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Simulado CPA-10

1010 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

É uma função do Banco Central do Brasil – BACEN:

A) Atuar, através do Comitê de Política Monetária - COPOM, para definir a taxa meta de inflação
B) Realizar, através de operações de redesconto bancário, empréstimos de assistência à liquidez para
as instituições financeiras
C) Estimular a formação de poupança e direcionamento da mesma para o mercado de valores
mobiliários
D) Fiscalizar as instituições financeiras e não financeiras que atuam na gestão de recursos de
terceiros

20221059 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

O “Shark Banco Múltiplo” possui as seguintes carteiras:
Investimento e Crédito, Financiamento e Investimento. Nesse
caso, esse banco está autorizado a:

A) Captar por depósito à vista e conceder crédito para médio prazo

B) Administrar fundos de investimento e conceder crédito para médio prazo
C) Administrar fundos de investimento e captar por depósito à vista
D) Conceder crédito para médio prazo e conceder crédito imobiliário

1008 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

É uma função da Comissão de Valores Mobiliários – CVM:

A) Fiscaliza as instituições financeiras do ramo bancário

B) Determina as diretrizes do mercado de câmbio
C) Limitar os valores máximos de comissão que podem ser cobrados pelas instituições que
participam do mercado de distribuição de valores mobiliários
D) Estimular os investimentos em caderneta de poupança

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1051 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Segundo o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, trata-
se de uma obrigação das instituições participantes e que aderirem
ao código:

A) Garantir a rentabilidade dos produtos que são distribuídos, quando forem de Renda Fixa
B) Garantir que as informações dos produtos passaram por auditoria, realizada pelo próprio
distribuidor
C) Informar eventuais conflitos de interesses da atividade de distribuição
D) Realizar a Marcação a Mercado desses ativos

1033 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale
a ordem correta

A) Colocação, Ocultação e Integração

B) Colocação, Ocultação e Integralização
C) Ocultação, Colocação e Integração
D) Integração, Ocultação e Colocação

20221014 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

O Conselho de Segurança das Nações Unidas – CSNU em sua
última reunião, emitiu uma ordem de bloqueio de bens para um
determinado cliente, que possuía contas em 4 bancos. As 4
instituições executaram da seguinte forma após o comunicado do
CSNU:
 
Banco A: Executou imediatamente a ordem e depois avisou Min.
Da Justiça, COAF e BACEN
Banco B: Solicitou autorização do BACEN para executar ordem do
CSNU
Banco C: Executou imediatamente e depois avisou somente o Min.
Da Justiça
Banco D: Solicitou autorização do COAF para cumprir a demanda
 
Qual (quais) instituições agiram de forma correta:
A) A e C
B) B e D
C) Apenas C
D) Apenas A

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1022 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Com relação à Lavagem de Dinheiro:

A) Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, os converte em
ativos lícitos.
B) Incorre em pena menor quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, os converte em
ativos lícitos.
C) O procedimento de KYC (Know Your Client) não auxilia na prevenção de Lavagem de Dinheiro
D) Uma das formas de se evitar a lavagem de dinheiro é utilizando o princípio da Barreira de
Informação.

1028 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

A utilização do Selo Anbima:

A) É para utilização das instituições que fazem parte da Anbima e também aquelas que aderirem ao
código, mesmo não fazendo parte da Anbima
B) É obrigatório para todas as instituições do mercado financeiro
C) É uma garantia de que o investimento não possui nenhum risco
D) É uma forma de dar menos segurança para o investidor

20221030 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

O Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimentos
“Código” tem como objetivo estabelecer princípios e regras para a
distribuição de produtos de investimentos, visando um mercado
com padrão ético e de concorrência leal. Segundo esse código
são “Produtos de Investimentos”: 
 
I – Certificado de Depósito Bancário – CDB 
II – Derivativos 
III – Título de Capitalização 
 
