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01 - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

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1 - Manchete do jornal de hoje: "Devido à pressão inflacionária, o Banco

Central teve que atuar fortemente no open market ontem, enxugando
liquidez". Isto significa que o Banco Central:

A - Vendeu títulos públicos no mercado, implementando uma política monetária expansionista

B - Comprou títulos públicos no mercado, implementando uma política monetária expansionista

C - Comprou títulos públicos no mercado, implementando uma política monetária restritiva

D - Vendeu títulos públicos no mercado, implementando uma política monetária restritiva

2 - É atribuição da CVM:

A - Regular a oferta de crédito no mercado financeiro.

B - Regular e fiscalizar as instituições financeiras.

C - Regular a negociação de títulos públicos federais.

D - Proteger os investidores do mercado de capitais

3 - Qual o órgão responsável pelo cálculo da TR (Taxa Referencial)?

A - Banco Central

B - COPOM

C - CMN

D - CVM

4 - As distribuidoras de valores mobiliários podem

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A - instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento

B - encarregar-se exclusivamente da venda à vista de títulos e valores mobiliários por conta de terceiros
sem realizar cadastros dos mesmos

C - subscrever, somente em consórcio, emissões de títulos ou valores mobiliários

D - encarregar-se da venda à vista ou a prazo de títulos e valores mobiliários por conta própria sem
autorização dos seus clientes

5 - As sociedades de credito, financiamento e investimentos (conhecidas

como financeiras) - tem a função de finan​ciar:

A - A indústria e o comercio;

B - Bens de consumo e produção através do lançamento de eurobônus;

C - Bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor;

D - Bens duráveis e ativos mobiliários através do lançamento de debêntures;

6 - Considere as seguintes atribuições: I - Realizar as operações de compra

e venda de ações na bolsa de valores. II - Estruturar operações de
debêntures. III​-​Conceder ​financiamento ​imobiliário. Com​ relação​ às
​corretoras​ de ​títulos ​e ​valores ​mobiliários, ​está​ correto ​o ​que ​se ​afirma​
APENAS em:

A - I.

B - II.

C - I e II.

D - II e III.

7 - Compete à Anbima:
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A - A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento

B - A legislação sobre o mercado de ações

C - Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de capitais

D - Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial

8 - De acordo com a CVM, uma entidade fechada de previdência privada é

classificada como:

A - Sociedade seguradora

B - Investidor profissional

C - Instituição financeira

D - Investidor não residente

9 - Os bancos de investimentos são:

A - Instituições financeiras fiscalizadas pela CVM

B - Instituições financeiras fiscalizadas pelo BACEN e CVM

C - Instituições financeiras fiscalizadas pelo BACEN

D - Instituições não financeiras fiscalizadas pelo BACEN e CVM

10 - É atribuição de uma Distribuidora de Títulos de Valores Mobiliários:

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A - Financiar capital de giro para empresas

B - Intermediar operações de câmbio

C - Operar como operador de financiamento imobiliário

D - Captar depósitos à vista

11 - O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como

objetivo:

A - Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada

B - Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de crédito

C - Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de produtos
de investimento
D - Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela instituição
financeira onde trabalham

12 - Os bancos múltiplos (com carteira de Investimento) são:

A - instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen

B - instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM

C - instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM

D - instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM

13 - É atribuição do Banco Central:

A - Estabelecer diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia

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B - Oferecer redesconto de liquidez

C - Estimular o funcionamento das Bolsas de Valores

D - Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários

14 - Sobre as taxas de juros praticadas no SFI (Sistema de Financiamento

Imobiliário), assinale a alternativa correta:

A - Tem regras definidas pelo governo federal para imóveis de até determinado valor.

B - Valor máximo de CET (Custo efetivo Total) que bancos podem cobrar de 12% ao ano.

C - Clientes e bancos estão livres para negociar os termos e condições que desejarem.

D - São divulgadas e limitadas pelo CMN (Conselho Monetário Nacional)

15 - Um cliente que teve problemas com sua capitalização, irá recorrer ao:

A - Banco Central do Brasil

B - CNPC

C - SUSEP

D - CVM

16 - Podemos afirmar que são objetivos do Banco Central do Brasil:

A - Zelar pela liquidez, cuidar das reservas internacionais, promover a estabilidade e o constante
aperfeiçoamento do SFN
B - Zelar pela liquidez, cuidar da estabilidade das empresas de capital aberto, promover estabilidade e
aperfeiçoamento na emissão de valores mobiliários

C - Emitir papel moeda e fiscalizar sua circulação, apenas

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D - Fiscalizar a atuação dos participantes do mercado imobiliário

17 - Os órgãos normativos que regulam, controlam, exercem a fiscalização

do Sistema Financeiro Nacional e das Instituições de intermediação:

A - Comissões consultivas no senado

B - Comissões consultivas da câmara federal

C - Autoridades máximas

D - Autoridades monetárias

18 - Tem como foco realizar operações de captação e financiamento de

médio e longo prazo:

A - Banco comercial

B - Banco múltiplo com carteira comercial

C - Banco de investimento

D - Corretora de títulos e valores mobiliários

19 - São funções do Selic: I. Custodiar os títulos públicos federais; II.

Custódia de operações compromissadas lastreadas em títulos públicos e
privados; III. Liquidar as operações do mercado interfinanceiro. Está
correto o que se afirma apenas em:

A - I e II.

B - I e III.

C - I.

D - II e III.
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20 - Instituição Financeira, cujo objetivo principal é proporcionar o

fornecimento oportuno e adequado dos recursos necessários para
financiar, a curto e médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas
prestadoras de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral.

A - Todas as alternativas estão corretas

B - Banco Comercial

C - Banco Múltiplo

D - Banco de Investimento
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Gabarito
1) D 2) D 3) A 4) A 5) C 6) C 7) C 8) B

9) B 10) B 11) C 12) D 13) B 14) C 15) C 16) A

17) D 18) C 19) C 20) B