Simulado Ancord 2023 3

06/10/23, 17:44 about:blank
Questões da Ancord
4013 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

São atividades vedadas para o AAI, exceto:
Ser procurador de clientes

Manter contrato para prestação de serviço com integrante do SDTVM
Receber numerário de clientes
Ser sócio de mais de uma Pessoa Jurídica que atue como Agente Autônomo de Investimentos

Conforme Instrução CVM 497/11: “Agente Autônomo de
Investimentos é a pessoa natural, registrada na forma desta
Instrução, para realizar, sob a responsabilidade e como preposto
de instituição integrante do sistema de distribuição de valores
mobiliários, as atividades de:
I – Prospecção e captação de cliente

II – Recepção e registro de ordens
III – Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e
sobre os serviços prestados pela sua contratante
Está correto o que se afirma em:

Apenas I
II e III
I e III
I, II e III
about:blank 1/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Considere as assertivas abaixo:
I. ser procurador ou representante de clientes perante instituições

integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.
II. negociar valores mobiliários, por conta própria, direta ou
indiretamente, através da instituição integrante do sistema de
valores mobiliários com a qual mantenha contrato.
III. agir como preposto e representante de instituição integrante do
sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido
contratado.
Relacione cada assertiva a uma das atribuições do AAI:

I é vedado ao AAI; II é um dever do AAI; III é um direito do AAI.
I é um direito do AAI; II é uma obrigação do AAI; III é um dever do AAI.
I é um dever do AAI; II é vedado ao AAI; III é uma obrigação do AAI.
I é uma obrigação do AAI; II é um direito do AAI; III é vedado ao AAI.

Conforme a Instrução CVM 497/2011 no seu Art. 2°, analise as
afirmações abaixo: I - O Agente Autônomo Pessoa Jurídica deve
ser uma Sociedade Anônima, e deve ser constituída
especificamente para esse fim. II - O Agente Autônomo Pessoa
Jurídica não precisa ser constituído especificamente para essa
finalidade. III - O Agente Autônomo pode exercer sua atividade
através de sociedade ou firma individual Está (ão) correta (s):
a. Apenas I
b. II e III
c. Apenas II
d. Apenas III

Responsável pelo cancelamento ou suspensão do registro e
credenciamento do AAI:
CVM
BACEN
Corretora ou Distribuidora
ANCORD
about:blank 2/25
06/10/23, 17:44 about:blank

O Estagiário possui um escritório de AAI faz mais de 10 anos,
chamado “Shark Invest”. Depois de muito sucesso nessa carreira,
ele decide investir na carreira de Consultor de Investimentos.
Nesse caso, ele deve solicitar a (o) ___________________ do seu
credenciamento como AAI.
Alteração
Suspensão
Cancelamento
Congelamento

Conforme a instrução CVM 497/2011 O registro do agente
autônomo de investimento e da pessoa jurídica constituída na
forma do art. 2º é comprovado pela inscrição do seu nome na
relação de agentes autônomos de investimento constante da
página da (o) ________________ na rede mundial de
computadores.
CVM
Ancord
B3
Receita Federal

O Estagiário é um Agente Autônomo de Investimentos desde 2017.
Em 2022 o mesmo decide começar a trabalhar com carteira
administrada, profissão que ele sempre sonhou. Para isso, deve
__________________________ o seu registro de AAI.
Cancelar
Suspender
Manter
Alterar
about:blank 3/25
06/10/23, 17:44 about:blank

São vedações da atividade de Agente Autônomo de Investimento,
conforme a instrução CVM 497/2011:
I – Receber de clientes, ou em nome de clientes, ou a eles

entregar, por qualquer razão e inclusive a título de remuneração
pela prestação de quaisquer serviços, numerário, títulos ou valores
mobiliários ou outros ativos;
II - ser procurador ou representante de clientes perante
instituições integrantes do sistema de distribuição de valores
mobiliários, para quaisquer fins;
III - usar senhas ou assinaturas eletrônicas de uso exclusivo do
cliente para transmissão de ordens por meio de sistema eletrônico
I e II
II e III
I, II e III
Apenas II

