Finanças

Familiares
Vençam juntos!
 Finanças
Familiares
Vençam juntos!

Mentores:

Karina Gerhardt
Planejadora Financeira
Wealth Management - Clube do Valor
Certified Financial Planner, CFP®
32 anos

Nícolas Soares
Planejadora Financeira
Wealth Management - Clube do Valor
Especialista em investimentos, CEA
29 anos

Trabalham na área de Gestão de Carteiras, fazendo a

administração de mais de meio bilhão de reais, ajudando mais de
600 famílias diariamente a atingirem seus objetivos de vida,
trazendo mais tranquilidade financeira a todos eles com o nosso
trabalho., meu e de toda a equipe de planejadores.

O dia a dia é justamente assessorar os investidores nas mais

diversas decisões que tomam em suas vidas.
A principal mudança, com
relação às finanças:

TIRAR O FOCO
DO MEU,
DO SEU,
E PASSAR PARA
O NOSSO.
 Vamos abordar muitos pontos já vistos nas
aulas anteriores, porém agora sob essa nova
ótica, trazendo um passo a passo para sair
da organização pessoal e ampliar para uma
visão conjunta, de todos os integrantes da
família.

“A ideia aqui é
olhar a família como sendo
uma empresa.”

Comecem pensando o seguinte:

Qual a história dessa minha empresa?

Como é a relação dela com o dinheiro?

Como ela fazia no passado?

O que deu certo?

O que deu errado?

O que pode ser feito diferente?

Assim como uma vida
financeira saudável, cultivar
relacionamentos também é
muito importante.

O legado familiar que é

passado de geração em
geração vai muito além do
capital financeiro!
Sinais de Problemas nas
finanças de um Casal:

 Não ter ideia de quanto o outro ganha;

 Não saber qual o patrimônio um do outro, ou o
patrimônio da família;
 Conversar sobre dinheiro apenas quando há
algum problema;
 Ater-se apenas a planos de curto prazo, sem
planejar o futuro;
 Apenas um dos dois cuida da gestão financeira
da família, enquanto o outro não tem a menor
ideia da situação;

“Segundo pesquisa, cerca

de 46% dos casais
brasileiros brigam por
questões financeiras:
como superar o divórcio?”
Passo a passo para
organizar as
Finanças da
Família.

START
#1
FONTES DE
RECEITAS

Qual a renda de cada membro da família?

Quanto desse valor total pode ser considerado

para o orçamento familiar como um todo?
#2
CATEGORIZAR
DESPESAS

Quais são as despesas comuns da família?

E quais são aquelas que são individuais?

Como organizar e equilibrar a relação entre

essas duas contas?
#3
BALANÇO

Elencar todos os ativos e passivos da família,

bens de uso comum, dívidas, etc.?
#4
INVESTIMENTOS

Liquidez para imprevistos (numa mesma conta

ou separada?)?

Poupança para planos futuros - troca de carro,

compra da casa própria, viagem, educação dos
filhos?

Tranquilidade para a aposentadoria?

Finanças Familiares quando olhamos
para nossos filhos.

Fazer com que nossos filhos tenham a capacidade

de planejar suas vidas com saúde financeira, que
saibam identificar quais os seus valores e o que
traz felicidade pra eles é fundamental para dar
sentido ao dinheiro que vão conquistar ao longo
da vida.
 Ensinar o valor das coisas, sob a ótica

#1 da escassez e de fazer escolhas.

Dar mesada (ou semanada) e fazer

#2 combinados quanto a quais despesas

devem ser custeadas com esse valor ao
longo do mês, para dar um senso de
organização e prioridade ao seu filho.

#3 Escrevam juntos quais os objetivos,

desejos, planos que seu filho deseja
realizar no futuro (curto ou longo
prazo). Ex.: comprar um brinquedo, fazer
uma viagem, comprar uma roupa de marca,
comprar um carro, sair de casa.
 Abra uma conta em uma corretora de

#4 investimentos, ou banco digital para

ele, e faça com que economize parte da
mesada, iniciando assim sua carteira
de investimentos.

Compartilhe as finanças da casa. Faça

#5 com que seu filho, dependendo da

idade, se responsabilize por alguma
despesa da casa, por menor que seja,
por mais simbólica que possa parecer.
Ex.: pagar a conta de água, pagar a sua conta
de celular, ser o responsável por comprar o
pão todo o dia.
 #6

COMEMOREM!
Geralmente focamos muito nos
pontos negativos do dia a dia.
Sempre que alcançarem algum
objetivo.
Árvore
financeira
Assim como a árvore genealógica pode
ajudá-lo a identificar suas origens, a
árvore financeira pode ajudá-lo a
descobrir as origens das suas ideias a
respeito de dinheiro.
 Relacione as qualidades de cada antepassado seu
(avarenta, investidora, impulsiva, generosa) e depois
algumas frases que você recorda que ela dizia sobre
dinheiro (“é apenas dinheiro”, “importe-se com cada
centavo”, “dinheiro não nasce em árvore”)

Identifique aquelas ideias e palavras que tenham a ver

com você.

BISAVÓS

AVÓS

PAIS

EU
“
De nada vale ter
dinheiro sem ter
pessoas queridas ao
seu redor para
compartilhar suas

”
conquistas!