Simulado Ancord Aai

08/08/2018 EAD Edgar Abreu Certificações
Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões
 Link do histórico para refazer: https://ead.edgarabreu.com.br/simulados/resolver/Hs10/simulacao

 Imprimir (https://ead.edgarabreu.com.br/simulados/imprimir/s10)
(https://ead.edgarabreu.com.br/simulados/resolver/Hs10/simulacao)
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 Questão 190173
 Vedações para o AAI
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento em relação à instituição com a qual

mantenha contrato:
ser remunerado nas bases pactuadas em contrato pelos serviços que

prestar.
receber informações necessárias ao desempenho de suas atividades.
celebrar contrato com instituição diferente dela.
obter, em caso de reclamação contra si, cópia integral das gravações
de suas conversas com clientes.
 Questão 190117

É vedado ao Agente Autônomo de Investimento receber ou entregar numerários, títulos
ou valores mobiliários:
À ANCORD.
Às instituições contratantes.
A clientes, por qualquer razão.
À CVM.
https://ead.edgarabreu.com.br/simulados/resolver/s10/ancord#.W2utG9VKjIU 1/36
 Questão 190041
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:
informar ao investidor sobre as atividades que está autorizado a

exercer.
atuar como preposto da instituição com a qual não tenha contrato.
negociar valores mobiliários, por conta própria, através da instituição
com a qual mantenha contrato.
tornar sempre claro ao investidor que é preposto da instituição com
a qual tenha contrato.
 Questão 7113
 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI
O Agente Autônomo de Investimento que não comunicar à CVM qualquer alteração

cadastral no prazo de cinco dias úteis, contados da data da sua ocorrência, sujeita-se:
ao rito sumário de processo administrativo, por tratar-se de infração

de natureza objetiva
ao pagamento de multa cominatória diária de R$ 200,00, incidente a
partir do dia seguinte ao término daquele prazo
à suspensão imediata da autorização para o exercício de suas
atividades.
às punições previstas em lei pela prática de infração grave.
 Questão 7102
 Exigências para Cadastramento do AAI
Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:
Deverá ser constituída somente por agentes autônomos.

Poderá ter no máximo um sócio que não seja agente autônomo.
Pode ter até 3 sócios que não sejam agentes autônomos.
Apenas pessoa física pode ser AAI.
 Questão 190116
 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI
A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do Agente

Autônomo de Investimento deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM
no prazo de até:
10 dias úteis.
15 dias úteis.
30 dias úteis.
5 dias úteis.
 Questão 7101
 A Atividade do AAI
São atividades do Agente Autônomo de Investimentos:

I. Prospecção e Captação de Clientes;
II. Recepção e Registro de ordens de compra e venda de ativos;
III. Prestação de Informações sobre produtos oferecidos pela contratante com o qual
tem vínculo.
Está correto o que se afirma em:
Apenas I
I e III
I e II
I, II e III
 Questão 7107
 Materiais do AAI
Com relação à utilização de logotipos do AAI:
A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da

identificação da instituição contratante, com no mínimo igual destaque.
Não há regra definida quanto ao uso de logotipo.
Não pode ser utilizado.
Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituição
contratante,para que a marca do AAI seja reforçada junto ao cliente.
 2 - Ética nos Negócios do AAI
 Questão 190009
 Princípios Éticos
Integridade é um princípio ético que implica:
justiça e profissionalismo.
eficácia e sinceridade.
honestidade e sinceridade.
habilidade e conhecimento.
 Questão 190007
O valor da multa cominatória diária a que o Agente Autônomo de Investimento está

sujeito pelo não cumprimento de suas obrigações previstas no Código de Conduta
Profissional é:
R$ 300,00
R$ 120,00
R$ 150,00
R$ 100,00
 Questão 7201
Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse,
com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princípio de:
(Princípios Éticos)
Integridade
Competência
Confidencialidade
Profissionalismo
 Questão 7210
Um Agente Autônomo de Investimento e a instituição financeira por ele representada

