TUTORIAL DE DIGITALIZAÇÃO DE DOCUMENTOS TRANSMISSÃO VIA CAIXA AQUI – SISDU PARA

VERIFICAÇÃO DA CONFORMIDADE PROATIVA

SUMÁRIO

1 APRESENTAÇÃO,2
2 A QUE SE APLICA,2
3 REQUISITOS PARA DIGITALIZAÇÃO,2
4 REGRAS PARA ENVIO DO ARQUIVO,2
4.2 ENVIO DO DOSSIÊ - PR,3
4.3 ENVIO DE DOCUMENTOS COMPLEMENTARES - CP,3
4.4 ENVIO DE SOLICITAÇÃO DE REVISÃO - RV,3
5 TRANSMISSÃO DOS ARQUIVOS VIA SISTEMA CAIXA AQUI,4
6 ROTINAS AUTOMÁTICAS DO SITEMA DE DIGITALIZAÇÃO,10
7 PROCEDIMENTOS DA CEHOP,10
8 PROCEDIMENTOS DO CCA,11
9 DOSSIÊ FÍSICO E EXPURGO DE CÓPIAS DIGITALIZADAS,11
10 MOTIVOS DE REJEIÇÃO DE ARQUIVOS,12
11 ANEXO I – DOCUMENTAÇÃO,13
12 ANEXO II – DOCUMENTAÇÃO DE OPERAÇÕES COM VALOR DE FINANCIAMENTO IGUAL OU
SUPERIOR A R$ 1 MILHÃO (CCSBPE OU PRÓ-COTISTA),15
12.1.1 PROPONENTE/CÔNJUGE/COMPANHEIRO,15
12.2 ANEXO III – MODELOS,16

ALTERAÇÕES EM RELAÇÃO À VERSÃO ANTERIOR

Alterações
▪ Item 3.1 – No quinto marcador foi retirada a aceitação de arquivos no formato TIFF, sendo mantido suporte
apenas para o formato PDF.
Exclusões
▪ Item 3.1 – Excluído o trecho “Obs: Não serão aceitos arquivos criados no formato JPG (ou outro, exceto se PDF)
e renomeados manualmente para TIF, pois tal ação corrompe o arquivo, impossibilitando sua visualização ” tendo
em vista que a partir de 01/09/22 não serão mais aceitos arquivos de extensão TIF.

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1 APRESENTAÇÃO
1.1 O presente tutorial estabelece regras para a digitalização de documentos pelos CCA e transmissão via sistemas
CAIXA Aqui e SISDU (Sistema de Download e Upload), para análise da conformidade pela CEHOP.

2 A QUE SE APLICA
2.1 A rotina se aplica às:
▪ unidades vinculadas a empreendimento;
▪ individuais SEC - Superintendência Executiva Corporativo Construção Civil ;
▪ operações prospectadas pela Caixa Imóveis;
▪ operações com valores de financiamento igual ou superior a R$ 1 milhão contratadas a partir de 05/05/2020,
exceto crédito Real Fácil Caixa e operações originadas no APP Habitação Caixa.

3 REQUISITOS PARA DIGITALIZAÇÃO

3.1 O CCA deve observar os seguintes requisitos para a digitalização dos documentos, sob pena de não
aceitação/tratamento dos mesmos pela CEHOP:
▪ todos os documentos do dossiê devem ser enviados em arquivo único;
▪ no arquivo de imagem devem constar os documentos relacionados no Anexo I deste tutorial, ordenados na
sequência informada no citado anexo;
▪ as imagens geradas devem estar perfeitamente legíveis e ser idênticas/fiéis aos documentos físicos originalmente
apresentados, sem qualquer alteração de leiaute, tamanho, formatação, fontes, textos, fotos e/ou gráficos;
▪ no arquivo de imagem não devem constar folhas em branco e cada documento relacionado no Anexo I deve ser
digitalizado uma única vez;
▪ os dossiês devem estar prontos para análise da conformidade;
▪ formato do Arquivo: PDF;
▪ resolução: Até 400 dpi;
▪ cor: Preto e branco ou escala de cinza;
▪ compactação: “LZW” ou “Group 4 Fax Encoding”;
▪ tamanho: até 35 megabytes.

