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FLUXO

DE FLUXO DE FLUXO DE
GUIA
CAIXA CAIXA MENSAL CAIXA ANUAL
DIÁRIO

FLUXO DE CAIXA PESSOAL


Esta pasta de trabalho tem planilhas de fluxo de caixa anual, mensal e diá rio.
Escolha o tipo de fluxo de caixa que funciona melhor para você ou use todos para ajudá -lo a obter informaçõ es sobre o
seu fluxo de caixa pessoal.

Fluxo de caixa diá rio Fluxo de Caixa Mensal Fluxo de caixa anual

Insira um valor estimado de fluxo Insira o fluxo de caixa mensal ou Insira um valor de fluxo de caixa
de caixa observado diariamente e faça uma estimativa em relaçã o aos anual em quatro planilhas: Renda,
revise a estimativa mensal e o total meses restantes para ver o fluxo de Despesas, Discricioná rio e
anual. Use isso para ter uma ideia caixa projetado para o ano, mê s a Poupança.
dos resultados que seus há bitos de mê s. Veja o detalhamento mensal, o
gastos diá rios gerarã o ao longo de comparativo geral e,
um mê s ou ano. principalmente, os resultados dos
nú meros anuais e mensais.
FLUXO DE FLUXO DE FLUXO DE
FLUXO DE CAIXA PESSOAL CAIXA
DIÁRIO
CAIXA
MENSAL
CAIXA
ANUAL
GUIA

OBSERVAÇÃ O: caso queira adicionar itens diá rios à tabela, faça uma
Dinheiro Total Disponível: R$ 577.84 estimativa do montante/valor mensal e insira o valor na coluna
mensal apropriada.

RESUMO DIÁ RIO


Totais Diá rio Mensalmente Anual

Renda R$ 342.47 R$ 10,416.80 R$ 125,001.55

Despesas R$ 136.06 R$ 4,138.49 R$ 49,661.90

Discricionário R$ 36.29 R$ 1,103.82 R$ 13,245.85

Poupança R$ 63.02 R$ 1,916.86 R$ 23,002.30

Tipo Descriçã o Diá rio Mensalmente Anual

Renda Salário R$ 246.58 R$ 7,500.14 R$ 90,001.70

Renda Comissões/Bônus R$ 13.70 R$ 416.71 R$ 5,000.50

Renda Outros 1 R$ 82.19 R$ 2,499.95 R$ 29,999.35

Renda Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Renda Outros 3 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Renda Outros 4 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

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Tipo Descriçã o Diá rio Mensalmente Anual

Despesas Federal/Previdência social/Plano de saúde R$ 41.10 R$ 1,250.13 R$ 15,001.50

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Tipo Descriçã o Diá rio Mensalmente Anual

Despesas Imposto de renda R$ 6.85 R$ 208.35 R$ 2,500.25

Despesas Imposto/Taxas veiculares R$ 0.55 R$ 16.73 R$ 200.75

Despesas Pagamentos do veículo R$ 10.96 R$ 333.37 R$ 4,000.40

Despesas Hipoteca/Aluguel R$ 41.10 R$ 1,250.13 R$ 15,001.50

Despesas Seguro R$ 0.68 R$ 20.68 R$ 248.20

Despesas Conta de luz R$ 3.29 R$ 100.07 R$ 1,200.85

Despesas Gás R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Despesas Água R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Despesas Esgoto R$ 0.82 R$ 24.94 R$ 299.30

Despesas Lixo R$ 0.41 R$ 12.47 R$ 149.65

Despesas Telefone R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Despesas Internet R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Despesas Seguro contra invalidez R$ 4.11 R$ 125.01 R$ 1,500.15

Despesas Alimentação R$ 13.70 R$ 416.71 R$ 5,000.50

Despesas Vestuário R$ 3.29 R$ 100.07 R$ 1,200.85

Despesas Médico/Odontológico/Remédios R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Despesas Ônibus R$ 1.00 R$ 30.42 R$ 365.00

Despesas Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

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Tipo Descriçã o Diá rio Mensalmente Anual

Despesas Outros 3 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Despesas Outros 4 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Discricionário Restaurante R$ 3.29 R$ 100.07 R$ 1,200.85

Discricionário Presentes R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Discricionário Viagem R$ 6.16 R$ 187.37 R$ 2,248.40

