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UM ESTUDO SOBRE O CRIME DE GESTO TEMERRIA LUZ DO PRINCPIO DA LEGALIDADE ESTRITA Polianna P Santos

UM ESTUDO SOBRE O CRIME DE GESTO TEMERRIA LUZ DO PRINCPIO


DA LEGALIDADE ESTRITA

UN ESTUDIO SOBRE EL DELITO DE GESTIN TEMERARIA BAJO EL


PRINCIPIO DE ESTRICTA LEGALIDAD

Polianna Pereira dos Santos1

Resumo: O presente estudo apresenta uma anlise doutrinria e jurisprudencial do crime


de gesto temerria, previsto no pargrafo nico do art. 4 da Lei n. 7.492, de 1986, sob a
perspectiva do garantismo penal, modelo que melhor se adqua ao paradigma do Estado
Democrtico de Direito. Procurou-se demonstrar a dificuldade da definio de temerrio,
conceito criado a partir da idia de risco - igualmente abstrata, para o direito. Nesse
contexto, ponderou-se que, no obstante o fato de o crime de gesto temerria existir no
ordenamento jurdico ptrio h pelo menos sessenta anos, at hoje persistem os problemas
relacionados sua caracterizao. Assim, aps breve anlise do princpio da legalidade,
especificamente da legalidade estrita, apresenta-se a flagrante inconstitucionalidade do tipo
penal em questo.
Palavras-chave: Gesto Temerria. Risco. Princpio da Legalidade. Legalidade estrita.
Garantismo.

Resumen: Este estudio presenta un anlisis de la doctrina y jurisprudencia del delito de


gestin imprudente, el prrafo nico del art. 4 de la Ley no. 7492, 1986, desde la perspectiva
del modelo de garantismo penal que mejor se ajusta al paradigma del Estado democrtico
de derecho. Hemos tratado de demostrar la dificultad de definir "imprudente", un concepto
creado a partir de la idea de riesgo - igualmente abstracta, a la derecha. En este contexto, la
conclusin de que, a pesar del hecho de que el delito de gestin temeraria de las leyes
nacionales existen por lo menos sesenta aos, hoy sigue habiendo problemas relacionados
con su caracterizacin. As, despus de un breve anlisis del principio de legalidad,
especficamente la estricta legalidad, demuestra la inconstitucionalidad flagrante de la
infraccin de que se trate.
Palabras clave: Manejo imprudente. Riesgo. Principio de Legalidad. Estricta legalidad.
Garantismo.

1. Introduo

A perspectiva criminolgica deve se pautar, sempre, nos princpios constitucionais


penais delimitadores. Deste modo, num contexto garantista que o que melhor se

1
Bacharela em Direito pela Pontifcia Universidade Catlica de Minas Gerais (PUC Minas). Assessora
da Procuradoria Regional Eleitoral em Minas Gerais (PREMG). Professora de Direito Penal da
Faculdade de Direito de Conselheiro Lafaiete (FDCL). Especialista (Ps-Graduao lato sensu) em
Cincias Penais pelo Instituto de Educao Continuada na Pontifcia Universidade Catlica de Minas
Gerais (IEC PUC MINAS). E-mail: poliannaps@yahoo.com.br. Currculo lattes:
http://lattes.cnpq.br/4179420034009072.

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adqua ao paradigma do Estado Democrtico de Direito2 preconizado por nossa


Constituio da Repblica de 1988 todos os ideais criminalizadores devem antes
passar pelo filtro principiolgico que limita a atuao estatal.

Seguindo esta premissa, analisaremos no presente estudo o crime contra o sistema


financeiro previsto no pargrafo nico do art. 4 da Lei n. 7.492, de 1986, gesto
temerria, luz do princpio da legalidade estrita. Este exame tambm ser
realizado com base na identificao do crime pelos tribunais, buscando a
caracterizao mnima de gesto temerria para o fim da configurao do delito
contido na norma penal.

O estudo do Sistema Financeiro Nacional SFN e dos efeitos de aes temerrias


praticadas em seu cerne ganhou muita importncia no decurso do tempo. A
Constituio da Repblica de 1988 tratou do Sistema Financeiro Nacional de forma
tal que nenhuma outra fez antes, com maior profundidade e em captulo prprio
(Captulo VI). Este tratamento diferenciado denota a importncia da matria e a
necessidade de se regulamentar este sistema to complexo. O tema, certamente,
no foi tratado em sua inteireza no Texto Constitucional. atualmente
regulamentado por diversas leis, dentre as quais a Lei n. 7.492, de 1986, que
dispe sobre os crimes contra o Sistema Financeiro Nacional.

Calha ressaltar que o Sistema Financeiro no algo simples. As complexidades


despontam, sobremaneira, quando analisamos os crimes contra o sistema
financeiro. Trata-se de crimes muito elaborados, cuja identificao no fcil para
um leigo em economia; no o mesmo para um economista. Esta anlise demanda,
por certo, uma mo de obra muito especializada.

Considerando que os crimes so denunciados e julgados por bacharis em direito,


que muitas vezes no dominam o direito econmico e aspectos tcnicos de
economia, possvel afastar no raro em razo de vcios processuais a
configurao dos crimes e a condenao dos agentes infratores. A prpria tipificao
2
Sobre o paradigma do Estado Democrtico de Direito, sugere-se a leitura de CARVALHO NETTO,
Menelick de. A contribuio do Direito Administrativo enfocado da tica do administrado para uma
reflexo acerca dos fundamentos do controle de constitucionalidade das leis no Brasil: um pequeno
exerccio de Teoria da Constituio. (2001) [Frum Administrativo].

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desta espcie de crimes no suficientemente clara, conforme demonstraremos, ao


examinar, especificamente, a norma que trata do crime de gesto temerria de
instituies financeiras e a forma que os tribunais lidam com as aes penais
respectivas.

