Finanças

Familiares
Vençam juntos!

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Finanças
Familiares
Vençam juntos!

Mentores:

Karina Gerhardt
Planejadora Financeira
Wealth Management - Clube do Valor
Certified Financial Planner, CFP®
32 anos

Nícolas Soares
Planejadora Financeira
Wealth Management - Clube do Valor
Especialista em investimentos, CEA
29 anos

Trabalham na área de Gestão de Carteiras, fazendo

a administração de mais de meio bilhão de reais,
ajudando mais de 600 famílias diariamente a
atingirem seus objetivos de vida, trazendo mais
tranquilidade financeira a todos eles com o nosso
trabalho., meu e de toda a equipe de planejadores.

O dia a dia é justamente assessorar os investidores

nas mais diversas decisões que tomam em suas
vidas.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 A principal mudança, com
relação às finanças:

TIRAR O
FOCO DO
MEU,
DO SEU,
E PASSAR
PARA O
NOSSO.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Vamos abordar muitos pontos já
vistos nas aulas anteriores, porém
agora sob essa nova ótica,
trazendo um passo a passo para
sair da organização pessoal e
ampliar para uma visão conjunta,
de todos os integrantes da família.

“A ideia aqui é
olhar a família como
sendo uma empresa.”

Comecem pensando o seguinte:

Qual a história dessa minha empresa?

Como é a relação dela com o dinheiro?

Como ela fazia no passado?

O que deu certo?

O que deu errado?

O que pode ser feito diferente?

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Assim como uma vida
financeira saudável,
cultivar
relacionamentos
também é muito
importante.

O legado familiar que é

passado de geração
em geração vai muito
além do capital
financeiro!

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Sinais de Problemas nas
finanças de um Casal:

✓ Não ter ideia de quanto o outro

ganha;
✓ Não saber qual o patrimônio um do
outro, ou o patrimônio da família;
✓ Conversar sobre dinheiro apenas
quando há algum problema;
✓ Ater-se apenas a planos de curto
prazo, sem planejar o futuro;
✓ Apenas um dos dois cuida da gestão
financeira da família, enquanto o
outro não tem a menor ideia da
situação;

“Segundo pesquisa,
cerca de 46% dos
casais brasileiros
brigam por questões
financeiras: como
superar o divórcio?”

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Passo a passo
para organizar
as Finanças da
Família.

START

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 #1 FONTES DE
RECEITAS

Qual a renda de cada membro da

família?

Quanto desse valor total pode ser

considerado para o orçamento
familiar como um todo?

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 #2 CATEGORIZAR
DESPESAS

Quais são as despesas comuns da

família?

E quais são aquelas que são

individuais?

Como organizar e equilibrar a relação

entre essas duas contas?

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 #3 BALANÇO

Elencar todos os ativos e passivos da

família, bens de uso comum, dívidas,
etc.?

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 #4 INVESTIMENTOS

Liquidez para imprevistos (numa

mesma conta ou separada?)?

Poupança para planos futuros - troca

de carro, compra da casa própria,
viagem, educação dos filhos?

Tranquilidade para a aposentadoria?

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Finanças Familiares quando
olhamos para nossos filhos.

Fazer com que nossos filhos tenham a

capacidade de planejar suas vidas com
saúde financeira, que saibam identificar
quais os seus valores e o que traz
felicidade pra eles é fundamental para
dar sentido ao dinheiro que vão
conquistar ao longo da vida.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Ensinar o valor das coisas, sob a

#1 ótica da escassez e de fazer

escolhas.

Dar mesada (ou semanada) e

#2 fazer combinados quanto a

quais despesas devem ser
custeadas com esse valor ao
longo do mês, para dar um
senso de organização e
prioridade ao seu filho.

#3 Escrevam juntos quais os

objetivos, desejos, planos que
seu filho deseja realizar no
futuro (curto ou longo prazo).
Ex.: comprar um brinquedo, fazer
uma viagem, comprar uma roupa
de marca, comprar um carro, sair de
casa.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Abra uma conta em uma

#4 corretora de investimentos, ou
banco digital para ele, e faça
com que economize parte da
mesada, iniciando assim sua
carteira de investimentos.

Compartilhe as finanças da

#5 casa. Faça com que seu filho,

dependendo da idade, se
responsabilize por alguma
despesa da casa, por menor
que seja, por mais simbólica
que possa parecer.
Ex.: pagar a conta de água, pagar a
sua conta de celular, ser o
responsável por comprar o pão todo
o dia.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 #6

COMEMOREM!
Geralmente focamos muito
nos pontos negativos do dia
a dia. Sempre que
alcançarem algum objetivo.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Árvore
financeira
Assim como a árvore
genealógica pode ajudá-lo a
identificar suas origens, a árvore
financeira pode ajudá-lo a
descobrir as origens das suas
ideias a respeito de dinheiro.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 Relacione as qualidades de cada
antepassado seu (avarenta, investidora,
impulsiva, generosa) e depois algumas
frases que você recorda que ela dizia sobre
dinheiro (“é apenas dinheiro”, “importe-se
com cada centavo”, “dinheiro não nasce em
árvore”)

Identifique aquelas ideias e palavras que

tenham a ver com você.

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

 De nada vale ter
dinheiro sem ter
pessoas queridas
ao seu redor para
compartilhar
suas conquistas!

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13

sérgio de oliveira reis junior - sergioolreis@gmail.com - CPF: 084.760.004-13