4 REGRAS PARA ENVIO DO ARQUIVO

4.1 O nome do arquivo a ser transmitido deve obedecer às seguintes regras:
▪ Dossiê/proposta - PR:
▪ Arquivo destinado ao envio do dossiê completo para prim eira análise;
▪ Documento(s) Complementar(es) - CP:
▪ Arquivo contendo apenas o(s) documento(s) para regularização da(s) inconformidade( s) apontada(s);
▪ Solicitação de Revisão - RV:
▪ Arquivo contendo argumentação/justificativa/contestação de inconformidade(s) ap ontada(s).

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4.2 ENVIO DO DOSSIÊ - PR

4.2.1 Para o envio de dossiê, o nome do arquivo deve conter o código do CCA, CPF do cliente, nº do contrato e a
terminação “PR” (indicativa de PROCESSO.
4.2.1.1 Será aceito para análise pela CEHOP apenas um único arquivo com a terminaçã o “PR” para cada contrato:
no caso de envio de mais de um arquivo “PR” para o mesmo contrato no mesmo dia, apenas o primeiro será tr atado
e os demais arquivos rejeitados; no caso de envio de outros arquivos “PR” para o mesmo contrato em datas
posteriores, esses últimos também serão rejeitados.

4.3 ENVIO DE DOCUMENTOS COMPLEMENTARES - CP

4.3.1 Para o envio de complementos, o nome do arquivo segue a mesma regra do dossiê, com a terminação “CP”
(indicativa de COMPLEMENTO).
4.3.1.1 Arquivos com a terminação “CP” somente serão ac eitos se enviados em data posterior à análise pela
CEHOP do respectivo arquivo “PR” ou do último arquivo “CP” encaminhado, já que co mplementos somente devem
ser enviados após a emissão do parecer referente aos documentos encaminhados anteriormente.
4.3.1.2 Arquivos com terminação “CP” devem conter apenas os documentos solicitados par a regularização das
inconformidades, pois não serão aceitas imagens com documentos excedentes ou dossiês completos.
4.3.1.3 Arquivos com a terminação “CP” não serão aceitos caso a respectiva pr oposta já se encontre APROVADA
para assinatura. Caso o motivo do envio dos documentos refira-se a alteração relevante na operação já aprovada,
em que o nº do contrato permanecerá o mesmo, como, por exemplo, inclusão de uso do FGTS pelo(s)
proponente(s), a SR ou Agência de vinculação deve solicitar à CEHOP o cancelamento da pr oposta já aprovada e o
CCA providenciar o envio de novo dossiê completo (PR), contemplando as alterações pertinentes, para abertura de
nova proposta e análise de conformidade. Já para o envio de novo dossiê com nº de contrato diferente da proposta
anteriormente aprovada, basta que o CCA envie novo dossiê completo (P R), sem necessidade de cancelamento da
proposta anterior.
4.3.2 Quando a única pendência for uma correção no SIOPI, deverá digitalizar uma única folha informando
“Correção no SIOPI efetuada”.

4.4 ENVIO DE SOLICITAÇÃO DE REVISÃO - RV

4.4.1 A solicitação de revisão é utilizada quando o CCA entende que houve equívoco no apontamento da(s)
inconformidade(s).
4.4.2 Pode ser feita por meio de qualquer documento redigido pelo CCA, que solucione a inconformidade e não
demande o envio de outro(s) documento(s).
4.4.3 Para o envio de solicitação de revisão, o nome do arquivo segue as mesmas regras anteriores, com a
terminação “RV” (indicativa de REVISÃO).
4.4.3.1 Propostas em análise não acatam arquivo “RV”; que será aceito somente após a emis são do parecer
inconforme.
4.4.3.2 Caso haja outro(s) apontamento(s) de pendência(s) além da(s) que é(são) objeto de revisão, o(s)
documento(s) deverá(ão) ser encaminhado(s) num único arquivo c om terminação “RV”.
4.4.3.3 A argumentação/justificativa de revisão será tratada em fluxo de análise diferenciado e as demais
pendências, se houver, serão tratadas no prazo do fluxo de análise de documentos complementares.
4.4.3.4 O arquivo com terminação “RV” deverá ser utilizado somente no caso em que houver
argumentação/solicitação de revisão.
4.4.3.5 Se for encaminhado arquivo com documento(s) complementar(es) com terminação “RV” sem nenhuma
solicitação de revisão será automaticamente direcionado para o fluxo de análise de d ocumentos complementares e
será computada uma análise.
4.4.3.6 A argumentação/justificativa não acatada também terá uma análise computada.