concordam em abrir uma conta e liberar as movimentações de um cliente indicado por
um influente político da região, que é cliente tanto do agente como da instituição
financeira, sem que tenha sido apresentado qualquer documento para a identificação
do titular da conta. Neste caso:
não terá sido violado o princípio ético caso o cliente tenha parentesco
direto com o político que o indicou.
foi violado o princípio ético do conhecimento do cliente, pois
o relacionamento com a instituição financeira só pode ser iniciado após a
sua devida identificação
pode ter sido violado o princípio ético do conhecimento do cliente
caso ele tenha mais de 65 anos de idade, pois nessa situação são
necessárias providências adicionais para as liberações dos movimentos
da conta.
foi violado o princípio ético do profissionalismo, pois o Agente
Autônomo de Investimento tem a obrigação de realizar pelo menos uma
visita ao cliente antes da abertura da conta.
 3 - Lavagem de Dinheiro
 Questão 7306
 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro
O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 é:
A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a

sonegação de impostos tanto de pessoas físicas quanto jurídicas
O Banco Central
A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar depósitos
em excesso de clientes que não conseguem demonstrar a origem de
seus recursos
O COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras
 Questão 190042
A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores é de

reclusão por:
três a dez anos e multa.

três anos e multa.
dez anos e multa.
três a dez anos sem multa.
 Questão 190121

O processo e julgamento dos crimes previstos na Lei nº 9.613/98 quando praticados
contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, são de competência:
Da Controladoria Geral da União.

Da Procuradoria Geral da República.
Da Justiça Federal.
Da CVM.
 Questão 7308
São considerados PPE (Pessoas Politicamente Expostas), EXCETO:
Governadores de Estado
Prefeitos
Deputado Federal
Vice-Presidente do Sindicato de Classe
 4 - Economia
 Questão 7408
 Produto Interno Bruto
Podemos classificar com indicadores de atividade de uma economia:
PIB e produção industrial, somente

Produção e vendas industriais, somente
PIB, Produção Industrial, Desemprego, entre outros
Nível de arrecadação de impostos
 Questão 190015
 Política Fiscal
Superávit primário do governo significa que:
o governo primário está arrecadando mais do que as suas despesas.

a arrecadação do governo Central, Estados, Municípios e Empresas
Públicas e superior ao total de seus gastos.
os juros pagos pelo governo estão caindo.
a arrecadação do governo é menor do que suas despesas.
 5 - Sistema Financeiro Nacional
 Questão 7514
 CVM - Comissão de Valores Mobiliários
A comissão de Valores Mobiliários, tem poderes para:
Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação de todos os integrantes

do sistema financeiro nacional.
Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes
dos mercados futuros
do mercado de calores mobiliários
dos mercados de valores mobiliários e futuros
 Questão 7516
 BACEN - Banco Central do Brasil
Entre as atribuições do Banco Central do Brasil está a de zelar pela adequada liquidez
da economia, utilizando, para esse fim, os denominados instrumentos da política
monetária. Se o Banco Central do Brasil tiver por objetivo reduzir a liquidez ele deve:
comprar divisas no mercado de câmbio.

resgatar títulos públicos no mercado aberto.
reduzir a taxa de redesconto.
aumentar o percentual de depósito compulsório dos bancos
comerciais.
 Questão 190126
 CNSP E CNPC
Na BM&F, as ordens de compra ou venda dos clientes são executadas no pregão

eletrônico por meio:
De seu Agente Autônomo de Investimento.

Da CVM.
De Corretora.
Do Banco Central.
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros
 Questão 7607
 Bancos Múltiplos
Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras especificas segundo o tipo

de carteira que possuem, essas instituições, entretanto devem possuir no mínimo duas
carteiras sendo obrigatoriamente, uma delas:
comercial ou de investimentos
comercial ou de credito imobiliário
comercial ou de desenvolvimento
de investimento e de credito financiamento e investimento
 Questão 190070
 Cooperativas de Crédito
Custódia Fungível é um sistema de guarda de ativos em que:
um ativo com características idênticas ao depositado, sem a

necessidade de ser o original, pode ser posteriormente devolvido ou
transferido.
a devolução somente pode ser feita ao proprietário original, não se
admitindo transferências.
não há relação entre o proprietário do ativo e o seu depositante.
o ativo original que foi depositado é o que deverá ser posteriormente
devolvido ou transferido.
 Questão 7604
 Bancos de Investimento
Os bancos de investimentos são:
instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM

instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen
instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM
instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM
 7 - Administração de Risco
 Questão 7704
 Risco de Liquidez
O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente:
De poucos compradores para o título e que não querem pagar o

preço justo
De muitos compradores para o título e que não querem pagar o
preço justo
Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo

para o título
Da possibilidade de o emissor do título não cumprir com as
obrigações assumidas
 Questão 7708
 Risco de Mercado
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações

recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
De crédito
Operacional
De liquidez
De mercado
 Questão 7709
 Risco de Crédito
Uma empresa emitiu debêntures e não está conseguindo honrar seus pagamentos. O
risco predominante é:
Risco operacional
Risco de mercado
Risco de crédito
Risco de liquidez
 Questão 7718
 Diversificação - Risco Sistemático X Risco não Sistemático
Com relação aos riscos que podem afetar as aplicações financeiras, pode-se dizer que o
risco total apresentado pelo título de uma empresa
incorpora o risco chamado sistemático, que depende de fatores

específicos internos à administração de cada empresa.
depende do risco denominado não-sistemático, que é explicado por
fatores específicos, ligados à área de ação da empresa.
depende do risco denominado não-sistemático, que é igual para
todas as empresas.
incorpora o risco chamado não-sistemático, que depende de fatores
gerais do mercado e da economia.
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 7802
 Mercado Primário e Mercado Secundário
No mercado secundário:
os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o

outro, entretanto o valor transacionado não é canalizado para a empresa
ou para o banco
os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o outro
e os valores transacionados são canalizados para a empresa ou para
Banco
os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o outro
e os valores transacionados são canalizados em igual divisão para a
empresa e para o banco
sob o ponto de vista econômico, significa aumento ou diminuição
de recursos para financiar novos empreendimentos
 Questão 7803
a importância do mercado secundário:
é dar liquidez aos ativos financeiros, negociados no mercado

primário
é aumentar ou diminuir recursos para financiar novos
empreendimentos
dar rapidez aos ativos financeiros, negociados no mercado primário
e interbancário
é igual a do primário, uma vez que sua existência não é condição para
o funcionamento do outro
 Questão 190184
 Tipos de Ordens no Mercado Secundário

Sobre as operações ex-pit, é correto afirmar que:
constituem negócios realizados fora do pit de negociação ou pregão,

de uma bolsa.
não possibilitaram a precificação de posições a termo por meio de
preços a futuro.
são submetidas à interferência do mercado.
reduzem a liquidez do mercado a termo.
 14 - Mercado Financeiro
 Questão 74024
 I.R em Renda Variável

Qual a alíquota de I.R para o mercado de ações à vista:
20%
22.50%
17,50%
15%
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 7818
Pode-se dizer que o mercado secundário é aquele:
que não permite dar liquidez aos papéis.

onde se transacionam exclusivamente títulos públicos federais ou
ações.
onde os títulos já existentes se transferem de um proprietário a
outro.
onde os títulos são sempre negociados diretamente com o seu
emissor.
 Questão 7809
 Abertura de Capital (Initial Public Offering - IPO)

Os Underwriters em geral são:
Bancos Comerciais, Sociedades Corretoras e Sociedades

Distribuidoras
Financeiras, Sociedades Corretoras e Sociedades Distribuidoras
Agente Autônomos, Bancos de Investimento, Sociedades
Corretoras, Sociedades Distribuidoras
Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras, Sociedades
Distribuidoras
 Questão 190159

Quanto à validade, uma oferta (ordem encaminhada à BM&FBovespa) pode ser:
até cancelar, até suspender, execute ou cancele.

para o dia, até a data especificada, até cancelar.
tudo ou nada, até o vencimento, execute ou cancele.
para o dia, até o vencimento, até cancelar.
 Questão 190125
 Tipos de Ações
A função da central de compensação e liquidação (clearing house) é garantir o
cumprimento e a integridade de todos os contratos assumidos.
Por compradores e vendedores.

