivo

Sejam:
j = 1, 2, ..., n um índice, onde n é o n.º de caracteres do número a controlar, incluindo os dígitos de

controlo;
Pj= 0, quando j = 1;
Sj= Pj+ an-j+1, onde an-j+1 é o valor do dígito de ordem n-j+1;
83/3
* MODELO 2 *
Pj+1= Sj x 10
Dígitos de controlo = 98 - Pn (mod 97).
Exemplo: número a controlar: 1 2 4 1 7 1 7 8
Passos Pj + an-j+1 = Sj Sj x 10 = Pj+1 (mod 97)
1º 0 + 1 = 1 1x 10 = 10
2º 10 + 2 = 12 12 x 10 = 23
3º 23 + 4 = 27 27 x 10 = 76
4º 76 + 1 = 77 77 x 10 = 91
5º 91 + 7 = 98 98 x 10 = 10
6º 10 + 1 = 11 11 x 10 = 13
7º 13 + 7 = 20 20 x 10 = 6
8º 6 + 8 = 14 14 x 10 = 43
9º 43 + 0 = 43 43 x 10 = 42
Dígitos de controlo = 98 - 42 = 56
8.4.3 Exemplo do Cálculo de Check Digit

Entidade: 00580
Referência ( de 9 dígitos onde XX = Check-Digit): 111 111 1XX
Montante: 00 000 001 000,01
Número sobre o qual vai incidir o cálculo do Check-Digitvii:
00580 111 111 1 00 000 001 000 01
Posição 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1
Peso 31 71 75 56 25 51 73 17 89 38 62 45 53 15 50 5 49 34 81 76 27 90 9 30 3 10 1
Número 0 0 5 8 0 1 1 1 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 1
P=ai*wi 0 0 375 448 0 51 73 17 89 38 62 45 0 0 0 0 0 0 0 76 0 0 0 0 3 0 0
vii
No exemplo apresentado a EGR utiliza a opção em que, no cálculo do Check-Digit, caso o montante não “ocupe” as
posições previstas no cálculo do Check-Digit as posições vazias deverão ser preenchidas com 0 (zero).
84/3
* MODELO 2 *
S= p 1277
1277 (mod) 97 = 16
Check-Digit = 98 - 16 = 82
Entidade: 00580
Referência : 111 111 182
Montante: 00 000 001 000,01
A tabela de pesos a utilizar é a seguinte:
Posição Peso Posição Peso Posição Peso Posição Peso Posição Peso
1 1 7 27 13 50 19 89 25 75
2 10 8 76 14 15 20 17 26 71
3 3 9 81 15 53 21 73 27 31
4 30 10 34 16 45 22 51 28 19
5 9 11 49 17 62 23 25 29 93
6 90 12 5 18 38 24 56 30 57
85/3
* MODELO 2 *
Anexo I - Dicionário de Dados
Em seguida é apresentado o dicionário de dados necessário à implementação deste serviço.
Descrição
N.º Campo Nome Comp. Rep. Formato
001 CÓDIGO DA Trata-se do campo que identifica o objetivo da 4 A
MENSAGEM mensagem e a natureza dos dados que são
transmitidos.
002 VERSÃO DA Identifica a versão da mensagem indicada no 2 N

MENSAGEM campo 001 ou no campo 470. Identifica a
versão da mensagem que está em uso com a
Entidade; permite que a EGR possa suportar
mensagens com formatos diferentes relativas
ao mesmo serviço.
003 TIPO DE TERMINAL Identifica o tipo de terminal utilizado na 1 A

operação:
A = Caixa Automático (ATM)
006 IDENTIFICAÇÃO DO Este campo identifica o terminal no qual a 10 A

TERMINAL transação teve lugar. A estrutura deste campo
depende do campo 003 - TIPO DE
TERMINAL, constante na mensagem ou no
registo. Para os terminais ATM tem o formato
BBBBAAAANN, onde:
B = Banco
A = Agência
N = Número ATM na Agência
008 MONTANTE Indica o valor da transação. 13 N 11V2
No caso da resposta da Entidade à

mensagem E050 representa o montante
associado a cada uma das opções de
pagamento enviadas pela Entidade
061 IDENTIFICAÇÃO DO Identificação única atribuída a cada ficheiro.