2. Gesto temerria na Lei n. 1.521, de 1951 e na Lei n 7.492, de 1986

A Lei n. 1.521, de 1951, sobre crimes contra a economia popular, trazia, no bojo do
art. 3, IX, a definio do crime de gesto temerria3, conjuntamente tratado com o
crime de gesto fraudulenta. Atualmente o crime de gesto fraudulenta ocupa o
caput do artigo 4 da Lei n. 7.492, de 1986, enquanto a gesto temerria est
prevista em seu pargrafo nico. A lei anterior enumerou o rol de instituies
financeiras no mesmo artigo em que previa o crime de gesto fraudulenta e
temerria. A nova lei, por outro lado, cuidou de definir expressamente instituio
financeira em seu artigo 1, sob uma perspectiva bastante ampla:

Art. 1 Considera-se instituio financeira, para efeito desta lei, a


pessoa jurdica de direito pblico ou privado, que tenha como
atividade principal ou acessria, cumulativamente ou no, a
captao, intermediao ou aplicao de recursos financeiros
(Vetado) de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, ou a
custdia, emisso, distribuio, negociao, intermediao ou
administrao de valores mobilirios.
Pargrafo nico. Equipara-se instituio financeira:
I - a pessoa jurdica que capte ou administre seguros, cmbio,
consrcio, capitalizao ou qualquer tipo de poupana, ou recursos
de terceiros;
II - a pessoa natural que exera quaisquer das atividades referidas
neste artigo, ainda que de forma eventual.

Buscou-se, notadamente, estender ao mximo o conceito de Instituio Financeira


para fins penais. Para alguns doutrinadores, a exemplo de Paulo Jos da Costa

3
Art. 3. So tambm crimes desta natureza:
(...)
IX - gerir fraudulenta ou temerariamente bancos ou estabelecimentos bancrios, ou de capitalizao;
sociedades de seguros, peclios ou penses vitalcias; sociedades para emprstimos ou
financiamento de construes e de vendas e imveis a prestaes, com ou sem sorteio ou
preferncia por meio de pontos ou quotas; caixas econmicas; caixas Raiffeisen; caixas mtuas, de
beneficncia, socorros ou emprstimos; caixas de peclios, penso e aposentadoria; caixas
construtoras; cooperativas; sociedades de economia coletiva, levando-as falncia ou insolvncia,
ou no cumprindo qualquer das clusulas contratuais com prejuzo dos interessados;
Pena - deteno, de 2 (dois) anos a 10 (dez) anos, e multa, de vinte mil a cem mil cruzeiros.

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Jnior4, o artigo 1 da Lei 7.492, de 1986, fere o princpio da legalidade em razo de


sua amplitude. Pondera-se ainda acerca da equiparao de pessoa natural
instituio financeira contida no inciso II do pargrafo nico. Para Luiz Regis Prado5,
esta alterao reflete a tentativa de afastar os efeitos da desatualizao da norma,
tendo em vista a dinamicidade do sistema financeiro, que poderia torn-la
inaplicvel, por falta de previso expressa de determinada instituio financeira.

O crime de gesto temerria est atualmente previsto no pargrafo nico do artigo


4 da Lei n. 7.492, de 1986, que traz em seu caput o crime de gesto fraudulenta6.
Nota-se que houve uma separao das condutas tpicas, que anteriormente
ocupavam o mesmo lugar na norma criminal, bem assim houve uma distino clara
em razo da variao da sano prevista:

Art. 4 Gerir fraudulentamente instituio financeira:


Pena - Recluso, de 3 (trs) a 12 (doze) anos, e multa.
Pargrafo nico. Se a gesto temerria:
Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

Todavia, essa distino na sano proposta nos novos tipos penais autnomos
causa estranhamento. Na legislao anterior a pena imposta era a mesma, de 2 a 10
anos e multa para os crimes de gesto fraudulenta ou temerria. importante anotar
que a diferena das penas cominadas na nova lei no de pouca monta, ou seja,
em caso de gesto fraudulenta, o sujeito infrator poder ser condenado pena de
recluso de 3 a 12 anos, e multa. No caso de gesto temerria, a pena ir variar
entre 2 e 8 anos de recluso, e multa. Mas o que , antes de tudo, gesto
fraudulenta e gesto temerria? Essa caracterizao, na verdade, no simples.
Buscaremos a resposta a esta pergunta na doutrina e na jurisprudncia.

4
COSTA JNIOR. Paulo Jos da. Crimes do colarinho branco. Paulo Jos da Costa Jnior,Maria
Elizabeth Queijo e Charles Marcildes Machado 2.ed. So Paulo: Saraiva, 2002. p. 65.
5
PRADO, Luiz Regis. Direito penal econmico: ordem econmica, relaes de consumo, sistema
financeiro, ordem tributria, sistema previdencirio, lavagem de capitais. 2. ed. rev. atual. e ampl.
So Paulo: Editora Revista dos Tribunais, 2007. p. 179.
6
Art. 4 Gerir fraudulentamente instituio financeira:
Pena - Recluso, de 3 (trs) a 12 (doze) anos, e multa.
Pargrafo nico. Se a gesto temerria:
Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

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3. Gesto Fraudulenta e gesto temerria

Grande parte dos doutrinadores usar os termos fraude, dolo, ardil, malcia
somados finalidade de obter indevida vantagem para conceituar gesto
fraudulenta de instituio financeira7. ureo Natal de Paula8 sugere, como
referencial para identificao de condutas que caracterizariam gesto fraudulenta, as
aes apontadas nos incisos do artigo 186, do Decreto-Lei n. 7661, de 1945, a Lei
de falncias9. No se desconhece que este decreto lei foi revogado pela Lei n.
11.101, de 2005. No entanto, a nova lei aparentemente se valeu da mesma forma
genrica para tratar da fraude10.