Pelos órgãos controladores do mercado.
Somente por compradores.
Somente dos vendedores.
 Questão 7815
 Dividendos e Bonificações
Os dividendos são:
parte do lucro da empresa, antes do imposto de renda, distribuídos

aos acionistas
parte do lucro da empresa, depois do imposto de renda, pago aos
sócios
a totalidade do lucro da empresa antes do imposto de renda,
distribuídos aos acionistas
a totalidade do lucro da empresa, depois do imposto de renda,
distribuído aos acionistas
 Questão 7832
 BDR
Os BDR´s (Brazilian Depositary Receipts) , são instrumentos negociáveis que:
representam a propriedade de securities nacionais e estrangeiras.

representam a propriedade de securities nacionais.
têm lastro em ações de empresas estrangeiras.
têm lastro em ações de empresas nacionais.
 Questão 7810

Numa operação de underwriting de melhor esforço:
as instituições financeiras assumem apenas o compromisso de

colocar o Máximo de uma emissão nas melhores condições possíveis e
num determinado período de tempo
as instituições financeiras estabelecem como meta um
determinado percentual dos títulos a serem oferecidos ao público e
assumem o compromisso de subscrever o restante
as instituições financeiras se comprometem a subscrever elas
próprias qualquer quantidade de ativos que não tenham sido vendidos
ao público
as dificuldades de colocação dos ativos não se refletem diretamente
na empresa emissora
 Questão 190051
 Governança Corporativa
No tocante ao segmento de mercado da Bovespa, onde são negociadas ações de

empresas comprometidas com as práticas da boa governança corporativa, a
manutenção em circulação de uma parcela mínima (“free floating”) de 25% é exigência:
Padrão de qualquer empresa listada em bolsa.

Só do nível 1.
De todos os 3 segmentos.
Só do nível 2.
 Questão 190050
 Debêntures
As debêntures são títulos representativos de:
Dívida de longo prazo, emitidos exclusivamente por companhia de

capital aberto.
Dívida de longo prazo, emitidos por sociedades anônimas financeiras

ou não financeiras.
Participação acionária de longo prazo na empresas, emitidos por
sociedades anônimas.
Dívida de curto prazo, emitidos exclusivamente por companhia de
capital aberto.
 Questão 7833
 Clearing Houses: SELIC, CETIP e CBLC
Os agentes especiais de custódia são autorizados a manter contas de custódia:
em nome os beneficiários finais de suas obrigações.

apenas para a carteira própria.
em nome dos clientes que contratem os serviços de custódia
qualificada.
para a carteira própria e de suas contrapartes.
 Questão 190055
 Debêntures
A Ordem a Mercado no Segmento BOVESPA permite:
Segurança na transação.
Gestão por um administrador de carteira.
Execução rápida da compra/venda do ativo.
Possibilidade de estornar a operação.
 Questão 190095
A principal característica das ações ordinárias é:
valer menos do que as ações preferenciais.

ter preferência no recebimento dos dividendos da companhia.
dar direito a voto nas assembleias gerais.
ser mais negociadas do que as preferenciais.
 Questão 7806
Sob a ótica do investidor, as ações são:
investimento de prazo determinada e renda fixa

investimento de prazo indeterminado e renda variável
investimento de prazo determinado e renda variável
investimento de longo prazo e renda fixa
 Questão 7811

Numa operação de underwriting tipo residual:
as instituições financeiras assumem apenas o compromisso de

colocar o Máximo de uma emissão nas melhores condições possíveis e
num determinado período de tempo
as instituições financeiras estabelecem como meta um

determinado percentual dos títulos a serem oferecidos ao publico
as instituições financeiras se comprometem a promover a colocação
de um determinado percentual da operação num determinado período
de tempo, findo o qual elas próprias subscreverão a parcela que o
mercado não absorveu, até o limite do comprometimento
as dificuldades de colocação dos ativos não se refletem diretamente
na empresa emissora
 Questão 190064
Sobre os limites de oscilação da BM&F/BOVESPA. é correto afirmar que:
os contratos futuros não estão sujeitos a limites máximos de