FICHEIRO Tem o formato: AAAAMMDDsss em que
AAAAMMDD indica a data de produção do 11 N
ficheiro e sss o número de sequência do
ficheiro no dia [001,999].
86/3
* MODELO 2 *
Descrição
O destinatário deverá validar que ainda não
processou um ficheiro do mesmo tipo com
esta identificação.
062 IDENTIFICAÇÃO DO Identifica o ficheiro do mesmo tipo expedido

FICHEIRO anteriormente. O controlo da sequencialidade
dos ficheiros permite detetar a falta de
ANTERIOR
transmissão de ficheiros ou a sua produção
em duplicado. O formato é idêntico ao do 11 N
campo anterior.
No caso do primeiro ficheiro gerado, em que
não existe ficheiro anterior este campo
assume o valor “00000000000”.
102 FICHEIRO Identifica o ficheiro em que se insere. Dentro 4 A
da aplicação é único.
107 NÚMERO DE Este campo presente no "Trailer" é um 8 N

REGISTOS contador dos registos de detalhe (tipo de
registo diferente de ‘0’ e ‘9’) presentes no
ficheiro.
111 TIPO DE REGISTO É o código que identifica o tipo de registo no 1 N

ficheiro.
Assume os valores:
0 – Registo de Header
1 – Registo de Detalhe
9 – Registo de Trailer
112 DATA DA Data correspondente à realização da 8 N AAAAM

TRANSAÇÃO transação. MDD
CLIENTE
AAAA – Ano
MM – Mês
DD – Dia
117 NÚMERO DO LOG Identifica o número do registo no LOG do 8 N

DO SISTEMA - EGR Sistema central referente à transação
efetuada. Corresponde ao “Transaction Id.”.
118 Nº PERÍODO Identificação do período contabilístico local do 3 N

CONTABILÍSTICO terminal onde foi realizada a operação.
LOCAL
233 CÓDIGO DE Identificação do código de moeda da 3 N
87/3
* MODELO 2 *
Descrição
MOEDA operação.
250 REFERÊNCIA Identifica o pagamento efetuado pelo cliente 9 N

PAGAMENTO na Rede.
312 APLICAÇÃO PDD Código utilizado nas mensagens e nos 1 A

registos de detalhe correspondentes a cada
operação e que indica à Entidade qual o
subsistema transacional em que esta se
realizou.
Valores possíveis:
1 = ATM.
320 IDENTIFICAÇÃO DO Identificação da tabela de LOG do Sistema 4 N

LOG DO SISTEMA central onde foi registada a operação.
Corresponde ao “Clearing Períod”.
323 IDENTIFICAÇÃO DA Identificação do registo da operação no 5 N

TRANSAÇÃO período contabilístico local do terminal e que
LOCAL deve figurar no recibo da mesma, quando
este existe.
428 NÚMERO DE Número de vezes que ocorre o conjunto de 2 n

OCORRÊNCIAS campos definidos a seguir e que se
encontram assinalados com (*).
468 NÚMERO DA Identificação de uma entidade cobradora no 5 N

ENTIDADE Pagamento de Serviços/Compras, ou de um
Serviço Especial.
474 DATA LIMITE Data Limite para pagamento 8 N AAAAM

PAGAMENTO MDD
476 MONTANTE PAGO Montante da transação. 13 N 11 int. 2
dec.
479 LOCALIDADE DA Campo que informa a localidade abreviada 15 A
MORADA DO onde se encontra o terminal.
TERMINAL
(ABREVIADA)
506 CÓDIGO É o código que identifica o tipo de cada 2 N
PROCESSAMENTO transação efetuada. Valores possíveis:
80 – Inserção/Alteração de Referência;
82 – Abate de Referência.
88/3
* MODELO 2 *
Descrição
590 CÓDIGO DE ERRO Código que identifica o erro ocorrido no 3 A
processamento de um ficheiro
682 DESCRITIVO DO Descritivo do erro ocorrido no processamento 40 A

ERRO de um ficheiro.
905 REGISTO Este campo reproduz o registo original sobre 80 A

REJEITADO o qual se verificou o erro, no processamento
de um ficheiro rececionado pela EGR. O
campo tem o comprimento definido em cada
ficheiro, dado que depende do comprimento
de registo do ficheiro processado pela EGR.
1149 DATA INÍCIO Data início para a aceitação do pagamento de

PAGAMENTO serviço, indicada pela entidade cobradora. A AAAAM
8 N
operação é aceite a partir das 00.00 horas do MDD
dia
2148 DATA/HORA DA É a data e a hora em que foi efetuada a 14 N AAAAM