Discricionário Entretenimento R$ 3.29 R$ 100.07 R$ 1,200.85

Discricionário Cuidados pessoais R$ 0.82 R$ 24.94 R$ 299.30

Discricionário Compras R$ 5.48 R$ 166.68 R$ 2,000.20

Discricionário Donativo R$ 1.64 R$ 49.88 R$ 598.60

Discricionário Clube/Associação R$ 0.82 R$ 24.94 R$ 299.30

Discricionário Melhorias domésticas R$ 13.15 R$ 399.98 R$ 4,799.75

Discricionário Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Discricionário Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Poupança Reserva de caixa R$ 13.70 R$ 416.71 R$ 5,000.50

Poupança Previdência privada/Etc. R$ 32.88 R$ 1,000.10 R$ 12,001.20

Poupança Conta Poupança R$ 16.44 R$ 500.05 R$ 6,000.60

Poupança Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Poupança Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

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Tipo Descriçã o Diá rio Mensalmente Anual

Total R$ 107.10 R$ 3,257.63 R$ 39,091.50

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FLUXO DE FLUXO DE FLUXO DE
FLUXO DE CAIXA PESSOAL CAIXA
DIÁRIO
CAIXA
MENSAL
CAIXA
ANUAL
GUIA

OBSERVAÇÃ O: Para itens diá rios, faça uma estimativa do montante/valor mensal e insira esse valor na
Fluxo de Caixa Total Mensal: R$ 18,380.00 coluna mensal apropriada.

Tipo Descriçã o Jan Fev Mar Abr Maio Jun Jul Ago Set Out Nov dez Total

Renda Salário R$ 7,500.00 R$ 7,500.00 R$ 7,500.00 R$ 7,500.00 R$ 7,500.00 R$ 7,500.00 R$ 45,000.00

Renda Comissões/Bônus R$ 400.00 R$ 400.00 R$ 500.00 R$ 200.00 R$ 0.00 R$ 600.00 R$ 2,100.00

Renda Outros 1 R$ 2,500.00 R$ 2,500.00 R$ 2,500.00 R$ 2,500.00 R$ 2,500.00 R$ 2,500.00 R$ 15,000.00

Renda Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Renda Outros 3 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Renda Outros 4 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Federal/Previdência social/Plano de
Despesas R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 7,500.00
saúde

Despesas Imposto de renda R$ 208.33 R$ 208.33 R$ 208.33 R$ 208.33 R$ 208.33 R$ 208.33 R$ 1,250.00

Despesas Imposto/Taxas veiculares R$ 16.67 R$ 16.67 R$ 16.67 R$ 16.67 R$ 16.67 R$ 16.67 R$ 100.00

Despesas Pagamentos do veículo R$ 333.33 R$ 333.33 R$ 333.33 R$ 333.33 R$ 333.33 R$ 333.33 R$ 2,000.00

Despesas Hipoteca/Aluguel R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 1,250.00 R$ 7,500.00

Despesas Seguro R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 150.00

Despesas Conta de luz R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 600.00

Despesas Gás R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 300.00

Despesas Água R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 300.00

Despesas Esgoto R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 150.00

Despesas Lixo R$ 12.50 R$ 12.50 R$ 12.50 R$ 12.50 R$ 12.50 R$ 12.50 R$ 75.00

Despesas Telefone R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 300.00

Despesas Internet R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 300.00

Despesas Seguro contra invalidez R$ 125.00 R$ 125.00 R$ 125.00 R$ 125.00 R$ 125.00 R$ 125.00 R$ 750.00

Despesas Alimentação R$ 400.00 R$ 500.00 R$ 450.00 R$ 400.00 R$ 450.00 R$ 425.00 R$ 2,625.00

Despesas Vestuário R$ 50.00 R$ 75.00 R$ 100.00 R$ 75.00 R$ 125.00 R$ 75.00 R$ 500.00

Despesas Médico/Odontológico/Remédios R$ 50.00 R$ 10.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 20.00 R$ 70.00 R$ 200.00

Despesas Ônibus R$ 30.00 R$ 30.00 R$ 30.00 R$ 20.00 R$ 30.00 R$ 30.00 R$ 170.00

Despesas Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Despesas Outros 3 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Despesas Outros 4 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Discricionário Restaurante R$ 50.00 R$ 150.00 R$ 100.00 R$ 50.00 R$ 150.00 R$ 100.00 R$ 600.00

