EAD Edgar Abreu Certificações

08/02/2019 EAD Edgar Abreu Certificações
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 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 Questão 190039
 Vedações para o AAI, Vedações para o AAI

É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:
ser procurador de investidores para quaisquer fins.

atuar por ordem de investidores.
repassar ordens de investidores para a instituição financeira com a
qual mantém contrato.
atuar por ordem da instituição contratante.

 Questão 7102
 Exigências para Cadastramento do AAI, Exigências para Cadastramento do AAI
Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:
Deverá ser constituída somente por agentes autônomos. EA Certificações

01Hora12:16
Poderá ter no máximo um sócio que não seja agente autônomo.
https://ead.edgarabreu.com.br/simulados/resolver/s10/ancord#.XF3Je1xKhhE 1/48
Pode ter até 3 sócios que não sejam agentes autônomos.

Apenas pessoa física pode ser AAI.
 Questão 190037
 Exigências para Cadastramento do AAI, Exigências para Cadastramento do AAI
Para o credenciamento de pessoas jurídicas, a entidade credenciadora deve exigir que

essas sejam constituídas, adotando qualquer das formas para tal, na forma da legislação
em vigor, como sociedades.
fechadas.
limitadas.

abertas.
simples.
 Questão 190115
 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI, Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento

EA Certificações
Registro AAI
Dentre outras obrigações, o Agente Autônomo de Investimento, no exercício de sua

01Hora12:16
função, deve:
Contratar com investidores a prestação de serviço de análise ou

consultoria de valores.

Ser procurador de investidores para fins específicos.
Receber ou entregar a investidores, numerários, títulos ou valores
mobiliários.
Zelar pelo sigilo de informações confidenciais a que tenha acesso.
 Questão 7113
 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI, Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI
O Agente Autônomo de Investimento que não comunicar à CVM qualquer alteração

cadastral no prazo de cinco dias úteis, contados da data da sua ocorrência, sujeita-se:
ao rito sumário de processo administrativo, por tratar-se de infração

de natureza objetiva

ao pagamento de multa cominatória diária de R$ 200,00, incidente a
partir do dia seguinte ao término daquele prazo
à suspensão imediata da autorização para o exercício de suas
atividades.
às punições previstas em lei pela prática de infração grave.
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01Hora12:16
 Questão 7107
 Materiais do AAI, Materiais do AAI

Com relação à utilização de logotipos do AAI:
A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da

identificação da instituição contratante, com no mínimo igual destaque.

Não há regra definida quanto ao uso de logotipo.
Não pode ser utilizado.
Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituição
contratante,para que a marca do AAI seja reforçada junto ao cliente.
 Questão 190040
 Vedações para o AAI, Vedações para o AAI

O descumprimento das regras previstas no Código de Conduta Profissional dos Agentes
Autônomos de Investimento, acarreta as seguintes penalidades para o Agente e
também para as Instituições Contratantes:
suspensão do credenciamento e advertência.

advertência e cancelamento do credenciamento.

suspensão do credenciamento e multa.
advertência e multa.
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01Hora12:16
 Questão 190172
 A Atividade do AAI, A Atividade do AAI

Constitui direito do Agente Autônomo de Investimento perante a instituição integrante
do sistema de distribuição de valores mobiliários com a qual tenha contrato:
ser procurador de seus clientes.

agir como seu preposto.
delegar a terceiros a execução dos serviços objeto de contrato.

não explicitar seu vínculo com a instituição. 
 2 - Ética nos Negócios do AAI
 Questão 190007
 Princípios Éticos, Princípios Éticos
O valor da multa cominatória diária a que o Agente Autônomo de Investimento está

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sujeito pelo não cumprimento de suas obrigações previstas no Código de Conduta
01Hora12:16
Profissional é:
R$ 300,00
R$ 120,00

R$ 150,00
R$ 100,00
 Questão 190009

Integridade é um princípio ético que implica:
justiça e profissionalismo.
eficácia e sinceridade.

honestidade e sinceridade.
habilidade e conhecimento.
 Questão 7200 EA Certificações

01Hora12:16
"Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos

seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e
aperfeiçoamento profissional" é o que diz o princípio de ética de:
Liderança
Competência
Objetividade
Integridade 
 Questão 7202
7202. Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que
precisa de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o
perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o
útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio ético de:
Profissionalismo
Objetividade

Competência
Confidencialidade
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01Hora12:16
 3 - Lavagem de Dinheiro
 Questão 190174
 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro, Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro
Não constitui finalidade do conselho de controle de atividades financeiras (Coaf):
Regulação das atividades de mediação e distribuição.
Identificação de ocorrência suspeitas de atividades ilícitas.