TRANSAÇÃO operação. MDDHH
MMSS
AAAA – Ano
MM – Mês
DD – Dia
HH – Hora
MM – Minuto
SS – Segundo
2149 TARIFA É a tarifa contratualmente definida com a 5 N 3 int. 2

Entidade para a prestação do serviço e dec.
aplicada na operação.
2154 NÚMERO Representa o número de identificação da 12 N

IDENTIFICAÇÃO DA transação na Empresa. É um número
RESPOSTA atribuído pela Empresa e que deve identificar
univocamente uma transação para o sistema
da empresa.
2336 COMPRIMENTO Indica o tamanho do bloco de dados variáveis 4 N

DOS DADOS presentes nas mensagens real-time
VARIÁVEIS associados a um código de transação. O
comprimento destes dados não inclui os 4
89/3
* MODELO 2 *
Descrição
bytes deste atributo, i.e., refere-se apenas
aos dados que se seguem à definição do
comprimento.
2337 VERSÃO DOS Indica a versão do bloco de dados variáveis 2 N

DADOS VARIÁVEIS presentes nas mensagens real-time
associados a um código de transação.
2398 DATA DO É a data em que foi produzido o ficheiro 11 N AAAAM

PROCESSAMENTO acrescentado de três dígitos que MDDSS
- EGR correspondem à sequência do ficheiro no dia. S
AAAA – Ano
MM – Mês
DD – Dia
SSS – Sequência
2399 IDENTIFICAÇÃO DO É a identificação do ficheiro anteriormente 11 N AAAAM

ÚLTIMO FICHEIRO - produzido e enviado. É constituído para cada MDDSS
EGR Entidade existente, pela data de S
processamento e o número de sequência
(três dígitos) do ficheiro no dia.
AAAA – Ano
MM – Mês
DD – Dia
SSS – Sequência
2400 CÓDIGO É o código que identifica o tipo de cada 2 N

PROCESSAMENTO transação efetuada. Valores possíveis:
80 - Inserção/Alteração de Referência;
82 - Abate de Referência.
2416 MONTANTE TOTAL É o total de montantes das transações 17 N 15 int. 2

TRANSAÇÕES NO efetuadas (código processamento = 04) e dec.
FICHEIRO apresentadas no ficheiro de movimentos.
2607 CÓDIGO DE Identificação do código de produto 2 N

PRODUTO
2608 CÓDIGO DE Identificação do código de parâmetro 2 N
PARÂMETRO
90/3
* MODELO 2 *
Descrição
2976 QUANTIDADE DE Identifica a quantidade de linhas existente. 2 N
LINHAS
3097 REFERÊNCIA DO Número de referência utilizado para 15 N
SERVIÇO pagamento. Indicado pela Entidade nos
ficheiros de Referências e posteriormente
introduzido pelo cliente durante a transação.
3576 HORA DO Hora da realização da transação pelo cliente. 6 N HHMMS

MOVIMENTO S
4180 CÓDIGO DE Código secreto que, associado ao campo 5 N
ACTIVAÇÃO 4181 – Número de Série Operador de
Telecomunicações, possibilita a
concretização da operação de carregamento,
num telefone móvel da rede do Operador de
Comunicações ao qual pertence o telemóvel.
4181 NÚMERO SÉRIE Número de série do Operador, e que valida a 15 N

OPERADOR DE operação de carregamento, quando
TELECOMUNICAÇÕ associado ao campo 4180 – Código de
ES Ativação. Campo encriptado no ficheiro, no
campo 4198 – Chave Ativação.
4182 IDENTIFICAÇÃO DA É o número de identificação da instituição que 8 N

INSTITUIÇÃO originou o ficheiro.
ORIGEM - EGR
4183 IDENTIFICAÇÃO DA É o número de identificação da instituição a 8 N
INSTITUIÇÃO que se destina o ficheiro. É posicionado o
DESTINO - EGR identificativo da empresa no sistema central.
4190 TOTAL TARIFAÇÃO Montante resultante do produto da Tarifa 12 N 10 int. 2

(campo 2149) multiplicado pelo número de dec.
registos de detalhe (campo 107).
4192 QUANTIDADE DE Campo que informa a quantidade de 5 N

UNIDADES unidades de conversação que um
determinado montante pode ter associado
para carregamento num telemóvel da rede do
Operador de comunicações.
4193 DATA DE VALIDADE Campo que indica a data de validade de um 8 N AAAAM