oscilação, porque significaria interferência na livre formação de preços
entre compradores e vendedores.
no mecanismo conhecido como circuit break, quando o Ibovespa
atingir limite de baixa de 10% (dez por cento) em relação ao índice de
fechamento do dia anterior, os negócios da Bolsa, em todos os
mercados, serão interrompidos por 30 (trinta) minutos.
os contratos futuros dos diversos ativos-objeto estão sujeitos a um
mesmo limite máximo de oscilação diária, mas podem variar
dependendo dos vencimentos dos contratos futuros.
os contratos futuros dos diversos ativos-objeto estão sujeitos a
diferentes limites máximos de oscilação diária, mas são constantes em
relação aos diversos vencimentos dos contratos futuros.
 Questão 190073

Denomina-se apregoação por leilão especial aquela em que:
ficam suspensas as negociações para os ativos de operadores para a

venda a melhor preço.
ficam suspensas as negociações para os ativos de operadores para
compra a melhor preço
é facultada a interferência de operadores para compra ou venda a
melhor preço.
é somente permitida a interferência de operadores para compra a
melhor preço.
 9 - Fundos de Investimentos
 Questão 190080
 Direitos e Obrigações dos Cotistas

A Taxa de Administração de um Fundo de Investimentos é cobrada:
sobre o valor total da aplicação de cada cotista, independentemente

do resultado auferido.
com base no desempenho global da carteira, em relação a um índice
de mercado.
sobre o valor total da aplicação de cada cotista dependendo do
resultado auferido.
com base no desempenho mensal da carteira, em relação a um
índice de mercado.
 Questão 7923
 Objetivo e Política de Investimento

Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite:
Aplicações e resgates a qualquer momento
Aplicações com vencimento

Resgates com vencimento
Aplicações e resgates a cada 90 dias
 Questão 7913
 Participantes de um Fundo de Investimento
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de

acordo com sua política de investimento, compete ao:
Administrador
Auditor
Gestor
Distribuidor
 Questão 7903
 Introdução a Fundos de Investimento

Os Fundos de Investimento:
São garantidos pelo Fundo Garantidor de Crédito

Usam o CNPJ do banco
São um condomínio de pessoas com objetivo comum de
investimento
São fiscalizados pela Anbima
 10 - Outros Fundos de Investimento
 Questão 70002
 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Os fundos de investimento imobiliário devem ser constituídos necessariamente como:
Fundo aberto.
Fundo exclusivo.
Fundo fechado.
Fundo alavancado.
 Questão 190083
 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Um Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimentos em Direitos
Creditórios (FICFIDC) destina, do seu patrimônio líquido:
no mínimo 95% para aplicação em cotas de FIDC.

no mínimo 95% para aplicação em cotas de fundos subjacentes.
entre 50% e 95% par aplicação em cotas de FIDC.
no mínimo 50% para aplicação em cotas de direito creditórios.
 11 - Securitização de Recebíveis
 Questão 71000
 Securitização de Recebíveis
Sobre os Certificados de Recebíveis Imobiliários, é correto afirmar que:
Não possuem garantia real.

Pessoa Física que investir em CRI devem recolher imposto de renda.
Está coberto pelo Fundo Garantidor de Crédito.
É necessária autorização da CVM para o seu registro.
 12 - Clube de Investimentos
 Questão 72002
 Clubes de Investimento
O percentual mínimo patrimônio líquido que os clubes de investimentos deverão

investir em: (i) ações; (ii) bônus de subscrição; (iii) debêntures conversíveis em ações, de
emissão de companhias abertas; (iv) recibos de subscrição; (v) cotas de fundos de
índices de ações negociados em mercado organizado; e (vi) certificados de depósitos de
ações é de:
50%
51%
67%
80%
 Questão 190199
 Clubes de Investimento
A gestão da carteira de um Clube de Investimentos pode ser exercida por um ou mais
cotistas, desde que:
sejam certificados como Agente Autônomo de Investimentos.

tenham experiência comprovada.
sejam eleitos por assembleia geral.
possuam menos de 50% do patrimônio líquido do clube.
 13 - Matemática Financeira
 Questão 73007
 Análise de Investimentos, VPL, TIR e TMA

Qual a taxa que torna o VPL igual a Zero:
Payback
TIR
Cash-Flow
Duration
 Questão 190164