Está correto o que se afirma em:
A) I e II
B) II e III
C) Apenas II
D) I, II e III

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20221107 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Lisiane acabou de comprar um carro que foi vendido por
Bernardo, que é dono de um estacionamento. O carro foi
comprado por R$ 200 mil e foi pago em espécie. Bernardo então
pega esse valor e deposita na sua conta do “Shark Bank”. Pode-se
afirmar que: 

I – O gerente do banco não pode aceitar o depósito 

II – O gerente do banco deve avisar ao COAF 
III – Lisiane está cometendo crime de Lavagem de Dinheiro 

Está correto o que se afirma em:

A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) I, II e III

1310 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

O Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimentos
tem por objetivo estabelecer princípios e regras para a
Distribuição de Produtos de Investimentos.
 
São produtos de investimentos, conforme o referido código:
 
I – Certificado de Depósitos Bancários - CDB
II – Produtos de Seguro e Capitalização 
III – BDR
 
Está correto o que se afirma em:
A) I e II
B) II e III
C) Apenas I
D) I e III

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1083 - Noções de Economia e Finanças

Observe o cenário econômico abaixo, com as rentabilidades para
o período de 1 ano: Poupança: 4,75% CDB: 8% IPCA: 6% Nesse
caso, podemos afirmar que:

A) Os dois investimentos tiveram rentabilidade real negativa

B) A poupança teve rentabilidade real positiva
C) O CDB teve rentabilidade real de 2%
D) O CDB teve rentabilidade real um pouco inferior a 2%

1080 - Noções de Economia e Finanças

Com relação à Taxa Selic Over, podemos afirmar que:

A) A mesma altera somente nas reuniões do COPOM

B) A mesma pode alterar todos os dias do ano
C) A mesma pode alterar somente nos dias úteis
D) A mesma altera uma vez por ano

1074 - Noções de Economia e Finanças

Sobre a taxa DI, assinale a alternativa correta:

A) Apurada diariamente com base 360 dias (dias corridos)

B) Apurada diariamente com base 252 dias (dias úteis)
C) Apurada mensalmente com base 252 dias (dias úteis)
D) Apurada anualmente com base 252 dias (dias úteis)

1075 - Noções de Economia e Finanças

A diferença entre Taxa Real e Taxa Nominal é que:

A) A primeira desconta a inflação e a segunda não

B) A segunda desconta a inflação e a primeira não
C) As duas descontam a inflação
D) A primeira já está liquida de impostos e a segunda não

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20221051 - Princípios de Investimentos

A Bolsa de Valores do Brasil (B3) possui 4 índices amplos (IBRX-50,
IBRX-100, IBOV e IBR-A). Quando uma ação passa a fazer parte
do Índice Bovespa (Ibov) são vantagens que essa empresa passa
a apresentar: 
 
I – As ações passam a ter menor risco de crédito 
II – As ações passam a ter menor risco de liquidez 
III – As ações passam a ter maior concentração na mão de poucos
investidores 
 
Está correto o que se afirma em:
A) I e II
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas II

1113 - Princípios de Investimentos

Seu cliente faz uma aplicação em um Certificado de Depósito
Bancário – CDB. Sobre o risco nessa aplicação, você explica que:

A) O mesmo não corre risco de crédito da instituição emissora, pois o título está coberto pelo FGC
B) O mesmo não corre risco de liquidez, já que possui resgate diário
C) O mesmo não corre risco de mercado, se for um título prefixado
D) O mesmo não corre risco de crédito até R$ 250 mil, pois existe o FGC.