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ATENÇÃO PARA USO CORRETO DA FUNCIONALIDADE RV!

O fluxo RV deverá ser utilizado apenas para contestação de análise com
envio de embasamento normativo. O envio de documentos para atender
às pendências apontadas deverá ser feito como CP.
O uso do RV para envio de documentos para o cumprimento de pendências
gera um atraso na análise, uma vez que a proposta passará por 2 filas
para ser analisada.

5 TRANSMISSÃO DOS ARQUIVOS VIA SISTEMA CAIXA AQUI

5.1 Após gerar e gravar o arquivo de imagens conforme especificado nos itens anteriores, o CCA deve enviá-lo por
meio do sistema CAIXA Aqui, mantendo cópia do mesmo em sua máquina para acompanhamento.
5.2 A funcionalidade de transmissão dos arquivos é acessada no sistema CAIXA Aqui no endereço
http://www.caixaqui.gov.br/, opção: Serviços ao Cliente> Negócios> Digitalizar Documentos:

5.3 O usuário deve informar o CPF do cliente e clicar no botão “Consultar” para acessar a tela seguinte:

5.4 Para enviar o primeiro arquivo do cliente (dossiê/processo completo, o usuário deve preencher o número do
contrato e selecionar “tipo de arquivo” e a opção “Todos”.

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5.4.1 Em seguida, deverá arrastar ou selecionar o arquivo contendo os documentos do dossiê do cliente que serão
encaminhados para a verificação da conformidade.

5.4.2 Ao anexar o arquivo, selecionar o ícone “Dossiê”. Assim, será apresentado automaticamente o nome do
arquivo com a terminação “PR”.

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5.4.3 Para finalizar a remessa, depois de confirmar que foram corretamente efetuados todos os procedim entos,
clicar em “Enviar”.

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5.5 Para encaminhar os documentos complementares de um mesmo cliente, mas de tipos distintos, de uma única
vez, selecionar “tipo de arquivo” e a opção “Todos”.
5.6 Quando os documentos complementares forem todos de um mesmo tipo, também poderá ser selecionada a
opção “Todos”.

5.6.1 O usuário deverá arrastar ou selecionar o arquivo contendo o(s) documento(s) complementar(es) que serão
enviados para a regularização das inconformidades apontadas .

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5.6.2 Depois será necessário selecionar o ícone “Documentos Complementares”. Assim, será apresentado
automaticamente o nome do arquivo com a terminação “CP”.

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5.6.3 Conferir os procedimentos executados e clicar em “Enviar”.

5.7 Para o envio de solicitação de revisão deve ser selecionado o ícone “Revisão”. Assim, será apresentado
automaticamente o nome do arquivo com a terminação “RV”.

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5.8 Para remover documento(s) anexado(s) incorretamente/indevidamente o usuário deverá clicar no ícone “X ”.

5.9 Quando for concluído o envio do(s) documento(s) será apresentado o ícone informando que o “Arquivo foi
enviado”, devendo ser aguardada a mensagem eletrônica (e-mail) de “Confirmação” ou “Rejeição” do(s) arquivo(s)
transmitido(s).

6 ROTINAS AUTOMÁTICAS DO SITEMA DE DIGITALIZAÇÃO

6.1 Os documentos digitalizados transmitidos através do sistema CAIXA Aqui são armazenados no sistema, que
acrescenta aos nomes dos arquivos um código de controle gerado automaticamente.
6.2 A cada 5 minutos, o sistema efetua a compactação de todos os arquivos de sua base e encaminha todo o
conteúdo em formato ZIP ao servidor da CEHOP.

7 PROCEDIMENTOS DA CEHOP
7.1 Todos os arquivos que chegarem ao servidor da CEHOP e estiverem de acordo com os requisitos definidos nos
itens 3 e 4 deste tutorial, serão vinculados às respectivas propostas no sistema interno da centralizadora e terão a
conformidade analisada, com emissão do parecer e comunicação aos CCA e Agências CAIXA de vinculação por e -
mail.
7.1.1 A CEHOP encaminhará mensagem eletrônica (e-mail) ao CCA de origem confirmando o recebimento/aceite
do(s) arquivo(s) transmitido(s), bem como seu(s) respectivo(s) número(s) de proposta(s) vinculada(s) ao sistema
interno da centralizadora.
7.2 Havendo necessidade de complementação/regularização de documentos e/ou informações apontadas n o
parecer, os mesmos também devem ser encaminhados na forma digitalizada de acordo com as orientações
anteriores.
7.3 Quando forem constatadas inconsistências nos arquivos transmitidos, a CEHOP também comunicará a rejeição
dos mesmos por mensagem eletrônica (e-mail) ao CCA de origem.
7.4 Entretanto, se a inconsistência verificada for ausência do código do CCA no nome do arquivo transmitido, ou se
o código informado estiver incorreto/inválido, a CEHOP não poderá efetuar a comunicação de rejeição por não ser
possível identificar o CCA de origem para envio de mensagem eletrônica (e-mail).

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8 PROCEDIMENTOS DO CCA
8.1 Transmite os documentos digitalizados através do sistema CAIXA Aqui conforme procedimentos descritos nos
itens 3 e 4.
8.1.1 Aguarda resposta que poderá ser encaminhada de imediato ou até o praz o de 01 dia útil (se arquivo “PR”), e
se após o prazo máximo decorrido não for recebida nenhuma mensagem, relata à Agência de vinculação ou efetua
nova transmissão.
8.2 Recebe mensagem eletrônica (e-mail) confirmando o recebimento/aceite ou a rejeição do(s) arquivo(s)
transmitido(s), juntamente com o(s) número(s) de proposta(s) vinculada(s) ao sistema interno da CEHOP.
8.3 Efetua os procedimentos necessários para a regularização e nova transmiss ão do(s) documento(s)
digitalizado(s), caso o(s) mesmo(s) tenha(m) sido rejeitado(s).
8.4 Após o aceite do(s) arquivo(s) transmitido(s), aguarda a verificação do dossiê único efetuada pela CEHOP no
prazo pré-estabelecido.
8.5 Recebe por meio de mensagem eletrônica (e-mail) o resultado da análise da operação.
8.6 Encaminha documento(s) complementar(es) somente após o recebimento do parecer de conformidade.
8.7 Regulariza a(s) inconformidade(s) apontada(s) no “Parecer da Operação Inconforme” no prazo de até 60 dias e
encaminha à CEHOP o(s) documento(s) complementar(es) para nova verificação da conformidade, atualizando
documentos e pesquisas vencidas, se for o caso.
8.8 Envia contestação(ões) como um documento complementar para análise, se for o caso.
8.9 Encaminha eventuais dúvidas à Agência/PA de vinculação.
8.10 Recebe o “Parecer da Operação Conforme” emitido pela CEHOP para contratação, observando todas as
providências que devem antecedê-la.

9 DOSSIÊ FÍSICO E EXPURGO DE CÓPIAS DIGITALIZADAS

9.1 O dossiê físico deverá conter todos os documentos listados no MO30340, MO30341, MO30344 e ser
encaminhado pelo CCA diretamente à agência CAIXA responsável pela contratação a partir da emissão do primeiro
parecer da operação, Conforme ou Inconforme.

9.2 Após a finalização da contratação, as cópias dos arquivos digitalizados e mantidos na máquina do CCA devem
ser obrigatoriamente expurgadas, evitando posterior uso equivocado/indevido daq ueles documentos/informações.

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10 MOTIVOS DE REJEIÇÃO DE ARQUIVOS