A Cia. ABC estuda um projeto de investimento de R$ 122 milhões cujos saldos líquidos
de caixa anuais são de R$ 80, R$ 30,e R$ 60 milhões para os três próximos anos,
respectivamente. O valor da taxa interna de retorno do fluxo é:
22%.
21%.
18%.
20%.
 Questão 73001
Um fluxo de pagamentos possui 3 recebimentos para os próximos meses (todos no final

do mês): R$ 300,00 / R$ 450,00 / R$ 560,00. Utilizando-se uma taxa de desconto de
2% ao mês, qual o VPL desse fluxo:
R$ 1.254,00
R$ 1870,00
R$ 1500,00
R$ 860,00
 Questão 190084
 Fluxo de Caixa
Uma aplicação de $ 78.000,00 gerou um montante de $ 110.211,96 numa certa data.

Sendo de 2,5% ao mês a taxa de juros compostos considerada, o prazo da aplicação é
de:
13 meses.
16 meses.
15 meses.
14 meses.
 14 - Mercado Financeiro
 Questão 74006
 Titulos Públicos Federais

Título público federal com remuneração prefixada:
LFT.
NTN-F.
NTN-B.
CDB.
 Questão 190133
 Letra Hipotecária
As Letras Imobiliárias são títulos de Renda Fixa, geralmente emitidos com longo prazo,
garantidos pela FGC, Fundo Garantidor de Crédito, e as principais características são:
Emitidos por bancos de investimento, destinados à captação de

recursos para “funding” de construtores e adquirentes de imóveis.
Emitidos por bancos comerciais, destinados à captação de recursos
para capital de giro de empresas em geral.
Emitidos por sociedades corretoras, destinados a financiamento de
recursos para os investidores do mercado imobiliário
Emitidos por sociedades de crédito imobiliário, destinados à captação
de recursos para financiamento de construtores e adquirentes de
imóveis.
 Questão 7412
 CDB
As taxas de juros podem ser:
somente nominal e real

prefixadas, pós-fixadas, nominal e real
prefixadas, pós-fixadas, nominal, inflacionaria e real
com prazo e sem prazo determinado
de curto e longo prazos
 Questão 74004
A remuneração de uma NTN-B é:
Variação da taxa de câmbio.

Variação da taxa Selic-Over.
Variação do IGP-M.
Variação do IPCA.
 Questão 7834
 Letra de Câmbio
Assinale a alternativa correta com relação ao Dealer:
Instituições financeiras que atuam, por sua conta e risco, no mercado

financeiro intermediando operações de compra e venda de títulos
públicos.
Instituições financeiras que atuam por conta do governo, realizando
apenas operações de compras de títulos.
São apostadores que operam sem autorização do Bacen no mercado
de títulos públicos
São instituições do governo que compram e vendem títulos públicos
junto às corretoras
 Questão 74009
Responsável pela emissão de títulos públicos federais:
Tesouro nacional.
Bancos.
Banco Central.
CVM.
 Questão 190134
 Letra Financeira
As Letras financeiras são títulos de renda fixa, emitidos por instituições financeiras, que
consistem em promessa de pagamento. Podem ser emitidas por bancos múltiplos,
bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades de crédito, financiamento e
investimento, caixas econômicas, companhias hipotecárias ou sociedades de crédito
imobiliário. Emitida com prazo superior a dois anos, a LF visa:
Aproveitar o spread bancário entre o curto e o longo prazo.

Alongar a forma de captação das IFs, melhorando o gerenciamento
entre o ativo e o passivo.
Atrair o capital externo com preferência pelo longo prazo.
Beneficiar o investidor com menor imposto de renda.
 15 - Derivativos
 Questão 190022
 Mercado de Opções
A opção que pode ser exercida pelo seu titular, a qualquer momento, a partir do dia
seguinte ao de sua aquisição até o vencimento, é de estilo:
especial.
europeu.
americano.
asiático.
 Questão 190108
 Mercado Futuro
Admita que um banco tenha vendido 800 contratos de IBOVESPA futuro com
vencimento em abril, ao PU de 49.500 pontos no dia
1. O Banco encerrou a sua posição vendida no dia 4, comprando 800 contratos ao PU
de 47.340 pontos.
Obs. Considera hedge um por um e beta médio da carteira = 1 e use a aproximação
Ibovespa futuro = Ibovespa à vista.
Se a instituição vendeu os 800 contratos futuros com objetivo de hedge, o valor de sua
carteira é:
R$ 39.600.000
R$ 40.600.000
R$ 41.600.000
R$ 42.600.000
 Questão 75031
 Mercado Futuro, Mercado a Termo
Uma das principais diferenças entre o mercado a termo e o mercado futuro é a:
não padronização dos contratos nas operações a termo.