Agente autônomo de investimento é a pessoa natural, registrada
na forma a instrução CVM, para realizar, sob a responsabilidade e
como preposto de instituição integrante do sistema de
distribuição de valores mobiliários, a atividade de prestação de
informações sobre os produtos oferecidos por essa instituição e
também:
a. Atuar como preposto do cliente
b. Esclarecer dúvidas adicionais que o cliente tenha sobre os produtos ofertados pela instituição
contratante
c. Atuar como administrador da carteira de investimentos do cliente
d. Atuar também como Agente Autônomo de uma outra instituição contratante
about:blank 4/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Conforme Resolução CVM N° 16/21, no seu Art. 7°, o
credenciamento deve ser concedido pela entidade credenciadora
ao AAI que atenda aos seguintes requisitos mínimos:
I – Ter concluído o ensino superior

II – Ter sido aprovado em exame de qualificação técnica e ética
III – Não estar inabilitado ou suspenso para exercer cargos em
instituições financeiras
São afirmações verdadeiras:

Somente I
Somente II
Somente II e III
Somente I e III

O credenciamento do agente autônomo de investimento pode ser
cancelado pela ANCORD no caso de:
Pedido formulado pelas instituições contratantes

Pedido formulado pela Associação dos AAI’s
Aplicação das penalidades previstas na lei 6.385, pela CVM
Aplicação das penalidades previstas na lei 6.385, pelo CMN
4040 - Lavagem de Dinheiro

Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, que tipo de pena
pode ser imposta a quem praticar:
Reclusão de até 3 anos mais multa

Reclusão de até 10 anos, somente
Reclusão de até 10 anos mais multa
Reclusão de até 3 anos, somente
about:blank 5/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Penalidades possíveis para aqueles que não cumprirem as
determinações e exigências referentes ao combate de crime de
lavagem de dinheiro e ocultação de bens:
Advertência e Multa, somente

Advertência, Multa, Suspensão ou Cassação
Suspensão e Cassação, somente
Advertência, Suspensão ou Cassação

Você é gerente e possui em sua carteira um determinado cliente
com renda declarada de R$ 5 mil. Esse cliente recebe uma
transferência no valor de R$ 500 mil em sua conta corrente. Nesse
caso, essa operação:
Deve ser tratada como lavagem de dinheiro
Deve ser verificada a origem do recurso juntamente com o cliente e levantar mais informações
Deve ser informada ao COAF, pois é um valor acima de R$ 50 mil
Não precisa ser verificada, pois está dentro da compatibilidade de renda do cliente

Uma instituição financeira percebe uma movimentação suspeita
de lavagem de dinheiro. Nesse caso, deve avisar para:
Polícia Federal
BACEN
COAF
Ministério Pública
422018 - Economia
Em um cenário econômico onde é observado um crescimento
constante da atividade econômica de um país, em um
determinado período é de se esperar que:
A produção esteja em crescimento e o déficit do país esteja em queda

A produção esteja em queda e o déficit do país esteja em crescimento
A produção e o déficit estejam em crescimento
A produção e o déficit estejam em queda
about:blank 6/25
06/10/23, 17:44 about:blank
4058 - Economia
Um Superávit Consolidado, contempla as contas do(s):
Governo Federal, somente

Governo Federal e Estados
Governo Federal, Estados e Municípios
Governo Federal, Estados, Municípios e Empresas Estatais
20224518 - Sistema Financeiro Nacional

O objetivo do IBrX 100 é ser o indicador do desempenho médio
das cotações dos 100 ativos, sendo ____________ e
________________, de maior negociabilidade e representatividade
do mercado de ações brasileiro, dos tipos. Complete a lacuna:
Opções e Ações
Ações e ADR’s
ADR’s e BDR’s
Ações e Units

É o órgão responsável pela administração da dívida pública
mobiliária e contratual, interna e externa, da União:
Tesouro Nacional
Bacen
CMN
CVM

É uma função da Comissão de Valores Mobiliários – CVM:
Fiscalizar as instituições financeiras do ramo bancário

Determina as diretrizes do mercado de câmbio
Limitar os valores máximos de comissão que podem ser cobrados pelas instituições que
participam do mercado de distribuição de valores mobiliários
Estimular os investimentos em caderneta de poupança
about:blank 7/25
06/10/23, 17:44 about:blank
4092 - Instituições e Intermediadores Financeiros

Um Banco Múltiplo é constituído com a carteira Comercial e a de
Crédito, Financiamento e Investimento. Esse banco está
autorizado a:
Captar por depósito à vista e também administrar fundos de investimentos

Conceder crédito para médio prazo, porém não pode captar pode depósito à vista
Captar por depósito à vista e também conceder crédito para aquisição de bens
Captar por depósito à vista e conceder crédito imobiliário

As Instituições Financeiras privadas que têm como uma de suas
principais operações ativas o financiamento de capital de giro e
capital fixo são:
Bancos comerciais.
Sociedade de arrendamento mercantil.
Bancos múltiplos com carteira de crédito imobiliário.
Bancos de investimento.

