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The file to exchange information between Banks and Clients is composed of a file registry header, one or more
service / product batches and a file registry trailer. This structure is shown on the following picture:
Segmentos / Segments
...
...
...
Registros Finais de Lote (TIPO = 4)
Batch Final Registries (TYPE = 4)
(opcional / optional)
...
Registro Trailer de Lote (TIPO = 5)
Batch Registry Trailer (TYPE = 5)
Registro Trailer de Arquivo (TIPO = 9)
File Registry Trailer (TYPE = 9)
Com a estrutura apresentada, um nico arquivo pode conter vrios lotes de Servios / Produtos distintos. Este
procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um s arquivo todas as informaes
que desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre cada Banco e o Cliente.
According to the presented structure, a single file may have several batches of different services / products. Such
procedure, that enables Companies and Banks to consolidate into a single file all information they wish to
exchange among themselves, shall have a prior agreement from the Bank and the Client.
Um lote de Servio / Produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe, e um
registro trailer de lote. Alguns Servios / Produtos usam registros adicionais de tipo 2 e 4 contendo informaes
sobre posies iniciais e finais do lote, como no caso de Extrato para Gesto de Caixa que disponibiliza Saldos
iniciais e finais de diferentes Naturezas de uma Conta Corrente.
A batch registry header, one or more Detail registries and one batch registry trailer make a typical service /
product batch. Some services / products use additional registries of the type 2 and 4, accoutering information
about the initial and final positions of the batch, as is the case of the Statement for Cash Management that makes
available initial and final Account Balances of different types. .
A batch of service / product may only account in a single type of service / product.
The batch registries header (1) and trailer (5) and the details (3) are formed by fixed fields, common to all types of
services / products, and specific standard fields for each type of services / products.
A detail registry is made of one or more segments, depending on the kind of service / product associated with the
batch of service / product.
There are several kinds of different segments and each of them may be used in one or more batches of services /
products, both in the Remittance (Client forwarding information to the Bank) as in the Return flows, (Bank
forwarding information to the Client), as defined bellow:
Tamanho do Registro
Registry Size
Alinhamento de Campos
Fields Alignment
2.1.1 OBJETIVO
Purpose
O produto Pagamentos tem por objetivo fornecer, aos Clientes (Pagadores) dos Bancos, os meios para
racionalizar o processo de Contas a Pagar.
Este processo envolve pagamentos de compromissos que podem ser efetuados atravs de crdito em conta,
cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com autenticao ou ttulos em
cobrana.
The product Payments has as its main purpose to supply to the Banks clients (Payers), the means to rationalize
the Accounts Payable.
This process involves payments that may be made by means of a deposit into an account, Management Check,
DOC, TED, payment order (PO), Certified Payment or Collection Titles.
Entidade Descrio
Entities Description
Pagador Cliente que entrega os Pagamentos ao Banco para serem efetuados.
Payer Client who delivers the due payments to the Bank.
Banco do Pagador Banco que detm os Pagamentos a serem efetuados.
Payers Bank Bank holding the Payments to be made.
Favorecido Pessoa fsica ou jurdica a que se destina o pagamento.
Beneficiary Individual or Legal Entity that will receive the Payment.
Banco que detm a conta corrente do Favorecido, a qual creditada na
Banco do Favorecido efetivao do pagamento.
Beneficiarys Bank Bank holding the account of the Beneficiary that receives the deposits at the
execution of the payment.
O Pagador agenda, junto a seu Banco, os Pagamentos a serem efetuados. Caso seja agendado um pagamento
bloqueado necessrio enviar uma informao para liberar a execuo do pagamento posteriormente e, nos
casos em contrrio, se foi agendado um pagamento liberado possvel fazer o bloqueio do mesmo. Tambm
possvel o Pagador efetuar alteraes em alguns dados dos pagamentos, antes que o mesmo seja efetuado.
O Banco Pagador, na data prevista, efetua o dbito na conta corrente do Pagador e executa a instruo para
crdito do pagamento ao Favorecido. Este crdito poder ser efetuado nos seguintes modos:
The payer schedules, with its bank, payments that shall be made. In case a payment of blocked funds is
scheduled, it is necessary to send a posterior notice to liberate the payment, otherwise, if it is scheduled the
payment using available funds, it is possible to block it. It is also possible for the payer to change some data of
the payments, before its liberation.
The Payer Bank, on the due date, makes the debit into the account of the payer and executes the instruction for
credit of the payment to the beneficiary. Such credit may be accomplished as follows:
2.1.4 EVENTOS
Events
Liberao/Bloqueio do Pagamento
Liberao ou bloqueio de um Pagamento previamente agendado.
A J
Liberation/Blocking of Payment
Liberation or blocking of a previously scheduled Payment.
Cancelamento do Pagamento
Cancelamento de um Pagamento previamente agendado.