(FIM) código para ativação do carregamento na MDD
91/3
* MODELO 2 *
Descrição
rede do Operador de Comunicações.
4194 MONTANTE PARA Campo que indica o montante associado às 5 N

CARREGAMENTO unidades de conversação para carregamento
no telemóvel. Exemplos:
DE TELEMÓVEL
00005 – Define um montante de 5 €;
01000 – Define um montante 1.000 €;
99000 – Define um montante 99.999 €.
4195 NÚMERO SÉRIE Número de série utilizado pelo cliente do viii

10 N
HELPDESK serviço, caso necessite de contactar o serviço
de apoio e identificar a transação realizada.
Por cada Referência de Montante é um
número único.
4198 CHAVE DE Campo preenchido com o Número de Série

ACTIVAÇÃO do Operador (4181), cifrado segundo os
32 A
requisitos de segurança, acordados com a
Entidade Gestora da Rede.
4199 IDENTIFICAÇÃO DA É o número de identificação da instituição que

INSTITUIÇÃO originou o ficheiro. A Entidade Gestora do 8 N
ORIGEM - EGR Sistema assumirá o valor: "50000000”
4200 IDENTIFICAÇÃO DA É o número de identificação da instituição a

INSTITUIÇÃO que se destina o ficheiro. Será posicionado o 8 N
DESTINO - EGR identificativo da empresa no serviço.
4202 MODO DE ENVIO Informa como é que uma operação foi

COMUNICAÇÃO enviada à empresa. Valores possíveis:
0 - A operação não foi enviada em Real-Time;
1 - A operação foi enviada em Real-Time à

empresa e teve uma resposta positiva;
2 - A operação foi enviada em Real-Time à 1 N

empresa mas sem resposta até à
Compensação do dia;
3 - A operação foi enviada em Real-Time à

empresa mas a empresa respondeu com uma
resposta negativa.
viii
Caso a EGR seja em Moçambique o comprimento será 15
92/3
* MODELO 2 *
Descrição
4203 MONTANTE É a importância máxima que o cliente pagou
MÁXIMO ou poderá pagar na Rede de Pagamento. As 11 int. 2
13 N
dec.
decimais podem ser utilizadas.
4204 CÓDIGO DE Informa a empresa qual foi o tipo de resposta

RESPOSTA que deu a uma transação enviada em Real-
Time.
Nas Notificações em Real-Time a Entidade

pode responder com:
0 - Transação aceite pela Empresa;
4 - Transação recusada pela Empresa por

razões várias. Entenda-se por ‘razões várias’,
quando a Empresa recusa uma transação por
erros de formatação;
6 - Transação recusada pela Empresa por 1 A

erro aplicacional. Entenda-se por ‘erro
aplicacional’, quando a Empresa por motivos
internos não consegue aceitar a transação.
- No Ficheiro de Movimentos produzido pela

EGR: o Campo 4204 só ficará preenchido se
o campo 4202 for diferente de 0 (zero).
Valores informados são:
0 - Transação aceite pela Empresa;
E - Transação com Time-Out na resposta da

Empresa;
4206 MONTANTE Indica o montante mínimo que o cliente pode

MÍNIMO DE pagar. Não pode ser superior ao montante
11 int. 2
13 N
PAGAMENTO indicado no campo 4203. As decimais podem dec.
ser utilizadas.
4207 TIPO FICHEIRO Tipo de ficheiro original que serviu de base ao

ORIGINAL - EGR processamento validado, onde se geraram os 4 A
erros indicados pelo Ficheiro de Erros.
4208 DATA Identificação do ficheiro da empresa (campo

AAAAM
PROCESSAMENTO 2398 que serviu de base ao processo onde 11 N MDDSS
ORIGINAL - EGR se gerou o Ficheiro de Erros. S
5206 TEXTO DO Texto apresentado no Talão do ATM para um 40 A
93/3
* MODELO 2 *
Descrição
SERVIÇO PARA Serviço.
TALÃO
5212 TIPO DE PRODUTO Indica o tipo de Produto. Pode assumir os
seguintes valores:
I – Invoice (Fatura)
2 A
L – Load (Carregamento)
P – Pay (Pagamento)
R – Reload (Recarga)
7415 CÓDIGO DE Código de Resposta

