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Simulado CPA-10

20231145 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

O Estagiário acabou comprar ações do SharkBank Banco Múltiplo
S.A. Sobre esse tipo de constituição de banco, analise as
afirmações abaixo:

I – Devem ter, obrigatoriamente, a carteira comercial ou a de

investimento
II – Podem emitir debêntures
III – Sempre podem coordenar operações de underwriting

Está correto o que se afirma em:

A) a) I e II
B) b) I e III
C) c) II e III
D) d) Apenas I

20221080 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

Duas instituições financeiras (bancos) possuem operação no
Brasil:

1. Shark Banco de Investimentos S.A

2. Tubarão Branco Banco Comercial S.A

Uma diferença básica entre os 2 é que:

A) O primeiro pode captar por depósito à vista
B) O segundo pode administrar fundo de investimento
C) O primeiro não pode administrar fundo de investimento
D) O primeiro pode administrar fundo de investimento

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20221056 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

Após a lei N° 179 de 2021 que conferiu autonomia ao Banco
Central do Brasil – BACEN, o mandato do Presidente dessa
instituição, passa a ser de:

A) 4 anos, coincidindo com o prazo do mandato do presidente da república

B) 6 anos, coincidindo com o prazo do mandato do presidente da república
C) 4 anos, sem coincidir com o prazo do mandato do presidente da república
D) 6 anos, sem coincidir com o prazo do mandato do presidente da república

20221009 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

A legislação de Prevenção e Controle de Lavagem de Dinheiro
prevê uma série de operações suspeitas. Com relação à esse tipo
de crime, analise as atividades abaixo:

I – Dono de uma banca de jornal faz um depósito de R$ 1.200 em

notas de pequeno valor
II – Cliente foi depositar o valor de R$ 17.500 em espécie na conta
de uma joalheria, referente à compra de joia
III – Cliente que tem comércio pela internet faz depósito em
espécie de R$ 20 mil, referente à vendas do mês anterior

São atividades suspeitas:

A) I e III
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas III

1307 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Segundo o Código Anbima para o mercado, qual o valor de
referência para que um cliente seja considerado Private?

A) R$ 10 milhões
B) R$ 3 milhões
C) R$ 7 milhões
D) R$ 1 milhão

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20221107 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Lisiane acabou de comprar um carro que foi vendido por
Bernardo, que é dono de um estacionamento. O carro foi
comprado por R$ 200 mil e foi pago em espécie. Bernardo então
pega esse valor e deposita na sua conta do “Shark Bank”. Pode-se
afirmar que:

I – O gerente do banco não pode aceitar o depósito

II – O gerente do banco deve avisar ao COAF
III – Lisiane está cometendo crime de Lavagem de Dinheiro

Está correto o que se afirma em:

A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) I, II e III

1033 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale
a ordem correta

A) Colocação, Ocultação e Integração

B) Colocação, Ocultação e Integralização
C) Ocultação, Colocação e Integração
D) Integração, Ocultação e Colocação

1027 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

O API deve ser renovado em até:

A) 10 meses
B) 12 meses
C) 36 meses
D) 24 meses

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20221008 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Um funcionário de uma corretora de valores recebeu uma ordem
de compra do seu cliente Alberto, para uma ação da empresa
“Shark Company”. O funcionário da corretora, porém, ao desligar o
telefone, lembra que Alberto recém realizou uma auditoria interna
na “Shark Company”. Se o funcionário da corretora também
comprar ações dessa empresa:
A) O funcionário estará cometendo o crime de Front Running e Alberto de Insider Trading
B) O funcionário e Alberto estão cometendo o crime de Insider Trading
C) Nenhum dos 2 está cometendo nenhum tipo de crime
D) O funcionário está cometendo o crime de Insider Trading e Alberto de Front Running

20221040 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

São consequências possíveis quando uma instituição financeira
deixa de cumprir as exigências dos códigos da Anbima:

I – Advertência pública e multa

II – Prisão de 3 a 10 anos
III – Proibição temporária de uso do selo ANBIMA

Está correto o que se afirma em:

A) I e III
B) II e III
C) Apenas I
D) I, II e III

20221068 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

O Estagiário foi promovido para Gerente de Alta Renda, após ser
aprovado no CPA-20. Ao assumir sua nova carteira, entre os
clientes, está Julio, que é um senhor idoso. Para esse cliente, em
geral, O Estagiário deveria recomendar produtos com:
A) Alto risco e alta liquidez
B) Baixo risco e baixa liquidez
C) Baixo risco e alta liquidez
D) Alto risco e baixa liquidez

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20231179 - Noções de Economia e Finanças

No país “SharkLand” esse é o cenário econômico atual:

1. Pleno emprego
2. Demanda agregada insuficiente
3. Taxa de juros de 10% ao ano

São ações que o governo pode tomar para resolver essa demanda
insuficiente:
A) Aumentar taxa de juros, estimulando assim a geração de empregos
B) Reduzir a taxa de juros para que o emprego seja estimulado
C) Aumentar o custo do crédito
D) Reduzir a taxa de juros com o objetivo de fomentar o crédito na situação atual

1080 - Noções de Economia e Finanças

Com relação à Taxa Selic Over, podemos afirmar que:

A) A mesma altera somente nas reuniões do COPOM

B) A mesma pode alterar todos os dias do ano
C) A mesma pode alterar somente nos dias úteis
D) A mesma altera uma vez por ano

1066 - Noções de Economia e Finanças

São índices que formam o IGP-M:

A) IPA, IPC e IPCA

B) IPA, INCC e IPCA
C) IPA, IPC e CDI
D) IPA, IPC e INCC

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1077 - Noções de Economia e Finanças

Com relação ao IGP-M:

A) É calculado e divulgado pelo BACEN

B) É calculado e divulgado pelo IBGE
C) É calculado e divulgado pelo CMN
D) É calculado e divulgado pela FGV

1095 - Princípios de Investimentos

Risco de Liquidez pode ser definido como:

A) Possibilidade de o emissor de um título não honrar com o seu compromisso de pagar o mesmo
B) Possibilidade de não ser possível comercializar um ativo pelo seu preço justo, por falta de demanda
no mercado
C) Possibilidade de oscilação de preço de um ativo por condições naturais do mercado
D) A possibilidade do rating de crédito do emissor se confirmar no prazo do título

1112 - Princípios de Investimentos

Quanto maior for o prazo de um título:

A) Maior será o seu risco e também a sua rentabilidade

B) Maior será a sua rentabilidade, porém, não o seu risco
C) Menor será a sua oscilação em relação à alteração dos juros
D) Menor é a sua duration

1087 - Princípios de Investimentos

Em um plano de previdência privada, durante o período de
diferimento (acumulação) o participante corre risco de crédito da
(o):

A) Seguradora que comercializa o fundo

B) Custodiante do FIE
C) Gestor do FIE
D) Agência de Rating

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20231186 - Princípios de Investimentos

O Estagiário está estudando os possíveis riscos associados ao
mercado de ações. Por ter um bom valor guardado, gostaria de
começar seus primeiros passos em um mercado mais volátil. O
Estagiário está tentando comprar as ações do SharkBank, porém,
não está tendo sucesso, isso porque não haviam vendedores
disponíveis para aquele momento.

Estamos falando de qual risco envolvido?