Os Bancos de Investimentos são instituições muito importantes na
estrutura do sistema financeiro nacional. Sobre essas instituições,
assinale a alternativa correta:
Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de fusões e

aquisições e ofertam crédito de curto e médio prazo, como cheque especial, por exemplo.
Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de fusões e
aquisições e realizam operações com dólar turismo
Fiscalizam o mercado de distribuição de valores mobiliários
Assessoram empresas em operações de fusões e aquisições, emissões de valores mobiliários e
ofertas públicas, além de fornecer crédito para médio e longo prazo
4107 - Administração de Risco

O risco de liquidez presente em um título refere-se a:
Impossibilidade de se comercializar um ativo por seu preço justo

Oscilações naturais no preço do ativo
Não pagamento das obrigações por parte do emissor do ativo
Excesso de recursos em um determinado mercado
about:blank 8/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Com relação a risco:
O risco de mercado pode ser reduzido com operações de hedge, já o risco de liquidez é aquele
decorrente da variação ligado à moeda estrangeira
Risco de crédito é a possibilidade de perdas decorrentes por falta de pagamento dos emissores de
títulos, já o risco operacional é decorrente das oscilações dos valores dos títulos que estão na carteira
de investimentos
O risco Sistemático pode ser reduzido através da diversificação
O Value At Risk define a perda máxima potencial de uma carteira, com um determinado nível de
confiança

Um ativo com maior risco de crédito é aquele que tem:
Maior prazo
Maior chance de inadimplência
Menor juros
Menor liquidez

Seu cliente fez uma aplicação em CDB e o banco sofreu
liquidação. Que tipo de risco será observado, principalmente:
Legal, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil

De liquidez, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil
De mercado, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil
De crédito, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil.
about:blank 9/25
06/10/23, 17:44 about:blank
4202013 - Mercado de Capitais

Para a realização de operações de repasse:
Os intermediários e os operadores especiais envolvidos não podem repassar operações

especulativas.
Os intermediários e os operadores especiais envolvidos deverão estar vinculados por contrato
específico, estabelecendo os direitos e deveres de cada parte.
Os intermediários e os operadores especiais envolvidos não precisam requerer à BM&F/BOVESPA
a constituição de vínculos em seus sistemas.
Os intermediários e os operadores especiais envolvidos deverão confirmar as operações em seus
sistemas, sem a necessidade de contrato específico prévio

O Estagiário comprou R$ 300 mil em BDR’s e em um encontro
com amigos está explicando do que se trata esse tipo de
investimento. Ele então explica que BDR é:
Um recibo de ação americano negociado no Brasil, lastreado em ações de uma empresa que não
está no Brasil. Além disso é cotado em reais
Um recibo de ação brasileiro, negociado no Brasil, lastreado em ações de uma empresa que não
está no Brasil. Além disso é cotado em reais
Um recibo de ação americano negociado no Brasil, lastreado em ações de uma empresa que está
no Brasil. Além disso é cotado em dólares
Um recibo de ação brasileiro, negociado no Brasil, lastreado em ações de uma empresa que não
está no Brasil. Além disso é cotado em dolares

As ações Preferenciais (PN) adquirem direito a voto quando:
A companhia distribui dividendos

A companhia aumenta o seu capital
A companhia fica sem distribuir dividendos por três (03) anos seguidos
A companhia deixa de ter ações negociadas no mercado
about:blank 10/25
06/10/23, 17:44 about:blank

A empresa Shark Energy deseja fazer uma captação de recursos
na bolsa brasileira. Essa oferta se dará, portanto, no mercado
__________________ e precisa de registro na ________________.
Complete as lacunas, respectivamente:
Primário; B3
Primário; CVM
Secundário; B3
Secundário; CVM

São segmentos de listagem exclusiva para o mercado de balcão
organizado:
Nível 2 e Novo Mercado

Nível 1 e Nível 2
Nível 1 e Bovespa Mais
Bovespa Mais e Bovespa Mais 2

Sobre as operações de ex-pit, é correto afirmar que:
são submetidas à interferência do mercado.

constituem negócios realizados fora do pit de negociação ou pregão, de uma bolsa.
reduzem a liquidez do mercado a termo e ampliam a liquidez do mercado futuro.
não possibilitam a precificação de posições a termo por meio de preços a futuro.

