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1)O credenciamento para exercer a atividade de agente autônomo de investimento é feito pela _____
e o seu registro é concedido pela__________.?
a)CVM/ANCORD
b)entidades autorizadas/instituições contratante
c)ANCORD/CVM
d)instituições contratante/entidades autorizadas
2)As pessoas jurídicas instituídas conforme ao art. 2 da instrução 497/11 CVM, para terem
seu credenciamento junto as entidades credenciadoras, precisam.
a)ter como objeto social, o exercício da atividade de agente autônomo de
investimento, dentre outros.
b)ser uma sociedade anônima (S/A) de capital aberta
c)ter como sócios, administradores de carteiras de valores mobiliários
d) ser constituídas como sociedades simples
3) A Paolla é uma AAI PJ (firma individual) e recebeu um convite para ingressar numa grande
sociedade AAI. Esse era o seu maior desejo. Porém para fazer parte dessa sociedade de AAI,
primeiro ela deve:
a)pedir o descredenciamento da sua empresa individual (PJ) junto a ANCORD
b)desfazer seu registro na ANCORD
c)apenas pedir sua inclusão na sociedade junto a CVM
d)pedir seu descadastramento junto a CVM.
5)A utilização pelo AAI no exercício das atividades, de material não aprovado pela instituição
contratante constitui ______, segundo a ICVM497/11. Sendo passível de ________?
a)infração grave/ suspensão do credenciamento nas atividades no mercado de valores
mobiliários
b)infração grave/suspensão do registro para o exercício das atividades no mercado de
valores mobiliários
c)infração media/ suspensão do credenciamento nas atividades no mercado de valores
mobiliários
d)infração media/ suspensão do registro para o exercício das atividades no mercado de
valores mobiliários.
6)Caso um investidor, pessoa física, resolva contratar um AAI para ajuda-lo a conhecer
melhor o mercado de capitais e melhorar seus investimento, esse AAI deve:
a)prestar todas as informações sobre todos os produtos e serviços que está apto a
oferecer ao (investidor)
b)receber e registrar as ordens, do seu contratante (investidor) e transmiti-las para os
sistemas de negociação
c)Não aceitar ser contratado pelo investidor, pois não lhe é permitido
d) prospectar e captar os melhores investimentos para o seu contratante (investidor),
pois essa é uma atividade dos AAI
8)Uma multa cominatória é um tipo de multa que é imposta, muito mais com o objetivo de
obrigar o cumprimento de uma obrigação do que o recebimento do valor estipulado. O art.
16 do Código Profissional dos AAI imputa ao AAI que não mantiver seu contrato atualizado
junto a ANCORD, uma multa cominatória diária de ______ a ser cobrada a partir do dia
seguinte ao ____ dia do não cumprimento dessa obrigação.
a)R$30,00/5º
b)R$100,00/30º
c)R$50,00/50º
d)R$200,00/10º
11) É um direito do AAI, firma individual ou sociedade (instituídas conforme inst. CVM
497/11) exigir do intermediário que o contratou, e de todos os __________, que mantenham
resguardada sua relação com os clientes por ele captados, enquanto estes clientes o
quiserem manter como seu _____ perante a contratante.
a)AAI vinculados a estes clientes / contratado
b)AAI vinculados a sociedade de que faz parte/ preposto
c)AAI vinculados a Associação dos AAI /representante
d)AAI vinculados a este intermediário/contato
12)Com o objetivo de atender as obrigações contidas na ICVM 539, que trata da adequação
ao perfil do cliente, os AAI devem analisar e classificar as categorias de produtos com que
atuem, identificando as características que possam afetar sua adequação ao perfil do cliente.
Assinale a resposta que contem um dos itens que deve ser considerado na
classificação desses produtos
a)a natureza, o volume e a frequência das operações já realizadas pelo cliente
b)a formação acadêmica e a experiência profissional do cliente
c)a necessidade futura de recursos declarada pelo cliente
d)os riscos associados ao produto e seus ativos subjacentes
13) As instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem
coletar e manter atualizadas as informações cadastrais com a qualificação de seus clientes
permanentes. No caso de pessoas jurídicas, devem abranger (circular Bacen 3461/09) as:
a) pessoas naturais autorizadas a representa-las (pessoas jurídicas), bem como a
cadeia de participação societária, até alcançar a pessoa natural caracterizada como
beneficiários final.
b)as pessoas naturais, bem como seus controladores, administradores e diretores
c)pessoas jurídicas constituídas sob a forma de companhia aberta, bem como a cadeia
de participação societária, até alcançar a pessoa natural caracterizada como beneficiário final
d)pessoas jurídicas constituídas sob a forma de entidade sem fins lucrativos, bem
como a cadeia de participação societária, até alcançar a pessoa natural caracterizada como
beneficiário final
14)A B3 deve dedicar especial atenção a operações executadas com pessoas politicamente
expostas (PPE), principalmente se essas PPE forem oriundas de:
a)países fronteiriços com o Brasil
b)países comunistas
c)países latinos americanos
d)países com regime ditatorial
15) Com respeito aos crimes de “lavagem’ ou ocultação de bens, direitos e valores, de que
trata a circular a circular BACEN nº 3461/09, as instituições financeiras e demais instituições
autorizadas devem indicar um diretor responsável pela implementação e cumprimento das
medidas estabelecidas pela legislação vigente, essa indicação deve ser comunicada:
a) a comissão de valores mobiliários
b) ao conselho de controle de atividades financeiras
c) ao conselho Monetário nacional
d) ao Banco central do Brasil
17)O Produto Nacional Bruto (PNB) é “a expressão monetária dos bens e serviços produzidos
por fatores de produção nacionais” independentemente
a) da balança comercial
b) do ambiente politico
c) do território econômico
d) da balança de serviços
19) A BM&FBovespa Supervisão de Mercados (B&M) para viabilizar a sua atuação teve
assegurada pela regulamentação vigente, personalidade jurídica é:
a) orçamento próprio
b) subordinação direta a CMN
c) estabilidade da diretoria
d) poder de policia
20) A reforma conduzida pelo BACEN no Sistema de Pagamento Brasileiro ( SPB), trouxe
mudanças importantes, dentre as quais destaca-se a :
a) reestruturação das operações de empréstimos, principalmente das operações de
leasing e CDC
b) manutenção da tabela de tarifas operacionalizada por bancos comerciais e caixas
econômicas
c) definição de um capital mínimo baseado no risco de credito para os bancos
comerciais e bancos de investimento
d) realização de transferências de fundos interbancárias com liquidação em tempo
real, em caráter irrevogável e incondicional
24) Sejam dois ativos A e B com as seguintes volatilidades respectivas 12%a.a e 28% a.a. Um
administrador de carteiras avalia alocar recursos nos respectivos ativos. Nesse casos:
a) se a correlação entre os ativos é igual a +0,50, ao alocar 50% da carteira em cada
ativo, a volatilidade da carteira será menos do que 20%
b) se a correlação entre os ativos é igual a +1, a volatilidade da carteira será maior do
que 20%a.a quando houver alocação de 50% da carteira em cada ação
c) ele deve alocar todo o capital no ativo A, se for avesso ao risco e a correlação entre
os ativos for igual a -0,50
d) se a correlação entre os ativos é igual a -1, não será possível zerar o risco da
carteira, ao alocar recursos em ambos os ativos
26) Sobre as exigências de margens de garantia mínimas por parte das bolsas de valores ou
de capitais mínimos por parte de bancos centrais, é correto afirmar que:
a) o calculo do riso do conjunto das posições é afetado positivamente pelas
volatilidades das posições e pelas correlações negativas entre as posições passivas
b)a compra de contratos futuros de juros reduz o risco dos detentores de títulos de
renda fixa pós fixados.
c)a compra de calls de dólar sempre aumentará o risco, devido a elevada volatilidade
dos seus prêmios
d)o calculo do risco do conjunto das posições é afetado positivamente pelas
volatilidades das posições e pelas correlações negativas das posições ativas com as posições
passivas
30)O ISE é uma ferramenta para analise comparativa da performance das empresas listadas
na BM&BOVESPA comprometidas com:
a)Empresas de produtos ecológicos
b)sustentabilidade corporativa
c)empresas de produtos naturais
d)setores de empresas preocupadas com o meio ambiente
31)O índice de preços referente a uma carteira teórica composta pelas 100 ações de
maior negociação na Bovespa é o:
a)IBXr-50 – Índice Brasil de ações
b)IBrX-100 – índice Brasil de ações
c)IVBX-2 – índice Valor Bovespa
d)IBA- índice Brasileiro de ação
45)O horário limite para, no mercado de renda fixa privado com liquidação em D+0
da operação, o agente de custodia aceitar ou recusar, total ou parcialmente, a
entrega de títulos que lhe foi direcionado (sem considerar as alterações do horário
de verão), é até:
a)11:45h
b)14:00h
c)12:45h
d)13:00h
50)De acordo com a ICVM 555/14, ações, debentures, bônus de subscrição, cupons,
direitos, recibos de subscrição, desde que a sua emissão ou negociação tenha sido
objeto de registro ou de autorização pela CVM, são considerados:
a)títulos de divida
b)contratos de derivativos
c)ativos financeiros
d)direitos creditícios
52) Investimentos imobiliários com aplicação em títulos de renda fixa emitidos por
instituições financeiras autorizadas a operar com carteiras de credito imobiliários são
aplicações em:
a. certificados de recebíveis mobiliários
b. letras do tesouro imobiliário
c. letras do cambio imobiliário
d.letras de credito imobiliário
55) Segundo a ICVM 494/11 ( que disciplina os Clubes de Investimento), pode ser
administrados de um clube de investimento:
a. sociedade de administradores credenciados pela CVM
b. sociedade corretora de valores mobiliários
c. Banco de desenvolvimento
d. Banco multiplo com carteira comercial
59) No Brasil , o calculo da taxa over segue a regra que estabelece a remuneração das
aplicações pelo regime de juros compostos, utilizando o conceito de dias uteis. Se
tabela financeira de uma Instituição Financeira, mostra o valor de 14,50% a.a,
usando o conceito de taxa over, a rentabilidade efetiva de uma aplicação com prazo
de 120 dias uteis é:
a)6,66% no período de 120 dias uteis
b)5,85% no período de 120 dias uteis
c)5,24% no período de 120 dias uteis
d)7,42% no período de 120 dias uteis
62)Suponha que um investidor precifique uma NTN – B, titulo publico pos fixado,
indexado a inflação. No mesmo dia, a expectativa de inflação caiu e a taxa de renta
fixa se manteve constante. Caso o investidor não mude o preço do titulo, a taxa de
juros real estimada no cálculo ficara:
a) igual a nova expectativa de inflação
b) menos que a projetada pelas novas expectativa de inflação e taxa de renda
fixa
c) constante pois a taxa de renda fica não se alterou
d) maior que a projetada pelas novas expectativas de inflação e taxa de renda
fixa
63)Um investidor comprou um titulo pós fixado (LFT) de prazo igual a 846 dias uteis,
com ágio de 0,20%a.a, pagando o PU de R$ 4.446,977486. O preço par desse papel é
igual a:
a)4.387,660018
b)4.446,977486
c)4.256,512230
d)4.417,189525
64)Um investidor comprou um titulo pós fixado (LFT) de prazo igual a 1235 dias uteis
e com deságio de 0,0115% a.a. Sabendo que o valor nominal de LFT na data de
liquidação é de R$ 6.213,542685, o preço do papel é:
a)6.178,642205
b)6.248,680802
c)6.192,540652
d)6.123,542685
65)Sabendo que um titulo indexado a taxa SELIC (LFT), sem pagamento de cupom de
juros e prazo de um ano, foi vendido com a cotação de 99,000% podemos afirmar
que se o investidor carregar este titulo até o resgate receberá:
a) um valor atualizado abaixo da variação da taxa SELIC
b) um valor atualizado acima da inflação
c) um valor atualizado igual a variação da taxa SELIC
d) um valor atualizado acima da variação da taxa SELIC
70)A respeito da utilidade ou não dos mercados derivativos para os países, é correto
afirmar:
a)os derivativos podem fazer parte de operações de arbitragem, que podem
gerar grandes lucros ou prejuízos
b)a difusão das operações em mercados derivativos e de seus benefícios de
hegde tende a estimular a produção e a reduzir a quebra de empresas
c) os derivativos não dever compor operações estruturadas de tesouraria,
devido ao alto risco
d) os derivativos não contribuem no planejamento de operações em projetos
de longo prazo devido a falta de liquidez