Discricionário Presentes R$ 25.00 R$ 75.00 R$ 50.00 R$ 25.00 R$ 75.00 R$ 50.00 R$ 300.00

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Tipo Descriçã o Jan Fev Mar Abr Maio Jun Jul Ago Set Out Nov dez Total

Discricionário Viagem R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 1,000.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 1,000.00 R$ 2,000.00

Discricionário Entretenimento R$ 50.00 R$ 150.00 R$ 100.00 R$ 50.00 R$ 150.00 R$ 100.00 R$ 600.00

Discricionário Cuidados pessoais R$ 15.00 R$ 25.00 R$ 35.00 R$ 15.00 R$ 25.00 R$ 35.00 R$ 150.00

Discricionário Compras R$ 100.00 R$ 200.00 R$ 150.00 R$ 175.00 R$ 150.00 R$ 175.00 R$ 950.00

Discricionário Donativo R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 50.00 R$ 300.00

Discricionário Clube/Associação R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 25.00 R$ 150.00

Discricionário Melhorias domésticas R$ 400.00 R$ 400.00 R$ 400.00 R$ 400.00 R$ 400.00 R$ 400.00 R$ 2,400.00

Discricionário Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

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Tipo Descriçã o Jan Fev Mar Abr Maio Jun Jul Ago Set Out Nov dez Total

Discricionário Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Poupança Reserva de caixa R$ 416.67 R$ 416.67 R$ 416.67 R$ 416.67 R$ 416.67 R$ 416.67 R$ 2,500.00

Poupança Previdência privada/Etc. R$ 1,000.00 R$ 1,000.00 R$ 1,000.00 R$ 1,000.00 R$ 1,000.00 R$ 1,000.00 R$ 6,000.00

Poupança Conta Poupança R$ 500.00 R$ 500.00 R$ 500.00 R$ 500.00 R$ 500.00 R$ 500.00 R$ 3,000.00

Poupança Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Poupança Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00

Total R$ 3,692.50 R$ 3,247.50 R$ 2,522.50 R$ 3,427.50 R$ 2,887.50 R$ 2,602.50 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 18,380.00

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DISCRICION FLUXO DE
FLUXO DE CAIXA PESSOAL RENDA DESPESAS
ÁRIO
POUPANÇA
CAIXA ANUAL
GUIA

Esta é uma estimativa anual. Use esta planilha se quiser visualizar os valores anuais com valores mensais
xo de caixa total até o momento: R$ 42,250.00 estimados. Use planilhas de Receita, Despesas, Discricioná rios e Poupança para inserir itens.

RESUMO DA RECEITA RESUMO DE DESPESAS RESUMO DISCRICIONÁ RIO RESUMO DE ECONOMIAS

Total anual: R$ 125,000.00 Total anual: R$ 46,500.00 Total anual: R$ 13,250.00 Total anual: R$ 23,000.00

Hipoteca/Aluguel
Melhorias domésticas
Salário Federal/Previdência social/Plano de saúde
Previdência privada/Etc.
Alimentação Viagem
Pagamentos do veículo
Imposto de renda Compras
Outros 1
Seguro contra invalidez
Poupança/Investimentos
Jantar
Vestuário
Conta de luz
Comissões/Bônus Entretenimento
Médico/Odontológico/Remédios
Telefone Donativo Reserva de caixa
Água/Esgoto
Outros 4 Gás Presentes
Internet
Seguro Cuidados pessoais
Outros 2
Outros 3 Imposto/Taxas veiculares
Clube/Associação
Lixo
Outros 2
Outros 1
Outros 1 Outros 1
Outros 2
Outros 2
0

00

00
00

0
R$

,0

,0
,0
5,

10

15

20
R$

R$ 0 R$ 50,000 R$ 100,000 R$ 0 R$ 2,000 R$ 4,000 R$ 6,000 R$ 0 R$ 5,000 R$ 10,000 R$ 15,000

R$

R$
R$

Total Mensal: R$ 10,416.67 Total mensal: R$ 3,875.00 Total mensal: R$ 1,104.17 Total mensal: R$ 1,916.67

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FLUXO DE
DISCRICION
FLUXO DE CAIXA PESSOAL RENDA DESPESAS
ÁRIO
POUPANÇA CAIXA
ANUAL
GUIA

Fluxo de caixa total até o momento: R$ 42,250.00 Esta é uma estimativa anual. Use esta planilha se quiser visualizar os
valores anuais com valores estimados mensais.
Caso queira adicionar itens diá rios à s tabelas, faça uma estimativa
do montante/valor anual e insira o valor na coluna Anual.