Identifica-se gesto fraudulenta como tipo anormal, dado a existncia de elemento


normativo (fraudulentamente). Para Luiz Regis Prado11, trata-se de delito
pluriofensivo, pois tem como objetividade jurdica a higidez da gesto das

7
PRADO, Luiz Regis. Direito penal econmico: ordem econmica, relaes de consumo, sistema
financeiro, ordem tributria, sistema previdencirio, lavagem de capitais. 2. ed. rev. atual. e ampl.
So Paulo: Editora Revista dos Tribunais, 2007. p. 181; COSTA JNIOR. Paulo Jos da. Crimes do
colarinho branco. Paulo Jos da Costa Jnior, Maria Elizabeth Queijo e Charles Marcildes Machado
2.ed. So Paulo: Saraiva, 2002. p. 78; OLIVEIRA, Elias de. Crimes contra a economia popular. Rio de
Janeiro: Freitas Bastos, 1952. p. 154; LIMA, Sebastio de Oliveira; LIMA, Carlos Augusto Tosta de.
Crimes contra o sistema financeiro nacional. So Paulo: Atlas, 2003. p. 27; TORTIMA, Jos Carlos.
Crimes Contra o Sistema Financeiro Nacional (Uma Contribuio ao Estudo da Lei 7.492/86). 2.ed.
Rio de Janeiro: Lumen Juris, 2002. p.34; PAULA, ureo Natal de. Crimes contra o sistema financeiro
nacional e o mercado de capitais. 2.ed. Curitiba: Juru, 2007.p.95.
8
ureo Natal de. Crimes contra o sistema financeiro nacional e o mercado de capitais. 2.ed. Curitiba:
Juru, 2007.p.92.
9
Art. 186. Ser punido o devedor com deteno, de seis meses a trs anos, quando concorrer com a
falncia algum dos seguintes fatos:
I - gastos pessoais, ou de famlia, manifestamente excessivos em relao ao seu cabedal;
II - despesas gerais do negcio ou da emprsa injustificveis, por sua natureza ou vulto, em relao
ao capital, ao gnero do negcio, ao movimento das operaes e a outras circunstncias anlogas;
III - emprgo de meios ruinosos para obter recursos e retardar a declarao da falncia, como
vendas, nos seis meses a ela anteriores, por menos do preo corrente, ou a sucessiva reforma de
ttulos de crdito;
IV - abuso de responsabilidade de mero favor;
V - prejuzos vultosos em operaes arriscadas, inclusive jogos de Blsa;
VI - inexistncia dos livros obrigatrios ou sua escriturao atrasada, lacunosa, defeituosa ou
confusa;
VII - falta de apresentao do balano, dentro de sessenta dias aps data fixada para o seu
encerramento, rubrica do juiz sob cuja jurisdio estiver o seu estabelecimento principal.
10
Art. 168. Praticar, antes ou depois da sentena que decretar a falncia, conceder a recuperao
judicial ou homologar a recuperao extrajudicial, ato fraudulento de que resulte ou possa resultar
prejuzo aos credores, com o fim de obter ou assegurar vantagem indevida para si ou para outrem.
Pena recluso, de 3 (trs) a 6 (seis) anos, e multa.
11
PRADO, Luiz Regis. Direito penal econmico: ordem econmica, relaes de consumo, sistema
financeiro, ordem tributria, sistema previdencirio, lavagem de capitais. 2. ed. rev. atual. e ampl.
So Paulo: Editora Revista dos Tribunais, 2007. p.179.

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instituies financeiras e das atividades decorrentes, com a consequente proteo


do patrimnio da instituio financeira e dos investidores.

Trata-se ainda de delito prprio, cometido pelo gestor da instituio financeira, e tem
como sujeitos passivos o Estado e o mercado financeiro. O objeto material a
instituio financeira, e prevalece o entendimento de que se trata de crime habitual,
no cabendo tentativa. O tipo subjetivo unicamente o dolo. Neste aspecto surge
uma interessante questo relacionando os tipos de gesto fraudulenta e temerria,
que ser retratado adiante.

J ao caracterizar gesto temerria, os termos mais utilizados pela doutrina so


conduta abusiva, imprudncia, ou conduta realizada sem a prudncia ordinria, com
assuno de riscos audaciosos12. O uso do termo prudncia, e a prpria
caracterizao do tipo nos remete identificao de um crime culposo que possui
as modalidades negligncia, imprudncia e impercia. Ao comparar ao tipo penal de
gesto fraudulenta, que compe a cabea do art. 4, aumenta-se a impresso de
tratar-se da forma culposa do mesmo delito.

Se fraudulenta a gesto realizada mediante fraude, ardil, com o fim de obter


vantagem ilcita, a gesto realizada sem a prudncia necessria, com assuno de
riscos desarrazoados e que no necessariamente precisa gerar prejuzos nos
aponta para uma vertente de culpa, e no de dolo. H doutrinadores que apostam
na admisso implcita da modalidade culposa do crime de gesto fraudulenta13. No
obstante, tendo em vista a excepcionalidade do crime culposo, conforme prev o
pargrafo nico do artigo 18, do Cdigo Penal14, no se pode aceitar a
caracterizao culposa do crime de gesto temerria. Como, ento, identificar o dolo
12
PRADO, Luiz Regis. Direito penal econmico: ordem econmica, relaes de consumo, sistema
financeiro, ordem tributria, sistema previdencirio, lavagem de capitais. 2. ed. rev. atual. e ampl.
So Paulo: Editora Revista dos Tribunais, 2007. p. 181. PIMENTEL, Manoel Pedro. Crimes contra o
sistema financeiro nacional. So Paulo: RT, 1987. p. 51; OLIVEIRA, Elias de. Crimes contra a
economia popular. Rio de Janeiro: Freitas Bastos, 1952. p. 154; MAIA, Rodolfo Tigre. Dos Crimes
contra o sistema financeiro nacional. Anotaes Lei 7.492/86. So Paulo: Malheiros, 1996. p. 610;
MANTECCA, Paschoal. Crimes contra a economia popular e sua represso. So Paulo: Saraiva,
1985. p.41. MARTINI, Adon Nieto. El delito de administracin fraudulenta. Barcelon: Praxis, 1996.
p.49-50.
13
PIMENTEL, Manoel Pedro. Crimes contra o sistema financeiro nacional. So Paulo: RT, 1987. p.
52-53.
14
Pargrafo nico - Salvo os casos expressos em lei, ningum pode ser punido por fato previsto como
crime, seno quando o pratica dolosamente.