Uma empresa do setor de construção de rodovias quer captar
recursos através de dívida e deseja um longo prazo para ficar com
os recursos, deveria optar por:
Debêntures
Ações
Notas Promissórias
CDB
about:blank 11/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Seu cliente teve perdas em operações do tipo day trade com
ações. Nesse caso, a compensação desse prejuízo para calcular o
imposto de renda pode ser feito?
Sim, desde que com operações somente realizadas com day trade
Sim, podendo ser compensada com operações day trade e também operações não day trade
Não podem ser compensadas
Sim, podem ser compensadas com qualquer ganho no mercado financeiro

Maria da Graça é uma investidora experiente da bolsa de valores e
comprou ações da Petrobrás no ano de 2018. Após alguns anos
decide incluir uma ordem ___________ de venda, que será
executada somente se o ativo chegar nos R$ 20,00. Complete a
lacuna.
Stop
A Mercado
Tudo Ou Nada
Europeia

Em uma Bonificação de Ações:
O acionista tem o direito de comprar um número de ações

O acionista recebe sem custo um número de ações
A empresa está captando novos recursos
O acionista continua com o mesmo número de ações

Com relação ao mercado secundário, assinale a alternativa
correta:
É onde ocorre a liquidez dos títulos e os recursos vão somente para os investidores
É onde as empresas utilizam para captar recursos
É onde ocorre a liquidez dos títulos e os recursos vão parte para os investidores e parte para a
empresa emissora do título
As empresas emissoras utilizam esse mercado para realizar as ofertas públicas e captar recursos
about:blank 12/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Bernardo resolveu ajustar sua carteira de investimentos. Com a
Selic em 13,75% ano pretende reduzir a volatilidade da sua carteira
e aproveitar mais os benefícios da renda fixa. Em junho vendeu
seus ETFs de renda variável por R$ 19 mil. Havia comprado há 1 ano
por R$ 10 mil. Assinale a alternativa correta referente a tributação
sobre essa venda:
Não tem IR a recolher pois venda total no mês não superou R$ 20 mil.
Precisará pagar R$ 1.350,00 de IR, recolhidos integralmente via DARF
Deverá recolher via DARF R$ 1.349,05
Deverá recolher via DARF R$ 1.160,00

Responsável pelo recolhimento do I.R na fonte nas operações com
ações:
Próprio investidor
Bolsa de valores
Corretora de Valores
Administrador do fundo

Conforme instrução CVM, são considerados “Mercados
Regulamentados”:
I – Bolsa de valores
II – Mercado de balcão organizado
III – Mercado de balcão não organizado

I e II
I e III
Apenas I
I, II e III
about:blank 13/25
06/10/23, 17:44 about:blank

A empresa “Shark Energy S.A” abriu seu capital, se tornando
companhia aberta em 2012. Em 2022, decide então, cancelar o
seu registro de companhia aberta e irá se utilizar de uma operação
conhecida como _______________ onde essa empresa irá
____________ os valores mobiliários do mercado e esse recurso
será direcionado para ______________.
IPO | Comprar | Investidores
OPA | Vender | Cofre da Empresa
OPA | Vender | Investidores
OPA | Comprar | Investidores

Ações nominativas sem suas respectivas cautelas são
denominadas.
Nominativas não endossáveis.

Escriturais
De gozo ou fruição.
Nominativas endossáveis.

O dividendo é a divisão do lucro de uma companhia. E é um direito
do qual o acionista:
Pode ser privado através de assembleia

Pode ser privado através de determinação do presidente da companhia
Pode ser privado através do estatuto da companhia
Não pode ser privado

A operação por conta margem, oferecida por uma corretora, pode
ser definida como:
Uma compra com compromisso de venda futura

Uma compra financiada pela corretora
Uma forma de diminuir o risco da carteira de ações
Não é considerado uma forma de alavancagem
about:blank 14/25
06/10/23, 17:44 about:blank