1 A
RESPOSTA
CÓDIGO DE Identifica o Cliente da Entidade a que uma

10 N
CLIENTE dada referência está associada.
TEXTO DA Texto enviado pelas Entidades de Serviços 30 N

ENTIDADE PARA Especiais na resposta à mensagem E038
CLIENTE v04, como por exemplo, um código para
efetuar carregamentos num modelo de
funcionamento pré-pago, e que será
apresentado ao seu cliente no Talão impresso
no ATM. Preencher com espaços à direita se
o seu conteúdo for inferior ao comprimento
máximo: 30. Se a Entidade não quiser enviar
qualquer informação neste campo deverá ser
preenchido na totalidade com espaços.
OPERAÇÃO Campo que identifica o serviço utilizado para 1 N

PAGAMENTO pagar a referência. Será preenchido com ‘0’
se a operação usada para pagar a referência
tiver sido o Serviço Especial Parametrizável.
Caso a operação utilizada tenha sido o
Pagamentos por Sector será preenchido com
‘1’.
TEXTOS PARA Conjunto de linhas de texto a apresentar no 400 A
TALÃO talão impresso pelo ATM no final de um

Serviço
DESCRIÇÃO DO Primeira linha da descrição associada ao 20 A

MONTANTE Montante num Pagamento de Serviços
94/3
* MODELO 2 *
Descrição
Especial
DESCRIÇÃO DO Segunda linha da descrição associada ao 20 A

MONTANTE – Montante num Pagamento de Serviços
LINHA 2 Especial
INDICADOR DE Bytemap com os Produtos autorizados para a 64 N

PRODUTOS Referência
95/3

Manual Pagamentos Por Sector

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Manual de Pagamentos por Sector

Agosto 2014, EMIS

O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema

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4.1.5 Seleção de Produtos .......................................................................................................... 31

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Figura 5 – Seleção do Sector – Ecrã 1/3 .............................................................................................................. 27

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As empresas contratam os serviços de pagamento junto das Instituições ou da Entidade Gestora da

 Manual EPMS Crypto.

1.2 Objetivos do Documento

O documento começa por apresentar os Pagamentos por Sector, descrevendo o serviço e

1.3 Destinatários do Documento

O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema

2.1 Benefícios Decorrentes

 Permite flexibilizar as formas de pagamento, permitindo às Entidades associar montantes

 Possibilidade de a Entidade ser contactada em Real-Time, após o Cliente ter efetuado a

2.2 Entidades Participantes

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 Empresa de Serviços – Entidade (empresa privada ou organismo público) prestadora de

 Emissor – Entidade que emite cartões bancários aceites na rede;

 Cliente – Indivíduo titular de um ou mais cartões bancários aceites na rede de sistema

O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema

2.3 Fluxo de Funcionamento

1b. Contratação do Serviço 2b. Envio de Formulário Banco

1a. Contratação do Serviço

Figura 1 – Fluxo de Funcionamento – Pagamentos por Sector

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Neste caso a negociação de comissões é efetuada entre a Entidade e o Banco de Apoio.

A EGR recebe o pedido da transação para validação.

Envio de mensagem Real-Time e receção da resposta com informação dos Montantes/Faturas

O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema

Envio de mensagem Real-Time, com informação do pagamento realizado. A mensagem de Real-Time

Este passo não se verifica nos produtos do tipo Recarga.

2.4 Limites da Rede

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2.5 Adesão ao Serviço

A comissão genérica é a comissão definida no Formulário de Adesão ao Serviço, Modelo 2. As

O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema

O preenchimento da comissão genérica no Modelo 2 não é obrigatório, no entanto a ausência de

2.6 Sector Genérico

2.7 Transmissão de Dados

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2.7.1 Ligação Real-Time

2.7.1.1 Notificação de Pagamentos

2.7.1.2 Envio de Montantes a Pagamento

2.7.2 Comunicação de Ficheiros

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2.9 Informação de Movimentos

 Na altura da compensação interbancária, onde são informados os detalhes de cada

O preenchimento deste questionário servirá para a introdução dos dados no Sistema

3 Caracterização do Serviço Pagamentos por

3.1 Formulário de Adesão – Modelo 2

3.1.1.2 Designação da Entidade para Ecrãs e Talão

3.1.1.3 Supressão do Ecrã de Serviços

Indicação de supressão do ecrã de Serviços na configuração da Entidade. Em caso afirmativo

3.1.1.4 Não Validação da Referência

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3.1.1.5 Validação de Referência por Check-Digit

3.1.2 Caracterização do Serviço

Nome atribuído pela Entidade que permite identificar o Serviço no Sistema.