ERRO MOTIVO CORREÇÃO
PR (dossiê) - vide subitem 4.2;
1 Nome fora do padrão Erro na nomeação do arquivo. Nomear corretamente o arquivo CP (complemento) - vide subitem 4.3;
RV (revisão) - vide subitem 4.4.
Inexistência de PR Enviar primeiramente o arquivo PR conforme orientações contidas no subitem
2 Proposta é criada no SIHAB somente se já houver arquivo PR.
rejeita CP 4.3.1.1.
Aguardar finalização da análise e emissão do parecer de conformidade, pois o
3 CP, RV ou GR rejeitados Proposta em tratamento (aguarda análise/análise não concluída); ainda não há parecer emitido.
SISDU irá rejeitar os arquivos enquanto não houver parecer emitido.
CP rejeitado por expurgo Proposta expurgada (cancelada) por não ter sido aprovada em até 60 dias da data da primeira análise, Enviar novo arquivo PR para criação de nova proposta no SIHAB, pois o SISDU não
4
de proposta conforme MO43000. acatará nenhum outro arquivo na proposta expurgada.
Caso seja necessário correção/alteração de alguma informação posterior à
CP rejeitado - proposta
5 Proposta com status APROVADA para assinatura não acata nenhum arquivo CP. aprovação da proposta, deverá ser solicitado o cancelamento da proposta
APROVADA
aprovada e enviar novo arquivo PR para criação de nova proposta no SIHAB.
6 Multiplicidade O SISDU rejeita arquivo enviado várias vezes. Aguardar a finalização da análise para envio de outro arquivo.
Contrato com assinatura O SISDU rejeita automaticamente arquivo que contenha número de contrato com assinatura confirmada
7 Corrigir o número do contrato informado no nome do arquivo PR.
confirmada no CIWEB/SIOPI, pois não há conformidade reativa na CEHOP.
CPF não é participante Há divergência entre o CPF e/ou contrato informados no nome do arquivo com os dados cadastrados no
8 Corrigir o CPF e/ou nº do contrato no nome do arquivo ou no CIWEB/SIOPI.
do contrato CIWEB/SIOPI.
Inexistência de contrato Corrigir o número do contrato informado no nome do arquivo PR ou criticar o
Número do contrato informado no nome do arquivo não existe ou não foi criticado no CIWEB/não está
9 criticado/na etapa contrato no CIWEB/ ou alterar o status da proposta no SIOPI para “negociada”,
na etapa “negociada” no SIOPI.
negociada previamente ao envio do arquivo.
Ausência cadastro da
Preenchimento incompleto do cadastro da construtora no CIWEB/ SIOPI ou nº do contrato PAI não foi Deve ser preenchido todos os dados da operação no CIWEB/SIOPI antes do envio
10 construtora no
gerado no SIOPI do arquivo do dossiê para a verificação da conformidade.
CIWEB/SIOPI
Ausência cadastro da
Preenchimento incompleto do cadastro da construtora no CIWEB/ SIOPI ou nº do contrato PAI não foi Deve ser preenchido todos os dados da operação no CIWEB/SIOPI antes do envio
11 construtora no
gerado no SIOPI do arquivo do dossiê para a verificação da conformidade.
CIWEB/SIOPI
Arquivo não tratado pela Tentativa de envio de arquivo que não seja para verificação da conformidade proativa, de acordo com o
12 Verificar as operações atendidas na conformidade proativa da CEHOP no MO43000.
rotina SISDU MO43000.
Modalidade/RCR não A modalidade e/ou a RCR (regência de crítica) cadastrada no CIWEB/SIOPI é de operação não tratada na
13 Encaminhar para verificação da conformidade da CIOPE,, conforme MO43000.
verificada pela CEHOP conformidade da CEHOP.
Verificar o código da PF3 digitado no CIWEB/SIOPI e corrigi-lo ou efetuar novas
14 PF3 vencida O código da PF3 (avaliação de risco) cadastrada no CIWEB/SIOPI encontra-se vencida.
avaliações de risco PF2/PF3 e atualizar a documentação de renda, se necessário.
15
Encaminhamento no
A proposta não foi encaminhada no SIOPI.
Encaminhar a proposta no SIOPI na opção: ( Mostrar mais opções)>
SIOPI Encaminhamento> Concessão - Encaminhamento da Proposta
16 Modalidade suspensa Modalidade não está ativa para contratação. Consultar MO43000.
Contratação suspensa para o CNPJ informado no CIWEB/SIOPI vinculado a conglomerado.