A empresa Shark Energy é controlada pelo Sr. Estagiário. Ele
recebe uma oferta de alienação do seu controle. O comprador, um
Fundo dos Estados Unidos precisa então conceder o direito de Tag
Along. Sobre esse direito analise as afirmações abaixo:
I – É a extensão para todos os acionistas de, pelo menos, 80% das

condições obtidas pelo controlador
II – É a extensão para os acionistas minoritários de, pelo menos,
80% das condições obtivas pelo controlados
III – É a obrigação dos minoritários em vender também a sua
participação para o futuro controlador

I e II
II e III
Apenas II
Apenas I

Tipo de ADR que não é necessário registro na SEC:
Nível 1
Nível 2
Nível 3
Nível 144-A
4202020 - Fundos de Investimentos

Um fundo de investimentos pode ser constituído sob a forma de
condomínio fechado em que os cotistas podem solicitar o resgate
de suas cotas:
De acordo com as regras estabelecidas em seu regulamento.

Após o primeiro ano de criação do fundo.
Ao término do prazo de duração do fundo.
Se houver concordância de no mínimo dois terços dos cotistas.
about:blank 15/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Quem pode fazer a gestão dos ativos da carteira de um fundo de
investimentos:
Gestor
Custodiante
Auditor Externo
Cotista

O Come-Cotas é um sistema de antecipação do imposto devido,
que ocorre semestralmente. Quando o mesmo ocorre, o cotista
observa uma:
Redução no seu número de cotas, sem alterar o valor da mesma

Redução no seu número de cotas, alterando o valor da mesma
Redução no valor da cota
Aumento no seu número de cotas, sem alterar o valor da mesma

O Estagiário está decidir a criar o “Fundo Shark de Ações”. E para
isso, ele se informou que obrigatoriamente, para constituição de
um fundo é necessário um administrador, que é uma
__________________ autorizada pela __________________ para
exercício profissional de tal função. Complete as lacunas,
respectivamente:
Pessoa Natural; CVM
Pessoa Jurídica; CVM
Pessoa Jurídica; B3
Pessoa Natural; B3
4222 - Outros Fundos de Investimentos

Um Fundo de Investimentos em Participações - FIP de empresas
emergentes, deve investir em:
No mínimo 80% em títulos do governo

Títulos de empresas emergentes e trata-se de um fundo aberto
No mínimo 67% em ações
Títulos que permitam influenciar nas decisões das empresas
about:blank 16/25
06/10/23, 17:44 about:blank
422037 - Outros Fundos de Investimentos

O Estagiário está estudando sobre os diversos fundos de
investimentos para levar a melhor solução para seus clientes. Ao
esclarecer sobre um FII, ele afirma que: “Fundo de Investimento
Imobiliário é uma comunhão de recursos (condomínio)
____________ formado com o objetivo de destinar recursos para
___________________ pelo prazo ___________. Complete as
lacunas, respectivamente:
Fechado ou Aberto; Empreendimentos Imobiliários; Indeterminado
Aberto; Ativos Diversos
Fechado; Empreendimentos Imobiliários; 10 anos
Fechado; Empreendimentos Imobiliários; Indeterminado
4233 - Securitização de Recebíveis

Instituição financeira responsável pela emissão de Certificado de
Recebíveis Imobiliários:
Banco Múltiplo
Securitizadora
Banco de Investimento
S.A não financeira
4241 - Clubes de Investimentos

Percentual mínimo da carteira de um Clube que deve ser
direcionado para a compra de ações:
67%
95%
80%
50%
about:blank 17/25
06/10/23, 17:44 about:blank
4235 - Clubes de Investimentos

A qualidade de cotista caracteriza-se pelo(a):
Pelo cadastramento do cotista no Clube

Inscrição do nome do titular no registro de cotistas do clube
Pelo envio da documentação do cotista para o clube
Pelo aporte financeiro no clube
20234023 - Matemática Financeira

Aproveitando a ida na loja para trocar sua geladeira, Germano
aproveitou para avaliar a compra de uma TV Smart nova para sua
casa. O vendedor apresentou a seguinte condição: R$ 3.250,00 à
vista ou 3.336,56 no boleto parcela única com vencimento em 90
dias. Germano tem o recurso em um CDB pré fixado a 11,62% ano
com liquidez diária. Aplicou o recurso há 40 dias. Qual decisão
Germano deve tomar para compra da sua TV nova?
Pagar no boleto para 90 dias e deixar o recurso aplicado até a data do vencimento do boleto, pois
terá um lucro de R$ 16,38
Pagar a televisão à vista, resgatando o valor do CDB, pois terá um lucro de R$ 4,00 nessa opção.
Pagar no boleto para 90 dias pois 11,62% ano no CDB é melhor do que os 11,09% ano de juros da
compra à prazo.
Pagar à vista, o que daria um desconto de R$ 16,38 em relação ao pagamento no boleto