Renda Anual Mensalmente

Salário R$ 90,000.00 R$ 7,500.00

Comissões/Bônus R$ 5,000.00 R$ 416.67

Outros 1 R$ 30,000.00 R$ 2,500.00

Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00

Outros 3 R$ 0.00 R$ 0.00

Outros 4 R$ 0.00 R$ 0.00

Total R$ 125,000.00 R$ 10,416.67

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FLUXO DE
DISCRICION
FLUXO DE CAIXA PESSOAL RENDA DESPESAS
ÁRIO
POUPANÇA CAIXA
ANUAL
GUIA

Fluxo de caixa total até o momento: R$ 42,250.00 Esta é uma estimativa anual. Use esta planilha se quiser visualizar os
valores anuais com valores estimados mensais.
Caso queira adicionar itens diá rios à s tabelas, faça uma estimativa
do montante/valor anual e insira o valor na coluna Anual.

Despesas Anual Mensalmente

Federal/Previdência social/Plano de saúde R$ 12,500.00 R$ 1,041.67

Imposto de renda R$ 2,500.00 R$ 208.33

Imposto/Taxas veiculares R$ 200.00 R$ 16.67

Pagamentos do veículo R$ 4,000.00 R$ 333.33

Hipoteca/Aluguel R$ 15,000.00 R$ 1,250.00

Seguro R$ 250.00 R$ 20.83

Conta de luz R$ 1,200.00 R$ 100.00

Gás R$ 600.00 R$ 50.00

Água/Esgoto R$ 600.00 R$ 50.00

Lixo R$ 150.00 R$ 12.50

Telefone R$ 600.00 R$ 50.00

Internet R$ 600.00 R$ 50.00

Seguro contra invalidez R$ 1,500.00 R$ 125.00

Alimentação R$ 5,000.00 R$ 416.67

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Vestuário R$ 1,200.00 R$ 100.00

Médico/Odontológico/Remédios R$ 600.00 R$ 50.00

Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00

Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00

Total R$ 46,500.00 R$ 3,875.00

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FLUXO DE
DISCRICION
FLUXO DE CAIXA PESSOAL RENDA DESPESAS
ÁRIO
POUPANÇA CAIXA
ANUAL
GUIA

Fluxo de caixa total até o momento: R$ 42,250.00 Esta é uma estimativa anual. Use esta planilha se quiser visualizar os
valores anuais com valores estimados mensais.
Caso queira adicionar itens diá rios à s tabelas, faça uma estimativa
do montante/valor anual e insira o valor na coluna Anual.

Despesas Anual Mensalmente

Jantar R$ 1,200.00 R$ 100.00

Presentes R$ 600.00 R$ 50.00

Viagem R$ 2,250.00 R$ 187.50

Entretenimento R$ 1,200.00 R$ 100.00

Cuidados pessoais R$ 300.00 R$ 25.00

Compras R$ 2,000.00 R$ 166.67

Donativo R$ 600.00 R$ 50.00

Clube/Associação R$ 300.00 R$ 25.00

Melhorias domésticas R$ 4,800.00 R$ 400.00

Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00

Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00

Total R$ 13,250.00 R$ 1,104.17

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FLUXO DE
DISCRICION
FLUXO DE CAIXA PESSOAL RENDA DESPESAS
ÁRIO
POUPANÇA CAIXA
ANUAL
GUIA

Fluxo de caixa total até o momento: R$ 42,250.00 Esta é uma estimativa anual. Use esta planilha se quiser visualizar os
valores anuais com valores estimados mensais.
Caso queira adicionar itens diá rios à s tabelas, faça uma estimativa
do montante/valor anual e insira o valor na coluna Anual.

Poupança Anual Mensalmente

Reserva de caixa R$ 5,000.00 R$ 416.67

Previdência privada/Etc. R$ 12,000.00 R$ 1,000.00

Poupança/Investimentos R$ 6,000.00 R$ 500.00

Outros 1 R$ 0.00 R$ 0.00

Outros 2 R$ 0.00 R$ 0.00

Total R$ 23,000.00 R$ 1,916.67

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