17 Conglomerado suspenso Consultar o Gestor de Produto para maiores informações.

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11 ANEXO I – DOCUMENTAÇÃO
SPBE SPBE
PRÓ-
DOCUMENTAÇÃO PCVA FGTS C/ S/
COTISTA
FGTS FGTS
UNIDADE VINCULADA A EMPREENDIMENTO / INDIVIDUAL SGE / CAIXA IMÓVEIS
PROPONENTE(S)/CÔNJUGE(S)/COMPANHEIRO(S)
MO43047 - Ateste de verificação documental (se UH vinculada a
X X X X X
empreendimento contratado no CIWEB)
MO29300 (DAMP) X X X X -
MO33377 (Autorização para Pesquisa Cadastral e/ou Saldo de FGTS) X X X X X
Cadastro X X X X X
Documento oficial de identificação X X X X X
Registro do pacto antenupcial no RI - se casado a partir de 26/12/77 (apenas
nas situações em que o casamento ocorreu antes de 26/12/1977 em
X X X X X
regime diferente da comunhão universal de bens, ou posterior a essa data, em
regime diferente da comunhão parcial de bens)
Documento para comprovação do Fator Social * X X - - -
Documento do município onde pretende trabalhar/residir (emitido até 02 meses
X X - - -
anteriores à data da avaliação da operação) **
Documentos de comprovação de renda formal X X X X X
Última Declaração de Imposto de Renda e Recibo de entrega à Receita Federal
(se apresentada DIRPF retificadora fora do prazo, apresentar também a DIRPF a X X X X -
que se refere a retificação)
Matrícula de alienação/documentos de comprovação de não propriedade ou da
X X X X -
demolição de imóvel
Declaração/Certidão da prefeitura ou IPTU do ano vigente com endereço
completo e inscrição do imóvel, se endereço incompleto/desatualizado na X X X X X
matrícula
DPS de todos os pactuantes da renda, se for o caso - - X X X
Proposta de adesão seguradora, se for o caso - - X X X
Autorização da seguradora, se MIP ou DFI acima da cobertura automática - - X X X
Tela de consulta da MPC (Matriz de Pontuação do Cliente) - - X - -
Simulação de Taxa - SBPE (se Residencial) - - - X X
Habite Seguro – Programa que que atende profissionais de segurança
pública. Declaração do órgão empregador vinculado, disponibilizada no
site do MJSP: https://www.gov.br/mj/pt-br/acesso-a-informacao/acoes- X X X X -
e-programas/habite-seguro/como-aderir, com validade de 90 dias,
conforme previsto na Portaria nº 472/2021.
❖ No caso de operação com direito a 100% do desconto (fator social), apresentar um dentre os seguintes documentos:
▪se filho menor de 21 anos: certidão de nascimento do filho, acompanhada do Termo de Reconhecimento de Filho, caso não conste o
nome do pai na certidão;
▪ se filho maior de 21 e menor de 24, que estiver cursando a faculdade: documento de identificação do filho e declaração da
faculdade informando em qual curso o filho está matriculado;
▪se guarda judicial de parente de até 21 anos de idade ou até 24, se estiver cursando a faculdade, ou, ainda, de qualquer idade,
quando incapacitado, física ou mentalmente, para o trabalho: documento de identificação do parente e decisão judicial de
concessão da guarda ou declaração da faculdade informando em qual curso o parente está matriculado ou declaração médica de
incapacidade física/mental para o trabalho
▪se residência compartilhada com parente até 3º grau: documento de identificação e comprovante de residência do parente,
declaração de parentesco assinada pelo proponente e parente e declaração assinada pelo parente, atestando que não recebe
nenhum tipo de renda. Ver sugestão de modelo no ANEXO III;
▪se residência compartilhada com pessoa absolutamente incapaz, da qual o(s) proponente(s) seja(m) tutor ou curador: decisão
judicial que tenha nomeado o(s) proponente(s) tutor/curador
▪se aquisição de imóvel, em conjunto com uma ou mais pessoas, com quem o(s) proponente(s) compartilhe(m) ou pretenda(m)
compartilhar residência: todos devem participar da operação como coobrigados, sendo obrigatória a composição de renda de
todos que possuírem renda, inclusive do cônjuge/companheiro(a)
**Documentos aceitos para comprovação da pretensão de residir/trabalhar:
▪ recibo de condomínio, aluguel ou escola, contrato de locação registrado;
▪ conta de água, luz, telefone ou gás, extrato de conta bancária ou declaração de instituição financeira, fatura de cartão de crédito;
▪ contracheque ou comprovante de rendimento mensal;
▪ CTPS - folhas da identificação civil e do contrato de trabalho;
▪ declaração do empregador com endereço/telefone da empresa.