Germano resolveu trocar sua geladeira. Quando chegou na loja foi
informado de uma promoção para pagamento à vista com 10%
sobre o valor anunciado ou parcelamento em 10 vezes de R$
280,00 no cartão de crédito. Qual a taxa de juros embutida na
operação?
26,27% a.a.
1,86% a.m.
Taxa zero, pois parcelamento foi sem juros. O que foi aplicado foi um desconto à vista.
1,94% a.m.
about:blank 18/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Um empréstimo de R$ 100 mil será pago em 3 parcelas mensais
de R$ 35.000. Qual foi a taxa de juros dessa operação:
2,48%
3,25%
4,09%
3,79%

O Estagiário fez uma dívida conforme abaixo:
Valor Inicial: R$ 20 mil

Vencimento: 1 ano
Taxa de Juros: 1% a.m.
Parcela única
Porém, ele decide quitar o empréstimo 3 meses antes do seu

vencimento. Nesse caso, qual será o valor que ele irá desembolsar:
R$ 22.536
R$ 21.873
R$ 23.775
R$ 20.590
422044 - Mercado Financeiro

Conforme o Decreto N° 9.292 de 2018, as LTN terão as seguintes
características:
I – Valor nominal múltiplo de R$ 1000

II - Rendimento: definido pelo deságio sobre o valor nominal
III – Resgate pelo valor nominal, na data de vencimento

I e II, somente
I e III, somente
II e III, somente
I, II e III
about:blank 19/25
06/10/23, 17:44 about:blank

Em um determinado momento, uma NTN-B Principal está sendo
negociada com 430 dias úteis para o seu vencimento e indicava
uma taxa de 7,6% ao ano. A cotação desse título para compra é
de:
85,66
88,25
87,48
88,60

O Decreto nº 9.292 de 23 de fevereiro de 2018 que estabelece as
características dos Títulos da Dívida Pública Mobiliária Federal
interna, no art. 2º, define a LFT, que terá valor nominal:
Múltiplo de R$ 1.000,00 rendimento definido pelo deságio sobre o valor nominal e pagamento de
juros semestrais.
Múltiplo de R$ 1.000,00, rendimento definido pelo deságio sobre o valor nominal sem pagamento
de juros.
Múltiplo de R$ 1.000,00, na data-base, atualização do valor nominal pela taxa média ajustada dos
financiamentos diários apurados no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia – SELIC.
Múltiplo de R$ 1.000,00, na data-base, atualização do valor nominal pela variação da cotação de
venda do dólar americano e pagamento de juros semestrais.

Uma LTN está sendo negociada para o prazo de 200 dias úteis
com taxa de 13% a.p. Sabendo que, para o mesmo prazo, temos
uma NTN-B com taxa de 6% a.p, qual é a inflação projetada para o
período:
6,60%
7%
6,90%
7,50%
about:blank 20/25
06/10/23, 17:44 about:blank

A Letra Financeira é um título de emissão das instituições
financeiras e tem como característica
Aproveitar o spread bancário entre o curto e o longo prazo

Ser de renda fixa e de longo prazo, com o objetivo de alongar o perfil de captação das IF’s,
melhorando a relação entre ativo e passivo das instituições
Beneficiar o investidor com um menor imposto de renda
Atrair o capital externo com preferência pelo longo prazo

Conforme o decreto 9.292/18, as NTN-B terão como
característica:
Valor nominal na data base múltiplo de R$ 1.000 e atualização do valor nominal pela variação do
IPCA
Valor nominal na data base múltiplo de R$ 1.000 e atualização do valor nominal pela variação do
IGP-M
Valor nominal na data base múltiplo de R$ 1.000 e rentabilidade prefixada
Valor nominal na data base múltiplo de R$ 1.000 e atualização do valor nominal pela variação da
taxa básica de juros