possibilidade de se realizar operações de arbitragem apenas nos
contratos a termo.
possibilidade de se realizar operações de hedge apenas nos
contratos futuros.
possibilidade de se realiza operações especulativas apenas nos

contratos a termo.
 Questão 190110
 Mercado Futuro
A respeito da Liquidação das operações em mercados derivativos, é correto afirmar:
As liquidações financeiras dos ajustes diários positivos e negativos

ocorrem em D+1 em relação aos dias de suas ocorrências.
As operações a termo de ações são como operações a prazo,
havendo a liquidação física na data da operação e financeira na data do
vencimento.
Os mercados futuros de café preveem a liquidação física dado que a
não ocorrência dessa liquidação configura operação especulativa.
Os prêmios das opções de compra e de venda de ações são
liquidados financeiramente em D+1 em relação aos dias das compras e
vendas.
 Questão 190169
 SWAP
Em relação ao mercado de swaps, é correto afirmar que são contratos:
que sujeitam as contrapartes a chamadas de margem de garantia,

que são diretamente proporcionais aos diferenciais a receber.
que preveem a troca futura de fluxos de caixa e que têm como
diferencial a possibilidade de efetuar hedge de duas variáveis a partir de
um contrato.
padronizados quanto às datas de vencimento e aos volumes.
negociados em pregão.
 Questão 75038
 Mercado Futuro
A formação do preço futuro de um índice de ações tem como base o valor do índice no
mercado à vista capitalizado pela taxa de juro:
prefixada em reais, considerado o número de dias úteis entre a data

da operação e a data do vencimento do contrato futuro.
de longo prazo (TJLP), considerando o número de dias úteis entre a
data da operação e a data do vencimento do contrato futuro.
prefixada em reais, considerando o número de dias corridos entre a
data da operação e a data da liquidação financeira do contrato futuro.
pós-fixada em reais, considerando o número de dias ocorridos entre
a data da operação e a data da liquidação financeira do contrato futuro.
 Questão 75037
 Mercado Futuro
Em relação ao mercado futuro é correto afirmar que:
a margem de garantia de qualquer ativo negociado no mercado

é equivalente a 20% do seu preço.
os contratos, nesse mercado, geralmente são liquidados com a
entrega física do ativo.
o hedger é o investidor que executa operações para se proteger
contra o risco de oscilação de preço de um ativo específico.
o preço futuro e o preço à vista tendem a divergir na medida que
se aproxima o vencimento do contrato.
 Questão 190176
 Mercado a Termo
Cobertura, no mercado a termo de ações da Bovespa, é:
O depósito dos ativos-objetivo da operação pelo comprador a termo.

O depósito dos ativos-objetivo da operação por parte do vendedor a
termo.
A garantia em dinheiro que é depositada pelo comprador a termo.
A garantia em ativos ou dinheiro exigida do vendedor a termo.
 Questão 190137
 Mercado Futuro
Dos mercados futuros, os preços futuros são influenciados:
Negativamente pela taxa de juros interna, e positivamente pela taxa

de juro externa.
Negativamente pelos dividendos esperados, e positivamente pelo
prazo até o vencimento do contrato futuro.
Positivamente pelo preço à vista do ativo-objeto, e negativamente
pela taxa de juros.
Positivamente pelo preço à vista do ativo-objeto e pela taxa de juros.
 Questão 75027
 Mercado de Opções
Considere a seguinte situação: opção de compra sobre PETX com preço de exercício
$50,00, prêmio = $2,25: preço à vista de PETX = $52.00: vencimento amanhã. Essa
opção está:
no preço
sem valor intrínseco
fora do preço
dentro do preço
 Questão 190106
 Conceito de Derivativos
Mercados derivativos são aqueles:
Que têm horários reduzidos de funcionamento e que contam com a