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de conduta realizada sem prudncia? A jurisprudncia reconhece o dolo eventual


como elemento subjetivo mnimo para a caracterizao do crime15.

Existe, todavia, um julgado no Supremo Tribunal Federal da lavra do Ministro Marco


Aurlio, publicado no Informativo n468 de 2007, que reconhece a modalidade
culposa no crime de gesto temerria, ao argumento de que o veto ao artigo 24 da
Lei n. 7.492, de 1986 que previa a modalidade culposa e a respectiva mitigao
da pena apenas afastou o abrandamento causado por sua ocorrncia. dizer, a
Primeira Turma do Supremo Tribunal Federal nesta deciso entendeu ser cabvel a
modalidade culposa no crime de gesto temerria, sem qualquer abrandamento da
pena16.

No h, todavia, razo para justificar a seletividade do veto, sustentada na deciso


proferida pela Primeira Turma do Supremo Tribunal Federal. No se compreende a
anlise do veto do art. 24 para a manuteno da modalidade culposa no crime de
gesto temerria, sem a previso do abrandamento. Mesmo porque, se esta fosse a
inteno haveria o veto parcial de palavras, frases ou oraes separadas, que,
embora no exista na Constituio de 1988, era prevista na Constituio revogada,
e ocorre na Lei n. 7.492, de 1986 em vrios artigos (art. 8, art. 15, art. 16, entre
outros.). Embora esta deciso encontre adeptos especialmente em decises do
Tribunal Regional Federal da 4 Regio17 prevalece o entendimento de que o tipo
subjetivo do pargrafo nico do art. 4 o dolo, e no a culpa.

Todas as consideraes anteriores a respeito do crime de gesto fraudulenta


quanto objetividade jurdica, sujeito ativo e sujeito passivo, bem como objeto

15
HC 125.853/SP, Rel. Ministro NAPOLEO NUNES MAIA FILHO, QUINTA TURMA, julgado em
02/02/2010, DJe 01/03/2010; RHC 6.368/SP, Rel. Ministro LUIZ VICENTE CERNICCHIARO, SEXTA
TURMA, julgado em 12/08/1997, DJ 22/09/1997, p. 46559; ACR 199735000060768, JUIZ FEDERAL
KLAUS KUSCHEL (CONV.), TRF1 - QUARTA TURMA, 05/02/2010.
16
DENNCIA - GESTO TEMERRIA - LEI N 7.492/86 - ELEMENTO SUBJETIVO DO TIPO -
ARTIGO 24 - VETO - ALCANCE. Atendendo a denncia ao disposto no artigo 41 do Cdigo de
Processo Penal, ficando viabilizada a defesa, descabe glos-la como inepta, sendo que o veto ao
artigo 24 da Lei n 7.492/86 no implicou o afastamento da forma culposa, apenas fulminou a
mitigao da pena nele prevista. (HC 90156, Relator(a): Min. MARCO AURLIO, Primeira Turma,
julgado em 13/03/2007, DJe-023 DIVULG 24-05-2007 PUBLIC 25-05-2007 DJ 25-05-2007 PP-00077
EMENT VOL-02277-01 PP-00165)
17
ACR 12361 PR 2006.70.00.012361-8, Rel. ARTUR CSAR DE SOUZA, OITAVA TURMA, julgado
em 15/12/2010, D.E. 11/01/2011; ACR 17565 SC 2004.72.00.017565-1, Rel. ARTUR CSAR DE
SOUZA, OITAVA TURMA, julgado em 15/12/2010, D.E. 11/01/2011

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material se adequam ao crime de gesto temerria. Ressalva-se, contudo, quanto


ao tipo subjetivo que como apontado alhures dolo, apesar da aparncia de culpa.
A doutrina tambm chamar a gesto temerria de delito anormal, tendo em vista a
existncia de elemento normativo do tipo (temerria).

Aps esta breve disposio sobre as caractersticas dos crimes de gesto


fraudulenta e temerria calha retornar anlise quanto a sua distino. Isto porque a
simples leitura dos tipos penais em tela aponta a dificuldade de caracterizao das
condutas previstas. Ao analisar as decises dos tribunais essa dificuldade desponta
sobremaneira, haja vista que fatos idnticos em alguns momentos sero apenados
como crime de gesto fraudulenta, em outros o sero como crime de gesto
temerria, bem ainda, como condutas atpicas.

No caso da gesto temerria esse problema decorre, sobremodo, da definio de


risco. Conforme j apontado, a conceituao pela doutrina, que foi acolhida pela
jurisprudncia, do crime de gesto temerria parte da definio de risco. Vejam-se, a
ttulo de exemplo, alguns conceitos propostos pela doutrina:

Temerria quer significar aquela que caracterizada pela abusiva


conduta, que ultrapassa os limites da prudncia, arriscando-se o
agente alm do permitido mesmo a um indivduo arrojado. o
comportamento afoito, arriscado, atrevido18.

A gesto temerria traduz-se pela impetuosidade com que so


conduzidos os negcios, o que aumenta o risco de que as atividades
empresariais terminem por causar prejuzos a terceiros, ou por mal-
versar o dinheiro alheio empregado na sociedade infratora19.

A identificao de risco, para o direito diferentemente da economia algo muito


fluido, abstrato. O que alguns operadores do direito, em determinados casos vero
como risco desmedido, outros entendero como risco inerente operao, ou ao
ato. notria a dificuldade e a subjetividade desta caracterizao. Para os
economistas o conceito de risco algo calculado, com concretude. diferente, para
os especialistas desta rea, identificar e limitar riscos, com o fim de caracterizar
abusos e extrapolamento por parte dos gestores de instituies financeiras.

18
Pimentel, M.P. p.51, in Prado, Luiz Regis, op. Cit. p. 181
19
MANTECCA, Paschoal. Crimes contra a economia popular e sua represso, So Paulo, Saraiva,
1985, p.41

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Essa diferena decorre do fato de os economistas conseguirem delimitar, ou melhor,


quantificar o risco. Existem conceitos especficos, tcnico-cientficos para definir
risco em economia. Tal no ocorre no direito, como se verifica na jurisprudncia
ptria. Quando os autores usam os termos risco excessivo no esto se referindo a
nenhuma frmula especfica, mas simplesmente remetendo a um conceito vago e
impreciso, que por vezes se aproxima mesmo da idia de perigo.

A dificuldade de definir o conceito de determinado crime gera insegurana jurdica,


pois o agente da conduta dificilmente saber identificar quando a sua ao a
princpio lcita passa a no mais s-lo, e em que medida estaria sujeito sano
mais gravosa referente ao crime de gesto fraudulenta ou a sano menos
gravosa do crime de gesto temerria. Verifica-se claramente, portanto, a violao
ao princpio da legalidade, ou mais especificamente, ao princpio da legalidade
estrita.

4. A caracterizao do crime de gesto temerria na jurisprudncia

Assim como a doutrina no logrou identificar claramente as condutas que


caracterizam gesto temerria, a jurisprudncia oscila na identificao do delito.
Essas dificuldades decorrem, certamente, da ausncia de descrio suficiente do
tipo penal, em violao clara ao princpio da legalidade, por sua vertente da
taxatividade, ou pela violao legalidade estrita, conforme se demonstrar adiante.

A maioria dos tribunais entende que a concesso em srie de dezenas de


emprstimos aprovados pelos diretores de entidade governamental de fomento, sem
a devida observncia das normas editadas pelo Banco Central do Brasil, e o
gerenciamento desses crditos, sem controle e sem cobrana daqueles em atraso20

20
HC 44.866/GO, Rel. Ministro ARNALDO ESTEVES LIMA, QUINTA TURMA, julgado em
03/11/2005, DJ 05/12/2005, p. 346. No mesmo sentido: HC 87440, CARLOS BRITTO, STF; HC
56.800/PE, Rel. Ministro ARNALDO ESTEVES LIMA, QUINTA TURMA, julgado em 19/09/2006, DJ
16/10/2006, p. 398; ACR 199735000060768, JUIZ FEDERAL KLAUS KUSCHEL (CONV.), TRF1 -
QUARTA TURMA, 05/02/2010; ACR 199834000144260, DESEMBARGADOR FEDERAL CNDIDO
RIBEIRO, TRF1 - TERCEIRA TURMA, 17/07/2009; ACR 200050010071783, Desembargadora
Federal ANDREA CUNHA ESMERALDO, TRF2 - SEGUNDA TURMA ESPECIALIZADA, 19/03/2009;

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caracteriza gesto temerria. Interessante pontuar que, mesmo quando h alguma


concordncia em relao s condutas que caracterizam o tipo penal em anlise, no
h consonncia quanto condenao e absolvio em situaes semelhantes. Isto,
conforme j se pontuou, em decorrncia da impreciso do termo temerria e da
abstrao da compreenso de risco, que atrapalham, inclusive, a capacidade
probatria.

Existem decises que versaro pela absolvio do gestor ao entender que a conduta
comporta atos arrojados que no caracterizam a sua temeridade questo que
perpassa pela configurao do dolo na conduta do agente:

PENAL. PROCESSO PENAL. CRIMES CONTRA O SISTEMA


FINANCEIRO NACIONAL. GESTO TEMERRIA (ART. 4,
PARGRAFO NICO, DA LEI 7.492/86). GERENTE DA CAIXA
ECONMICA FEDERAL. CONCESSO DE EMPRSTIMOS.
INADIMPLENCIA. ABSOLVIO MANTIDA. 1. O crime de gesto
temerria s punvel na forma dolosa, pois o tipo no previu a
forma culposa. 2. O elemento normativo do tipo temeridade, que
significa arriscado, perigoso, imprudente, afoito, insensato. Esse
termo deve ser interpretado de forma restritiva, para no abranger
aquelas condutas imprudentes, que caracterizam comportamentos
apenas culposos, e no dolosos. Assim, evita-se a punio de
administradores de instituio financeira por atos de pssima gesto,
mas que no intencionados. 3. A hiptese dos autos cuida de atos
de gesto, tpicos do mercado financeiro e da atividade
bancria, que muitas vezes exige arrojo da diretoria da
instituio, sem que, necessariamente, importem desejo de geri-
la de forma temerria. 4. Apelao no provida. (ACR
200132000102539, DESEMBARGADOR FEDERAL TOURINHO
NETO, TRF1 - TERCEIRA TURMA, 13/02/2009)

Convm, ainda, anotar a existncia de decises que buscam diferenciar


incompetncia dos administradores da instituio financeira e de conduta temerria.
dizer, existem condutas que, a despeito de causar prejuzo a instituio financeira,
podem estar relacionadas ao despreparo do administrador, no ensejando uma
atuao punitiva estatal:

PENAL - CRIME CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL -


GESTO TEMERRIA DE INSTITUIO FINANCEIRA -

ACR 200503000820060, JUIZ HENRIQUE HERKENHOFF, TRF3 - SEGUNDA TURMA, 24/06/2010;


ACR 200070010011185, VICTOR LUIZ DOS SANTOS LAUS, TRF4 - STIMA TURMA, 18/03/2010;
ACR 200483080001251, Desembargador Federal Francisco Barros Dias, TRF5 - Segunda Turma,
20/01/2011

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PARGRAFO NICO DO ART. 4 DA LEI 7.492/86 - OCORRNCIA


