A650565742B

!#,#=" PC -00
JOAO BATISTA SANTANA
00099926

Resumo da fatura em R$
R DQ DE CAXIAS 1
VL BRASIL Total da fatura anterior 1.022,33
65056-574 SAO LUIS - MA Pagamento efetuado em 09/04/2024 - 1.030,00

S Saldo financiado - 7,67

+
Postagem: 08/05/2024 L Lançamentos atuais 1.141,89
Vencimento: 16/05/2024
= Total desta fatura 1.134,22
Emissão: 08/05/2024
080524 Previsão prox. Fechamento: 08/06/2024

Titular JOAO BATISTA SANTANA

Cartão 5390.XXXX.XXXX.2746

Limite total de crédito 8.030,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 520,00
1.820,00
R$ 1.134,22 16/05/2024 Disponível para saque no exterior

R$ 177,09 R$ 199,57
+8 x R$ 199,57

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 1.308,38 Total: R$ 1.796,13

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75124 79257.162044 00148.270002 2 000 recibo do pagador
Número do Documento 00512792571/0085641 Nosso Número 175/12792571-6
Nome do Pagador/CPF/CNPJ JOAO BATISTA SANTANA - 137.595.233-15 Valor do Documento R$ 1.134,22
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ FINANCEIRA ITAÚ CBD S.A - 06.881.898/0001-30 Vencimento 16/05/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE SOUZA ARANHA, 100, TWMS 5 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75124 79257.162044 00148.270002 2 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 16/05/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
FINANCEIRA ITAÚ CBD S.A - 06.881.898/0001-30
PÇA ALFREDO EGYDIO DE SOUZA ARANHA, 100, TWMS 5 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2040/01482-7
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

16/05/2024 00512792571/0085641 FT N 08/05/2024 175/12792571-6

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 1.134,22
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
JOAO BATISTA SANTANA - 137.595.233-15
R DQ DE CAXIAS 1 - VL BRASIL - 65056-574 SAO LUIS - MA -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w N wnW n W n W n W n W n W nNw N n w NnWnNWwN nwNnwWn wnN WwNnW nwNnWwNn nNWwnW n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Lançamentos: compras e saques Novo teto de juros do cartão de crédito
JOAO B SANTANA (final 2746)
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Teto de juros sobre valor da dívida 100%
09/04 CAMINO 303,49
ALIMENTAÇÃO .SAO LUIS No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito
10/04 MAGALU LJ1225 01/10 440,75 entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
VESTUÁRIO . de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
11/04 ASSAI 193 SAO LUIS GUAJ 116,22 regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
DIVERSOS .AJARAS parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.
22/04 MONGERAL 258,73
DIVERSOS .RIO DE JANEIR Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações
Lançamentos no cartão (final 2746) 1.119,19 fiquem mais transparentes para você.

Lançamentos: produtos e serviços

DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$ Fique atento aos encargos para o próximo
09/04 ANUIDADE DIFERENCI10/12 14,50
Titular 2746
período (16/05 a 15/06)
24/04 SEG CARTAO PROTEGIDO 8,20
Juros Máximos do contrato 17,57 % am 616,60 % aa
Lançamentos produtos e serviços 22,70

Pagamento mínimo desta fatura

L Total dos lançamentos atuais 1.141,89 Valor da fatura atual 1.134,22
Juros máximos do contrato 17,57 % am 616,60% aa
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 168,17
Compras parceladas - próximas faturas CET do financiamento da fatura 18,20 % am 664,42 % aa
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ % do total
09/04 ANUIDADE DIFERENCI11/12 14,50 Valor em R$ financiado
10/04 MAGALU LJ1225 02/10 440,75 Valor total financiado 957,13 100,00 %
Próxima fatura 455,25 Valor do IOF 5,99
Demais faturas 3.540,50 Valor total a pagar 1.131,29
Total para próximas faturas 3.995,75

Encargos cobrados nesta fatura Parcelas fixas desta fatura

Juros do rotativo 17,00 % 0,00
Valor da fatura atual 1.134,22
Juros de mora 1,00 % am 0,00
Juros do parcelamento 12,90 % am 337,63% aa
Multa por atraso 2,00 % 0,00
CET do parcelamento 14,20 % am 403,04 % aa
IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 0,00
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 1.150,88 100,00%
Total a financiar (1) 1.134,22 98,55 %
Valor do IOF (2) 16,66 1,97%
Valor total a pagar 1.796,13

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 01884 VK016 08/05/2024 VKRPOF11 G4589 0099926

Simulação de Compras parc. c/ juros e
Crediário (próximo período)
Limite de crédito 8.030,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,32 % am 110,71 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor compra 500,00 97,02 %
Valor do IOF 15,34 2,98 %
Valor total financiado 515,34 100,00%
Valor juros 477,06
Quantidade de parcelas 24
Valor da parcela 41,35
Valor total a pagar 992,40
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Simulação Saque Cash

Limite de saque 520,00
Juros 17,00 % am 575,45% aa
CET 21,23 % am 940,33% aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor saque 500,00 99,38 %
Valor do IOF 3,14 0,62 %
Valor total financiado 503,14 100,00%
Valor juros 85,00
Valor tarifa 18,00
Valor total a pagar 606,14

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 17,57 % am
De pagamento de contas 6,99 % am 127,51 % aa
JOAO BATISTA SANTANA ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 202,24 11 x R$ 180,77
Total: R$2.224,64 CET: 639,93 %/ano Total: R$1.988,47 CET: 403,04 %/ano

10 x R$ 209,54 10 x R$ 189,14
Total: R$2.095,40 CET: 634,60 %/ano Total: R$1.891,40 CET: 403,04 %/ano

9 x R$ 218,68 9 x R$ 199,57
Total: R$1.968,12 CET: 626,30 %/ano Total: R$1.796,13 CET: 402,51 %/ano

8 x R$ 230,79 8 x R$ 212,98
Total: R$1.846,32 CET: 618,82 %/ano Total: R$1.703,84 CET: 402,51 %/ano

6 x R$ 269,88 6 x R$ 254,66
Total: R$1.619,28 CET: 610,69 %/ano Total: R$1.527,96 CET: 404,65 %/ano

4 x R$ 353,08 4 x R$ 340,83
Total: R$1.412,32 CET: 612,90 %/ano Total: R$1.363,32 CET: 414,41 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,90 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 1.291,62; Total à financiar: R$ 1.134,22 (87,81% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 134,73 (10,43% do valor
total financiado); Valor do IOF: R$ 22,67 (1,76% do valor total financiado); CET: 17,88% a.m. e 639,93% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,90% a.m. e 337,63% a.a.; Valor total a
pagar: R$ 2.224,64.

PC - 00 01884 VK016 08/05/2024 VKRPOF11 G4589 0099926