Aplicação de penas administrativas.
Coordenação de mecanismo de combate à ocultação de bens, 
direitos e valores.
 Questão 7304
Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e

liquida a operação em espécie. O banco:
Informa imediatamente ao COAF por meio do Siscoaf
Solicita autorização ao Bacen

Informa a transferência à comissão interna do banco, somente
Não é obrigado a informar ao Bacen por se tratar de
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01Hora12:16

transferência eletrônica
 Questão 7307
A pena para quem pratica o crime de lavagem de dinheiro poderá ser:
Reclusão somente
Reclusão e multa
Apenas multa
Apenas medidas administrativas impostas pelo CMN 
 Questão 190011
O processo e julgamento dos crimes previstos na Lei Nº 9.613/98 quando praticados

contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, são de competência:
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da Justiça Federal. 01Hora12:16
da Procuradoria Geral da República.
da Controladoria Geral da União.

da CVM.
 4 - Economia - ancord antigo!
 Questão 7417
 Taxa Referencial - TR
A TR:
é um indicador de inflação
é um indicador de atividade rural

é calculada a partir da TBF, pela aplicação de um redutor
é calculada a partir da TBF, pela aplicação de um multiplicador
 Questão 190187
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 Política Fiscal, Política Fiscal 01Hora12:16
Superávit primário do governo significa que:
o governo está gastando mais do que arrecada.

a arrecadação do governo é menor do que suas despesas.

os juros pagos pelo governo estão caindo.
a arrecadação do governo Central. Estados, Municípios e Empresas

Públicas é superior ao total de seus gastos.
 5 - Sistema Financeiro Nacional
 Questão 190047
 Tesouro Nacional
Controlar e fazer a gestão de toda a dívida pública federal, interna e externa, mobiliária
ou contratual é responsabilidade do:
BNDES.
Ministério da Fazenda.

BACEN.
Tesouro Nacional.
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01Hora12:16
 Questão 7502
 CMN - Conselho Monetário Nacional , CMN - Conselho Monetário Nacional
Os segmentos do mercado financeiro são:
monetário, de credito, e valores mobiliários

valores mobiliários, cambial e de credito

cambial, valores mobiliários, de credito e monetário
cambial, valores mobiliários, de credito e de investimentos
 Questão 7513
 CVM - Comissão de Valores Mobiliários, CVM - Comissão de Valores Mobiliários
Podemos definir a Comissão de valores mobiliários – CVM, como:
Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de títulos e

valores imobiliários

Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado bancário
Autarquia Federal que fiscaliza as instituições ligadas ao sistemas
de previdência das S.A’s
Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de títulos e
valores mobiliários
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01Hora12:16
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros
 Questão 7605
 Bancos de Investimento
A função dos bancos de investimentos é:
proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e

médio prazo, o comercio, as empresas e pessoas físicas.

dilatar o prazo das operações de empréstimos e
financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas
na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures
dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos,
fortalecendo o processo de capitalização do comercio
proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto prazo,
as indústrias e o comercio
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 Questão 7616 01Hora12:16
 Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários - SDTVM
Uma sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários:
pode intermediar operações de financiamento de bens de consumo.

tem autorização para operar no mercado aberto (open Market),

desde que satisfaça as condições fixadas pelo Banco Central do Brasil.
é regulada e fiscalizada pela BM&FBOVESPA.
não pode organizar fundos ou clubes de investimentos.
 Questão 7602
 Bancos Comerciais
A função dos bancos comerciais é:
proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a longo prazo,

a indústria, o comercio e as empresas.