O Estagiário tem conta corrente em diversos bancos, mas não
sabe em quais deles a conta está ativa ou inativa. Para ajudar o
estagiário a identificar quais de suas contas já estão inativas, cite
abaixo qual das alternativas corresponde ao prazo mínimo para
que uma conta corrente se torne inativa:
A partir de 12 meses sem movimentação
Enquanto não for encerrada, estará ativa, independente de movimentação
about:blank 21/25
06/10/23, 17:44 about:blank
4202040 - Derivativos
As negociações de um determinado ativo negociado no mercado
futuro de ações, serão suspensas, sempre que as negociações
com esses mesmos ativos forem suspensas no mercado:
Derivativos.
À termo.
À vista
De opções.
4290 - Derivativos
Com relação ao Mercado a Termo, assinale a alternativa correta:
É um acordo de compra e venda de um certo ativo para ser entregue em uma data futura a um
preço previamente estabelecido
É um acordo de compra e venda de um certo ativo que conta com garantias por parte da bolsa e
possui contratos padronizados
É um tipo de contrato muito usado pelos agricultores do Brasil para proteção de preços
Conta com mecanismo de proteção para redução do risco de crédito chamado de Ajuste Diário
4298 - Derivativos
Um exportador vendeu ao exterior, produtos por U$ 100 milhões, a
serem recebidos no prazo de 120 dias. O exportador teve diversos
custos de produção que somam R$ 260 milhões e que precisam
ser financiados até o recebimento das exportações. Admitindo
que a taxa de juro no mercado interno esteja em 7% no período e
que o dólar à vista esteja em R$ 3,15. Considere também que o
mercado de swaps Dólar x Taxa Prefixada, esteja com a taxa de
Variação do Dólar x 21% a.a e que existam 84 dias úteis no período.
Como o exportador deveria efetuar o hedge utilizando swap Dólar
x Taxa Prefixada?
Dólar deveria constar na variável passiva do swap e o lucro obtido seria de R$ 58,16 milhões
Dólar deveria constar na variável ativa do swap e o lucro obtido seria de R$ 58,46 milhões
Dólar deveria constar na variável passiva do swap e o lucro obtido seria de R$ 57,46 milhões
Dólar deveria constar na variável ativa do swap e o lucro obtido seria de R$ 57,16 milhões
about:blank 22/25
06/10/23, 17:44 about:blank
Sobre os níveis de BDR, analise as afirmações abaixo:
I – Nível 1 precisa de registro na CVM e é negociado em balcão

não organizado
II – Nível 2 e 3 são negociados em balcão ou bolsa de valores
III – Nível 2 e 3 são exigidos registro da companhia na CVM

I e II
I e III
II e III
I, II e III
4305 - Derivativos
Um determinado investidor faz o compra de uma CALL conforme
dados abaixo: CALL Prêmio: 2,50 Preço Exercício: R$ 40,00 Preço
de Mercado no Vencimento: R$ 50,00 Nessa situação, qual será o
resultado financeiro dessa operação para esse titular:
+ R$ 7,50
– R$ 7,50
+ R$ 2,50
– R$ 2,50
São fatores que impactam no preço a termo (PTermo) de um
determinado ativo:
I – Preço à vista
II – Prazo do contrato
III – Taxa de Juros

I e II, somente
I e III, somente
III, somente
I, II e III
about:blank 23/25
06/10/23, 17:44 about:blank
Nos mercados agrícolas ou pecuários, em muitos casos há
sazonalidade nos preços devido às épocas de safra ou entressafra.
A respeito dos preços futuros praticados em tais mercados é
correto afirmar:
Os preços futuros de equilíbrio devem ser maiores do que os seus equivalentes no mercado a
termo, em razão da maior liquidez
Os preços futuros de equilíbrio devem ser crescentes em função do prazo.
Os preços futuros de equilíbrio para diferentes vencimentos podem apresentar reduções ou
aumentos, mantendo-se, entretanto, superiores aos preços à vista.
Os preços futuros de equilíbrio para diferentes vencimentos podem apresentar reduções ou
aumentos, podendo, inclusive, ser inferiores aos preços à vista
4310 - Derivativos
Seu cliente exporta máquinas para o exterior. Vende uma máquina
por U$ 100 mil e receberá esse valor em 40 dias. Para se proteger
(hedge) da oscilação da moeda estrangeira, qual alternativa você
indica:
Comprar uma Call de Dólar
Vender uma Call de Dólar
Comprar uma Put de Dólar
Vender uma Put de Dólar
Quanto aos preços dos derivativos, é correto afirmar que:
Os preços dos mercados futuros tendem a ser inferiores aos dos mercados a termo devido aos
ajustes diários.
Os mercados futuros de Depósito Interfinanceiro são predominantemente especulativos devido à
liquidação exclusivamente financeira, sem que ocorra entrega de títulos.
Preços futuros e preços à vista estão estreitamente relacionados, devido à possibilidade da
montagem de arbitragens envolvendo operações à vista e a futuro.
O modelo de precificação de opções de Black&Scholes é bastante utilizado e permite a
precificação de calls e puts do tipo americano.
about:blank 24/25
06/10/23, 17:44 about:blank
O Estagiário comprou 100 Call’s da empresa Shark (SHRK4) do
tipo Europeia. Isso significa que ele somente poderá exercer o seu
direito de compra:
Em até 999 dias