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❖ Caso haja descontinuidade de renda que conste na Declaração de IR, apresentar:

▪ CTPS ou TRCT, se a renda descontinuada for proveniente de vínculo empregatício, ou
▪declaração de próprio punho com firma reconhecida em Cartório confirmando a descontinuidade dessa rendam se não houver
vínculo empregatício. Ver sugestão de modelo no ANEXO III
❖ Caso seja necessária solicitação de consulta a(o) Agência/Jurídico, apresentar:
▪ MO30679 – Solicitação de consulta para o CCA – Crédito Imobiliário.
ALOCAÇÃO DE RECURSOS
Certidão individualizada de matrícula do imóvel objeto da transação X X X X X
SPBE SPBE
PRÓ-
DOCUMENTAÇÃO PCVA FGTS C/ S/
COTISTA
FGTS FGTS
CONTRATAÇÃO DE PRODUTOS COMERCIAIS
Proposta de abertura de conta e adesão a produtos e serviços no
X X X X X
Correspondente CAIXA Aqui
SOMENTE INDIVIDUAL INCLUSIVE SEC / CAIXA IMÓVEIS
VENDEDOR(ES)/CONJUGÊ(S)/COMPANHEIRO(S) PF
Documento oficial de identificação X X X X X
Comprovante de estado civil X X X X X
Registro do pacto antenupcial no RI - se casado a partir de 26/12/77(apenas
nas situações em que o casamento ocorreu antes de 26/12/1977 em
X X X X X
regime diferente da comunhão universal de bens, ou posterior a essa data, em
regime diferente da comunhão parcial de bens)
Tela com resultado das pesquisas cadastrais, conforme MO43000 X X X X X
Autorização da Agência ou Parecer jurídico, conforme o caso, na existência de
X X X X X
restrições cadastrais
Declaração de não utilização do FGTS no imóvel nos últimos 03 anos, se for o
X X X X -
caso
VENDEDOR(ES) PJ
Cia. Ltda.:
Contrato Social e alterações registradas ou a última alteração consolidada
S/A:
Estatuto Social com última alteração e Ata de Eleição da última Diretoria X X X X X
publicada no D.O.U.
Firma Individual:
Documento de constituição e alterações registradas
Certidão Simplificada da Junta Comercial ou “Ficha de Breve Relato” X X X X X
CRF - Certificado de Regularidade do FGTS -
X X X X X
https://www.sifge.caixa.gov.br/Cidadao/Crf/FgeCfSCriteriosPesquisa.asp
Documento oficial de identificação do(s) representante(s) legal(is) X X X X X
Pesquisa cadastral (CADIN, SERASA, SICOW e CONRES) conforme MO43000 X X X X X
Autorização da Agência ou Parecer jurídico, conforme o caso, na existência de
X X X X X
restrições cadastrais
IMÓVEL
Certidão individualizada de matrícula X X X X X
Declaração/Certidão, em papel timbrado e com assinatura sob carimbo do
responsável pela prefeitura ou IPTU do ano vigente com o endereço completo e
inscrição do imóvel, se endereço do imóvel incompleto/desatualizado na X X X X X
matrícula (desde que conste a inscrição cadastral/fiscal do imóvel averbada na
matrícula)
ART (Anotação Responsabilidade Técnica) ou RRT (Registro Responsabilidade
X X X - -
Técnica), de Execução de obra e de Projeto (se imóvel novo)
Cartão do CNPJ, com o Código e Descrição da Atividade Econômica (CNAE),
principal ou secundária: 41.20-4-00 Construção de Edifícios e situação cadastral X X X - -
Ativa (se imóvel novo)
Alvará de Construção do Imóvel emitido até 30 JUN 2017 - Documentação
exigida para dispensa da produção do imóvel por PJ do Ramo da construção Civil X X X - -
e da apresentação do cartão CNPJ (se imóvel novo)
Recibo de Comunicação do Sistema de Comunicação Prévia de Obras – SCPO -
https://enit.trabalho.gov.br/portal/index.php/seguranca-e-saude-no-
X X X - -
trabalho/sst-menu?view=default (se imóvel novo com habite-se ou docto
equivalente emitido após 03/09/18)
Alvará de Construção X X - - -