Proporcionar o suprimento de recursos para financiar,
exclusivamente pessoas físicas
Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e
médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.
Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, somente a
curto prazo, o comercio, a indústria, as empresas e as pessoas físicas
Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e
médios prazos, somente o comercio e pessoas físicas.
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01Hora12:16
 7 - Administração de Risco
 Questão 7702
 Introdução a Risco, Tipos de Risco
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:
Mercado, crédito e alavancagem

Alavancagem, crédito e operacional

Mercado, crédito e liquidez
Mercado, operacional e liquidez
 Questão 7715
 Introdução a Risco, Tipos de Risco

Em geral, investimentos que proporcionam a expectativa de maiores retornos também
costumam apresentar: EA Certificações
01Hora12:16
maiores riscos
menores prazos de vencimentos

maior liquidez
menores valores de aplicação
 Questão 7710
 Risco de Mercado
Quanto menor for o prazo de um título de renda fixa:
Maior tenderá a ser seu risco de crédito

Menor tenderá ser seu risco de mercado
Maior tenderá ser sua rentabilidade esperada

Menor tenderá ser sua liquidez 
 Questão 7707
EA Certificações
 Risco de Mercado 01Hora12:16
O risco de mercado associa-se fundamentalmente:
À flutuação de preços
À inadimplência de emissores
Ao baixo índice de negociabilidade
Às falhas operacionais 
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 7801
 Mercado Primário e Mercado Secundário

O mercado primário é onde:
um ativo ou título é posto em circulação pela primeira vez

negociam-se títulos e predominantemente ações
negociam-se títulos e predominantemente moedas
as instituições financeiras realizam, entre si, operações de aplicação 
e tomada de recursos de curtíssimo prazo (overnight)
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01Hora12:16
 Questão 190095
 Tipos de Ações
A principal característica das ações ordinárias é:
valer menos do que as ações preferenciais.

ter preferência no recebimento dos dividendos da companhia.

dar direito a voto nas assembleias gerais.
ser mais negociadas do que as preferenciais.
 Questão 190074
 Tipos de Ordens no Mercado Secundário

Denomina-se apregoação por oferta aquela em que o operador interessado em
comprar ou vender demonstra sua intenção especificando, obrigatoriamente:
o prazo, o lote e o preço do mercado.
o ativo, o lote e o preço pretendido.
o lote, a quantidade e o preço a mercado.

o ativo, o prazo e o preço pretendido. 
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 7810
 Abertura de Capital (Initial Public Offering - IPO)
Numa operação de underwriting de melhor esforço:
as instituições financeiras assumem apenas o compromisso de

colocar o Máximo de uma emissão nas melhores condições possíveis e

num determinado período de tempo
as instituições financeiras estabelecem como meta um
determinado percentual dos títulos a serem oferecidos ao público e
assumem o compromisso de subscrever o restante
as instituições financeiras se comprometem a subscrever elas
próprias qualquer quantidade de ativos que não tenham sido vendidos
ao público
as dificuldades de colocação dos ativos não se refletem diretamente
na empresa emissora
 Questão 190154
 Tipos de Ações
A função central de compensação e liquidação (clearing house) é garantir o
cumprimento e a integridade de todos os contratos assumidos:
por compradores e vendedores
pelos órgãos controladores do mercado EA Certificações

01Hora12:16
somente por compradores.
somente por vendedores.
 Questão 7833
 Clearing Houses: SELIC, CETIP e CBLC
Os agentes especiais de custódia são autorizados a manter contas de custódia:
em nome os beneficiários finais de suas obrigações.

apenas para a carteira própria.

em nome dos clientes que contratem os serviços de custódia
qualificada.
para a carteira própria e de suas contrapartes.
 Questão 190025

No mercado à vista de ações, as liquidações física e financeira da operação ocorrem:
EA Certificações
01Hora12:16
ambas em D+3.
em D+2 (física) e D+3 (financeira).

em D+0 (física) e D+1 (financeira).
ambas em D+1.
 Questão 190096
 Governança Corporativa
O segmento de mercado da Bovespa, onde são negociadas ações de empresas
comprometidas com as práticas da boa governança corporativa, tem as seguintes
denominações:
Novo Mercado, Mercado 2 e Marcado 3.