participação apenas de investidores não-residentes.
Onde são negociadas apenas as ações que compõem o índice
IBOVESPA, além dos contratos futuros lastreados nas ações do índice.
Restritos, onde são negociados contratos complexos, de elevado risco
e que se destinam à alavancagem dos ganhos dos especuladores.
Nos quais são negociados contratos cujos preços derivam dos preços
praticados em mercados mais básicos, onde são negociados os ativos-
objeto.
 Questão 75002
 Mercado Futuro
Em um determinado pregão (“D”) o preço de ajuste de PLIX PN para vencimento em

agosto X2 foi $125,00 sendo que no dia anterior (D-1) tinha sido $120,00. Considerando
que, nesse pregão um investidor que não tinha nenhuma posição em aberto no
mercado futuro, vendeu 1 PLIX PN para vencimento agosto X2 por $127,50, como será o
seu ajuste:
recebera $ 5,00 em D
pagara $ 5,00 em D+1
recebera $2,50 em D
recebera $ 2.50 em D+1
Corrigir e Finalizar
2018 © EA Certificações. ✉ cursos@edgarabreu.com.br



Simulado Ancord Aai

Enviado por

Dados do documento

Direitos autorais

Formatos disponíveis

Compartilhar este documento

Compartilhar ou incorporar documento

Opções de compartilhamento

Você considera este documento útil?

Este conteúdo é inapropriado?

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Simulado Ancord Aai

Enviado por

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

08/08/2018 EAD Edgar Abreu Certificações

Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

 Link do histórico para refazer: https://ead.edgarabreu.com.br/simulados/resolver/Hs10/simulacao

 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento

 Vedações para o AAI

É vedado ao Agente Autônomo de Investimento em relação à instituição com a qual

ser remunerado nas bases pactuadas em contrato pelos serviços que

 Vedações para o AAI

 Vedações para o AAI

É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:

informar ao investidor sobre as atividades que está autorizado a

 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI

O Agente Autônomo de Investimento que não comunicar à CVM qualquer alteração

ao rito sumário de processo administrativo, por tratar-se de infração

 Exigências para Cadastramento do AAI

Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:

Deverá ser constituída somente por agentes autônomos.

 Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI

A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do Agente

São atividades do Agente Autônomo de Investimentos:

Com relação à utilização de logotipos do AAI:

A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da

 2 - Ética nos Negócios do AAI

Integridade é um princípio ético que implica:

O valor da multa cominatória diária a que o Agente Autônomo de Investimento está

Um Agente Autônomo de Investimento e a instituição financeira por ele representada

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 é:

A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores é de

três a dez anos e multa.

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

Da Controladoria Geral da União.

 Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro

São considerados PPE (Pessoas Politicamente Expostas), EXCETO:

 Produto Interno Bruto

Podemos classificar com indicadores de atividade de uma economia:

PIB e produção industrial, somente

Superávit primário do governo significa que:

o governo primário está arrecadando mais do que as suas despesas.

 5 - Sistema Financeiro Nacional

 CVM - Comissão de Valores Mobiliários

A comissão de Valores Mobiliários, tem poderes para:

Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação de todos os integrantes

 BACEN - Banco Central do Brasil

comprar divisas no mercado de câmbio.

Na BM&F, as ordens de compra ou venda dos clientes são executadas no pregão

De seu Agente Autônomo de Investimento.

 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros

Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras especificas segundo o tipo

Custódia Fungível é um sistema de guarda de ativos em que:

um ativo com características idênticas ao depositado, sem a

instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM

O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente:

De poucos compradores para o título e que não querem pagar o

Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo

Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações

 Diversificação - Risco Sistemático X Risco não Sistemático

incorpora o risco chamado sistemático, que depende de fatores

 Mercado Primário e Mercado Secundário

os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o

 Mercado Primário e Mercado Secundário

a importância do mercado secundário: