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01 - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

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1 - Sobre os tipos de instituições financeiras é correto afirmar:

A - Bancos de Investimentos atuam concedendo créditos de curto e médio prazo para as empresas

B - Banco Comercial atua com captação via conta corrente e distribui o crédito apenas para o curto prazo

C - Para ser considerado Banco Múltiplo é necessário o banco possuir duas carteiras ou mais, sendo
obrigatório a existência das carteiras de crédito e comercial
D - As sociedades de crédito, financiamento e investimento (SCFI), conhecidas como "financeiras", são
instituições privadas que fornecem empréstimo e financiamento para aquisição de bens, serviços e
capital de giro

2 - Compete à Anbima

A - A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento

B - A legislação sobre o mercado de ações

C - Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de capitais

D - Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial

3 - É exemplo de Investidor profissional:

A - Instituição Financeira, empresas de grande porte

B - Instituição Financeira, Entidades de Previdência Privada e Seguradoras

C - Todo investidor Pessoa Física e Pessoa Jurídica que possuem mais de 300 mil Reais

D - Toda Pessoa Física que possui mais de R$ 300 mil aplicados

4 - Quando a Anbima criou o Código de Autorregulação de administração de

Recurso de Terceiros, ela buscou:
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A - Complementar a legislação em vigor

B - Substituiu a legislação em vigor

C - Possibilitou à instituição administradora de recursos optar qual legislação quer seguir (CVM ou
ANBIMA)

D - Visou, exclusivamente, informar as mudanças que ocorrem no mercado de fundos

5 - Em um investimento espera-se que quanto maior o retorno:

A - Maior será o risco assumido.

B - Maior será a liquidez desse investimento.

C - Menor será o risco assumido.

D - Menor será a volatilidade apresentada pelos títulos.

6 - Os títulos com menor prazo são os que apresentam:

A - Menor risco de liquidez.

B - Maior rentabilidade.

C - Maior risco de liquidez.

D - Menor risco de crédito.

7 - O investidor está analisando a liquidez de três ativos (ações, imóveis e

fundo com resgate diário). Pode-se dizer que a liquidez se dá na seguinte
sequência:
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A - Ações > imóveis > fundo com resgate diário.

B - Imóveis > ações > fundo com resgate diário.

C - Fundo com resgate diário > ações > imóveis.

D - Imóveis > fundo com resgate diário > ações.

8 - O profissional que informa que somente poderá liberar o empréstimo de

R$ 20 mil que o cliente está pedindo sob a condição de que o cliente
aplique R$ 7 mil em fundos de investimento está realizando a prática de

A - Venda Cruzada.

B - Venda Casada.

C - Batimento de Metas.

D - Operação Fraudulenta.

9 - São funções do Selic:

I. Custodiar os títulos públicos federais;

II. Custódia de operações compromissadas lastreadas em títulos públicos e

privados;

III. Liquidar as operações do mercado interfinanceiro.

Está correto o que se afirma apenas em:

A - I e II.

B - I e III.

C - I.

D - II e III.
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10 - Determinada instituição financeira oferece fundos que têm em sua

carteira títulos prefixados,
conforme seguintes prazos médios dos títulos:
Fundo A 45 dias
Fundo B 60 dias
Fundo C 90 dias
Com relação ao risco de elevação dos juros:

A - O Fundo A está mais exposto.

B - O Fundo B está menos exposto.

C - O Fundo C está mais exposto.

D - O Fundo C está menos exposto.

11 - O COPOM tem como objetivo definir:

A - A Taxa Selic Meta

B - A meta de inflação

C - A Taxa Referencial

D - A taxa DI

12 - Responsável por estabelecer medidas de prevenção ou correção de

desequilíbrios econômicos:

A - CMN

B - CVM

C - BACEN

D - ANBIMA
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13 - Uma determinada aplicação rendeu 1,5% no mês de janeiro. Isso quer

dizer que:

A - As aplicações que se mantiveram no fundo durante o mês de janeiro inteiro renderam neste mês de
janeiro 1,5%.
B - Para os que fizeram aplicação em qualquer momento do mês de janeiro, o rendimento foi de 1,5%
nesse período.
C - Para os que fizeram resgate em qualquer momento do mês de janeiro, o rendimento foi de 1,5%
nesse período.

D - Quem resgatou no dia 1° do mês de janeiro levou uma rentabilidade de 1,5% para este mês.

14 - São afirmações verdadeiras sobre a B3, exceto:

A - Ambiente de bolsa que busca a melhor formação dos preços, por meio de um nível elevado de
transparência anterior ou posterior a negociação

B - Promove o mercado secundário para a intermediação entre acionistas

C - O investidor realiza a negociação diretamente com o sistema integrado da B3

D - Maior câmara de ativos privados do país

15 - Os investidores estão migrando da poupança e comprando dólares no

mercado. Quem vai intervir
nesse
tipo de
situação é:

A - O CMN.

B - A ANBIMA.

C - A CVM.

D - O Banco Central.
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16 - Compete à Comissão de Valores Mobiliários:

A - Estabelecer as diretrizes da política cambial.

B - Estabelecer as diretrizes da política monetária.

C - Garantir uma rentabilidade mínima para o capital aplicado em valores mobiliários por pequenos
investidores.
D - Fiscalizar e inspecionar as companhias abertas dada prioridade às que não apresentem lucro em
balanço ou às que deixem de pagar o dividendo mínimo obrigatório.

17 - Considere as seguintes afirmativas abaixo:

I – O Banco Central tem como atribuição regular e administrar o Sistema
Financeiro Nacional, inclusive conduzindo as políticas monetárias e
cambiais.
II – O Banco Central pode emitir papel moeda, desde que tenha autorização
do Conselho Monetário Nacional.
III – O Conselho Monetário Nacional tem como função disciplinar o mercado
cambial, fiscal e crédito em todas as suas modalidades, inclusiva a moeda
interna e externa.
Está correto o que se afirma em:

A - I, apenas.

B - I, II e III

C - II e III, apenas.

D - I e II, apenas

18 - Sobre as taxas de juros praticadas no SFI (Sistema de Financiamento

Imobiliário), assinale a alternativa correta:

A - Tem regras definidas pelo governo federal para imóveis de até determinado valor.

B - Valor máximo de CET (Custo efetivo Total) que bancos podem cobrar de 12% ao ano.

C - Clientes e bancos estão livres para negociar os termos e condições que desejarem.
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D - São divulgadas e limitadas pelo CMN (Conselho Monetário Nacional)

19 - Após a entrada em vigor da Lei Complementar nº 179/2021, podemos

afirmar como correto sobre o Bacen:

A - O Bacen pode emitir papel moeda, tendo autonomia para decidir sobre o volume e momento

B - É uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia

C - É composto de 4 membros

D - É sempre obrigado a conceder autorização para novas instituições financeiras

20 - As atividades da B3 incluem criação e administração de sistemas de

negociação, compensação, liquidação, depósito e registro para todas as
principais classes
de ativos, como ações, fundos, derivativos, moedas e commodities. Em
complemento a
essas informações, podemos afirmar que:

A - Os seus membros não podem participar nos ambientes de bolsa ou de balcão da

B3.

B - Outros ativos, como LCA e LCI, passaram a ser negociados na B3.

C - A B3 é uma empresa estatal, sem negociação em bolsa de valores.

D - Seu funcionamento independe de fiscalização da CVM

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Gabarito
1) D 2) C 3) B 4) A 5) A 6) A 7) C 8) B

9) C 10) C 11) A 12) A 13) A 14) C 15) D 16) D

17) A 18) C 19) A 20) B