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Apólice de seguro de danos estruturais (SDE), exigido para financiamento de

imóveis cujo alvará de construção tenha sido emitido a partir de 01 JAN 2022,
nas modalidades:
X X - - -
- Individual: imóveis novos concluídos
- Desligamento de empreendimento: imóveis novos concluídos ou em
construção
CONSTRUÇÃO
ART (Anotação Responsabilidade Técnica) ou RRT (Registro Responsabilidade
X X X X X
Técnica), de Execução de obra e de Projeto
CREA (Documento de registro no Conselho Regional de Engenharia e
Arquitetura) ou CAU (Conselho de Arquitetura e Urbanismo do Brasil) do X X X X X
Responsável Técnico
Pesquisa Cadastral (CONRES) dos Construtores, Responsável Técnico pela
X X X X X
execução da obra/Construtora conforme MO43000

SPBE SPBE
PRÓ-
DOCUMENTAÇÃO MCMV FGTS C/ S/
COTISTA
FGTS FGTS

IMÓVEL CAIXA/EMGEA – ADJUDICADO/LEILÃO (SOMENTE CAIXA IMÓVEIS)

▪ Proposta de Compra de Imóvel em Concorrência Pública; OU
▪ Termo de Arrematação em Leilão; OU
- X X X X
▪ Proposta de Compra de Imóvel - Venda Direta ao Ocupante; OU
▪ Proposta de Compra de Imóvel com opção de intermediação de Imobiliária
▪ Comprovante de pagamento da caução; OU
▪ Extrato de conta em nome do proponente / comprovante de bloqueio emitido - X X X X
pelo SISAG
▪ Comprovante de pagamento dos recursos próprios (PP15) / (PP16) / DLE (se
houver valor de recursos próprios no campo "forma de pagamento" na
proposta de compra do imóvel); OU
- X X X X
▪ Relatório DCS (Documentos Comandados ao SIACI) do CIWEB/GCE (se houver
valor de recursos próprios no campo "forma de pagamento" na proposta de
compra do imóvel)
▪ Comprovante de pagamento do sinal em Leilão (mínimo de 5% do lance
ofertado pago pelo arrematante no ato do Leilão. Recibo esse emitido e
assinado pelo leiloeiro especificando que o valor recebido foi a título de sinal) - X X X X
** Observação: não deve ser aceito o recibo que especificar somente o valor
recebido a título de comissão

12 ANEXO II – DOCUMENTAÇÃO DE OPERAÇÕES COM VALOR DE FINANCIAMENTO IGUAL OU

SUPERIOR A R$ 1 MILHÃO (CCSBPE OU PRÓ-COTISTA)

12.1.1 PROPONENTE/CÔNJUGE/COMPANHEIRO
a) Última Declaração de Imposto de Renda e Recibo de Entrega à Receita Fed eral, e se DIRPF retificadora deve
ser apresentada também a DIRPF a que se refere a retificação;
b) ECF (Escrituração Contábil Fiscal) ou DEFIS (Declaração de Informações Socioeconômica s e Fiscais), em
caso de rendimentos provenientes de atividade como titula r ou sócio de empresas.

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12.2 ANEXO III – MODELOS
12.2.1 Declaração de parentesco quando houver residência compartilhada com parente até 3º grau:

Sabia que a Declaração

de parentesco sem as
Declaração informações necessárias
é um dos itens mais
apontados como
inconforme?
________________, ___ de__________________ de __________

Eu, (nome do proponente), CPF (do proponente), declaro, sob as penas da lei que
compartilho residência com (nome do parente), CPF (do parente), que é (grau de
parentesco).
___________________________________
Assinatura do proponente

Eu, (nome do parente), CPF (do parente), (estado civil), declaro, sob as penas da
lei, que sou (grau de parentesco) de (nome do proponente) e que resido em
(endereço de residência).
Declaro ainda que não recebo nenhum tipo de renda, seja formal ou informal. (Ou
declaro que possuo uma renda mensal de R$______).

_______________________________________
Assinatura do parente

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12.2.2 Declaração de renda descontinuada na DIRPF:

Declaração

________________, ___ de__________________ de __________

Eu, (nome do proponente), CPF (do proponente), declaro sob as penas da lei, para os fins
que se fizerem necessários que a renda, no valor de R$____________ recebido da
empresa (nome da empresa), CNPJ (da empresa) constante na minha DIRPF foi
descontinuada, não fazendo mais parte dos meus rendimentos mensais.

___________________________________
Assinatura do proponente com firma reconhecida

Caso a renda de natureza

descontinuada seja proveniente de
vínculo empregatício não basta enviar
apenas a declaração. Deverá ser
apresentada a CTPS baixada e/ou
TRCT.

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