- EMPRSTIMOS CONCEIDOS POR GERENTE COM LIMITADOS
PODERES DE GESTO - ATIPICIDADE DE CONDUTA. 1. A Lei
7.492/86 define crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, pelo
que o bem jurdico tutelado de imediato no instituio em si, mas
o conjunto de instituies financeiras cuja funo "promover o
desenvolvimento equilibrado do Pas e servir aos interesses da
coletividade", conforme previso do art. 192 da Constituio Federal.
2. A gesto temerria punida no pelo risco que representa para a
prpria instituio, mas pela interferncia nociva que tem no sistema
financeiro, no se enquadrando na figura penal a m conduo
dos negcios da instituio ou a inoperncia ou incompetncia
de seus administradores, exceto quando afetarem a normalidade
do mercado financeiro e que tenham eles agido com dolo. 3. No
pratica o crime de gesto temerria de instituio financeira o
gerente de agncia bancria que, dotado de limitados poderes de
deciso, no influi nos destinos da companhia. A concesso de
emprstimos sem a necessria cautela ou em desacordo com as
normas internas da instituio, mesmo que deles tenha ocorrido
prejuzo, situa-se no campo da falta trabalhista, sem
repercusso no campo penal. 4. Apelao a que se d provimento.
(ACR 199801000145605, JUIZ OSMAR TOGNOLO, TRF1 -
TERCEIRA TURMA, 30/09/1999)

De modo geral, os tribunais tratam de forma superficial a caracterizao do crime de


gesto temerria, lanando mo, de forma casustica, de trusmos que se perpetuam
risco alm do permitido, comportamento afoito, entre outros. Mesmo partindo do
pressuposto de que temerrio constitui elemento normativo e como os demais
que permeiam o direito penal poderia ser integrado pela doutrina e pela
jurisprudncia, a complexidade do tema emperra sua caracterizao. Desta forma, a
condenao e a absolvio de gestores denunciados a teor do disposto no pargrafo
nico do artigo 4 da Lei n. 7.492, de 1985, oscilar maneira dos entendimentos
dos tribunais, em cada caso.

Essa problemtica caracterizao do tipo penal, em parte decorrente da extrema


objetividade do tipo com formulao ampla e geral , dificulta, e at impossibilita a
capacidade probatria, conforme apontado alhures. Nos dizeres de Arajo Jr.21,
alm de violar o princpio da reserva legal, as chamadas clausulas gerais acabam
por se transformar num obstculo intransponvel capacidade probatria, pois
quanto mais geral a clusula constante da definio tpica, mais fluido fica o seu
contedo.

21
ARAJO JR. Joo Marcelo de. Os crimes contra o sistema financeiro no esboo de nova parte
especial do Cdigo Penal de 1994. RBCCrim, 11, 1995. p.156.

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Igualmente pertinente a crtica aos elementos normativos do tipo, que violam o


princpio da legalidade22 medida que remetem ao rgo jurisdicional a tarefa de
completar a norma, gerando insegurana jurdica. Segundo Bettiol23, em princpio,
os elementos normativos do facto correspondem a uma concepo autoritria do
direito penal; ou melhor, a uma concepo que v sem apreenses um aumento dos
poderes discricionrios do juiz, a que corresponde um perigo para as liberdades
individuais.

No obstante seja notria a existncia de elementos normativos do direito penal o


que no afasta o fato de contradizerem, ou mesmo violarem o princpio da
legalidade24 o crime de gesto temerria no pode ser mantido em nosso sistema
sob o argumento de que temeridade constitui elemento normativo. Isto porque,
conforme se demostrou, nem a doutrina nem a jurisprudncia conseguem definir
com clareza o que vem a ser temerrio. Ademais, no mais das vezes a existncia
de elementos normativos no tipo completada por outras normas, ou por conceitos
simplificados, como no caso de coisa mvel alheia, no crime de roubo. Coisa
mvel encontra definio no direito civil, e conceituar alheio no algo
problemtico.

H que se considerar, ainda, o fato de tratar-se de um crime previsto em uma lei de


1987, ou seja, o termo existe h mais de 20 anos e ainda hoje no se logrou definir
seu significado. Mais grave ainda a situao quando se recorda que o termo est
previsto desde a Lei n. 1.521, de 1951. Assim, considerando-se a previso em lei
anterior, o termo est no ordenamento h pelo menos 60 anos e no existe
consenso acerca de sua definio. No h consenso, sequer, em relao ao que
caracteriza risco permitido e risco proibido, no delito em questo.

22
VARGAS, Jos Cirilo de. Do tipo penal. 3.ed.Rio de Janeiro: Lumen Juris, 2008. p.47; CUNHA,
Maria Cardoso da. O carter retrico do princpio da legalidade. Porto Alegre: Sntese, 1979, p.72.
23
BETTIOL, Giuseppe. Direito penal, v. II. Trad. Fernando de Miranda. Coimbra: Coibra Editora,
1970. p. 72.
24
VARGAS, Jos Cirilo de. Do Tipo Penal. 3. Ed. Rio de Janeiro: Editora Lumen Juris, 2008. p. 47.

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5. Princpio da Legalidade

Para Muoz Conde25, dentre os elementos do crime o primeiro a ser avaliado e o


mais relevante a tipicidade. Esclarece que por imperativo do princpio da
legalidade, em sua vertente nullun crimen sine lege s os fatos tipificados na lei
penal como delitos podem ser considerados como tal. No basta, no entanto, que
uma conduta esteja prevista na lei se no estiver suficientemente delimitada. Melhor
dizendo, necessrio que a previso legal esteja perfeitamente clara para que seja
possvel identificar o que exatamente a norma penal probe e sanciona, e o que
escapa atuao repressiva estatal.

Luiz Vicente Cernichiaro26 discorre sobre a necessidade de haver uma descrio


concreta do tipo penal, e no a mera previso legal, ao criticar a utilizao do termo
legalidade. O autor cita o fato de os italianos utilizarem a palavra concretezza
para indicar o sentido atual do princpio da legalidade, reforando a necessidade da
descrio especfica da ao.

Francisco de Assis Toledo27 separa o princpio da legalidade, representado pelo


brocado nullum crimen, nulla poena sine lege em quatro subprincpios, dentre os
quais o da Lex certa, representado pelo brocado nullum crimen, nulla poena sine
lege certa. Esclarece o doutrinador que a exigncia de lei certa diz com clareza dos
tipos, que no devem deixar margens a dvidas nem abusar do emprego de normas
muito gerais ou tipos incriminadores genricos, vazios.