Nível 1, Nível 2 e Nível 3.

Nível 1, Nível 2 e Novo Mercado.
Primeira Linha, Segunda Linha e Terceira Linha.
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 Questão 190075
01Hora12:16
A Ordem Discricionária é gerada por:
Investidores qualificados.
Administradores de Carteiras de títulos e valores mobiliários.
Agentes Autônomos de Investimentos.

Consultores de Valores Mobiliários. 
 Questão 190098

A oscilações dos índices de ações da Bovespa:
são consequência da valorização ou desvalorização futura de uma

carteira de ações.

são consequência da valorização ou desvalorização de uma carteira
teórica de uma carteira de ações ao longo do tempo.
indicam a performance do mercado acionário em termos de número
de negócios.
sinalizam como foi o desempenho do mercado em termos de volume
financeiro.
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01Hora12:16
 Questão 7819
 Dividendos e Bonificações
Sobre a bonificação é correto afirmar:
ocorre sempre que são pagos os juros sobre o capital próprio.

as ações novas emitidas pela companhia são vendidas

preferencialmente aos acionistas já existentes.
as ações bonificadas são distribuídas gratuitamente aos sócios.
consiste no pagamento de dividendos aos acionistas, os quais não

são tributados pelo imposto de renda.
 Questão 7804

Em um underwriting firme:
as instituições financeiras irão se esforçar ao Máximo para venderem

ao público os ativos de emissão da empresa mas irão devolver para a

companhia aqueles que não forem vendidos
as instituições financeiras estabelecem como meta um
determinada percentual dos títulos a serem oferecidos ao publico
as instituições financeiras se comprometem a subscrever elas
próprias qualquer quantidade de ativos que não tenha sido vendida ao
público
EA Certificações
o risco não e inteiramente do underwriter (intermedia financeiro que
01Hora12:16
executa a operação)
 Questão 7803

a importância do mercado secundário:
é dar liquidez aos ativos financeiros, negociados no mercado

primário

é aumentar ou diminuir recursos para financiar novos
empreendimentos
dar rapidez aos ativos financeiros, negociados no mercado primário
e interbancário
é igual a do primário, uma vez que sua existência não é condição para
o funcionamento do outro
 Questão 190157
Ordem Stop no Segmento Bovespa é aquela que específica:

EA Certificações
01Hora12:16
a quantidade e as características dos ativos a serem vendidos.

os nomes dos comitentes e o preço dos ativos ou direitos a serem
atribuídos a cada um.
O preço do ativo ou direito a partir do qual a ordem deverá ser
executada. 
a quantidade e as características dos ativos a serem comprados.
 Questão 7805
O Underwriting é:
leilão de grande lote de ações nas bolsas de valores

o processo de lançamento de ações ou debêntures mediante

subscrição privada
o processo de lançamento de ações diretamente e exclusivamente
aos acionistas
o processo de lançamento de ações ou debêntures, mediante
subscrição pública
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 7820

Na oferta pública de debêntures, o processo chamado de book building determina o
preço de emissão:
de acordo com a decisão unilateral do emissor depois de a CVM

aprovar o lançamento do papel nos mercados internos e externos.

a partir do encaminhamento de ofertas de compra pelos
potenciais compradores, depois de divulgadas as características básicas
de emissão.
de acordo com a decisão unilateral do emissor, depois de divulgadas
ao mercado as características básicas de emissão ao mercado.
de acordo com a decisão unilateral das instituição coordenadora,
depois de a CVM aprovar o lançamento do papel nos mercados internos
e externos.
 Questão 7802
No mercado secundário:
os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o

outro, entretanto o valor transacionado não é canalizado para a

empresa ou para o banco
os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o outro
e os valores transacionados são canalizados para a empresa ou para
Banco EA Certificações
os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o 01Hora12:16
outro
e os valores transacionados são canalizados em igual divisão para a
empresa e para o banco

sob o ponto de vista econômico, significa aumento ou diminuição
de recursos para financiar novos empreendimentos
 Questão 7815
 Dividendos e Bonificações
Os dividendos são:
parte do lucro da empresa, antes do imposto de renda, distribuídos

aos acionistas

parte do lucro da empresa, depois do imposto de renda, pago aos
sócios
a totalidade do lucro da empresa antes do imposto de renda,
distribuídos aos acionistas
a totalidade do lucro da empresa, depois do imposto de renda,
distribuído aos acionistas
EA Certificações
 Questão 190151 01Hora12:16
 BDR
Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são recibos:
estrangeiros, cujo lastro são ações de empresas brasileiras, que são

negociados na Bovespa.

estrangeiros que são negociados na Bovespa.
brasileiros, cujo lastro são ações não brasileiras, emitidos por um
banco brasileiro e negociados no mercado americano.
de depósitos brasileiros, cujo lastro são ações de empresas
estrangeiras, que são negociados na Bovespa.
 Questão 7809
Os Underwriters em geral são:
Bancos Comerciais, Sociedades Corretoras e Sociedades

Distribuidoras

Financeiras, Sociedades Corretoras e Sociedades Distribuidoras
Agente Autônomos, Bancos de Investimento, Sociedades
Corretoras, Sociedades Distribuidoras
Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras, Sociedades
Distribuidoras
EA Certificações
01Hora12:16
 9 - Fundos de Investimentos
 Questão 190130
 Direitos e Obrigações dos Cotistas, Direitos e Obrigações dos Cotistas
Se ocorrer caso de Patrimônio Líquido negativo de um Fundo, a responsabilidade será:
Dos cotistas, se houver inobservância da política de investimento

prevista no regulamento do fundo.

Dos cotistas.
Da instituição financeira, mesmo se não houver inobservância da

política de investimento prevista no regulamento do fundo.
Do administrador do fundo.
 Questão 7918
 Imposto de Renda nos Fundos de Investimento

EA Certificações
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo
01Hora12:16 A alíquota de imposto
de Renda retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:
De 22,5%
De 20%,

De 15%,
De 17,5%
 Questão 190100
 Taxa de Performance
Para ser classificado como renda fixa, um fundo deve possuir:
no mínimo, 80% da carteira em ativos relacionados diretamente, ou

sintetizados, via derivativos, ao seu fator de risco (variação da taxa de

juros doméstica ou de inflação ou ambos).
80% do seu patrimônio, no mínimo, aplicado em títulos públicos
federais ou papéis privados de baixo risco e atuação nos mercados
futuros limitados ao valor de seu patrimônio com a finalidade de
proteger sua carteira.
80% de sua carteira aplicada em ativos relacionados diretamente ou
sintetizados via derivativos, ao fator de risco (variação da taxa de juros
doméstica).
carteira composta exclusivamente por ativos de renda pré-fixada, não
se admitindo investimento em ativos pós-fixados.
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 7910
 Estratégia de Gestão: Passivo e Ativo, Estratégia de Gestão: Passivo e Ativo
É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado:
A garantia de que o fundo não pode perder mais do que o

patrimônio líquido

A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio
líquido
O fato de ter retorno em função do menor risco assumido
Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de
hedge
 10 - Outros Fundos de Investimento
 Questão 190027
 Fundo Imobiliário
Um Fundo de Investimento Imobiliário é um condomínio:
aberto cujas cotas não podem ser resgatadas.

aberto cujas cotas podem ser resgatadas.

EA Certificações
fechado cujas cotas podem ser resgatadas.
01Hora12:16
fechado cujas cotas não podem ser resgatadas.
 Questão 70003
 Fundo Imobiliário
Percentual mínimo do lucro auferido, que os fundos imobiliários devem distribuir aos

seus cotistas:
50%.
25%.

50%
95%.
 11 - Securitização de Recebíveis
 Questão 71005
 Securitização de Recebíveis, Securitização de Recebíveis
Em um processo de securitização de recebíveis, esses recebíveis devem estar

EA Certificações
registrados no balanço do (da): 01Hora12:16
Auditor Independente
Empresa que originou os recebíveis
Agente Fiduciário
Sociedade de Propósito Específico 
 12 - Clube de Investimentos
 Questão 72003
 Clubes de Investimento
Podem administrar Clubes de Investimento:
Corretoras, Distribuidoras e Bancos de Investimento
Banco Comercial e Corretoras

Corretoras, Distribuidoras e Bancos Comerciais
Banco de Desenvolvimento, Banco de Investimento, Corretoras 
e Distribuidoras
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 72004
 Clubes de Investimento
Com relação à Assembleia Geral Ordinária dos Clubes de Investimentos, as mesmas

devem ser realizadas a cada:
Semestre
Mês

Ano
Trimestre
 13 - Matemática Financeira
 Questão 73004
 Fluxo de Caixa, Fluxo de Caixa
Para um empréstimo no valor de R$ 5.000 para ser pago em 20 parcelas mensais com
taxa de 2,3% ao mês. Qual será o valor da prestação:
R$ 255,75
R$ 355,67

R$ 314,70
R$ 350,00
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 190059
 Análise de Investimentos, VPL, TIR e TMA, Análise de Investimentos, VPL, TIR e TMA
A Cia. ABC estuda um projeto de investimento de R$ 122 milhões cujos saldos líquidos
de caixa anuais são R$80, R$30, R$60 milhões para os três próximos anos,
respectivamente. O valor da taxa interna de retorno do fluxo é:
22%
21%

18%
20%
 Questão 190104
 Fluxo de Caixa, Fluxo de Caixa
Calcule o preço unitário de uma LTN com 110 dias úteis até seu vencimento,
considerando (DU;Taxa) do DI-Futuro no momento da operação, adicionado 12 pontos
base como prêmio da operação (68;12,96)(89;13,43)(110;14,08), o resultado desse
EA Certificações
cálculo é: 01Hora12:16
946,041910
944,120861

943,687686
945,450560
 Questão 73008
 Taxas Equivalentes, Taxas Equivalentes
Para uma taxa de 1% ao mês, a sua taxa equivalente ao ano será:
12% ao ano
Maior do que 12% ao ano
Menor do que 12% ao ano

18% ao ano 
 14 - Mercado Financeiro EA Certificações

01Hora12:16
 Questão 74003
 Titulos Públicos Federais
A remuneração de uma NTN-C é:
Variação da Taxa de Câmbio.

Variação da Taxa Selic-Over.

Variação do IGP-M.
Variação do IPCA.
 Questão 74022
 Titulos Públicos Federais
Com relação a uma LTN, assinale a afirmação correta:
Possui rentabilidade pré-fixada e valor de face de R$ 1.100
Possui rentabilidade pré-fixada e valor de face de R$ 1.000
Possui rentabilidade pós fixada e valor de face de R$ 1.100

Possui rentabilidade pós fixada e valor de face de R$ 1.000 
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 74015
 IR: Títulos de Renda Fixa
Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa

física, que exige parte do rendimento com isenção de IR retido na fonte, recomenda-se
aplicação em:
Letras de câmbio.
LHs.
Recibo de depósito bancário.

Fundos de investimento imobiliário. 
 Questão 7414
 SELIC x CDI, SELIC x CDI
o custo primário do dinheiro na economia é:
a taxa de juros cobrada quando os recursos são emprestados pela

primeira vez

a taxa de juros paga pelas instituições privadas de primeira linha
as despesas que os bancos têm com a sua atividade operacional e
que devem ser obrigatoriamente cobertas por suas receitas.
A taxa de juros paga pelos títulos públicos federais
EA Certificações
01Hora12:16
 Questão 190105
 CDB, CDB
O CDB é um título nominativo privado emitido por instituições financeiras bancárias e
vendidos ao públicos como forma de captação de recursos. Eles são negociados tanto a
partir de uma taxa fixa de juros (pré-fixados) quanto de uma taxa vinculada a índices
econômicos (pós-fixados). As instituições que NÂO podem emitir CDB são:
a Caixa Econômica Federal.

os bancos comerciais.

os bancos múltiplos.
as corretoras de valores.
 Questão 74012
 IR: Títulos de Renda Fixa

O investidor aplicou em CDBs em 01/06 e resgatou em 17/11:
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01Hora12:16
IR de 15% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte.
IR de 15% sabre o rendimento somente, recolhido pelo contribuinte

via DARF
IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte.
IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido pelo

contribuinte via DARF.

 Questão 74007
 Letra Hipotecária
Na letra hipotecária, o prazo máximo não pode exceder:
180 dias, a contar da data do investimento.


O prazo total dos empréstimos da carteira hipotecária da

instituição financeira.
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01Hora12:16
 15 - Derivativos
 Questão 75030
 Mercado de Opções, Mercado de Opções

Um investidor comprou ações de uma empresa listada na BFM&BOVESPA e
simultaneamente adquiriu opções de venda sobre esta ação. O objetivo do investidor
foi:
alavancar os ganhos caso ocorra alta do preço da ação.

fixar a rentabilidade do investimento em um valor prefixado.

beneficiar-se da alta volatilidade do preço da ação.
limitar as perdas, caso ocorra queda do preço da ação.
 Questão 7826
 Mercado a Termo, Mercado a Termo
O comprador pode vender à vista as ações lastro da operação - depositadas pelo

vendedor como cobertura - antes da data de vencimento e utilizar os recursos obtidos
para adquirir outras ações à vista ". Essa é a descrição de uma operação:
de opção americana.
de SWAP.

a termo.
a termo flexível.
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01Hora12:16
 Questão 190182
 Mercado Futuro, Mercado Futuro

Quanto aos preços dos derivativos, é correto afirmar que:
os preços dos mercados futuros tendem a ser inferiores aos

mercados a termo devido aos ajustes diários.

os mercados futuros de Depósitos Interfinanceiro são
predominantemente especulativos devido à liquidação exclusivamente
financeira, sem que ocorra entrega de títulos
o modelo de precificação de opções de Black&Scholes é bastante
utilizado e permite a precificação de calls e de puts do tipo americano.
preços futuros e preços a vista estão estreitamente relacionados,
devido à possibilidade da montagem de arbitragens envolvendo
operações à vista e a futuro.
 Questão 190204
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 Mercado a Termo, Mercado a Termo
01Hora12:16
Sobre os mercados derivativos de café, é correto afirmar que:
os importadores de café poderiam comprar café a futuro e vender

dólar a futuro com objetivos de hedge.

os produtores de café podem comprar puts de café com objetivos de
hedge, garantindo preço mínimo e máximo.
os beneficiadores de café poderiam comprar puts de café para
garantir preços máximos aos seus insumos.
os produtores de café podem utilizar o mercado a termo com os
objetivos de hedge vendendo contratos a termo, considerando ainda o
volume esperado e o prazo previsto para a colheita.
 Questão 190178
 Mercado a Termo, Mercado a Termo, Mercado a Termo
No mercado a termo de ações da Bovespa, as operações podem ser encerradas:
Em períodos múltiplos de 30, 60, 90, 120, 150 e 180 dias.
Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias corridos.
A qualquer data antes ou após o vencimento do contrato.

Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias úteis. 
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01Hora12:16
 Questão 190107
O mercado de determinada ação e de suas opções de compra apresenta as seguintes

cotações:
Preço à vista = R$ 114
Calls P.Exercícios Prêmios
A R$ 120 R$ 7,00
B R$ 130 R$ 3,00

Faltam 497 dias úteis para o vencimento das séries e as taxas de juro over-anual de
renda fixa para o mesmo período estão em 30%. Admitindo-se que haverá exercício das
duas séries, a operação de aplicação recomendada é:
Renda fixa
Financiamento com Call B.

Trava de alta com Calls.
Trava de baixa com Calls.
 Questão 75033
A chamada de margem com garantia ocorre diariamente com base em:
preço de compra no contrato ou ativo no call de fechamento. EA Certificações

01Hora12:16
posição de abertura do dia de negociação.
preço de venda do contrato ou ativo no call de abertura.
posição de fechamento do dia anterior.
 Questão 75021
Supondo que o prêmio das opções de compra sobre ABC com preço de exercício
$20,00 fechou hoje a $2.50 e que a cotação de fechamento da ABC no marcado a vista
foi $22,00, qual é o valor tempo dessa opção:
2.50
2.00