A J
Cancellation of Payment
Cancellation of a previously scheduled payment.
Alterao do Pagamento
Comando que o Pagador envia ao Banco Pagador para que o
mesmo modifique informaes de um Pagamento.
A J
Change in Payment
Order that the payer sends to the Payers Bank to modify
information about a Payment.
Forma de Lanamento
01 - Crdito em Conta Corrente
02 - Cheque Pagamento / Administrativo
03 - DOC/TED
Forma de lanamento 31 - Pagamento de Ttulos de Outros
012 013 2 N
Entry Form Bancos
Entry Form
01 - Deposit into an Account
02 - Cashier Check / Payment
03 - DOC/TED
31 - Payment of Securities of other Banks
Layout do Lote CAMPO FIXO = 031
014 016 3 N
Batch Layout Fixed Field = 031
Reservado
Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Preencher com espaos (brancos)
017 017 1 A
FEBRABAN/CNAB Exclusive Use Reserved
Fill with blank spaces
No Utilizado
Informao 1 Preencher com espaos (brancos)
103 142 40 A
Information 1 Not Used
Fill with blank spaces
Cdigo do CITIBANK
Banco do Pagador CAMPO FIXO = 745
001 003 3 N
Payers Bank Citibank Code
Fixed Field = 745
No Utilizado
Nmero do Documento Atribudo pelo
Preencher com espaos (brancos)
Banco (Nosso Nmero) 135 154 20 A
Not Used
Document Number Assigned by the Bank
Fill with blank spaces
No Utilizado
Data Real da Efetivao Pagamento Preencher com zeros
155 162 8 N
Actual Transaction Date Not Used
Fill with zeros
No Utilizado
Cdigo Finalidade do DOC Preencher com espaos (brancos)
218 218 2 A
Doc Finality Code Not Used
Fill with blank spaces
No Utilizado
Codigo finalidade da TED Preencher com espaos (brancos)
220 224 5 A
TED Finality Code Not Used
Fill with blank spaces
Reservado
Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Preencher com espaos (brancos)
225 229 5 A
FEBRABAN/CNAB Exclusive Use Reserved
Fill with blank spaces
Aviso ao Favorecido
CAMPO FIXO '0' = No Emite Aviso
Aviso ao Favorecido
230 230 1 N Notice to the beneficiary
Noticy to the Beneficiary
Fixed Field '0' = Does not issue Notice
Cdigo do CITIBANK
Banco do Pagador CAMPO FIXO = 745
001 003 3 N
Payers Bank Citibank Code
Fixed Field = 745
O Registro Header de lote idntico ao de Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou
Pagamento com Autenticao. Consultar pgina 12.
The Batch Registry Header is identical to the Payment By means of a Deposit into an account, Check, OP, DOC,
TED (Electronic Transfer of available funds) or Certified Payment. See page 12.
Cdigo do CITIBANK
Banco do Pagador CAMPO FIXO = 745
001 003 3 N
Payers Bank Citibank Code
Fixed Field = 745
Tipo de Movimento
Tipo de Movimento CAMPO FIXO '0' = Indica INCLUSO
015 015 1 N
Type of Operation Type of Operation
Fixed Field '0' = Indicates INCLUSION
No Utilizado
Valor do Desconto + Abatimento Preencher com zeros
115 129 15 N
Value of Discount + Rebate Not Used
Fill with zeros
No Utilizado
Valor da Mora + Multa Preencher com zeros
130 144 15 N
Value of Arrears + Fine Not Used
Fill with zeros
Data do Pagamento Formato = DDMMAAAA
145 152 8 N
Payment Date Format = DDMMYYYY
No Utilizado
Quantidade da Moeda Preencher com zeros
168 182 15 N
Currency Amount Not Used
Fill with zeros
Nmero Atribudo para Empresa (Seu
nmero) para Idenftificar o Documento
de Pagamento (ex: Nmero da Nota
Seu nmero (15 + 5 brancos)
Fiscal) 183 202 20 A
Your number (15 + 5 blanks)
Number Assigned by the Client (Your
Number) to identify the payment document
(ex: Invoice Number)
Reservado
Nmero do Documento Atribudo pelo
Preencher com espaos (brancos)
Banco (Nosso Nmero) 203 222 20 A
Reserved
Document Number Assigned by the Bank
Fill with blank spaces
Cdigo de Moeda Campo Fixo = 09
223 224 2 N
Currency Code Fixed Field = 09
Reservado
Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Preencher com espaos (brancos)
225 230 6 A
FEBRABAN/CNAB Exclusive Use Reserved
Fill with blank spaces
Cdigo do CITIBANK
Banco do Pagador CAMPO FIXO = 745
001 003 3 N
Payers Bank Citibank Code
Fixed Field = 745
No Utilizado
Nmero Aviso de Dbito Preencher com zeros
060 065 6 N
Number of the Notice of Debit Not Used
Fill with zeros