1104 - Princípios de Investimentos

Dois investimentos estão disponíveis para aplicação conforme
abaixo: Título: A Rating: AAA Título: B Rating: BBB O título A em
relação ao título B:

A) É mais arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade maior

B) É mais arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade menor
C) É menos arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade maior
D) É menos arriscado e por isso deve apresentar rentabilidade menor

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20221052 - Princípios de Investimentos

O Estagiário possui investimentos no “Fundo Shark de Ações”.
Sobre Fundos, podemos afirmar com certeza que quanto maior a
rentabilidade de um fundo, maior será o (a) seu (sua)
________________. Complete a lacuna:
A) Risco
B) Prazo
C) Liquidez
D) Stress Test

1114 - Princípios de Investimentos

Seu cliente faz uma aplicação em um imóvel e decide vender
alguns anos depois. O valor de compra foi de R$ 3 milhões. Na
hora da venda, recebe uma única oferta no valor de R$ 800 mil.
Qual é o risco presente, principalmente, nessa situação:
A) Mercado
B) Crédito
C) Liquidez
D) Legal

1098 - Princípios de Investimentos

Quanto maior for o número de interessados em comprar um
determinado ativo, maior será a sua:

A) Liquidez
B) Possibilidade de perdas
C) Oscilação
D) Correlação

1097 - Princípios de Investimentos

Quando estamos nos referindo à uma rentabilidade relativa, é
quando comparamos um retorno do ativo ao seu:

A) Próprio retorno
B) Retorno da Inflação
C) Indicador de rentabilidade (benchmark)
D) Retorno líquido de impostos

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1111 - Princípios de Investimentos

Seu cliente está montando uma carteira 100% composta com
ações. Nesse caso, você explica para ele que essa carteira possui
os seguintes riscos, com exceção de:

A) Liquidez
B) Mercado
C) Crédito
D) Sistemático

20221047 - Fundos de Investimentos

Maria de Graça possui R$ 100 mil investidos no “Fundo Shark
Crédito Privado”. Trata-se de um fundo aberto e Maria de Graça
possui 5% do total do fundo. Em uma conversa com um
especialista, Maria da Graça fala sobre os seus direitos e
obrigações como cotista, nesse fundo: 
 
I – São iguais para todos os cotistas 
II – Depende do valor da cota de cada cotista 
III – Depende do valor que cada cotista investiu 
 
Está correto o que se afirma em:
A) I e II
B) II e III
C) Apenas II
D) Apenas I

20221034 - Fundos de Investimentos

Fundos de investimentos são instrumentos de investimentos
coletivos que têm como objetivo facilitar a entrada de investidores
no mercado. Esse tipo de instrumento possui CNPJ próprio e
alguns participantes com funções específicas. Um fundo
específico “Fundo Shark Renda Fixa Referenciado” sofreu
auditoria, após 1 ano e se percebeu que o mesmo possuía ativos
fora da sua política de investimento. Nesse caso, quem será
penalizado:
A) Gestor, apenas
B) Administrador, apenas
C) Custodiante, Gestor e Administrador
D) Gestor e Administrador

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1124 - Fundos de Investimentos

Um cotista de um Fundo de Renda Fixa aberto, irá pagar Imposto
de Renda em um eventual resgate e também nos meses de:

A) Junho e Dezembro
B) Maio e Novembro
C) Janeiro e Junho
D) Janeiro e Dezembro

1142 - Fundos de Investimentos

Em um determinado fundo aberto, no D+0 haviam 5.000 cotas.
No D+1 haviam 4.800 cotas. Isso ocorreu por qual motivo:

A) Desvalorização dos ativos presentes na carteira do fundo

B) Valorização dos ativos presentes na carteira do fundo
C) Um número maior de resgates do que aportes
D) Um número maior de aportes do que de resgates

1139 - Fundos de Investimentos

Deve investir 95% do seu P.L, no mínimo, em cotas de outros
fundos. Trata-se de um Fundo:

A) De Renda Fixa
B) De Ações
C) Cambial
D) De Investimento em Cotas

20211005 - Fundos de Investimentos

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o fundo de
investimento que permite ao investidor conhecer o valor da cota
no momento de sua aplicação é o

A) Multimercado.
B) Cambial.
C) Ações.
D) Renda Fixa.

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1170 - Fundos de Investimentos

Sobre o limite de concentração em fundos de investimentos, para
ativos de um mesmo emissor presentes na carteira, esse limite
para emissores financeiros e não financeiros é de,
respectivamente:
A) 10% e 10%
B) 20% e 20%
C) 10% e 20%
D) 20% e 10%

1135 - Fundos de Investimentos

Com relação à tributação de um fundo de Renda Fixa:

A) Tem a alíquota do Imposto Sobre Operações Financeiras - IOF zerado nas aplicações a partir de 29
dias
B) Possui uma alíquota fixa de I.R independente do prazo que permanecer no fundo
C) Possui antecipação do imposto nos meses de Janeiro e Junho de cada ano
D) Possui isenção de I.R para aplicações de até R$ 20 mil por mês

20221105 - Fundos de Investimentos

Tainara possui uma conta de investimentos no “Shark Bank” e é
atendida por seu gerente Felipe. Ela está com R$ 5 mil disponíveis
para investimento, porém, está com seu API desatualizado e não
tem disponibilidade em refazer nesse momento. Para não deixar o
valor sem rendimento, Felipe poderia indicar, qual tipo de
investimento, nessas condições:
A) LTN
B) LFT
C) Fundo Simples
D) Fundo Cambial

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1151 - Fundos de Investimentos

Sobre Fundo Alavancado, assinale a alternativa correta:

A) Existe menores chances de ocorrer perdas

B) São fundos considerados mais defensivos
C) São indicados para investidores mais conservadores
D) Existe a possiblidade de ter perdas superiores ao Patrimônio Líquido do fundo

20221066 - Fundos de Investimentos

O Estagiário possui R$ 100 mil investidos no Fundo Shark Renda
Fixa. O risco de mercado desse aplicação pode ser entendido
como: 

A) A soma dos aportes realizados dentro do fundo

B) A variação do valor das cotas desse fundo
C) A soma dos resgates realizados dentro do fundo
D) A variação do risco de liquidez dos ativos

20221018 - Fundos de Investimentos

Observe  o gráfico abaixo que demonstra a composição da
carteira do Fundo XYZ:

Conforme a instrução CVM 555/2014, trata-se de um fundo:

A) De Ações
B) Renda Fixa
C) Alavancado
D) Multimercado

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20221136 - Fundos de Investimentos

São considerados Investidores Qualificados: 
 
I – Pessoa Física que tenha R$ 10 milhões de investimento mais
atestado 
II – Administradores de Carteira e analista de valores mobiliários,
em relação aos seus próprios recursos 
III – Clubes de Investimentos 
 
Está correto o que se afirma em:
A) I e III
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas III

1308 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Uma empresa não financeira deseja captar recursos para curto e
médio prazo, porém não deseja conceder garantia real. Qual título
poderia emitir:

A) Certificado de Depósito Bancário - CDB

B) Debêntures Conversíveis ou Permutáveis
C) Certificado de Recebíveis Imobiliários - CRI
D) Commercial Papers (Notas Promissórias)

20221031 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

”Poupança em 2022 renderá 80% do CDI”. Jornal Shark, 2022. A
poupança, aplicação mais popular do nosso país, é sempre tema
de jornais e revistas. Com relação ao formato de rendimento dos
juros desse produto de investimento, assinale a alternativa
correta: 
A) Se dá pelo saldo médio das aplicações no período
B) Se dá pelo maior saldo das aplicações no período
C) É sempre 0,5% ao mês para pessoa física
D) Se dá pelo menor saldo das aplicações do período

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20221101 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Luiz possui uma carteira de investimentos com diversos títulos de
renda fixa. Ele faz algumas afirmações sobre esses títulos: 

I – LFT com ágio terá rendimento inferior à Selic 

II – Títulos Públicos Federais não contam com FGC 
III – LFT é tributado com alíquota regressiva de I.R 

Está correto o que se afirma em:

A) I e II
B) I e III
C) II e III
D) I, II e III

1226 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Sobre as debêntures, está correto afirmar que:

A) É um título de participação na empresa.