Luigi Ferrajoli, ao tratar sobre a Teoria do Garantismo Penal, sintetiza dez axiomas
principais sob os quais ir fundamentar o modelo-limite28 do sistema garantista,
inderivveis entre si, e dos quais derivam quarenta e cinco teoremas. O princpio da
legalidade, ou da mera legalidade, ir compor os dez axiomas, representado pelo
brocado nullum crimen sine lege. O princpio da legalidade estrita, por outro lado,

25
MUOZ CONDE, Francisco. Teoria geral do delito. Traduo e notas de Juarez Tavares e Luiz
Regis Prado. Porto Alegre: Fabris, 1988. p.41.
26
CERNICCHIARO, Luiz Vicente. Direito penal na constituio. Luiz Vicente Cernicchiaro, Paulo Jos
da Costa Jr. 2 ed., rev. So Paulo: Editora Revista dos Tribunais, 1991. p.18.
27
TOLEDO, Francisco de Assis. Princpios bsicos de direito penal. 5 Ed. So Paulo: Saraiva, 2000.
p. 22 e 29.
28
Modelo-limite, segundo o prprio autor, que esclarece que o sistema penal garantista apenas
tendencialmente e jamais perfeitamente satisfatvel (FERRAJOLI, Luigi. Op. Cit. p. 91).

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um dos teoremas29, e decorre da conjuno de todos os teoremas antecedentes e


dos axiomas do sistema garantista.

Para este doutrinador, a legalidade estrita condiciona a validade das normas penais
denotao taxativa das figuras de delito que elas definem. Deste modo, a
legalidade estrita direcionada ao legislador, que somente pode produzir normas
penais em sua estrita observncia, de modo que o princpio ter, para o jurista, o
valor de uma regra metacientfica, que Ferrajoli identificar como segundo postulado
do positivismo jurdico. O primeiro postulado do positivismo, por sua vez, seria o
princpio da mera legalidade, atuando como norma de reconhecimento de todas as
prescries penais legalmente vigentes, ou positivamente existentes, e somente
delas30.

Ao diferenciar o princpio da legalidade em mera legalidade e legalidade estrita,


Ferrajoli, no retira a importncia de nenhum dos postulados, conquanto sejam
interdependentes. Isto porque a mera legalidade necessria para definir o que e
o que no crime, numa perspectiva formal. J a legalidade estrita condicionada
pela mera legalidade e igualmente a condiciona, medida que o legislador no pode
criar norma que no observe as demais garantias como, a ttulo de exemplo, a
garantia da lesividade. Para o autor, necessrio que os delitos estejam
predeterminados pela lei de maneira taxativa, sem reenvio (ainda que seja legal) a
parmetros extralegais, a fim de que sejam determinados pelo juiz mediante
asseres refutveis e no mediante juzos de valor autnomos31.

No se pode olvidar que o prprio autor, ao explanar sobre o sistema garantista


penal, pontificou tratar-se de um modelo-limite. Ele separa, em funo das garantias
efetivamente implementadas e das garantias ignoradas, dois plos o do sistema
penal garantista, que reflete o direito penal mnimo, em um extremo, e do outro, a
guisa de garantias, e representando o Estado policial ou 'justia patriarcal', o sistema
que reflete o direito penal mximo. Entre estas distines extremas, encontram-se
graus de garantismo. No obstante, preciso que fique claro que o ideal que se
29
T58: Nulla Lex poenalis sine necessitae, sine injuria, sine actione, sine culpa, sine judicio, sine
accusation, sine probatione et sine defensione.
30
FERRAJOLI, Luigi.op.cit.p. 344-347
31
FERRAJOLI, Luigi.op.cit.p.346.

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deve buscar o de um sistema garantista, ou que lhe seja mais prximo, para que
se possa atender ao paradigma do Estado Democrtico de Direito preconizado na
Constituio da Repblica.

Concluso

A partir da anlise das definies propostas pela doutrina e das decises proferidas
por tribunais em relao ao crime de gesto temerria percebeu-se que, apesar da
previso do crime em questo estar no ordenamento ptrio h pelo menos 60 anos,
no existe consenso a respeito da caracterizao do tipo penal. Perquire-se, pois,
que, se em todo esse tempo no foi possvel definir adequadamente o conceito de
temerrio para fins da caracterizao do tipo penal, pode-se esperar que algum dia
seja?

Quando se analisa o tipo penal de gesto temerria luz do princpio da legalidade


em qualquer de suas vertentes, mas em especial tendo em vista a legalidade
estrita verifica-se a sua flagrante inconstitucionalidade. dizer, apesar de haver
previso em lei expressa, atendendo s exigncias formais da mera legalidade, a
lacunosidade do termo temerria impede a sua adequada aplicao.

A existncia de decises conflituosas nos tribunais, que decorrem exatamente da


indevida caracterizao da norma, gera insegurana jurdica e torna impossvel a
identificao, pelos gestores de instituio financeira, do que pode ser considerado,
em suas condutas, como ato lcito ou ilcito posto que viole os riscos aceitveis, ou
razoveis. A inconstitucionalidade do tipo , conforme j se exps, flagrante, e
defendida por vrios doutrinadores32.

Existem, por outro lado, autores que defendem a constitucionalidade do crime de


gesto temerria, ao argumento de que a exigncia de descrio completa

32
PRADO, Luiz Regis. Op.cit.p.182; ARAJO JR. Joo Marcelo de. Op.cit. p.156. PIMENTEL,
Manoel Pedro. Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional: Comentrios Lei 7.492 de 16.6.1986.
So Paulo: Editora revista dos tribunais, 1987. p.49. COSTA JNIOR, Paulo Jos da. Op.cit. p.80. DE
SANCTIS, Fausto Martin.Punibilidade no Sistema Financeiro Nacional. Campinas: Millenium, 2003.
p.66.

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garantia de impunidade dos crimes33. Tal argumentao apresenta caractersticas


flagrantemente totalitrias. Isto porque, conforme nos esclarece Ferrajoli34, numa
perspectiva garantista, h que se ponderar acerca dos modelos de certeza relativa.
Enquanto no sistema garantista busca-se a certeza de nunca condenar um inocente,
sob pena de inocentar culpados, num sistema de direito penal mximo preconiza-se
pela certeza de sempre condenar os culpados, aceitando o risco de condenar
inocentes.

Essa diferenciao sobre as certezas versadas determinante na definio de


polticas criminais. No entanto, ainda que se considere que o sistema garantista
um modelo-ideal, h que se primar por este modelo, haja vista ser o mais condizente
com o paradigma do Estado Democrtico de Direito, preconizado pela Constituio
da Repblica de 1988. Mesmo porque, o modelo de certeza relativa dos Estados
totalitrios de que nenhum culpado fique impune (in dbio contra reum) reveste-se
de uma iluso35 (totalitria), buscando estabelecer no as condies necessrias,
mas as suficientes para a condenao36.

Deste modo, a defesa da constitucionalidade da norma contida no pargrafo nico


do artigo 4 da Lei 7.492, de 1986, sob o pretexto de armar o Estado contra a prtica
de crimes contra o Sistema Financeiro reflete caractersticas totalitrias, de direito
penal mximo, que aceita o risco de condenar inocentes para evitar a impunidade
dos culpados. Esta posio, conforme se demonstrou, vai de encontro ao sistema
garantista que melhor se adqua aos ideais traados pela Constituio de 1988. Isto
sem olvidar que o tipo penal em anlise fere o princpio da legalidade
expressamente previsto na Constituio da Repblica, no inciso XXXIX do art. 5.37

33
Cavucar iniqidades no artigo 4 da Lei 7.492/1986, ao pueril argumento de que o preceptivo
ostenta incabvel largueza atentatria s garantias do cidado, querer, l sem razo desarmar o
Estado de um srio instrumento que visa coibir o engodo em continuao que vem sendo registrado
no mbito das instituies financeiras. (CARVALHO, Ivan Lira. Gesto fraudulenta ou temerria de
entidade financeira: algumas controvrsias. RT, 765, 1999, p. 468). No mesmo sentido: MAIA,
Rodolfo Tigre. Dos crimes contra o sistema financeiro nacional. So Paulo: Malheiros. 1996.
34
FERRAJOLI, Luigi. Op.cit. p. 103.
35
Iluses pan-penalistas, nos dizeres de Ferrajoli.
36
FERRAJOLI, Luigi. Op.cit. p. 104.
37
XXXIX - no h crime sem lei anterior que o defina, nem pena sem prvia cominao legal;

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Ademais, a tentativa de fazer com que o direito penal abranja condutas que afetem a
higidez o Sistema Financeiro Nacional gera o efeito inverso do pretendido.
Conquanto se pretenda evitar que essas condutas que podem causar grandes
prejuzos sociedade como um todo sejam praticadas pela imposio da pena
criminal considerando a funo preventiva do direito penal , a dificuldade de sua
caracterizao, com o afastamento da condenao nos casos concretos, gera maior
impunidade e descrena na norma.

Melhor seria, portanto, que a fiscalizao da atuao das instituies no Sistema


Financeiro Nacional fosse incumbncia de rgos que possuam, de fato,
conhecimento tcnico para a anlise dos atos praticados. O controle seria mais
eficaz, visto que realizado por pessoas qualificadas para lidar com o sistema
financeiro, com conhecimentos tcnicos de economia. Deste modo, condutas
verdadeiramente prejudiciais, que poderiam escapar sano penal pelas
dificuldades demonstradas, seriam devidamente fiscalizadas e sancionadas
administrativamente, por rgos com conhecimentos especializados.

Esses ideais criminalizadores encobrem uma tentativa falha de resolver problemas


que escapam ao direito, e que, muitas vezes, seriam melhores resolvidos
extrajudicialmente, ou, ao menos, fora do direito penal. Mesmo porque, como
informa o princpio da subsidiariedade ou fragmentariedade, o direito penal deve
atuar somente quando os demais ramos do direito no forem suficientes para a
soluo de determinados problemas. O que se verifica, muitas, vezes, uma
converso desta ideia, aplicando-se o direito penal como forma de expurgar todos os
males. Isto gera uma descrena na norma penal, em razo de uma atuao ineficaz.

Compreende-se claramente a gravidade de condutas que sejam prejudiciais


higidez do sistema financeiro. A lesividade de condutas contra o Sistema Financeiro
pode ser maior do que a gerada por diversos outros crimes38. No entanto, o que se
pondera, neste caso, no a ofensividade da conduta, mas a adequao da sano
penal, e a sua aplicao diante das dificuldades tcnicas da caracterizao da

38
ARAJO JR. Joo Marcelo de. Os crimes contra o sistema financeiro no esboo de nova parte
especial do Cdigo Penal de 1994. RBCCrim, 11, 1995. p.149.

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conduta tpica. A comear pelo crime de gesto temerria, tratado neste estudo,
insuficientemente caracterizado, pouco delimitado.

Impera concluir, portanto, pela inconstitucionalidade do crime de gesto temerria


previsto no pargrafo nico do art. 4 da Lei 7.492, de 1986, em razo da violao
ao princpio da legalidade. No obstante seja visvel que a atuao de bacharis de
direito na identificao de condutas ilcitas no mbito do Sistema Financeiro
Nacional encontra entraves em questes tcnicas, de economia, e que a fiscalizao
e controle poderiam ser mais bem exercidos por rgos especializados, se, por
questo de poltica criminal opta-se pela criminalizao da conduta, imprescindvel
que sejam observados os princpios constitucionais penais para a elaborao do tipo
penal. O tipo penal do crime de gesto temerria, na configurao atual,
flagrantemente inconstitucional e deve ser extirpado do ordenamento jurdico.

REFERNCIAS

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