A) Sistemático
B) Liquidez
C) Mercado
D) Operacional

1097 - Princípios de Investimentos

Quando estamos nos referindo à uma rentabilidade relativa, é
quando comparamos um retorno do ativo ao seu:

A) Próprio retorno
B) Retorno da Inflação
C) Indicador de rentabilidade (benchmark)
D) Retorno líquido de impostos

20221044 - Princípios de Investimentos

A companhia energética “Shark Energy” emitiu em 2021
Debêntures pagando taxa de 8% a.a. Na emissão a empresa foi
classificada por uma agência de risco (“Shark Auditores”) que
concedeu rating AA para a companhia. Decide então, fazer uma
nova emissão em 2022 e contrata novamente a agência de risco
que classifica a empresa agora como A. Considerando que trata-
se do mesmo emissor, é de se esperar que a rentabilidade agora:
A) Seja menor que em 2021
B) Seja igual a 2021
C) Não é possível determinar
D) Seja maior que em 2021

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1096 - Princípios de Investimentos

“No ano passado o meu CDB rendeu 90% do CDI”. Refere-se a
que tipo de rentabilidade:

A) Observada e relativa
B) Observada e absoluta
C) Esperada e relativa
D) Esperada e absoluta

1098 - Princípios de Investimentos

Quanto maior for o número de interessados em comprar um
determinado ativo, maior será a sua:

A) Liquidez
B) Possibilidade de perdas
C) Oscilação
D) Correlação

1123 - Fundos de Investimentos

Em um fundo de Renda Fixa Longo Prazo a alíquota do imposto de
renda retido semestralmente (come-cotas) é de:

A) 15%
B) 20%
C) Depende do prazo de permanência
D) 22,50%

1150 - Fundos de Investimentos

É característica de um Fundo com Gestão Ativa:

A) Ter estratégias de investimentos que visem replicar um determinado benchmark

B) Ter estratégias de investimentos que visem rentabilidade superior à de um determinado
benchmark
C) Ter estratégias de investimentos mais defensivas
D) Ter estratégias de investimentos voltadas para Hedge da posição

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20211020 - Fundos de Investimentos

Os Fundos de Investimento classificados como Renda Fixa
Simples podem possuir em sua carteira

A) títulos emitidos por instituições financeiras que tenham, na análise do gestor, a mesma
classificação de risco de crédito de títulos de dívida pública federal.
B) debêntures emitidas por empresa não financeira que tenham suas taxas divulgadas pela ANBIMA.
C) operações de arbitragem com derivativos.
D) investimentos no exterior até o limite de 10%.

20221003 - Fundos de Investimentos

De acordo com a instrução ICVM555, um fundo que possui 100%
da sua carteira em ativos da união emitidos no exterior (dívida
externa) é classificado como:

A) Fundo de Ações
B) Fundo Renda Fixa Crédito Privado
C) Fundo Cambial
D) Fundo Renda Fixa Dívida Externa

20221112 - Fundos de Investimentos

O Estagiário, após alguns anos trabalhando com certificações
financeiras começou a estudar mais para entender o mercado.
Durante uma conversa com amigos, ele faz algumas afirmações:

I – Investidor Profissional é aquele que possui mais de R$ 10mm

em investimentos + atestado de conhecimento
II – Investidor Qualificado é aquele que possui mais de R$ 300 mil
em investimentos + atestado de conhecimento
III – Todo investidor profissional é, automaticamente, qualificado

Está correto o que se afirma em:

A) I e II
B) I e III
C) II e III
D) I, II e III

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1169 - Fundos de Investimentos

Sobre a taxa de administração em um fundo de investimento:

A) É uma taxa cobrada sempre que o fundo possui rentabilidade acima de um determinado
benchmarking
B) É devolvida ao cotista após um determinado período
C) É um dos fatores que afeta o valor da cota
D) É cobrado sobre a rentabilidade

1158 - Fundos de Investimentos

Um Fundo Cambial deve investir, no mínimo, qual percentual do
seu patrimônio em ativos ligados à variação de moeda estrangeira:

A) 67%
B) 95%
C) 80%
D) 100%

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20221028 - Fundos de Investimentos

Conforme a instrução CVM 555 de 2014, um fundo de
investimento com o patrimônio líquido (PL) dividido conforme
abaixo:

É classificado como:
A) Fundo de Ações
B) Fundo Referenciado
C) Fundo Cambial
D) Fundo Multimercado

20211019 - Fundos de Investimentos

Um fundo de investimento possui taxa fixa de administração de
2,0% ao ano. Segundo a legislação vigente, essa taxa deve incidir
sobre

A) a rentabilidade diária dos títulos que compõem a carteira do fundo.

B) o patrimônio líquido do fundo no último dia útil de cada mês, proporcionalmente à quantidade de
dias úteis de cada mês.
C) a rentabilidade mensal dos títulos que compõem a carteira do fundo, sendo recolhida no primeiro
dia útil do mês subsequente ao mês de competência.
D) o patrimônio líquido diário do fundo.

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20221041 - Fundos de Investimentos

Júlio é um investidor com uma idade mais avançada e possui um
perfil conservador de investimentos. O mesmo possui
relacionamento no “Shark Bank” faz mais de 10 anos. Está, nesse
momento, analisando 4 fundos para investidor (Todos do mesmo
banco e todos “Renda Fixa Referenciados”). É apresentado para
Júlio a tabela abaixo:

Qual dos fundos você deveria indicar para Júlio:

A) A
B) B
C) C
D) D

20221084 - Fundos de Investimentos

O Estagiário possui em sua carteira, custodiada no “Shark Bank”
com a composição abaixo:

Na sistemática do Come Cotas, qual será a alíquota de cada

fundo, respectivamente:
A) 15% e 20%
B) 15% e 15%
C) 20% e 20%
D) 20% e 15%

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1155 - Fundos de Investimentos

Sobre a Taxa de Performance, assinale a alternativa correta:

A) Incide sobre o P.L do fundo

B) Só pode ser cobrada se o fundo tiver ganho real
C) Incide sobre o quanto um fundo rendeu acima de um determinado benchmark
D) É cobrada anualmente

20221065 - Fundos de Investimentos

Analise o gráfico abaixo:

Trata-se, provavelmente de um fundo:

A) Fundo passivo CDI
B) Fundo ativo CDI
C) Fundo de Ações
D) Fundo indexado ao CD

1195 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O dividendo é a divisão do lucro de uma companhia. E é um direito
do qual o acionista:

A) Pode ser privado através de assembleia

B) Pode ser privado através de determinação do presidente da companhia
C) Pode ser privado através do estatuto da companhia
D) Não pode ser privado

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20221099 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Andressa é uma investidora que possui uma carteira de
investimentos voltada para a aposentadoria. Atualmente ela está
diversificando essa carteira somente com ativos que não possuam
risco de reinvestimento. Nesse caso, ela deveria optar por:
A) LFT
B) NTN-B
C) Debêntures com cupom
D) NTN-F

1301 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Uma “Coleta de Intenções de Investimento” tem como objetivo
conseguir identificar uma futura demanda para uma oferta pública
de valores mobiliários. Conforme a instrução CVM 400/2003, a
“Coleta de Intenções” somente é permitida após:

I – Divulgação do prospecto preliminar

II – Protocolar o registro de distribuição na CVM
III – Com autorização específica da CVM

Está correto o que se afirma em:

A) I e II
B) II e III
C) I e III
D) I, II e III

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20221027 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Dionatan possui uma carteira de investimentos focado na
aposentadoria. Entre os títulos dessa carteira, ele possui um título
renda fixa zero cupom, com vencimento em 20/12/2023 e valor
nominal de R$ 1.000. Esse título está com taxa de juros prefixado
de 12% a.a. Pode-se afirmar que:

I – O valor de face do título é inferior a R$ 1.000

II – O PU do título é inferior a R$ 1.000
III – O título não oscila de valor

Está correto o que se afirma em:

A) I e III
B) II e III
C) Apenas II
D) I, II e III

20221064 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Affonso é um investidor muito atento ao cenário econômico e ao
conversar com seu assessor de investimentos “O Estagiário”,
ambos acreditam bastante que a taxa de juros vai cair muito mais
do que a projeção do mercado. Nesse caso, Affonso deveria
aplicar em:
A) LFT
B) CDB Pós fixado
C) LCI Pós Fixada
D) LTN

20221043 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Bernardo possui R$ 1 milhão em investimentos financeiros e 20%
da sua carteira está alocado em um título Renda Fixa Prefixado,
sem cupom. Em uma conversa com um amigo CFP®, ele fica
sabendo que a projeção é de ocorrer um aumento da taxa de juros
do mercado. Nessa situação, é de se esperar que o VP e o VF
desse título do Bernardo, respectivamente:
A) Caia e Permaneça Igual
B) Suba e Permaneça Igual
C) Suba e Suba
D) Caia e Caia

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1218 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Ganho de Capital é quando:

A) Um investidor recebe dividendos no seu investimento

B) Um investidor recebe juros sobre capital próprio no seu investimento
C) Um investidor vende uma ação por um valor superior ao que comprou
D) Um investidor vende uma ação por um valor inferior ao que comprou

20231174 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

A empresa Shark Transportes S.A deseja fazer uma emissão de
títulos de dívida para uma necessidade de fluxo de caixa
momentânea. Decide então emitir debêntures. Com relação ao
Imposto de Renda nesse tipo de aplicação:
A) Será recolhido pelo próprio investidor através de DARF
B) Será recolhido pelo agente fiduciário que emitiu as debêntures
C) Será recolhido pelo governo federal
D) Será recolhido pelo emissor das debêntures

20221088 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

A empresa Shark Aviação (SHRK4) está iniciando um processo de
Initial Public Offering - IPO e está nesse momento no processo
conhecido como bookbuilding, que é utilizado para:

A) Definir o preço máximo de uma ação

B) Definir o preço médio de uma ação
C) Definir o preço mínimo de uma ação
D) Garantir a emissão de um valor mínimo de ações

1228 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Seu cliente fez um as seguintes movimentações em poupança:
03/01 – Depósito R$ 10 mil 01/02 – Saque R$ 9 mil No dia 03/02,
qual será a base de cálculo para o crédito dos juros:

A) R$ 1 mil
B) R$ 10 mil
C) R$ 9 mil
D) R$ 19 mil

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20211026 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Um determinado cliente fez uma aplicação em um CDB pelo prazo
de 200 dias. Qual será a tributação no resgate:

A) IOF e I.R (20%)

B) IOF e I.R (22,50%)
C) Somente I.R (22,50%)
D) Somente I.R (20%)

20221104 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Roberta contratou uma previdência na “Shark Previdência” com as
seguintes características:

- Renda por prazo certo por 200 meses

- Beneficiária: Tayná
- Imposto de Renda: Progressiva

Após receber 150 meses desse benefício, Roberta acaba

falecendo. Nesse caso:
A) A renda ficará com Tayná por mais 200 meses
B) A renda ficará com a seguradora
C) A renda ficará com Tayná por mais 150 meses
D) A renda ficará com Tayná por mais 50 meses

1238 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Um investidor ao escolher um plano de previdência, deveria
escolher, teoricamente, um que tivesse uma taxa de administração
__________ e uma taxa de carregamento ___________. Completar
as lacunas, respectivamente:
A) Menor e menor
B) Menor e maior
C) Maior e menor
D) Maior e maior

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1235 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Seu cliente possui um PGBL e deseja migrar para um VGBL. Nesse
caso:

A) Basta realizar uma portabilidade, sem cobrança de tributação

B) Precisará resgatar o PGBL, incidindo tributação
C) Precisará resgatar o PGBL, porém com isenção de tributação, pois o destino será um outro plano
D) Basta realizar uma portabilidade, porém com cobrança de tributação

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