B) É um título de dívida, emitido por S.A
C) É um título de dívida, emitido por bancos
D) É um título de participação, emitido por bancos

1215 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Seu cliente deseja montar uma carteira somente com títulos
públicos e todos com rentabilidade pós fixadas. Você deveria
indicar qual carteira:

A) 60% LFT e 40% LTN

B) 60% LFT e 40% CDB pós fixado
C) 60% LFT e 40% NTN-B
D) 100% LFT

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20221098 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Bernardo é um investidor sempre atento ao cenário econômico do
Brasil. Ele acredita que nos próximos 3 anos irá ocorrer uma queda
muito forte na inflação. Nesse cenário, ele deveria investir em:

A) NTN-B
B) LFT
C) LTN
D) CDB pós fixado

20221126 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Estagiário possui recursos alocados em previdência privada na
“Shark Previdência PGBL Composto” (Com risco em ações).
Deseja então migrar de plano para uma outra seguradora. Assinale
a alternativa correta:
A) Ele pode migrar para outra seguradora, porém, não pode alterar o tipo de risco que seu fundo está
atrelado
B) Ele pode migrar para outra seguradora e também pode alterar o tipo de risco que seu fundo está
atrelado
C) Ele não pode migrar para outra seguradora, mas pode alterar o tipo de risco que seu fundo está
atrelado
D) Ele não pode migrar para outra seguradora e também não pode alterar o tipo de risco que seu
fundo está atrelado

1189 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Quando um cliente faz uma operação com lucro, no mercado de
ações, não day trade, acima de R$ 20 mil, essa operação será
tributada com qual alíquota de I.R:

A) 20%
B) 15%
C) Dependo do prazo
D) Isento

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20221075 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Amanda é uma investidor muito bem informada, sempre. Ao ler
uma notícia que comentava sobre o tesouro direto, decidiu então
fazer um aporte em LFT. Esse título é indexado à Taxa
_____________ e pode ser negociado __________________.
Complete as lacunas: 
A) DI; ao par, somente
B) Selic; ao par, com ágio ou deságio
C) DI; ao par, com ágio ou deságio
D) Selic; sempre com deságio

20221013 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Um título prefixado com o prazo de 2 anos está sendo negociado
nesse momento com taxa de 4% ao ano. Nesse caso, o seu valor
de negociação será:

A) Acima de R$ 1.000
B) Não é possível determinar
C) Exatamente R$ 1.000
D) Inferior a R$ 1.000

20221088 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

A empresa Shark Aviação (SHRK4) está iniciando um processo de
Initial Public Offering - IPO e está nesse momento no processo
conhecido como bookbuilding, que é utilizado para:

A) Definir o preço máximo de uma ação

B) Definir o preço médio de uma ação
C) Definir o preço mínimo de uma ação
D) Garantir a emissão de um valor mínimo de ações

20221076 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

O Estagiário contribuiu durante 70 anos para um plano VGBL.
Durante o período de diferimento, optou pela tabela progressiva
de Imposto de Renda. Após todo o período, decide então resgatar
o valor total. Qual será a alíquota de I.R na fonte que Estagiário irá
pagar? 
A) 10%
B) 27,5%
C) Depende da Renda
D) 15%

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20221010 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Um determinado cliente possui R$ 100 mil investidor na
“Previdência Shark VGBL”, fundo de previdência complementar
aberto. Durante o período de diferimento, esse investidor
assumirá o risco de mercado:
A) Da Seguradora
B) Dos ativos que fazem parte do FIE
C) Do administrador da carteira
D) Não existe risco de mercado

1240 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Plano de previdência indicado para quem declara o I.R pelo
formulário completo e possui outras despesas dedutíveis:

A) VGBL
B) TPF
C) Seguro de vida
D) PGBL

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