0
0.50
 Questão 75032
 Mercado Futuro, Mercado Futuro EA Certificações

01Hora12:16
O ajuste diário é uma característica comum:
dos contratos futuros.
das opções.
dos swaps.
das operações a termo. 
 Questão 7824
O titular de uma opção de venda:
A) está protegendo uma posição de compra do ativo objeto.

busca renda com a aplicação dos recursos captados com o prêmio

obtido.
tem expectativa de baixa do preço do ativo objeto.
tem expectativa de alta do preço do ativo objeto.
 Questão 190137 EA Certificações

01Hora12:16
Dos mercados futuros, os preços futuros são influenciados:
Negativamente pela taxa de juros interna, e positivamente pela taxa

de juro externa.

Negativamente pelos dividendos esperados, e positivamente pelo
prazo até o vencimento do contrato futuro.
Positivamente pelo preço à vista do ativo-objeto, e negativamente
pela taxa de juros.
Positivamente pelo preço à vista do ativo-objeto e pela taxa de juros.
 Questão 75012
A opção que pode ser exercida pelo seu titular, a qualquer momento, a partir do dia
seguinte de sua aquisição até o vencimento, é de estilo:
europeu
asiático

americano
on stop
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08/02/2019 EAD Edgar Abreu Certificações

Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento

 Vedações para o AAI, Vedações para o AAI

ser procurador de investidores para quaisquer fins.

 Exigências para Cadastramento do AAI, Exigências para Cadastramento do AAI

Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:

Deverá ser constituída somente por agentes autônomos. EA Certificações

Pode ter até 3 sócios que não sejam agentes autônomos.

 Exigências para Cadastramento do AAI, Exigências para Cadastramento do AAI

Para o credenciamento de pessoas jurídicas, a entidade credenciadora deve exigir que

 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI, Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento

Dentre outras obrigações, o Agente Autônomo de Investimento, no exercício de sua

Contratar com investidores a prestação de serviço de análise ou

 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI, Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI

O Agente Autônomo de Investimento que não comunicar à CVM qualquer alteração

ao rito sumário de processo administrativo, por tratar-se de infração

 Materiais do AAI, Materiais do AAI

A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da

 Vedações para o AAI, Vedações para o AAI

suspensão do credenciamento e advertência.

 A Atividade do AAI, A Atividade do AAI

ser procurador de seus clientes.

delegar a terceiros a execução dos serviços objeto de contrato.

 2 - Ética nos Negócios do AAI

 Princípios Éticos, Princípios Éticos

O valor da multa cominatória diária a que o Agente Autônomo de Investimento está

 Princípios Éticos, Princípios Éticos

 Questão 7200 EA Certificações

"Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos

 Princípios Éticos, Princípios Éticos

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro, Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

Não constitui finalidade do conselho de controle de atividades financeiras (Coaf):

Regulação das atividades de mediação e distribuição.

Identificação de ocorrência suspeitas de atividades ilícitas.

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro, Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e

Informa imediatamente ao COAF por meio do Siscoaf

Solicita autorização ao Bacen

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro, Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

A pena para quem pratica o crime de lavagem de dinheiro poderá ser:

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro, Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

O processo e julgamento dos crimes previstos na Lei Nº 9.613/98 quando praticados

da Controladoria Geral da União.

 4 - Economia - ancord antigo!

é calculada a partir da TBF, pela aplicação de um multiplicador

Superávit primário do governo significa que:

o governo está gastando mais do que arrecada.

a arrecadação do governo Central. Estados, Municípios e Empresas

 5 - Sistema Financeiro Nacional

 CMN - Conselho Monetário Nacional , CMN - Conselho Monetário Nacional

Os segmentos do mercado financeiro são:

monetário, de credito, e valores mobiliários

cambial, valores mobiliários, de credito e de investimentos

 CVM - Comissão de Valores Mobiliários, CVM - Comissão de Valores Mobiliários

Podemos definir a Comissão de valores mobiliários – CVM, como:

Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de títulos e

 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros

A função dos bancos de investimentos é:

proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e

 Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários - SDTVM

Uma sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários:

pode intermediar operações de financiamento de bens de consumo.

proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a longo prazo,