A qualquer momento
Somente no segundo dia útil após a aquisição
Somente no vencimento da opção
No Mercado a Termo de Ações da B3, a diferença entre Cobertura
e Margem é que:
Margem é a garantia em dinheiro, cobertura é a garantia com o próprio ativo

Cobertura é a garantia em dinheiro, margem é a garantia com o próprio ativo
Cobertura e margem referem-se exatamente ao mesmo tipo de garantia
A cobertura exigida sempre será um valor maior que a margem
4304 - Derivativos
Um determinado investidor faz o lançamento de uma PUT
descoberta conforme dados abaixo: PUT Prêmio: 1,20 Preço
Exercício: R$ 20,00 Preço de Mercado no Vencimento: R$ 25,00
Nessa situação, qual será o resultado financeiro dessa operação
para esse lançador:
+ R$ 3,80
– R$ 3,80
+ R$ 1,20
– R$ 1,20
about:blank 25/25

Simulado Ancord 2023 3

Enviado por

Dados do documento

Título original

Direitos autorais

Formatos disponíveis

Compartilhar este documento

Compartilhar ou incorporar documento

Opções de compartilhamento

Você considera este documento útil?

Este conteúdo é inapropriado?

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Simulado Ancord 2023 3

Enviado por

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

06/10/23, 17:44 about:blank

4013 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

Ser procurador de clientes

20224531 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

I – Prospecção e captação de cliente

Está correto o que se afirma em:

20224502 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

I. ser procurador ou representante de clientes perante instituições

Relacione cada assertiva a uma das atribuições do AAI:

4000 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

4202001 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

422002 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

20224534 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

20224537 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

20224533 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

I – Receber de clientes, ou em nome de clientes, ou a eles

4005 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

422006 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

I – Ter concluído o ensino superior

São afirmações verdadeiras:

20224532 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

Pedido formulado pelas instituições contratantes

4040 - Lavagem de Dinheiro

Reclusão de até 3 anos mais multa

4035 - Lavagem de Dinheiro

Advertência e Multa, somente

4050 - Lavagem de Dinheiro

4044 - Lavagem de Dinheiro

A produção esteja em crescimento e o déficit do país esteja em queda

Governo Federal, somente

20224518 - Sistema Financeiro Nacional

4074 - Sistema Financeiro Nacional

4078 - Sistema Financeiro Nacional

Fiscalizar as instituições financeiras do ramo bancário

4092 - Instituições e Intermediadores Financeiros

Captar por depósito à vista e também administrar fundos de investimentos

4202009 - Instituições e Intermediadores Financeiros

4098 - Instituições e Intermediadores Financeiros

Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de fusões e

4107 - Administração de Risco

Impossibilidade de se comercializar um ativo por seu preço justo

40103 - Administração de Risco

4110 - Administração de Risco

4106 - Administração de Risco

Legal, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil

4202013 - Mercado de Capitais

Os intermediários e os operadores especiais envolvidos não podem repassar operações

20224522 - Mercado de Capitais

4129 - Mercado de Capitais

A companhia distribui dividendos

422029 - Mercado de Capitais

4133 - Mercado de Capitais

Nível 2 e Novo Mercado

20224544 - Mercado de Capitais

são submetidas à interferência do mercado.

4162 - Mercado de Capitais

4173 - Mercado de Capitais

20224520 - Mercado de Capitais

4168 - Mercado de Capitais

O acionista tem o direito de comprar um número de ações

4135 - Mercado de Capitais

20234017 - Mercado de Capitais

4160 - Mercado de Capitais